村镇银行开业、变更、终止

第一篇：村镇银行开业、变更、终止

村镇银行开业、变更、终止

村镇银行市场准入

一、筹建村镇银行

1、操作流程：

2、行政许可证事权划分

按《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定：

1、银监分局辖区内村镇银行的筹建申请，由银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定；

2、银监局所在城市辖区内村镇银行的筹建申请，由银监局受理、审查并决定。

3、设立村镇银行应当具备下列条件：

（1）有符合规定的章程；

（2）发起人或出资人应符合规定的条件，且发起人或出资人中应至少有1家银行业金融机构；

（3）在县（市）设立的村镇银行，其注册资本不得低于300万元人民币；在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于100万元人民币；

（4）注册资本为实收货币资本，且由发起人或出资人一次性缴足；

（5）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；

（6）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（7）有必需的组织机构和管理制度；

（8）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；（9）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

4、申请筹建村镇银行的申请人，应提交下列资料：

（1）筹建申请书；

(2)可行性研究报告；

(3)筹建工作方案；

(4)筹建人员名单及简历；

(5)发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或出资人最近2年经审计的会计报告； 

(6)发起人或出资人为境内外金融机构的，应提交其注册地监管机构出具的书面意见；(7)中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。

5、申请筹建的主要工作要点

(1)确定组建地点。主要发起人（银行业金融机构）根据银监局发布的需要设立机构的地域名单选择组建地点，进行考察论证，并与拟设地银监局沟通后，开展筹建准备工作。需要设立机构的地域名单依据省内县域金融服务充分性状况确定，重点解决服务空白和竞争不充分问题。(2)履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》规定，签订发起人（出资人）协议书，确定拟组建村镇银行的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务。召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过同意出资设立村镇银行、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。(3)制定筹建方案。筹建工作小组应对拟设村镇银行进行充分论证和可行性分析，制定筹建工作方案。(4)预先核准名称。筹建工作小组应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。

(5)申请筹建。在各项筹建准备工作完成后，筹建工作小组向银监局提出筹建申请。银监分局辖区内村镇银行的筹建申请，由银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定；银监局所在城市辖区内村镇银行的筹建申请，由银监局受理、审查并决定。银监分局应在20个工作日内将初步审核意见和申请材料上报银监局，银监局自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或者不批准的书面决定。

6、申请材料报送程序及格式要求

（1）组建村镇银行申请人为筹建工作小组。筹建申请书主送机关为银监局；开业申请书主送机关为银监分局（银监局所在城市辖区内村镇银行的开业申请书主送机关为银监局）。

（2）申请材料采用活页装订的方式。纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面和侧面应标有“关于申请筹建ⅩⅩ村镇银行的材料”或“关于ⅩⅩ村镇银行开业申请的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。申请文件一般采用双面打印。

（3）申请材料一式2份，受理机关1份，决定机关1份（受理机关与决定机关为同一单位的只需报送1份）。

二、村镇银行开业

（一）操作流程：

（二）行政许可事权划分

按《中国银行业监督管理委员会村镇银行管理暂行规定》的规定：村镇银行达到开业条件的，其开业申请由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。

（三）申请开业的主要工作

1.验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告。

2.筹建工作小组就董事和高级管理人员人选与当地银行业监督管理机构沟通。

3.起草章程草案及各项规章制度。筹建工作小组应按照银行业监督管理机构的要求和实际情况起草村镇银行章程草案及财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等各项管理制度。

4．召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

5.申请开业。筹建工作完成后，筹建工作小组提出开业申请。银监分局管辖区内村镇银行的开业申请，由银监分局受理、审查并决定。

筹建工作小组在收到核准开业的批复文件后，应在规定时间内到银监分局或银监局领取金融许可证，并凭该金融许可证到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在金融许可证、营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作准备就绪后依照有关规定开业。未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。筹建工作小组应事先将村镇银行的开业日期报告当地银行业监督管理部门。

（四）申请村镇银行开业的申请人在提出开业申请时，须提交下列资料一式三份：

1、开业申请书； 

2、筹建工作报告；

3、章程草案；

4、拟任职董事、高级管理人员的任职资格申请书；

5、法定验资机构出具的验资证明；

6、营业场所所有权或使用权的证明材料；

7、公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；

8、中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。

三、村镇银行机构变更与终止

村镇银行有下列变更事项之一的，需经银监分局或所在城市银监局批准：

（一）变更名称；

（二）变更注册资本；

（三）变更住所；

（四）调整业务范围；

（五）变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东；

（六）修改章程；

（七）变更组织形式；

（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他变更事项。

第二篇：新华村镇银行开业报道

开业不搞庆典 借势普惠金融

在江门市各级政府、中国银行业监督管理委员会江门监管分局、中国人民银行江门市中心支行及双水镇各村委的共同关心和见证下，江门新会新华村镇银行于7月1日在新会区双水镇举行开业仪式。同一天，多家新华村镇银行在甘肃、安徽、广东等地开业。

开业当天，江门新会新华村镇银行厅堂内人潮涌动，热闹的舞狮表演更为当天的气氛增添了不少喜庆色彩，也燃烧着双水人民的热情。据统计，我行当天共开户183户，其中活期124户，定期59户；新增存款达到1623.94万元。

双水镇辖37个村委会和 3个社区居委会，是新会区人口最多、镇域最大的农村镇之一，也是著名 “侨乡”，旅居港澳台同胞及海外侨胞近十万人。

作为新会区双水镇内第一家村镇银行，江门新会新华村镇银行的揭牌开业仪式极简短，但业务洽谈会却持续了一个半小时。来自双水镇30多个村委会的30多名村干部应邀来到新华村镇银行，参加业务洽谈会。在业务洽谈会上，江门新会新华村镇银行的工作人员详细介绍了村镇银行基本情况及其业务，耐心回答了村干部们的提问。

其中，以双水镇龙脊梁委会党支部书记、主任林锡振为主几位基层党组织当场表示对我行的业务表示支持，认同了我行在解决当地农户资金需求作出的努力，并承诺在能力范围内帮助我行的业务宣传工作。洽谈会上更是向我行今后的业务重点提出了宝贵意见，为我行“潜心三农，追求卓越”的工作方向作出了重要指导。

江门新会新华村镇银行开业后，将坚定以“立足新会，服务

三农、支持中小”的市场定位，以发展地方经济为己任，坚持灵活、快捷、高效的经营理念，把江门新会新华村镇银行办成有地方特色的银行、有经济和社会效益的银行，真正做到成为新会人自己的银行。

第三篇：村镇银行开业申请审核要点

村镇银行开业申请审核要点

一、审 核 依 据

(一）《中华人民共和国银行业监督管理法》

（二）《中华人民共和国商业银行法》

（三）《中华人民共和国公司法》

（四）《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见 》

(五)《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》 2008年第3号令

（六）《村镇银行管理暂行规定》

（七）《村镇银行组建审批工作指引》

（八）《中国银监会关于加强村镇银行监管的意见》（银监发[2007] 46号）

（九）《中国银监会关于印发农村中小金融机构行政许可事项补充规定的通知》（银监发[2011] 3 号）

二、程 序 要 求

（一）验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告。

（二）沟通。筹建工作小组就董事和高级管理人员人选与当地银行业监督管理机构沟通。

（三）起草。起草章程草案、各项规章制度、筹建工作报告。筹建工作小组应按照有关法律法规和银行业监督管理机构的要求和实际情况起草村镇银行章程草案、议案及财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等各项管理制度。

（四）开会（召开会议）。召开创立大会（股东会）、董事、监事会等有关会议，审议通过筹建工作报告，章程草案，选举董事、监事长及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设臵、主要管理制度等议案。

（五）申请。筹建工作小组组织、装订和报送开业申请材料。

（六）开业。在规定时间内领取金融许可证，并到工商行政管理部门办理营业执照等开业准备工作就绪后，正式开业。

三、材 料 报 送

(一）申请开业。筹建工作完成后，应由筹建工作小组提出开业申请。

（二）受理权限。银监分局受理、审查并决定辖区内村镇银行的开业申请；银监局受理、审查并决定所在城市辖区内村镇银行的开业申请。（地市村镇银行除外）

（三）审查时间。决定机关自收到完整申请材料之日起 2 个月内作出核准或者不予核准的书面决定。(四）材料报送。申请人应报送以下材料：

1、开业申请书；

2、筹建工作报告；

3、章程草案；

4、验资报告；

5、任职资格审核申请书及附件；

6、有权机构审议通过有关事项的决议；

7、公司治理和主要管理制度；

8、职能部门设臵、职责及主要负责人名单；

9、从业人员基本情况；

10、组织结构图；

11、发展规划；

12、营业场所所有权或使用权的证明材料；

13、安全、消防设施合格证明；

14、筹建批复或延期筹建批复复印件；

15、申请人的联系人方式；

16、银监会按照审慎性原则规定的其他文件等。(五）格式要求。申请材料报送格式要求为： *申请材料采用活页装订的方式。

*纸张幅面为标准 A4 纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。

*申请材料的封面和侧面应标有“关于 XX 村镇银行开业申请的材料”字样。

*申请材料须用中文简体仿宋 GB2312 小三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。*申请文件(材料)一般采用双面打印。

四、审 核 标 准

(一）申请材料齐全，格式符合要求。

（二）有关会议审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。

（三）章程草案合法合规，内容完备可行。

（四）拟任职董事和高级管理人员符合任职资格条件。

（五）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。

（六）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高管人员配备合理。

（七）有合格的从业人员（分支机构负责人通过从业资格考试）。

（八）营业场所所有权或使用权的证明以及安全、消防设施合格证明材料齐备，证载要素相符。

五、审 核 要 点

（一）开业申请书。内容至少应包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，创立大会召开及通过的决议，拟任高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所、电子设备及系统、安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。

（二）拟任职董事和高级管理人员的任职资格申请书及附件。

1.申请书。应按董事和高管人员分类逐人说明情况。不另行报送时可在开业申请一并说明。

需个案审核应按2009年银监发33号详细说明原因、经营管理能力和业绩情况，并履行必要的考试、谈话等程序。

2、附件。主要包括：

*任职资格申请表。筹建工作小组须出具明确意见并加盖印章。

*综合鉴定。对拟任人品行、业务及管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定。拟任人为银行业金融机构退休人员的，鉴定由筹建工作小组出具，包括拟任人在职期间履职情况和合规情况。除董事长、副董事长外，其他董事拟任人可不提供。

*离任审计报告。离任审计报告或经济责任审计报告。除董事长、副董事长外，其他董事拟任人不提供离任审计（经济责任审计）报告。离任审计报告要客观、公正地披露被审计人任职期间所在机构的经营管理情况、风险状况及变化趋势，拟任人履职情况、存在的问题及责任认定，审计报告要有明确的审计结论。

*个人证明。身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。

*个人承诺书。结合2008年第3号令要求，对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺。

（三）筹建工作报告。内容需包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。

（四）章程草案。主要审查章程草案内容是否符合公司法、银监法、商行法、股份制商业银行公司治理指引、村镇银行管理暂行规定、村镇银行组建审批工作指引、银监会2008年第3号令及监管要求等。需符合公司法规定的要素。

（五）法定验资机构出具的验资证明

1.验资报告，应详细说明股东资格及股东资金来源等情况。

2.附件，应包括：

（1）验资事项说明，主要包括股金缴存、股东资格及关联关系、持股比例是否符合要求等；

（2）注册资本实收情况汇总表；

（3）非金融机构企业法人股东资格一览表，具体列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款等情况；

（4）金融机构企业法人股东资格一览表，具体列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、权益性投资（含本次投资）占比例、最近两个会计盈利状况；

（5）自然人股东名册及其出资额；（6）法人股东近2年的审计报告和资信证明（包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告）；(7）股东入股凭证复印件；

（8）法定验资机构及注册会计师的资质证明。

*组建地（市）村镇银行自然人股东名册、股东入股凭证复印件和持有注册资本 5 ％以下法人股东近2 年经审计的资产负债表、损益表由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）。

（六）有权机构审议通过以下有关事项的决议 1.筹建工作报告。2.章程草案。

3.有关组织机构的议事规则。

4.关于通过支持“三农”发展的决议。5.选举董事（监事）。6.选举董事长（监事长）。

7.聘任行长、副行长等高级管理人员。8.通过部门设臵、职责及主要管理制度。

各项决议应标明决议编号。创立大会通过的决议应表明实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字。选举董事、监事决议应有当选人的赞成、反对和弃权表决权数及比例，董事会、监事会决议应由全体董事、监事签名。

法律意见书。对会议召开程序、股东资格、表决程序、决议内容，表决结果出具见证意见，并附律师与律师事务所的资质证明材料。

（七）公司治理和主要管理制度。包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

（八）职能部门设臵、职责及主要负责人名单。

（九）从业人员基本情况。包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称。

（十）组织结构图。包括“三会一层”及部门设臵。

（十一）发展规划。未来 3 年业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、网点布局、支农业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配方案。风险管理计划包括

对各类风险预测及评价、风险控制策略、风险控制目标，完善公司治理、提高人员素质措施和步骤。

（十二）营业场所所有权或使用权的证明材料。营业场所如为自行购买的，需提交机构名下的房地产权证。如为租赁的，需提交租赁合同。

（十三）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。重点审查资料是否齐全，证载地址是否与营业场所一致。

（十四）筹建批复或延期筹建批复的复印件。

（十五）银监会按审慎性原则规定的其他文件。

（十六）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

六、注 意 事 项

（一）关于开业。开业申请得到核准批复后，筹建工作小组应在规定时间内到银监分局或银监局领取金融许可证，并凭该金融许可证到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在金融许可证、营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作准备就绪后依照有关规定开业。未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。筹建工作小组应事先将村镇银行的开业日期报告当地银行业监督管理部门。

（二）关于组织形式。村镇银行可以股份有限公司和有限责任公司形式设立。其中符合条件的银行业金融机构可出资组建一人有限责任公司形式的村镇银行，其筹建相关工作需由其有权机构出具相关决议及授权文件。

（三）关于组织机构。村镇银行组织机构及其职责应按照《 中华人民共和国公司法 》的相关规定执行，并在其章程中明确。村镇银行应根据其决策管理的复杂程度、业务规模和服务特点设臵简洁、灵活的组织机构。四）关于董事会和监事会。村镇银行可只设立董事会，行使决策和监督职能；也可不设董事会，由执行董事行使董事会相关职责。村镇银行应建立有效的监督制衡机制。不设董事会的，应由利益相关者组成的监督部门（岗位）或利益相关者派驻的专职人员行使监督检查职责。

（五）关于行长设臵。规模较小的村镇银行，可由董事长或执行董事兼任行长。董事会或监督管理部门（岗位）应对行长实施专项审计。审计结果应向董事会、股东会或股东大会报告，并报银监分局或所在城市银监局备案。行长、副行长离任时，须进行离任审计。

（六）关于独立董事。村镇银行可设立独立董事。独立董事与村镇银行及其主要股东之间不应存在影响其独立判断的关系。

（七）关于专业委员会。董事会和经营管理层可根据需要设臵不同的专业委员会。规模较小的村镇银行，可不设专业委员会，并视决策复杂程度和风险高低程度，由相关的专业人员共同研究决策或直接由股东会或股东大会做出决策。

（八）关于经营范围。村镇银行可经营下列全部或部分业务：

1、吸收公众存款；

2、发放短期、中期和长期贷款；

3、办理国内结算；

4、办理票据承兑与贴现；

5、从事同业拆借；

6、从事银行卡业务；

7、代理发行、代理兑付、承销政府债券；

8、代理收付款项及代理保险业务；

9、经银行业监督管理机构批准的其他业务。

*村镇银行按照国家有关规定，可代理政策性、商业银行和保险、证券公司等金融机构业务。

第四篇：村镇银行变更注册资本及变更股权申报材料要求

村镇银行变更注册资本及变更股权

申报材料要求

变更持有资本总额或股份总额5%及以上的境内非金融机构股东审批申请材料目录:

1、申请书。内容包括变更股权的原因、股权变更情况、最近1年经营管理情况等。（村镇银行提供）

2、股权转让协议(草案)。（双方签署）

3、申请人有权机构同意转让股权的决议。

4、拟受让方有权机构同意投资入股的决议。（村镇银行股东会）

5、拟出让方有权机构同意转让股权的决议。（法人股东）

6、拟受让方最近1年的审计报告和资信证明(包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告)。

7、拟受让方的法人营业执照副本复印件。

8、拟受让方关于入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况、其本身与关联企业向境内其他金融机构投资入股情况(也括所持股份与股份比例)，其本身与拟入股的农村中小金融机构不发生违规关联交易关系，最近2年内无重大违法违规行为和提供资料真实性等情况出具的书面声明，以及有关承诺：一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易，并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明(经银行确

认)；二是承诺不干预拟入股机构的日常经营事务；三是承诺自股份交割日起3年内不转让所持股份；四是承诺持续补充资本；五是承诺不向拟入股机构施加不当的指标压力；六是承诺支持拟入股机构加强“三农”服务。(约定:如存在欺骗或隐瞒情形，将被限制投票权或限期转让股份)

9、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

10、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

（根据《中国银监会农村中中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》，银监办发[2012]2号文）

（

第五篇：浙江苍南建信村镇银行开业

浙江苍南建信村镇银行开业

5月26日，由中国建设银行主发起的浙江苍南建信村镇银行正式开业。温州市委常委副市长黄德康、浙江省银监局局长杨小苹、建设银行投资理财总监毛裕民等出席了开业仪式。

据悉，浙江苍南建信村镇银行是经温州银监分局、温州市工商行政管理局批准同意设立的金融机构，其注册资本金为1.5亿元，温州市、苍南县22家知名企业法人参股成立，其中建行占35％，是东部沿海经济发达地区首家由国有商业银行作为主发起人设立的村镇银行，主要为当地农民、农业和农村经济发展以及当地的小企业提供金融服务。

建设银行作为国有控股的上市银行，长期高度重视做好“三农”服务，并把服务“三农”作为建设银行的社会职责和业务发展的重点领域，不断加大信贷支持力度。截至2009年3月末，建设银行涉农贷款余额4917.27亿元，比年初增加653.01亿元，增幅为15.31%。其中，农户贷款118.05亿元，比年初增加28.04亿元，增幅为31.15%。

同时，建设银行积极探索农村金融服务的新体制、新机制，创建新型业务发展模式，创新涉农金融产品与服务，培养和挖掘新的业务增长点，在支持“三农”、提高农村金融服务水平、活跃当地经济中努力创造商业价值，实现经济效益和社会效益相统一。2008年12月9日，建设银行发起设立了首家村镇银行—湖南桃江建信村镇银行股份有限公司，此次在苍南设立新型农村金融机构，目的是为了增加农村金融服务供给，带动农村金融市场规范运作，更好地服务三农，促进农村金融发展，提高农村金融服务水平。为此，当地政府、农村中小企业及广大农户对建设银行积极参加新型农村金融机构建设，发起设立村镇银行的举动表示非常欢迎。

据介绍，建设银行将发挥公司治理结构完善、风险管理领先、客户服务能力优异的优势，通过知识转移、网络平台共享等方式来降低村镇银行的经营管理成本，有效控制风险，保证村镇银行可持续经营。