村镇银行股份有限公司

第一篇：村镇银行股份有限公司

第一条 为规突泉蒙银村镇银行股份有限公司(以下简称本行)员工的管理，保障本行及员工的合法权益，加强员工队伍建设，调动员工的积极性，促进本行快速发展，根据《劳动法》、《劳动合同法》及其他劳动人事法律法规，结合本行实际制定本 办法。

第二条 员工管理必须坚持以下原则：(一)依法合规的原则；

(二)德才兼备、注重实绩的原则；(三)公开、平等、竞争、择优的原则；(四)监督约束与激励保障并重的原则；(五)优化结构与团队精神的原则。

第三条 本办法所称的员工是指依照本办法履行义务、享有权利、纳入本行董事会核定编制、实行劳动合同制管理的人员。

第四条 本行实行全员劳动合同制、领导聘任制、普通员工等级制及结构薪酬制。

第五条 本行员工根据业务需要进行定员、定岗、定职责管理。

第六条 本行的办公室负责全行员工的综合管理工作，并指导员工管理工作。

第二章 员工的条件、责权与行为规范

第七条 本行员工应当具备下列条件：(一)遵守国家的法律法规和本行的规章制度；

(二)年满18周岁，不超过法定退休年龄；

(三)具有良好品行，没有不良信用和不良行为记录；(四)除高管人员和中层领导外，从事业务工作的普通员工具有银行业从业经历的，应具有中专(高中)以上学历，没有银行业从业经历的应具有大专(含大专)以上学历；

(五)具有正常履行职责的身体条件；(六)法律规定和本行要求的其他条件。第八条 员工应当履行下列义务：

(一)遵守国家的法律法规和本行的规章，接受银行监管；(二)按照规定的权限和程序认真履行职责，保证完成工作任务；

(三)全力为客户服务，接受客户的监督；

(四)维护股东和本行的合法权益，维护本行的安全、品牌、形象和荣誉；

(五)忠于职守，勤勉尽职；

(六)团结协作，求真务实，齐心开拓创新;(七)保守本行的商业秘密；

(八)遵守纪律、公正廉明、诚实守信、恪守职业道德，模范遵守社会公德；

(九)本行规定的其他义务。第九条 员工有下列权利：

(一)获得履行职责应具备的安全、健康及其他工作条件；

(二)非因违法和违反本行规章，非经规定的程序，不被解除聘任、聘用和劳动合同，不被辞退及给予其他行政和经济上的处罚；

(三)依法、本行规章及劳动合同获得工资报酬、保险福利和各种假期的待遇；

(四)参与经营管理和民主管理；

(五)对本部门和全行工作及领导提出建议、批评、申诉和控告；

(六)参与培训；(七)提出辞职；

(八)本行规定的其他权利。

第三章 录 用

第十二条 录用员工应当遵从下列要求：

(一)符合国家的劳动法规和本行的利益。坚持双向选择、公平竞争，不录用未成年人，不歧视妇女；

(二)保证员工质量。根据工作需要，坚持条件和程序，运用科学方法录用；

(三)降低录用成本。应当减少录用所花的时间，防止招聘不慎带来的重新招聘和录用工作后离职等录用成本。录用或聘任员工的数量应当控制在董事会批准的员工总编制和各种职级的编制限额内；

(四)着眼长远发展。注意安排好员工的梯度结构，做到经历

和学历、青年和中年搭配合理。

第十三条 录用员工实行公开考试、严格考察、公平竞争、择优录用的办法。其程序如下：

(一)办公室根据业务发展的需要，经过对员工的需求预测，提出员工的增量，并制定录用政策和方案，经董事会研究后实施；

(二)以办公室为主，用人部门配合，进行职位分析，提出职务说明书，并据职务说明书确定任职资格、录用内容和标准及录用甄选技术；

(三)办公室进行宣传广告，并做好录用的各项准备工作。录用广告应当载明录用的职位及其资格条件、名额、申请录用需提交的材料以及其他录用须知事项；

(四)求职申请人填写求职申请书；办公室根据求职申请书对申请人资格进行初选。申请人提交的申请材料应当真实、准确；

(五)对达不到本办法第七条第三款规定的从业资格条件的人员进行笔试。考试内容根据录用人员应具备基本能力和不同的录用专业分别设臵；

招聘组织根据笔试结果按高于实用人员的一定比例确定面试人员进行面试，提出拟用备选人员。面试的内容包括基本素质、知识技能、管理能力和个性偏向。

(六)由办公室对拟用备选人员进行背景调查，对其品行、信用记录、资格和其他背景进行确认，并写出由调查人签字的认定材料；对于2次就业的，应当提供原使用单位的鉴定材料和审计

材料；

(七)办公室对经过2次筛选后确定的人员，组织进行体检，体检的项目根据职位要求确定；

(八)办公室与录用人员就劳动合同的具体内容进行协商沟通，达成一致；

(九)按照规定的职权将拟用人员名单及其资料和情况提交会议研究，确定录用人员，并由办公室向录用人员发出录取通知书。被录用的员工应按期报到，并填写有关人事表格，提交保证书、体检表，身份证复印件及照片、学历等证书；

(十)办公室负责岗前培训。

第十四条 申请到本行工作的员工，除应具备本办法第七条规定的条件外，还应具备拟任职位的资格和关联条件。

下列人员不得录用到本行任员工：(一)曾因犯罪受过刑事处罚的；(二)曾被开除公职的；

(三)执行与本行业务有关的人员；

(四)依法不得担任银行业金融机构相应职位的人员。第十五条 录用特殊职位的员工，经行长会议同意，可以简化程序和手续，或通过其他测试办法。

第十六条 新录用的员工由领导指定岗位进入6个月的试用期。试用期满前两个月，以试用部门经理为主、办公室配合，参照本办法规定的年度全面考核指标进行考核。考核结果为优秀 的，可以提前转正，合格的按期转正，并与考核转正人员签订劳动合同，按聘用制程序确定岗位；基本合格的留用察看6个月，不合格的，或有旷工记录和迟到或早退累计3次以上的，取消录用。

新录用到非领导职务且无银行业从业经历的员工应当先到营业一线至少工作1年。

第五章 聘任和晋升

第二十八条 本行对董事长实行任期制。董事长的任期3年，由主发起银行股东推荐，再由董事会选举产生。

董事长在选举结果生效时即任当选，可以连选连任。任期届满不再连任，或在任期内辞职或被罢免，任期终止。

第二十九条 凡受聘担任本行总部和支行的高管人员、总部的中层领导职务的称为聘任，受聘担任普通员工的称为聘用。

依照本行《章程》规定，本行的行长由董事会聘任和解聘，副行长的聘任或解聘由行长提出，董事会决定。部门经理由行长聘任或解聘，副行长的聘任和解聘由行长提出，董事会决定。本行部门副职的聘任或解聘，由主管行长和部门经理共同提出，经行政管理部进行资格审查，行长决定。

已录用到本行的普通员工的工作岗位的确定，实行聘用制，其聘用和解聘由行长或部门经理决定。

第三十条 本行聘任员工，可以面向社会公开招聘或直接选任，也可以在本行已录用员工中聘任。

第三十一条 本行选任聘任员工，应当具备拟任职务所要求的道德素质、文化程度、工作能力和从业经历等方面的条件和资格，其中，董事长和高级管理人员应具备从事银行业工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上，其中在银行业工作2年以上，具有大专(含)以上学历；行长和部门经理应具备从事银行业工作3年以上，部门经理同时具备本部门专业5年以上(会计、营销、法律及计算机)的从业经历。

第三十二条 面向社会聘任或直接选任人员，依照本办法第三章关于员工录用的程序办理。在本行内部已录用员工中晋升聘任，被聘人员上一年的业绩考核等级必须为优秀，其程序如下：

(一)全员推荐提名，或由提名人提名，或由竞争上岗提名，按聘任职数l：2的比例确定聘任对象；

办公室应在提名前对拟提名人员进行资格审查。

(二)由办公室会同拟聘职务的主管部门联合对拟聘人员的德、能、勤、绩进行全面考察，提出聘任建议方案；

(三)按照管理权限讨论决定；(四)行长聘任。

行长、中层领导的聘任可以采取竞争上岗的方式。竞争上岗的程序是：先由本人提出申请；再由具备拟任职务资格的竞争上岗人员进行演讲，由全员打分和推荐，确定聘任对象；最后依照本条笫(二)至第(四)款之规定办理。

员工在不同职位之间转任应当具备拟任职位的任职资格。

第三十三条 面向社会公开招聘的人员，应当按照平等自愿、协商一致的原则和本办法关于劳动合同制的规定，签订试用期劳动合同和正式劳动合同；在本行内部已录用员工中聘任的人员，应当按照本办法关于劳动合同制的规定变更劳动合同的相关条款，重新明确职位、任期及试用期、职责要求及工资福利待遇等。

第六章 培 训

第三十四条 本行建立职业分类培训制度，对员工进行职业培训。

本行员工培训实行按需施教、学用结合、定向培训的原则。员工职业培训类型分为：岗前培训、在岗继续培训、转岗培训和管理人员培训等。

第三十五条 未从事过银行业工作的员工或者员工在不同专业之间转岗，均应当进行岗前或转岗培训。

岗前培训和转岗培训的主要内容是：基本理论、基本规章、基本法律、基本业务、基本技能、服务礼仪和行为规范、企业文化。

第三十六条 本行新产品、新业务、新技术和新的管理办法，必须培训出合格的操作人员和管理人员方可推行。本行还应当对员工进行市场经济、金融工作、农村经济的新知识及各专业新知识的继续教育。

继续教育应当对新产品、新业务、新技术、新知识和新的管

理办法的理论及其相关知识和操作手段进行培训。

第三十七条 本行对正副行长、部门正副经理进行定期培训和资格培训。

管理人员的培训的主要内容是：政治理论、现代经济金融知识、科技文化知识、企业管理理论、经济法律知识及本专业的理论。

第三十八条 建立职工职业教育培训责任制。

全行员培训工作由行长负责，各部门分工协作。本行的培训工作纳入行长和部门年度考核内容中，应当保证培训经费、其他培训条件及各项培训措施的落实。

员工培训工作的管理部门是办公室部，负责按年制定员工培训计划，督促、指导、检查部门落实培训责任；组织制订教学大纲、选购教材及落实师资。其他部门负责本专业培训计划的落实、授课、考试、检查作业及笔记等工作。

第三十九条 本行应当采取多种形式开展员工培训工作：(一)本行建立业余学习学校，制定好教学计划，坚持每周不少于5个小时的业余学习时间；

(二)定期举办学习班或送出去培训或举办专题学术讲座、专题辅导，对管理人员和员工进行专项教育；

(三)有计划地实行领导转任和员工岗位轮换，建立岗位辅导制度，定期举办各项业务竞赛，实行岗位练兵；

(四)鼓励员工参加学历教育。员工参加学历教育取得学历证

书，经与本行签订一定时期服务年限的劳动合同，经行长批准，可以报销学习费用。

第四十条 建立培训、考核与使用、待遇相结合的培训制度。(一)本行按规定提取工资总额2.5％的职工教育经费，工会经费也应当安排一定的比例用于职工培训。

(二)将员工培训情况同工资分配挂钩。员工日常学习情况作为分配绩效工资的依据。参加半年以内的短期脱岗培训，基础工资和固定工资全额发给，绩效工资根据培训结果分配。经本行委派参加半年以上的脱产学习，发给全额的基础工资和固定工资。

(三)建立员工培训的持证上岗制度。员工的培训情况、学习成绩和鉴定作为其从事岗位工作、任职和晋升的依据之一。本行从事业务工作和计算机工作的人员必须经过培训，具备条件的应当经过等级鉴定，取得资格证书，持证上岗。担任行正副行长、部门正副经理应当取得培训资格证书，晋升领导职务的员工在一年内完成任职资格培训，并取得资格证书。

(四)本行与员工签订的劳动合同中应当有培训的内容。员工参加由本行承担经费的脱产、半脱产培训，本行应与培训员工签订内容包括培训目标、内容、形式、期限、双方的权利和义务及违约责任的培训合同。本行应当按照合同规定保证员工的学习时间和条件，员工应按照合同规定，按时保质地完成学习任务。

(五)与本行签有培训合同的员工，与本行解除劳动关系时，应当追究违约责任。未签有培训合同的，按劳动合同执行。

(六)建立培训师资体系。本行各部门负责人均要承担授课任务，并采取从外单位聘请教师授课、利用现代多媒体进行教学及开辟网上课堂等多种教学形式。

(七)严格日常培训考试考核。每期学习班都要考试，业校学习应当定期考试。同时应当加强对培训工作的考核，考核内容包括学习时间、学习笔记、作业。

第四十一条 建立员工培训的登记制度。

本行要为每位员工制发学习登记册，对员工的学习内容、学习时间、考试结果及考核内容进行登记，并将登记情况列为员工年度考核的内容之一。

第四十二条 本行对培训管理机构、教学突出的员工和岗位学习成才的优秀员工进行奖励；对无故不参加行内安排的培训和完不成学习任务的员工进行处罚。

本行将培训的管理、质量和考核纳入行政管理部业绩考核之中，作为年度考核和分配绩效工资的依据之一。

第七章 考 核

第四十三条 本章所称的考核系指除依照本办法第十五条和第五章规定的试用考核和聘任考核外的定期考核。定期考核分为年度全面考核和季(月)度考核，均实行百分制考核。

本行的定期考核分为普通员工、支行或部门的领导和行级领导三个层次。

第四十四条 本行的年度考核办法如下：

(一)年度考核应当对各项工作全面考核，其中业绩占60分，其他考核占40分。其他考核主要考核工作态度、品德品行、学识水平及出勤等4个方面。

(二)员工业绩考核由行长或部门经理根据员工个人业绩计算给分，领导得本单位的平均分。本行或本部门员工单项指标得分除以本单位人数的平均分不得超过本单位本项指标的总得分。

其他考核先由本人按照职位职责进行述职，然后由评价人员打分，最后经办公室综合汇总打分结果，由行长会议确定考核等级。

前款所称的评价打分是指将各项指标用5句陈述句描述为5个等级，对5个等级由高到低给予不同的权重分，由考核人员打分评价。每个评价者对一个单位的人员评分比例为最高等级“1”和最低等级“5”不能低于10％。其中，高管人员由董事会全体董事、部门经理、由行长评价；员工由部门负责人评价。

(三)考核结果分为优秀、合格、基本合格和不合格4类，其中优秀和不合格的各不能超过10％。根据考核结果对优秀的进行奖励，对基本称职的进行诫免谈话；以被考核人所在单位或部门为主，办公室配合，对不称职的进一步进行个案考核，根据情节轻重给予不同的处罚或解除劳动合同的。

第四十五条 行里按年制定经营目标责任制，明确并按年分月部门下达指标、配臵资源和奖惩。行和部门应当将下达指标分解到员工，作为员工季(月)考核指标和分配绩效工资的依据。

第八章 工资福利保险

第四十七条 本行实行职务与等级相结合的结构工资制。本行工资制度体现工作职责、工作能力、工作绩效、从业经历等因素，保持不同职务、等级之间的合理差距。

第九章 奖惩、申诉和管理责任

第四十八条 员工忠于职守，积极工作，成绩显著的；或者遵守法规和本行的规章、纪律，公正廉明，作风正派，模范作用突出的；及其他成绩突出的，应当给予荣誉称号。

员工个人和集体的荣誉奖励分为定期奖励和随时奖励。本行按年组织评比先进单位和先进个人，授予先进单位和先进工作者称号。年度中间，对有前款规定的情形之一的，随时予以嘉奖。

员工及支行、部门，弄虚作假，骗取荣誉的；或者申报奖励时隐瞒严重错误或违反规定程序的，及其他应当取消荣誉的情形，应当撤销奖励，并按奖金的2倍给予物质处罚。

第四十九条 员工违反法纪和本行规章，除依照本办法的规定给予经济处罚外，可视其情节轻重，并处于警告、降级、留用察看和免职等行政处罚。

(一)依照本办法规定应当解除劳动合同的，解除劳动合同；担任领导职务的员工被解除劳动合同，其领导职务自动免去。

(二)违反本办法第十条的规定，情节较轻但经批评教育不改的，给予警告处罚，有造谣诽谤、恶意中伤等毁人名誉的行为，或威胁、恐吓等恶意报复上司及同事的行为，给予留凋察看的行

政处理。

(三)被银行业监督管理机构取消任职资格的，应予免职。(四)年度考核等级为不称职的或连续两个年度考核等级为基本称职的给予降低工资标准、降级、留用察看的处罚。

(五)年度经营目标考核得分在60分以下的，给予警告至降级行政处理。

(六)所在单位发生重大经济和责任性刑事案件或重大安全责任事故的，给予降级至免职行政处理。

(七)其他应当处罚的。

员工累计受到警告5次以上，应给予降级至留用察看的处罚；留用察看后仍未改正的，解除劳动合同。

第五十条 对员工的行政处理，应当事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、程序合规、手续完备。

处理员工，应当由本行办公室、审计部门对违规情况进行调查，并按程序由有权处理的会议决定，并将调查认定的事实和处理决定以书面形式告知被处理人，被处理人有权进行陈述和申辩。

第五十一条 依照本办法本章的规定受到处罚但未被解除劳动合同的员工，在一年内不得受到晋升和荣誉奖励。

第五十二条 员工对涉及本人的行政处罚及按本行规定可以申诉的其他事项不服的，可以自知道处理事项之日起30曰内向做出决定的机构申请复核；对复核结果仍不服的，可以自知道

处理事项之日起15日内向本行董事会申诉。

员工请求复核和申诉期间不停止对处罚的执行。

本行董事会和劳动仲裁委员会，对申诉事项应当在60日内做出决定。董事会对经审查认定的错误的申诉事项，应责令原处理机构纠正。

第五十三条 员工认为本行及本行的领导人员侵犯了自己的合法权益，可以向有关行政机关和司法机关控告。

员工提出控告，不得捏造事实，诬告、陷害他人。第五十四条 本行超编制限额、职数或者任职条件录用、转任、聘任和晋升员工的，董事会应当责令行长予以纠正或宣布无效，并根据情节轻重，给予责任人批评教育或处罚。

本行违反规定的条件奖惩员工和办理退休；违反规定的程序录用、调任、转任、聘任、晋升、奖惩员工；违反本办法关于员工工资、福利、保险待遇的规定；在录用、竞争上岗中发生泄露试题、违反考场纪律，监事会应当建议董事会责令行长予以纠正或宣布无效，并根据情节轻重，给予责任人批评教育至免去其职务。

前两款违行为属于行长直接违规的，或行长不执行董事会的命令，应当对行长从重处罚。

第二篇：关于筹建XX村镇银行股份有限公司的请示

关于筹建XX村镇银行股份有限公司的请示

中国银行业监督管理委员会呼和浩特分局：

根据《中国银行业监督管理委员会〈关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见〉》（银监发[2006]90号）、《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村会镇银行管理暂行规定〉的通知》（银监发[2007] 5号）和《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村镇银行组建审批工作指引〉的通知》（银监发[2007]8号）等文件精神，经贵局准许，XX银行作为银行业金融机构主发起人，与其他9名自然人发起人拟在呼和浩特市新城区设立村镇银行。在自治区银监局、呼和浩特银监局的指导帮助下，XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组经过一个阶段的筹建工作，已完成筹建准备，现提出筹建申请。

拟设立的XX村镇银行股份有限公司基本情况 一 注册名称：XX村镇银行股份有限公司（以下简称“XX村镇银行”）

二 注册地址：呼和浩特市新城区 三 机构性质：股份制

四 组织形式：股份有限公司 五 注册资本：2000万元 六 业务范围: 吸收公众存款；

发放短期、中期和长期货款； 办理国内结算；

办理票据承兑与贴现； 从事同业拆借； 从事银行卡业务；

代理发行、代理兑付、承销政府债券； 代理收付款项及代理保险业务；

经银行业监督管理机构批准的其他业务。七 发起人（出资人）基本情况及出资比例

XX村镇银行股份有限公司由XX银行作为金融机构主发起人，会同自然人张文耀、万文亮、张如会、白瑞刚、吴一春、陈林源、徐锐出资组建。各发起人出资情况及比例如下表：

XX村镇银行股份有限公司发起人出资情况 序号 发起人

出资额 单位：万元 出资比例 1 XX银行 400 20% 2 张文耀 200 10% 3 万文亮 200 10% 4 张如会 200 10% 5 吴一春 200 10% 6 徐锐 200 10% 7 陈林源 200 10% 8 李新岗 200 10% 9 王立忠 200 10% 合计 2000 100% 各发起人符合银监会有关投资入股村镇银行的条件 一 主要发起人XX银行符合发下条件：

⑴ 资本充足率不低8%，主要审慎监管指标符合监管要求；

⑵ 财务状况良好，2007---2008年2个会计连续盈利； ⑶ 入股资金来源合法；

⑷公司治理良好，内部控制健全有效；

⑸ 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎条件。

二 张文耀、万文亮、张如会、吴一春、徐锐、陈林源、李新岗、王立忠8名自然人符合以下条件：

⑴ 有完全民事行为能力；

⑵ 有良好的社会声誉和诚信记录；

⑶ 入股资金来源合法，未以借贷资金入股，未以他人委托资金入股；

⑷ 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。三 筹建工作准备情况

为发挥XX银行金融机构主发起的协调优势，国家XX银行成立了以XXX为组长、XXX为副组长、各相关处室负责人为成员的“XX村镇银行股份有限公司筹建工作领导小组”。领导小组下设办公室，设在XX银行金融合作处。在筹建工作领导小组领导下，各发起人的共同努力下，积极有序开展了以下工作： 一 对各发起人入股资格进行了初步审查，并于2009年12月

日在XX会议室召开了发起人大会，签订了发起人协议书。

二 选举成立了“XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组”，并由发起人大会授权筹建工作小组履行具体筹建职责。筹建工作小组构成为：

组长： 副组长： 成员：

三 进行了可行性研究分。根据银监发[2007]8号文件规定，筹建工作小组在呼和浩特市新城区经济、金融现状进行调研的基础上，起草了《关于设立XX村镇银行的可行性研究报告》，对组建XX村镇银行的必要性、可行性、市场前景以及未来三年发展规划进行了客观分析。

四 经发起人大会表决通过。制订了《XX村镇银行筹建工作方案》，方案对XX村镇银行的股本金、股权结构、工作计划等进行了明确。

五 筹建工作小组共同向呼和浩特市工商行政管理局申请了企业名称预先核准，并取得了《企业名称预先核准通知书》。

XX村镇银行筹建工作小组认为，相关筹建工作准备工作已完成，有关事实符合法要求，有关程序合乎法律规定，有关材料收集整理齐全，具备XX村镇银行股份有限公司的条件，特此申请予以批复。

XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组

二00九年十二月日

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第三篇：银行股份有限公司

陕西民营企业联合投资公司筹建方案（草案）

为进一步推动陕西民间投资健康稳健增长，按照省政府有关要求，由省工商联牵头，组织部分代表性民营企业，根椐《中华人民共和国公司法》等法律法规，发起设立一家新的自主经营、自担风险、特色鲜明的民营企业联合投资公司。公司拟暂定名称为陕西民生投资股份有限公司（简称“陕民投”）。为确保筹建工作有序推进，特制定筹建方案（草案）如下。

一、总体思路、发展目标和基本原则

（一）总体思路

统一领导，统一思路，拟暂定陕民投的主要发展方向为：参与城市基础配套设施、金融投资、进出口贸易、海外并购、“一带一路”建设等，特别是要在国内外并购一批资质优良、实力雄厚的高新科技企业，让这些高新技术在国内市场发挥重要作用。同时，按相关规定，选聘具备任职资格条件的优秀管理团队，构建现代投资公司必备的法人治理架构和体制；制定严格有效的风险管控制度。使成立后的陕民投成为一家资本充足、治理优良、内控严密、运行安全、服务优质、效益良好的现代化专业性投资公司。

（二）业务发展目标

力争用3到5年时间，把陕民投做成资产1000亿以上、在全国有影响力的大型投资集团，打破一家民营企业不能参与或参与不了大型项目投资的格局。

（三）基本原则

1.依法合规原则。严格按照国家法律法规的规定和要求，贯彻落实国家有关方针政策，依法合规操作，对关键指标设置量化触发标准，并设置风险对冲、资本补充、机构重组等应急预案。

2.市场运作原则。遵循行业发展规律，遵循各发起人的意愿，以市场化方式引进新的战略合作伙伴，根据筹建各阶段要求，选 聘专业中介机构提供专业技术支持，确保发起设立过程公开透明。

3.专业化发展原则。根据陕民投发展目标、业务方向以及法律、法规对投资公司的要求，公开选聘符合陕民投建立及发展要求的专业人员队伍。

4.所有权与经营权分离原则。按照有关规定和要求，陕民投股东不参与公司的具体经营管理。陕民投将建立完善的现代企业法人治理结构，负责公司日常经营管理、运营及风险控制。

二、股本募集和股本结构

陕民投注册资本拟为100亿元人民币。拟由9或11家主发起人和若干一般发起人共同出资设立。主发起人每家出资5亿元，一般发起人每家出资1-3亿元。

三、筹建机构设置方案

为确保陕民投筹建工作顺利，拟设立筹建领导小组。组长拟请省政协副主席、省工商联主席冯月菊担任；副组长拟请省金融办主任周彬县，省委统战部副部长、省工商联党组书记刘玉明，省工商联副主席李建军，全国工商联副主席、省工商联副主席、荣民控股集团董事局主席史贵禄担任。

筹建领导小组下设办公室。办公室拟设在省工商联经济部。办公室主任拟请李建军副主席兼任。办公室副主任拟请省金融办分管领导、史贵禄担任。工作人员拟为：张宏伟、省金融办相关 处室负责人、余奎佑、闵和平以及各发起人单位相关人员。

四、筹建工作步骤和时间安排

（一）筹建阶段

1.4月中旬召开第一次筹备会议，遴选、确定主发起人、一般发起人，以及股本比例。

2.进行预名申报。

3.选定各专业服务机构，完成各项法律文书的拟定。4.履行组建陕民投的法律程序。计划于5月中下旬召开发起人股东大会，审议各项法律文件，通过各项发起人决议，签订发起人协议。

5.选择营业场所。

6.拟定各项管理制度和管理流程，拟定人员选聘方案，提交发起人大会决议通过。

7.证照办理。筹备办公室根据筹建进展情况，计划于上半年完成证照办理等相关工作，做好开业准备工作。

（二）开业阶段

1.发起人出资。发起人认缴并出资到位全部股金。2.召开创立大会暨股东大会、董事会、监事会。创立大会暨股东大会审议通过相关决议，选举董事（含独立董事）、股东监事和职工监事。股东大会实行律师见证制度，聘请律师见证会议，并出具法律意见书。3.完成人员选聘和培训工作。4.挂牌开业。

五、法人治理设计总体方案

（一）公司治理结构

根据《中华人民共和国公司法》的规定，陕民投拟建立股东大会、董事会、监事会和经营层，形成“三会一层”相互制衡的法人治理结构。

1.股东大会

股东大会是陕民投的权力机构，由全体股东组成。股东按其所持有股份的数额行使表决权，实行“一股一票”制。股东依法享有选择管理者、参与重大决策、资产收益等权利，并以所持股份比例对陕民投的债务承担责任。

2.董事会

董事会是陕民投的常设决策机构，由陕民投股东大会选举产生，采用候选人差额选举和累积投票制。董事会由九名董事组成，其中独立董事三名。董事会设董事长一名，董事长为陕民投法定代表人，董事长及董事任期三年，可连选连任。

董事会下设关联交易控制委员会、投资决策委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会和战略委员会等专门委员会。

3.监事会 监事会是陕民投的监督机构。监事会由五名监事组成，其中股东监事两名，外部监事一名，职工监事两名。设监事会主席一名。监事会下设提名委员会和监督委员会。

4.经营层

陕民投设总裁一名，副总裁若干名。总裁由董事长提名，副总裁由总裁提名，经董事会审议通过，报经省工商联、省金融办核准任职资格后，由董事会聘任。总裁、副总裁每届任期三年，期满后可以连选连任。

经营层下设投资管理委员会、风险控制委员会、考评委员会和预算及审计管理委员会。

（二）决策监督机制

建立既符合公司基本决策要求，又符合股东对公司经营知情权、决策权、风险控制需求的一整套决策监督机制，确保陕民投经营科学化、规范化、透明化，维护股东、客户利益。

六、内控体系建设

（一）内部控制的基本原则

1.全面性原则。内部控制应当渗透陕民投的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。

2.审慎性原则。内部控制应以防范风险、审慎经营为出发点，陕民投的经营管理，尤其在新设期或开办新业务时，均应当体现 “内控优先”的要求。

3.有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。

4.独立性原则。陕民投内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。

（二）内部控制的组织构架

1.陕民投应建立起完善的股东大会、董事会、监事会、经营层法人治理结构，并在各个层面下设立不同的专业委员会，以确保在权力、决策、监督、执行层面的内部制衡约束机制。

2.陕民投在具体操作经营层面应设立前中后台部门，建立起业务运作、投资审查、稽核监督全过程的内控报告和纠正机制。内部控制的监督、评价部门亦应独立于内部控制的建设、执行部门。

（三）内部控制的制度建设

陕民投应以相关法律法规为指引，借鉴先进投资公司的内控模式，结合治理结构和业务流程，完善并制定业务经营、风险控制、财务会计、人力资源、信息科技、综合保障在内的各项内控管理制度。

七、聘任高管、其他从业人员和专业服务结构的计划

（一）董事和高级管理人员

陕民投董事会拟由九名董事组成其中（独立董事三名）；监事会拟由五名监事组成（其中外部监事一名）；管理层设总裁一名，副总裁若干名。陕民投筹备组根据有关高级管理人员任职资格和建立国内一流投资公司的目标要求，面向全国公开招聘。

（二）其他从业人员

根据陕民投内设部门和岗位需要，在筹建阶段将严格按照有关高级管理人员和其他从业人员任职资格条件及要求，公开在全国范围内招聘具有与拟任职务及岗位相适应的知识、经验和能力的管理人员，以及其他从业人员。

（三）专业服务机构

将根据陕民投的经营特色，选聘行业内业务水平一流的会计师事务所和律师事务所，提供审计服务、内控制度评价工作和法律咨询服务，同时聘请相关领域专家组成专家咨询委员会。

八、制度建设和流程设计

1.制度建设是一项长期工作。陕民投在组建阶段应把制度建设作为重点工作来抓。在参照先进投资公司现行管理制度的基础上，按业务线条修订包括业务经营、风险控制、财务会计、人力资源、信息科技、综合保障在内的各项管理制度，确保各项制度的合规性、科学性、操作性和前瞻性。

2.涉及业务流程。作为发起设立的陕民投，在建立完善的法 人治理结构的同时，对业务管理流程将以客户为中心进行整体设计，实现业务流程标准化、规范化和科学化。陕民投挂牌前，应制定各项制度，完善各项具体业务流程。

九、营业场所建设方案

陕民投办公场所设在西安市，具体地点待定。筹备组按照有关规定和要求，审慎选址，以满足开业和办公的需要；并进行设计和装潢工程的招投标，按照公安、消防等方面的要求施工，确保工程质量和时间进度。

第四篇：村镇银行股份有限公司文书档案制度.

*****村镇银行股份有限公司

文书档案管理制度

第一章 总 则

第一条

为加强*****村镇银行股份有限公司（以下简称“本行”）文书档案的科学管理，充分发挥文书档案服务于各项业务工作的作用，根据《中华人民共和国档案法》及相关档案工作的制度和规定，并结合本行实际情况，特制定本制度。

第二章 文书档案管理的任务

第二条 本行办公室设立文书档案室，统一管理本行的文书档案资料。文书档案由档案室专职人员立卷，各部门综合人员负责向档案室提供有关文件、材料。

第三条 文书档案管理的主要任务：

一、搞好文书、材料的立卷、归档工作；

二、负责档案资料的收集、整理、保管和统计工作；

三、负责档案资料的调阅和利用工作；

四、组织安排对已超过保管期限的档案资料的鉴定、销毁工作；

五、严格执行本行保密制度，保护档案的完整和安全；

六、办公室对各部室立卷工作有业务指导和督促的任务。

第三章 文件材料的分类方案

第四条 文书档案的分类方案有类别：综合类、审计稽核类、计划财务类、人教类、纪检监察类、党群类、安全保卫类、中间业务类、基本建设类、设备类等。

第四章 文件材料的立卷归档

第五条 文书档案立卷归档范围

一、本行自身形成以及与有关部门联合颁发的，反映本行主要工作活动的文件材料：

(一)各种工作规划、计划、总结；(二)反映本行业务活动的文件材料；

(三)正式发文，包括转发或与其他单位联合颁发的文件；(四)本行制定的章程、制度、办法等规定性文件材料；(五)党支部、团组织、工会和各职能部门在工作中形成的重要文件材料；

(六)涉及机构、人员编制、干部任免、人事劳资、专业职务评聘、培训、保卫、财务、审计、计划等方面的文件材料；

(七)与有关单位签订的各种合同、协议文件材料；(八)本行重要的调研资料；(九)本行财产、物资、档案等交接凭证、清册；

(十)本行关于安全保卫工作的通知、报告、总结及安防设施检查、自查及验收的相关文件材料；

(十一)外事工作及有关领导视察中形成的批示、题词、照片、录相、录音、光盘等文件材料；

(十二)本行编印的工作动态，例如：周报、月报、年报等、工作简报、专报信息及员工会和办公会纪要等；

(十三)历年的大事记。

二、本行与有关单位之间的来往文件材料，包括：(一)相关部门的所有来往文件；

(二)有关单位颁发的非本行主要业务但需要执行的法规性文件；

(三)有关单位对本行工作检查形成的重要文件；(四)参加相关部门会议的会议材料；

(五)有关单位与本行联系、协商工作的重要往来文件。第六条 各部门需收集、提供的文件材料范围

一、营业部需收集、提供的文件材料范围：(一)本行关于财务工作计划、总结、报告、分析；(二)本行关于营业部决算的意见;(三)本行行关于财务决算工作的有关材料；

(四)本行关于销毁作废的银行汇票、票证专用章和密押的通知、通告；(五)本行关于财会工作的专题、典型的调查报告；(六)本行关于收贷、收息的报告；(七)本行关于财务检查的自查报告；

(八)本行关于业务、系统、人员交接及人员出入等相关的各类登记簿；

(九)本行关于计算机安全检查、运行情况通报、专题报告文件材料；

(十)本行关于反洗钱工作的通知、通报及报告等文件材料；(十一)本行关于中间业务、保险代理业务收费、统计等文件材料；

(十二)其他相关材料。

二、办公室需收集、整理文件材料范围：

(一)本行自身形成以及与有关部门联合颁发的，反映本行主要工作活动的文件材料。

1.各类会议的文件材料，例如：股东会及党、政、团、工、妇的会议、工作会议、专题会议、办公会议等文件；

2.正式发文，包括转发或与其他单位联合颁发的文件； 3.反映本行业务活动的各种工作规划、计划、总结、报告、要点、统计等文件材料；

4.本行关于普法教育工作等文件材料；

5.本行各部门及部门人员向行领导呈送的请示、报告等有行领导批示的文件材料（包括签报、购物申请单等）； 6.各职能部门在工作中形成的重要文件材料；

7.本行关于安全保卫工作的会议通知、讲话、报告、总结、典型材料等文件材料；

8.本行重要的调研资料；

9.各级领导视察、检查本行工作形成的文件材料； 10.涉及机构、人员编制、干部任免、人事劳资、专业职务评聘等方面的文件材料；

11.本行制定的章程、制度、办法等规定性文件材料； 12.与有关单位签订的各种合同、协议（贷款合同、房屋租赁、设备购臵等）文件材料；

13.本行财产、物资、档案等交接凭证、清册；

14.本行编印的工作动态。例如：工作简报、专报信息和办公会纪要等；

15.涉及系统、人员及本行安防设施及组织结构的各类安全防范材料及表格；

16.外事工作及有关领导视察中形成的批示、题词、照片、录相、录音、光盘等文件材料；

17.本行组织机构沿革、领导班子沿革、历年的大事记、年鉴等。

(二)本行与有关单位之间的来往文件材料，包括： 1.人民银行、银监等各级监管部门的所有来往文件； 2.政府、党委、团组织、工会及协会组织等各级部门的所有 来往文件；

3.各股东及国家开发银行分行的所有来往文件；

4.有关单位颁发的非本行主要业务但需要执行的法规性文件；

5.有关单位对本行工作检查形成的重要文件（包括安防验收报告）；

6.有关单位与本行联系、协商工作的重要往来文件。(三)本行关于人事的文件材料，包括：

1.本行关于机构设臵、名称更改、人员编制、职工名册等文件材料；

2.本行关于人事任免的材料；

3.本行关于人事工作计划、总结、报告；

4.本行职工招聘、录用、调动、离退职、死亡等材料； 5.本行对人员考核的有关材料； 6.本行对职工处分的有关材料；

7.本行关于工资劳保管理、转正、定级、调资、抚恤、职工休假、养老统筹、福利待遇等文件材料；

8.本行关于人员培训的请示、报告、批复；

9.本行关于因公出国政审及审批因私出国出境的有关规定、材料；

10.本行年终人员统计报表、劳动工资统计报表、机构编制统计报表； 11.本行召开人事工作会议的文件材料； 12.本行有关人事管理方面的规定、办法。

三、信贷业务部门需收集、整理的有关文件材料范围：(一)本行关于信贷管理工作计划、总结、报告、分析；(二)本行关于房地产、中小企业和个人信贷业务检查、专题报告、通报等文件材料；

(三)本行对不良资产清收、盘活、抵债资产处臵的计划、实施方案、专题报告等文件材料；

(四)本行关于信贷业务检查、专题报告、整改意见书等文件材料；

(五)本行召开及以下信贷工作会计形成的文件材料；

(六)本行关于贷款审查委员会会议纪要；(七)其它相关资料。

四、风险管理部需收集、提供的文件材料范围：

(一)本行关于风险管理工作计划、总结、报告、分析及考评结果等；

(二)资产质量分类资料及不良贷款认定、呆账核销等；(三)各类相关的会议纪要等；(四)其他相关材料。

第七条 不归档文件材料的范围：

一、重复性文件；

二、无保存价值的文件、便条及一般事务性电话记录；

三、未经会议讨论、未经领导审阅、签收、未生效的文件、电报草稿。

第八条 立卷归档的原则和要求

一、立卷就是把一些有共同特征和密切联系的文件组合到一起，构成一个案卷，把一些具有不同特征和联系不密切的文件分别进行立卷。立卷的原则，是从金融工作的特点出发，根据文件材料的形成过程和规律，最大限度地保持文件之间的有机联系，区别不同价值，便于保管和利用。

二、归档案卷的要求

(一)整理要求：归档文件应完整，已破损的文件应予托裱，字迹模糊或易褪变的文件（传真件）应予复制，宽大的张页要折叠整齐，修整后的纸张要等同“16开”纸的大小，复制件与原件一并归档；归档文件禁止使用铅笔、圆珠笔和红墨水（纯蓝墨水）；归档文件应按件号顺序装入档案盒，并填写档案盒封面、盒脊。

(二)整理规则：要遵循文件的形成规律，保持文件之间的有机联系，区分不同价值，便于保管和利用。

1.在归档的文件材料中，应将每份文件的正本与附件、印件与定稿、请示与批复、转发文件与原件、多种文字形成的同一文件，分别立在一起，不得分开；文电应合一立卷。

2.不同的文件一般不得放在一起立卷，但跨的请示 与批复，放在复文年立卷，没有复文的，放在请示年立卷；跨的计划放在针对的第一年立卷；跨的总结放在针对的最后一年立卷；跨的会议文件放在会议开幕年立卷；非诉讼案件放在结案年立卷；其他文件材料的立卷应按有关规定执行。3.卷内文件材料应区别不同的情况进行排列。密不可分的文件材料应依顺序排列在一起，即批复在前，请示在后；正件在前，附件在后；印件在前，定稿在后；非诉讼案件卷，结论、决定、判决性文件材料在前，证明、依据等材料在后；其他文件材料依形成规律或特点，按时间顺序或重要程序排列。

4.卷内文件材料应按排列顺序依次编写页号或件号。页号统一编在有文字的每页材料正面的右下角、背面的左下角；不装订的案卷在每份文件的右上角编写件号；图表、声像材料应在装具上或声像材料的背面逐件编号。卷内文件材料的厚度不超过100页，如文件过多，可分册立卷。

5.案卷要按规定格式逐件填写卷内文件目录，对文件的题名不要随意更改和简化；没有题名的要拟写题名，没有责任者或年、月、日的文件材料要考证清楚，填入有关项内；会议记录应填写每次会议的时间和内容。卷内目录装订在卷首。

6.案卷封皮，应逐项按规定填写清楚，案卷题名要简明、确切，使用简称应通用易懂。用中性笔或钢笔书写，字迹要工整、清晰。

7.有关卷内文件材料的情况说明，填写在卷内备考表内，若 无情况说明，也应将立卷人、检查人的姓名和立档时间填上。8.归档的照片要在背面加注说明和时间，单独编制目录，底版应同照片放在一起归档；U盘、光盘、录音带、录像带等要标明内容和形成的时间，单独编制目录。

9.每个立卷部门按案卷之间的联系进行排列，分别编制永久、长期或短期的案卷目录，编文书处理号。

10.归档的每一案卷应打印成一式三份卷内目录，其中一份臵卷首，一份由立卷人留底，另一份交档案部门作检索工具。

第九条 文书档案保管期限分为永久、长期、短期三种。长期为十一年至三十年，短期为十年以下。对于不制定保管期限的档案材料，应按宜长不宜短的原则进行保管。

一、永久保管的档案。凡是反映本行主要业务活动和基本历史面貌的，对本行各项工作和经济建设、历史研究具有长远利用价值的档案，列为永久保管。主要包括：

(一)本行制定的重要法规性文件；处理重要文件形成的文件材料；召开重要会议的主要材料；重要的请示报告，总结和综合统计报表；机构任免，行领导人任免的文件材料。

(二)上级机关颁发的针对本行主要业务工作需贯彻执行的重要文件材料。

(三)本行与贷款企业签定的贷款合同及有关的文件材料。

二、长期保管的档案。凡是反映本行一般工作活动，在较长时间内对本行工作有参考利用价值的文件材料，列为长期保管。主要包括：

(一)本行处理一般工作形成的文件材料；一般会议的主要文件材料；一般的规章制度。

(二)上级机关颁发的属于本行主要业务并需要贯彻执行的一般文件材料。

三、短期保管的档案。凡是在较短时间内对本行有参考利用价值的档案，列为短期保管。主要包括：

(一)本行一般事务性的文件材料。

(二)上级机关颁发的非本行主管业务，但本行需要执行的文件材料。

(三)同级机关或非隶属机关颁发的需要本行执行的法规性文件及与本行联系、协商工作的重要来往文件。

第十条 文书档案归档分类方法

文书立卷实行运用文件主要特征立卷和运用文件类型立卷相结合的方法。

第十一条 卷内文件目录臵于案卷卷首，其填写项目和要求是：

一、顺序号。按卷内文件材料先后顺序逐件填写；

二、文号。填写文件制发机关的发文字号；

三、责任者。填写文件的署名者；未署名的，应判定其作者，填写时可使用通用简称；

四、题名。即文件标题，一般应照实抄录。没有标题或不能 说明文件内容的，自拟标题，外加“[]”号；

五、日期。填写文件的形成日期；没有日期的应调查清楚后再写。填写时在表示年、月、日的数字右下角加“。”号；

六、页号。填写卷内每份文件的登记号。最后一份文件填写其起止页号；

七、备注。留待对卷内文件变化时作说明。可填写此份文件同时形成的声像材料种类和被转发文件的文号。

第十二条 卷内备查表臵于案卷的末尾。其填写的内容和要求是：

一、本卷情况说明。填写卷内文件缺损，修改、补充、移出、销毁情况。归档后发生或发现的问题由有关档案保管人员填写并签名，标注时间；

二、立卷人。由立卷者签名；

三、检查人。由案卷质量审核者（各部门负责人）签名。第十三条 案卷封面填写的内容及要求是：

一、全宗名称。填写立档单位名称；

二、类目名称。即本部门机构名称；

三、案卷题名。填写案卷标题，要求作者、问题、名称齐全完整，一般在五十字以下，由立卷人按规定要求草拟，待档案部门检查同意后，才能统一抄写；

四、时间。填写卷内文件所属的起止日期；

五、保管期限。即“永久”、“长期”、“短期”；

六、件、页数。填写本卷文件材料的总件数和总页数；

七、归档号。写档案的案卷号，由档案部门统一编制；

八、档案号的编制。封面档案号由全宗号、目录号、案卷号组成。全宗号是档案馆指定的立档单位的编号，立卷人不必填写；目录号是本行全宗内案卷所属目录的编号；案卷号是目录内案卷的顺序编号；

九、填写案卷封面，要求整洁清楚，字迹工整，使用中性笔或钢笔填写。

第十四条 文书档案的保管期限应从档案所属年代的下一年一月一日起计算。长远规划、计划等文件材料的保管期限按其有效期满后的下一年一月一日起计算。

第十五条 归档

每年形成的归档，应于次年四月底以前整理后归入档案室。

第五章 档案的保管

第十六条 承办部室在文件材料处理完毕后，应及时将全部文件材料交档案室立卷人员。由立卷人员负责整理归档。

第十七条 案卷的排列应以档案分类方法为基础，按不同的保管期限分别排列入库。案卷排列方法应统一，前后一致。

第十八条 按照案卷的排列顺序编制卷号，以固定案卷位臵。第十九条 案卷目录应区分不同的保管期限，分或混编制目录号。在一个卷宗内，案卷目录不得重复。

第六章 文书档案的管理和利用

第二十条 档案的利用是归档管理的根本目的，档案部门要树立以利用为中心的思想，做好各种基础工作，积极开展档案的利用。

第二十一条 档案部门对接收各类档案，应进行审核，分类和必要的加工和整理，并分别编目、排列，做到保管安全，存放有序，查找方便。

第二十二条 档案部门要建立档案借阅制度，借阅档案必须履行登记手续，调阅人对调出的案卷要妥善保管，不得任意转借、遗失、污损和乱改乱画，更不得拆散原卷或抽取文件。

严格借阅手续，根据档案的机密程度确定不同的借阅范围，防止档案失密。

第二十三条 调阅档案，用后及时归还，一般不得超过三天，特殊原因最长不得超过十天。

第二十四条 本行保管的档案，主要供本行利用，对外单位提供档案需经行领导批准。

第二十五条 档案要建立定期检查登记制度。

第二十六条 加强档案室管理，设臵必要的专用库房和框 架，库房要备有防盗、防光、防尘、防潮、防高温、防虫等设施。

第七章 档案的鉴定、销毁、统计

第二十七条 档案部门应定期对已超过保管期限的档案进行鉴定。鉴定档案在办公室主任组织下，由档案部门和有关部门组成鉴定小组共同分析研究，提出存毁意见。对确无保存价值的档案，要进行登记造册，经本行行领导审批后销毁。

第二十八条 销毁档案，应送指定的地点销毁，并指定两人监销，以防止档案遗失或泄密。销毁完毕，审批人、制表人和监交人均应在销毁清册上签字。

第二十九条 建立档案统计制度，对档案的收进、移交、保管、利用等情况进行统计和登记。

第八章 附 则

第三十条 本制度由本行负责解释和修订。第三十一条 本制度自发布之日起实施。

第五篇：3-兴仁振兴村镇银行股份有限公司筹建工作方案

兴仁振兴村镇银行股份有限公司

筹建工作方案

根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令“2015”第3号）、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》（银监发“2012”27号）、《村镇银行管理规定暂行》（银监发“2007”5号）、《村镇银行组建审批工作指引》（银监发“2007”8号）等规章和文件要求，兴仁振兴村镇银行股份有限公司（以下简称‚兴仁振兴村镇银行‛、“本行”）的筹建准备工作已基本完成。为认真做好筹建工作，按照现代企业制度要求完善法人治理结构，建立决策、执行、监督相制衡、激励和约束相结合的经营机制，真正把振兴村镇银行办成主要为兴仁县‚三农‛、小微企业和社区居民发展提供金融服务的地方金融机构，特制定本方案。

一、筹建依据

根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》、《村镇银行管理规定暂行》、《村镇银行组建审批工作指引》等法律法规，贵州兴义农村商业银行股份有限公司（以下简称‚兴义农商行‛）第一届股东会代表大会第二次会议形成的股东会决议，同意牵头发起组建兴仁振兴村镇银行股份有限公司。

二、筹建工作的组织领导

为确保兴仁振兴村镇银行筹建工作顺利进行，加强筹建工作的组织领导，振兴村镇银行发起人会议成立‚兴仁振兴村镇银行股份有限公司筹建工作组（以下简称‘筹建工作组’）‛作为筹建与开业的申请人。由尤昌文任筹建工作组组长，周志刚、章桂玲任副组长，成员为胡承江、肖强峰、崔兴华、兰昭明、王逸之、熊铃姗，筹建工作组负责组织和协调筹建阶段各项工作，组织筹备创立会议暨第一届第一次股东会议，并向股东会推荐董事、监事候选人。筹建工作组下设办公室，肖强峰任办公室主任，崔兴华任办公室副主任，兰昭明、王逸之、熊铃姗为成员，负责法人治理、机制建立、支农支小服务、内控制度、指标规划、筹股验资、材料写作、组织申报、对外宣传等筹建日常工作。

三、组建机构的设置

（一）中文全称：兴仁振兴村镇银行股份有限公司

中文简称：兴仁振兴村镇银行

英文全称：XINGREN ZHENXING RURAL BANKING CORP.，LTD.英文简称：XINGREN ZHENGXING RURAL BANK（XRZXRB）

（二）主发起人：贵州兴义农村商业银行股份有限公司

（三）住所：贵州省黔西南州兴仁县振兴大道与环湖路交叉口玉圳园

（四）机构性质：银行业金融机构

（五）组织形式：股份有限公司

（六）拟注册资本：人民币5000万元

（七）经营业务范围：1.吸收公众存款；2.发放短期、中期和长期贷款；3.办理国内结算；4.办理票据承兑与贴现；5.从事同业拆借；6.从事银行卡业务；7.代理发行、代理兑付、承销政府债券；

8.代理收付款项及代理保险业务；9.经银行业监督管理机构批准的其他业务。

四、出资资金筹集方案

本行按照“明晰产权关系、强化激励与约束、增强服务功能、促进企业发展”的总体要求，按照投资主体多元化的要求，由兴义农商行作为主发起人，征邀2家企业法人、13名自然人股东自愿出资入股。

(一)筹集对象和条件

境内自然人入股本行须具备以下条件：具有完全民事行为能力的中国公民；具有良好的社会声誉和诚信记录,无犯罪记录；入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；银监会规章规定的其他审慎性条件。

境内非金融机构企业法人入股本行须具备以下条件：在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；具有较长的发展期和稳定的经营状况；有较强的经营管理能力和资金实力；最近2年内无重大违法违规行为；财务状况良好，最近2个会计连续盈利；年终分配后，净资产不低于全部资产的30%以上（合并会计报表口径）；权益性投资余额不得超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和持股公司除外；入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；银监会规章规定的其他审慎性条件。政府财政资金、‚三资企业‛、私募基金、产业基金、政府融资平台公司、担保公司、典当行、小额贷款公司以及非法人企业不得入股兴仁振兴村镇银行。

(二)股本结构

本行主发起人为贵州兴义农村商业银行股份有限公司，拟认购股份2550万股、金额2550万元、占总股本比51%；黔西南州鹏程实业发展有限责任公司拟认购股份500万股、金额500万元、占总股本比10%，黔西南州荷豪制衣有限公司拟认购股份500万股、金额500万元、占总股本比10%，非金融机构企业法人合计认购股份1000万股、金额1000万元、占总股本比20%；陈平等13名自然人拟认购股份1450万股、金额1450万元、占总股本比29%。单一自然人发起人拟认购股份最低的一户为20万股、金额20万元、占总股本比0.4%，最高的一户为500万股、金额500万元、占总股本比10%。

主发起人直接或间接持股比例不得低于股本总额的15%；除主发起人之外的单个境内非金融机构企业法人及其关联方合计投资入股比例不得超过本行股本总额的10%，入股起点不得低于100万元；单户自然人股东直接或间接持股比例不得超过股本总额的10%，入股起点不得低于20万元。

(三)出资方式

所有发起人必须以货币资金出资，并一次缴足，不得以债权、实物资产、有价证券等折价出资。

五、法人治理架构

(一)健全法人治理结构，强化约束机制

本行将按照现代企业制度的基本要求，健全法人治理结构，建立决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的经营机制。完善振兴村镇银行法人治理的工作重点如下：

1.健全股东会、董事会、监事会的议事规则和基本流程； 2.明确股东、董事、监事和高级管理人员的责任、权利、义务； 3.建立健全以股东会为核心的决策机制； 4.建立健全以监事会为核心的监督机制；

5.建立资本激励与约束下的发展策略和经营机制； 6.建立完善的信息报告、反馈和披露制度； 7.建立完备的风险预警、防控与处理机制；

8.建立合理的薪酬制度、劳动用工制度，强化激励约束机制。(二)股东和股东会

1.股东。本行股东为依法持有本行股份的境内金融机构、境内非金融机构企业法人和自然人。股东按其所持有的股份享有对等权利，并承担相应的义务。

2.股东的权利和义务。股东享有以下权利：股东参加或委派代理人参加股东会，行使表决权；对本行的经营行为进行监督，提出建议和质询；享有股份分红和参与其他形式利益分配的权利；依照国家法律、法规和行政规章的规定转让股份和优先认购股份；本行终止或清算后依法参加剩余财产的分配；国家法律法规和行政规章规定的其他权利。

股东应承担以下义务：承认并遵守本行章程；依其所认购的股份数缴纳股金；以所持股份为限对本行承担风险责任；维护本行的利益和信誉，支持本行的合法经营；服从和履行股东会议决议；当 法人股东的法定代表人、公司名称、营业地点、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更时，以及公司解散、被撤销或与其他公司合并、被其他公司兼并时，法人股东应提前30天书面通知本行；国家法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。

3.股东会。股东会行使下列职权：制定和修改本行的章程；审议通过股东会议事规则；选举（更换）董事和由股东出任的监事，决定有关董事和监事的报酬事项；审议批准董事会、监事会的工作报告；审议、批准本行的发展规划，决定本行的经营方针和投资计划；审议批准本行的财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；对本行注册资本的变更做出决议；对本行的合并、分立、解散和清算等事项做出决议；决定其他重大事项。

股东会作出的决议，必须经过出席会议的股东代表所持表决权半数以上通过。对本行修改章程、增加或减少本行注册资本和对本行的合并、分立及解散等重大事项作出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过。

(三)董事会、董事长

本行第一届董事会拟设董事5人，由股东会通过规范的选举办法与公开的程序选举产生。董事每届任期三年，可连选连任。董事在任期届满以前提出辞职的，应向董事会提交书面辞职报告。董事在任期届满以前，股东会不得无故解除其董事职务。

董事会对股东会负责，行使下列职权：负责召集股东会，并向股东会报告工作；执行股东会决议；制定本行经营计划和投资方案；制订本行的预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；制订本行增加或减少注册资本的方案；决定本行分支机构及内

部管理机构的设置；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行长，根据行长提名，聘任或者解聘本行副行长、财务和审计（稽核）负责人，并决定其报酬；拟定本行合并、分立、解散的方案；章程规定及股东会授予的其他职权。

第一届董事会设董事长1人，董事长为本行法定代表人。董事长由董事会提名，以全体董事半数以上通过选举产生，经银监会核准任职资格后履行职责。董事长每届任期3年，可连选连任。

董事长行使下列职权：主持股东会，召集主持董事会会议；检查董事会决议的实施情况，并向董事会报告；签署本行股权证书和签发董事会决议；行使法定代表人的职权；行使董事会闭会期间由董事会授权的职权。

(四)监事会、监事长

本行第一届监事会拟设监事3名，监事由股东会选举产生，监事任期3年，可连选连任。本行董事会成员、行长及财务主管均不得担任监事。监事会设监事长一名，由监事会提名经全体监事半数以上通过选举产生。

监事会行使下列职权：检查本行财务；对董事、高级管理人员执行本行职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害本行的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依法对董事、高级管理人员提起诉讼；本行章程规定的其他职权(五)经营管理层、行长、副行长

本行拟设行长１名，副行长１名。行长人选由董事长提名，副行长由行长提名，由董事会聘任，行长、副行长任期3年，可以连任。

行长对董事会负责，行长行使下列职权：提请董事会聘任或解聘副行长、财务和审计（稽核）负责人等高级管理层成员；聘任或解聘除应由董事会聘任或者解聘以外本行内部各职能部门及分支机构负责人；代表经营管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施；组织实施董事会决议，负责本行业务经营活动，授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向监管机构和董事会、监事会报告；其他法律、法规、规章规定应由行长行使的职权；本行董事会授予的其他职权。

行长每年接受监事会的专项审计，审计结果向董事会和股东会报告。行长、副行长超过董事会授权范围或违反法律、法规或者章程作出经营决策，致使本行遭受严重损失的，参与决策的行长、副行长应承担相应责任。

六、机构设置和人力资源配置(一)机构设置

开业初期，由行长根据业务需要设置综合管理、业务发展等部门及相应岗位。

本行实行扁平化管理。目前设一个营业机构，开业后，根据本行的经营状况、扩张要求和当地的需求，在报经监管部门核准后增设分支机构。

(二)人力资源配置

为进一步建立科学的激励约束机制，合理配置人力资源，提高市场竞争力，按照市场需要和现代企业制度要求，以服务 “三农”、小微企业和社区为宗旨，合理配置人力资源为核心，以提高经营管理水平、提高工作效率、扩大经营效益为目的，切实做到精简机构、减员增效，使本行人事管理走上科学化、制度化、规范化的轨道。

七、主要管理制度的起草

按照现代金融企业经营管理标准，遵循市场运行规则，体现前瞻性的要求，达到激励约束机制科学,经营管理行为规范,法人治理结构完善，切实建立决策、执行、监督相制衡和激励与约束相结合的经营机制，使成立后的兴仁振兴村镇银行能更好地坚持为“三农”、小微企业和社区居民服务的方向，成为管理科学、经营灵活、风险可控、积极服务地方经济建设‚支农支小‛的‚精品‛银行，不断制定和修订相关管理制度，主要包括：

(一)法人治理结构方面

主要有：《兴仁振兴村镇银行股份有限公司董事、监事选举办法》、《兴仁振兴村镇银行有限责任公司股东会议事规则（草案）》、《兴仁振兴村镇银行股份有限公司董事会议事规则（草案）》、《兴仁振兴村镇银行股份有限公司监事会议事规则（草案）》等。

(二)财会、信贷、风险管理方面

主要有：《兴仁振兴村镇银行股份有限公司财务管理暂行办法》；《兴仁振兴村镇银行股份有限公司信贷管理暂行办法》；《兴仁振兴村镇银行股份有限公司审计稽核暂行办法》等。

(三)人事、薪酬、保卫方面

主要有：《兴仁振兴村镇银行股份有限公司人事管理暂行办法》； 《兴仁振兴村镇银行股份有限公司薪酬管理暂行办法》；《兴仁振兴村镇银行股份有限公司安全保卫工作管理暂行办法》等。

八、筹建步骤(一)准备阶段

在成立筹建工作组的基础上,依据银监会关于筹建村镇银行的有关要求，筹建工作组负责筹建的各项准备工作，并作为振兴村镇银行的筹建和开业申请人，征邀股东、制订筹建工作方案，提出可行性分析报告，起草并准备发起人协议，召开发起人会议，签订发起人协议书，预核企业名称，提交筹建申请等。

（二）筹建阶段

经核准筹建方案后，一是起草兴仁振兴村镇银行股份有限公司章程草案和主要管理制度；二是募集资金并完成验资工作；三是筹建工作组协商推荐董事长、监事长人选；四是召开创立会议暨股东会议，审议通过筹建报告、章程草案、业务发展规划、主要管理制度，选举产生董事、监事等；六是召开董事会，选举产生董事长、聘任行长、副行长；六是召开监事会，选举产生监事长。

（三）开业阶段

按核准的筹建方案抓好落实与整改，获得筹建批复后，做好向黔西南银监分局的开业申请，获准批复并办理工商登记后，即举行开业仪式。

兴仁振兴村镇银行股份有限公司

筹建工作组

2015年09月24日