外地经营开立账户的管理办法

第一篇：外地经营开立账户的管理办法

外地经营账户管理办法

根据中国人民银行对账户管理的规定，结合公司的财务制度和实际情况，特制定以下管理办法。

第一条

本办法适用于公司各分公司、驻外办事处、项目经理部。第二条

根据各分公司、驻外办事处、项目经理部距公司的距离，原则上是临近区县的各分公司、驻外办事处、项目经理部均不独立开设外地经营账户（一般账户或临时账户），距离较远的或因工作需要必须开设独立的外地经营账户，需书面报请公司领导，经公司领导审核同意后方可开设。

第三条

经公司领导审核同意确定开设的外地经营账户，必须是公司授权指定计划财务部、行政办公室的专人到银行办理开户手续，不得将开户所需资料交由其他任何人代为办理。

第四条

公司各分公司、驻外办事处、项目经理部开设外地经营账户时所需要的预留印鉴一律预留公司财务专用章和公司领导指定的公司财务人员私章一枚。

第五条

公司外地经营账户预留的印鉴，公司财务专用章由公司计划财务部保管使用，私人印章交由相应的分公司、驻外办事处、项目经理部保管使用，私章只能在银行账户的使用中使用，不得在除此以外的其他任何地方使用。

第六条

公司外地经营账户票据的使用，所有空白票据均由公司指定的财务人员和相应的保管使用私章的人员共同在银行办理，空白票据由公司财务人员加盖公司财务专用章后，由相应的分公司、驻外办事处、项目经理部出据领用并注明票据编号，但应根据工程款的数额决定领用空白票据的多少，支票一次最多只能领用五张。

第七条

公司外地经营账户只能对相应的分公司、驻外办事处、项目经理部所承建工程的款项划转，其他与之无关的资金一律不得经过该账户，否则公司将给予严厉的处罚，并由相应的负责人承担一切责任。

第八条

各分公司、驻外办事处、项目经理部收取工程款后，必须如实及时上报公司计划财务部，一经发现没有及时上报的情况，公司将按高于合同总额的相关税费进行预扣保证金，并给予处罚。

第九条

凡是开设了外地经营账户的各分公司、驻外办事处、项目经理部必须在每月的月初5天之内（遇节假日顺延）将银行对账单明细交公司计划财务部。

第十条

对外经营账户如果连续三个月未使用，该账户的使用机构应立即书面通知公司计划财务部，否则由此引起的一起后果全部由该账户的使用机构承担。

第十一条

该管理办法的解释权归公司计划财务部。第十二条

本办法自2010年

月

日开始施行。

二0一0年九月十六日

第二篇：开立一般账户所需材料

开立一般账户所需材料：

1、营业执照（正本）复印件1份

2、税务登记证（正本）复印件1份

3、组织机构代码证（正本）复印件1份

4、基本户开户许可证复印件1份

5、法人身份证复印件1份

前来银行办理开户时需携带公章及印鉴。

第三篇：对公账户开立申请书

开立 存款账户申请书

安徽南陵农村商业银行惠民路支行：

因 原因，我单位需要在贵行开立人民币 存款账户。

特此申请。

申请单位签章：

申请日期：

第四篇：开立账户授权委托书0

授权委托书

XXXX银行：

兹授权 先生/女士全权代理本单位办理如下事宜：

办理本单位向贵行申请开立―――――――，包括但不限于签署并提交开户申请书等开立账户相关文件和资格审查相关资料、签署账户协议等。

先生/女士身份证件名称 ：，证件号码：，联系电话：。

本授权委托自本单位法定代表人（负责人）签字并加盖本单位公章之日起生效，至上述相关事宜办理完毕之日起终止。

授权人（公章）： 法定代表人

或单位负责人（签名）：

年 月 日

被授权人（签名）：

年 月 日

第五篇：开立一般账户须知

开立一般账户须知

一、办理开户手续需要持有：

1.√企业法人营业执照正本，副本及复印件各1份，或有权审批的上级主管单位的批文

2.√组织机构代码证正本及复印件1份

3.√法人或负责人身份证原件及复印件1份

4.×法人或负责人对经办人的授权书，经办人身份证1份（需法人签字并加盖公章，及经办人身份证号码）

5.√税务登记证及复印件1份

6.√企业办公地址所在的房产证明或房屋租赁合同及复印件1份

7.√基本户开户许可证及复印件1份

8.×申请开立一般账户的公函1份（法人签字及单位公章）

9.×公章，财务专用章（直径3厘米铜章环刻），法人名章（如非法人预留印鉴，则需要出具法人对印鉴使用的授权书，授权书须法人签字并加盖公章）

二、开户单位须填写：

1.×开户申请书1份

2.×账户管理协议2份

3.×《客户号开立申请书》，《账户开立初审表》各1份

4.× 印鉴卡

三、开户单位须提供真实详细的办公地址，联系人及联系电话，我行人员将根据您提供的地址上门实地调查，对符合条件的办理开户。我行每季度与企业进行一次快递对账（或网上对账），如您的账户信息发生更改，请持公章到柜面填写变更申请，以免给您带来不必要的损失。

四、按照人民银行账户管理办法的规定，开户次日起将暂封三个工作日方可启用账户；

五、单位开户后应在20个工作日内将资金以转账的方式转入所开账户，资金入账后，即可购买支票，银行账面资金低于10万元时，将暂停出售支票，每日购买支票时间为16：00以前。账户每季度平均余额低于5万元时，将按季收取账户管理费，每季度60元。

六、开户费300元，在提交开户资料时缴纳，若因客户原因导致开户资料未审核通过，不能开立账户的，开户费不予退回；回单柜年费160元/年，回单卡工本费20元。

七、企业网银综合服务费50元/年，证书工本费70元/个，证书年费150元/年/个。

八、按人民银行规定，单位不得转租，转借银行账户，不得利用银行账户套取现金及签发空头支票，否则银行将收回剩余支票并取消支票使用资格。

九、开户单位的营业执照应按照相关规定进行年检，并到银行办理相关手续。咨询电话：***5