堵截假证件办理账户年检及法人变更案例

第一篇：堵截假证件办理账户年检及法人变更案例

堵截假证件办理账户年检及法人变更案例

XX科技有限公司财务至柜台办理账户年检手续，提供的资料中组织机构代码证为复印件，柜台人员要求出示原件，财务要求先为其办理账户年检手续，过两天再将原件送至柜台。柜台人员拒绝其要求并解释必须先核原件方可受理。

二天后，财务提交代码证原件，柜台人员接过代码证时发现该代码证颜色偏黄，字体异常，无防伪线。柜台人员立即将疑点向营业经理汇报并再次审核，确认代码证从字体、颜色、编号等方面均存在疑点，用验印系统对代码证上“国家质量监督检验检疫总局”印章进行核印时，发现轮廓及印模基本吻合，但天安门城楼上的五角星存在偏差，平台核印结果分别显示为“X”及“？”，支行初步断定该证为伪证。

第二篇：堵截假存款证明案例

堵截假存款证明案例

一客户持一份“单位存款证明”扫描件到支行对公柜台咨询此“证明”是否为分行制式凭证，经审核，此存款证明所加盖会计业务公章为“XX银行XX支行”，其中单位名称为“XX投资集团有限公司，凭证号码为00106686。

经与现有制式单位存款证明书比对，两者在格式上相符，但客户提供的“单位存款证明”扫描件存在两处疑点：

1.扫描件上显示的XX银行XX支行的会计业务公章无日期标志。2.存款证明抬头为空，并无“敬启者”或“使用机构”的名称。基于以上疑点，支行对该单位账户明细进行了查询，结果发现：账号存在且单位名称也相符。虽然此单位账户明细余额较大，但在存款证明所列时点中，却并无此余额，因此初步判断客户手持存款证明扫描件系伪造证明文件。

经长安路支行进一步与客户沟通得知，持存款证明扫描件的客户为投资方，欲对“XX投资集团有限公司”进行投资，因不了解该公司的实力，不敢冒然投资，而此单位为了使投资方相信其公司具有资金实力，便交给其一份存款证明扫描件，但投资方因无法确定该存款证明真实性，故到支行柜台进行核实。

支行在确认客户持有的存款证明扫描件系伪造证明文件后，委婉地向客户进行了解释，客户即离开柜台。

第三篇：办理法人变更的流程

办理法人变更的流程

（1）先去工商局递交变更法人的申请：

1、先去政务大厅工商局窗口领取《公司登记（备案）申请书》；

2、该准备的资料：①营业执照正副本原件（需要拿回去给工商局以换取新证）

②《公司登记（备案）申请书》

③董事会决议（可参照以前的文件来写）

④股东会决议（可参照以前的文件来写）

⑤委托代理人身份证复印件

⑥章程修正案（如无变动可不写）

⑦所有相关人员的身份证复印件（如委托代理人、原公司法人、新公司法人、原公司董事、新公司董事、原公司监事、新公司监事等等）

⑧任命书

备注：

1、可具体再咨询一下工商局窗口的办事人员，以上所需资料是以前的规定，现在所需资料有可能有变化。

2、资料齐全的话3个工作日左右就可以领回新的营业执照和工商局初具的《通知书》（具体名称忘了，好像是这个）。

3、《通知书》的有效期限为一个月，也就是说，拿到《变更通知书》一个月之内，就必须办后后续的组织机构代码证变更和税务登记证变更。（2）接着去质量技术监督局办理组织机构代码证的变更

所需的资料：

1、工商局初具的《通知书》复印件

2、新发的营业执照的复印件

3、新法人的身份证复印件

4、代理人的身份证复印件

5、现场填表

备注：

1、需要带公章去现场，因为有些表格只能在现场填，要现场盖章的。

2、费用大概是108元，只能刷卡，不收现金，会给发票给你的，你可以回来自己报销。

3、办理时间也是三个工作日左右。

（3）最后去政务大厅二楼地税局窗口办理税务登记证的变更

所需的资料：

1、《通知书》复印件

2、新营业执照复印件两份

3、新组织机构代码证复印件两份

4、章程修正案

5、公司章程复印件两份

6、新法人身份证复印件

7、委托代理人身份证复印件

备注：办理期限为1到3天（工作日），以税务局受理人员的具体通知为准。

（4）其他注意事项：

1、在工商局拿到《通知书》和新营业执照之后就可以去刻新法人的名章了；

2、办完三证的变更之后，像银行的相关手续也需要进行变更。

第四篇：异地年检委托书办理所需证件

异地年检委托书办理所需证件

1、注册地车辆管理所出具的机动车委托检验通知书；

2、机动车定期检验表；

3、行驶证原件及复印件；

4、车属单位组织机构代码证原件及加盖行政公章的复印件；

5、车属单位、车主委托他人办理的要开具委托书，被委托人应出具居民身份证；

6、车架号码的拓印件、车辆相片、路费单；

7、检测报告、年审地待检车辆的交强险合同；

第五篇：成功堵截冒用他人证件办理银行卡开卡业务的案例

成功堵截冒用他人证件办理银行卡开卡业务的案例

一、案例简介

一位40岁左右的女士手持两张身份证来到某网点要求办理银行卡。经办柜员经询问得知该女士是为其丈夫代办后，便告之需与其丈夫本人联系，核实情况后方可办卡，该女士听后告诉柜员说：丈夫在国外，无法联系，因单位急用请柜员为其办理。当经办柜员为其耐心地将代办银行卡业务的规定解说后，该女士还是压抑不住激奋的情绪而气恼地走了。次日下午，这位女士又来到该网点，再次要求办理银行卡业务，经办柜员同样告知该女士，要与其丈夫电话核实，该女士便提供给柜员一个手机号，当经办员工电话联系并询问对方在什么地方时，对方回答“在国内某地出差”，当经办员工问及其出生年月日及家庭住址时，对方一时语塞，停顿了一会儿回答到：“记不住了”。很明显，接听联系电话的男士是冒充的，经办柜员便以此为由拒绝了该女士为丈夫办理银行卡的要求，女士见计谋被识破，于是悻悻离去。

二、案例分析

根据银行《关于加强柜面代理开立借记卡业务管理的通知》内容要求，对于代理开立个人结算账户业务时，要与被代理人联系，经核实确为客户本人意愿委托代理人办理开户业务的，方可为其办理开户，同时填写《代理开立个人结算账户核实单》，并将此核实单连同开户申请资料一并保存。在此案例中，该网点员工严格遵守规章制度，合规受理业务，加之高度的风险防范意识，从而成功堵截了冒用他人证件办理业务的风险事件。

三、案例启示

（一）加强防风险、防诈骗的案例学习，不断提高网点核查人员的职业敏感意识，对冒名开户核查要结合证件原件、联网核查、电话核查等多种方式相互联系的开展深入核查，真实、准确、全面的控制风险。

（二）提高员工责任意识。在银行的各项工作中，尽职尽责是基本要求。而注重细节乃是尽职尽责的充分体现。一个微不足道的细节，或许会改变一件事的成败，已为诸多事实所证明。银行完善细节服务细节的过程就是不断消除不满的过程。完善每一个细节，把注重细节固化成工作中的一种思维和行为习惯，在细微之处精益求精，做一名合格的银行人，时刻绷紧安全这根弦。