中国农业银行贴现资料清单(客户版)（5篇范例）

第一篇：中国农业银行贴现资料清单(客户版)

中国农业银行贴现资料清单（客户版）

一、首次办理需提供企业基础资料

1、营业执照正本

2、组织机构代码证正本

3、国地税登记证正本

4、开户许可证

5、机构信用代码证

6、法定代表人证明书

7、法定代表人和股东身份证复印件

8、企业贷款卡

9、公司章程

10、验资报告

二、单次办理资料

1、《商业汇票贴现申请书》

2、银行承兑汇票原件

3、银行承兑汇票复印件

4、贸易合同：

1）在合同原件上标注“已在农业银行办理贴现业务”后复印 2）交易合同应约定以银行承兑汇票方式进行结算

3）供需双方应是银行承兑汇票的最后背书人与其直接前手 4）合同标的（商品名称）应与税务发票上的商品名称一致 5）合同签订日期应早于或等于银行承兑汇票的出票日 6）合同金额应大于或等于银行承兑汇票金额

7）如合同记载履约的有效期限，则银行承兑汇票申请日期应在其有效期内 8）交易合同在营业执照经营范围内且符合企业经营规模

5、发票

1）在发票原件上标注“已在农业银行办理贴现业务”后复印 2）发票必须加盖销货方增值税发票专用章或财务专用章

3）发票购销方与交易合同供需方及银行承兑汇票最后背书人关系一致 4）发票载明的货物名称与所附合同交易的货物名称相匹配 5）发票的总金额必须大于或等于银行承兑汇票的金额 6）原则上开具发票的日期应在交易合同日期之后

6、《商业汇票贴现清单》（一式四份）

7、《商业汇票贴现合同》（一式四份）

8、《贴现凭证》（与银行承兑汇票数量一致）

9、企业征信授权书

10、《票据池产品签约∕解约申请表》

11、《票据池产品纸质商业票据业务办理申请表》

*加粗字体的资料为农行制式版本。

*因需向开票行发起查询并接收对方行答复（约为一天时间），请收到银行承兑汇票后先发送票据扫描件。*企业资料请提供原件和复印件，并加盖公章

第二篇：客户申请授信资料清单

客户申请授信资料清单：

营业执照正副本复印件各两份

组织机构代码证正副本复印件各两份 税务登记证正副本复印件各两份 法人身份证复印件各两份 公司章程复印件 验资报告复印件

09.10.11年三年审计报告 即期财务报表

11年纳税申报总表 即期纳税申报表

11年上下游购销合同 授信申请书（盖公章）土地证复印件

如有特许经营许可证的提供特许经营许可证 以上资料均需加盖企业公章

担保企业资料和申请授信资料企业所提供的资料一样。抵押贷款的手续申请最好审批，对于企业规模限制较小。

质押类企业要求企业的注册资本金在1000万元以上（含1000万），销售额在1亿以上。生产型的企业，销售规模在1亿元以上，总资产在5000万元以上，并且由企业担保比较好批，要求担保企业的销售规模在1亿以上，总资产在5000万元以上；如果是贸易型的企业，其销售规模在2亿以上，总资产在6000万元以上，如果贸易型企业保证，如果担保企业是生产型企业，且总资产在5000万元。

其它银行保证类企业要求。一般要求申请授信企业为生产类企业，担保企业要求是大中型的企业，审批比较容易，要求担保类企业资产在8000万元以上，销售额在3亿元以上，这样审批最快。

一般审批结果在1个月左右，强担保和抵押的在半个月左右，一般的在1个月左右，如果企业资质不是太好，需要沟通一般在1-2个月左右。

没有具体标准，只要销售规模在1亿元以上，贸易类企业在2亿元以上，总资产在5000万元以上，均可以。

和房地产有关的企业以及钢贸行业不做。

担保企业较好批的企业除以下地市外（安阳、新乡、许昌、南阳）均好批

第三篇：贴现流程及资料

银行承兑汇票贴现流程

承兑汇票贴现是指银行承兑汇票的贴现申请人由于资金需要，而将未到期的银行承兑汇票转让给银行，银行按照票面金额扣除提现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。但是，银行承兑汇票贴现的具体操作流程是怎样的呢？下面我们给大家介绍一下，供参考。

一、银行受理贴现业务

首先，持票人向开户行申请银行承兑汇票贴现，银行市场营销岗位客户经理根据持票人提出的业务类型结合自身的贴现业务政策决定是否接受持票人的业务申请；

然后，银行客户经理依据持票人的业务类型、期限、票面情况结合本行制定的相关业务利率向客户作出业务报价，持票人接受业务报价后，银行正式受理业务，通知持票人准备各项办理业务所需的资料。

第三，银行清算岗位查询票据的真实性，核查无误后通知贴现企业，持贴现所需的资料和已背书完整的承兑汇票前来办理业务。

二、资金申报

银行客户经理测算业务资金需求，并提前向资金营运部门申报预约资金。票据审核岗位对贴现票据进行票面审查。审查完毕后，及时通知客户经理票据瑕疵情况和退票情况，由客户经理负责与客户进行沟通，商量对瑕疵票据是否出具说明。票据审查岗位在审批书中签字。

三、票据交易文件审查

风险审核岗位对票据交易文件和资料进行审查，并对企业贷款卡进行查询。查询完毕后，及时通知客户经理票据跟单资料瑕疵情况和退票情况，由客户经理负责与客户进行沟通，商量对跟单资料瑕疵的处理方法。风险审核岗位在审批书中签字。

四、数据录入、贴现凭证制作

客户经理在票据业务系统中录入贴现业务数据，并打印制作贴现凭证。

五、复核利息，计算实际划款金额

票据审核岗位剔除因票面因素和跟单资料因素无法办理贴现业务的票据后，对剩余的票据根据交易文件审核后均合格的票据的贴现凭证、经有权人签字确认的申请审批表等进行利息复核，并计算本次业务的实际划款金额。票据审核岗位在审批书中签字。

六、签批

客户经理将已填写完整的申请审批表交授权签批人或最高签批人签批。

七、合同盖章

客户经理填写用印单，将已填写完整的贴现协议书同已签批的申请审批表交风险审核岗位盖章。

八、支付流程

客户经理将依据填写完整并经过最终签批的申请审批表和贴现协议书一并提交资金调拨岗位，资金调拨岗位根据交易合同上的户名、开户行、帐号及申请审批表上的实际划款金额填写资金调拨通知书。

票据审核岗位向客户收回已加盖转讫章的票据收执，清算岗位根据资金调拨通知书填制会计凭证，并向客户划付资金。

业务办理完毕后，客户经理将已加盖转讫章的贴现凭证第四联和一份已填写完整的交易合同交给客户。

九、信贷台帐登记

业务办理完毕后，由风险审核岗位负责信贷台帐的登记和到期收妥资金后销账的工作。

贴现准备的资料

一、资格类文件

1、贴现申请人:营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件(首次办理业务时提供)。

2、经办人授权申办委托书。

3、经办人身份证原件及经办人、法定代表人身份证复印件、经办人介绍信或工作证。

4、贷款卡(原件或复印件)及其密码。

二、银行承兑汇票及其跟单资料

1、银行承兑汇票正反面复印件。

2、交易合同原件及其复印件。

3、相关业务的税务发票原件及其复印件。

4、企业应提供上经审计的资产负债表、利润表和即期的资产负债表、利润表。

如通过贷款卡在银行信贷登记咨询系统中能查询到该企业上的财务报表，视同该报表已符合规定，即贴现申请人只需提供即期的相关报表。

三、银行承兑汇票贴现申请文件，由贴现机构制作统一格式

1、贴现申请书。

2、贴现凭证。

四、贴现金融机构内部流传文件，由贴现机构制作统一格式

1、票据收执。

2、查询查复书。

3、贴现审批表。

4、贴现协议书

第四篇：客户要求及资料信息清单

XX 机械有限公司 客户要求及资料信息清单

编号：QR-XX-09-01/Re:A00

编制：

审核：

批准：

第五篇：车位分期客户申请资料清单.

车位分期客户申请资料清单

客户自行填写资料：（2张表格）1.《大额分期业务申请表》；

2.若未持有我行信用卡的客户需填写《信用卡申请表》。客户需要提供的个人资料： 1.身份证，需提供正反面复印件；

2.按揭合同复印件、或房产证和购房发票复印件、或购房合同和购房发票复印件；

3.购买车位定金收据复印件； 4.购买车位意向书复印件 5.行驶证复印件 6.银行流水

A.工薪族：提交最近连续3个月客户薪资账户的银行流水或单位出具收入证明 B.无业*/家庭主妇*：提交近3个月客户主要存款账户的银行流水 C.私营业主/个体户

1)近3个月客户公司常用往来账户的银行流水； 2)营业执照；

3)店铺地址证明（“到期时间在三个月或以上的店铺租约”，或店铺“近三个月的水、电、煤、通信费账单”等）；

4)其他资产证明（“其他房产证明文件”，或“车产证明文件”，或“存款理财证明”等）。5)附属卡申请；

6)关系证明文件（“户口本”或“结婚证”）；

6、购房辅助证明：近3个月的水电煤公用事业费单据或银行账单，或 购房发票/收据，或 标识房产地址及缴纳人姓名的房产契税缴纳凭证，或 房产按揭证明，或产调记录。

提交对象：

1、房屋按揭未在本人名下，2、一次性全款购房客户，3、全额公积金贷款客户 注：对无业/家庭主妇申请人，需要直系亲属申请附属卡，并提供关系证明。