合规从点滴做起

第一篇：合规从点滴做起

合规从点滴做起

今天的银行业务，每一个业务过程都需要合规来支持，这就要我们充分认识内控合规工作的重要性，内控合规管理是银行发展的基石。将合规融入我们工作的点点滴滴中，从点滴中体现合规。

在业务处理中认真执行制度，处处维护合规。在合规的前提下提高效率为客户提供满意的业务过程。在工作中对柜员的业务加大督导，通过不断学习、应用、练习，让员工熟练所有工作流程与技巧，累积工作经验将业务质量做好。在这个过程中就是要不厌其烦的去要求去监督，让整个业务流程效率高效过程合规。做为基层网点，针对员工操作过程中存在的不规范现象，抓好员工操作行为规范的培训，对新业务规章、差错易发环节及时进行提醒与培训，重点加强对员工合规经营意识、风险意识、自我保护意识的教育。

在日常工作中巩固合规，时时学习合规。将合规文化深入人心，使合规理念贯穿于日常经营管理过程中，将合规过程转变为全体员工的行为习惯，让大家处在合规文化的大环境中。加强对制度的学习，让大家懂得什么是合规的，怎样去遵守制度。并通过认真学习每月下发的学习文件和相关通知提高自身及柜员业务知识，提高会计核算质量，增强工作业务能力。组织柜员认真学习业务操作规程, 加强柜员业务知识的掌握。从细节中提高大家的合规意识。让我们从点滴做起，将合规融入到我们心中。用我们的行动去维护合规，让大家处在一个处处合规的环境中。

第二篇：银行合规演讲(合规,从点滴做起)

合规，从点滴做起

尊敬的各位领导，亲爱的同事们，大家上午好！我是来自白螺分理处的李盼华，我的演讲题目是《合规，从点滴做起》。

我大学即将毕业的08-09学年，正好是全球金融危机加速深化的一年。从百年老店雷曼兄弟的破产到金融巨头AIG被政府救助，许多昔日经营良好的国际金融企业相继倒下。而罪魁祸首，竟然是之前并不起眼的次级贷款。当时人们认为次级贷款收益高，风险小，且整个公司运营状况良好，就开始大量发行次级贷款，正所谓，“千里之堤，溃于蚁穴”，随着此类贷款审批和监管的放松，小小的次级贷款演变成滔天巨浪，以致一向经营状况良好的美国金融巨头也不得不向其俯首称臣。看来点滴的错误有时候也会带来百分之百的失败。

农业银行是一个大行，在朝着国际一流商业银行迈步的过程中，我行提出了“稳健为上，价值为本，创新立业，公平立行”的办行理念，始终把控制风险、合规经营作为发展的关键所在。而作为普通员工的我们，战斗在经营的第一线，更是要把合规操作时刻牢记于心。柜员的一笔业务操作，信贷员的一笔贷款审批，监管员的一次例行检查，都和农业银行的稳健经营息息相关。违规带来的后果往往是不可估量的，暂且不说像美国国际金融巨头那样倒闭，营业机构的损失、呆账坏账的增多、声誉风险的影响、个人的前途，这些无一不会给我们的工作和生活带来麻烦。

就拿我们所在的柜台来说吧，三尺柜台虽小，风险防范事大。入农行之前的培训课让我记住更多的是金库被盗、挪用客户资金买彩

票、携款潜逃之类的案件，当时对于合规的认识仅仅在于不做这些违法乱纪的事。上班之后我才知道还有更多条条框框的制度来规范我们细小的行为，款箱双人上锁、现金一日两次清点、离岗要签退、凭证印章要入库、严格按规章办理业务，这些点滴的小事，却成了我们安全运营的保证。稳健经营源于合规，合规经营在于点滴。

点滴合规，始于学习。学习好合规知识是我们自觉照章办事、规范操作行为的基础。我们的柜员操作手册、员工违反规章制度处理办法、以及行里有关内控合规的制度文件，都是我们认真学习的对象，了解它才能更好地遵守它，才能够知道什么可以做，什么不可以做。这些制度很全面，几乎包含了我们工作中的每一个细节。我们只有从点滴学起，不放过每一个风险点，才可能在工作中把好每一道风险关。

点滴合规，在于行动。合抱之木，生于毫末，九尺之台，起于累土。小事成就大事，细节决定成败。作为员工，我们要把合规操作当成义不容辞的责任，来不得半点马虎和虚假。作为服务者我们要把客户的事做到尽善尽美，来不得半点疏忽和冷漠。作为自我行为的管理者，更是要注重点滴，从细节做起。我们经手的资金每天几十万、几百万却不过是由0到9几个数字构成，但是错了一位就可能造成巨大损失。我们的传票每天几百张却不过是由一个个的交易码完成，操作不当，就可能留下重大隐患。我们的客户不过是由男和女组成，懈怠一位，我们就有可能失去一群。从点滴做起，多一份行动就会少一份风险，多一份行动就会多一份效益。

点滴合规，形成习惯。一时的把持不是稳健，差一天的合规都是

违规。只有养成合规的习惯，在岗一分钟，合规60秒，才能铸就农业银行屹立不倒的稳健基石。如果我是一名柜员，我可以养成及时核对业务的习惯，如果我是一名信贷员，我可以养成认真审查的习惯，如果我是一名稽查员，我可以养成不放过任何疑点的习惯。我相信，点滴合规的习惯，能够成就工作的完美。

亲爱的同事，我们需要合规，我们想要合规。合规在哪里？仅仅是一句口号在飘荡，仅仅是一些思想在徘徊，或者只是开会时的一些呐喊？合规，让我们从点滴做起吧！

第三篇：合规,从小我做起

合规，从小我做起

——与东莞建行全体基层员工共勉

进入建行工作已有9个年头了，在这9年中，各级领导对我们基层员工教导最多的便是“合规”。范题行长在2012年

。作为一名基层员工，我将我对合规的一些认识进行了总结，并希望与东莞建行全体基层员工共勉，让我们扬起合规的风帆，为东莞建行各项业务健康、安全的发展保驾护航！

《商业银行合规风险管理指引》第三条所称“合规”，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。“法律、规则和准则”界定为“适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。

“勿以恶小而为之，勿以善小而不为”出自《三国志·蜀书·先主传》，是刘备对诸葛亮托孤时留给少帝刘禅的遗言，其中第一句话非常适用于我们银行的基层员工进行日常自我警醒，意为微小的错误坏习惯如果平时不加以重视改正，天长日久将有可能导致大患。据统计, 某国有商业银行10年发生的107个经济案件中，基本都涉及柜面业务，十案九违规。“虎兕出于柙，龟玉毁于椟中，谁之过与？”违规问题和操作风险的发生，归根到底在于合规意识淡薄，规则不规范、合规风险管理能力不高。尤其是我们基层员工，有时会认为自己位置低、责任轻，对一些微小的违规行为不以为意，殊不知某个细小的违规也许就会酿成惊天大案！

广为流传的一个铁钉毁掉一个国家的故事就是小违规大悲剧的典型案例：1485年，英王理查三世与亨利伯爵在波斯沃斯展开决战，此役将决定英国王位新的得主。战前，马夫为

国王备马掌钉，铁匠因近日来一直忙于为国王军队的军马钉掌，铁片已用尽，请求去找。马夫不耐烦地催促道：“国王要打头阵，等不及了!”铁匠只好将一根铁条截为四份加工成马掌。当钉完第三个马掌时，铁匠又发现钉子不够了，请求去找钉子。马夫道：“上帝，我已经听见军号了，我等不及了。”铁匠说：“缺少一根钉，也会不牢固的。”“那就将就吧，不然，国王会降罪于我的。”结果，国王战马的第四个马掌就少了颗钉子。战斗开始，国王率军冲锋陷阵。战斗中，意外的不幸发生了，他的坐骑因突然掉了一只马掌而“马失前蹄”，国王栽倒在地，惊恐的战马脱缰而去。国王的不幸使士兵士气大衰，纷纷调头逃窜，溃不成军。伯爵的军队围住了国王。绝望中，国王挥剑长叹：“上帝，我的国家就毁在了这匹马上!” 战后，民间传出一首歌谣：少了一枚铁钉，掉了一只马掌。掉了一只马掌，失去一匹战马。失去一匹战马，败了一场战役。败了一场战役，毁了一个王朝。

故事告诉我们：小事、小人物也会影响历史。一些看似细节的东西不容忽视，有时看似不起眼小差错也会铸成大患！我们的基层员工就好比故事中的铁匠，明知少了一颗钉子的马掌可能会导致国王“马失前蹄”，但在上级领导“马夫”必须即刻完成任务的命令下，仍旧违规操作，最终害得国王输掉了战争、失去了国家。倾巢之下焉有完卵？想必最后铁匠和马夫的结局也必定是可悲的。

在我们建行的合规制度中要求：合规从高层做起。从一定程度上说，领导合规是构成银行合规文化的基石，实现人人合规的首要前提。可毕竟在建行中占绝大多数的都是我们基层员工，每一笔业务的第一个接触者、第一个审核把关者、第一个签名的人也都是我们基层员工，我们能直观的、详尽的去了解每一笔业务的来龙去脉。如果我们能够合规的把好自己手中的每一道关，就会极大的降低风险发生的可能性，将业务的风险防患于未然。但是如果我们基层员工违规操作，我们上级领导又不能审核出每一笔违规事项，就相当于在我们建行中埋下一颗颗“不定时炸弹”，一旦哪颗引爆，不仅会让我们建行这个大家庭遭受经济、名誉等方面的损失，当初埋下炸弹的人也必定会受伤。再者，我们建行的各级领

导也都是从基层员工的岗位上一步步成长起来的，不养成良好的合规习惯，又怎能保证以后在自己的领导岗位中不犯错，不“马失前蹄”呢？。《荀子》有云：不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海。民间亦有谚语：三岁看到老。话虽不同，但要表达的意思却一样。我们的基层员工就是要在最平凡的岗位中增强自己的合规意识，培养自己的合规品行，对岗位负责、对建行负责，也为了自己的将来负责！

我们基层员工的“合规”对于我们建行的健康、安全来讲是多么的至关重要。在多年的建行工作经验中，我总结出了以下几点可能导致我们基层员工违规之处：

一、人员结构不合理，工作经验明显不足或知识结构老化，同时业务培训又不够，导致一是不知不该为：新员工岗前培训不够，没有足够的演练环境，老员工没有跟踪培训；二是不知怎样为。员工缺乏主动学习意识，在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，不主动查阅、学习相关制度，按照自己认为正确而实际错误的方式工作；三是为所欲为。员工对自己支离破碎地掌握的一些业务常识盲目自信，想当然操作，很容易产生操作风险。

二、脑规手不规，具体可体现为：清楚“规”与“不规”，但工作中嫌麻烦存侥幸而“不规”；合规意识淡漠，无所谓“规”与“不规”，致使各风险控制环节形同虚设。

三、碍于领导权威或怕客户吵闹投诉，勉心不规。认为领导交办的事情理所当然，出事了自然有领导承担，或怕客户无理投诉对自己造成不良影响，得放且放，一时之念导致违规。

四、内部员工的参与降低了我们基层员工的警惕性，免检不规。如相识的客户经理带客户前来办理业务，员工常常忽略某些基本要求，出于对同事的信任未验证客户身份等。

五、近些年来由于业绩压力大，考核指标重，“以存款论英雄”、“以绩效论英雄”等观念仍直接导致了重业务发展，轻风险防范，利益不规。合规文化建设本身并不能直接创造

利润，却致某些可以获得很大利润的“创新”行为会被限制甚至否决掉，为了创造业绩而把合规有意忘记。

该如何增进我们的合规意识，确保我们每一个行为都是合规的？鉴于以上几点，我认为主要应从以下几个方面着手：

一、将合规贯穿于业务的每一个环节、流程和步骤,做到“无缝对接”。通过为业务部门提供解决方案来体现合规价值,包括参与内部规章制度、流程的制订和设计,为新业务或新产品的开发提供合规支持等。

二、培养我们基层员工的“主动合规”意识，建立起共同的合规管理价值观。要让员工对合规风险的构成包括执行风险、信息风险、关系风险、法律风险、人员风险、系统事件风险等形成全面、足够的了解,并充分认识各类违法违规活动的严重性和危害性,真正从内心深处提高警惕,把防范措施落到实处。加强员工教育管理，从道德法律、规章制度、规章规范、奖惩机制等方面入手，强化员工职业操守教育，全面提升员工政治和业务素质。要将禁止性规定作为教育的重要内容，让其明白“能为、不能为”的界限。引导员工树立正确的业绩观，业务发展固然重要，绩效考核固然重要，但风险防范更是“高压线”，触犯必受罚。强化员工行为监督。要切实对重要岗位人员的监督管理，尤其是8小时之外行为的教育、监测和管理。要高度关注有不良行为苗头的人员，及时采取措施，防患于未然。

三、正激励和负激励相结合。尊重每一个员工的工作价值，适时对表现好的、素质高的员工进行正激励；对出现管理型、责任型案件的，除对当事人进行惩罚外还将根据问题的严重程度分别追究领导人员或相关人员的责任。切实发挥员工在业务中的作用，明确其在内部业务管理、事中控制、业务审查和监督检查中的职责、权限, 做到“ 责、权、利” 相匹配, 为其履行职责提供制度、权力保障, 确保履职不受干扰。

四、提高过程能力，体现合规创造价值。合规管理的最终目的是提高全行的风险控制能力，而不是简单地进行否定。合规要敢于说“不”，更要敢于说“行”，如果一项业务只是某一点上存在不合规，不能因此就否认整个业务的可行性，应该力图将合规升华成为一种存在可能性的艺术，在防范风险的基础上优化方案。只有这样，合规的价值才能体现，合规的功能才能发挥，才能得到全行的尊重，合规文化才能具有长久的生命力。

“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。令必行，禁必止，违必究，这是合规文化的组成部分，也是执行力的内在要求。让我们广大的基层员工从小我做起，将合规精神融于脑、践于行，在自己平凡普通的岗位上发挥我们不平凡的能量，划起东莞建行这艘巨轮，向着辉煌理想的彼岸行进！

第四篇：遵规守纪,从点滴做起

遵规守纪，从点滴做起

老师们，同学们

大家早上好！

我讲话的题目是《遵规守纪，从点滴做起》。我校自建校以来，风雨兼程，走过许多年头。和谐的建筑布局、雅致的校园环境、团结进取的精神为我们学校赢得了社会的良好声誉。而这一切都源于学校在规章制度下合理有序的运转。

对我们中学生来说，规章制度是我们学习科学文化知识的保障；是我们快乐生活的前提。规章制度对我们如此重要，我们更应该严格遵守它，并从点滴小事做起。如不乱扔果皮纸屑、不迟到早退、爱护学校公物、诚信考试等等。有句话说的好：播下一个动作，就会收获一个习惯，播下一个习惯，就会收获一种品质。自觉遵守各项校规校纪、法规法纪，养成良好的习惯。这样我们校园会更加美好！让我们争做一个讲文明、懂礼仪的好学生，做遵规守纪的69中人，让文明之花永驻校园！

我的讲话到此结束，谢谢大家！

高二（1）班

2013年2月25日

第五篇：热爱生活 从点滴做起

《热爱生活 从点滴做起》导学案

课前预习·温故知新 学前温习

1.人最宝贵的是，它是不可，属于我们只有，而且是。

2.我们要学会依法保护自己的。增强 意识，提高 的能力，无论遇到怎样的危机和挫折，都不能。并且，我们在珍惜自己生命的同时，要爱护、尊重。课堂学习·互动探究 知识精讲

1.为什么说人生的价值在于创造和奉献

要点分析：人的生命不仅有时间长短之分，更有质的差别和内涵的不同，而人生的价值首先在于创造和奉献，创造和奉献是衡量人生价值大小的主要标准。

知识要点：⑴创造和奉献是社会发展的要求，也是实现生命价值的要求。

⑵创造和奉献不仅是一种付出，它也会充实人们的生活，让人感受到生活的美好、生命的价值，帮助他人和造福他人的欢乐。奉献使人快乐、使人充实，使人高尚。2.怎样实现生命的价值

要点分析：为使自己的人生更有意义，要在家中、学校、社会上做一些有意义、有价值的事情，并坚持去做，不好高骛远；不要等到将来，要从现在做起，要从小事做起，通过自己的实际行动为他人带来快乐和幸福，为社会做出贡献。

并且，人生价值的实现离不开平凡的工作积累，扮演好自己的角色，承担自己的责任才能展现自己的价值。

知识要点：⑴从日常生活的点滴小事做起，是实现人生价值的重要途径。⑵干好本职工作是实现人生价值的重要基础。课堂点拨

（一）对点例析 例1．（山东淄博】10• 年5月6日晚，济南某航空兵师飞行员冯思广在驾驶飞机时遭遇发动机空中停车，为避免飞机坠落在济南市人口稠密地区，冯思广果断改变飞行轨迹却错过了最佳跳伞时机，壮烈牺牲，年仅28岁。冯思广的行动告诉我们（）A．人生的价值在于奉献 B．应忽视自己的生命，善待他人的生命 C．要珍爱生命，不断延伸生命的价值 D．世界因为有了生命才如此生动和精彩 答案 A 思路分析： 如果不是避免飞机坠落在济南市人口稠密地区，给人民的生命财产带来危害，冯思广完全可以选择在第一时间跳伞逃生。但在人民的利益和个人利益面前，冯思广选择的是前者，保证了人民的利益，失去的是自己的生命，这是伟大的奉献精神。

B这种观点本身就是错误的，CD观点正确，但和材料没有联系，不能体现题目蕴意。因此，正确答案只能选A 例2．【山东省潍坊市中考真题】2009年10月24日下午，长江大学陈及时、何东旭、方招等三名同学为救两名落水少年，献出了年轻的生命二对这三名大学生的行为评价正确的是（）

A．在校学生的主要任务是学习，而不应该是救人

B．牺牲三个大学生的生命去换取两个少年的生命不值得，不应该提倡 C．珍爱别人的生命，但要把自己的生命放在第一位

D．这种不计代价与回报、奉献社会的壮举，是社会责任感的集中体现 答案 D 思路分析 舍己为人是中华民族的传统美德，是奉献精神的具体体现，彰显的是人的社会责任感、做人的价值。

（二）对点训练

一、单项选择题

1.中国工程院院士袁隆平，从1964年开始致力于杂交水稻研究。他艰苦奋斗培育的杂交水稻，20多年累计增产3.5亿吨，很大程度上解决了中国人的吃饭问题，也为世界经济做出巨大贡献。他被国际同行誉为“杂交水稻之父”，并荣获中国首届最高科学技术奖。袁隆平的事迹启示我们（）①社会的进步和发展，需要人们都有所创造 ②从事科学研究，人的生命才有价值 ③生命的价值在于奉献和创造 ④奉献的人很辛苦，得不偿失

A．①② B．③④ C． ①④ D． ①③ ⒉下列行为属于创造有意义人生的有（）①张霄家庭条件优越，整日吃喝玩乐 ②护士李晓红不顾生命危险，毅然投身抗击非典第一线 ③马思健将节省下来的零花钱捐给希望工程 ④李涨霖志愿赴贵州支教，并出资帮助贫困学生

A．①②③ B．②③④ C．①②③④ D．①③④

⒊伟大的科学家爱因斯坦说：“人只有献身社会，才能找到那短暂而有奉献的生命的意义。”这句话说明的道理有（）

A．人生的价值在于索取、享受 B．人生只有奉献，没有索取 C．只有对社会做出巨大贡献的人，生命才有价值 D．人生的价值离不开创造和奉献

⒋【10• 年长沙市中考真题】10• 年4月l4日，在甘肃玉树发生了7．1级地震。地震中，香港之子阿福用自己宝贵的生命换回孤儿们生的希望。他舍己救人的英雄壮举教育我们（）

①要珍爱生命 ②做人要有自知之明 ③生命的意义在于对社会的贡献

④当他人生命遭遇困境需要帮助时，应尽自己所能伸出援助之手 A．①②③ B．②③④ C．①③④ D．①②④

⒌ 某市一家福利院，多年来常有一群少先队员来服务。10多年来，这所学校的学生毕业了一届又一届，出入福利院的学生换了一批又一批，可他们对老人们的热情和关爱始终没有改变。他们这样做（①给老人送去温暖 ②在奉献中感到快乐和满足 ③在平凡的活动中体现出人生的价值 ④是为了获得表扬和奖励

A．①②③ B．②③④ C．①③④ D． ①②④ ⒍【10•宁波市】古罗马著名政治家、哲学家西塞罗说：“懂得生命真谛的人．可以使短促的生命延长。”这里“生命延长”指的是（）

A.对社会的贡献 B.珍惜生命，延长生命的时间 C．不轻易放弃生的希望 D.肯定、尊重、悦纳自己的生命

⒎小花是个娇气的女生，她非名牌服装不穿，非高档化妆品不用，整日无所事事。父母教育她，她却说：“青春易老，年少时不享受，何时享受？享受生活，人生才有意义，生命才有价值嘛。”对此，以下观点错误的是：（）A、会享受才会生活，这样的人生最有价值。

B、只有明确生命的意义是什么，有正确的人生价值导向，才能用自己的行动去创造有价值的人生。

C、生命的意义在于奉献，生命的价值靠行动实现。D、一个真正懂得生命价值的人不但享受现实生活的给与，而且还会积极为社会去奉献。⒏有一位风华正茂的大学生，为了抢救一个落入粪池的老农献出了自己年轻的生命。对这件事的不同认识引发了一场关于人生价值的争论。下列观点你认为正确的是：（）A、我觉得大学生的死没有价值，他太不懂得珍惜自己的生命了。

B、用一位很有前途的大学生的生命来换取一个老农民的生命，这对于社会来说是个损失。、C、从日常生活的点滴小事做起，是实现人生价值的重要途径。

D、大学生的死是有价值的，他用自己的英雄举动实现了自己的生命价值，留给社会一笔宝贵的精神财富。

二、非选择题

⒐近几年，志愿者活动进入我国的公共领域。志愿者们默默无闻，起早贪黑，风雨无阻，坚守岗位，可他们从事的志愿工作却没有一分钱的报酬。（1）这些志愿者的人生价值体现在哪里？

（2）他们在实现人生价值的过程中收获了什么？