第一篇：小运转司机安全管理风险题库
小运转司机安全管理风险题库
1、内燃机车司机（小运转司机）的风险源有哪几项？答：
1、机车火灾安全风险。
2、机车（含大中修回送机车）走行部安全风险。
3、列车冒进信号风险。
4、列车折角塞门关闭或管路不畅通安全风险。
5、列车超速安全风险。
6、机车、列车溜逸安全。
7、列车分离安全。
8、列车控制系统安全。
9、营业线施工安全风险。
10、恶劣天气行车安全。
11、调车作业间断瞭望安全风险。
12、间断瞭望，路外伤亡安全风险。
13、职工作业场所人身伤害安全风险。14耽误列车安全风险。14项
2、机车火灾安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、柴油机火灾。
2、电器火灾。2个
3、柴油机火灾的直接原因有哪些？答：直接原因：柴油机设备故障未及时处理、处置不当。
4、柴油机火灾的间接原因有哪些？答：间接原因：防火罩、防火套不良。
5、柴油机火灾的主要预防控制措施有哪些？答：①停轮或站停时对柴油机进行巡检，发现不良隐患及时处理；②严禁火灾隐患不处理盲目运行。
6、柴油机火灾的应急处置措施是什么？答：①立即断电、停机、停车（停车地点应尽量避开危险品专用线、各专用线站台及货物堆放处等），电气化区段立即通知供电部门停电；②使用灭火器灭火检查、确认、处理、汇报；③可继续运行时，做好联系继续运行；必要时前方站停车再次检查处理；④不能继续运行时，采取防溜、防护措施请求救援。
7、电器火灾直接原因有哪些？答：直接原因：电器设备故障未及时处理、处置不当。
8、电器火灾间接原因有哪些？答：间接原因：盲目短接或切除机车的各类保护装置。
9、电器火灾主要预防控制措施有哪些？答：①机车电器使用完毕后及时断开开关、拔下插头；②电炉未冷却前不得推入抽匣；③电机“放炮”未排除故障禁止加负荷；④严禁擅自切除或短接机车保护装置
10、电器火灾的应急处置措施是什么？答：①立即断电、停机、停车（停车地点应尽量避开危险品专用线、各专用线站台及货物堆放处等），电气化区段立即通知供电部门停电；②使用灭火器灭火检查、确认、处理、汇报；③可继续运行时，做好联系继续运行；必要时前方站停车再次检查处理；④不能继续运行时，采取防溜、防护措施请求救援。
11、机车（含大中修回送机车）走行部安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、机车走行部部件裂损。
2、脱落动轮擦伤到限运行安全。
3、动轮驰缓运行安全 3个
12、机车走行部部件裂损的直接原因有哪些？答：直接原因：①修程机车未落实检修工艺；②入库机车
未按范围检修造成机车“带病”出库；③机车乘务员未按标准检查机车走行部或走行部部件故障处置不当。
13、机车走行部部件裂损的间接原因原因有哪些？答：间接原因：不合格部件装车。
14、机车走行部部件裂损主要预防控制措施有哪些？答：①交接班及停轮作业时，必须检查走行部；②运行及调车时发现走行部异常立即停车检查确认，走行部故障未有效处理严禁盲目运行。
15、脱落动轮擦伤到限运行安全的直接原因有哪些？答：直接原因：①机车乘务员操纵不当；②机车乘务员处置不当。
16、脱落动轮擦伤到限运行安全的间接原因有哪些？答：间接原因：入库机车未按范围检修造成机车动轮擦伤出库。
17、脱落动轮擦伤到限运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①雨雪天气及调车作业中适量撒砂,适当降低机车制动力,不危及安全时避免单阀猛然制动；②使用紧急制动停车后，必须对轮箍踏面进行检查，测量擦伤长度，将情况汇报110专业技术员，按其指示办理。
18、动轮驰缓运行安全的直接原因有哪些？答：直接原因：乘务员操纵不当，长时间带闸、长时间空转运行。
19、动轮驰缓运行安全的间接原因有哪些？答：间接原因：①机车基础制动装置不良；②入库机车未按范围检修造成机车动轮驰缓出库。20、动轮驰缓运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①交接班、停轮时注意检查动轮迟缓线、调整制动缸勾贝行程；②机车空转时适当采取措施，及时制止空转。
21、列车冒进信号风险安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、违反制动机操纵标准。
2、错误使用LKJ模式。3 间断瞭望，机车信号“绿转白”运行安全。
4、LKJ车位误差。
5、使用LKJ特殊模式运行安全。5个
22、违反制动机操纵标准的直接原因有哪些？答：直接原因：①充风不足制动；②错过制动时机；③单机运行后部机车盲目缓解；④重联机车自阀手柄、塞门位置不正确。
23、违反制动机操纵标准的间接原因有哪些？答：间接原因：①客货车转换阀错误放置客车位时，自阀减压后阶段缓解；②司机对练习操纵人员监控不到位。
24、违反制动机操纵标准主要预防控制措施有哪些？答：①客货车转换阀严禁置于客车位，运行中严禁阶段缓解；②制动力弱、充风不足需制动时应使用大减压量制动,危及行车安全时使用紧急制动；③信号突变制动距离不足，立即使用紧急制动；④非本务机车自阀必须在重联位，严禁违规关闭制动系统塞门；⑤根据列车制动力，准确掌握制动时机和减压量；⑥练习操纵人员操纵列车时，司机必须全程盯控；⑦单机运行时，本务机车自阀减压，后部机车严禁盲目缓解机车制动。
25、错误使用LKJ模式的直接原因有哪些？答：直接原因：①本务机车错误设置补机模式；②二次拉标错误进入调车模式；③从施工封锁区间返回的路用列车，进站前未按规定设置LKJ。
26、错误使用LKJ模式主要预防控制措施有哪些？答：①严禁错误输入或操作监控装置，解除或降低监控控制模式；②站内一停再带时，车站未开放调车信号前，严禁转入调车模式；③施工封锁区间开行路用列车进站时，正确选择退出调车模式的时机，确认进站信号显示正确后操作监控装置进站。
27、间断瞭望，机车信号“绿转白”运行安全直接原因有哪些？答：直接原因：①间断瞭望，未确认地面信号。
28、间断瞭望，机车信号“绿转白”运行安全间接原因有哪些？答：间接原因：①临时停电；②地面
发码设备故障。
29、间断瞭望，机车信号“绿转白”运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①不间断瞭望，确认地面信号，执行呼唤应答制度；②机车信号绿转白时，立即采取减速或停车措施，当地面信号机灯光熄灭、显示不明、显示不正确时，必须在该信号机前停车 30、LKJ车位误差直接原因有哪些？答：直接原因：错误校正距离、错输车站代码、错输股道号、错误使用支线号等造成车位误差时，未按地面实际距离掌握制动距离。
31、LKJ车位误差间接原因有哪些？答：间接原因：①机车空转、滑行；②轮径误差。
32、LKJ车位误差主要预防控制措施有哪些？答：①降级开车正确设置并核对LKJ参数；②在地面发码点前确认LKJ车位并正确校正；③按车机联控通知正确输入股道号，遇联控不通时严禁输入，进站后根据所进股道输入股道号；④根据行车路径正确输入支线号，施工结束后禁止使用支线号操作；⑤监控距离只能作为参考，必须按地面信号机的实际距离控速停车；本区段站内停车时，严禁在站内使用电制，严禁在站外车使用电制控速进站停车，必须采用空电配合调速进站
33、使用LKJ特殊模式运行安全直接原因有哪些？答：直接原因：降级模式开车、使用特殊前行模式、司机操纵不当。
34、使用LKJ特殊模式运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①开车前确认行车凭证正确，及时解除LKJ周期报警，对标按压开车键；②特殊前行时，以地面信号机为准，正确输入前行距离，严禁越过；③客车停车靠标困难站停车时，距出站信号机200米内、速度20km/h以下、按压【解锁】键后，在停车前不得缓解自阀，禁止进入出站信号机20米以内的距离。
35、列车折角塞门关闭或管路不畅通安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、违反列车制动试验标准。
2、违反列尾装置使用标准。2个
36、违反列车制动试验标准直接原因有哪些？答：直接原因：①连挂后未确认风管、塞门状态；②未按标准进行列车制动机试验；③站停列车未保压制动；④未根据充排风时间确认列车管贯通状态。
37、违反列车制动试验标准间接原因有哪些？答：间接原因：①相关部门未按要求进行列车制动机试验，未把关。
38、违反列车制动试验标准主要预防控制措施有哪些？答：①多机重联时，连挂司机和本务司机亲自确认机车与机后 有效运行揭示。
43、LKJ运行揭示数据未正确控制运行安全间接原因有哪些？答：间接原因：载入LKJ的IC卡数据未起控。
44、LKJ运行揭示数据未正确控制运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①接车后，插入IC卡将运行揭示载入LKJ，与交付揭示逐条核对；②超过运行揭示有效时段时须提前报告，根据列车调度员安排接收运行揭示调度命令，严禁盲目臆测运行；③途中需解除运行揭示时，以调度命令为依据，解除LKJ控制。
45、错误输入LKJ参数运行安全直接原因有哪些？答：直接原因：①错输本补、区段号、车速等级开车；②进站错输股道号；③引导接车解锁前输入股道号。
46、错误输入LKJ参数运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①降级开车正确输入并核对LKJ各项参数；②按车机联控通知正确输入股道号，遇联控不通时严禁输入，须在进站后根据所进股道输入股道号；③引导进站时，必须在进行引导解锁后列车进站前，方可进行侧线选择输入。
47、机车、列车溜逸安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、机车、列车在区间或站内停留，未按规定采取防溜措施。1个
48、机车、列车在区间或站内停留，未按规定采取防溜措施直接原因有哪些？答：直接原因：①区间运行司机室无人值守；②列车（单机）在区间被迫停车或分部运行的遗留车辆防溜措施执行不到位；③站停列车未保压制动；④终到站未保压制动摘开机车；⑤单机站内更换闸瓦未执行防溜措施；⑥救援机车区间连挂后被救援列车提前撤除防溜措施。
49、机车、列车在区间或站内停留，未按规定采取防溜措施间接接原因有哪些？答：间接原因：①区间被迫停车时二人同时离开司机室；②运行中二人同时进入机械间处理故障。50、机车、列车在区间或站内停留，未按规定采取防溜措施主要预防控制
措施有哪些？答：①运行中或区停时不得离开司机室，严禁两人同时离开司机室处理故障；②列车（单机）在区间制动机故障被迫停车或分部运行的遗留车辆，按规定做好防溜措施；③站停列车自阀减压100Kpa以上保压制动，终到站摘车前自阀实施最大有效减压制动；④更换闸瓦，严禁全部缓解机车制动（使用铁鞋防溜除外）；⑤区间请求救援连挂后，得到救援司机通知撤除防溜措施后，方可撤除防溜措施；⑥换端作业时，做好防溜措施，严禁二人同时换端。
51、列车分离安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、违反连挂作业标准。
2、列车操纵不当。
3、试拉不规范。3个
52、违反连挂作业标准直接原因有哪些？答：
1、直接原因：①未试拉或试拉不标准；②未检查连挂车钩落锁状态及高度差；③误摘车钩。53：违反连挂作业标准间接原因有哪些？答：间接原因：机车车钩故障未发现。
54、违反连挂作业标准主要预防控制措施有哪些？答：①连挂后必须试拉，试拉时先缓解单阀再加载，确认车钩伸张后，先单阀制动再解除牵引力；②按规定检查车钩落锁到位、车钩高度差不超过75mm。
55、列车操纵不当直接原因有哪些？答：
1、直接原因：①紧急制动后车未停稳缓解列车；②柴油机高转速下强行加载；③货物列车低速缓解；④哈方车辆特殊要求。
56、列车操纵不当主要预防控制措施有哪些？答：①紧急制动后车未停稳严禁缓解自阀；②严禁在柴油机高转速下强行加载；③列车运行中，发现列车管压力表表针急剧下降、摆动，以及空气压缩机长时间泵风不
止，或列尾装置发出列车管压力不正常报警时，应迅速将自阀手柄移至“制动区”停止向列车管供风，并将主手柄退回“0”位，解除机车牵引力；④牵引编挂有哈铁货车的列车使用制动机时，应注意减压量不易过大，机车制动缸压力不少于50Kpa，缓解时未防止断钩，机车制动缸压力应保持100Kpa，直至列车全部缓解后；⑤非特殊情况，货物列车低于15km/h（长大下坡区段为10km/h）不得缓解列车制动。
57、试拉不规范直接原因有哪些？答：直接原因：
1、奎屯地区冬季雪大，积雪容易进入钩腔内，如果没有及时进行清扫，挂头后极易造成假钩现像。
58、试拉不规范主要预防控制措施有哪些？答：①挂头不得以0公里进行连挂，以大于等于1公里速度进行连挂。②每次试拉时，必须将制动缸压力缓解到零在进行试拉。
59、列车控制系统安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、机车制动系统故障列车运行安全
2、LKJ故障、控制软件错误、数据错误、执行机构制动失效运行安全
3、机车信号故障运行安全。
4、列尾装置故障运行安全。4个 60、机车制动系统故障列车运行安全直接原因有哪些？答：直接原因：①机车制动机故障；②机车风源系统故障；③冬季制动机管路有水冻结。61、机车制动系统故障列车运行安全间接原因有哪些？答：间接原因：机车乘务员发现不及时、处理不当。62、机车制动系统故障列车运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①落实五步闸试验标准，确认机车制动系统作用良好；②运行中发现制动系统故障时，必须立即停车，故障未有效处理严禁移动；③风源系统故障，自阀减压后故障未排除严禁缓解自阀。63、LKJ故障、控制软件错误、数据错误、执行机构制动失效运行
安全直接原因有哪些？答：直接原因：①无LKJ检测合格证出库；②运行中擅自关闭LKJ；③LKJ故障时处置不当。64、LKJ故障、控制软件错误、数据错误、执行机构制动失效运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①无LKJ检测合格证严禁出库；②运行中严禁擅自关闭LKJ；③LKJ站内故障时，请求更换机车；④自闭区段LKJ区间故障时，立即将速度降至20Km/h以下，报告列车调度员并取得调度命令后，关闭LKJ，按地面信号显示维持进站。⑤半自闭区段LKJ区间故障时，报告列车调度员并取得调度命令后，关闭LKJ，按原限速运行，在预告信号机处降至20Km/h以下，确认地面信号开放后维持进站。65、机车信号故障运行安全直接原因有哪些？答：直接原因：①无机车信号检测合格证出库；②运行中擅自关闭机车信号；③机车信号故障时处置不当。66、机车信号故障运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①无机车信号检测合格证出库；②运行中严禁擅自关闭机车信号；③机车信号上下行开关，在区间及站内正线要与线路方向保持一致；在站内侧线要与运行方向保持一致；④自闭区段机车信号故障，停车、报告，按调度命令转入20km/h限速模式运行至前方站停车处理；⑤半自闭区段，报告列车调度员并取得调度命令后，按原限速运行，在预告信号机处降至20Km/h以下，确认地面信号开放后解锁进站。67、列尾装置故障运行安全直接原因有哪些？答：直接原因：①无列车无线调度通信设备检测合格证出库；②未对列尾装置机控盒作用状态进行确认出库；③列车无线调度通信装置故障时处置不当；④列尾装置故障时处置不当。68、列尾装置故障运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①按规定交接检查无线调度通信设备，未领取检测合格证严禁出库；②库内接车试验确认列尾装置机控盒作用
良好；③无线列调故障时，前方站停车报告列车调度员，按列车调度员命令办理；④列尾作业站发车前尾部主机故障时，立即更换尾部主机，司机控制盒故障无法修复时，更换接车。运行中列尾装置故障通知前方站停车处理；故障不能排除时须持有停用调度命令，车站人员在尾部确认贯通良好后开车，尾部主机仍作为列车标志。69、营业线施工安全风险源的风险点有哪几个？答：提供的列车运行条件错误或未提供，列车运行安全。1个 65、提供的列车运行条件错误或未提供，列车运行安全直接原因有哪些？答：直接原因：①LKJ数据不符，机车调度员、乘务员未把关出库；②错误使用、超期限使用过渡支线；③不掌握换装数据变化点。70、提供的列车运行条件错误或未提供，列车运行安全间接原因有哪些？答：间接原因：①跨区段使用机车时，机车调度员、机车乘务员未确认LKJ版本号适用区段；②跨区段机车返回本区段使用前，外勤调度员未确认LKJ版本号适用区段。71、提供的列车运行条件错误或未提供，列车运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①出勤进行模拟演练，掌握换装数据变化点；②接车后按换装标识认真核对LKJ控制版本和数据版本，发现版本号不一致、LKJ系统时间错误时，及时反馈外勤调度员处理；③使用跨区段机车不符合版本适用区段时，及时反馈外勤调度员处理；④接近支线分支地点，按要求正确输入支线号；⑤施工结束后禁止超期使用支线号。72、恶劣天气行车安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、暴雪、大雾、沙尘天气瞭望距离不足200米列车运行安全；
2、地震后线路、桥隧等行车设备、设施发生变化，列车运行安全；2个 73、暴雪、大雾、沙尘天气瞭望距离不足200米列车运行安全直接原因有哪些？答：直接原因：①瞭望距离不足200米未及时汇报、处置不当；②电力机车污闪烧网。74、暴雪、大雾、沙尘天气瞭望距离不足200米列车运行安全间接原因有哪些？答：间接原因：①暴雪掩埋线路、沙害掩埋线路处置不当；②暴雪天气段内清雪不及时；③瞭望不良，道口及进出站未控制速度
4、地震后处置不当引发次生事故。75、暴雪、大雾、沙尘天气瞭望距离不足200米列车运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①运行中加强瞭望，对线路两旁积水、桥涵异常过水、雨情、及时汇报，情况不明立即停车；②运行中发现严重晃车时，必须立即减速慢行(或采取停车措施)，将速度控制在45KM/H以下，运行1公里以后恢复常速，并将晃车地点（区间、××Km+××m）记录于司机手帐，同时，立刻向车站值班员报告；③按I、II、III级对汛期防洪重点地段进行重点控制；④严格执行《汛期警戒行车管理办法》限速要求，夜间按与瞭望距离相匹配的原则控制速度。⑤发现洪水侵蚀路基、落石、倒树，沙石、泥石流、冰雪掩埋钢轨等危及行车安全情况，必须立即采取停车措施，并报告车站值班员或列车调度员。76、地震后线路、桥隧等行车设备、设施发生变化，列车运行安全直接原因有哪些？答：直接原因：①未立即停车；②有条件时停车地点选择不当；③停车后防溜措施不到位；④未执行调度命令要求 77、地震后线路、桥隧等行车设备、设施发生变化，列车运行安全间接原因有哪些？答：间接原因：地震后处置不当引发次生事故。78、地震后线路、桥隧等行车设备、设施发生变化，列车运行安全主要预防控制措施有哪些？答：①运行中发生地震或接到地震停车的通知后，应立即采取停车措施，按规定汇报停车地点；②有条件时，停车地点应避开长大桥梁、隧道；③停车后按规定做好防溜措施；④停车后再开车前，按调度命令指示办理；⑤运行中
发现邻线主要行车设备故障、断道等影响行车安全时，及时通报两端站、列车调度员处理。79、调车作业间断瞭望安全风险答：
1、调车车列越过关闭的信号机侵入列车进路。
2、调车脱轨。
3、专用线调车冲突。3个 80、调车车列越过关闭的信号机侵入列车进路直接原因有哪些？答：直接原因：①穿越正线、到发线调车时，未执行车机联控制度，间断瞭望闯越关闭信号；②调车信号突变处置不当；③转场调车作业未进行制动机试验、未根据充排风时间确认接通风管辆数；④未执行灯显信号、调车指挥人信号要求。81、调车车列越过关闭的信号机侵入列车进路间接原因有哪些？答：间接原因：①灯显设备故障处置不当；②灯显设备未与LKJ连接控制；③中间站利用本务机车调车作业。82、调车车列越过关闭的信号机侵入列车进路主要预防控制措施有哪些？答：①穿越正线、到发线调车时，严格落实问路式车机联控制度；②禁止做与行车无关的事，不间断瞭望，由近及远逐一确认信号；③调车信号突变立即采取停车措施，按车站指示办理；④按《站细》规定接通风管，进行制动机试验；⑤因曲线原因或瞭望死角，必须下车或远离10米以外确认；⑥确认信号（指令）并鸣笛回示，没有信号不准动车，信号不清立即停车，严禁臆测运行；⑦调车作业时，连接灯显设备与LKJ，灯显设备必须全程运转，灯显设备故障立即停车，严禁按调车组人员的口令动车。⑧天业站6、7、8道西端信号瞭望困难，限速15公里每小时。83、调车脱轨直接原因有哪些？答：直接原因：①未执行车机联控制度、要道还道制度，间断瞭望挤岔子；②向尽头线牵出不掌握接通风管辆数，停车不及时冲出土档；③调车超速；④间断瞭望撞轧
脱轨器； 84、调车脱轨间接原因有哪些？答：间接原因：①段内无连锁道岔不密贴；②夜间、恶劣天气确认无连锁道岔困难，未降速运行。85、调车脱轨主要预防控制措施有哪些？答：①落实问路式车机联控、确认信号开放；②非集中联锁线路上调车时，严格执行要道还道制度，确认股道、道岔开通信号正确，方可按启动信号动车；③调车作业中不间断瞭望，由近及远逐一确认信号；④单机挂车落实十、五、三车制度，确认脱轨器、防护信号及停留车位置；⑤向尽头线牵出前按规定接通风管，进行制动机试验，并根据充排风时间确认接风辆数，进入尽头线按十五三车控速，距尽头线30米一度停车，再行移动限速5km/h；⑥调车作业严守各项限制速度；⑦停留车列、防护信号前一度停车；⑧夜间、恶劣天气瞭望困难时，适当降低速度 86、专用线调车冲突直接原因有哪些？答：直接原因：①专用线调车控速不当；②专用线一度停车执行不到位；③机班二人互控确认不到位。87、专用线调车冲突间接原因有哪些？答：间接原因：①专用线坡道大；②弯道瞭望条件不良。88、专用线调车冲突主要预防控制措施有哪些？答：①专用线取、送车辆时，严格控制速度，执行红牌、防护脱轨器、高站台、大门外一度停车；②专用线进、出执行《站细》规定和联控用语规定；③奎西站专用线牵出确认高柱信号机。必须与车站进行调车联控，进路信号由近及远逐个确认呼唤，并执行手比眼看制度；同区域多台车并排进路提高警惕。④、⑦、调车作业在关闭的信号机前（尽头线）按十五三车距离控制速度并鸣笛，在停车牌处或关闭的信号机前30米一度停车，前牵限速5KM/H，保持安全距离。84、间断瞭望，路外伤亡安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、撞轧行人防护设施未发挥作用。
2、牲畜上道列车运行安全。2个 89、牲畜上道列车运行安全直接原因有哪些？答、直接原因：①间断瞭望；②线路两侧有牲畜未及时汇报；③大牲畜侵限处置不当； 90、牲畜上道列车运行安全间接原因有哪些？答：间接原因：①线路防护设备不全；②对关键区段不掌握、控制措施执行不到位。91、牲畜上道列车运行安全主要预防控制措施有哪些？答：内燃机车司机（小运转）：① 运行中对关键区段重点掌握，不间断瞭望，按规定控制速度，；② 奎屯站机务道口过往行人车辆较多，列车运行至此地段前加强了望及鸣笛；③运行中接近800米大牲畜仍未下道或有上道趋势时立即采取果断停车措施③ 碰撞大牲畜停车后，检查机车走行部，保证安全时方可继续运行 92、撞轧行人防护设施未发挥作用直接原因有哪些？答：直接原因：①间断瞭望、鸣笛不彻底；②行人抢道处置不当。93、撞轧行人防护设施未发挥作用间接原因有哪些？答：①夜间运行瞭望距离不足；②线路瞭望条件不良；③对关键区段不掌握、控制措施执行不到位。94、撞轧行人防护设施未发挥作用主要预防控制措施有哪些？答：①运行中对关键区段重点掌握，不间断瞭望；② 接近车站、道口、曲线、隧道、桥梁、鸣笛标、作业标、施工地点或天气不良、线路上有人、交会列车（首、尾）等处所，应提前鸣笛示警并控制速度；③ 遇行人抢道果断采取减速或停车措施；④ 夜间机车头灯故
障，使用标志灯维持运行至接续站，头灯及标志灯全部故障时，请求救援。95、职工作业场所人身伤害安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、违章侵入机车车辆限界、在机车车辆限界内作业未采取防护措施、违章作业导致人身伤害。
2、高温中暑人身伤害。2个 96、违章侵入机车车辆限界、在机车车辆限界内作业未采取防护措施、违章作业导致人身伤害直接原因有哪些？答：直接原因：①违章横越、侵入线路；②作业过程中侵入邻线；③未设置防护措施；④未撤除防护信号动车；⑤撞轧防护信号；⑥无信号动车。97、违章侵入机车车辆限界、在机车车辆限界内作业未采取防护措施、违章作业导致人身伤间接原因有哪些？答：间接原因：互控措施执行不到位。98、违章侵入机车车辆限界、在机车车辆限界内作业未采取防护措施、违章作业导致人身伤主要预防控制措施有哪些？答：★①严禁在邻线交会车通过一侧行走或作业；★②严禁在道心、枕木头行走及扒乘机车、车辆以车代步；★③确认两侧防护信号撤除方可动车；④出退勤须走固定路线。99、高温中暑人身伤害直接原因有哪些？答：直接原因：①防护用品不齐、不良、超期使用、未正确使用；②自我防护不到位。100、高温中暑人身伤害间接原因有哪些？答：间接原因：不掌握预防、急救措施。101、高温中暑人身伤害主要预防控制措施有哪些？答：作业人员：①按规定穿戴劳动防护用品同时携带防暑药品；②发生中暑症状及时服用防暑药物。102、高温中暑人身伤害应急处置措施是什么？答：中暑、突发疾病：①先兆中暑及轻度中暑应迅速将患者移至荫凉通风处，饮淡盐水、含盐饮料或茶水；②体温升高者，以凉水擦身，口服十滴水、人丹或霍香正气水；③情况严重者须及时拨打120急救电话送往医院抢救治疗。103、耽误列车安全风险安全风险源的风险点有哪几个？答：
1、违反作业纪律、劳动纪律耽误列车。
2、错误使用、操纵行车设备耽误列车。
3、机车故障耽误列车。3个 104、违反作业纪律、劳动纪律耽误列车直接原因有哪些？答：直接原因：①出勤调度员叫班晚点；②乘务员出勤晚点或晚接车；③违反作业纪律未按规定时间发车；④未按规定办理退勤或入寓手续，休息时间不足造成列车晚开；⑤违反劳动纪律造成人身伤害，耽误列车。105、违反作业纪律、劳动纪律耽误列车间接原因有哪些？答：间接原因：①计划调度员错发行车计划；②公寓值班员漏叫班。106、违反作业纪律、劳动纪律耽误列车主要预防控制措施有哪些？答：
1、学习司机：对司机作业标准落实情况做好互控；
2、出勤调度员：因特殊原因造成乘务员不能正点出勤时，积极组织，维护正常行车秩序。107、错误使用、操纵行车设备耽误列车直接原因有哪些？答：直接原因：①未认真试验行车设备，造成设备作用不良；②违章使用车载设备耽误列车；③错误操作车载设备耽误列车；④违反列车操纵规则，耽误列车。108、错误使用、操纵行车设备耽误列车间接原因有哪些？答：间接原因：行车设备作用不良，处理不当。109、错误使用、操纵行车设备耽误列车主要预防控制措施有哪些？答：学习司机库内共同检查确认行车设备作用良好，调车作业中发生问题协同处理。
110、机车故障耽误列车直接原因有哪些？答：直接原因：①机车整备检查范围未落实；②冬季打温标准落实不到位，机车油水
管路冻结；③机车故障未按技术标准处理，带病出库。111、机车故障耽误列车间接原因有哪些？答：间接原因：出库机车临时故障，组织不利，出库晚点。
第二篇：风险管理公共题库
风险管理条线
单选题：(共828小题，总分：1分).（）是指利用统计分析方法（在一定的置信区间和持有期内）计算出的对预期损失的偏离，是银行难以预见到的较大损失。（1.50分）A 掩盖损失 B 预期损失 C 非预期损失 D 灾难性损失 标准答案 ：C 试题解析 ：.经济资本在实务中存在诸多挑战，但它依然是农合机构风险管理中的一个核心概念，以下不属于它揭示的含义的是（）。（1.50分）A 风险需要资本覆盖 B 加强资产分散化 C 承担风险需要耗用资本 D 经济资本要求取决于风险偏好 标准答案 ：B 试题解析 ：.经风险调整的资本收益率（Risk Adjusted Return on Capital , RAROC），其计算公式如下：RAROC =（NI﹣EL）/UL，EL 代表的是（）。（1.50分）A 非预期损失 B 税后净利润 C 预期损失 D 经济资本 标准答案 ：C 试题解析 ：.（）是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。（1.50分）A 风险规避 B 风险分散 C 风险转移 D 风险对冲 标准答案 ：C 试题解析 ：.（）是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，其受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后，不带赎回机制，不允许设定利率跳升条款，收益不具有信用敏感性特征，必须含有减计或转股条款。（1.50分）A 核心一级资本 B 二级资本 C 其他一级资本 D 破产清算资本 标准答案 ：B 试题解析 ：.在风险管理实践中，通常将（）作为刻画风险的重要指标。（1.50分）A 标准差 B 账面资本 C 方差
D 持续经营资本 标准答案 ：A 试题解析 ：.()是指银行业务发展中基于历史数据分析可以预见到的损失，通常为一定历史时期内损失的平均值（有时也采用中间值）。（1.50分）A 掩盖损失 B 预期损失 C 非预期损失 D 灾难性损失 标准答案 ：B 试题解析 ：.（）是指超出非预期损失之外的可能威胁到银行安全性和流动性的重大损失。（1.50分）A 掩盖损失 B 预期损失 C 非预期损失 D 灾难性损失 标准答案 ：D 试题解析 ：.按照（）理论，市场上的投资者都是理性的，即偏好收益、厌恶风险，并存在一个可以用均值和方差表示自己投资效用的均方效用函数。（1.50分）A 投资组合
B 资产负债风险管理 C 多样化投资分散风险 D 系统管理 标准答案 ：A 试题解析 ：.（）是银行的基本职能，也是银行业务不断创新发展的原动力。（1.50分）A 实行自主经营 B 承担和管理风险 C 自我约束 D 自觉管理 标准答案 ：B 试题解析 ：.在现代银行风险管理实践中，（）可以通过限制某些业务的经济资本配置来实现。（1.50分）A 风险对冲 B 风险转移 C 风险规避 D 风险分散 标准答案 ：C 试题解析 ： 12.（）是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具。（1.50分）A 持续经营资本 B 核心一级资本 C 其他一级资本 D 破产清算资本 标准答案 ：C 试题解析 ：.（）是指银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。（1.50分）A 流动性风险 B 操作风险 C 市场风险 D 国别风险 标准答案 ：A 试题解析 ：.（）即按照贷款分类的结果，对各类别的贷款根据其内在损失程度，按照一定的风险权重分别计提。（1.50分）A 普通准备金 B 专项准备金 C 特别准备金 D 非常态准备金 标准答案 ：B 试题解析 ：.马柯维茨提出的（）模型描绘出了资产组合选择的最基本、最完整的框架，是目前投资理论和投资实践的主流方法。（1.50分）A 自我约束 B 均值一方差
C 多样化投资分散风险 D 系统管理 标准答案 ：B 试题解析 ：.（）是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的该准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。（1.50分）A 专项准备金 B 特别准备金 C 普通准备金 D 存款准备金 标准答案 ：D 试题解析 ：.银行的流动性计划不完善，信用、市场、操作等风险领域的管理缺陷会导致（）。（1.50分）A 操作风险 B 声誉风险 C 流动性风险 D 战略风险 标准答案 ：C 试题解析 ：.在商业银行的风险管理实践中，正态分布广泛应用于（）量化，经过修正后也可用于信用风险和操作风险量化。（1.50分）A 法律风险 B 流动性风险 C 国别风险 D 市场风险 标准答案 ：D 试题解析 ：.（）是一种经过计算分配到的资本金，它既不是风险本身，也不是真实的资本，它是对应着风险的一种虚拟资本，随着农合机构承担风险大小的变化而变化。（1.50分）A 监管资本 B 持续经营资本 C 账面资本 D 经济资本 标准答案 ：D 试题解析 ：.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、信息员工科技系统以及外部事件所造成损失的风险，以下属于操作风险的是（）。（1.50分）A 战略风险 B 声誉风险 C 法律风险 D 信用风险 标准答案 ：C 试题解析 ：.在实践中，如果需要对不同技资期限金融产品的投资收益率进行比较，通常需要计算这些金融产品的（），同时考虑复利收益。（1.50分）A 百分比收益率 B 超额准备金率 C 汇率 D 年化收益率 标准答案 ：D 试题解析 ：.（）是指银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。（1.50分）A 风险补偿 B 风险分散 C 风险规避 D 风险转移 标准答案 ：A 试题解析 ： 23.从狭义上讲，（）主要关注银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力。（1.50分）A 法律风险 B 操作风险 C 战略风险 D 流动性风险 标准答案 ：A 试题解析 ：.对大多数银行来说，（）是最大、最明显的信用风险来源。（1.50分）A 资信评估 B 抵押 C 贷款 D 项目调查 标准答案 ：C 试题解析 ：.（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。（1.50分）A 信用风险 B 市场风险 C 操作风险 D 声誉风险 标准答案 ：A 试题解析 ：.（）在整个金融体系中具有非常重要的位置，它与企业风险组合、资本资源、价值创造是紧密相连的，决定着风险资本的结构，解决的是到底需要多少资本的问题。（1.50分）A 账面资本 B 监管资本 C 经济资本 D 持续经营资本 标准答案 ：C 试题解析 ：.根据（）理论，构建资产组合即多元化投资能够降低投资风险。（1.50分）A 资产负债风险管理 B 投资组合
C 多样化投资分散风险 D 系统管理 标准答案 ：B 试题解析 ：.银行在贷款定价中，对于那些信用等级较高，而且与银行保持长期合作关系的优质客户，可以给予适当的优惠利率；而对于信用等级较低的客户，银行可以在基准利率的基础上调高利率。以上经济活动属于银行风险管理的（）策略。（1.50分）A 风险对冲 B 风险补偿 C 风险分散 D 风险规避 标准答案 ：B 试题解析 ：.（）是一个事后概念，反映的是风险事件发生后所造成的实际结果。（1.50分）A 损失 B 风险 C 收益 D 盈利 标准答案 ：A 试题解析 ：.（）是对投资成果的直接衡量，反映投资行为得到的增值部分的绝对量。不论初始投资是多少，投资方式有什么不同，增值部分就是投资所得到的绝对收益。（1.50分）A 持续经营资本 B 账面资本 C 经济资本 D 绝对收益 标准答案 ：D 试题解析 ：
31.风险准备金制度的建立，就是为了有效地应对可能出现的预期损失，以及完成金融机构必须能够支持的及时实现（）功能的流动性需要。（1.50分）A 监管资本 B 资信评估 C 资产清算 D 抵押 标准答案 ：C 试题解析 ：
32.对于规模巨大的灾难性损失，如地震、火灾等，可以通过()来转移风险。（1.50分）A 提取损失准备金 B 冲减利润 C 购买商业保险
D 采取限制高危险业务/行为 标准答案 ：C 试题解析 ：
33.从无差异曲线簇中（）是投资者的最优资产组合，也就是给出了最优选择策略。（1.50分）A 有效集相切的无差异曲线的切点 B 有效集相切的无差异曲线的交点 C 无差异曲线的最大值 D 无差异曲线斜率的最大值 标准答案 ：B 试题解析 ：
34.（）由于是按贷款的内在损失程度计提的，计提时已充分考虑了贷款遭受损失的可能性，反映了贷款在评估日的真实质量，因此，不计入资本基础。（1.50分）A 专项准备金 B 特别准备金 C 普通准备金 D 账面资本 标准答案 ：A 试题解析 ：
35.（）是银行风险的第一承担者，因而也是风险管理最根本的动力来源。（1.50分）A 收益 B 汇率 C 损失 D 资本 标准答案 ：D 试题解析 ：
36.金融机构在央行存款超过法定准备金存款的部分为超额准备金存款，超额准备金存款与金融机构自身保有的库存现金，构成（），也称备付金。（1.50分）A 账面资本 B 超额准备金 C 持续经营资本 D 经济资本 标准答案 ：B 试题解析 ：
37.（）金融理论被称为华尔街的第一次数学革命。（1.50分）A 资产风险管理模式阶段 B 资产负债风险管理模式阶段 C 负债风险管理模式阶段 D 全面风险管理模式阶段 标准答案 ：C 试题解析 ：
38.银行所面临的风险和不确定因素，不论是正面的还是负面的，都必须通过系统化的方法来管理，因为几乎所有的风险都可能影响银行的（）。（1.50分）A 声誉 B 战略 C 市场占有 D 人员调动 标准答案 ：A 试题解析 ：
39.在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是（）。（1.50分）A 年化收益率 B 百分比收益率
C 经风险调整的资本收益率 D 汇率 标准答案 ：C 试题解析 ：
40.诺贝尔经济学奖得主哈瑞·（）于 20 世纪 50 年代提出的不确定条件下的投资组合理论，即如何在风险与收益之间寻求最佳平衡点，已经成为现代风险管理的重要基石。（1.50分）A 哈瑞·马柯维茨 B 威廉·夏普 C 罗伯特·默顿 D 费雪·布莱克 标准答案 ：A 试题解析 ：
41.西方各国经济开始了高速增长，社会对商业银行的资金需求极为旺盛，商业银行面临资金相对不足的巨大压力。为了扩大资金来源，满足商业银行的流动性需求，同时避开金融监管的限制，西方商业银行变被动负债为主动负债，对许多金融工具进行了创新，发生在（）。（1.50分）A 资产负债风险管理模式阶段 B 资产风险管理模式阶段 C 全面风险管理模式阶段 D 负债风险管理模式阶段 标准答案 ：D 试题解析 ：
42.资产（贷款）项下的准备金，目的主要是为了冲抵（），以计提呆账准备金的形式被计入了经营成本，并在农合机构提供的产品价格（如贷款利率）中得到了补偿，实际上已不构成风险。（1.50分）A 极端损失 B 非预期损失 C 掩盖损失 D 预期损失 标准答案 ：D 试题解析 ：
43.在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率（Risk Adjusted Return on Capital , RAROC），其计算公式如下：RAROC =（NI﹣EL）/UL，其中，NI代表的是（）。（1.50分）A 预期损失 B 税后净利润 C 非预期损失 D 经济资本 标准答案 ：B 试题解析 ：
44.（）是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行债务，或使银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使银行遭受其他损失的风险。（1.50分）A 法律风险 B 操作风险 C 战略风险 D 国别风险 标准答案 ：D 试题解析 ：
45.国别风险的主要类型包括七类，其中（）是国别风险的主要类型之一。（1.50分）A 传染风险 B 政治风险 C 转移风险 D 间接国别风险 标准答案 ：C 试题解析 ：
46.没有风险就没有收益，在运用（）策略的同时也失去了在这一业务领域获得收益的机会，其主要局限性在于其是一种消极的风险管理策略，不宜成为银行风险管理的主导策略。（1.50分）A 风险对冲 B 风险规避 C 风险分散 D 风险转移 标准答案 ：B 试题解析 ：
47.正态随机变量X 落在距均值2倍内的概率为（）。（1.50分）A 68% B 90% C 95% D 99% 标准答案 ：C 试题解析 ：
48.根据（），银行的信贷业务应是全面的，而不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人。（1.50分）A 资产负债风险管理理论 B 投资组合理论 C 多样化投资分散风险 D 系统管理 标准答案 ：C 试题解析 ：
49.（）主要用于弥补贷款组合的不确定损失，这就使它具有了资本的性质，可以计入资本基础。（1.50分）A 特别准备金 B 普通准备金 C 账面资本 D 专项准备金 标准答案 ：B 试题解析 ：
50.巴塞尔协议Ⅲ显著提高资本充足率监管标准，通常情况下普通银行的普通股充足率应达到（）。（1.50分）A 0.06 B 0.08 C 0.09 D 0.07 标准答案 ：D 试题解析 ： 51.（）随着布雷顿森林体系的瓦解，固定汇率制度向浮动汇率制度的转变导致汇率变动不断加大。（1.50分）A 负债风险管理模式阶段 B 全面风险管理模式阶段 C 资产风险管理模式阶段 D 资产负债风险管理模式阶段 标准答案 ：D 试题解析 ：
52.以下哪种准备金的目的主要是为了冲抵预期损失，以计提呆账准备金的形式被计入了经营成本，并在农合机构提供的产品价格（如贷款利率）中得到了补偿，实际上已不构成风险（）。（1.50分）
A 资产（贷款）项下的准备金 B 专项准备金 C 风险准备金 D 普通准备金 标准答案 ：A 试题解析 ：
53.巴塞尔协议Ⅲ要求全球系统重要性银行须计提（）的附加资本要求。（1.50分）A 1%-2.5% B 1%-3.5% C 2%-3.5% D 2%-4.5% 标准答案 ：B 试题解析 ：
54.（）是指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给银行造成损失或不利影响的风险。（1.50分）A 法律风险 B 违规风险 C 战略风险 D 操作风险 标准答案 ：C 试题解析 ：
55.假设投资者A半年的百分比收益率为5%，投资者B1年的百分比收益率为10%，那么（）投资者的投资收益率更高。（1.50分）A A B B C 一样多 D 无法确定 标准答案 ：A 试题解析 ：
56.（）是针对贷款组合中的特定风险，按照一定比例提取的贷款损失准备金，不是银行经常提取的准备金，只有遇到特殊情况才计提，具有非常态特点。（1.50分）A 账面资本 B 普通准备金 C 特别准备金 D 专项准备金 标准答案 ：C 试题解析 ：
57.（）存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。（1.50分）A 流动性风险 B 操作风险 C 法律风险 D 国别风险 标准答案 ：D 试题解析 ：
58.董事会和高级管理层确定自身所能承担的总体风险水平（或风险偏好）之后，计算所需的总体经济资本，以此评价自（）。（1.50分）A 资本流动状况 B 资本充足状况 C 资本盈利状况 D 资本质量状况 标准答案 ：B 试题解析 ：
59.（）是银行资本金的静态反映，反映了银行实际拥有的资本水平。（1.50分）A 经济资本 B 监管资本 C 账面资本 D 债券投资 标准答案 ：C 试题解析 ：
60.在风险管理实践中，商业银行可以利用的（）原理，将贷款分散到不同的行业、区域，通过积极实施风险分散策略，显著降低发生大额风险损失的可能性，从而达到管理和降低风险、保持收益稳定的目的。（1.50分）A 系统管理
B 资产负债风险管理 C 资产组合分散风险 D 投资组合 标准答案 ：C 试题解析 ：
61.（）是指由于法律或监管规定的变化，可能影响银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。（1.50分）A 违规风险 B 法律风险 C 声誉风险 D 监管风险 标准答案 ：D 试题解析 ： 62.（）是指对商业银行所有层次的业务单位、全部种类的风险进行集中统筹管理。（1.50分）A 全程的风险管理 B 全新的风险管理 C 全球的风险管理 D 全面风险管理 标准答案 ：D 试题解析 ：
63.（）是监管部门规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本，一般是指银行自身拥有的或者能长期支配使用的资金，以备非预期损失出现时随时可用。（1.50分）A 经济资本 B 监管资本 C 持续经营资本 D 破产清算资本 标准答案 ：B 试题解析 ：
64.市场风险不包括（）。（1.50分）A 系统风险 B 利率风险 C 汇率风险 D 商品风险 标准答案 ：A 试题解析 ：
65.（）银行购买保险，以缴纳保险费为代价，将风险转移给承保人。（1.50分）A 保险转移 B 非保险转移 C 市场对冲 D 自我对冲 标准答案 ：A 试题解析 ：
66.作为一种特殊的信用风险，（）是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。（1.50分）A 结算风险 B 市场风险 C 操作风险 D 声誉风险 标准答案 ：A 试题解析 ：
67.我国银行现行的按照贷款余额（）计提的贷款呆账准备金就相当于普通准备金。（1.50分）A 1% B 2% C 3% D 4% 标准答案 ：A 试题解析 ： 68.现代金融领域中的投资组合选择理论及其应用基本上都是在马柯维茨的（）的框架下展开的，区别之处仅是收益和风险的描述方法不同而已。（1.50分）A 资产负债风险管理理论 B 多样化投资分散风险理论 C 投资组合理论 D 系统管理理论 标准答案 ：C 试题解析 ：
69.银行首先将所有业务面临的风险进行量化，然后依据董事会所确定的风险战略和风险偏好确定经济资本分配，最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件，这种风险管理策略属于（）。（1.50分）A 风险分散 B 风险规避 C 风险转移 D 风险对冲 标准答案 ：B 试题解析 ：
70.巴塞尔协议Ⅲ中，恢复（）在监管资本中的核心地位，严格各类资本工具的合格标准，从严确定资本扣除项目，强化监管资本工具的损失吸收能力。（1.50分）A 普通股 B 优先股 C 债券 D 全部 标准答案 ：A 试题解析 ：
71.以下不属于银行风险管理的主要策略的是（）。（1.50分）A 风险分散 B 风险转移 C 风险计量 D 风险对冲 标准答案 ：C 试题解析 ：
72.（）是指银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于银行实现商业目的的风险。（1.50分）A 法律风险 B 违规风险 C 战略风险 D 操作风险 标准答案 ：B 试题解析 ：
73.（）即按照贷款分类的结果，对各类别的贷款根据其内在损失程度，按照一定的风险权重分别计提。（1.50分）A 账面资本 B 专项准备金 C 特别准备金 D 普通准备金 标准答案 ：B 试题解析 ：
74.（）制度的建立，就是为了有效地应对可能出现的预期损失，以及完成金融机构必须能够支持的及时实现资产清算功能的流动性需要。（1.50分）A 专项准备金 B 风险准备金 C 账面资本 D 普通准备金 标准答案 ：B 试题解析 ：
75.（）又称为风险资本，是指在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额，是银行抵补风险所要求拥有的资本。（1.50分）A 账面资本 B 经济资本 C 监管资本 D 持续经营资本 标准答案 ：B 试题解析 ：
76.（）应该针对每笔贷款，根据借款人的还款能力、贷款本息的偿还情况、抵押品的市价、担保人的支持度等因素，分析风险程度和回收的可能性，合理计提。（1.50分）A 特别准备金 B 账面资本 C 普通准备金 D 专项准备金 标准答案 ：D 试题解析 ：
77.在单笔业务层面上，（）可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据。（1.50分）A 年化收益率 B 百分比收益率
C 经风险调整的资本收益率 D 汇率 标准答案 ：C 试题解析 ：
78.（）又称为期望损失，是指一般业务发展占用风险资产的损失均值，它可以通过计提损失准备金（专项准备、资产组合的一般准备）计入损益加以弥补。（1.50分）A 极端损失 B 非预期损失 C 预期损失 D 掩盖损失 标准答案 ：C 试题解析 ：
79.以下选项中，属于一级核心资本的是（）。（1.50分）A 实收资本或普通股 B 未公开储备 C 重估储备 D 混合资本工具 E 长期附属债务 标准答案 ：A 试题解析 ：
80.1973 年，费雪·布莱克（Fisher Black）、麦隆·舒尔斯（Myron Scholes）、罗伯特·默顿（Robert Merton）提出（），为当时的金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。（1.50分）A 资产负债风险管理理论 B 操作风险评估的原则 C 欧式期权定价模型 D 资本资产定价模型 标准答案 ：C 试题解析 ：
81.根据不同的管理需要和本质特性，以下不属于银行资本的是（）。（1.50分）A 账面资本 B 经济资本 C 监管资本 D 债券投资 标准答案 ：D 试题解析 ：
82.经济资本等于特定置信度下的非预期损失，但这二者意义并不相同。非预期损失反映的是风险大小，是一个风险概念；而经济资本反映的是要覆盖风险需要多少资本，是一个资本概念。风险与资本的对应关系揭示的基本原理是（）。（1.50分）A 风险需要资本覆盖 B 投资组合理论 C 资产负债风险管理理论 D 资本资产定价模型 标准答案 ：A 试题解析 ：
83.使用（）的业绩评估方法，有利于在银行内部建立正确的激励机制，从根本上改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式，激励银行充分了解所承担的风险并自觉地识别、计量、监测和控制这些风险，从而在审慎经营的前提下拓展业务、提高收益。（1.50分）A 经风险调整
B 重新界定监管资本的构成 C 改进风险权重计量方法 D 建立逆周期资本监管机制 标准答案 ：A 试题解析 ：
84.健全的风险管理体系中不包含（）。（1.50分）A 自觉管理 B 微观管理 C 系统管理 D 静态管理 标准答案 ：D 试题解析 ：
85.对大多数银行来说，（）是最大、最明显的信用风险来源。（1.50分）A 贷款 B 债券投资 C 担保
D 金融衍生产品交易 标准答案 ：A 试题解析 ：
86.20 世纪 60 年代以前，属于的银行风险管理发展阶段是（）。（1.50分）A 负债风险管理模式阶段 B 资产风险管理模式阶段 C 资产负债风险管理模式阶段 D 全面风险管理模式阶段 标准答案 ：B 试题解析 ：
87.与市场风险相比，（）观察数据少且不易获取，因此具有明显的非系统性风险特征。（1.50分）A 法律风险 B 声誉风险 C 市场风险 D 信用风险 标准答案 ：D 试题解析 ：
88.传统上，（）是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险，因此又被称为违约风险。（1.50分）A 市场风险 B 信用风险 C 声誉风险 D 操作风险 标准答案 ：B 试题解析 ：
89.由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况可能会引发（）。（1.50分）A 战略风险 B 国别风险 C 法律风险 D 操作风险 标准答案 ：B 试题解析 ： 90.下列具有非常态性质的呆账准备金是（）。（1.50分）A 普通准备金 B 专项准备金 C 特别准备金 D 以上都是 标准答案 ：C 试题解析 ：
91.（）是银行持股人的永久性资本投入，即资产负债表上的所有者权益。（1.50分）A 经济资本 B 账面资本 C 债券投资 D 监管资本 标准答案 ：B 试题解析 ：
92.（）重点强调对资产业务和负债业务的协调管理，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制。（1.50分）A 资产负债风险管理理论 B 投资组合理论 C 资本资产定价模型 D 操作风险评估的原则 标准答案 ：A 试题解析 ：
93.在风险管理实践中，银行通常将（）管理归属于操作风险管理范畴。（1.50分）A 违规风险 B 法律风险 C 监管风险 D 战略风险 标准答案 ：B 试题解析 ：
94.以（）为基础的经风险调整的业绩评估方法，克服了传统绩效考核中盈利目标未充分反映风险成本的缺陷，促使银行将收益与风险直接挂钩，体现了业务发展与风险管理的内在平衡，实现了经营目标与绩效考核的协调一致。（1.50分）A 吸收损失 B 风险转移 C 项目评估 D 经济资本配置 标准答案 ：D 试题解析 ：
95.（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。（1.50分）A 风险规避 B 风险转移 C 风险分散 D 风险对冲 标准答案 ：D 试题解析 ：
96.一般来说，如果影响某一数量指标的随机因素非常多，而每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间又近乎独立，则这个指标可以近似看做服从（）。（1.50分）A 正态分布 B平均分布 C 泊松分布 D 卡方分布 标准答案 ：A 试题解析 ：
97.（）的本质特征是可以自由支配，是承担风险和吸收损失的第一资金来源，又被称为保护债权人免遭风险损失的缓冲器。（1.50分）A 收益 B 抵押 C 资本 D 汇率 标准答案 ：C 试题解析 ：
98.（）是指银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率，这里的资本就是监管资本，是在银行实收资本的基础上再加上其他资本工具计算而来。（1.50分）A 资本充足率 B 利率 C 汇率 D 流动性比率 标准答案 ：A 试题解析 ：
99.正态随机变量X 落在距均值1倍内的概率为（）。（1.50分）A 68% B 90% C 95% D 99% 标准答案 ：A 试题解析 ：
100.（）策略在规避风险的同时自然也失去了在这一业务领域获得收益的机会。（1.50分）A 风险分散 B 风险规避 C 风险转移 D 风险对冲 标准答案 ：B 试题解析 ：
101.（）是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态，在对其进行定量分析过程中可以采用概率和统计方法计算出损失规模和发生的可能性。（1.50分）A 损失 B 收益 C 风险 D 盈利 标准答案 ：C 试题解析 ：
102.风险对冲对管理（）非常有效，可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。（1.50分）A 市场风险 B 操作风险 C 法律风险 D 流动性风险 标准答案 ：A 试题解析 ：
103.（）的重要意义在于强调资本的有偿占用，即占用资本来防范风险是需要付出成本的。（1.50分）A 账面资本 B 持续经营资本 C 监管资本 D 经济资本 标准答案 ：D 试题解析 ：
104.巴塞尔协议Ⅲ显著提高资本充足率监管标准，通常情况下普通银行的普通股充足率应达到7%，总资本充足率不得低于（）。（1.50分）A 0.115 B 0.12 C 0.105 D 0.095 标准答案 ：C 试题解析 ：
105.（）是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。'不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里'的古老投资格言形象地说明了这一方法。（1.50分）A 风险对冲 B 风险转移 C 风险分散 D 风险规避 标准答案 ：C 试题解析 ：
106.以下不属于反洗钱岗职责的是（）。（1.50分）A 培训和指导 B 制度建设 C 操作风险管理 D 反洗钱业务处理 标准答案 ：C 试题解析 ：
107.良好的（）是银行实施有效风险管理的保障。（1.50分）A 风险管理文化 B 风险管理流程 C 风险管理能力 D 风险治理机制 标准答案 ：A 试题解析 ：
108.（）就是基于法律规章确立与风险管理相关的股东、董（理）事会（以下统称董事会）、监事会、高级管理层等履行风险管理责任和义务时相互补充、相互制约的动态机制。（1.50分）A 风险治理 B 风险管理 C 风险计量 D 风险监测 标准答案 ：A 试题解析 ：
109.以下不属于风险管理日常工作综述的是（）。（1.50分）A 确定政策导向 B 强化分级授权 C 统一办理资金业务 D 检查整改 标准答案 ：D 试题解析 ：
110.研究流动性风险管理的内外部政策，并对流动性风险管理工作提出政策建议的岗位是（）。（1.50分）
A 流动性风险管理岗 B 操作风险管理岗 C 派驻市场风险管理岗 D 风险计量与监测岗 标准答案 ：A 试题解析 ：
111.（）负责牵头全行（社）操作风险管理，负责组织和监督其他部门以及分支机构落实操作风险管理政策，实施操作风险的识别、评估、监测、控制和缓释以及重大操作风险事件的汇报。（1.50分）A 风险管理部 B 业务部门 C 人力资源部 D 综合管理部门 标准答案 ：A 试题解析 ：
112.以下不属于新农合风险管理日常工作的是（）。（1.50分）A 确定政策导向 B 检查整改 C 防范合规风险 D 强化分级授权 标准答案 ：B 试题解析 ： 113.（）负责日常报账、会议记录、办公物品领用、资产登记与保管、信息传达、考勤与考核、组织培训、资料保管与装订等内务性工作。（1.50分）A 案防岗
B 信用风险管理岗 C 综合岗
D 风险计量与监测岗 标准答案 ：C 试题解析 ：
114.授信审批部门与授信执行（业务）部门未做到相互独立，也没有形成健全的内部制约机制，违反了（）。（1.50分）A 限额管理原则 B 操作风险评估的原则 C 操作风险的监管规则 D 审贷分离原则 标准答案 ：D 试题解析 ：
115.一些新成立的机构，由于条件限制，内部仍然缺乏一套适合自身业务发展的操作流程，如合规经营上意识淡薄，员工违章违规操作问题比较突出，而高级管理层在经营中存在资本约束意识淡薄和随意调节利润、不计提或少提贷款损失准备金等不审慎行为，其面对的是（）。（1.50分）
A 风险管理能力面临的挑战 B 风险治理机制面临的挑战 C 风险管理流程面临的挑战 D 风险管理文化建设面临的挑战 标准答案 ：C 试题解析 ：
116.（）负责牵头组织开展信用风险内部评级体系的优化和应用推广工作。（1.50分）A 信用风险管理岗 B 操作风险管理岗 C 流动性风险管理岗 D 派驻市场风险管理岗 标准答案 ：A 试题解析 ：
117.农合机构要严格控制和消化自身因承担风险而面临的潜在损失，（）要逐步采取经济资本覆盖的方式解决。（1.50分）A 灾难性损失 B 掩盖损失 C 预期损失 D 非预期损失 标准答案 ：D 试题解析 ：
118.（）负责操作风险的识别、评估、监测、控制和缓释以及重大操作风险事件的汇报等工作。（1.50分）A 操作风险管理岗 B 信用风险管理岗 C 流动性风险管理岗 D 派驻市场风险管理岗 标准答案 ：A 试题解析 ：
119.（）负责拟定操作风险管理政策、程序和具体的操作规程。（1.50分）A 案防岗
B 操作风险管理岗 C 风险计量与监测岗 D 反洗钱岗 标准答案 ：B 试题解析 ：
120.负责向外部监管部门、董事会、监事会和风险管理委员会报送相关报表和报告，对风险预警提出改善管理的建议报告，并监督执行的岗位是（）。（1.50分）A 风险计量与监测岗 B 流动性风险管理岗 C 派驻市场风险管理岗 D 信用风险管理岗 标准答案 ：A 试题解析 ：
121.经营管理层过分强调业务发展，忽视风险管理现状，审慎经营的机制尚不健全；违规违章操作问题得不到根本性解决，一线员工的合规意识有待提高，没有形成统一认知的、健康的合规文化，尚未真正实现风险管理与合规操作的全员参与，该现象属于（）。（1.50分）A 风险治理机制面临的挑战 B 风险管理能力面临的挑战 C 风险管理流程面临的挑战 D 风险管理文化建设面临的挑战 标准答案 ：D 试题解析 ：
122.（）负责提交独立的市场风险报告，包括交易情况、限额、市场分析、应急管理等。（1.50分）
A 风险计量与监测岗 B 流动性风险管理岗 C 操作风险管理岗 D 派驻市场风险管理岗 标准答案 ：D 试题解析 ：
123.（）是银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念和价值观，是银行企业文化的核心。（1.50分）A 风险管理流程 B 风险管理能力 C 风险管理文化 D 风险治理机制 标准答案 ：C 试题解析 ：
124.（）负责牵头全行（社）市场风险管理，负责银行交易账户市场风险的政策、程序、限额、交易估值、报告等。（1.50分）A 风险管理部 B 业务部门 C 风险管理部 D 综合管理部门 标准答案 ：A 试题解析 ：
125.市场风险管理属于的岗位是（）。（1.50分）A 操作风险管理岗 B 派驻市场风险管理岗 C 流动性风险管理岗 D 信用风险管理岗 标准答案 ：B 试题解析 ：
126.（）负责定期、不定期对全行（社）整体信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险进行监测、预警，及时监测关键风险指标，收集、分析风险监测指标数据，及时通报重大风险事件和重大损失事件。（1.50分）A 风险计量与监测岗 B 制度流程岗 C 案防岗
D 信用风险管理岗 标准答案 ：A 试题解析 ：
127.原有的以信用风险管理为主体的风险管理机制不能清晰地把握机构整体的风险状况，严重滞后的风险管理信息系统建设和信息技术运用等问题直接导致的风险管理所面临的挑战是（）。（1.50分）
A 风险治理机制面临的挑战 B 风险管理能力面临的挑战 C 风险管理流程面临的挑战 D 风险管理文化建设面临的挑战 标准答案 ：B 试题解析 ：
128.风险管理部（）的职责是督导落实、报告报表、培训管理和检查整改。（1.50分）A 制度流程岗 B 风险计量与监测岗 C 案防岗
D 信用风险管理岗 标准答案 ：C 试题解析 ：
129.尚未形成完全符合现代银行风险管理要求的公司治理结构，董事会、监事会、高级管理层职责分工在风险管理运行机制中不明晰，经营风险的责任约束机制不能有效落实，属于（）。（1.50分）A 风险治理机制面临的挑战 B 风险管理能力面临的挑战 C 风险管理流程面临的挑战 D 风险管理文化建设面临的挑战 标准答案 ：A 试题解析 ：
130.反洗钱岗负责按（）收集、汇总、填报全行（社）反洗钱非现场监管报表，汇总分析后上传人行监管台账系统。（1.50分）A 年 B 月 C 日 D 季 标准答案 ：D 试题解析 ：
131.有效的（）应掌握上下沟通的有效渠道，设立财务、内部审计等职能，防止管理层通过超越控制、有意歪曲事实来掩盖管理的缺陷。（1.50分）A 董事会 B CEO C 业务单位 D 监管部门 标准答案 ：A 试题解析 ：
132.（）公理意味着用一致性风险测度度量出来的所有被监管对象的总体风险ρ不能比各单个被监管对象的风险之和大。（1.50分）A 单调性 B 一次齐次性 C平移不变性 D 次可加性 标准答案 ：D 试题解析 ：
133.COSO报告认为，商业决策和公司运营必然会产生风险，且没有任何一种方法可以将风险降至零。通过（）这个过程可以识别和评估风险，选取对公司实现其目标有重大影响的风险进行管理，并决定未来在该项风险投放的资源、相关的管理改进等问题。（1.50分）A 风险评估 B 风险识别 C 风险计量 D 风险监测 标准答案 ：A 试题解析 ：
134.转移支付与转移定价机制相联系，主要指各业务单元和资金部门之间的转移支付，以下选项中不属于次联系的是（）。（1.50分）A 向各业务单元提供资金并因此而收取费用 B 由于外汇风险而向业务单元收取费用 C 合规审查 D 公司总部管理费用的分摊 标准答案 ：C 试题解析 ：
135.（）是风险承担策略的一种重要方法。该策略表明，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。（1.50分）A 风险准备金计提 B 风险损失估计 C 资产组合评估 D 风险评估 标准答案 ：A 试题解析 ：
136.在巴塞尔协议Ⅱ中，发展为对信用风险、市场风险、操作风险计量风险加权资产，参考值皆为（）以上。（1.50分）A 0.09 B 0.07 C 0.08 D 0.1 标准答案 ：C 试题解析 ：
137.不属于进行压力测试的方法的是（）。（1.50分）A 敏感性分析 B 情景分析 C 分解分析法 D 资产组合评估 标准答案 ：C 试题解析 ：
138.不属于我国银行业在信用风险压力测试中常用的风险因子为（）。（1.50分）A 违约概率 B 违约损失率 C 违约风险敞口 D 资本充足率 标准答案 ：D 试题解析 ：
139.测量潜在损失即风险测度，其理论发展大致经历了三个阶段，首先是以（）等为主要度量指标的传统风险测度阶段。（1.50分）A 方差和风险因子 B平均数和风险因子 C 众数和风险因子 D 中位数和风险因子 标准答案 ：A 试题解析 ：
140.（）认为一种良好定义的风险测度应该满足单调性、一次齐次性、平移不变性和次可加性四条公理。（1.50分）A 现代金融风险测度 B 风险监测 C 一致性风险测度 D 相对测度指标 标准答案 ：C 试题解析 ：
141.2011年11月4日，中国人民银行就《支付机构客户备付金存管暂行办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见，该意见稿指出，支付机构在备付金合作银行开立了5个以上备付金收付账户的，自第5个备付金收付账户起，每新增一个备付金收付账户，其风险准备金的计提比例增加（）个百分点，依此类推，直至风险准备金的计提比例达到100% 为止。（1.50分）A 6.0 B 4.0 C 2.0 D 5.0 标准答案 ：D 试题解析 ：
142.按中国银监会要求，计算违约概率的数据应有（）年以上的数据积累。（1.50分）A 四 B 六 C 五 D 三 标准答案 ：C 试题解析 ：
143.从理论上来说，为了进行资本分配，应当在银行所有的投资组合环境中考察风险，并按照它对银行整体风险的（）来度量。（1.50分）A平均贡献 B 总贡献 C 边际贡献 D 最大贡献 标准答案 ：C 试题解析 ：
144.（）可以为各个业务提供统一的经风险调整的绩效度量，无论是管理层还是外部利益相关者都可以利用这些绩效度量指标比较金融机构的经济赢利能力，而不是会计赢利能力，比如账面权益的回报率。（1.50分）A 风险调整后绩效度量 B 资本充足率
C 风险调整后资本收益率 D 超额准备金率 标准答案 ：A 试题解析 ：
145.当经济主体没有意识到风险或是认为该损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用（）方式承担风险。（1.50分）A 风险评估 B 有计划自我保险 C 无计划保留 D 风险损失估计 标准答案 ：C 试题解析 ：
146.（）就是投资组合在给定置信水平决定的左尾概率区间内可能发生的平均损失。（1.50分）A LPM B VaR C ES D CRO 标准答案 ：C 试题解析 ：
147.对于以银行为主的金融机构而言，计量资本充足率的基础即（）的归类及计算，它是指对银行的资产加以分类，根据不同类别资产的风险性质确定不同的风险系数，以这种风险系数为权重求得的资产。（1.50分）A 账面资本 B 风险加权资产 C 监管资本 D 经济资本 标准答案 ：B 试题解析 ：
148.为了解决个人层次上的绩效度量以及薪酬激励，美国信孚银行（Bankers Trust）在20 世纪70 年代末期提出了（）这一概念。（1.50分）A 资本充足率
B 风险调整后资本收益率 C 超额准备金率 D 汇率 标准答案 ：B 试题解析 ：
149.银监会2010 年发布的《银行业金融机构国别风险管理指引》，对国别风险管理体系、管理方法和技术以及管理监督检查等内容做出明确规定，并特别强调，应对具有国别风险的资产计提国别风险准备金。其中，高国别风险不低于（）。（1.50分）A 50% B 25% C 15% D 1% 标准答案 ：A 试题解析 ：
150.在确认对金融市场主体有显著影响的风险因素以后，就需要对各种风险因素进行测量，对于潜在可能造成的损失进行定量描述，继而方能通过资本计提和（）来进行抵补。（1.50分）A 基础报表 B 特色报表 C 资本计提 D 信息披露 标准答案 ：C 试题解析 ：
151.当用VaR 度量风险时，某种投资组合的风险可能会比该组合中所有证券风险之和（）。（1.50分）A 大 B 小 C 相同 D 不确定 标准答案 ：A 试题解析 ：
152.商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制反应的内部控制原则是（）。（1.50分）A 全覆盖原则 B 制衡性原则 C 审慎性原则 D 相匹配原则 标准答案 ：B 试题解析 ：
153.下列不属于我国银行业在信用风险压力测试中常用的风险因子的是（）。（1.50分）A 违约概率 B 违约损失率 C 违约风险敞口 D 违约数量 标准答案 ：D 试题解析 ：
154.COSO将（）看成是评估各个时期的内部控制质量过程的一部分，只有将公司运营的全过程置于监控之下，控制系统才可以反馈，并在授权范围内及时做出调整。（1.50分）A 监督 B 风险评估 C 控制活动 D 信息沟通 标准答案 ：A 试题解析 ：
155.（）可以作为平衡计分卡的一部分，帮助金融机构根据特定部门的高管层和基层员工对股东价值的贡献确定他们应得的酬劳。（1.50分）A 超额准备金率 B 资本充足率
C 风险调整后资本收益率 D 百分比收益率 标准答案 ：C 试题解析 ：
156.（）公理认为如果投资组合X1在任意情况下的价值都比投资组合X2的价值大，则一致性风险测度度量X1的风险至少不应该比X2的风险大，也就是说，优质资产的风险应该比劣质资产的风险小。（1.50分）A 单调性 B 一次齐次性 C平移不变性 D 次可加性 标准答案 ：B 试题解析 ：
157.测量潜在损失即（）。（1.50分）A 风险监测 B 风险测度 C 风险评估 D 风险识别 标准答案 ：B 试题解析 ：
158.2011年11月4日，中国人民银行就《支付机构客户备付金存管暂行办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见，该意见稿指出，支付机构应当在备付金主存管行开立风险准备金专用存款账户，其计提的风险准备金不得低于其备付金银行账户利息所得的（）。（1.50分）A 0.2 B 0.1 C 0.05 D 0.13 标准答案 ：B 试题解析 ：
159.压力测试中，利率风险类型主要运用在（）。（1.50分）A 主要应用于交易账户，也可能用于银行账户
B 主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款 C 主要应用于银行账户，经常对其违约增加事件进行校准 D 主要应用于交易账户 标准答案 ：A 试题解析 ：
160.主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款的风险类型是（）。（1.50分）A 利率 B 股票价格 C 汇率 D 信贷 标准答案 ：A 试题解析 ：
161.近年来风险管理者们开始用所有风险类别所需的经济资本来评估总体风险，这一资本也被称作（），其计量基础就是高置信水平下的风险价值（VaR）。（1.50分）A 经济资本 B 持续经营资本 C 账面资本 D 风险资本 标准答案 ：D 试题解析 ： 162.（）就是识别并分析实现目标的过程中存在的重大风险，它是决定未来如何管理风险的基础。（1.50分）A 风险评估 B 风险识别 C 风险计量 D 风险监测 标准答案 ：A 试题解析 ：
163.在交易账户领域中主要的风险类型是（）。（1.50分）A 利率 B 股票价格 C 汇率 D 信贷 标准答案 ：B 试题解析 ：
164.按照规定，我国银行每年可按上一年末投资余额的（）提取投资风险准备金。（1.50分）A 3‰ B 5‰ C 8‰ D 1% 标准答案 ：A 试题解析 ：
165.重大事件风险是指由政治或经济事件所导致损失的风险，这种事件的（）。（1.50分）A 发生概率很大且难于预测 B 发生概率很小且难于预测 C 发生概率很小且易于预测 D 发生概率很大且易于预测 标准答案 ：B 试题解析 ：
166.（）即将情景冲击通过基本模型作用于金融机构的资产负债表、利润表等报表。（1.50分）A 情景分析 B 构建情景 C 识别阶段 D 资信评估 标准答案 ：A 试题解析 ：
167.（）就是确保管理层得到实施的政策和程序。（1.50分）A 自觉管理 B 控制活动 C 公司治理 D 系统管理 标准答案 ：B 试题解析 ： 168.相对测度指标主要是测量市场因素的变化与金融资产收益变化之间的关系，针对股票的指标是（）。（1.50分）A 久期 B delta指标 C beta 值 D rho 指标 标准答案 ：C 试题解析 ：
169.不属于控制活动类型的是（）。（1.50分）A 经营控制活动 B 财务控制活动 C 风险识别与评估 D 遵守法律控制活动 标准答案 ：C 试题解析 ：
170.下列选项中不属于信用风险压力测试的方法的是（）。（1.50分）A 敏感性分析 B 可靠性性分析 C 情景分析 D 资产组合评估 标准答案 ：B 试题解析 ：
171.（）主要是测量市场因素的变化与金融资产收益变化之间的关系。（1.50分）A 风险监测 B 绝对测度指标 C 风险评估 D 相对测度指标 标准答案 ：D 试题解析 ：
172.银监会2010 年发布的《银行业金融机构国别风险管理指引》，对国别风险管理体系、管理方法和技术以及管理监督检查等内容做出明确规定，并特别强调，应对具有国别风险的资产计提国别风险准备金。其中，较高国别风险不低于（）。（1.50分）A 0.5% B 1% C 15% D 25% 标准答案 ：D 试题解析 ：
173.（）公理主要是从保证风险监管的有效性角度提出的，为监管目的而设计的风险测度应该满足该公理。（1.50分）A 单调性 B 一次齐次性 C 次可加性 D平移不变性 标准答案 ：C 试题解析 ：
174.有计划自我保险主要通过建立风险准备金的方式来实现。其应对的损失属于（）。（1.50分）
A 非预期损失 B 灾难性损失 C 预期损失 D 掩盖损失 标准答案 ：C 试题解析 ：
175.当前，中国企业都需要按照财政部、银监会、证监会、保监会、审计署等五部委共同发布的《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配套指引》来规范内部控制，银行及集团财务公司等非银行类金融机构参照（）执行。（1.50分）A 《银行内部控制指引》 B 《有效银行监管的核心原则》 C 《信用风险管理原则》 D 《加强银行公司治理的原则》 标准答案 ：A 试题解析 ：
176.测量潜在损失即风险测度，其理论发展大致经历了三个阶段，第二阶段是以现行国际标准风险测度工具（）为代表的现代风险测度阶段。（1.50分）A VaR B ES C CVaR D WES 标准答案 ：A 试题解析 ：
177.（）以来，压力测试在国际银行业得到广泛的应用，已经成为银行等金融机构重要的风险管理工具。（1.50分）A 20 世纪70 年代初期 B 21 世纪80 年代初期 C 20世纪60 年代初期 D 20 世纪90 年代初期 标准答案 ：D 试题解析 ：
178.测量潜在损失即风险测度，其理论发展大致经历了三个阶段，最新阶段是以（）为代表的现代风险测度阶段。（1.50分）A VaR B ES C CVaR D WES 标准答案 ：B 试题解析 ： 179.（）第十三条说明'风险抵补类指标衡量银行抵补风险损失的能力，包括赢利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。（1.50分）A 《稳健的压力测试实践和监管原则》 B 《银行风险监管核心指标（试行）》 C 《银行内部控制指引》 D 《重大风险管理报告》 标准答案 ：A 试题解析 ：
180.（）是指可能的损失发生前，通过做出各种资金安排以确保损失出现后能及时获得资金以补偿损失。（1.50分）A 有计划自我保险 B 风险损失估计 C 风险评估 D 无计划自留 标准答案 ：A 试题解析 ：
181.风险资本回报是指在这项经营活动中配置的风险资本的回报。该回报通常以（）为基准。（1.50分）A 高风险业务 B 低风险业务 C 中等风险业务 D 无风险业务 标准答案 ：C 试题解析 ：
182.（）是指风险损失发生后从自有资金中支付，即不是在损失前做出资金安排。（1.50分）A 有计划自我保险 B 风险损失估计 C 风险评估 D 无计划自留 标准答案 ：D 试题解析 ：
183.（）通过改变模型中的某个或某组特定的风险因子来观测模型结果的变化，从而得知相应资产的变化。（1.50分）A 情景分析 B 分解分析法 C 资产组合评估 D 敏感性分析 标准答案 ：D 试题解析 ：
184.（）是指评估在不利的情况下银行的损失大小、赢利能力变化等，以衡量银行的稳健性和安全性。（1.50分）A 敏感性分析 B 情景分析 C 分解分析法 D 资产组合评估 标准答案 ：D 试题解析 ：
185.一般来说，各风险因子的变动是呈（）的，此时采用一般的风险管理模型便己足够，但在市场出现重大变化时，各风险因子便会变得难以预测，过去的历史资料对预测此类变化的帮助极少。（1.50分）A 指数分布 B 正态分布 C 泊松分布 标准答案 ：C 试题解析 ：
186.（）是金融风险管理的基础，金融风险管理人员需要在进行大量的调查研究，全面掌握各种信息之后，运用各种方法对潜在的各种风险进行系统的分析和论证。（1.50分）A 识别金融风险 B 资本计提 C 风险评估 D 信息沟通 标准答案 ：A 试题解析 ：
187.压力测试的主要程序不包括（）。（1.50分）A 情景分析 B 构建情景 C 识别阶段 D 资信评估 标准答案 ：D 试题解析 ：
188.巴塞尔协议体系及欧盟保险偿付能力监管标准体系的核心就是确保银行及保险公司的资本充足，具有足够的偿付能力，将（）作为国际银行业监管的重要角色。（1.50分）A 超额准备金率 B 汇率 C 利率 D 资本充足率 标准答案 ：D 试题解析 ：
189.2009 年1月，巴塞尔银行监管委员会公布了（）征求意见稿。该文件是巴塞尔委员会首次发布的专门的压力测试监管文件，系统、全面地阐述了银行和监管机构的压力测试要求。（1.50分）
A 《稳健的压力测试实践和监管原则》 B 《银行内部控制指引》 C 《加强银行公司治理的原则》 D 《重大风险管理报告》 标准答案 ：A 试题解析 ： 190.巴塞尔银行监管委员会在2012年5月提出的巴塞尔协议Ⅲ征求意见稿中着重提出了关于（）的内容，相信将在巴塞尔协议3.5中成为一大亮点，值得银行业监管机构和银行家高度重视。（1.50分）A 一致性测度 B 现代金融风险测度 C 风险监测 D 相对测度指标 标准答案 ：A 试题解析 ：
191.银监会2010 年发布的（），对国别风险管理体系、管理方法和技术以及管理监督检查等内容做出明确规定，并特别强调，应对具有国别风险的资产计提国别风险准备金。（1.50分）A 《银行业金融机构国别风险管理指引》 B 《稳健的压力测试实践和监管原则》 C 《银行风险监管核心指标（试行）》 D 《银行内部控制指引》 标准答案 ：A 试题解析 ：
192.国际清算银行全球金融体系委员会（BCGFS 2000）将()定义为：金融机构衡量潜在但可能（plausible）发生异常（exceptional）损失的模型,该方法是一种以定量分析为主的风险分析方法。（1.50分）A 一致性测度 B 现代金融风险测度 C 风险监测 D 压力测试 标准答案 ：D 试题解析 ：
193.信用风险压力测试中，（）通过改变模型中的某个或某组特定的风险因子来观测模型结果的变化，从而得知相应资产的变化。（1.50分）A 敏感性分析 B 可靠性性分析 C 情景分析 D 资产组合评估 标准答案 ：A 试题解析 ：
194.（）是压力测试的第一阶段。在这一阶段里，风险管理者首先列出资产组合中包括的所有金融工具，一旦确定后，理论上就可以进一步确定影响每一种金融工具的所有风险因子。（1.50分）A 情景分析 B 构建情景 C 识别阶段 D 资信评估 标准答案 ：C 试题解析 ： 195.（）是提供控制人员开展各项活动和进行监控活动的基础，既包括公司的诚信度和道德观，也包括员工的道德标准和能力。（1.50分）A 风险文化 B 控制环境 C 公司治理 D 管理战略 标准答案 ：B 试题解析 ：
196.（）明确各自的职责，提供系统所需的信息，实现相应的控制；对经营中出现的问题，对不合法、违规行为有责任与上级沟通。（1.50分）A 董事会 B 内部审计师 C CEO D 内部其他人员 标准答案 ：D 试题解析 ：
197.（）方法的主要思想是通过改变模型中的某个或某组特定的风险因子来观测模型结果随之发生的变化，从而得知相应的资产变化。（1.50分）A 历史情景模拟法 B 反向压力测试 C 单一因素分析 D 期权定价法 标准答案 ：C 试题解析 ：
198.（）是压力测试的基础，目的在于产生金融市场的某些极端情景。（1.50分）A 情景分析 B 构建情景 C 识别阶段 D 资信评估 标准答案 ：B 试题解析 ：
199.当银行采用（）时，监管机构需要检验其内部评级法的每一个参数的定义、采集、归类、计算的整个过程。（1.50分）A 初级内部评级法 B 标准法 C 基本指标法 D 高级内部评级法 标准答案 ：D 试题解析 ：
200.VaR 作为风险测度的指标，不满足一致性风险测度四条公理中的（）公理，不是一种一致性风险测度指标。（1.50分）A平移不变性 B 正其次性 C 次可加性 D 单调性 标准答案 ：C 试题解析 ：
201.压力测试中，股票价格类型主要运用在（）。（1.50分）A 主要应用于交易账户，也可能用于银行账户
B 主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款 C 主要应用于银行账户，经常对其违约增加事件进行校准 D 主要应用于交易账户 标准答案 ：B 试题解析 ：
202.在巴塞尔协议I 中，资本充足率的计算仅对（）加权资产。（1.50分）A 信用风险计量风险 B 流动性风险计量风险 C 操作风险计量风险 D 市场风险计量风险 标准答案 ：A 试题解析 ：
203.（）可以辅助做出进入或退出一项特定业务的决策，可以协助回答这样一个问题，'向一项新业务或已有业务配置资源，或是取消它，究竟可以创造多少价值'。（1.50分）A 超额准备金率 B 资本充足率
C 风险调整后资本收益率 D 百分比收益率 标准答案 ：C 试题解析 ：
204.（）是指农合机构根据客户的风险水平来收取合理的风险报酬，这一方法在信用风险控制中尤为重要。（1.50分）A 风险定价 B 信息披露 C 风险识别 D 风险计量 标准答案 ：A 试题解析 ：
205.不属于常用的事前控制方法是（）。（1.50分）A 信息披露 B 限额管理 C 风险定价 D 制定应急预案 标准答案 ：A 试题解析 ：
206.（）是指通过图解法来识别和分析风险事件发生前存在的各种风险因素，由此判断和总结那些风险因素最可能引发风险事件。（1.50分）A 资产财务状况分析法 B 分解分析法 C 制作风险清单 D 失误树分析方法 标准答案 ：D 试题解析 ：
207.（）是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程。（1.50分）A 风险监测 B 风险计量 C 风险控制 D 风险识别 标准答案 ：B 试题解析 ：
208.风险识别应尽可能多地识别出农合机构所面临的风险类别体现了风险识别的（）原则。（1.50分）A 前瞻性 B 全面性 C 客观性 D 系统性 标准答案 ：B 试题解析 ：
209.良好的（）是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，能够激励董事会和高级管理层一致地追求符合商业银行和股东利益的目标，以便于实施有效的监督。（1.50分）A 公司治理 B 公司文化 C 管理战略 D 内部控制 标准答案 ：A 试题解析 ：
210.巴塞尔委员会在2010 年发布的第三版《加强银行公司治理的原则》提出：大型银行、国际活跃银行以及其他银行（取决于自身风险状况和当地公司治理要求）应配备独立的高级管理人员明确负责管理风险管理部门，并对全行范围的全面风险管理框架负责，该管理人员一般称为（）。（1.50分）A 高级管理人员 B 首席风险官 C 审计人员 D 业务人员 标准答案 ：B 试题解析 ：
211.（）的作用在于帮助农合机构能够快速应对突发事件和风险，降低风险的影响程度。（1.50分）A 案件报告 B 半报告 C 风险定价 D 应急预案 标准答案 ：D 试题解析 ：
212.强调独立性的根本目的是（）。（1.50分）A 保证风险管理的执行力 B 组织开展风险识别 C 组织开展风险控制 D 清晰界定风险管理职责 标准答案 ：A 试题解析 ：
213.2012年6月，中国银监会《银行资本管理办法（试行）》规定银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年（）次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。（1.50分）A 四 B 三 C 二 D 一 标准答案 ：D 试题解析 ：
214.农合机构识别与分析风险最基本、最常用的方法是（）。它是指采用类似于备忘录的形式，根据八大风险分类，将农合机构所面临的风险逐一列举，并联系经营活动对这些风险进行深入理解和分析。（1.50分）A 资产财务状况分析法 B 制作风险清单 C 失误树分析方法 D 分解分析法 标准答案 ：B 试题解析 ：
215.2012年6月，中国银监会《银行资本管理办法（试行）》规定银行（）承担本行资本管理的首要责任，对其在银行风险管理和资本管理方面应履行的职责进行了详细规定。（1.50分）A 审计部门 B 董事会 C 监管部门 D 业务部门 标准答案 ：B 试题解析 ：
216.（）是防止农合机构在某类交易上产生过大的头寸。（1.50分）A 信息披露 B 市场风险限额 C 风险定价 D 信用风险限额 标准答案 ：B 试题解析 ：
217.对于我国的大多数银行而言，历史数据积累不足、数据（）难以评估是之前模型开发遇到的最大难题。（1.50分）A 真实性 B 准确性 C 充足性 D 结构性 标准答案 ：A 试题解析 ：
218.从银行风险管理部门设置情况来看，普遍做法是按照（）划分风险管理职责，设置风险管理部门。（1.50分）A 资产负债风险管理理论 B 投资组合理论 C 三道防线模式 D 多样化投资分散风险 标准答案 ：C 试题解析 ：
219.以下不属于风险管理组织架构风险管理'三道防线'的是（）。（1.50分）A 业务部门 B 监管部门
C 风险管理职能部门 D 审计部门 标准答案 ：B 试题解析 ：
220.2007 年银监会在《商业银行内部控制指引》中明确规定，（）是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（1.50分）A 外部环境 B 内部控制 C 系统管理 D 公司治理 标准答案 ：B 试题解析 ：
221.2008 年的全球金融危机表明，危机时期不同机构、不同风险之间的相关性会（）。（1.50分）A 缓慢上升 B 迅速上升 C 缓慢下降 D 迅速下降 标准答案 ：B 试题解析 ：
222.（）是指风险管理人员通过实际调查研究以及对农合机构的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析，从而发现潜在的风险。（1.50分）A 制作风险清单 B 失误树分析方法 C 资产财务状况分析法 D 分解分析法 标准答案 ：C 试题解析 ：
223.（）是农合机构各项风险管理工作的组织载体，其完善与否直接决定了各项风险管理工作的质量，进而影响风险管理体系的有效性。（1.50分）A 风险识别与评估 B 管理战略
C 风险管理组织架构 D 系统管理 标准答案 ：C 试题解析 ：
224.除满足对银行自身公司治理的要求之外，良好的（）被普遍作为促进稳健银行公司治理的必要条件。（1.50分）A 公司文化 B 管理战略 C 外部环境 D 内部控制 标准答案 ：C 试题解析 ：
225.（）对农合机构风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批。（1.50分）A 董事会 B 监事会 C 银行高管 D 风险部门 标准答案 ：A 试题解析 ：
226.（）是最常用的风险事前控制的手段，农合机构可以对每个风险承担部门设定一定的限额，从而确保农合机构避免介入高风险的业务活动。（1.50分）A 风险定价 B 制定应急预案 C 限额管理 D 信息披露 标准答案 ：C 试题解析 ：
227.以下不属于健康的风险文化应包括的内容的是（）。（1.50分）A 树立正确的风险管理理念 B 加强高级管理层的驱动作用 C 加强资产分散化
D 创建学习型组织，充分发挥人的主导作用 标准答案 ：C 试题解析 ：
228.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系是为了（）。（1.50分）
A 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 D 确保风险管理体系的有效性 标准答案 ：A 试题解析 ：
229.（）是农合机构进行组合管理和评估整体风险的重要基础，我国《银行资本管理办法（试行）》中明确规定：银行应建立风险加总的政策和程序，充分考虑风险相关性和传染性，提高风险加总结果的合理性和审慎性。（1.50分）A 风险监测 B 风险控制 C 风险加总 D 风险识别 标准答案 ：C 试题解析 ：
230.为保证各项业务和管理活动有效进行、保护资产的安全和完整、保证资料的真实、合法、完整而制定和实施的政策与程序是为了（）。（1.50分）A 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 D 确保风险管理体系的有效性 标准答案 ：C 试题解析 ：
231.（）主要负责风险管理方面的重大决策、监控农合机构的风险管理体系以及风险状况。（1.50分）A 高管层 B 业务单位 C 监管部门
D 董事会（理事会）标准答案 ：D 试题解析 ：
232.（）与财务部门之间的密切合作是农合机构实现资本、风险、收益相平衡的重要基石。（1.50分）A 审计部门 B 业务部门 C 监管部门 D 风险管理部门 标准答案 ：D 试题解析 ：
233.（）向股东大会负责，是农合机构的监督机构。（1.50分）A 监管部门 B 高管层 C 监事会 D 董事会 标准答案 ：C 试题解析 ：
234.内部审计部门应当定期（至少每年一次）对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价。（）可以为内部审计部门提供最直接的第一手资料和记录。（1.50分）A 法律/合规部门 B 业务部门 C 监管部门 D 风险管理部门 标准答案 ：D 试题解析 ：
235.2012 年巴塞尔委员会修订了《有效银行监管的核心原则＞，要求商业银行应培育良好的（）环境，以保障开展业务时考虑其风险状况。（1.50分）A 管理战略 B 公司文化 C 内部控制 D 公司治理 标准答案 ：C 试题解析 ：
236.（）是指风险管理人员将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失风险因素考虑得愈充分，风险识别与分析也会愈加全面和深入。（1.50分）A 分解分析法
B 资产财务状况分析法 C 制作风险清单 D 失误树分析方法 标准答案 ：A 试题解析 ：
237.（）主要负责识别、评估和监测农合机构潜在的法律风险及违规操作，对农合机构的法律风险、合规风险进行日常管理。并向董事会和高级管理层提出建议和报告。（1.50分）A 法律/合规部门 B 业务部门 C 监管部门 D 风险管理部门 标准答案 ：A 试题解析 ：
238.（）是一个动态、连续的过程，不但需要跟踪已识别风险的发展变化情况、风险产生的条件和导致的结果变化，而且还应当根据风险的变化情况及时调整风险应对计划。（1.50分）A 风险计量 B 风险检测 C 风险控制 D 风险识别 标准答案 ：B 试题解析 ：
239.（）的作用在于阻止农合机构对某一客户、某个行业或某个区域的客户的信贷规模过于集中。（1.50分）A 风险定价 B 制定应急预案 C 信息披露 D 信用风险限额 标准答案 ：D 试题解析 ：
240.（）是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。（1.50分）A 公司文化 B 管理战略 C 系统管理 D 风险文化 标准答案 ：D 试题解析 ：
241.1104报表名称来源于1104工程，这是银监会于（）启动的银行业金融机构监管信息系统。（1.50分）A 2001-11-04 B 2002-11-04 C 2004-11-04 D 2003-11-04 标准答案 ：D 试题解析 ：
242.开发风险管理模型中，下列不是度数据的关键要求是（）。（1.50分）A 真实性 B 准确性 C 充足性 D 结构性 标准答案 ：D 试题解析 ：
243.（）向董事会（理事会）负责，是农合机构的执行机构。（1.50分）A 监管部门 B 审计部门 C 业务部门 D 高级管理层 标准答案 ：D 试题解析 ：
244.（）在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作，对农合机构承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进农合机构稳健经营、持续发展。（1.50分）A 监管部门 B 业务部门 C 审计部门 D 风险管理部门 标准答案 ：D 试题解析 ：
245.健康的风险文化以商业银行整体文化为背景，以（）为目标，贯穿以人为本的经营理念。（1.50分）A 利润最大化 B 市场占有最大化 C 经营价值最大化 D 企业形象最优 标准答案 ：C 试题解析 ：
246.健康的（）以商业银行整体文化为背景，以经营价值最大化为目标，贯穿以人为本的经营理念，是科学、高效、完整和可控的全面风险管理体系的灵魂。（1.50分）A 风险文化 B 管理战略 C 公司文化 D 内部控制 标准答案 ：A 试题解析 ：
247.（）主要负责执行董事会（理事会）的决策，组织开展风险识别、计量、控制、监控、报告等各项风险管理工作，向董事会报告风险管理工作和风险状况。（1.50分）A 高管层 B 业务单位 C 监管部门
D 董事会（理事会）标准答案 ：A 试题解析 ：
248.风险监测和报告过程中，前台交易人员期待的是（）。（1.50分）A 高度概括的整体风险报告 B 非常具体的头寸报告 C 最佳避险报告 D 最佳管理方案报告 标准答案 ：B 试题解析 ：
249.（）的内容包括确保风险数据的安全性和真实性以及系统的可靠性，确保农合机构风险计量方法和程序的一致性，检查风险管理的流程和责任（包括数据来源，风险评估，风险控制措施的制定、风险监控）等以防止出现利益冲突等。（1.50分）A 风险缓释 B 质量控制 C 风险监测 D 风险计量 标准答案 ：B 试题解析 ：
250.监事会在农合机构风险管理方面，主要负责监督（）是否尽职履职，并对农合机构承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价。（1.50分）A 董事会和高管层 B 高管层和风险部门 C 董事会和风险部门 D 全体员工 标准答案 ：A 试题解析 ：
251.风险定价的原理是，根据（）的结果，评估某一客户经风险调整后的回报，对回报高、风险小的客户收取较低的价格，而对于回报低、风险高的客户收取较高的费用。（1.50分）A 风险监测 B 风险控制 C 风险计量 D 风险识别 标准答案 ：C 试题解析 ：
252.专题报告是各报告单位针对管理范围内发生（或潜在）的重大风险事项与内控隐患所作出的专题性风险分析报告，不属于专题报告应反映内容的是（）。（1.50分）A 已采取和拟采取的应对措施 B 加强风险管理的建议 C 发展趋势及风险因素分析
D 重大风险事项描述（事由、时间、状况等）标准答案 ：B 试题解析 ：
253.（）不仅为银行提供了管理信用风险的新方式，同时为非银行金融机构的投资者在无须持有资产和管理资产的条件下，创造了新的、收益可观的投资机会并进行更加有效的资产组合多样化管理。（1.50分）A 金融质押品 B 信用衍生产品 C 单一的交易对象 D 关联的交易对象团体 标准答案 ：B 试题解析 ：
254.（）是指在理论上或形式上计算支持一项业务所需要的经济资本额，再对全行经济资本的总体水平进行评估，综合考虑信用评级、监管当局规定、股东收益和经营中承担的风险等因素，在资本充足率和资本回报要求的总体规划之下，制定经济资本目标，运用限额管理、组合管理以及经风险调整后的资本收益率管理等手段，将资本在各个分支机构、产品线和业务条线等不同层面进行有效配置，使业务发展与银行的资本充足水平相适应。（1.50分）A 资信评估 B 债项评级 C 经济资本配置 D 组合限额 标准答案 ：C 试题解析 ：
255.银行可以采用自下而上的方式设定每个维度（如行业）的限额，并利用（）判断是否有足够的资本弥补极端情况下的损失。（1.50分）A 压力测试 B 一致性测度 C 现代金融风险测度 D 风险监测 标准答案 ：A 试题解析 ：
256.权重法下，对一般企业的债权权重为（）。（1.50分）A 0.75 B 0.5 C 0.2 D 1.0 标准答案 ：D 试题解析 ：
257.（）是实施内部评级法的银行需要准确估计的重要风险要素，无论银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求来估计。（1.50分）A 盈利能力比率 B 效率比率 C 杠杆比率 D 违约概率 标准答案 ：D 试题解析 ：
258.客户风险的（）包括基本面指标和财务指标两大类。（1.50分）A 内生变量 B 违约概率 C 违约损失率 D 违约风险敞口 标准答案 ：A 试题解析 ：
259.（）就是要及时探测出在信贷资产质量逐渐恶化之前，借款人出现的许多预警信息，并提前采取预控措施，为控制和降低信贷风险创造有利条件，保障银行资金安全，减少风险损失。（1.50分）
A 行业风险预警 B 区域风险预警 C 风险计量
D 客户风险监测和预警 标准答案 ：D 试题解析 ：
260.（）在运行过程中要不断通过时间序列分析等技术来检验其有效性，包括数据源和数据结构的改善。同时改进预警指标和模型，包括模型解释变量的筛选、参数的动态维护等。（1.50分）A 风险预警 B 风险分析 C 后评价 D 风险处置 标准答案 ：A 试题解析 ：
261.关联方通常采用（）的形式申请农合机构贷款。（1.50分）A 留置 B 连环担保 C 抵押 D 质押 标准答案 ：B 试题解析 ：
262.（）是指当某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人可能因履约能力整体下降而给农合机构造成系统性的信用风险损失。（1.50分）A 区域风险 B 管理层风险 C 行业风险 D 总体经营风险 标准答案 ：C 试题解析 ：
263.（）=逾期贷款余额/贷款总余额×100%。（1.50分）A 次级类贷款迁徙率 B 可疑类贷款迁徙率 C 逾期贷款率 D 关注类贷款迁徙率 标准答案 ：C 试题解析 ：
264.（）是指评级认定人员对评级发起人员评级建议进行最终审核认定的过程。（1.50分）A 评级发起 B 债项评级 C 评级目标 D 评级认定 标准答案 ：D 试题解析 ：
265.一般来说，农合机构的内部评级应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：客户评级必须针对客户的违约风险；（）必须反映交易本身特定的风险要素。（1.50分）A 债项评级 B 资产业务 C 信用评级 D 风险计量 标准答案 ：A 试题解析 ：
266.房地产商尚未获得销售许可证便销售房屋的行为属于的风险种类是（）。（1.50分）A '假按揭'风险 B 经销商风险
C 由于房产价值下跌而导致超额押值不足的风险 D 借款人的经济状况变动风险 标准答案 ：B 试题解析 ：
267.（）认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立，因此贷款组合的违约率服从正态分布。（1.50分）A RiskCalc 模型 B Credit Risk +模型 C Credit Portfolio View 模型 D CreditMetrics模型 标准答案 ：B 试题解析 ：
268.金融机构（）是指农合机构对金融机构的债权。根据金融机构的不同属性，可分为银行类金融机构风险暴露和非银行类金融机构风险暴露。（1.50分）A 风险暴露 B 资产业务 C 债项评级 D 风险计量 标准答案 ：A 试题解析 ：
269.国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少（）重新检查一次。（1.50分）A 一年 B 一半年 C 两年 D 三年 标准答案 ：A 试题解析 ：
270.内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露拆分为由不同抵（质）押品覆盖的部分，分别计算（）。（1.50分）A 风险加权资产 B 赢利能力 C 准备金充足程度 D 资本充足程度 标准答案 ：A 试题解析 ：
271.（）指针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备。（1.50分）A 一般准备
B 贷款实际计提准备 C 特种准备 D 专项准备 标准答案 ：C 试题解析 ：
272.根据债务人类型及其风险特征，（）可以细分为中小企业风险暴露、专业贷款风险暴露和一般公司风险暴露。（1.50分）A 公司风险暴露 B 零售风险暴露 C 专业贷款风险暴露 D 金融机构风险暴露 标准答案 ：A 试题解析 ：
273.信用风险主管部门编写的内部评级体系报告，包括违约时和违约前一年基于评级的历史违约数据、评级迁徙分析以及对关键评级标准趋势变化的监控情况等，并每年应最少（）向高级管理层提交报告。（1.50分）A 两次 B 三次 C 一次 D 四次 标准答案 ：A 试题解析 ：
274.（）主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测。（1.50分）A 传统的组合监测方法 B 资产组合模型 C 信用风险监测 D 资信评估 标准答案 ：A 试题解析 ：
275.（）是指期初可疑类贷款中，在报告期末分类为损失类的贷款余额。（1.50分）A 期初正常类贷款向下迁徙金额 B 期初关注类贷款向下迁徙金额 C 期初次级类贷款向下迁徙金额 D 期初可疑类贷款向下迁徙金额 标准答案 ：D 试题解析 ：
276.（）的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者，不论是高风险资产、低风险资产或无风险资产，只要资产的期望收益是相等的，市场参与者对其的接受态度就是一致的，这样的市场环境被称为风险中性范式。（1.50分）A RiskCalc 模型
B KPMG 风险中性定价模型 C 死亡率模型
D KMV 的Credit Monitor 模型 标准答案 ：C 试题解析 ：
277.属于经销商风险的是（）。（1.50分）A 所有借款人均为虚假购房，有些身份和住址不明 B 以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款 C 经销商在进行高度负债经营时，存在卷款外逃的风险 D 开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制 标准答案 ：C 试题解析 ：
第三篇：叉车司机安全管理
叉车驾驶安全管理规定
1.驾驶叉车前进或后退时，驾驶员精神要集中必须面对车的前进方向，留心行人和其他车辆；在驶经或穿过门口时，或绕过视线受限制的地方时，应特别小心。
2.在斜坡上行驶时，应将货件放在叉车迎向斜坡上方的地方，货件堆装位置须稍向后倾，以免紧急刹车时引起货物跌落，在用脚踏刹车时也可产生较佳的制动效果。
3.未装货的叉车，应将货叉位置调整到离地50~150mm的高度，如位置过高，可能与行人或其他叉车相碰撞。
4.切勿突然刹车，引起货件倒塌．
5.叉车停车后，应将货叉降至地面，以免行人或驾驶员被货叉碰伤或绊倒。
6.货物堆码过高时，叉车应采用向后驾驶的方式，使驾驶员视线不受影响。
7.以货物性质和路面情况决定行车速度。车速过快，快速转弯都是不安全行为。避免高速行车和转弯时车身撞到货物和人。转弯时，应留意车尾撞人。
8.礼让行人，必要时，先鸣喇叭。喇叭应慎用，不可滥用。在十字路口，应先鸣喇叭。
9.行驶时，要慎防地面上的洞穴、凹陷或凸起处，不小心驶过这些地方时，会使方向盘急转，猛烈的急转可能打击手腕，严重时可使手腕折断。
10.行驶中，不可过于接近通道两边。叉车与通道两边的设
备或正在工作的工人间应留有一定的安全距离。
11.路面潮湿或有油污要特别小心。
12.如有人在工作台、墙边或任何固定物体前站立，不可将叉车驶近，以免不能及时刹车时，夹伤或挤伤该人。
叉车装卸安全规程
1.运货时，货物应向机身或机柱倾斜，以保证紧急刹车时的安全。
2.叉货物时，使叉车对正货物，放下货叉，车头微向前倾，慢慢把车子驶前。将货叉伸进货物底部，以顺利无阻为准。
3.调整货叉位置，使货物处于平衡状态。尽量使货叉接近货物的最外边，两个货叉处在货物中部，货物即可稳定。
4.切勿勉强搬运过重的货物，当货叉升起而后轮离地时，切勿搬运该货物。
5.卸货时，在指定位置把车停下，将货物平稳地放到地面，把货叉向前倾，叉车退后，当货叉卸下货物后，先将货叉稍为升高，再将叉车驶离。
6.千万不可找人站在车尾，企图增加叉车的起重量，很多人曾因此而受伤。切勿擅自在车尾加上平衡质量，以增加叉车的起重量。
7.应以稳固安全的方法将货物捆好。
8.降落货物时不可突然停止，以免使叉车受震，影响货物堆放位置。
第四篇：全面风险管理题库及答案
全面风险管理题库
一、单选题
1、根据风险的定义，衡量风险主要有（B）个维度。A、3；B、2；C、4；D、5
2、风险可能性评价主要从风险发生（A）或频率评价。A、概率；B、次数；C、地点；D、时间
3、风险影响评价，因风险的影响与（C）紧密相关，目标的多样性决定了风险影响的多样性，特别是不同类型企业、不同的评估对象。A、方针；B、制度；C、目标；D成绩
4、按照评价标准，采用评价问卷、专家意见、集中研讨、专业定性及定量分析等方式确定风险的可能性与影响程度大小，并采用合适的（D）确定风险的等级和排序。A、评价方法；B、思维方式；C、计算方法；D、统计方法
5、正相关：两类风险的变化趋势（A）（竞争、市场）。A、同步；B、相同；C、相反；D、异步
6、负相关 两类风险的变化趋势（C）（信用、销售）A、同步；B、相同；C、相反；D、异步
7、风险管理效益的大小取决于是否能以最小风险成本取得（A）安全保障，同时还要考虑与整体管理目标是否一致以及具体实施的可能性、可操作性和有效性。A、最大；B、最小；C、最长；D最好
8、XX公司全面风险TOP10是指影响XX公司业务的即将发生或可能发生的最（A）风险，发生与否对调试领域工作有重大影响，需要XX公司领导层及相关方高度关注，组织各部门配合落实管控措施。
A、重大；B、较大；C、一般；D、严重
9、关键风险指标（Key Risk Indicator，简称“KRI”），指用于监控风险事件状况的、或能体现风险事件状况趋势的关键指标，是用来考察公司风险状况的统计数据或指标。关键风险指标（KRI）的变动对风险有（D），通过观察关键风险指标可达到监控风险的目的。A、示范作用；B、控制功能；C、监督作用；D、预警功能
10、对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿，如风险准备金和应急资本金等。这种风险策略叫（C）
A、风险控制；B、风险转移C、风险补偿；D、风险对冲；
二、多选题
1、风险的类型：（ABC）
A、纯粹风险；B、不确定性风险；C、机会风险；D、人为风险； B、风险管理的主要价值：（ABCD）
A、提供决策依据和支持；B、提供企业业务和管理活动的基本依据；C、作为一个评价标准为管理提升提供方向；D、合法合规。
3、风险分析一般分析风险来源、产生的原因、发生的可能性、涉及的组织和流程分布、风险影响路径和影响关系等，主要包括：（ABCD）
A、风险原因分析；B、风险影响分析；C、风险责任分析；D、风险相关性分析。
4、风险相关性分析包括：（ABC）
A、正相关；B、负相关；C、不相关；D线性相关
5、风险承担主要是指（ABC）
A、被动接受风险，承担风险带来的后果。B。特别是影响小、但管理成本高的风险，C。以及企业没有能力管理的风险。
6、风险规避是指回避、停止或退出蕴含某风险的商业活动或商业环境，避免成为风险的所有人，如:（ABC）
A、退出激烈竞争的市场；B、拒绝与信用不好的客户合作；C、停止生产潜在隐患的商品等。
7、风险转移是指通过合同将风险转移到第三方，企业对转移后的风险不再拥有所有权，但需支付转移成本。如：（ABC）
A、保险；B、风险证券化；C、融资租赁等。
8、风险对冲是采取各种手段，引入多个风险因素或承担多个风险，使得这些风险能够互相对冲，也就是，使这些风险的影响互相抵消。如：（ABC）A、套保；B、投资组合；C、利用不同行业经济周期的对冲。
9、风险监控是指针对某一风险，（ABC）
A、通过对该风险的先行状态进行监控，B、对该风险进行持续评估，C、为企业相关决策提供支持的一种管理活动。
10、风险监控的基本内容包括：（ABCD）
A、前提条件；B、六要素；C、基本流程；D、难度
三、判断题
1、风险是确定性对目标的影响。（╳）
2、风险的影响可能是好的，也可能是坏的。（√）
3、风险是客观存在的，风险不以人们的意志为转移。（╳）
4、全面风险管理成立一个部门，由单一部门负责管理、控制企业的所有风险。（╳）
5、风险描述=风险因素+风险事件+影响。（√）
6、风险转换通过战略调整等手段将企业面临的风险转换成另一个风险，并会减少风险总和，如降低交易信用风险，抬高了应收风险。（╳）
7、风险预警机制是指预先发布风险警告的制度，运用定量和定性分析相结合的方法，尽早识别风险的类别、程度、原因及其发展变化趋势，实现信息的超前反馈，并按规定的步骤对问题采取针对性的处理措施，为及时控制、防风险于未然奠定基础。（√）
8、风险监控的六要素是指：1）预警主体；2）监控对象；3）关键风险信号和指标；4）预警标准；5）预警表示方法；6）处理预案。（√）
9、风险监控的基本流程是，1）确定监控目标；2）关键风险因素分析；3）建立预警信号指标；4）制定处理预案；5）实施风险监控和预警。（√）
10、预警信号指标预警信号指标的选取应符合灵敏性原则、超前性原则、稳定性原则、时效性原则、可行性原则。（√）
四、填空题
1、风险成本是指由于风险的存在和风险事件的发生所导致的企业经济利益流出，包括风险损失成本和风险控制成本。
2、企业风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
3、企业整体的经营目标一般可分为四类：战略目标、经营目标、报告目标、合规目标，同时，也可适当拓展到企业的KPI目标、HSE目标等。
4、风险评价一般包括：确定风险评价标准和评价方法；评价风险发生的可能性和影响程度，绘制风险坐标图；实现风险排序，确定重大风险等三个步骤。
5、根据评估结果，一般选择风险等级最高（主要位风险坐标图红色区域）的若干项风险为重大风险，或者选择风险值最大的前几项风险为重大风险。
6、固有风险水平：通常指的是该事件未采取风险管理措施之前的风险水平。
7、剩余风险水平：指是的采取风险管理措施之后的残留风险水平。
8、XX公司风险评估标准中，如果风险定性描述为预期内大多数情况下会发生，定量描述为90%至100%的可能性。那么，可能性评估标准（P）取值应该是5。
9、根据风险管理策略，确定风险管理所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具（如关键风险指标管理、应急预案管理等）。
10、内部控制是针对业务/管理流程设计和实施的一系列政策、制度、程序和措施。
内部控制的对象主要是可控风险，如流程执行过程中的偏差、质量问题、财务报告的不准确及合规问题，主要实现了程序性的风险控制。同时，需要将非日常的风险应对落实在内控中。
五、简单题
1、风险管理的定义很多，其中：COSO（the committee of sponsoring organizations of the treadway commission，美国反虚假财务报告委员会发起组织）这个定义主要强调了哪三点？ 答： 1）、风险管理是一个流程，涉及风险评估、解决方案制度等。2）、它需要全员参与。3）、风险管理的目的不是消灭风险，而是使其处于偏好内，也就是可以接受的范围内。
2、全面风险管理的实质是什么？ 答：
1）将风险管理纳入企业战略框架之下，实现风险与战略和经营活动的统一。2）融入现有管理体系，持续的贯穿于日常业务和管理的活动。
3）强调企业对风险的关注、风险的优化管理、风险的全员管理和全过程管理、风险的系统管理，以及岗位制衡、合理的授权审批等管理原则。
4）强调一种经营理念，企业处于不确定的环境中，企业经营就是经营风险，保证企业目标的实施。
5）提供一种经营方法，为企业提供了关注风险与目标、经营策略之间的联系，通过强调目标、风险与经营策略的统一，对经营策略甚至目标进行动态调整。
6）是多种管理手段和方法的集成，要求企业的全体人员——从公司CEO到基层员工参与，并采取多样化、系统化的应对方法去管理企业面临的所有重大风险。
3、根据我们XX公司的实际情况，我们XX公司风险包括以下哪7类？ 答：
1）技术风险。
2）进度、计划控制风险。
3）预算、费用控制、合同管理风险。4）质量、安全控制风险。
5）人员、物资、行政后勤等综合管理类风险。6）财会风险。7）廉洁风险。
4、现场风险管控步骤包括哪些？ 答：
1）基础工作。2）风险辨识。3）风险分析。4）风险评价。5）风险应对。6）风险监控。7）改进提高。
5、试对XX公司风险评价影响程度评估标准（D）中严重性等级为严重的风险的严重性进行定性和定量的描述 答：
1）定性描述：
（1）进度突破工程一体化三级进度计划/主线计划，严重影响项目关键里程碑；（2）或造成极大的费用超支；（3）或发生非常严重的质量事件；（4）或导致多位人员死亡；
（5）或造成无法弥补的环境损害及社会影响。2）定量描述：
（1）预计进度偏差＞90天以上；
（2）预计极大的财务损失，损失大于1500万。
6、调试实施阶段安全环境风险的内容及主要措施？ 答：
1）内容：现场安全管理；事故与应急；施工作业环境； 2）主要措施：
（1）现场安全管理、施工作业环境：现场建立安全管理体系、安全规章制度，建立安全管理部门，配备人员，安排经费，组织实施并接受上级部门监督、检查；
（2）事故与应急：执行项目现场应急管理要求，按照现场应急体系要求进行响应；
7、简述企业风险的类别（即：一级风险）？ 答：
企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
8、全面风险管理要注重实效，全面风险管理不是？ 答：风险管理不是：
（1）成立一个部门，由单一部门负责管理、控制企业的所有风险；（2）一次“运动”；
（3）编制一堆手册和制度；
（4）购买一台大型计算机收集风险信息。
9、风险管理和一般管理、保险管理、危机管理等其他类型管理存在差别是？ 答：
一般管理的对象涵盖了企业所面临的所有风险，包括纯粹风险、不确定性风险和机会风险，而风险管理通常是针对纯粹风险。保险管理则强调可保风险，风险管理也包括不可保风险。
危机管理的出发点与风险管理不同
10、简述机会风险和不确定性风险的区别？ 答：
机会风险和不确定性风险是不同的，1）机会风险的意思是指有确定的好和坏的影响，比如股票，不是涨就是跌，虽然涨和跌是不确定的。2）而不确定性风险是指影响是不确定的，不知道会带来什么影响。针对这种风险，主要是思路就是缩小预警结果和实际结果的差异。
11、风险评估方式和方法有哪些？ （1）历史案例分析 （2）检查表分析
（3）故障树分析(ETA)（4）保单检视表分析
（5）资产风险暴露分析表分析 （6）财务报表分析 （7）流程分析 （8）现场检查 （9）风险趋势估计 （10）对标分析 （11）VAR分析
第五篇：制氮机司机风险管理标准和管理措施
制氮机司机风险管理标准和管理措施
管理对象
制氮机司机
管理责任人
机
电
副
队
长
监管部门
安全管理科、动力科
监管人员
安监员、机电专检人员
工作任务
制氮机运行、停机
编
号
SNMH-JDD-制氮机司机-10
所需工具
尖嘴钳、扳手、螺丝刀、矿灯
所需个人防护
工作服、手套、管
理
标
准
一、制氮机开机前准备工作；
1．氮气流量控制阀全部关闭。
2．空气平稳器总排气阀打开，管路上的放空阀关闭，空气平稳器底部放空阀关闭。开启冷干机的进出气阀及自动疏通水器前的两个球阀，关闭冷干机的旁通闸阀。关闭氮气储气罐下部的放空阀。
1．关闭空压机冷却器下部的放空阀。
2．关闭空压机一级缸下的放水阀及空压机减荷阀。
3．开启仪表空气阀、仪表进出气阀，关闭氮气阀、仪表旁通阀、仪表放空阀。
4．空气压缩控制器，冷却机控制电源，制氮装置控制柜的开关均在关或停的位置。
二、制氮机启动操作；
5．冷干机送电：按冷干机控制柜门上红色标钮，红色指示灯亮，柜内空气开关向上拨，控制旋钮在“1＇位，此时控制面板上电源灯亮。
6．控制柜送电：打开控制柜门，控制柜里的照明灯亮，把控制柜内右上角的几个空气开关合闸，此时控制柜上空气氮气温度、氮气流量均有指示，旋转“程控器电源＇开关至“开＇位，此时面板上两个红色指示灯亮。
7．开冷干机按“START＇按钮，过3分钟后“RLLN＇绿色指示灯亮，表示冷干机压缩机已运转。
三、制氮机停机；
10．切换仪表气，使仪表气由空气切换到氮气，打开仪表板上的仪表氮气阀，然后慢慢关闭仪表空气阀，观察气体三联件上的压力表是否保持高压，如仍保持，则表明切换完毕。
11．关闭氮气流量控制阀。
12．管路上的放空阀打开。
13．关上压缩机减荷阀。
14．按控制柜上“程序正常停止＇按钮。
15．按冷干机“STOP＇按钮，转动控制旋钮到“0＇位。
16．约3分钟后旋转“程序控制器电源＇开关到“关＇位。
17．切断氮气分析仪电源，关闭氮气取样阀。
18．切断冷干机、控制柜的电源。
19．按空压机的“停止＇按钮。
20．开启空气平衡器底阀，放空空气，然后关闭。开启储气罐、冷却器下放气阀，放尽污气、污液，然后关闭。
21．待空压机气缸冷却后切断水泵电源，并放尽气缸及水套里的余水。
管
理
措
施
1．机电队每年对制氮机司机进行一次制氮机操作规程的培训；
2．班前由机电技术员组织，对制氮机司机进行岗前风险辩认，使其充分认识作业中存在的风险，加强自保意识；
3．机电队管理人员进行动态检查，发现制氮机司机未按操作规程进行操作，及时纠正；
4．安监员、机电专检人员每周进行动态检查，发现制氮机司机未按操作规程进行操作，对当班制氮机司机进行处罚
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