20100906中国银监会关于印发《融资性担保机构经营许可证管理指引》的通知(银监发[2010]77号)

第一篇：20100906中国银监会关于印发《融资性担保机构经营许可证管理指引》的通知(银监发[2010]77号)

急件

中国银行业监督管理委员会文件

银监发[2010]77号

中国银监会关于印发

《融资性担保机构经营许可证管理指引》的通知

各省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门：

《融资性担保机构经营许可证管理指引》已经2010年7月23日融资性担保业务监管部际联席会议审议通过，现印发给你们，请结合实际贯彻执行。

请将本通知转发至辖内融资性担保机构。

二〇一〇年九月六日

融资性担保机构经营许可证管理指引

第一条 为规范监管部门对融资性担保机构经营许可证的管理，促进融资性担保机构依法经营，维护融资性担保市场秩序，根据《融资性担保公司管理暂行办法》等有关规定，制定本指引。

第二条 本指引所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保机构的部门。

本指引所称融资性担保机构是指依法设立的经营融资性担保业务的公司制和公司制以外的担保机构及其分支机构。

第三条 本指引所称融资性担保机构经营许可证是指监管部门依法颁发的特许融资性担保机构经营融资性担保业务的法律文件。

融资性担保机构经营许可证的颁发、换发、注销等由监管部门依法办理。

第四条 融资性担保机构依法取得融资性担保机构经营许可证后，方可向有登记管辖权的工商行政管理部门等登记机关申请办理注册登记。

第五条 各省、自治区、直辖市监管部门结合监管工作实际，按照依法、公开、高效的原则确定本辖区融资性担保机构经营许可证的管理方式。

融资性担保机构跨省、自治区、直辖市设立的分支机构，由分支机构所在地监管部门颁发、换发、注销经营许可证。

第六条 融资性担保机构经营许可证机构编码第一位为省、自治区、直辖市名称简称，其他编码由省、自治区、直辖市监管部门统一编制，并实行机构编码终身制。

融资性担保机构经营许可证如遗失或损坏，申请换发经营许可证时，原机构编码继续沿用。

融资性担保机构经营许可证如被注销，该机构编码自动作废，不再使用。

第七条 融资性担保机构经营许可证应载明下列内容：

(一)机构名称；(二)注册资本；(三)业务范围；

(四)营业地址(住所或分支机构所在地)；(五)机构编码；

(六)发证机关及公章(监管部门及公章)；(七)有效期限；(八)颁发日期。

第八条 融资性担保机构经营许可证有效期限为5年。

融资性担保机构经营许可证有效期限届满，需要延续的，应提前90日向发证机关提出延续申请，换发新的融资性担保机构经营许可证。不再延续的，应提前90日向发证机关报告，注销融资性担保机构经营许可证，并做好善后工作。

第九条 融资性担保机构设立、变更、终止，应经监管部门许可后颁发、换发或缴回经营许可证。

第十条 融资性担保机构向监管部门申请领取融资性担保机构经营许可证时，应提供下列材料：

(一)监管部门的批准文件；(二)融资性担保机构(筹建)介绍信；(三)经办人员的合法有效身份证明；(四)监管部门要求的其他材料。

第十一条 融资性担保机构经营许可证遗失、损坏或载明内容变更的，应向监管部门申请换发经营许可证。

经营许可证遗失的，融资性担保机构应在监管部门指定的网站或公开发行的报纸上声明旧证作废，重新申请领取新证。

经营许可证损坏的，融资性担保机构应在重新申请领取新证后缴回旧证。

经营许可证载明内容变更的，融资性担保机构应将旧证缴回发证机关，并持本指引第十条规定的材料重新申请领取新证。

第十二条 监管部门根据行政许可决定需向融资性担保机构颁发、换发经营许可证的，应自作出行政许可决定之日起10个工作日内向申请人颁发、换发经营许可证。

第十三条 融资性担保机构被注销经营许可证的，应在收到监管部门有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起15个工作日内，办理经营许可证注销手续并将经营许可证缴回发证机关。逾期不缴回的，由发证机关及时依法收缴。融资性担保机构被注销经营许可证的情形包括：

(一)融资性担保机构经营许可被撤销的；(二)融资性担保机构经营许可被撤回的；(三)融资性担保机构解散的；(四)融资性担保机构破产的；(五)融资性担保机构被撤销的；

(六)融资性担保机构经营许可证有效期限届满不再延续的；

(七)监管部门规定的其他情形。

第十四条 颁发或换发经营许可证，融资性担保机构应在监管部门指定的网站或公开发行的报纸上进行公告。

融资性担保机构经营许可证被注销的，监管部门应在网站或公开发行的报纸上进行公告。

公告的具体内容应包括：机构名称、注册资本、业务范围、营业地址(住所或分支机构所在地)、机构编码、有效期限、邮政编码、联系电话。

第十五条 融资性担保机构经营许可证应在营业场所的显著位置公示。

第十六条 融资性担保机构经营许可证由融资性担保业务监管部际联席会议办公室统一印制。

第十七条 监管部门应加强融资性担保机构经营许可证的信息管理，建立完善的机构管理档案系统，依法披露融资性担保机构经营许可证的有关信息。

第十八条 监管部门应按照融资性担保机构经营许可证编码方法打印融资性担保机构经营许可证，经营许可证加盖监管部门的单位公章方具效力。

第十九条 监管部门应将融资性担保机构经营许可证作为重要凭证专门管理，建立经营许可证颁发、换发、注销、收缴、销毁登记制度。

监管部门对于融资性担保机构经营许可证管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法注销和缴回的经营许可证，应加盖“作废”章，作为重要凭证专门归档，定期销毁。

第二十条 本指引自发布之日起施行。

附件：1．《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》式样

2．《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》编写说明

附件1 略 附件2

《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》

填写说明

一、机构名称：全称填写。字体为宋体，字号为28号。

如：XX省XX担保有限公司。

二、注册资本：资本金额用汉字大写填列。字体为宋体，字号为20号。

如：叁亿捌仟伍佰壹拾陆万元人民币。

三、业务范围：以监管部门批准文件所列经营范围为准。字体为宋体，字号为20号。

如：融资性担保业务：贷款担保、票据承兑担保、……。

监管部门批准的其他业务：诉讼保全担保、投标担保、……。

四、营业地址：住所或分支机构所在地，以机构主要办公场所所在地为准。字体为宋体，字号为20号。

如：XX省XX市XX区XX路(街)xx号。

五、机构编码：第一位编码为省、自治区、直辖市名称简称，其他编码由省、自治区、直辖市监管部门统一编制。字体为宋体，字号为20号。

如：北京市融资性担保机构经营许可证机构编码为“京XXXXXXXXXX”；河北省融资性担保机构经营许可证机构编码为“冀XXXXXXXXXX”；内蒙古自治区融资性担保机构经营许可证机构编码为“蒙XXXXXXXXXX”。

六、发证机关：监管部门。字体为宋体，字号为20号。

如：XX市金融工作局；XX省人民政府金融工作办公室；XX省经济和信息化委员会；XX省中小企业局；XX省财政厅。

七、有效期限：按公历、汉字小写填列。如：至二〇一五年三月二十日。

八、年月日(公章)：按公历、阿拉伯数字填写，以发证日 期为准，并加盖监管部门公章。字体为宋体，字号为20号。

如：2010年11月23日。

九、少数民族文字。内蒙古、新疆维吾尔、西藏自治区在填写汉文的同时还要分别填写蒙古文、维吾尔文、藏文。

注：X为名称或数字。

第二篇：银监发[2010]101号 中国银监会关于印发《融资性担保公司内部控制指引》的通知

中国银行业监督管理委员会

银监发[2010]101号

中国银监会关于印发《融资性担保公司内部控制指引》的通知

各省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门：

《融资性担保公司内部控制指引》已经2010年7月23日融资性担保业务监管部际联席会议审议通过，现印发给你们，请结合实际认真贯彻落实。

请将本通知转发至辖内各融资性担保机构。

二〇一〇年十一月二十五日

融资性担保公司内部控制指引

第一章 总 则

第一条 为建立健全融资性担保公司内部控制制度，防范融资性担保业务风险，促进融资性担保公司稳健经营，根据《中华人民共和国公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》等有关规定，制定本指引。

第二条 本指引所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。

第三条 本指引是监管部门对融资性担保公司内部控制进行监督和评价的依据。融资性担保公司应当遵循本指引建立健全内部控制制度。

第四条 本指引所称内部控制是融资性担保公司为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督纠正的动态机制和过程。

第五条 融资性担保公司内部控制的目标：

（一）确保法律、法规、规章和公司内部规章制度的贯彻执行。

（二）确保公司发展战略的全面实施，经营目标和效率的充分实现。

（三）确保公司风险管理体系的有效性。

（四）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

第六条 融资性担保公司内部控制应当遵循以下原则：

（一）全面性原则。内部控制应当贯穿公司的各项业务流程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应有案可查。

（二）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务和高风险事项。

（三）制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。

（四）适应性原则。内部控制应当与公司经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。

（五）成本效益原则。内部控制应当权衡成本与效益，以合理的成本实现有效控制。

第七条 融资性担保公司应当在内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等方面采取必要的制度、程序和方法，建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的内部控制文化，为全体员工创造充分了解内部控制要求，忠实、勤勉、合规、审慎履行职责的环境和氛围。

第二章 内部控制职责

第八条 融资性担保公司应当明确划分董事会、监事会、高级管理层之间、相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责清晰、相互监督制约的机制。

第九条 董事会负责保证公司建立并实施充分而有效的内部控制体系；负责定期检查评价整体经营战略和重大政策的执行情况；负责确保公司在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、评估、监测并控制风险。

第十条 监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层履行内部控制职责；负责要求董事及高级管理人员纠正其损害公司利益的行为并监督执行。

第十一条 高级管理层负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测与评估；负责保证董事会决策的贯彻落实；负责建立和完善内部组织机构，形成有效的内部激励约束机制；负责建立识别、评估、监测并控制风险的程序和措施，并保证内部控制的各项职责得到有效履行。

第十二条 融资性担保公司应当设立专门的风险管理部门。风险管理部门应当独立于其他业务部门，负责具体制定并实施识别、评估、监测和控制风险的制度、程序和方法，保障风险管理目标的实现。不设首席风险官的融资性担保公司，风险管理部门负责人的任免、薪酬待遇由总经理决定，但应当事先征得董事会同意。

风险管理负责人（首席风险官、不设首席风险官的融资性担保公司风险管理部门负责人）对项目审批机构表决通过的项目持有否定意见时，应当将意见提交总经理。如总经理否定风险管理负责人意见，而风险管理负责人坚持自己意见的，总经理应当将有关争议提交董事会研究决定。

第十三条 融资性担保公司应当对项目审批实行统一的法人授权制度，明确规定项目审批人的权限和审批程序，严格按照权限和程序审批业务。

上级机构应当根据下级机构的风险管理水平、资产质量、所处地区经济环境以及担保额度等因素，合理确定项目审批权限。

第十四条 对于额度较大的担保或投资项目，融资性担保公司应当通过建立有效的项目审批机构进行集体决策。项目审批机构应当有经验丰富的专业人士参加。项目审批机构审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见应当记录存档。

第十五条 融资性担保公司各个部门和岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和清晰的报告关系。

融资性担保公司对各项业务都应当有明确的保前调查、保时审查、保后检查的工作标准和尽职要求。

第三章 业务活动的内部控制 第十六条 融资性担保公司应当以融资性担保业务为核心主业，在法律、法规和规章允许的范围内开展其他业务。

第十七条 融资性担保公司应当制定和完善全面、系统、成文的业务政策和相关管理制度，明确规定融资性担保的对象、范围、方式、条件、程序、担保限额以及禁止担保等事项。

第十八条 融资性担保公司应当规范项目受理、评审、审批、签约承保、保后监管、代偿、追偿等全部业务环节的工作流程、操作规则和运行机制。

第十九条 融资性担保公司应当制定符合法律、法规、规章、政策和公司章程要求的明确的项目受理标准。负责项目受理的人员应当严格审查担保申请人资格的合法性、融资背景以及申请材料的真实性。

第二十条 融资性担保公司应当制定符合法律、法规、规章、政策和公司章程要求的明确的项目评审标准。评审标准应当包括定性标准和定量标准。

第二十一条 项目评审应当从定性、定量方面作出依据充分的分析判断；应当全面考察项目情况，评估拟设定的反担保措施的合法性、标的的价值和可实现性；应当严格评审被担保对象的财务状况，认真核查各类财务报表、产品库存和业务合同，查清其真实性、合法性和价值；应当严格审查担保项目所融资资金的用途，确保通过担保融资的资金用于符合国家产业政策和改善民生的活动。第二十二条 项目评审人员不得少于2人。项目评审人员应当对评审项目进行实地考察。评审结束时，项目评审人员应当制作项目评审报告，包括项目基本情况、风险因素、评审结论以及拟设立反担保措施在内的担保方案等内容。

第二十三条 项目审批机构和人员应当切实核查所提交的全部项目资料，重点把握项目风险因素和保障措施。必要时项目审批机构和人员应当对项目进行实地考察。

第二十四条 融资性担保项目签约承保应当明确各类合同生效条件和签订程序；遵循先落实保障措施后签约承保的原则，依法办理反担保抵质押登记；核实债权人、债务人的签约资格和权限，加强印章管理。

第二十五条 融资性担保公司应当根据合同约定要求被担保人按期提供财务报表，并进行保后现场检查；应当根据实际情况对全部或部分在保项目进行及时的风险排查，并逐步实现对在保项目的风险分类。

第二十六条 融资性担保公司应当合理调控项目集中度，避免可能出现的集中代偿。当代偿率出现大幅度上升时，融资性担保公司应当暂时停止办理新的担保项目。

第二十七条 融资性担保项目发生代偿时，融资性担保公司应当依据法律和合同约定切实履行担保人的权利和义务，及时对被担保人和反担保人的相关财产采取必要保全措施。融资性担保项目发生代偿后，融资性担保公司应当及时进行追偿。追偿应当以最大限度减少损失为原则。追偿小组应当由原经办人员、法律、风险管理、审计等部门人员组成。

不符合有关法律法规规定、不符合财务制度规定时限的代偿损失不得核销。代偿收入应当按有关财务制度处理。

第二十八条 融资性担保公司对于政府重点支持的、成熟的、额度较小的担保项目，可以采取简易程序。按照简易程序办理的项目也应当进行必要的评审，采取合理的风险防范措施，落实项目评审、审批责任人。

第二十九条 融资性担保公司设立新的机构或开办新的业务，应当事先制定相关流程和规则，对风险因素进行计量和评估，并提出风险防范措施。

第三十条 融资性担保公司应当按《融资性担保公司管理暂行办法》的有关规定建立对关联交易进行监督和控制的机制。融资性担保公司从事关联交易应当符合诚实、信用和公允原则，不得以优于对非关联方的条件为关联方提供担保。

第三十一条 融资性担保公司的其他业务，包括非融资性担保业务、投资业务等，应当与其融资性担保业务相匹配，严格防止风险累积和叠加。

第三十二条 融资性担保公司应当按照有关法律法规的要求建立健全财务、会计管理制度。融资性担保公司应当严格控制财务风险，保持资本充足、拨备充足。

第四章 内部控制的监督与纠正

第三十三条 融资性担保公司应当建立内部控制报告、评价和纠正的机制，对内部控制的制度建设以及执行情况定期进行回顾和评价，并根据国家相关规定、组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。

业务部门、内审部门及其他相关部门和人员应当经常对各项业务经营状况进行检查，及时发现内部控制存在的问题，并应当有畅通的报告渠道和迅速有效的纠正措施。

第三十四条 融资性担保公司应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保董事会、监事会、高级管理层及时了解公司经营和风险状况，确保有关信息能够在相关部门和员工中顺畅传递和反馈。

第三十五条 内审部门和岗位应当有权获得公司的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。

第三十六条 融资性担保公司应当按照规定进行会计核算和业务记录，建立完整的会计、统计和业务档案并妥善保管，确保原始记录、合同等资料真实、完整。

融资性担保公司应当及时按规定提供、披露财务信息，接受同级财政部门的财务监督。第三十七条 融资性担保公司应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对；对现金、有价证券等资产和反担保抵质押物进行及时盘点和有效的持续监控，切实掌握相关变动情况，并及时采取必要的补救措施；对办理的融资性担保业务和相关业务实行复核或事后监督，对重要业务实行双签制度，对授权执行情况进行监控。

第三十八条 融资性担保公司应当按照有关规定，聘请具有相应资质的社会中介机构进行全面审计,其中应当包括对尽职调查的审计。审计报告应当及时报送董事会和股东（大）会，并抄送监事会。

第三十九条 融资性担保公司应当建立有效的应急管理机制，制订应急管理预案，定期进行测试。在突发事件或紧急情况发生时，应当按照应急管理预案及时处置，以预防或减少可能造成的损失，确保业务持续开展，并按有关规定建立健全重大风险事件报告制度和信息披露制度。

第五章 附 则

第四十条 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的融资性担保公司，公司制以外的融资性担保机构参照本指引的有关规定执行。

第四十一条 本指引自发布之日起施行。

第三篇：银监发[2010]99号 中国银监会关于印发《融资性担保公司公司治理指引》的通知

中国银行业监督管理委员会

银监发[2010]99号

中国银监会关于印发《融资性担保公司公司治理指引》的通知

各省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门：

《融资性担保公司公司治理指引》已经2010年7月23日融资性担保业务监管部际联席会议审议通过，现印发给你们，请结合实际认真贯彻落实。

请将本通知转发至辖内各融资性担保机构。

二〇一〇年十一月二十五日

融资性担保公司公司治理指引

第一章 总 则

第一条 为建立健全融资性担保公司公司治理机制，防范融资性担保业务风险，促进融资性担保行业稳定健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》等有关规定，制定本指引。

第二条 本指引所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。

第三条 本指引是监管部门对融资性担保公司公司治理进行监督和评价的依据。融资性担保公司应当遵循本指引建立健全公司治理机制。

第四条 本指引所称公司治理包括建立以股东（大）会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构，并对各主体之间相互制衡的责、权、利关系作出制度安排，保障融资性担保公司建立明晰的治理结构、科学的决策机制、合理的激励机制和有效的约束机制。

第五条 融资性担保公司应当根据现代企业制度要求和公司实际制定公司章程，并载明法律、法规、规章以及本指引要求的相关事项。

第六条 融资性担保公司的董事、监事、高级管理人员应当具有审慎经营的风险意识、相应的业务技能和实际经验。

第二章 股东和股东（大）会 第七条 融资性担保公司的股东应当具备下列条件：

（一）信誉良好，无重大违法违规记录。

（二）具备持续出资能力。

（三）了解融资性担保业务的风险、流程及相关规定等。第八条 融资性担保公司股东（大）会职权依据法律、法规和公司章程确定。

股东（大）会决定公司的重大事项，至少应当包括决定融资性担保公司的经营方针和重大投资计划，选举和更换董事、监事，审议批准董事会、监事会报告，审议批准公司财务预决算方案，对公司增资、减资等重大事项作出决议等。

第九条 股东（大）会会议每年至少召开一次，不能出席会议的股东可以委托代理人参加。股东委托代理人参加会议的，应当出具授权委托书。

股东（大）会重大决议应当及时向监管部门报告。

第十条 股东应当积极支持融资性担保公司可持续审慎经营、稳定健康发展。

第十一条 股东不得利用其股东地位损害融资性担保公司及其他利益相关者的合法权益，不得有虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等行为。

第十二条 国有独资融资性担保公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权。国有资产监督管理机构可以依据法律，授权公司董事会行使股东会的部分职权。

第三章 董事和董事会

第十三条 董事会向股东（大）会负责，董事会职权依据法律、法规和公司章程确定。

董事会的职权至少应当包括负责召集股东（大）会会议，执行股东（大）会决议，向股东（大）会报告工作，决定公司的经营计划，制定财务预决算方案，决定内部管理机构设置，聘任或解聘总经理，制定公司基本管理制度等。

第十四条 董事会应当及时了解、提示、控制和处置公司总体风险和主要风险。

第十五条 董事会可以根据实际需要设立风险管理、关联交易控制、审计、法律、薪酬等专门委员会。

各专门委员会应当就公司业务合规情况、风险状况、内控制度的有效性及执行情况、经营业绩等向董事会提供专业意见，并依据董事会授权对相关情况进行监督和检查。

第十六条 董事会应当保证融资性担保公司合法合规经营，董事会在履职时应当充分考虑股东、债权人、员工及其他利益相关者的合法权益。

第十七条 董事会应当倡导融资性担保公司形成健康的企业文化、良好的道德氛围、诚实信用的价值准则和审慎经营的风险意识。

第十八条 董事会应当建立规范的会议制度，明确董事会会议的召开方式、频率、议事规则和表决程序，并应当保存完整的董事会会议记录。董事会会议由董事长或董事长指定的其他董事会成员召集并主持。经三分之一以上董事提议可以召开董事会临时会议。

董事会重大决议应当及时向监管部门报告。

第十九条 董事应当具备相关任职资格。董事任期应当在公司章程中明确规定。

作为公司法定代表人的董事长不得兼任党政机关职务。第二十条 董事对融资性担保公司及全体股东负有忠实与勤勉义务。董事应当依照相关法律、法规和公司章程规定认真履行职责，维护公司和全体股东的利益。

董事不得超越公司授权或利用职权谋取私利或损害公司利益。

第二十一条 融资性担保公司可以根据需要聘任独立董事。独立董事由股东提名，股东（大）会选举产生。同一股东原则上只能提名一名独立董事。跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设两名以上独立董事。

在融资性担保公司的股东机构任职者以及与该公司或其控股股东有利害关系者不得担任独立董事。

第二十二条 独立董事应当积极参与董事会的各项决策，尤其应当对融资性担保公司的关联交易、重大风险管理等事项发表独立意见，发现董事会、董事、高级管理人员有违反法律、法规和公司章程规定情形的，应当在董事会会议上提出纠正要求。第二十三条 规模较小的融资性担保公司可以不设董事会。不设董事会的融资性担保公司股东（大）会会议由执行董事召集和主持。执行董事可以兼任公司总经理。执行董事的职权由公司章程确定。

第四章 监事和监事会

第二十四条 融资性担保公司可以根据公司实际设立监事会。监事会由股东代表和适当比例的职工代表组成，其中职工代表的比例不低于三分之一，具体比例由公司章程规定。职工代表由全体职工或职工代表大会推举产生。

第二十五条

监事会向股东（大）会负责，履行对董事会和高级管理层监督的职责，监事会职权依据法律、法规和公司章程确定，至少应当包括检查财务会计状况，对董事、高级管理人员违反法律、法规和公司章程的行为进行监督，防止董事会、高级管理层的行为损害公司、股东、债权人、员工及其他利益相关者的合法权益，定期向股东（大）会报告董事、高级管理人员的履职情况等。

第二十六条 监事会发现董事会、高级管理层有违反法律、法规和公司章程的行为时，应当建议予以纠正并对有关责任人员进行处分。董事会或高级管理层应当及时进行纠正或处分，并将结果书面报告监事会。第二十七条 董事、总经理、财务负责人及其他高级管理人员不得兼任监事。监事应当具备相关任职资格。监事任期应当在公司章程中明确规定。

第二十八条 监事应当依照法律、法规和公司章程规定，忠实履行监督职责。

第二十九条 监事可以列席董事会会议和高级管理层会议，发表独立意见，但不享有表决权。监事可以提议召开临时股东（大）会会议，以及行使公司章程规定的其他职权。

第三十条 融资性担保公司应当保障监事会独立开展工作所需的知情权、调查权和相关经费。

第三十一条 规模较小的融资性担保公司可以不设监事会。不设监事会的融资性担保公司可以设一至二名监事，由监事履行监事会的职责。

第五章 高级管理层

第三十二条 融资性担保公司的高级管理层由总经理、副总经理、首席风险官、首席合规官、财务负责人等组成。总经理由董事会聘任，向董事会负责，其他高级管理人员的任免权限和程序由公司章程规定。高级管理人员应当具备相关任职资格。

第三十三条 高级管理人员应当诚实守信，恪尽职守，审慎经营，不得利用职务之便以任何手段为自己或他人谋取不正当利益或损害公司利益。

高级管理人员不得兼任党政机关职务。第三十四条 高级管理层职权应当依据法律、法规和公司章程确定。

第三十五条 总经理依照法律、法规、公司章程和董事会授权，组织开展经营管理活动。

第三十六条

高级管理层应当根据公司发展战略，建立内部规章制度和风险管理措施，拟订经营计划并经董事会批准后组织实施。

高级管理层应当按有关规定建立完善的公司内部控制体系，确保公司安全稳健运行。

第三十七条

高级管理层应当选任合格人员管理各业务部门和分支机构，并对公司各项经营活动和业务风险进行严格监控。

第三十八条 融资性担保公司应当建立高级管理层向董事会定期报告的制度，真实、准确、完整、及时地报告有关经营业绩、财务状况、风险状况及其他重大事项。

第三十九条 高级管理层应当建立和完善会议制度，并制定相应的议事规程。高级管理层会议应当有正式的书面记录。会议记录应当及时提交董事会、监事会。

第六章 首席风险官 首席合规官

第四十条 跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司应当设立首席风险官、首席合规官，其他融资性担保公司可以根据公司实际设立首席风险官、首席合规官。首席风险官、首席合规官应当由取得注册会计师、律师等相关资格，并具有融资性担保、金融或法律从业经验的人员担任。

第四十一条 首席风险官负责公司信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的识别、评估、监测和控制，并应当就加强风险管理和风险处置向董事会和高级管理层提出建议。

第四十二条 首席合规官负责研究审查公司的合规政策，审查内部规章制度的合法性与合规性，确保公司经营管理活动符合法律、法规、规章、公司章程和内部规章制度的要求，对项目合规风险进行评估并就加强合规风险管理向董事会和高级管理层提出建议。

第四十三条 首席风险官应当担任公司项目审批机构的成员，享有与其他成员同等的表决权。

第四十四条 首席合规官应当担任公司项目审批机构的成员，首席合规官对公司违法违规经营事项具有一票否决权。

第七章 激励约束机制

第四十五条 融资性担保公司应当根据国家和地方有关规定，建立有利于公司可持续发展的激励与约束机制，制订与公司效益和个人业绩相联系的绩效评价标准和程序。

第四十六条 融资性担保公司的薪酬分配制度应当经董事会批准。董事会应当向股东（大）会就公司董事、高级管理人员履行职责、绩效评价、薪酬等情况作出专项说明。第四十七条 融资性担保公司应当与员工签订聘用协议，对公司员工的聘期、绩效考核、薪酬待遇、解聘事由、双方的权利义务及违约责任进行约定。

第八章 附 则

第四十八条 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的融资性担保公司，公司制以外的融资性担保机构参照本指引的有关规定执行。

第四十九条

本指引自发布之日起施行。

第四篇：贵州省融资性担保机构经营许可证

贵州省融资性担保机构经营许可证

管理指引（试行）

第一节

总则

第一条 为加强融资性担保机构经营许可证管理，促进融资性担保机构依法经营，维护融资性担保市场秩序，根据中国银监会《融资性担保机构经营许可证管理指引》（银监发〔2010〕77号）、《贵州省融资性担保机构管理暂行办法》等有关规定，制定本指引。

第二条 本指引所称监管部门是指贵州省人民政府金融工作办公室（以下简称“省金融办”）和各市（州）政府确定的监管部门。

本指引所称融资性担保机构是指依法设立的经营融资性担保业务的公司制和公司制以外的担保机构及其分支机构。

第三条 本指引所称融资性担保机构经营许可证是指省金融办依法颁发的特许融资性担保机构经营融资性担保业务的法律文件，融资性担保机构经营许可证包括正本和副本，副本的记载内容在与正本保持一致的基础上，同时记载融资性担保机构的年检情况。第四条 融资性担保机构经营许可证由省金融办统一制作。

融资性担保机构经营许可证的颁发、换发、补发须到省金融办办理。

融资性担保机构经营许可证的注销，按照《贵州省融资性担保机构审批工作指引》中分级审批权限办理，市（州）监管部门注销后的许可证应上缴省金融办。

第五条 融资性担保机构依法取得融资性担保机构经营许可证后，方可向有登记管辖权的工商行政管理部门等登记机关申请办理注册登记。

第六条 融资性担保机构经营许可证实行年检制度。融资性担保机构应按照《贵州省融资性担保机构年检暂行办法》相关规定进行年检。

第七条 融资性担保机构经营许可证实行机构编码终身制（编码规则见附件2）。

融资性担保机构经营许可证如遗失或损坏，申请补发或换发经营许可证时，原机构编码继续沿用。

融资性担保机构经营许可证如被注销，该机构编码自动作废，不再使用。

第八条 融资性担保机构经营许可证应载明下列内容：

（一）机构名称

（二）注册资本

（三）业务范围

（四）营业地址

（五）机构编码

（六）发证机关及公章

（七）有效期限

（八）颁发日期

第九条 融资性担保机构经营许可证有效期限最高不超过5年。

新设立的融资性担保机构颁发的经营许可证有效期限为1年；

经营许可证有效期限为1年的融资性担保机构年检合格的，新换发的经营许可证有效期限延长至3年。

经营许可证有效期限为3年的融资性担保机构连续3年年检合格的，新换发的经营许可证有效期限延长至5年。

融资性担保机构经营许可证有效期限届满，需要延续的，应提前90日向发证机关提出延续申请，换发新的融资性担保机构经营许可证。不再延续的，应提前90日向发证机关和所在地监管部门报告，注销融资性担保机构经营许可证，并做好善后工作。

第十条 融资性担保机构设立、变更、终止，应按照《贵州省融资性担保公司审批工作指引（试行）》的规定，经监管部门许可后颁发、换发或缴回经营许可证。第十一条 融资性担保机构经营许可证的正本应在营业场所的显著位置公示，副本应安排专人妥善保管。

第二节

许可证发放与注销

第十二条 监管部门根据行政许可决定向融资性担保机构颁发、换发、补发经营许可证的，应自作出行政许可决定之日起10个工作日内向申请人颁发、换发、补发经营许可证。

第十三条 融资性担保机构向省金融办申请领取融资性担保机构经营许可证时，应提供下列材料：

（一）监管部门的批准文件

（二）市（州）监管部门工作联系函

（三）融资性担保机构章程

（四）融资性担保机构（筹建）介绍信

（五）经办人员的合法有效身份证明

（六）监管部门要求的其他材料

第十四条 融资性担保机构经营许可证遗失、损坏，应向监管部门申请补发、换发经营许可证。

经营许可证遗失的，融资性担保机构应在监管部门指定的网站或公开发行的报纸上进行公告，重新申请领取新证时须附遗失情况说明。

经营许可证损坏的，融资性担保机构应先缴回旧证再重新申请领取新证。

第十五条 融资性担保机构出现以下情形时，应注销其融资性担保机构经营许可证。

（一）融资性担保机构经营许可被撤销的（二）融资性担保机构经营许可被撤回的（三）融资性担保机构解散的（四）融资性担保机构破产的（五）融资性担保机构被撤销的

（六）融资性担保机构经营许可证有效期限届满不再延续的

（七）监管部门规定的其他情形

融资性担保机构被注销经营许可证的，应在收到监管部门有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起15个工作日内，办理经营许可证注销手续并将经营许可证缴回发证机关。逾期不缴回的，由融资性担保机构所在地监管部门及时依法收缴。

第十六条 颁发、换发、补发、注销经营许可证，监管部门应在指定的网站或公开发行的报纸上进行公告。

公告的具体内容应包括：机构名称、注册资本、业务范围、营业地址（住所或分支机构所在地）、机构编码、流水号、发证机关、有效期限、邮政编码、联系电话。

第三节

内部管理

第十七条 监管部门应加强融资性担保机构经营许可证的信息管理，建立完善的档案管理系统，依法披露融资性担保机构经营许可证的有关信息。

第十八条 监管部门应按照融资性担保机构经营许可证编码规则制作融资性担保机构经营许可证，并加盖监管部门公章。

第十九条 监管部门应将融资性担保机构经营许可证作为重要凭证专门管理，建立经营许可证颁发、换发、注销、收缴、销毁登记制度。

第二十条 许可证管理原则上实行“证账分管、证印分管”的内部控制要求。

“证账分管”是指许可证实物管理与台账管理应当分岗负责。监管部门对许可证实物应当做到专人管理、专库（或专用单证柜）保存；建立许可证使用台帐，保证账实相符。

“证印分管”是指许可证应当与专用印章实行分开管理、分人使用。

第二十一条 融资性担保机构经营许可证属于重控文件。空白、作废的融资性担保机构经营许可证均应存放至具备防火、防盗措施、须由两把钥匙（或一把钥匙、一个密码）才能开启的文件柜中。两把钥匙（或一把钥匙、一个密码）需分两人持有，互不借用（持有钥匙的一方不得知悉密码）。许可证的入库存档和领用出库应经相关领导签字认可，并在台账上进行记录。开启、关闭文件柜应由两人同时进行。

第二十二条 对于融资性担保机构经营许可证管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法注销和缴回的经营许可证，应加盖“作废”章，作为重要凭证专门归档，定期销毁。

许可证的销毁，监管部门应由两人在指定时间和地点销毁。许可证销毁的，应填写销毁清单，并在融资性担保机构经营许可证管理台账上作相应记录。

第二十三条 空白许可证遗失的，应在监管部门网站及公开发行的报纸上声明旧证作废。

第四节

其他

第二十四条 本指引由省金融办负责解释。

第二十五条 本指引自印发之日起施行。

附件：1.《〈中华人民共和国融资性担保机构经营许可证〉填写说明》

2.《贵州省融资性担保机构经营许可证编码规则》

附件１

《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》

填写说明

一、机构名称：全称填写。字体为宋体，字号为２８号。

二、注册资本：资本金额用汉字大写填列。字体为宋体，字号为２０号。

如：叁亿捌仟伍佰壹拾陆万元人民币。

三、业务范围：以省金融办批准文件所列经营范围为准。字体为宋体，字号为２０号。

如：融资性担保业务：贷款担保、票据承兑担保、…… 监管部门批准的其他业务：诉讼保全担保、投标担保、……

四、营业地址：住所或分支机构所在地，以机构主要办公场 所所在地为准。字体为宋体，字号为２０号。如：×× 省×× 市×× 区××路（街）××号。

五、机构编码：由省金融办统一编制。字体为宋体，字号为２０号。

六、发证机关：贵州省人民政府金融工作办公室。字体为宋体，字号为２０号。

七、有效期限：按公历、汉字小写填写。如：至二○一五年三月二十日。

八、年月日（公章）：按公历、阿拉伯数字填写，以发证日期为准，并加盖省金融办公章。字体为宋体，字号为２０号。如：２０１０年１１月１９日。注：Ｘ 为名称或数字。

附件２

贵州省融资性担保机构经营许可证编码规则

１．省别号（第1位），贵州省的简称“黔”。

２．市别号（第2－3位），表示融资性担保机构及其分支机 构所在的市。省直为00，贵阳市为01，遵义市为02，六盘水为03，安顺市为04，毕节市为05，铜仁市为06，黔东南州为07，黔南州为08，黔西南州为09。

３．年序号（第4－7位），表示融资性担保机构及其分支机构设立的时间，以年为单位，选择纪元年号数字组成。如：1998年设立填写1998，2010年设立填写2010。

4.组织形式编号（第8位），表示融资性担保机构属哪种组织形式。如1表示为有限责任公司；2表示为股份有限公司；3表示事业单位法人；4表示社团组织法人；5表示合伙企业；6表示其他。

5.内、外资代码（第9位），表示融资性担保机构是中资、外商及港、澳、台商独资还是合资、合作机构。其中：1表示国有独资机构，2表示国有控股机构，3表示国有参股机构，4表示民营独资机构，5表示民营合资机构，6表示外商及港、澳、台商独资机构，7其他。

6.分支机构编号（第10位），表示融资性担保机构是否为分支机构及分支机构性质。分支机构编号用一位阿拉伯数字表示，如0表示该机构不是分支机构；1表示该机构为具有法人资格的分支机构；2表示该机构为不具有法人资格的分支机构。

7.顺序号（第11-13位），表示该地区融资性担保机构获准设立的先后顺序。如：第5个，顺序号填写005；第15个，顺序号填写015。

第五篇：中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知(银监发

【发布单位】中国银监会 【发布文号】银监发【2009】82号 【发布日期】2009-08-25 【生效日期】2009-08-25 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】中国网

中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知

(银监发【2009】82号）

机关各部门，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：

《商业银行声誉风险管理指引》已经银监会第87次主席会审议通过，现印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和银行业金融机构。

二

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。