第一篇：2013年证券从业资格考试《投资基金》绝密押题包过题库
1、下列属于财务顾问应当配合中国证监会工作的是（）。A．指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复
B．按照中国证监会的要求对涉及本次并购重组活动的特定事项进行尽职调查或者核查 C．组织委托人及其他专业机构对中国证监会的意见进行答复
D．对委托人披露的文件进行核查。确信披露文件的内容与格式符合要求
2、规范证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》
3、个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。
A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告
D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函
4、证券公司按照监管部门和证券交易所的要求报送的自营业务信息包括（）。A．自营业务账户 B．风险限额 C．资产配置 D．席位情况
5、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（）。A．介绍业务的范围 B．介绍业务对接规则
C．执行期货保证金扣缴制度的措施 D．客户投诉的接待处理方式
6、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的说法中，正确的是（）。A．该罪是一种故意的行为
B．该罪所侵害的客体是简单客体
C．该罪客观表现为提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约
D．过失不能构成该罪
7、金融期货的主要品种可以分为（）。A．股指期货 B．金属期货 C．利率期货 D．外汇期货
8、融资融券业务合同中载明的事项包括（）。A．融资融券的额度 B．保证金比例 C．担保债权范围
D．融资买入证券和融券卖出证券的权益处理
9、下列选项中，属于证券公司建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度的是（）。A．建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务 B．建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全 C．建立健全客户账户管理制度
D．建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷
10、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的有（）。A．证券交易所的从业人员 B．期货经纪公司的从业人员 C．证券业协会的工作人员
D．证券、期货监督管理部门的工作人员
11、《证券公司风险处置条例》中有关保护客户及债权人合法权益的具体规定包括（）。A．处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行
B．证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定，收购个人债权、弥补客户的交易结算资金
C．行政清理组转让证券类资产应当采用招标、公开询价等公开方式，转让方案应由中国证监会批准
D．行政清理组清理账户的结果应当经具有证券、期货业务资格的会计师事务所审计，并报中国证监会认定
12、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正
B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款
13、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录
14、个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（）。A．具备3年以上保荐相关业务经历
B．最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人
C．参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效 D．未负有数额较大到期未清偿的债务
15、有限责任公司的监事会行使的职权包括（）。A．检查公司财务
B．当董事和高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事和高级管理人员予以纠正 C．对发行公司债券作出决议 D．向股东会会议提出提案
16、证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定（）。A．收购债权
B．弥补客户的交易结算资金
C．可以对证券投资者保护基金的使用情况进行检查 D．对证券公司的违法行为立案稽查并予以处罚
17、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在（）分别开立账户。A．证券交易所 B．中国证监会 C．商业银行
D．证券登记结算机构
18、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有（）。A．停业整顿 B．托管 C．接管 D．行政重组
19、下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（）。A．已被机构聘用
B．最近3年未受过刑事处罚
C．未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁人期的 D．品行端正，具有良好的职业道德 20、发生信息披露违法行为的，依照规定，对负有保证信息披露（）和公平义务的董事、监事、高级管理人员，应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员承担行政责任。A．准确 B．完整 C．及时 D．真实
21、诚信信息中的基本信息通过（）采集。A．协会会员信息管理系统 B．协会人员信息管理系统 C．从业人员信息管理系统 D．诚信信息系统
22、客户可以通过（）向期货公司下达交易指令。A．电话 B．书面 C．互联网 D．QQ
23、下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确的有（）。A．从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
B．客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理 C．从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 D．从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理
24、上市公司就并购重组事项出具在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取（）等监管措施。A．监管谈话 B．出具警示函 C．责令改正 D．责令定期报告
25、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（）。A．合法合规原则 B．集中管理原则 C．独立运行原则 D．岗位分离原则
26、违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（）。A．未直接参与信息披露违法行为
B．配合证券监管机构调查且有立功表现 C．受他人胁迫参与信息披露违法行为 D．主动上交个人财产
27、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的说法中，正确的有（）。A．侵害的客体是复杂客体
B．在客观方面表现为故意提供虚假信息 C．主体为一般主体
D．在主观方面必须出于无意
28、证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的（）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。A．信用风险 B．购买人风险 C．市场风险 D．流动性风险
29、证券经营机构有（）行为的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请。
A．以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格 B．将自营业务与代理业务混合操作 C．从事或参与内幕交易和操纵行为 D．委托其他证券经营机构代为买卖证券
30、下列关于擅自公开或者变相公开发行证券的说法中，正确的有（）。A．对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔
B．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上3%以下的罚款
C．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款
31、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会
32、发行人披露的招股意向书除不含（）以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。A．发行价格 B．筹资金额 C．发行数量 D．筹资费用
第二篇：2014年证券从业资格考试《投资基金》绝密押题最新考试题库(完整版)
1、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在（）分别开立账户。A．证券交易所 B．中国证监会 C．商业银行
D．证券登记结算机构
2、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有（）。A．停业整顿 B．托管 C．接管 D．行政重组
3、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形中的（）。A．采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 B．采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 C．与客户分享投资收益、分担投资损失 D．使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
4、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形中的（）。A．采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 B．采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 C．与客户分享投资收益、分担投资损失 D．使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
5、下列信息披露违法行为中，应当认定为从重处罚情形的有（）。
A．在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查 B．在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案 C．相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告 D．受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预
6、参与转融通业务应当遵循的原则有（）。A．平等 B．自愿 C．公平D．诚实信用
7、证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。A．风险承受能力
B．投资目标、风险偏好 C．身份、财产和收入状况 D．金融知识和投资经验
8、《证券公司风险处置条例》中有关保护客户及债权人合法权益的具体规定包括（）。A．处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行
B．证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定，收购个人债权、弥补客户的交易结算资金
C．行政清理组转让证券类资产应当采用招标、公开询价等公开方式，转让方案应由中国证监会批准 D．行政清理组清理账户的结果应当经具有证券、期货业务资格的会计师事务所审计，并报中国证监会认定
9、证券交易所决定暂停上市公司股票上市交易的情形包括（）。A．公司最近2年连续亏损 B．公司有重大违法行为 C．公司最近3年连续亏损
D．公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者
10、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。A．收入状况 B．职业状况
C．申报的姓名或者名称 D．身份的真实性
11、下列关于擅自公开或者变相公开发行证券的说法中，正确的有（）。A．对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔
B．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上3%以下的罚款
C．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款
12、经办人查验证券开户申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．一致性
13、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的有（）。A．证券交易所的从业人员 B．期货经纪公司的从业人员 C．证券业协会的工作人员
D．证券、期货监督管理部门的工作人员
14、一般而言，商品是否能进行期货交易取决于（）。A．价格是否波动频繁
B．商品的拥有者和需求者是否渴求避险保护 C．商品能否耐贮藏并运输
D．商品的等级、规格、质量等是否比较容易划分
15、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。
A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息
B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案
C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户
D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户
16、上市公司董事会秘书的职责包括（）。A．负责公司股东大会的筹备和文件保管 B．负责公司董事会会议的筹备和文件保管 C．负责公司股权管理
D．办理信息披露事务等事宜
17、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括（）。A．选择指定商业银行 B．客户变更指定商业银行 C．客户变更银行账户 D．客户撤销资金账户
18、证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应给予的处罚有（）。A．责令停止承销或者代理买卖 B．没收违法所得
C．处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
D．没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
19、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。A．融资融券业务资格申请书
B．股东会关于经营融资融券业务的决议
C．负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件
D．中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件 20、证券公司同时有（）情形的，国务院证券监督管理机构可以直接撤销该证券公司。A．违法经营情节特别严重、存在巨大经营风险
B．不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力 C．需要动用证券投资者保护基金
D．证券公司出现亏损，不能清偿到期债务
21、客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须（）。A．仔细核对客户身份 B．请客户出示公证书
C．认真核对对账单与电脑上的时点、证券余额或资金余额是否一致 D．请客户出示委托书
22、证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（）。A．定向资产管理计划
B．限定性集合资产管理计划 C．集合资产管理计划
D．非限定性集合资产管理计划
23、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。A．上市公司价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．投资风险报告
第三篇：2011年证券从业资格考试《投资基金》绝密押题最新考试题库(完整版)
1、荐股软件是指具备下列（）一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。
A．提供具体证券投资品种选择建议
B．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见 C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．预测具体证券投资品种的价格走势
2、下列属于财务顾问应当配合中国证监会工作的是（）。A．指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复
B．按照中国证监会的要求对涉及本次并购重组活动的特定事项进行尽职调查或者核查 C．组织委托人及其他专业机构对中国证监会的意见进行答复
D．对委托人披露的文件进行核查。确信披露文件的内容与格式符合要求
3、客户在证券公司开妥信用证券和信用资金账户后，应向证券公司提交的融资融券保证金应有（）。A．现金 B．上市证券 C．央行票据 D．企业债券
4、期货交易所的会员管理包括（）。A．会员资格 B．会员的变更 C．会员登记 D．会员关系
5、个人申请保荐代表人资格上交的保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函应由其（）签字。A．董事长 B．总经理 C．经理 D．主任
6、公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括（）。A．合法经营原则 B．自主经营原则 C．自负盈亏原则
D．实现资产保值增值的原则
7、证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的（）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。A．信用风险 B．购买人风险 C．市场风险 D．流动性风险
8、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。A．董事 B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工
9、向客户发布证券研究报告与证券承销保荐、上市公司并购重组财务顾问业务可能存在利益冲突，主要体现在（）。
A．研究部门为配合证券公司、证券投资咨询机构争取或招揽投行项目，许诺出具有利于发行人或上市公司的研究报告
B．投行部门审阅研究报告，影响研究报告独立、客观性 C．研究部门滥用公司投行项目涉及的非公开信息
D．研究部门为配合公司的投行项目，比如为了维护上市公司股价的需要，发布具有倾向性的证券研究报告
10、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃
D．融资融券业务给投资者带来机遇
11、下列关于股份有限公司责任的说法中，正确的有（）。A．股东以自身财产对公司债务承担责任 B．公司以全部财产对公司债务承担责任 C．股东以认购股份对公司债务承担责任 D．公司以未分配利润对公司债务承担责任
12、财务顾问及其财务顾问主办人出现（）情形的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。
A．在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的 B．内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的
C．未依法履行持续督导义务的 D．采取正当竞争手段进行竞争的
13、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录
14、“荐股软件”可实现的功能包括（）。
A．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势 B．提供具体证券投资品种选择建议
C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．提供其他证券投资分析、预测或者建议
15、商品期货中的主要品种可以分为（）。A．农产品期货 B．金属期货 C．能源期货 D．外汇期货
16、欺诈发行股票、债券的犯罪构成包括（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件
17、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。A．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的 B．证券交易成交额累计在30万元以上的
C．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的
D．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的
18、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间
19、下列关于证券投资顾问业务与财务顾问、证券承销保荐业务关系的说法中，正确的有（）。
A．证券公司经核准可以从事与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务 B．投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经国务院证券监督管理机构批准 C．根据《中华人民共和国证券法》，证券投资咨询和财务顾问业务应当集中管理 D．证券业内通常将财务顾问业务纳入投资银行业务范畴
20、证券公司可以委托（）代为推广集合资产管理计划。A．其他证券公司 B．商业银行 C．证券交易所 D．中国证券业协会
21、证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于（）。A．客户身份核实 B．客户账户变动确认
C．是否向客户充分揭示风险 D．是否存在全权委托行为
22、下列选项中，属于背信运用受托财产罪犯罪主体的有（）。A．证券公司 B．商业银行 C．期货交易所 D．期货经纪公司
23、下列关于公司设立方式的说法中，正确的有（）。A．发起设立只适用于有限责任公司，不适用于股份有限公司 B．发起设立既适用于有限责任公司，也适用于股份有限公司 C．募集设立只适用于股份有限公司，不适用于有限责任公司 D．募集设立既适用于股份有限公司，也适用于有限责任公司
24、下列关于股票约定式购回相关规则的说法中，正确的有（）。A．证券公司应当建立健全约定购回式证券交易风险控制机制，根据相关规定和自身风险承受能力确定业务规模 B．证券公司应当按照相关规定和与客户的协议约定向上交所交易系统进行申报，由交易系统予以确认 C．中国结算上海分公司依据上交所确认的成交结果为股票质押回购提供相应的证券质押登记和清算交收等业务处理服务
D．证券公司与客户进行约定购回式证券交易，应当基于客户的真实委托进行交易申报
25、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（）。A．合法合规原则 B．集中管理原则 C．独立运行原则 D．岗位分离原则 26、5%～5%缴纳基金
C．发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入
D．依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入
27、在美国安然事件后，针对分析师参与投行项目所暴露出的利益冲突问题，美国证监会授权全美证券商协会制定一些规则规范投资分析师参与投行项目行为，其主要措施包括（）。A．禁止投行人员审查或者批准发布研究报告
B．禁止投行人员影响投资分析师独立撰写研究报告、影响或控制分析师的考核和薪酬 C．分析师可以参与投行项目投标等招揽活动
D．非研究部门人员与研究人员的交流必须通过合规部门
28、客户在证券公司开妥信用证券和信用资金账户后，应向证券公司提交的融资融券保证金应有（）。A．现金 B．上市证券 C．央行票据 D．企业债券
29、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B．受托从事的介绍业务范围
C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式 D．交易结算结果查询方式
30、公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括（）。A．合法经营原则 B．自主经营原则 C．自负盈亏原则
D．实现资产保值增值的原则
31、试点初期，可冲抵保证金证券范围包括（）。A．证券交易所集中竞价交易系统挂牌上市的A股股票 B．基金 C．债券 D．央行票据
32、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠
B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的
33、《中华人民共和国证券法》对证券交易所的规定包括（）。A．证券交易中证券公司、证券交易所及证券登记结算机构的职责划分 B．证券交易所的功能、性质、办公人员数量，对收入支配的规定，证券交易所的组织架构及从业人员的规定
C．采取技术性停牌或者决定临时停市的条件和程序，对证券交易的实时监控，对上市公司及相关信息披露义务人披露信息的行为监督，设立风险基金的规定
D．证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则，交易结果不得改变的原则，违反证券交易所有关交易规则的处罚
34、证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办(证监会)备案，备案材料包括（）。A．项目负责人 B．合作内容 C．起止时间
D．版面安排或者节目时间段
35、证券经纪业务的特点有（）。A．业务对象的专一性 B．证券经纪商的中介性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性
36、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。A．简单 B．复杂 C．真实 D．准确
37、在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有（）。A．受他人胁迫参与信息披露违法行为 B．不直接从事经营管理
C．配合证券监管机构调查且有立功表现 D．任职时间短、不了解情况
38、（）应当对月度报告签署确认意见。A．董事
B．高级管理人员
C．经营管理的主要负责人 D．财务负责人
39、下列关于基金公开募集与非公开募集的说法中，正确的是（）。A．私募基金是通过非公开方式募集基金 B．公募基金面向不确定的广大的公众
C．私募基金募集的对象是少数特定的投资者 D．私募基金对信息披露有非常严格的要求
40、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用
41、公司债券上市交易后，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易的情形有（）。A．公司有重大违法行为
B．未按照公司债券募集办法履行义务
C．发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用
D．公司最近3年连续亏损，在其后1个内未能恢复盈利
42、下列属于利用未公开信息交易罪犯罪主体的是（）。A．证券公司的从业人员 B．保险公司的从业人员 C．期货经纪公司的从业人员 D．基金管理公司的从业人员
43、对于证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，下列处罚措施正确的是（）。A．取消从业资格
B．处以3万元以上5万元以下的罚款
C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任
44、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。A．简单 B．复杂 C．真实 D．准确
45、个人申请保荐代表人资格上交的保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函应由其（）签字。A．董事长 B．总经理 C．经理 D．主任
46、期货交易所的会员管理包括（）。A．会员资格 B．会员的变更 C．会员登记 D．会员关系
47、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。A．简单 B．复杂 C．真实 D．准确
48、证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时．有权采取的措施包括（）。
A．询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 B．进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查 C．查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存
D．检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料
49、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠
B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 50、期货交易的基本特征包括（）。A．合约标准化 B．场所固定化 C．结算统一化 D．商品特殊化
51、背信运用受托财产罪的犯罪主体包括（）。A．商业银行 B．国有企业 C．民营企业 D．证券交易所
52、期货交易所不能从事的业务有（）。A．信托投资 B．股票投资 C．国债投资
D．自用不动产投资
53、融资融券业务客户的选择标准包括（）。A．工作状况 B．账户状态 C．信誉状况 D．关联关系
54、可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁人措施的情形包括（）。A．主动消除或者减轻违法行为危害后果的 B．配合查处违法行为有立功表现的
C．受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的 D．其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的
55、证券经纪人在执业过程中，不得有（）行为。A．在执业过程中索取或收受客户的款项和财物 B．代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字 C．向客户充分提示证券投资的风险
D．向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告
56、下列关于证券公司投资决策机制一般规定的说法中，正确的有（）。A．各证券公司不得以他人名义开立自营账户 B．各证券公司应按要求将全部自营账户明细(合不规范账户)报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案 C．各证券公司不得将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作
D．各证券公司对不规范账户要制订有明确时限和具体责任人、按年细化落实的清理计划
57、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。A．实名信用资金台账 B．信用证券账户 C．信用资金账户
D．客户信用交易担保资金账户
58、证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是（）。A．董事会秘书 B．经理 C．职工代表 D．独立董事
59、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密
D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务
60、下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（）。A．已被机构聘用
B．最近3年未受过刑事处罚
C．未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁人期的 D．品行端正，具有良好的职业道德
61、证券经纪商一旦和客户建立了买卖委托关系，就有责任向客户提供及时、准确的信息和咨询服务，这些咨询服务包括（）。A．公司和行业的研究报告 B．上市公司的详细资料
C．有关股票市场变动态势的商情报告 D．经济前景的预测分析和展望研究 62、在证券自营业务中，不得（）。
A．将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作 B．以他人名义开立自营账户
C．使用非自营席位从事证券自营业务 D．超比例持仓或操纵市场 63、证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的（）。A．委托代理关系 B．代理期间 C．执业地域范围 D．代理权限
64、对于证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，下列处罚措施正确的是（）。A．取消从业资格
B．处以3万元以上5万元以下的罚款
C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任
65、申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交的材料有（）。A．执业注册申请表 B．身份证复印件 C．学历证书复印件
D．具有1年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明
66、发行人应当就（）聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A．首次公开发行股票并上市
B．上市公司发行新股、可转换公司债券 C．股票在二级市场上进行转让 D．中国证监会认定的其他情形
67、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密
D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务 68、（）依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。A．证监会及其派出机构 B．证券登记结算机构 C．证券交易所 D．中国证券业协会
69、上市公司就并购重组事项出具在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取（）等监管措施。A．监管谈话 B．出具警示函 C．责令改正 D．责令定期报告
70、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃
D．融资融券业务给投资者带来机遇 71、证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办(证监会)备案，备案材料包括（）。A．项目负责人 B．合作内容 C．起止时间
D．版面安排或者节目时间段
72、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有（）。A．修改公司章程
B．决定公司的经营方针和投资计划 C．审议批准董事会的报告 D．对发行公司债券作出决议 73、可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施的情形包括（）。A．严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，尚未构成犯罪的
B．违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为特别恶劣，严重扰乱证券市场秩序并造成严重社会影响，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的
C．组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的 D．其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的
74、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有（）。
A．融券专用证券账户
B．客户信用交易担保证券账户 C．信用交易证券交收账户 D．信用交易资金交收账户
75、经办人查验证券开户申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．一致性
76、证券经营机构从事证券自营业务不得有（）行为。A．将自营业务与代理业务混合操作 B．以自营账户为他人买卖证券
C．委托其他证券经营机构代为买卖证券 D．以他人名义为自己买卖证券 77、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁人措施。A．发行人
B．上市公司的董事 C．上市公司的监事
D．上市公司的一般工作人员
78、非法集资类犯罪的主体包括（）。A．特殊主体 B．复杂主体 C．自然人 D．单位
79、下列选项中，属于损害客户利益的欺诈行为的是（）。A．违背客户的委托为其买卖证券
B．不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
C．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券 D．利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 80、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形中的（）。A．采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 B．采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 C．与客户分享投资收益、分担投资损失 D．使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
81、下列选项中，不得注册为投资主办人的情形有（）。A．不符合申请投资主办人注册规定的条件 B．被监管机构采取重大行政监管措施未满两年 C．未通过证券从业人员年检
D．尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内 82、证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办(证监会)备案，备案材料包括（）。A．项目负责人 B．合作内容 C．起止时间
D．版面安排或者节目时间段 83、《证券公司监督管理条例》客户资产保护措施的规定有（）。A．明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度 B．明确了证券公司客户资产的性质
C．对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定
D．明确规定证券自营业务和证券资产管理业务的账户应当实名，证券账户应当报备
第四篇：2012年证券从业资格考试《投资基金》预测题包过题库
1、当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的（）情形发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。A．自然人申请变更 B．法人申请变更 C．合伙企业申请变更 D．创业投资企业申请变更
2、证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的（）。A．保密意识 B．合规操作意识 C．风险控制意识 D．风险杜绝意识
3、投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括（）。A．诚实守信 B．勤勉尽责 C．独立客观 D．专业审慎
4、有下列（）情形的人员，不得注册为投资主办人。A．被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 B．未通过证券从业人员年检
C．尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内 D．已取得证券从业资格
5、基金监督机构包括（）。A．中国证监会 B．商业银行 C．证券公司
D．证券投资咨询机构
6、下列信息披露违法行为中，应当认定为从重处罚情形的有（）。
A．在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查 B．在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案 C．相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告 D．受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预
7、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（A．继承公证书
B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件
8、下列属于证券经纪业务主要法律法规的是（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券业从业人员资格管理办法》 C．《证券公司融资融券业务试点管理办法》 D．《证券公司合规管理试行规定》
9、下列关于财务顾问持续督导的说法中，正确的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作。）B．督促和检查申报人履行对市场公开做出的相关承诺的情况
C．督促和检查申报人落实后续计划及并购重组方案中约定的其他相关义务的情况
D．督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露义务
10、收购要约的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65
11、下列关于擅自公开或者变相公开发行证券的说法中，正确的有（）。A．对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔
B．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上3%以下的罚款
C．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款
12、证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是（）。A．董事会秘书 B．经理 C．职工代表 D．独立董事
13、保荐人出具有重大遗漏的保荐书，可采取的惩罚措施有（）。A．没收业务收入
B．处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款
C．撤销直接负责的主管人员的任职资格或者证券从业资格 D．对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款
14、融资融券业务客户的选择标准包括（）。A．工作状况 B．账户状态 C．信誉状况 D．关联关系
15、在美国安然事件后，针对分析师参与投行项目所暴露出的利益冲突问题，美国证监会授权全美证券商协会制定一些规则规范投资分析师参与投行项目行为，其主要措施包括（）。A．禁止投行人员审查或者批准发布研究报告
B．禁止投行人员影响投资分析师独立撰写研究报告、影响或控制分析师的考核和薪酬 C．分析师可以参与投行项目投标等招揽活动
D．非研究部门人员与研究人员的交流必须通过合规部门
16、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。A．弄虚作假 B．徇私舞弊
C．故意刁难有关当事人 D．不按规定履行报告义务
17、《公司法》保护的（）的合法权益。A．股东 B．总经理 C．债权人 D．职工
18、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃
D．融资融券业务给投资者带来机遇
19、证券经纪业务的构成要素包括（）。A．证券经纪商 B．委托人 C．证券交易所 D．证券交易的对象
20、下列关于证券市场的法律法规层次的说法中，正确的是（）。A．法律效力最低的是由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则 B．法律效力最高的是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律 C．法律效力最高的是由证券监管部门和相关部门制定的规范性文件 D．法律效力最高的是由证券交易所、由中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则
21、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。
A．受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B．向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C．出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排
D．因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任
22、证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的（）。A．保密意识 B．合规操作意识 C．风险控制意识 D．风险杜绝意识
23、在证券自营业务中，不得（）。
A．将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作 B．以他人名义开立自营账户
C．使用非自营席位从事证券自营业务 D．超比例持仓或操纵市场
24、《证券公司监督管理条例》客户资产保护措施的规定有（）。A．明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度 B．明确了证券公司客户资产的性质 C．对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定
D．明确规定证券自营业务和证券资产管理业务的账户应当实名，证券账户应当报备
25、背信运用受托财产罪的犯罪主体包括（）。A．商业银行 B．国有企业 C．民营企业 D．证券交易所
26、下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的有（）。
A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动
B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责
D．与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立相互监督机制
27、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用
28、诚信信息中的基本信息通过（）采集。A．协会会员信息管理系统 B．协会人员信息管理系统 C．从业人员信息管理系统 D．诚信信息系统
29、证券公司实施重整的，重整计划涉及（）事项时，应当报经中国证监会批准。A．变更业务范围 B．变更主要股东 C．变更公司形式 D．公司合并、分立
30、下列选项中，属于证券登记结算公司法定职能的有（）。A．证券账户、结算账户的设立和管理 B．证券的存管和过户
C．证券持有人名册登记及权益登记
D．证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理
31、证券投资基金的销售人员包括（）。
A．负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员 B．基金销售机构中从事基金宣传推介活动的人员
C．基金销售机构中从事基金理财业务咨询活动的人员 D．取得证券经纪业务营销资格的人员
32、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠
B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的
33、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名 B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式
34、投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括（）。A．诚实守信 B．勤勉尽责 C．独立客观 D．专业审慎
35、效力期限内的诚信信息根据性质可以分为（）。A．公开信息 B．封闭信息 C．半公开信息 D．有限公开信息
36、根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有（）。A．具有法定最低限额以上的实收货币资本
B．主要负责人中2／3的人员有5年以上的证券管理工作经历
C．有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上 D．没有违反国家有关证券市场管理法规和政策
37、证券经营机构有（）行为的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请。
A．以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格 B．将自营业务与代理业务混合操作 C．从事或参与内幕交易和操纵行为 D．委托其他证券经营机构代为买卖证券
38、在证券自营业务中，不得（）。
A．将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作 B．以他人名义开立自营账户
C．使用非自营席位从事证券自营业务 D．超比例持仓或操纵市场
39、上市公司并购重组活动中，财务顾问应当关注的事项有（）。A．相关各方是否存在利用并购重组信息进行内幕交易 B．相关各方是否存在利用并购重组信息进行证券欺诈 C．相关各方是否存在利用并购重组信息进行市场操纵 D．相关各方是否存在利用并购重组信息进行正常交易
40、下列关于证券公司建立健全证券营业部管理制度的说法中，正确的有（）。A．证券营业部应当将证券经营机构营业许可证放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动
B．证券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任。证券公司应当每年对证券营业部负责人进行考核，考核情况应当以书面方式记载、留存
C．证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程
D．证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计，离任审计结束前，被审计人员可以离职
41、证券经纪业务的构成要素包括（）。A．证券经纪商 B．委托人 C．证券交易所 D．证券交易的对象
42、基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括（）。A．姓名
B．从业资质证明 C．年龄
D．所在营业网点
43、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（）。A．介绍业务的范围 B．介绍业务对接规则
C．执行期货保证金扣缴制度的措施 D．客户投诉的接待处理方式
44、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。
A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动
B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务
45、下列属于合格投资者的是（）。
A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币
46、证券公司实施重整的，重整计划涉及（）事项时，应当报经中国证监会批准。A．变更业务范围 B．变更主要股东 C．变更公司形式 D．公司合并、分立
47、财务顾问及其财务顾问主办人出现（）情形的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。
A．在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的 B．内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的
C．未依法履行持续督导义务的 D．采取正当竞争手段进行竞争的
48、开展融资融券业务试点的证券公司应建立完备的（）。A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．评估与控制体系 D．操作流程和风险识别
49、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。
A．受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B．向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C．出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排
D．因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任
50、证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应给予的处罚有（）。A．责令停止承销或者代理买卖 B．没收违法所得
C．处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
D．没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
51、下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的有（）。
A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动
B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责
D．与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立相互监督机制
52、证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循的原则有（）。A．公平B．公开 C．公正 D．自愿
53、证券承销的方式有（）。A．代销 B．包销 C．助销 D．直销
54、一般而言，商品是否能进行期货交易取决于（）。A．价格是否波动频繁
B．商品的拥有者和需求者是否渴求避险保护 C．商品能否耐贮藏并运输
D．商品的等级、规格、质量等是否比较容易划分
55、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。A．全资拥有 B．控股 C．其他
D．被同一机构控制
56、客户可以通过（）向期货公司下达交易指令。A．电话 B．书面 C．互联网 D．QQ
57、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》
58、证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司（）的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。
A．全体员工
B．经纪业务经办人员 C．证券经纪人 D．实习或见习人员
59、下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的是（）。A．侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益 B．犯罪主体是特殊主体
C．主观方面一般是为了获取合法利润 D．客观方面表现为金融机构违背受托义务
60、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户
61、经纪业务的禁止行为包括（）。
A．不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易 B．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物
C．不得侵占、损害客户的合法权益
D．不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托
62、财务顾问及其财务顾问主办人出现（）情形的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。
A．在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的 B．内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的
C．未依法履行持续督导义务的 D．采取正当竞争手段进行竞争的
63、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。A．知情程度和态度
B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景
D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 64、监管部门对经纪业务的监管措施包括（）。A．中国证监会的自律管理 B．证券公司的内部控制 C．证券监管机构的监管 D．证券交易所的监督
65、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。A．客户基本资料 B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求
66、客户可以通过（）向期货公司下达交易指令。A．电话 B．书面 C．互联网 D．QQ 67、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。A．上市公司价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．投资风险报告
68、参与转融通业务应当遵循的原则有（）。A．平等 B．自愿 C．公平D．诚实信用
69、有下列（）情形的人员，不得注册为投资主办人。A．被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 B．未通过证券从业人员年检
C．尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内 D．已取得证券从业资格
70、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形有（）。A．最近24个月内存在违反诚信的不良记录
B．最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 C．最近24个月被诫勉谈话的
D．最近24个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查 71、下列关于股票约定式购回相关规则的说法中，正确的有（）。A．证券公司应当建立健全约定购回式证券交易风险控制机制，根据相关规定和自身风险承受能力确定业务规模 B．证券公司应当按照相关规定和与客户的协议约定向上交所交易系统进行申报，由交易系统予以确认 C．中国结算上海分公司依据上交所确认的成交结果为股票质押回购提供相应的证券质押登记和清算交收等业务处理服务
D．证券公司与客户进行约定购回式证券交易，应当基于客户的真实委托进行交易申报 72、公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括（）。A．合法经营原则 B．自主经营原则 C．自负盈亏原则 D．实现资产保值增值的原则
73、构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括（）。A．证券交易所的从业人员 B．期货交易所的从业人员 C．证券业协会的工作人员 D．银行工作人员
74、隐匿或者故意销毁依法应保存的（），情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。A．会计凭证 B．财务报表 C．会计账薄 D．财务会计报表
75、设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。
A．有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程 B．注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本 C．取得基金从业资格的人员达到法定人数 D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 76、下列选项中，属于账户管理内容的有（）。A．证券账户的合并、挂失补办 B．账户的开立、信息变更、注销 C．账户信息比对与报送
D．合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理 77、股份有限公司发起设立的程序通常包括（）。A．订立公司章程
B．发起人认购股份和缴纳股款 C．选任董事和监事 D．申请登记注册
78、投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括（）。A．诚实守信 B．勤勉尽责 C．独立客观 D．专业审慎
79、证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（）。A．资产配置策略 B．自营业务规模 C．可承受的风险限额 D．投资品种 80、证券经纪业务营销人员在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应当符合的要求有（）。
A．如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 B．向客户充分提示证券投资的风险
C．清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况 D．要求客户不论在何种情况下都应坚持从事证券投资活动 81、封闭式基金通常有固定的封闭期，一般为（）年。A．5 B．10 C．15 D．20 82、根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有（）。A．具有法定最低限额以上的实收货币资本
B．主要负责人中2／3的人员有5年以上的证券管理工作经历
C．有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上 D．没有违反国家有关证券市场管理法规和政策
83、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。A．实名信用资金台账 B．信用证券账户 C．信用资金账户
D．客户信用交易担保资金账户
84、期货交易所应当及时公布的上市品种合约的即时行情信息包括（）。A．成交量与成交价 B．开盘价与收盘价 C．持仓量与持有期 D．最高价与最低价
85、证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司（）的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。
A．全体员工
B．经纪业务经办人员 C．证券经纪人 D．实习或见习人员
第五篇：2010证券从业资格考试投资基金冲刺绝密押题（写写帮整理）
2010证券从业资格考试投资基金冲刺绝密押题
http://www.xiexiebang.com/ 2010-12-03 10:00来源：证券从业资格考试网
一、单项选择题
1．基金的所有者是（）。A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管者
2．1879年，英国公布（），投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《证券法》 D．《公司法》
3．1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只（A．公司型开放式基金
B．封闭式基金 C．股票型基金 D．契约型基金
4．目前世界证券投资基金的主流产品为（）。A．开放式基金 B．封闭式基金
C．公司型基金 D．公募基金
5．上海证券交易所于（）开业。A．1990年12月 B．1991年1月 C．1990年1月 D．1991年12月
6．深圳证券交易所于（）开业。A．1990年12月 B．1991年1月 C．1990年1月 D．1991年12月
7．我国第一只上市交易的投资基金为（）。A．武汉证券投资基金 B．淄博乡镇企业投资基金 C．深圳南山投资基金 D．富岛基金
8．以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（）。A．动机
B．感觉
C．人生阶段 D．社会阶层
9．以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是（）。A．存续期限 B．投资策略 C．影响价格的因素 D．收益与风险。）1 10．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。A．对冲基金 B．套利基金 C．指数基金
D．国际基金
11．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。A．成长型基金 B．收入型基金 C．期权基金 D．平衡型基金
12．按（）的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A．组织方式 B．法律方式 C．规模大小 D．募集方式
13．以下不属于债券基金投资风险的是（）。A．利率风险 B．汇率风险
C．提前赎回风险 D．通胀风险
14．如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%，该债券基金的净值约（）。A．减少5% B．减少10% C．增加5% D．增加10% 15．以下不是货币市场工具发行主体的是（）。A．政府 B．金融机构 C．大型工商企业
D．中小企业
16．混合基金的投资风险主要取决于（）。A．股票和债券的比例 B．成本 C．收益
D．基金规模
17．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（）年。A．1 B．2 C．3 D．5 18．封闭式基金的发起人确定后，通过签订（）界定相互间的权利与义务关系。A．基金契约 B．发起人协议 C．基金上市公告书 D．基金招募说明书
19．个人投资者开立基金账户，每个有效证件允许开设（）个基金账户。A．1 B．2 C．3 D．4 20.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 21.开放式基金份额的发售，由（）负责办理。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金监管者 D．基金投资者
22.某开放式基金的管理费率是1.0%，申购费是1.1%，托管费是0.25%，一投资者以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.2元，那么该投资者得到的基金份额为（）。A．8242.66 B．8250.93 C．8312.55 D．8333.33 23.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A．3 B．5 C．7 D．10 24．单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A．5% B．10% C．15% D．20% 25．当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A．5% B．10% C．15% D．20% 26．基金管理公司最核心的业务是（）。A．投资管理业务 B．受托业务资产管理 C．投资咨询服务
D．证券研究业务
27．基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是（）亿元人民币。A．1 B．2 C．3 D．4 28．基金管理公司的主要收益来源是（）。A．基金资产的投资收益 B．买卖有价证券的价差收入 C．基金管理费 D．基金托管费
29．基金投资者投资基金最主要的目的是（）。A．实现资产的保值增值 B．分散风险
C．规避管理
D．获得投资咨询服务
30.基金管理公司之间的竞争主要是（）的竞争。A．研究分析能力 B．资产配置能力 C．资金保管能力 D．投资管理能力
31.基金的注册登记业务属于基金管理公司（）。A．投资管理业务
B．基金运营业务
C．受托资产管理业务 D．投资咨询服务
32.（）业务的开放，使我国基金管理公司在综合资产管理公司转变迈出了一大步。A．基金运营 B．受托资产管理
C．投资管理
D．投资咨询业务
33.下列不是基金管理公司主要活动的是（）。A．基金的募集与销售 B．投资管理
C．基金运营
D．与投资咨询客户约定分享投资收益
34．基金管理公司董事会在审议公司管理的基金半报告和报告时应当获得（）以上的独立董事的通过。A．1/2 B．1/3 C．2/3 D．3/5 35．督察长应当经（）独立董事同意。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．全部
36．以下对于基金管理公司治理结构的论述中，不正确的是（）。
A．公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡 B．应实行独立董事制度
C．应建立完善的内部监督和控制机制 D．坚持以股东利益最大化
37．基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。A．基金管理公司董事会 B．投资决策委员会 C．风险控制委员会
D．基金管理公司股东大会 38．下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资策略和投资组合原则的是（）。A．投资决策委员会 B．风险控制委员会 C．董事会
D．行政管理部
39．负责定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是（）。A．投资决策委员会 B．风险控制委员会 C．董事会
D．行政管理部
40．基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由（）承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。A．投资管理人员 B．行政管理人员 C．财务管理人员
D．风险管理人员
41．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A．基金管理公司 B．商业银行 C．证券公司 D．保险公司
42．基金托管人的职责是以（）为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
A．份额持有人优先 B．基金公司股东最大化 C．安全保管基金财产
D．基金财产增长
43．根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以（）为基础。A．安全保管基金财产
B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格 44．以下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是（）。A．刻制基金业务用章、财务用章
B．开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C．在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划人基金资金账户 D．托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜 45．美国基金销售渠道中最重要的是（）。A．投资顾问渠道 B．退休金计划销售
C．直销
D．基金超市
46．我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（）。A．一天一次 B．两天一次 C．三天一次
D．一周一次
47．2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行《企业会计准则》的通知》（证监 会计字［2006］23号），规定证券投资基金自（）起执行新的《企业会计准则》。A．2007年7月1日 B．2007年9月12日 C．2008年7月1日
D．2008年9月12日
48．我国基金资产估值的责任人是（）。A．基金管理人
B．基金注册登记机构 C．监管机构 D．基金托管人
49．以下费用中，需要基金承担的是（）。A．基金申购费 B．基金托管费 C．基金转换费 D．基金赎回费
50.及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（日内披露临时报告。A．7 B．5 C．2 D．1 51.我国债券基金的管理费率一般低于（）。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1% 52．在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为（）左右。A．0.5% B．0.75% C．1% D．1.25% 53．（）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。A．本期利润 B．本期已实现收益 C．期末可供分配利润
D．未分配利润
54．基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A．真实性 B．准确性 C．完整性
D．公平披露
55．基金合同一旦终止，基金财产就进入（）程序。A．准备 B．运作 C．募集 D．清算
56．在对我国基金业的监管上负有最主要责任的机构是（）。A．中国证券业协会）B．中国证监会 C．中国银监会 D．证券交易所
57．（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所
D．证券登记结算公司
58．中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）个工作日内予以书面确认。A．3 B．6 C．9 D．12 59．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。A．10% B．20% C．30% D．40% 60.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。A．10% B．20% C．30% D．40%
二、多项选择题
61．基金行业自律机构是由（）成立的同业机构。A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份额发售机构 D．基金监管机构
62．为基金提供服务的（）只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金投资者
D．基金销售机构 63．（）是基金设立的两个重要法律文件。A．基金合同 B．招募说明书
C．基金份额持有人名册
D．基金投资组合 64．“老基金”存在的问题主要表现在（）。A．缺乏基本的法律规范 B．资产质量普遍不高
C．不能与国际成熟市场接轨
D．受多种因素影响，并不以上市证券为基本投资方向 65．基金设立的两个最重要的法律文件是（）。A．基金合同 B．基金托管协议书 C．基金公开说明书 D．基金招募说明书
66．1998年3月27日，新成立的（）分别发起设立了两只封闭式基金，即基金金泰和基金开元。A．南方基金管理公司 B．国泰基金管理公司 C．嘉实基金管理公司 D．大成基金管理公司
67．基金业在我国金融市场的作用有（）。A．为中小投资者拓宽投资渠道 B．优化金融结构，促进经济增长 C．有利于证券市场稳定和发展 D．完善金融体系和社保体系
68．下列关于久期的说法中，正确的是（）。A．久期是指贴现现金流的加权平均时间 B．久期越大，利率对债券的影响越明显 C．久期与到期时间有关
D．久期与贴现率无关
69．保本基金的特点中，正确的是（）。A．此类基金锁定了亏损风险 B．风险较低 C．不追求超额收益 D．适合稳健投资者
70．国际上流行的投资组合保险策略主要有（）。A．对称保险策略
B．固定比例投资组合保险策略 C．买人并持有策略 D．恒定混合策略
71．根据资产配置的不同，混合基金可分为（）。A．偏股型基金 B．偏债型基金 C．股债平衡型基金 D．灵活配置型基金
72．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是（）。A．股份制商业银行 B．证券公司
C．信托投资公司
D．保险公司 E．基金管理公司
73．开放式基金的注册登记业务包括（）。A．基金登记 B．份额存管
C．资金清算 D．资金交收
74．下列说法中，正确的是（）。
A．我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可以委托中国证监会认定的其他机构办理
B．如果投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎回失败 C．基金份额申购、赎回的资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行 D．对于货币市场基金，一般T+3日从基金银行存款账户划出 75．基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不应有的行为是（）。A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B．承诺投资收益
C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
76．关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中，错误的是（）。A．注册资本不低于2亿元人民币
B．持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善
C．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．具有良好的社会信誉，最近2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 77．基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A．3 B．2 C．1/3 D．2/3 78．董事会审议（）事项应当经过2/3以上的独立董事通过。A．公司及基金投资运作中的重大关联交易 B．聘请或者更换会计师事务所 C．公司管理的基金的半报告 D．公司制定的月度预算。
79．我国基金管理公司一般的投资决策程序是（）。A．公司研究发展部提出研究报告
B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划 C．基金投资部制定投资组合的具体方案 D．风险控制委员会提出风险控制建议 80．基金托管人的收入来源有（）。A．通过托管业务获取托管费 B．提供绩效评估 C．基金管理费
D．会计核算
81．基金市场营销的特征是（）。A．服务性 B．专业性 C．持续性 D．适用性
82．营销组合的四大要素——（）是基金营销的核心内容。A．产品 B．费率 C．渠道 D．促销
83．所谓的“促销组合四要素”包括（）。A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广
D．公共关系
84．基金资产估值对象包括基金所拥有的（）。A．股票 B．债券 C．权证
D．其他基金资产
85．目前，我国的基金销售服务费实行（）。A．按周支付 B．按月支付 C．按年支付
D．每El计提并累计
86．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）等。A．印花税 B．交易佣金 C．过户费
D．经手费
87．基金会计核算的内容主要包括（）。A．证券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有证券的上市公司行为的核算
C．各类资产的利息核算 D．基金资产估值的核算
88．假设投资者在4月8日（周五）赎回了货币市场基金份额，那么他享有同年（）的利润。A．4月8日 B．4月9日 C．4月10日
D．4月11日
89．以下有关营业税的说法中，正确的有（）。
A．根据有关规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2003年底前暂免征收营业税 B．以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，需征收营业税
C．基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 D．基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 90．下列关于机构法人买卖基金的所得税的说法中．正确的有（）。A．企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税
B．企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税
C．企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税
D．企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不应并入企业的应纳税所得额，不征收企业所得税
91．对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）等各环节。A．基金募集 B．上市交易
C．投资运作 D．净值披露
92．当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告（）。A．中国证监会
B．地方证监局
C．基金上市的证券交易所 D．中国证券业协会
93．招募说明书包含的重要信息包括（）。
A．基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等 B．基金运作方式
C．基金风险提示
D．基金资产净值的计算方法和公告方式 94．以下属于基金投资规范性文件的是（）。A．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》 B．《关于货币市场基金投资等有关问题的通知》
C．《关于货币市场基金投资短期融资券有关问题的通知》
D．《关于基金投资资产支持证券有关事项的通知》
95．我国基金业要更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提升我国基金业的水平，推动我国基金市场开展（）的竞争．形成一个有效的基金市场。A．公平B．健康 C．有序 D．有利
96．基金监管部主要通过（）两种方式实现基金监管。A．市场禁入监管 B．市场准入监管 C．日常持续监管
D．基金管理人员监管
97．设立基金管理公司必须在（）等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件。
A．股东资格 B．公司章程 C．注册资本
D．从业人员资格
98．基金管理公司内部控制应体现的原则为（）。A．健全性 B．有效性 C．独立性
D．成本效益
99．以下说法中，正确的是（）。
A．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料 B．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务
C．基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格 D．代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售
100．在资本资产定价模型的假设中，对投资者规范的假设为（）。
A．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并采用马科维茨理论选择最优证券组合
B．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 C．资本市场没有摩擦 D．资本市场存在摩擦
三、判断题
101．证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。（）A．正确 B．错误 C．放弃
102．证券投资基金的管理人只负责投资运作．并不经手基金财产的保管。（）A．正确 B．错误
C．放弃
103．基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分配。（）A．正确 B．错误 C．放弃
104．基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区别。（）A．正确 B．错误
C．放弃
105．从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率，但低于公司债券的利率。（）A．正确 B．错误
C．放弃
106．基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。（）A．正确 B．错误
C．放弃
107．基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。（）A．正确 B．错误 C．放弃
108．一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。（）A．正确 B．错误
C．放弃
109．在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。（）A．正确 B．错误 C．放弃
110．在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。（）A．正确 B．错误 C．放弃
111．与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。（）A．正确
B．错误 C．放弃
112．公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。（）A．正确 B．错误
C．放弃
113．指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。（）A．正确 B．错误
C．放弃
114．私募基金可以对外公开宣传，向投资人以多种方式推介。（）A．正确 B．错误 C．放弃
115．混合基金的股票投资比例和债券投资比例与股票基金和债券基金不同。（）A．正确 B．错误
C．放弃
116．持股集中度越高，基金的风险越小。（）A．正确 B．错误
C．放弃
117．根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、短期债券。（）A．正确 B．错误 C．放弃
118．当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。（）A．正确
B．错误 C．放弃
119．货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。（）A．正确 B．错误 C．放弃
120．证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（）A．正确 B．错误
C．放弃
121．我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。（）A．正确 B．错误 C．放弃
122．封闭式基金的交易时间与股票相同。（）A．正确 B．错误 C．放弃
123．在未知交易价格，金额申购、份额赎回原则下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时即可以确定。（）A．正确
B．错误 C．放弃
124．开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。（）A．正确
B．错误 C．放弃
125．开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。（）A．正确 B．错误
C．放弃
126．基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。（）A．正确 B．错误 C．放弃
127．中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，且财务稳健、资信良好，最近1年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。（）A．正确 B．错误 C．放弃
128．基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。（）A．正确 B．错误 C．放弃
129．基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于１亿元人民币，资产质量良好。（）A．正确
B．错误 C．放弃
130．基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。（）A．正确 B．错误 C．放弃
131．董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。（）A．正确 B．错误
C．放弃
132．风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理、监察稽核部经理及相关人员组成。（）A．正确 B．错误 C．放弃
133．在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向交易员发出交易指令。（）A．正确 B．错误 C．放弃
134．我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。（）A．正确
B．错误 C．放弃
135．根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人没有召集基金份额持有人大会的职责。（）A．正确
B．错误 C．放弃
136．基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。（）A．正确 B．错误 C．放弃
137．未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。（）A．正确 B．错误 C．放弃
138．由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础，尽管直接关系到基金投资者的利益，但基金份额净值的计算不必准确。（）A．正确 B．错误 C．放弃
139．首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（）A．正确 B．错误 C．放弃
140．目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。（）
A．正确 B．错误 C．放弃
141．基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承担主要会计责任。（）A．正确 B．错误
C．放弃
142．我国基金管理费、托管费均是按前一日基金资产净值一定比例逐日计提。（）A．正确 B．错误 C．放弃
143．本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。（）A．正确 B．错误 C．放弃
144．对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税。（）A．正确 B．错误 C．放弃
145．企业投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（）A．正确 B．错误
C．放弃
146．个人投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（）
A．正确 B．错误 C．放弃
147．当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集。（）A．正确 B．错误 C．放弃 148．开放式基金发生巨额赎回时，必须及时公告，但不必向中国证监会报告。（）A．正确 B．错误 C．放弃
149．基金监管的原则是一切基金监管活动的出发点。（）A．正确 B．错误 C．放弃
150．监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，但其职权由政府部门所赋予。（）A．正确 B．错误
C．放弃 151．风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。（）A．正确 B．错误
C．放弃
152．买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。（）A．正确 B．错误 C．放弃
153．恒定混合策略有利的市场环境为强趋势。（）A．正确 B．错误
C．放弃
154．根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的消极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的积极型股票投资组合策略。（）A．正确 B．错误
C．放弃
155．从操作效果来看，道氏理论对小的趋势判断有较大的作用，对长期波动的预测则显得无能为力。（）A．正确 B．错误
C．放弃
156．移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准，预先没定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。（）A．正确 B．错误 C．放弃
157．一般来说，复制的组合包括的股票数越多，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。（）A．正确 B．错误 C．放弃
158．债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者问的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“市场板块内利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。（）A．正确 B．错误
C．放弃
159．如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券投资者有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差。（）A．正确 B．错误 C．放弃
160．投资组合内部收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是投资组合内部收益率。（）A．正确 B．错误 C．放弃
一、单项选择题
1．【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。
2．【答案】A 【解析】1879年，英国公布了《股份有限公司法》，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。3．【答案】A 【解析】马萨诸塞投资信托基金是公司型开放式基金。4．【答案】A 【解析】 开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。5．【答案】A 【解析】1990年12月上海证券交易所开业。6．【答案】B 【解析】1991年1月深圳证券交易所开业。
7．【答案】B 【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业投资基金。8．【答案】D 【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。9．【答案】B 【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。10．【答案】C 【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。11．【答案】C 【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。12．【答案】D 【解析】按基金的募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。13．【答案】B 【解析】债券基金没有汇率风险。
14．【答案】C 【解析】利率与净值成反比。15．【答案】D 【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。16．【答案】A 【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票和债券的比例。
17．【答案】C 【解析】我国封闭式基金主要发起人必须从事证券投资、持续盈利时间最短为3年。18．【答案】B 【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定相互间的权利与义务关系。19．【答案】A 【解析】个人投资者开立基金账户．每个有效证件允许开设1个基金账户。
20．【答案】B 【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。21．【答案】A 【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
22．【答案】A 【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该投资者可获得的基金份额为=10000÷［（1+1.1%）×1.2］=8242.66（份）。
23．【答案】C 【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。21．【答案】B 【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
25．【答案】B 【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。26．【答案】A 【解析】投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
27．【答案】B 【解析】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的条件是净资产不低于2亿元人民币。28．【答案】C 【解析】基金管理费是基金管理公司的主要收益。29．【答案】A 【解析】基金投资者投资基金最主要的目的是实现资产的保值增值。30．【答案】D 【解析】基金管理公司之间的竞争主要取决于投资管理能力。31．【答案】B 【解析】基金注册登记业务属于基金运营管理业务。
32．【答案】B 【解析】受托资产管理业务的开放，使我国基金管理公司在向综合资产管理公司转变迈出了一大步。
33．【答案】D 【解析】基金管理公司在向特定对象提供投资咨询服务时不得与投资咨询客户约定分享收益或者分担投资损失。34．【答案】C 【解析】应当获得2/3以上独立董事的通过。35．【答案】D 【解析】督察长由总经理提名，由董事会聘任并获得全体独立董事同意。36．【答案】D 【解析】基金管理人的基本原则之一是应当坚持基金持有人利益优先原则。37．【答案】Bhttp://ks.examda.com 【解析】投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。38．【答案】A 【解析】我国基金管理公司大多数在内部设有投资决策委员会，负责资金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。
39．【答案】A 【解析】投资决策委员会的职责之一就是定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等 40．【答案】A 【解析】基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由投资管理人员承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。41．【答案】B 【解析】我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。42．【答案】C 【解析】基金托管人的职责是以安全保管基金财产为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
43．【答案】A 【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以安全保管基金财产为基础。
44．【答案】D 【解析】D项是签署基金合同阶段的工作。45．【答案】A 【解析】美国基金销售渠道严重依赖投资顾问渠道。
46．【答案】D 【解析】我国封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。47．【答案】A 【解析】2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行《企业会计准则》的通知》（证监会计字［2006］23号），规定证券投资基金自2007年7月1日起执行新的《企业会计准则》。48．【答案】A 【解析】根据规定，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。49．【答案】B 【解析】基金托管费由基金自身承担，其他三种类型的费用由投资者承担。
50．【答案】C 【解析】及时性原则要求在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，以保护投资者的利益。51．【答案】D 【解析】我国债券基金的管理费率一般低于1%。52．【答案】C 【解析】在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为1%左右。53．【答案】A 【解析】 本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。该指
标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。54．【答案】A 【解析】真实性原则要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最总要的原则。55．【答案】D 【解析】根据相关规定，基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是享有分配权的。
56．【答案】B 【解析】在对我国基金业的监管上负有最主要的责任的机构是中国证监会。57．【答案】B 【解析】中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
58．【答案】A 【解析】中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。59．【答案】A 【解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。
60．【答案】A 【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
二、多项选择题
61．【答案】ABC 【解析】基金行业自律机构是由基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构组成成立的同业机构。62．【答案】AB 【解析】基金管理人收取管理费，基金托管人收取托管费。63．【答案】AB 【解析】基金合同和招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。64．【答案】ABCD 【解析】上述所有方面都是老基金存在的问题。65．【答案】AD 【解析】基金设立的两个重要法律文件时基金合同扣基金招募说明书。66．【答案】AB 【解析】 1998年3月27日，新成立的南方和国泰基金管理公司分别发起设立了两只封闭式基金即，基金金泰和基金开元。67．【答案】ABCD 【解析】基金业在我国金融市场的作用有：为中小投资者拓宽投资渠道、优化金融结构，促进经济增长、有利于证券市场稳定和发展、完善金融体系和社保体系。68．【答案】ABC 【解析】久期是指贴现现金流的加权平均时间，久期越大．利率对债券的影响越明显，久期与到期时间有关。69．【答案】ABCD 【解析】保本基金的特点包括以上四种。
70．【答案】AB 【解析】投资组合保险策略包括对称保险策略、固定比例投资组合保险策略。
71．【答案】ABCD 【解析】根据资产配置的不同，混合基金可分为偏股理基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金等。72．【答案】BCE 【解析】封闭式基金的发起人可以是证券公司、信托投资公司、基金管理公司。73．【答案】ABCD 【解析】以上各项均正确。74．【答案】ABC 【解析】对于货币市场基金，一般T+1日从基金银行存款账户划出。75．【答案】ABCD 【解析】 以上各项均是基金管理公司开展投资咨询业务时不得进行的行为。76．【答案】AD 【解析】基金管理公司主要股东注册资本不低于3亿元人民币．最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。77．【答案】AC 【解析】基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。78．【答案】ABC 【解析】公司制定的半和报告才需要经过2/3以上的独立董事通过。79．【答案】ABCD 【解析】以上各项均是投资决策的程序。80．【答案】ABD 【解析】基金管理费是基金管理人根据基金规模收取的费用，不是基金托管人的收入。81．【答案】ABCD 【解析】基金市场营销的特征主要体现在服务性、专业性、持续性和适用性四个方面。82．【答案】ABCD 【解析】营销组合的四大要素——产品、费率、渠道、促销是基金营销的核心内容。83．【答案】ABCD 【解析】所谓的“促销组合四要素”包括人员推销、广告促销、营业推广和公共关系。84．【答案】ABCD 【解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。估值对象包括股票、债券、权证及其他基金资产。
85．【答案】BD 【解析】 目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
86．【答案】ABCD 【解析】基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费及证管费。87．【答案】ABCD 【解析】基金会计核算的内容还包括：基金费用的核算、开放式基金份额变化的核算、基金财务会计报告、本期利润及利润分配的核算、基金会计核算的复核。88．【答案】ABC 【解析】2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》（证监基金字［2005］41号）规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益”。具体来讲就是投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润；相反，投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润。89．【答案】ACD 【解析】以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。
90．【答案】AC 【解析】根据有关规定，企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税；企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。91．【答案】ABCD 【解析】对于基金管理人来说．主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作和净值披露等各环节。92．【答案】AC 【解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会和基金上市的证券交易所。
93．【答案】ABCD 【解析】招募说明书包含的重要信息包括基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基金运作方式；基金风险提示；基金资产净值的计算方法和公告方式。94．【答案】BCD 【解析】选项A属于基金销售规范性文件．其他三项正确。
95．【答案】ABC 【解析】公平、健康、有序的竞争有利于我国基金市场的融资功能的实现，是形成一个有效的基金市场的重要条件。96．【答案】BC 【解析】 中国证监会基金监管部主要通过市场准入监管与日常持续经营两种方式实现基金监管。市场准入监管主要指对基金从业机构高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险，提高行业服务水平。日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管。
97．【答案】ABCD 【解析】设立基金管理公司必须在股东资格、公司章程、注册资本、从业人员资格、内部制度、组织机构和营业场所等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件，同时向中国证监会提交书面申请。98．【答案】ABCD 【解析】基金管理公司内部控制还应体现相互制约性的原则。
99．【答案】BC 【解析】基金募集申请获得中国证监会核准前．基金管理人、代销机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料；代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。
100．【答案】AB 【解析】 资本资产定价模型是建立在若千假设条件基础上的。这些假设务件可概括为如下三项假设；
假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平．并采用上一节介绍的方法选择最优证券组合。
假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三；资本市场没有摩擦。所谓“摩擦”，是指市场对资本和信息自由流动的阻碍。因此，该假设意味着：在分析问题的过程中，不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税，信息在市场中自由流动，任何证券的交易单位都是无限可分的，市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制。在上述假设中，第一项和第二项假设是对投资者的规范。
三、判断题 101．【答案】A 【解析】证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。102．【答案】A 【解析】基金财产的保管由基金托管人负责。103．【答案】B 【解析】基金管理人只是提取管理费，并不参与基金收益分配。104．【答案】B 【解析】基金与银行存款虽然都是通过银行发行，但是属于两种不同的金融产品。105．【答案】B 【解析】基金的收益率普遍高于各种债券。
106．【答案】A 【解析】基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。
107．【答案】A 【解析】基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。108．【答案】A 【解析】一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。
109．【答案】B 【解析】基金持有人才是基金资产的所有者。
110．【答案】A 【解析】在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。111．【答案】A 【解析】与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。112.【答案】A 【解析】公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。113．【答案】A 【解析】指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。114．【答案】B 【解析】私募基金不可对外公开宣传。115．【答案】A 【解析】混合基金是股票投资比例与债券投资比例与股票基金和债券基金均不同。116．【答案】B 【解析】持股集中度越高，风险越大。117．【答案】B 【解析】根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、中期债券和短期债券。118．【答案】A 【解析】 当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。119．【答案】A 【解析】货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。120．【答案】A 【解析】早期证券投资基金以封闭式基金为主。121．【答案】A 【解析】我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。122．【答案】A 【解析】封闭式基金的交易时间与股票相同，都是每周一至周五，每天9：30～11：30，13：00～15：O0。
123．【答案】B 【解析】在这种交易方式下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时是无法确定的，只有在交易次日或更晚一些时间才能获知。124．【答案】A 【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。125．【答案】A 【解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。126．【答案】A 【解析】证券投资基金法明确规定基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。127．【答案】B 【解析】 中外合资基金管理公司的境外股东需在最近3年没有收到监督管理机构或司法机关处罚。128．【答案】B 【解析】基金管理公司一般不进行亏负债经营，因此负债率更低，经营风险也更低。
129．【答案】A 【解析】基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。130．【答案】A 【解析】基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。131．【答案】A 【解析】董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。132．【答案】B 【解析】风险控制委员会是非常设议事机构。133．【答案】B 【解析】在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向中央交易室发出交易指令。134．【答案】A 【解析】我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。
135．【答案】B 【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人有召集基金份额持有人大会的职责。136．【答案】B 【解析】签署基金合同阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。137．【答案】A 【解析】未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。
138．【答案】B 【解析】要求基金份额净值的计算必须准确。139．【答案】A 【解析】首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。140．【答案】A 【解析】 目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
141．【答案】B 【解析】基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主要会计责任。142．【答案】A 【解析】目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
143．【答案】A 【解析】本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。144．【答案】B 【解析】对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。145．【答案】A 【解析】对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。146．【答案】A 【解析】对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。147．【答案】B 【解析】根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。148．【答案】B 【解析】开放式基金发生巨额赎回属于基金的重大事项，应报告中国证监会，同时2日内，编制并披露临时报告书。149．【答案】B 【解析】基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。150．【答案】B 【解析】监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的。
151．【答案】A 【解析】在考虑投资者的风险承受能力之后，资产管理人就可以确定能够带来最优风险与收益的投资组合。风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。152．【答案】A 【解析】买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。投资组合价值线的斜率由资产配置的比例决定。153．【答案】B 【解析】恒定混合策略有利的市场环境为易变，波动性大。154．【答案】B 【解析】根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的积极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的消极型股票投资组合策略。
155．【答案】B 【解析】从操作效果来看，道氏理论对大的趋势判断有较大的作用，对短期波动的预测则显得无能为力。另外，道氏理论的结论滞后于价格的缺陷也限制了该理论的广泛应用。156．【答案】B 【解析】 简单过滤器规则是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。这一事先设定的股票价格变化的百分比就称为“过滤器”。157．【答案】B 【解析】一般来说，复制的组合包括的股票数越少，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。158．【答案】B 【解析】债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“信用利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。
159．【答案】B 【解析】如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券发行人有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差；反之，如果条款对债券投资者有利，比如提前退回期权和可转换期权，则投资者可能要求一个小的利差，甚至在某些特定条款下，企业债券的票面利率可能低于相同期限的国债利率。
160．【答案】B 【解析】到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率。
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