反洗钱与我演讲稿

第一篇：反洗钱与我演讲稿

反洗钱工作，人人有责

各位领导、各位同事，大家好，今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。反洗钱工作，人人有责。反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还认识到了恐怖分子。试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。

今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。

一、存在问题

虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。

（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。

（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。

（三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

（四）基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅停留在日常报数的机械工作，更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。

二、做好反洗钱工作的几点看法

上报，而且要善于处理应急预案，每个前台柜员都要逐步掌握分析分辩的能力，才能起到一线关口应有的作用。更应根据自身特点，建立防范措施。反洗钱，既是大势所趋，又是人心所向。特别是作为金融机构的内部人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。建立反洗钱内控制度，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。自2007年1月1日反洗钱法正式施行以来，这部法令已走过了8年的岁月。而在这八年的岁月里，从侦破的种种洗钱案件中，我们发现大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行，可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。由于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能，所以很容易就会被犯罪分子所利用。因此，在我们身处的这个金融业，反洗钱工作的前沿阵地，我们一定要运用自己的“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，预防和打击洗钱犯罪。只要大家同仇敌忾，相信必定会让洗钱犯罪分子原形毕露。大家一起努力参与到反洗钱的活动中，让我们共同承担起“天下兴亡，匹夫有责”，促进社会安定，繁荣的责任吧！

第二篇：反洗钱与我演讲稿

反洗钱与我演讲稿

各位领导、各位同事，大家好，今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。

梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。

反洗钱工作，人人有责。反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还认识到了恐怖分子。试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。

今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。

一、存在问题

虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。

（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。

（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。

（三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

（四）基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅停留在日常报数的机械工作，更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。

二、做好反洗钱工作的几点看法

（一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要重点掌握。基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害沧州银行的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，我行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，切实组织员工学习反洗钱的有关规定，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。

（二）形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。重视反洗钱工作人才培训，逐步引进和培养掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识人才，对在反洗钱工作表现出色的人才采取奖励、升职等激励措施，形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

（三）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。我行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。

（四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关数据的上报，而且要善于处理应急预案，每个前台柜员都要逐步掌握分析分辩的能力，才能起到一线关口应有的作用。更应根据自身特点，建立防范措施。

反洗钱，既是大势所趋，又是人心所向。特别是作为金融机构的内部人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。建立反洗钱内控制度，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。自2007年1月1日反洗钱法正式施行以来，这部法令已走过了8年的岁月。而在这八年的岁月里，从侦破的种种洗钱案件中，我们发现大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行，可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。由于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能，所以很容易就会被犯罪分子所利用。因此，在我们身处的这个金融业，反洗钱工作的前沿阵地，我们一定要运用自己的“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，预防和打击洗钱犯罪。

只要大家同仇敌忾，相信必定会让洗钱犯罪分子原形毕露。大家一起努力参与到反洗钱的活动中，让我们共同承担起“天下兴亡，匹夫有责”，促进社会安定，繁荣繁荣的责任吧！

第三篇：反洗钱演讲稿

各位领导、各位同事，大家好！

今天我演讲的题目是：齐齐参与反洗钱，人人有责

古语有云：天下兴亡，匹夫有责。而现今打击洗钱犯罪，更是人人有责。打击洗钱犯罪，可以让社会的经济繁荣发展，保障金融的安全，这就是万民的福祉。从1997年的《中华人民共和国刑法》，到2001年的刑罚修正案

（三），最后到2007《反洗钱》的颁布，国家对反洗钱的制度一步一步的完善，我国的反洗钱度过了初期学习、探索、创新和调整的阶段，在接下来的这个阶段，我们正向者全面发展和纵深发展的阶段迈进。而在这个阶段里，需要的正是大家对于反洗钱的认识与对洗钱活动的监督。

齐齐参与反洗钱，人人有责。反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还认识到了恐怖分子。如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那您还能无动于衷吗？只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。

反洗钱，大势所趋，人心所向。特别是作为金融机构的内勤人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。建立反洗钱内控制度，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。自2007年1月1日反洗钱法正式施行以来，这部法令已走过了5年的岁月。而在这五年的岁月里，从侦破的种种洗钱案件中，我们发现大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行，可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。由于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能，所以很容易就会被犯罪分子所利用。因此，在我们身处的这个金融业，反洗钱工作的前沿阵地，我们一定要运用自己的“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，预防和打击洗钱犯罪。

当通常只订立小额保单及平时以定期付款方式缴纳保险费的保户，突然要求订立一次缴清保费的大额保单时；当保户要求用大额现金付款方式订立寿险保单时，我们就要警觉，及时向有关部门反映情况。只要大家同仇敌忾，相信必定会让洗钱犯罪分子原形毕露。大家齐齐参与到反洗钱的活动中，让我们社会更加安定，繁荣吧。

第四篇：体育与我演讲稿

公平竞赛引领我前进 Leaded by Fair Play Good evening, ladies and gentlemen.It must be the great honor for me to stand here to give the speech, that is “Leaded by fair play”.足球是世界第一运动，其影响力最大，参与人数最多，球迷数量也最多。我相信在座的也有很多足球迷，专业一点的球迷关注球队的技战术打法，女性球迷更多的关注的是球员的帅气。但一场足球比赛中，还有一个角色是不能忽略的，那就是裁判员。应该说，裁判员是足球领域的一支专业强、素质高的队伍，他们的努力付出保证了各级比赛的顺利进行，对足球比赛质量的提升和现代足球技术水平的提高发挥了积极的推动作用。

Football is the first game in the world, it influents most widely and involves the most fans.And I am sure there must be so many football fans here, some of you are more professional focusing on the tactics of the team, and some lady fans focus on the handsome appearance of the players.However, there is another indispensable team in a match, they are referees.In fact, the referee is a professional team with the high quality in football field.Their efforts guarantee the smooth progress of the game, and they play a positive role in improving the quality of the football match and the modern football technology.现在的我是一名国家级足球裁判员。在我第一节裁判员培训课上，讲师讲解的第一个内容就是公平竞赛。其实，不管是对于刚入门的初级裁判员，还是执法世界杯比赛的精英裁判员，在裁判员培训班学到的第一课永远是公平竞赛。公平竞赛也是足球竞赛规则的基本精神，是最基本的竞赛准则。前国际足联主席布拉特曾说过：公平竞赛是体育运动不可动摇的基石，要把公平竞赛精神贯彻到所有体育运动中去。基于此，从1891年开始，足球比赛开始使用持中立态度的裁判以确保比赛的公正性。从1994年美国世界杯开始，每场比赛开始前，双方队员和裁判员都会在公平竞赛旗的引领下，踏着国际足联公平竞赛曲的节奏走进球场。

Now, I am a National-Class Football Referee.At my first class of the referee course, the first content taught by the referee instructor is Fair Play.Actually, no matter for the primary referees, or the elite referees giving performance in the World Cup, what the learnt in the first class of each referee course must be Fair Play.Fair Play is the basic spirit of the laws of the football game, also the essential competition rules.Blatter, the former president of FIFA has ever said: Fair play is the unshakable foundation of sports, so all sports must follow it.Based on this, since 1891, the neutral referees have been used in the football game to ensure the fairness of the game.And since the World Cup 1994, there has been a solemn entry ceremony before the start of each match: the two teams and the referees march into the pitch guided by the Fair Play flag and surrounded by the rhythm of FIFA Fair Play Anthem.从第一次接触足球裁判到现在，大约已经十年了。在这十年的裁判生涯里，见到过很多不公平的竞赛，有的甚至就在我身边。当然，也见过媒体上报道过的很多因此而锒铛入狱的裁判员和官员；更面对过来自球队的各种各样的诱惑。但是自始至终，我却没有越雷池半步，因为我深知：公平竞赛是一名裁判的基本道德，业务水平低，可以通过学习来弥补，如果没有了公平竞赛这个基本道德，那就不配是一名裁判！我不一定是一名优秀的裁判，但是我必须是一名公平的裁判。

It has been about 10 years since I was a referee for the first time.During the 10 years career, I have seen so many unfair plays, furthermore, some of them appeared by my side.Of course, I have read some reports about the referees and officials jailed because of this.I even faced all kinds of temptation from the teams.However, I have never deviated, even if a bottle of water or a meal.Because I recognized that Fair Play is the basic moral for a referee.If he is not skillful or experienced, it can take him some time to be the such referee.But if there is no fair play, he mustn’t be a referee!Maybe I will not be an excellent referee, but I must be a referee with fairness.当裁判十年了，公平竞赛一直引领着我前进。在未来的日子里，它必将伴随着我继续前进。

In the past 10 years, I was leaded by fair play.In the future, I will still be with fair play.

第五篇：未来与我,互相而已演讲稿

未来与我，互相而已演讲稿 温州市2015年演讲大赛三等奖获得者 温州大学 刘家敏 凌晨四点，卖早餐的小贩已经起床开始打理；大雨倾盆，环卫工人依旧清扫风吹又起的落叶；城市的灯光渐渐淡灭，却还有那么多辛勤的人不停地工作着；不知道这些人里面会有多少问问自己为什么还在一直这样，似乎毫不起眼的苟延残喘却让那么多人执着不休。我很庆幸，现在20岁的我们，虽没有很多还没靠自己努力去争取到的东西，但是，我们有可以让我们无限遐想的未来，正是有了对未来的那一份期盼，我们才会那样毫不犹豫地朝着那个方向前进，至死不休。我记得作家刘同的微博的置顶微博一直是“我仍是一个不羞于谈梦想的人，而且想去实现。”我知道，有人从政经商，希望自己文能提笔安天下，武能上马定乾坤；有些人希望呢？带着自己的文学作品或者科研项目名垂千古，流芳百世，或许还有人会希望自己能够在一个美妙的清晨，享受一份静谧、那么多丰富多彩的未来，是我们要努力去实现的未来之梦。我们现在所言的现在是对过去所说的未来，我们的憧憬和不懈的奋斗，和未来紧紧相依。未来与我，互相而已。今天我也很有幸请来了一位非常优秀的企业家，他是来自2035年的刘家敏，让我们掌声欢迎。各位老师，大家好，很荣幸这次能来到我20年前的演讲比赛现场，两位老师，我刚刚还用IPHONE28S上看到你们写的几篇文章，可都是大师级的呢！现在的我，有一家非常优秀的企业，或许资产没有到令人咋舌的地步，但是我给我的员工们带来了充实的生活，我们也都一起朝着最远的目标前进。空着的时候，会自己写写文章，每个人的故事最后都成了一部精彩的小说。然而呢？不管阴晴圆缺，我都会珍惜我拥有的清晨的一缕阳光，一杯我最爱的舒化奶，还有一首激励我的五月天的歌，还要看看身旁人的睡眼惺忪。我有时候会相信自己遇到的人和事都是计划好的，拽在手中的，始终会跟着你跑不掉，放飞于空中的，一不留神，便不知飘向何方，曾经迷茫，如今释怀开阔，当下迷茫，却对未来笃定希望。很多人对于未来，觉得是老生常谈，我也并不喜欢很多节目，用价值去衡量梦想的不同，对于我而说，不论过去，现在，还是将来，我们都有未来，所以我们才能，如此绚丽地活下去。家敏，你记得我二十多年前叫你记住当时互联网大佬的话吗？“今天很残酷，明天更残酷，但是后天很美好，可很多人却死在了明晚。”记住，千万不要放弃，你渴望的后天，未来与我们，互相而已。谢谢，让我把舞台还给2015年的家敏。谢谢，谢谢你，未来的我，你让我更加坚信地愿意骄傲地走下去。在座的各位，无论你们对未来是充满期待，又或是已经在相对固定的生活状态下自豪地活着，都请不要忘记，时光未逝，我们不老，未来与我，互相而已。我能看到未来的我朝着我笑，你们呢？