农村信用合作联社理事会议事规则

第一篇：农村信用合作联社理事会议事规则

***县农村信用合作联社

理事会议事规则

第一章 总则

第一条、为完善农村信用合作联社（以下简称联社）法人治理结构，保障理事会依法独立、规范、有效地行使职权，根据《联社章程》（以下简称《章程》）及有关法律法 规的规定，结合实际情况，制定本议事规则。

第二条、理事会是联社经营决策的常设机构，对社员代 表大会负责，理事会遵照《章程》及有关法律法规的规定，履行职责。

第二章 理事会会议的召开

第三条、理事会会议每年至少召开四次，采取文件（本）通知形式，于会议召开五日以前以书面形式送达全体理事。

第四条、会议文件包括会议议题的相关背景材料和有助于理事理解联社业务进展的信息和数据。当半数或半数以上理事认为资料不充分或论证不明确时，可联名以书面形式向理事会提出延期召开理事会会议或延期审议该事项，理事会应予以采纳。

第五条、理事会由理事长召集和主持。理事长根据联社的实际运行和信息披露的需要，以及《章程》的规定决定理事会的召集和变更。

第六条、有下列情形之一的，理事长应召集临时理事会会议：

㈠理事长认为必要时；

㈡三分之一以上理事联名提议时；

㈢监事会提议时；

㈣主任提议时。

第七条、理事长因故不能履行职责，应指定具体人员代为履行职责，如未指定，由持有二分之一以上理事签名推举函的理事可直接召开理事会。会议通知书应说明未由理事长召集的情况以及召开理事会的依据。

第八条、理事会召开临时理事会会议的通知方式为书面通知，通知时限为会议召开前三个工作日送达各理事。

第九条、理事会会议通知包括以下内容：

㈠会议日期和地点；

㈡会议期限；

㈢事由及议题；

㈣发出通知的日期。

第十条、理事会会议应当由三分之二以上的理事出席方可举行。

第十一条、理事会会议应当由理事本人出席，理事因故不能出席的，可以书面委托其他理事代为出席。委托书应当载明代理理事的姓名、代理事项、权限和有效期限，并由委托人签名或盖章。代为出席会议的理事应当在授权范围内行使理事的权利。理事未出席理事会会议，亦未委托代表出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。第十二条、理事连续二次未能亲自出席，也不委托其他理事出席理事会议，视为不能履行职责，理事会应当建议社员代表大会予以撤换。

第十三条、非理事副主任、监事等列席理事会议，其他列席会议人员由理事长或会议主持人决定。未经理事长或会议主持人同意，其他人员不得列席理事会会议。第三章 会议的议题和表决

第十四条、理事会会议议题的确定，一般情况由上一次理事会研究确定下一次理事会的议题和召开时间。定期的理事会会议议题由理事长确定后写入会议通知一并印发。临时会议由理事长提议召开的，由理事长确定临时会议议题。

第十五条、三分之一以上理事联名提议，或监事会提议，或主任提议召开理事会会议时，议题由提议人提出。

第十六条、会议对每个议题的审议，应由理事直接对该议案发表意见，涉及联社制定的财务决算方案以及需经理事会批准的规章、制度、方案等，可以由主任或主任指定的文件起草部门负责人向理事会作情况介绍。

第十七条、理事会审议范围还应包括听取监管部门的监管意见、外部审计提出的管理建议、理事会和监事会的对联社管理层评价报告等内容。

第十八条、理事会会议对审议的事项采取逐项表决的原则，即提案审议完毕后，开始表决，一项提案未表决完毕，不得表决下项提案。

第十九条、理事会对议案作出表决，需经全体理事过半数以上（不含半数）表决同意。

利润分配方案、重大贷款、重大投资、重大资产处置方案、聘任高级管理人员等重大事项，应当由理事会三分之二以上理事通过。

第二十条、理事会决议表决方式为：举手表决或记名投票表决。每个理事享有一票表决权。议案一经表决，表决结果由会议工作人员现场点票，由理事长或会议主持人当场宣布，并记录在案。每项决议通过后，由投赞成票的理事或代理人在会议决议上签名。投反对和弃权票的理事，姓名和意见由记录人员记录在会议记录上。

第二十一条、联社理事会的议案，一经形成决议，即由主任或决议所确定的执行人员负责组织对决议的执行和落实，并将执行结果向理事长汇报。

第二十二条、每次召开理事会，由理事长、主任或责成有关人员就以往理事会决议执行情况向理事会报告；理事会有权就以往理事会决议执行情况，向执行者提出质询。第四章

会议记录

第二十三条、理事会会议应当有记录，出席会议的理事和记录人，应当在会议记录上签名。出席会议的理事有权要求在记录上对其在会议上的发言作出说明性记载。理事会会议记录作为联社档案永久保存。

第二十四条、理事会会议记录应包括以下内容：

㈠开会的日期、地点、和召集人姓名；

㈡出席理事的姓名以及受他人委托出席理事会的理事（代理人）姓名；

㈢会议议程；

㈣理事发言要点；

㈤每一决议事项的表决方式和结果。第五章

附则

第二十五条、本议事规则自联社理事会批准通过之日起实行。

第二十六条、本议事规则由联社理事会负责解释。

第二篇：XXX农村信用合作联社理事会授权委托书

XXX农村信用合作联社理事会授权委托书

授权人（签字）：

职务：XXX农村信用合作联社理事长

受权人（签字）：

职务：XXX农村信用合作联社主任

为完善法人治理结构，加强内部控制和风险管理，优化资源配臵，实现依法经营管理，根据《XXX农村信用合作联社章程》和《农村信用社完善法人治理结构暂行办法》的有关规定，为保证主任依法行使相应的权力，履行相应的责任，组织完成好理事会确定的工作目标与任务，特予授权。

一、授权范围

XXX农村信用合作联社实行理事会领导下的主任负责制：

（一）主任在理事会的领导下，负责旗联社的日常经营管理工作。

（二）根据理事会所做出的决议的重要程度、缓急程度、涉及的范围等，分别采取召开主任办公会研究或直接决策等形式，组织实施理事会决议。

（三）单笔贷款审批权限为50万元之内。

（四）费用审批权限单笔为1万元之内。

（五）辖内单个营业网点累计（或单笔）调剂资金不得超过200万元；向外调出调入资金一律报经理事会批准实施。

（六）关于文件、合同、协议、责任状等文书签发、签字只限于联社部、室，信用社、分社等内设机构和分支机构范围之内；对外单位和上级相关部门一律由理事长履行法定代表人职责进行签发、签字。

（七）实行逐级负责制。主任对理事会负责，副主任对主任负责；主任在理事会的授权范围内，可对分管主任授予独立决策权限（或实施转授权）。

二、主任办公会议的职责

（一）研究提出贯彻落实理事会决议的具体措施。对理事会会议形成的决议，需要贯彻落实的，应制定实施方案并认真组织实施；

（二）及时研究分析旗联社经营管理情况和问题，提出解决问题的处理意见，并组织实施；

（三）拟定旗联社发展规划、经营计划及调整方案，提出利润分配方案；

（四）研究拟定旗联社各项经营管理的制度、办法；

（五）研究决定理事会授予权限内的财务支出、固定资产购臵、资金调剂、大额贷款发放、抵债资产处臵等事项；

（六）研究决定员工招聘和解聘、调整、奖惩方案；

（七）研究制定风险防范、化解预案及突发性事件的处臵方案；

（八）需要主任办公会研究决定的其他事项。

三、主任对理事会负责，行使下列职责

（一）提请理事会聘任或解聘副主任、财务、稽核和信贷等主要部门负责人；

（二）提请聘任或解聘应由理事会聘任或解聘以外的旗联社内部各职能部门及分支机构负责人的调整或更换方案；

（三）代表经营管理层向理事会提交经营计划和投资方案,经理事会批准后组织实施；一般情况下经营班子每旬向理事会汇报一次经营管理工作进展情况，必要时随时进行汇报。

（四）授权经营管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；

（五）在旗联社发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向理事会、监事会和银行业监督机构报告；

（六）其他依据法律法规、行政规章和旗联社章程规定应由主任行使的职权。

四、主任办公会议议事规则

（一）主任办公会原则上每周召开一次，遇有重大事项可随时召开，由主任召集、主持，主任因故不能参加时，可委托副主任召集、主持；

（二）召开主任办公会，应于会前将拟议事项告知理事长、监事长，理事长、监事长参加主任办公会时可发表意见；

（三）对超出职责范围的重大问题，应先由主任办公会议定方案，再提交理事会决议；

（四）主任办公会结束时，主任要就讨论意见作出会议总结。主任办公会就研究的议题和决定事项形成会议纪要，经主任

签字后归档，并可根据工作需要印发有关部门和人员。

五、责任追究

主任、副主任超过理事会授权范围或违反法律、法规和章程做出经营决策，致使旗联社遭受损失的，参与决策的主任、副主任应承担相应责任。经营管理层每年须接受监事会的专项审计，审计结果向理事会和社员代表大会报告。

（一）不能及时提出旗联社发展规划、经营计划等方案，影响旗联社日常经营管理工作的，主任应向理事会作检查，并提出改正措施；

（二）对旗联社及辖内分支机构发生的案件负有领导责任，按照每年初与理事会签定责任状的有关条款进行处罚；

（三）对旗联社业务发展、经营效益和不良资产情况负责，完不成理事会确定的经营目标，给予主任5000元、副主任3000元处罚；连续两年完不成经营目标的，对经营班子成员按规定程序部分或全部予以解聘。

（四）在财务支出、固定资产购臵、资金调剂、大额贷款发放、员工管理以及签定合同、协议等方面，超出理事会授权范围的，视情节轻重，予以处罚。问题严重的，对经营班子成员部分或全部予以解聘。

上述责任由联社理事会认定，理事会或上级行业管理部门做出处理决定。

六、授权书的生效

本授权书经授权人和受权人签字后生效，有效期为一年，自年月日至年月日止。

七、附则

本授权书一式四份，授权人、受权人各一份，监事长执一份，综合办公室存档一份。

第三篇：农村信用合作联社合规试卷

农村信用合作联社合规管理试卷

单位

姓名

得分

一、填空题（20分，每空格1分）

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行

做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督

和

合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现

和

的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报

、或的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能

和

的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对

的评估。

8、商业银行资本充足率为

与

之比，不应低于8%。

二、单项选择题（20分，每题1分）

1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户

，进一步核实后在档案中重新记载。A、提供公司章程

B、做出口头说明 C、提出书面申请

D、提供书面报告

2、商业银行各业务条线和分支机构的 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员

B、负责人 C、高管人员

D、全体员工

3、合规负责人的职责中，不包括

。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、分管业务条线

4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。

A、合规绩效的考核

B、合规问责制度 C、诚信举报制度

D、独立管理制度

5、商业银行在合规负责人离任后的 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五

B、十 C、十五

D、二十

6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ A、业务条线经营范围

B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模

D、人员的数量

7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ A、合规风险管理计划

B、合规政策 C、合规管理程序

D、合规指南

8、商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度

B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度

D、重大事件报告制度

9、以下说法错误的是。

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。

B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求

C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。

10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件

A、资质

B、经验 C、专业技能

D、个人关系网

11、商业银行以

为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A 安全性、流动性、效益性 B 安全性、商业性、效率性 C 稳定性、流动性、效益性 D 稳定性、商业性、效率性

12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循

原则。A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则

13、以下不属于法律风险的是

。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

14、以下不属于操作风险事件的是

A、内外部欺诈

B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全

D、决策失误

15、金融创新应当以

为中心。A、市场

B、盈利 C、客户

D、风险

16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于

A、4％

B、6％ C、8％

D、10％

17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存

A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

19、下列对物权的表述中不正确的是

A、物权是绝对权

B、物权是对世权

C、物权是对人权

D、物权是支配权

20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的A、20%

B、30% C、60%

D、80%

三、多项选择题：（20分，每题2分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与

相一致。

A、法律

B、法规 C、准则

D、规则

2、商业银行合规风险管理的目标是

A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？ A、中资商业银行

B、外资独资银行 C、中外合资银行

D、外国银行分行

5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的风险。A、法律制裁

B、监管处罚 C、重大财务损失

D、声誉损失

7、商业银行应建立与其

相适应的合规风险管理体系。A、经营范围

B、员工水平C、组织结构

D、业务规模

8、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？ A、特定政策和程序的实施与评价

B、合规风险评估 C、合规性测试

D、合规培训与教育

9、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的A、要素

B、格式 C、具体内容

D、频率

10、关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。

B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。

C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。

四、判断题（10题，每题1分）

1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（）

2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（）

3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（）

4、合规负责人可以同时分管业务条线。（）

5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（）

7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（）

8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（）

9、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）

10、授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。（）

五、简答题（30分，每题15分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

2、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？

第四篇：xx县农村信用合作联社理事会授权书

xx县农村信用合作联社理事会授权书

授权人：xx县农村信用合作联社理事会理事长xxx。

受权人：xx县农村信用合作联社主任xxx。

根据《xx县农村信用合作联社章程》和《xx县农村信用合作联社理事会授权管理制度》规定，经xx县农村信用合作联社第一届理事会第四次会议审议通过,全权委托xx县农村信用合作联社法定代表人、理事会理事长xxx向联社主任进行业务经营等事项授权并签发本授权书。

授权人声明书:

xx县农村信用联社主任依据本授权书行使下列经营管理职权时,必须遵循以下原则：

一、组织全辖基层机构实施依法合规经营，经营过程和经营行为必须符合“中国银行业监督管理法”、“人民银行法”、“商业银行法”、“担保法”、“合同法”和“贷款通则”等有关法律、法规和行业主管部门的规章规定。

二、贷款投放必须坚持服务“三农”，服务县域中小企业，服务县域经济的原则；必须坚持“审慎、稳健”经营原则；必须坚持“安全性、流动性、效益性”原则；必须坚持“依法、合规性”原则；必须严格执行省联社贷款管理的相关规定。

三、财务管理必须坚持“勤俭节约、精打细算”原则，必须符合财务制度的相关规定。

四、其它管理权限的行使必须符合省联社相关规章规定。

五、受权人必须对个人贷款审批权进行转授权，但不能将特别授权和对公信贷业务权限进行转授权，不得超授权进行转授权。

六、受权人与客户签订合同，或对外签署对本信用社有法律约束力的重要文书，应向对方出示有效授权文件，并说明所涉事项的授权权限。同时在合同中注明“该客户对农村信用社的授权情况已作核实”的条款。

七、受权人对授权人负责，严格执行本授权书的授权事项。受权人超出授权范围的行为，属其个人行为，由其个人负责。受权人因越权行为所造成的损失，应承担全部赔偿责任。

八、授权人有权单方面变更和撤销对受权人的全部或部分授权。

业务经营权限：

一、组织全辖基层机构全面完成县联社理事会制定的本经营计划，并编制按季实施计划表。

二、信贷业务授权：

1、依据xx县县情，修订完善“xx县农村信用合作联社小额信用贷款管理办法”，有效推行小额信贷工作，严防小额信贷风险；

2、经营班子成员共同审批单户余额100万元及以下的贷款，审贷委员会共同审批银监当局核定的单户余额的最高限额内的贷款，超额的按规定逐级上报审批；

3、对辖内信用社转授权贷款单户最高额度不超过20万元。其转授权方案报县联社理事长备案。

三、资金营运业务审批权限

1、审查、审批全辖资金调度；

2、审查、审批货币市场营运资金单笔在2000万元以内；

3、审查、审批转帐汇兑资金，大额现金支付；

4、依据有关规定核准、审批全辖基层网点库存现金和备用金；

5、依据有关规定，核准、审批在全辖各网点开立基本帐户的企（事）业单位现金库存；

6、组织全辖各基层网点有效开展反假币和反洗钱活动。

四、财务管理权限：

1、编制本财务予决算报告、利润分配方案报理事会审议通过；

2、在联社核定的购建指标内，对总投资在10万元以内的单个自用项目的审批权；

3、对全辖闲置固定资产的租赁权；

4、对接收或处置单笔在10万元以内的抵债资产的审批权；超额的由联社风险管理委员会审批；

5、对联社核批的费用计划内，对基层信用社单笔金额在3000元以内的费用审批权；超额的由财务审批委员会审批；

6、对联社机关的单笔在500元以内的费用审批权；班子成员共同审批单笔在1000元以内的费用审批权，超额的由财务审批委员会审批；

7、但全年的费用额不得突破各种比例费用和费用总额。

五、行政人事管理权限：

1、对全辖车辆的管理权；

2、对机关食堂的管理权；

3、对外接待标准的制定执行权，并将制定的接待标准报理事长备案。

4、在银监局有关规定范围内，对分社的设立、撤并和迁移审批权；

5、对全辖员工的调配权；

6、对全辖员工的奖惩权；

7、对全辖员工工资的分配权。

六、安全保卫管理权限：

1、对全辖网点安全达标的实施权；

2、对全辖员工安全规章制度执行、检查、监督、处罚权。

七、负责管理涉及本单位的一般法律事务。

本授权书经县联社理事会决定，理事长签字之日起生效，有效期至2007年12月31日。

xx县农村信用合作联社（公章）：

法定代表人：（签名、盖章）

年月日

已仔细阅读上述条款，无任何异议，并承诺严格遵照执行

xx县农村信用合作联社（公章）：

受权人：（签名、盖章）

年月日

第五篇：信用合作联社理事会工作制度(精)

农村信用合作联社理事会工作制度

第一条

为完善市联社决策机制，明确理事会的决策职责和方式，特制定本制度。

第二条

联社理事会对本联社社员代表大会负责，业务上接受江苏省农村信用合作社联合社理事会的指导。

第三条

联社理事会要集中社员意愿，维护社员合法权益，执行民主决议，依法实施管理。

第四条

理事会履行下列职责：

㈠、召集社员代表大会，并向社员代表大会报告工作； ㈡、执行社员代表大会决议；

㈢、提出联社的分立、合并、解散、清算等重大事项的计划和方案；

㈣、提议召开临时社员代表大会；

㈤、审议财务预算、决算方案、利润分配方案、亏损弥补方案、增资扩股方案、经营计划和投资方案；

㈥、审议主任和季度工作报告；

㈦、讨论研究理事提出的有关提案，必要时报社员代表大会审议； ㈧、依法组织对主任室工作进行检查；

㈨、聘任或解聘联社主任、副主任和分支机构负责人，授权主任经营管理，批准内部管理机构设置； ㈩、对联社改革与发展重大问题组织专题调研(十一)、章程规定和社员代表大会授予的其他职责。第五条

理事会履行职责采取下列方式： ㈠、召开理事会会议，并形成会议决议； ㈡、审阅主任室的工作报告和财务会计报告；

㈢、根据理事专长，按财务、社务和业务对理事进行工作分工； ㈣、调查有关情况，必要时对联社主任进行质询

㈤、组织有关人员对经营计划、投资方案等重大事项进行论证； ㈥、依据考核办法和监事会确认的经营成果，对主任进行考核，决定对其奖惩方案，其间注意征求监事会的意见。

第六条

理事会会议由理事长召集和主持，季度后一月内召开季度例会，经理事长或三分之一以上理事提议可召开临时会议。

不是理事的联社主任、监事长、监事代表列席理事会会议。第七条

理事会的各项决议，必须符合国家法规、金融政策和联社章程有关规定，符合大多数社员的根本利益。理事会接受监事会的监督。

第八条

联社主任室应当定期、如实向理事会报送各项业务经营情况和财务会计报告，不得拒绝、隐匿、伪报。

第九条

本制度由联社社员代表大会负责解释。第十条

本制度自颁布之日起实施。