保险行业的理财团队建设方案

第一篇：保险行业的理财团队建设方案

2012年保险代理人 理财技能型团队转型建设计划

北京东方华尔金融咨询有限责任公司南京分公司

二零一二年二月

目 录

保险代理人行业现状........................................................................3 东方华尔简介....................................................................................4 国家理财规划师（ChFP）介绍........................................................5 合作所期望达到的目标....................................................................6 目前已接受培训的保险营销人员现状............................................8 合作项目：国家理财规划师(CHFP)等级认证培训计划................9 团体报名细则 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„.23

中国保险行业代理人现状

作为金融业的第三架马车保险行业，从业的外勤人员大约有250万人。而所有保险公司提供给这些人的工作模式都是创业式，即：提供平台，非雇佣制而是协议制，需要缴纳个人所得税和个人营业税。

2001年中国加入WTO后，金融对外开放，国外很多保险公司看到中国的保险行业处于发展初期，潜在利润巨大，很多外资保险公司蜂拥至中国内地，截至到如今，光是深圳就一共有大小48家国内外的保险公司，上个世纪90年代，很多保险公司采用人海战术来快速抢占市场，对从业者的素质要求不是很高，且缺乏完善的创业模式管理，所以很多人认为保险是一些无业的人或是兼职的人干的工作。简单归纳了一下保险行业从业人员的情况，大致分为如下几类：

1.推销与互推类。认为保险是靠推销出去的，只要口才好，人脉关系广，就可以在这个行业吃得开，而事实上现在的客户购买计划非常理性，“人情保单”也只是暂时的保单，继续率比较低；另外，大家从各个行业过来，有些是抱着暂时做做的想法，有些是进来用这个平台互相推销传统行业产品的，如你向我推销棉被，我向你推销电子产品等，没有明确的目标规划，所以这类的从业人员留存率较低，不足3%，而就是因为留存率比较低，理性的客户才不敢相信自己今年购买的保单明年会得到好的服务。

2.兼职赚钱类。自己有工作，但是想赚些外快，充实自己的物质生活。相对前一类型的从业人员，兼职类人员年龄跨度较大，20岁的有，50岁的也有，业务水平较高，但对理财规划、产品形态分析、用户需求做得很少，且服务缺乏连续性。

3.人生创业类。这类从业者目前在中国大约有50万人，将保险事业作为自己的唯一事业，具有明确的人生规划，从专业的理财投资角度，分析客户存在的人身、健康、投资、理财等风险，为客户提供合适的保险理财产品，且由于留存率较高，能够给客户做到贴心细致的售后服务。在一些发达国家，保险理念相对成熟，以该类从业人员居多。新的市场条件下，客户对从业人员的专业水平和服务质量要求大大提高，尤其是中国经济飞速发展时产生的高端客户，保险公司也开始制定专业的学习、培训计划，培养此类从业人员，以顺趋势。

从中国目前的保险行业来看，已经从扫盲期、初期步入了发展高峰期，因此竞争也开始进入到激烈状态，谁的服务好，谁的理赔快，谁的投资回报高，客户就会选择谁。所以专业的创业类从业者势必在今后成为主流。

东方华尔简介

北京东方华尔金融咨询有限责任公司成立于1994年，多年来一直从事金融理财相关业务，至今已发表并出版多部论文与专著，涉及银行、保险、证券、信托、税收等领域，无论专家团队还是研究水平，都处于国内领先地位。

公司自2002年开始从事财富管理研究、理财师专业培训以及独立理财实务研发，是中国最早、最权威、最具影响力和号召力的理财专业机构。

长期以来，东方华尔支持与协助制作包括CCTV（理财教室）、BTV、搜狐理财、新浪理财、MSN理财、腾讯理财等20余家主流电视及网络媒体开展理财栏目专区，支持《新京报》、《理财周刊》、《京华时报》、《保险赢家》、《保险经理人》、《南方都市报》等30余家纸媒理财栏目。

2002年，受中华人民共和国人力资源与社会保障部（原劳动和社会保障部）委托，北京东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托，组织编写了中国第一部《理财规划师国家职业标准》，并主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》的编撰和持续修编工作。2005年，东方华尔成功主办了理财规划师国家职业资格认证二级与三级的试点工作，培养了我国第一批国家理财规划师。除北京地区以外，东方华尔在上海、深圳等地也已建有分公司，并且在全国主要城市均设有地方培训中心。

东方华尔一贯致力于中国理财市场的培育与耕耘，长期通过出版、媒体、活动等各种方式，在国内普及理财知识、推广科学的理财观念，树立理财规划师专业理财服务的理念。由东方华尔主办的“全国十佳理财师大赛”几年来，已经成为中国理财师行业的一大盛事。

东方华尔将始终秉承“为理财规划师行业创造最大价值”的宗旨，长期致力于中国理财市场的开拓及最优秀理财规划师的培养与推广工作。在不断努力提升自身专业实力和品牌号召力的同时，东方华尔也在为把国家理财规划师认证打造成国内乃至在国际金融行业更具影响力的“金牌”证书而不断努力，从而推动中国金融理财市场的持续健康发展。

国家理财规划师（ChFP）介绍

国家理财规划师（ChFP）是中国政府认可并唯一颁发的理财规划师职业资格认证证书。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务（包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划），因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师（ChFP）采取全国统一考试认证方式，由人力资源和社会保障部统一颁发证书，证书标号唯一（国家职业资格工作网站可以查询），是中国最严肃、具权威性的理财规划师职业资格认证。

实行国家职业资格证书制度就是要对“对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民生命安全和消费者利益的职业﹙工种﹚的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书后，方可就业上岗”实行准入控制。未经过职业培训或未取得相应职业资格证书的人员，不得在国家规定就业准入工种﹙职业﹚范围内就业，就业介绍机构和用人单位不得介绍和招用。对违反规定的，劳动保障监察机构要依法进行行政处罚和经济处罚。在理财行业，唯一受到国家认可的只有国家理财规划师（ChFP），其职业资格证书，应为全国统一考试，由人力资源和社会保障部统一颁发证书，证书标号唯一（国家职业资格工作网站可以查询）。理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。

合作所期望达到的目标

保险营销人员与理财规划师的区别在于其服务的专业性，以及广泛性。

激烈的保险行业竞争是我们与您们合作的外在因素，而根本的内在因素在于保险行业发展两个方面，营销人员和客户对于全面理财的诉求，更在于领导先进的管理理念和独到长远的发展思路。内外因素的结合是我们能与您们建立长期全面合作的基础。但培训不是目的，而是真切的帮助营销人员提高专业能力，促进销售。

销售看重的是结果，好的过程不一定带来好的结果，但是没有好的过程一定不会有满意的结果。而理财规划就是在优化保险营销人员的销售过程，提高销售效率，促成最优的结果。

金融行业的专业体现在两个方面：知识与工具。知识的丰富决定了销售人员是否可以引导客户的思路，让客户顺着销售人员的想法而思考，从而顺理成章的完成销售工作。工具决定了销售人员是否能够在短期内可以把抽象的未来数字化，比如我每个月定投1000元，按照5％的年化收益，30年后可以实现多少？这在很多规划中像是养老规划中常涉及的问题，如果营销人员能够立马回答出来，或者计算出来，客户则更加信服，否则还是飘渺的讲。而理财规划中财务计算器的学习就能立刻帮助营销人员解决这种问题，很快就可以帮助客户确立需要投资的金额以及未来可能的收益，让模糊的东西更加具有说服力。

第二，学习理财规划可以帮助客户确定理财目标，更重要的是分析客户的家庭财务，寻找到客户财务中的问题，也就是我们销售的机会，并通过合理的手段加以弥补。

第三，理财规划可以帮助销售人员突出第三方理财的优势，结合不同优势的保险产品，在发现客户财务问题的基础上，给予最优的组合。

第四，理财规划帮助营销人员对客户提供顾问式的跟踪服务，为客户解决保险但不限于保险的整体理财规划方案，解决客户一揽子金融，法律，税收等问题，帮助客户开源节流，实现客户的理财目标，从而更好的获得转介绍的机会。

目前已接受培训的保险营销人员现状

目前全国接受理财规划师培训的人数成几何速度增长，而且其收入相比培训之前都所有提高。

对于已获得国家理财规划师认证的保险从业人员，通过对其所在单位的业绩随机调查而得：

业绩变化——

一、92%以上的学员经培训后业绩都有所提升，其中：

二、65%以上的学员经培训后业绩提升20%以上；

三、50%以上的学员经培训后业绩提升33%左右； 客户情况变化——

四、90%以上的学员在业务跟进阶段回访客户2-4次即可成交保单；

五、88%以上学员的客户险种齐全，包括大病险、养老险、投资险等；

六、70%以上学员的客户集中在社会中、高层收入阶层。

以上数据非常明显表明理财规划对于保险营销人员提高业绩的作用所在。60,00040,00032,30017,0006,80051055,25016181220,00006022006全国理财师培圳收入200720082009全国理财师人数增长

合作项目：国家理财规划师(CHFP)等级认证培训计划

“精英理财师团队计划”——打造金牌高端理财经理团队

“精英理财师团队计划”是东方华尔针对寿险代理人精英的培养计划，根据中国寿险代理人的实际情况，培养针对其中两个层次人群：

第二层次:学员以培养寿险销售团队中坚骨干力量为主，该批学员具备国家职业资格一/二/三级的条件。

服务客户目标：以金领，中层干部，公务员为主要服务对象，全面覆盖工薪，白领以及普通干部阶层，有意识的接触高端客户。

备注：图片中的线条的粗细表明营销员精力和时间的分布，线条越粗表明营销员应把主要精力和时间服务于相应。

培训内容：国家理财规划师二/三级全套课程，括基础课程，简析八大规划，金融计算器的使用，理财中的会计以及理财规划建议书的制作等等内容。通过案例的分析掌握理财规划的基本内容，有能力为客户进行理财规划的服务。

达到的效果：通过规范而严格的培训课程，通过案例教学、互动教学，接受理财规划原理和理念，掌握理财规划的知识与应用手段，最大限度的提高代理人的业务素质和营销技巧，从而提高销售业绩。

第三层次，针对大批不具备国家理财师报考条件的代理人

服务客户目标：从工薪，白领，普通干部的单项保险规划入手，逐步过渡到中层客户中，在实践中不断提高业务能力。

培训内容：安排理财规划实操精选课程，以案例的形式带动学员对于理财八大规划的认识，理财计算器的使用，以及理财规划建议书的制作。

达到的效果：提高一般代理人的的理财基础知识和理财营销技能，以案例教学为主，生动活泼，使学员学以致用。

※

培训目的:

全面提升目前保险代理人的金融行业知识与素质,提升员工科学合理规划客户理财需求的能力,持证上岗并赢得客户对寿险行业专业度的认同,促进客户保单达成并取得客户信任,进一步提升行业专业形象.※

培训目标：

理财规划师（国家职业资格一级）：

根据客户需求构建金融投资组合，并且能够对低级别理财规划师进行指导，同时，对规范理财行业提出建设性意见。

1.国际化金融投资组合、能够运用期货、期权等衍生工具、能够跟踪国内外金融市场的最新发展，并鉴于丰富的理财实践经验对国内产品的研发提出建设性和指导性意见；

2.制定实业投资方案、国内外税收筹划方案、帮助客户处理涉外税收事务、运用信托等工具制定税收筹划方案；

3.财产分配与传承规划能力，包括分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭成员关系及相关复杂家庭财产状况，识别客户的分配与传承意愿，制定家族股权管理方案，综合利用各种工具为客户制定财产分配与传承方案，帮助客户安排慈善公益事务。

4.根据国内外金融市场的最新发展，研讨国内理财行业的理论与实务的创新，进一步完善理财业务发展模式。

5.包括指导低级别理财规划师开展工作及相关培训，对理财案例分析总结并提出创新理财模式，对规范理财行业提出建设性意见，树立行业领军形象。

理财规划师（国家职业资格二级）：

根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。1.根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。2.掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置； 3.分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案； 4.掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划； 5.根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；

6.根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案

助理理财规划师（国家职业资格三级）：

能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。

1.了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；

2.掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容； 3.掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；

4.了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款； 5.掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识 ； 6.了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；

7.了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。

※

培训对象

从事保险工作的内勤人员、营销业务的客户经理，包括保险营销人员、营销主任、区域经理等。※ 培训时间

国家二级认证15天,国家三级认证11天.※ 培训大纲(如下)

系列一 专业知识提升系列

课程一 理财在保险中的应用

※ 课程长度

1天 ※ 课程形式

以课堂讲授和案例分析为主 ※ 课程内容

一、理财的起源与保险的关系

二、家庭理财规划的基本工具

三、生命周期理论与保险产品结合

四、客户家庭类型分析

五、确定客户理财目标与需求开发 六、八大理财规划与保险的关系

七、理财服务的业务流程

八、保险在理财规划中应用 ※ 案例分析

※ 课程收益

通过本课程的学习，理解什么是理财以及理财规划，以及保险在理财中起到的作用。运用保险专业知识制定不同生命周期阶段相对应的理财规划方案的意义，了解理财目标和原则。掌握理财规划的基本原理并能在保险营销中灵活运用，掌握理财规划服务需要具备的基本知识和业务技能，了解理财的重要程度和理财对客户生活的影响。

课程二 宏观经济分析

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以课堂讲授为主 ※ 课程内容

一、影响我国保险业发展的经济因素指标 1 保费收入与国内生产总值的关系 2 社会储蓄存款余额与保险消费 3 通货膨胀率与保险预定利率 4 固定资产投资与非寿险产品需求

二、经济周期理论和产业政策分析

三、金融市场和金融机构分析

四、金融工具的介绍和运用 1 金融工具概况 2 金融工具的类型

五、保险与金融工具组合应对系统风险 ※ 课程收益

通过本课程的学习，了解宏观经济学是以整个国民经济活动作为研究对象，通过宏观经济视角洞悉保险行业发展趋势。利用金融工具与保险产品互补其不足，是本章学习的主要内容。能够从整体上把握经济的脉络联系行业状态总结保险行业发展趋势，分析不同经济周期、不同行业发展状况关注到宏观经济环境对居民生活的影响及对保险行业的联动性，在不同宏观经济环境下对客户的投资策略做出准确的配置，凌驾于其他投资者之上了解金融市场的发展和变化，判断市场投资产品利弊，结合保险产品的风险保障性优势予以总结。

课程三 财务管理与理财计算

※ 课程长度

2天 ※ 课程形式

以课堂讲授为主 ※ 课程内容

一、家庭财务状况分析

二、家庭财务报表介绍

三、家庭财务比率分析

四、家庭财务状况调整

五、理财计算基础

六、财务计算器的使用 ※ 课程收益

通过本课程的学习，了解家庭财务基本内容，掌握财务报表常识和理财计算基本方法。运用财务比率和财务计算器实现家庭财务良性运转。

课程四 税务基础与税收筹划

※ 课程长度

2天 ※ 课程形式

以课堂讲授为主 ※ 课程内容

一、税种的概念与分类

二、与保险相关税种介绍 1 个人所得税 2 营业税 3 房产税 4 印花税 5 其他税种

三、保险与税收关系的理论分析

四、保险税收政策和保险的需求

五、我国保险税制的现状 1 我国现行保险税制 2 我国现行保险税制的弊端

六、个人所得税政策与个税递延养老保险

七、保险范畴内税收的筹划空间 ※ 课程收益

通过本课程的学习，了解税收是国家财政收入的重要来源，通过本内容学习掌握税收的概念，以及税种的分类和各相关税种的重要内容，以及掌握与理财与保险相关的税收政策。能够了解如何帮助客户计算应纳税额，合理的运用保险产品进行税收筹划，学会评价客户的纳税状况

课程五 理财法律基础

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以课堂讲授和案例分析为主 ※ 课程内容

一、保险销售常见法律纠纷

二、与保险相关法律内容 1 家庭婚姻相关法律 2 家庭财产相关法律 3 财产分配相关法律 4 财产继承相关法律

三、保险法和合同法基础知识

四、理财服务中的法律风险及其防范

五、保险索赔相关案例 ※ 课程收益

通过本课程的学习，了解作为一名合格的理财规划师必然要具备这种不同领域的知识，而法律在现代知识经济和文化经济社会里地位尤为突出。对于我国理财规划师来说，只有了解、熟悉我国的法律体系，才能更好地在我国法律规定的范围内执业。通过对本内容的学习可以使保险营销人员了解基本的法律准则与相关法律条款，帮助营销人员在执业中规避在保险执业中所遇到的法律风险及涉及到的法律纠纷，并能有效的维护自身及客户的合法权益。

课程六 基本投资理论

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以课堂讲授为主 ※ 课程内容

一、分析客户投资现状

二、客户投资风险偏好测定

三、如何进行资产配置

四、基础投资产品 1 股票

（1）股票的分类与特点

（2）股票的价值投资

（3）股票的技术分析

基金

（1）基金的分类与特点

（2）基金的定价方式

（3）不同类型基金的配比

国债 4 期货 5 房地产 6 其他投资产品 ※ 课程收益

通过本课程的学习，了解投资在理财中的地位，理财规划师应具备在了解客户所有基

本信息的基础上，掌握分析客户投资的相关信息及分析客户未来各项需求的方法，能够综合利用分析结果帮助客户确定合理的投资目标。理财规划师能够学会分析客户投资相关信息，充分集合保险的风险控制只能加以分析，提高整体顾问营销素质。

课程七 高端投资品

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以课堂讲授为主 ※ 课程内容

一、高端投资品简介 1 黄金 期货 3 期权 4 外汇 5 金融衍生品

二、构建投资组合

三、投资组合业绩评估

四、投资规划方案的制定 ※ 课程收益

通过本课程的学习，掌握高端投资品的特点，以及所适合的客户类型，了解投资组合的构建、调整和评估的方法，从而制定完整的投资规划方案。

系列二 实操技能提升系列

课程一 四小规划与保险应用

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以课堂讲授与案例分析为主 ※ 课程内容

一、现金规划 1 现金规划原理 2现金规划工具与流程

二、消费支出规划 消费支出规划原理与指标 2 购房选择标准及贷款方式 3 购车原则与规划细则 4 大额消费品与保险的应用

三、教育规划 1 教育规划原理 教育规划工具与保险产品的搭配

四、退休养老规划 退休养老相关制度与政策 2 退休养老规划工具与流程

※ 课程收益

通过本课程的学习，“四小规划”对于个人或家庭来说息息相关，面对不同时期的理财需求提供针对性规划建议是理财规划师应掌握的基本内容，通过对本章的学习可掌握估算客户的现金需求，家庭大额消费、对教育以及对未来退休养老资金所面对的资金缺口量，并利用商业保险产品以及其他金融工具进行全面统筹。

课程二 财产分配与传承规划

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以课堂讲授和案例分析为主 ※ 课程内容

一、分析客户家庭及财产状况 1 婚姻家庭财产风险因素分析 2 界定客户财产归权属 3 财产分配规划中应注意的事项 分析保险产品在财产传承中起到的作用

二、为客户制定合理的财产分配方案

三、分析客户财产传承需求

四、制定并调整财产传承规划 1 制定财产传承规划的原则 2 财产传承规划的目标和特点 3 财产传承规划工具 4 影响财产传承规划的因素

五、家庭财产分配传承案例分析 ※ 课程收益

通过本课程的学习，在我国经济持续高速发展的大背景下，社会财富机构发生着深刻变化，各种经营形式所面临的财产风险都不同，而婚姻财产分配、家族遗产等问题已经逐渐成为人们所关注的目标。通过本章学习应掌握针对客户进行分析，了解客户财产运营中可能遭受的风险，掌握与之相关的知识，对家庭财产进行合理合法的配置，为个人家庭提供一种规避风险的保障机制。通过财产分配与传承规划规避客户某些特定的风险，最大限度地消除其带给个人及家庭的不利影响。

课程三 风险管理与保险规划

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以课堂讲授和案例分析为主 ※ 课程内容

一、保险基础知识

二、保险合同内容介绍

三、保险在理财中的地位与作用 1 风险保障功能 2 保值增值，转移损失 3 丰富家庭资产配置

四、家庭风险管理与保险规划的需求分析 分析客户风险管理需求 2 制定与执行风险管理方案 3 调整风险管理方案

五、销售保险产品中需要注意哪些事项

六、保险规划综合案例分析 ※ 课程收益

通过本课程的学习，对于任何一个经济单位而言，无论是日常运营还是投资进行风险管理都尤为重要，这就要求理财规划师具备分析客户的风险管理需求，区分可以用于保险转移和不可保险转移的风险需求，对经济单位当事人通过风险识别和度量，采取合理的经济和技术手段，主动的、有目的的、有计划的对风险加以处理。并针对不同时期和类型的家庭制定不同的保险规划方案，并适时进行调整。

课程四 综合理财规划案例

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以课堂讲授和案例分析为主 ※ 课程内容

一、制定理财规划方案的基本原理

二、如何完成客户的综合理财方案 填制客户财务报告并对财务报告进行分析 2 确定客户理财目标 3 分项制定理财规划方案 4 对理财方案进行总结

三、怎样使产品与方案的利益点深入客户的头脑

四、理财规划的方法与技术在营销中的运用 ※ 课程收益

理财规划的宗旨是通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值，通过对理财规划的理解，理财规划师最终要针对客户对其进行综合理财规划。而本章要求掌握理财规划应遵循的原则和建议书的编写，正确并自如运用理财规划的专项技能，完成

个分项规划。能够将客户的理财目标具体化并结合各类保险产品加以细化重组并能制定完整的理财规划建议书。

系列三 复习应试系列

课程一 考前串讲

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以课堂讲授为主 ※ 课程内容

一、理财专业知识复习串讲

二、理财实操技能复习串讲 1 四小规划 2 投资规划 3 税收筹划

4风险管理与保险规划 5 财产分配与传承规划

三、理财综合案例复习串讲

四、应试技巧 ※ 课程收益

通过本课程的学习，能够掌握专业知识和实操技能的基本内容，具备应对考试的基本技巧，更加有信心的应对考试，为取得证书打下坚实的基础。

课程二 模拟考试

※ 课程长度 1天 ※ 课程形式

以模拟考试为主 ※ 课程内容

一、理论知识模拟考试

二、实操技能模拟考试

三、综合评审模拟考试 ※ 课程收益

通过本课程的模拟，能够发现自己知识点的不足之处，掌握应对考试的基本技巧，更加有信心的应对考试，为取得证书打下坚实的基础。

团体报名细则

为方便保险行业伙伴参考国家理财规划师,国家理财规划师秘书处单位、全国理财规划师权威机构—--北京东方华尔金融咨询有限公司南京分公司提供一二三级培训课程,具体事项如下: 一 培训课程:国家理财规划师(ChFP)一二三级 二 培训地点:各营业部安排

三 培训费用：1500元/人（不含教材，计算器，报考费）四 最低培训人数：20人 五 授课时间:各营业部协调安排

六 授课方式:多媒体(请到注意查看课表,一级除外)七 培训单位: 北京东方华尔金融咨询有限责任公司

北京东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托，组织编写了中国第一部《理财规划师国家职业标准》，并主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》的编撰和持续修编工作。2005年，东方华尔成功主办了理财规划师国家职业资格认证二级与三级的试点工作，培养了我国第一批国家理财规划师。东方华尔成为全国理财规划师培训时间最早、培训学员最多最权威的机构.六 考试报名细则

(1)2012年国家理财规划师江苏省报考点3月底及10月底接受报名.(2)报名费需学员自付.(三级报名费330元,二级报名费580元)(3)考试报名需提交的材料:A 大一寸黑白照片5张 B 身份证复印件一张 C 学历证复印件一张 D 相关工作证明

注：报名提交材料请联系东方华尔培训顾问具体咨询。

全国十佳理财师大赛参赛推介合作单位

截止2011年，由北京市理财规划师协会主办，北京东方华尔金融咨询有限责任公司承办的“全国十佳理财规划师大赛”已经成功举办六届，这一赛事被理财业内称为理财师的“年度盛宴”。与此同时，“全国十佳理财规划师大赛”也成为全国顶级理财师诞生与成长的摇篮。

“全国十佳理财规划师大赛”的设立旨在提高理财规划师队伍的整体素质，促进理财行业的健康发展。为国内优秀的理财师提供一次展示自我的舞台。

各寿险参训机构作为东方华尔的合作伙伴，可提供50-100名参赛人员，并且经选拔后进入全国复赛与决赛，在全国媒体上推广各合作伙伴的专业理财形象。

2011年合作部分媒体：

东方华尔是

中国理财规划师（ChFP）职业资格的设计者和标准制定者 中国理财规划行业的开创者和倡导者 中国最早最有影响力的理财规划师培训机构

北京东方华尔金融咨询有限责任公司 Beijing Oriental Wealth Financial Consulting Co., Ltd Http://www.xiexiebang.com

北京总部

地址：北京市西城区西直门外高粱桥路6号西环广场A座16层 电话：010-58302588

传真：010-58302566 东方华尔·北京

地址：北京市西城区西直门外高粱桥路6号西环广场A座16层 电话：010-58302599

传真：010-58302566 东方华尔·天津

地址：天津市南开区白堤路186号天津电子科技中心（颐高数码广场旁）1-606室 电话：022-60501678 东方华尔·济南

地址：济南市市中区顺河东街66号银座晶都国际1号楼903室 电话：0531-66683101 东方华尔·长春

地址：吉林长春市西安大路1323号鸿基名筑812 电话：0431-88968160 东方华尔·上海

地址：上海市长寿路1118号悦达国际大厦B座26层B 电话：021-60950639

传真：021-60950637 东方华尔·苏州

地址：苏州市金阊区阊胥路483号苏州工投科技创业园1号楼1307室

电话：0512-66092003

东方华尔·常州

地址：常州延陵西路99号嘉业国贸大厦607，608室 电话：0519-86677991 东方华尔·深圳

地址：深圳市福田区梅林路11号深圳青年学院二号楼首层 电话：0755-82912272

传真：0755-82912352 东方华尔·广州

地址：广州市越秀区中山六路2号新宝利大厦11层 电话：020-83266994 东方华尔·南京

地址：南京市白下区洪武路359号福鑫国际大厦西塔3604 电话：025-83132860 东方华尔·中山

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第二篇：未来保险行业团队前景

如何解决保险企业团队建设的这一系列问题？笔者认为，首先就要抓好保险企业的干部队伍建设。要抓好干部队伍建设，一是要不拘一格提拔人才；二是要把管理知识纳入岗前培训，让新进入公司的成员及时得到“充电”；三是要针对目前保险企业落后的激励机制进行大刀阔斧的改革，以适应保险企业在新时期的发展需要。

任何企业或单位用人，不是口头说说“唯才是举”，暗地里压制人才。更重要的是要善于发现人才，重视人才，大胆地、及时地起用人才。“世有伯乐，然后才有千里马”。保险企业用人更具有一定的特殊性，对人才的要求也不同，对新增成员“先天”有管理能力和领导魄力的人才要分别对待，大胆及时提拔。各家企业都在争夺人才，你不用就被别人抢了去。保险企业要建立健全各级管理干部工作责任制度、人事考核和工作业绩考核制度，要让制度去管人，杜绝以言代法。

目前，保险企业的岗前培训，只注重对代理人员的业务知识和展业技巧的培训，而忽略了对代理人员的管理知识培训，这种单一的、落后的培训观念，已不适宜新时期保险企业发展壮大的需要。

为了适应企业的发展，保险培训工作要把管理知识培训和业务知识培训有机地结合在一起。保险系列培训，是为了适应保险特殊市场人才的需要和开拓保险市场的需要来服务的，保险企业的培训机构要源源不断地培养出实战的精英人才，必须培养出具有超常业务能力和具有现代管理能力的新时期保险代理人员。并要理论与实践相结合，培养一个管理干部不是一朝一夕就可以做到的，不但要求业务知识和管理知识过硬，更需要有做细致的思想工作和耐心。这需要大量的时间去锻炼，需要在实际工作中去磨砺，更需要循序渐进。

任何行业，复合型人才都是非常难得的，何况保险业。在目前的保险企业中，有的代理人员在业务上是把好手，可在管理团队上却是一筹莫展，成了“耗儿啃南瓜——无处下手”，间或“头痛医头，脚痛医脚”，治标不治本。保险企业的“血脉关系”牵涉到当事人的个人经济利益，如何在不影响其利益的情况下，把团队交给有领导能力的人去管理，这还需要一边实践一边改革去完善、去加强对团队的组织领导。

只有建立一个组织纪律严明、充满激情而又相对比较稳定的团队，才能成为保险企业发展的中坚力量

第三篇：团队建设方案

营销团队建设方案

为适用日益激烈的市场竞争，打造**烟草一支高素质的营销队伍，确保**烟草卷烟营销可持续发展。根据**烟草营销团队自身特点，特制定一下营销队伍建设规划。

一、指导思想

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的十九大精神和省局、市局卷烟营销工作会及**工作会议精神，认真落实“稳定规模、优化结构、提高质量、增加效益”和“五稳五进”工作思路和举措。

二、主要目标

利用“三定”契机配齐优秀营销人才，通过老中青搭配做好队伍“传帮带”、“AB”角色和梯队管理，加强先进理念学习，用跨界的思想做营销，打造“快乐营销，营销快乐”氛围。

三、工作措施

1、优化岗位职能，推动营销人员专业化发展。

结合各岗位自身工作实际情况，按照“135”营销业务模式的要求，切实优化岗位职能、分工明确、职责清晰，形成“后台服务前台、前台服务客户”营销组织机构。市场经理把主要工作精力放在履行日常组织管理、员工绩效跟踪考核和沟通协调工作等岗位职能上，对阶段性重点工作和重点客户进行重点跟踪。客户经理要提升数据分析与运用、发现问题与解决问题的能力；要提升拜访的实效性，切实帮助客户解决难题；切实发挥营销策划、示范培育、活动组织的职能。

随着工作实质的变化和工作内容的更新，各个岗位的职责要与时俱进，要按照新工作模式下的分工机制和协作模式全面梳理和完善现代终端工作、品牌培育工作制度和流程，并针对重点工作推进过程中发现的问题，有效改进、持续提升，促进营销人员品牌培育能力和终端服务能力的不断提升。

2、构建梯队建设体系，推动营销人员素质化发展。

针对新进营销人员系统规划培训内容，结合各阶段工作重点，统筹安排基础素质提升培训项目。通过自学、互学、穿插观摩、观看视频等丰富多样的培训形式，开展普及型培训，合理安排培训时间分布，确保员工素质提升不断档、不扎堆。

针对经验丰富的老营销人员通过岗位技能提升，培养业务技能型人才。积极开展卷烟陈列、营销指导、品牌策划等岗位练兵活动，积极以课题的形式推动网建重点工作的开展，力求在市场状态分析、客户服务、品牌培育等方面培养创新课题研究的营销人才。

3、转变固有营销观念，推动营销人员创新性发展。

在全新的形势下，烟草的市场营销环境发生了一定的变化，而企业想要更好地发展，就要对营销工作进行不断的创新，不断了解消费者的需求，制订科学的营销策略，根据企业的实际情况，结合市场需求，制订出科学的营销方法，帮助企业更健康地发展。

转变营销人员创新的畏难情绪，营造良好的创新氛围，注重创新能力培养。注重从细节创新，关注身边的工作，在品牌陈列、陈列硬件、服务小工具等方面都要积极创新方法、创新理论、创新技能、创新思路，并将营销创新纳入年终业绩考核中，适当奖励。

4、完善激励机制，推动营销人员职业化发展。

坚持按绩分配、效率优先、公平公正的原则，注重过程管理与结果评价相结合，根据工作重点，明确考核内容，优化营销人员销售考核指标，强化服务考核指标等方面的工作内容，突出团队绩效考核。进一步深化同岗位间“二次分配”。适度在内部之间拉开档次，真正体现奖优罚劣，以激发营销队伍的积极性、主动性和创造性。

定期开展技能鉴定培训、优秀营销人员评选和领导评价等方式，提高营销队伍的战斗力和执行力。真正把遵纪守法、诚实守信，爱岗敬业、甘于奉献、作风扎实、尽职尽责、业绩突出、群众公认的优秀营销人才选拔出来。

第四篇：团队建设方案

团队建设：

活动目的：1．建立学生的小组归属感，增强小组凝聚力。2.增进小组成员之间的团结与磨合，增进同学之间的友谊。3.3．培养学生创新意识。

4.调动学生参与心理活动的激情和士气。【活动准备】

白纸若干，4开素描纸1张／组，铅笔，橡皮，水彩笔。【学生分组】

分为每组8-10人的小组若 【活动流程】

一、暖身与破冰

1.填写好各自的名签贴在胸前，小组内自我介绍（姓名，学校，个人爱好、特长），同时表达一下参加活动的感受和预期的效果。

2.每个小组选出组长一名，副组长一名，可自荐。

教师：我们小组的成员来自不同的学校，今有机会结识心的朋友，大家都很高兴。我们是一个小组，也是一个团队，在接下来的时间里我们就要共同来建设我们的团队。根据规定，我们要在一个小时的时间里设计出具有我们团队特色的队名、口号、队标、队歌和队形。接下来就请大家发挥自己的特长，贡献自己的力量，展现我们团队的特色吧。请大家把握好时间，我会做一定的提示。在我们完成团队建设后，我们会进行团队的另外一项活动，就是我们大家共同来体验一次团体沙盘游戏。在活动过程中，我们会选出一名优秀组员，同时在活动的最后我们将在全体成员的面前展示我们的队名、口号、队标、队歌和队形，参与到十二个小组的评比中去，希望我们能够称为优胜的一队。这就是我们今天活动的主要内容。

二、团队建设

对于团队建设有以下要求：

队名：简单而有创意，最好能体现我们成员的特点 口号：响亮，有气势，内容体现团队特色

队标：设计出能代表本团队的标志，内容体现团队特色和凝聚力。写上组名，口号和歌词，全体成员签名。

队歌：可以选择比较熟悉的旋律，但歌词要改编，可以是一首歌的一段，也可以是高潮的五六句，也可以串烧。要体现本组的士气和良好的精神风貌。队形：可以结合队歌在表演形式上进行创新。

汇报：汇报展示的内容包括以上五项，由组长带领大家共同完成，展示每一项目之前要说我们的队名是······我们的口号是······我们的·······解释队标，形式自由确定。

三、团体沙盘

在教师的带领下到各自沙盘活动区，共同完成团体沙盘。

四、汇报展示，评优。

负责教师注意：活动过程中把握好团队氛围，调动团队成员积极参与各项互动，在团队建设中不做过多的建议和指导，控制好时间，处理好团队活动过程中出现的冲突与矛盾。

第五篇：团队建设方案

团队建设方案1

班组文化建设活动是班组生存和发展的一项基本工作，是班组开展团结、友爱、互助、共赢工作环境的有效方式。在创建“和谐班组、责任班组、精细班组”活动中，一个一线班组这样一个共同的工作环境中，班组的凝聚力更显重要。通过这项建设活动，我们希望可以形成一个讲学习、练技能、求创新、比贡献的良好工作氛围，促进班组整体更新的发展。

在201x年里我们会更进一步的深入推进班组建设，充分发挥这一活动对全面提升班员综合素质、促进班组不断创新、加快发展的重要作用，创造工作新局面。特制定工作计划如下：

一月：整理班组基本情况，做好班组建设的相关准备工作。

二月：设立班组文化建设的组织机构，设立班组留言册，制定班组留言册管理办法。

三月：正式启动班组文化建设活动。

四月：

1、整理班组建设的相关资料。

2、开展关于班组文化建设活动的宣传工作，发放班组文化建设的宣传资料。

3、组织开展QC活动启动会，拟订QC活动主题。

4、文化墙。

5、拟订班组文化建设各项制度。

五月：

1、组织开展班组技术知识交流活动，分享工作经验，其心协力，共同解决工作难题。

2、做好班组安全文化宣传活动。

3、文化墙。

4、QC活动正常开展。

5、每月“我眼中的明星”评比上墙。

6、技术比武活动。

六月：

1、开展班组劳动竞赛，搜集班组成员对于班组文化建设的合理建议。

2、迎合“六一”儿童节，给小学生分发用电安全知识手册和安全宣传漫画。

3、文化墙。

4、qc活动讨论会。

5、每月“我眼中的明星”评比上墙。

七月：

1、做好上半年班组文化建设的工作总结。

2、整理各小分组的工作(活动)资料，存档。

3、文化墙。

4、qc活动半年工作总结。

5、每月“我眼中的明星”评比上墙。

八月：1、组织安全文化教育图片展。

2、开展文化体育活动。

3、文化墙。

4、qc活动的正常开展。

5、每月“我眼中的明星”评比上墙。

九月：

1、组织读书活动，要求每个成员写一篇心得。

2、文化墙。

3、qc活动总结复查。

4、每月“我眼中的明星”评比上墙。

十月：

1、开展经验交流讨论会(四所一中心)。

2、调查班组成员的培训需求。

3、文化墙。

4、qc活动总结。

5、每月“我眼中的明星”评比上墙。

十一月：

1、岗位练兵活动。

2、文化墙。

3、qc活动讨论会。

4、每月“我眼中的明星”评比上墙。

十二月：

1、做好法制宣传月系列活动。

2、开展12.9系列主题活动。

3、收集整理班组文化建设活动的资料。

4、完成班组优秀积极分子的评选。

5、做好本班组工作总结。

6、召开班组年终总结会。

7、文化墙。

8、每月“我眼中的明星”评比上墙

团队建设方案2

一、指导思想

以“诚信务实、敏捷高效、开拓创新、追求卓越”企业精神为指导，围绕科学发展、构建和谐两大主题，坚持固本强基、促进发展、求真务实、继承创新，以强化班组为重点，不断增强队伍的凝聚力和战斗力，为企业又好又快发展奠定基础。

二、开展创建“六型班组”活动要求

以生产经营一线班组为重点，深入开展“六型班组”创建活动，把企业所有基层班组，建设成为“学习型、安全型、清洁型、节约型、创新型、和谐型”班组。

三、开展创建“六型班组“活动的主要内容

1、创建学习型班组

班组重视学习，认真组织班组参加所在单位或上级举办的各种业务技术学习和培训，倡导终身学习理念，积极开展“创建学习型班组、争做知识型职工”活动，形成工作学习化、学习工作化，以学习推动工作，以工作促进学习的局面。

2、创建安全型班组

高度重视安全工作，牢牢坚持“安全第一，预防为主”的方针，切实树立了“我要安全”、“我会安全”、“我能安全”的意识，能够自觉规范穿戴各种劳保用品，严格遵守各种安全制度和操作规程，把握安全生产应知应会知识，自我保护能力不断增强。

3、创建清洁型班组

班组环境保护意识强，工作场所整洁有序，能按企业现场标准化治理规定布置，注重保护生活驻地环境和卫生，注意仪表仪容，体现出单位的良好形象。

4、创建节约型班组

班组认真贯彻执行国家和上级的有关节能法规、政策，班组及其成员施工生产过程中，注重科学组织，合理安排，坚持对班组及其成员进行勤俭节约的道德教育，保持良好的节约习惯。

5、创建创新型班组

能够精心组织，搭好平台，发动职工群众在生产实践中发挥积极性、主动性和创造性，注重组织职工经常性提合理化建议，积极开展技术功关、技术创新活动，使职工群众的智慧与创造力在班组活动中得到释放和发挥。

6、创建和谐型班组

团结协作干事创业，班组成员能够始终同心同德，按时高质量地完成承担的各项任务，正确处理同所在单位、部门、业主、其他班组等各方面的关系，互相关心、互相爱护、互相帮助，关心爱护集体，服从领导、服从安排，努力争创和维护班组荣誉，班组内充满乐观、健康、向上的良好氛围。

四、切实加强对创建“六型班组”活动的领导

创建“六型班组”活动是打造工会工作品牌的一项重大活动，需要各企业工会上下齐心协力共同推进。

1、各企业工会要加强领导，落实责任，要将创建活动列入重要议事日程，思想上高度重视、组织上加强领导、工作上落实责任，在提升创建水平、打造工作品牌上狠下功夫。

2、创建“六型班组”活动，要注重创建过程、注重创建效果、注重社会影响、注重群众评价，把创建活动根植于基层、根植于职工，保持其生机与活力。

3、各企业工会要充分利用舆论阵地和工具大力宣传创

建活动的意义，做到从皆知，形成声势和影响，吸引更多的职工积极投入到创建活动中来。

团队建设方案3

一、训练背景

由于公司的业务迅速扩张，规模日益扩大。人员需求越来越大，新进员工越来越多，部分新进员工还未能充分职业化，他们的责任意识、沟通意识、创新意识、团队意识还有待提高。为实现新员工特训目标，打造一支优异的蓝韵人力资源队伍，培训发展部经过充分的研讨，认为有必要在新员工特训中增加团队拓展训练。

二、训练目标

1、树立主动沟通的意识，学习有效团队沟通技巧。

2、打破成规，重新审视自我，增强创意思维能力。

3、增进学员相互认知和理解，提高团队的信任和宽容。

4、熔炼团队精神，加强团队凝聚力，树立合力制胜的信念。

三、拓展训练后参训人员的如下素质和意识将得到提高

1、积极主动的沟通精神

2、双赢思维、补位意识

3、面对变化的正确管理方法

4、对团队具有高度的责任感

5、富于创新精神、主动求变

6、欣赏他人，鼓励他人，赞美他人

四、方案设计理论特点

项目整合训练内容包含室内项目和户外项目，整个培训中体力与脑力活动充分结合，在项目的实施中充分进行体验和感受，并共享别人的体会与心得。一系列活动使得参训员工对整个培训保持高度的热情及参与感，项目设计环环相扣，对于一些基本理论在游戏中进行意识、体会和理解，再分享讨论并融会贯通形成理论，进而运用到实际工作、生活当中。

五、拓展培训纪律要求

1、培训时必须严格遵守培训规则和公司有关纪律，严禁脱离团队擅自行动。

2、参加培训时必须穿运动鞋，着装简洁适合运动，女士请不要穿裙子。

3、如患有不适于参加激烈运动疾病人员应事先通知培训组织者，以作统一安排。

4、请保持训练区域的整洁，产生的垃圾或废物请随身带走，自觉保护环境卫生。

六、课程设计方案

1、参训人员：新员工特训班全体员工

2、拓展地点：公司拓展训练场

3、培训形式：15人至18人左右为一组，每一组选一位组长，在教练的指导下进行游戏，教练就游戏的目的和作用对学员进行引导，学员对游戏过程进一步进行体验和感受。

4、课程流程：

七、费用预算

八、拓展训练游戏方案