创业公司银行基本户基本知识

第一篇：创业公司银行基本户基本知识

创业公司银行基本户基本知识

1.1 什么是银行基本户

公司注册完后，就该及时开设公司的银行账户了。

基本存款账户（又称“银行基本户”）是公司办理转账结算和现金收付的主要账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。按人民银行结算账户管理办法规定，一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。

一般来说，对于初创公司，“基本户”很长时间将会是公司唯一的银行账户，所有公司的支出、收入，都需要通过基本户操作。

1.2 怎么办理银行开户

各家银行的办理流程不太一样，但一般需要带上公司设立的全部资料及法人身份证原件。另外大部分银行的对公业务办理时间为工作日，周六、周日不办理。最后，大部分银行开户业务需要预约，建议提前与银行电话，预约进行办理。

就目前来说，在哪家银行开户没有太多区别。选择银行时，选择熟悉、方便的就行。之后会需要经常要来银行办事，太远了会不方便。

1.3 创业公司需要关心的几个银行问题

公司账户可以直接给个人转账么

可以，但公对私打款要有充分的依据。人民银行对公司向个人的转账行为监管比较严格。一般来说，只有发工资、员工报销、支付劳务报酬、支付公司借款是比较OK的情况，其他都或多或少被视为财务操作不规范，后期税务稽查或上市时会带来不必要的麻烦。

我是公司股东，可以直接从公司账户里转钱么

不可以，就像第一点所写的，公对私打款要有充分的依据。在日常经营的过程中，公司账户中的资金与股东并无直接关系。仅仅在年底分红时可以作为股东个人获得的利益，转入股东账户。并且同时需要缴纳对应税费。

在创业初期，团队成员经常会垫付一些费用，这时候走员工报销程序即可。

公司信息变更的，别忘记同步变更银行信息

（1）企业名称更改，但开户银行及账号不改变的，应及时向开户银行提出公司名的变更申请。

（2）企业法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，及时通知开户银行进行同步变更。

现金支票、转账支票

在公司的日常经营中，你还会遇到现金支票和转账支票。

现金支票是专门制作的用于支取现金的一种支票。主要用于从对公账户中日 常支取现金。

转账支票主要用于同城转账业务，比如说跟同城其他个人或对公账户转账时 使用。两种支票都需要预先在银行购买，填写完毕后盖上财务章、法人章才可使 用。公司根据自身情况选择使用即可。

第二篇：银行开立基本户

银行开立基本户

1、营业执照正副本及复印件

2、组织代码证正副本及复印件

3、税务登记证正副本及复印件

4、法人身份证及复印件

5、经办人身份证及复印件

6、公章财务印鉴

7、开户100块钱

然后就是银行的各种表，基本户一般比较慢一点，大约7个工作日才能用。

一般户跟基本户的资料差不多，都拿去就行。

第三篇：银行办理基本户流程

银行办理基本户流程

一、基本户银行选择 一般遵循就近开立的原则

二、银行开基本户所需材料

1、公司营业执照正本A4复印件贰份；(带上原件核对)

2、公司组织机构代码证正本A4复印件贰份；注册公司，(带上原件核对)

3、公司国税登记证正本A4复印件贰份；(带上原件核对)

4、公司地税登记证正本A4复印件贰份；(带上原件核对)

5、公司备案公章或备案财务章、法人方型私章；

6、法人身份证A4复印件贰份；(带上原件核对)

7、授权书；

8、经办人身份证A4复印件贰份；(经办人不是股东时要提供）(带上原件核对)

9、开户费：50元。(基本户要经过人民银行审批,增资，需要几天时间）

以上复印件加盖公司公章。

验资户和基本户不在同一银行开立,企业基本户开立后,企业要到原验资户开户银行办理销户并划资。

备注：

1、如果开验资户时须提供驾驶证或户口本，上海注册公司，开基本户时还须提供一次给银行审核。

2、2009年2月起国税局取消核发非增值税为主税种企业的国税登记证（含正、副本），只给企业出具证明。

三、银行开基本户费用、流程及时间

1、费用：费用：开户费：50元,企业增资；支票本：20元/本。

2、流程：开户银行受理—>人民银行审核—>发回开户银行—>通知客户—>购买支票本—取款或转帐 [ 验资户与基本户不在同一银行办理时须三天后才能取款或转帐 ]

备注：

1、所有复印件加盖公司公章；

2、资金可用转帐或现金支票两种方式支取；

3、转帐支票要求是对公帐号；

4、现金支票提取常有用途：备用金及差旅费。

四、验资户销户所需材料

1、基本户开户许可证A4复印件(带上原件核对)；

2、验资户印鉴卡；

3、公司备案公章；

4、验资户预留印鉴；公司增资

5、公司营业执照正本A4复印件(带上原件核对)；

6、法人身份证A4复印件(带上原件核对)；

7、经办人身份证A4复印件(带上原件核对)；(经办人不是股东时要提供）

8、注销验资户后把注册资金转入基本户，当天可以完结。

办理银行结算账户开户手续流程

根据《中国人民银行办公厅关于发布行政许可事项目录的通知》（银办发[2004]136号）的规定，中国人民银行及其分支机构有权核发银行账户开户许可证。特将办理人民币银行结算账户开户许可证的流程、需要申请人提交的资料清单和申请书示范文本公示如下：

①存款人按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》的规定，填制开户申请书，并提供相关证明文件，提交开户银行。

②开户银行应对存款人所提供的开户申请书填写的事项和证明文件进行真实性、完整性和合规性审查，符合开立基本存款账户、预算单位专用存款账户、QFII专用存款账户和临时存款账户条件的，开户银行应将存款人的开户申请书、相关证明文件和开户银行审核意见等开户资料报送中国人民银行，经核准后颁发许可证，办理开户手续。符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，开户银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向人民币银行账户管理系统备案。

③人民银行收到存款人开户银行提交的开户申请书、相关证明文件和开户银行审核意见等开户资料后，应对开户资料的合规性予以审核，并于2个工作日内对符合开户条件的，予以核准；不符合开户条件的，应在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。

④存款人开户银行收到经人民银行核准的有关账户资料后，应将一联开户申请书及人民银行颁发的开户许可证正本、存款人密码一并交给存款人保管，其余由开户银行留存作档案资料保管；开户银行收到人民银行退回的未核准的有关账户资料后，应全部退回给存款人。

开立各类人民币银行结算账户需提供的资料清单

一、存款人按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》的要求填制经统一印制的《单位开立银行结算账户申请书》、《个人开立银行结算账户申请书》等资料；

二、存款人按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》的有关要求出具证明文件，并对证明文件的真实性负责。

（一）基本存款账户开户人，应向银行出具下列证明文件：

1．企业法人，应出具工商行政管理部门颁发的企业法人营业执照正本，且执照通过正常年检；

2．非法人企业，应出具工商行政管理部门颁发的企业营业执照正本，且执照通过正常年检；

3．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书；

4．军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户核准通知书；

5．社会团体、民办非企业组织，应出具民政部门颁发的社会团体登记证书或民办非企业登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或同意开户的证明；

6．外地常设机构，应出具驻在地政府经济委员会的批文及登记证书；

7．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明；外资企业驻华代表处、办事处，应出具工商行政管理部门颁发的登记证书；

8．个体工商户，应出具工商行政管理部门颁发的个体工商户营业执照正本，且执照通过正常年检；

9．居民委员会、村民委员会，应出乡镇人民政府同意设立的批文； 10．独立核算的附属机构，应出具隶属单位基本存款账户开户许可证及同意其开立基本存款账户的公函；

11．其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。

注册地在异地而经营地在云南省内某一行政区划内的存款人，除出具上述证明文件外，还应出具注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明。

存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证书。

（二）一般存款账户开户人，应向开户银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：

1．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同；

2．存款人因办理各项结算业务的需要，应出具单位公函；

3．异地存款人在本地取得借款的，应出具在本地取得借款的借款合同；

4．异地存款人因其他结算需要开立账户的，应出具单位公函。

（三）专用存款账户开户人应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：

1．基本建设资金，应出具国家发展和改革委员会(云南省发改委或地区、县发改委)的批文；

2．政策性房地产开发资金，应出具国家发展和改革委员会(云南省发改委或地区、县发改委)的批文；

3．更新改造资金，应出具云南省经济委员会(地区、县经济委员会)的批文；

4．社会保障基金，应出具劳动与社会保障部门的批文；

5．财政预算外资金，应出具同级财政部门的批文；

6．单位银行卡备用金，应按照银行卡监管部门批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料；

7．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明；

8．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明；

信托基金，信托公司的证明或信托管理部门的证明；

9．金融机构存放同业资金，应出具金融许可证和单位公函；

10．收入汇缴和业务支出资金，应出具其基本存款账户存款人同意开户的公函；

11．单位内部党、团、工会的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明；

13、粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文；

14、其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

（四）QFII专用存款账户开户人，应向银行出具下列证明文件：

1．开立人民币特殊账户，应出具国家外汇管理部门的批复文件；

2．开立人民币结算资金账户，应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。

（五）临时存款账户开户人，应向银行出具下列证明文件：

1．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文；

2．注册地为异地在云南省行政区划内从事建筑施工及安装的企业，应出具本单位或隶属单位的营业执照正本、基本存款账户开户许可证、税务登记证、企业代码证、负责人身份证复印件、施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，设立项目部的文件及项目部负责人身份证复印件；

3．注册地为异地在云南省各地州行政区划内从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照、基本存款账户开户许可证、责人身份证复印件及临时经营地工商行政管理部门的批文；

4．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。

（六）个人银行结算账户开户人应向银行及邮政储蓄机构出具下列有效证明文件： 1．中国居民，应出具居民身份证或临时身份证；

2．中国人民解放军，应出具军人身份证件；

3．中国人民武装警察，应出具武警身份证件；

4．香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；

5．外国公民，应出具护照；

6．法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。

银行及邮政储蓄机构为个人开立银行结算账户时，还可根据需要要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。

当存款人按照方案的要求办理第一笔支付结算业务时，还应向银行出具开户申请书。

四、资料审核要求

（一）企业法人营业执照应通过本年检。

（二）存款人丢失开户许可证的，除登报作废外,还应出具原开户银行保管的副本复印件，存款人签章并同意承担由此引发的经济、法律责任的书面遗失证明。报纸和遗失证明原件由开户银行留存，复印件报人民银行。

（三）存款人提供的开户许可证上记载的企业名称、法人、负责人与企业通过本年检营业执照上或其它证明文件上记载的企业名称、法人、负责人不符的，还需提供工商行政管理局或有关行业主管部门的变更证明文件。

（四）“单位开立银行结算账户申请书中”有关项目填制要求：

1．“户名”必须与存款人开户资料名称相同；

2．“存款人类别栏”按《人民币银行结算账户管理办法》第十一条进行分类；

3．“地区代码”填写要求：本地账户，地区代码一律填写各地州各自的代码，如昆明地区包括昆明所辖各县的账户，地区代码一律填制为7310，注册地为异地的，地区代码填写注册地的地区代码；

4．“行业分类”栏必须按照“开立单位银行结算账户申请书”填写说明的要求，正确选择；

5．账号栏由开户银行填列，必须与各行核算系统生成的存款人的全账号一致；

6．基本存款账户开户许可证核准号由人民银行根据账户系统生成的号码填列；

7．其他项目的填列必须与相关资料的记载一致。

第四篇：平安银行开公司基本户需要的资料

平安银行开公司基本户需要的资料（宝城支行）

1.恒天伟总公司三证（营业执照、税务登记证、组织机构代码证)的正本原件拍照发微信或者QQ过来、复印件盖好三章（公章、财务章、私章)寄过来，法人身份证原件（正、反面)、复印件，复印件盖好三章（公章、财务章、私章)寄过来要带去银行。

2.恒天伟深圳分公司营业执照原件、深圳分公司负责人的身份证原件，复印件寄过来；深圳分公司三章（公章、财务章、私章)带到银行。

3.恒天伟深圳分公司负责人（王之礼）本人需要去银行签字。

4.恒天伟深圳分公司租赁合同原件带去银行。

5.恒天伟总公司开户许可证，信用证复印件盖好三章（公章、财务章、私章)寄过来。

第五篇：外资企业银行基本户开立需要什么手续

外资企业银行基本户开立需要什么手续

新成立有营业执照的公司，如果开立基本帐户，可以不存款，等需要时再存，或者等汇款。

开户需要带原件和复印件，具体如下：

营业执照正本、组织机构代码证正本、税务登记证正本、法人身份证、代理人身份证。

复印件上都要加盖公章。

另外带上公章、财务专用章和法人章，还有少量手续费，需要办理网上银行，及开户要收取的手续费等。一般存款账户设置条件

根据《银行账户管理办法》第14条和第18条之规定,下列情况的存款人可以申请开立一般存款账户:(1)在基本存款账户以外的银行取得借款的单位和个人可以申请开立该账户；(2)与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位町以申请开立该账户。

一般存款账户设置的程序

存款人申请开立一般存款账户的,应填剥开户申请书,提供相应的证明文件,送交盖有存款人印章的印鉴卡片,经银行审核同意后,即可开立该账户。您好！基本存款账户是单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列单位应提供相应证明文件原件及复印件可申请开立基本存款帐帐户：

1、企业法人；应出具企业法人营业执照正本

2、非法人企业（具有营业执照的企业集团的下属分公司等）；应出具企业营业执照正本

3、机关、事业单位；应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书；

4、团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队；应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明；

5、社会团体；应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明；

6、民办非企业组织（不以盈利为目的的民办医院、福利院、学校等）；应出具民办非企业登记证书；

7、异地常设机构；应出具其驻在地政府主管部门的批文；

8、外国驻华机构；应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证；

9、个体工商户；应出具个体工商户营业执照正本；

10、居民委员会、村民委员会、社区委员会；应出具其主管部门的批文或证明；

11、单位设立的独立核算的附属机构（招待所、食堂、幼儿园等）；应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文；

12、其他组织。应出具政府主管部门的批文或证明；

13、当地人民银行规定的其他证明文件。

14、开立基本帐户所需其他资料：

A：组织机构代码证原件及复印件，IC卡。B：国税原件及复印件。C：：地税原件及复印件。

D：法人身份证原件及复印件。E：租房协议原件及复印件。F：经办人身份证原件及复印件。G：法人授权委托书原件。

H：公司公章，财务章，法人章。I：开户行所需的其它资料。

注：对于单位客户为从事生产、经营活动的纳税人，还应出具税务部门颁发的税务登记证。（同时缴纳国税、地税的开户申请人，应要求其同时提交国税和地税的税务登记证）。对于税务机关要求单位客户先提供基本存款账户账号方可办理税务登记证的，可先为该账户生成账号，待单位客户向开户行提供税务登记证后，再为其办理开户手续。未获中国人民银行核准的，应撤销已生成的账号。