2009年证券业从业人员资格考试《证券市场基础知识》模拟试题及参考答案(一)

第一篇：2009年证券业从业人员资格考试《证券市场基础知识》模拟试题及参考答案(一)

2011年证券业从业人员资格考试《证券市场基础知识》模拟试题及参考答案

（一）一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。

1．下列关于各类基金的说法错误的是（c）。

A．在我国，社保基金由社会保障基金和社会保险基金构成 B．福利基金、科技发展基金、教育发展基金等都属于社会公益基金 C．企业年金基金可以用于信用交易

D．我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值

2．由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（B）。

A．低风险证券 B．无风险证券 C．相对风险证券 D．绝对风险证券 3．下列关于虚拟资本的说法中，错误的是（D）。A．有价证券是虚拟资本的一种形式 B．虚拟资本以有价证券的形式存在 C．虚拟资本能给持有者带来一定收益

D．虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格 4．证券化率是反映证券市场容量的主要指标，它是（A）。A．证券市值/GDP

B．证券市值/GNP C．GDP/证券市值

D．GNP/证券市值

5．提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（A）。

A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．实物证券

6．单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总额的（b）。

A． 5% B． 10% C． 15% D． 20% 7．1984年11月，（c）在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场。

A．中国工商银行 B．中国人民银行 C．中国银行 D．中国建设银行

8．2006年6月，纽约证券交易所和（b）达成总价约100亿美元合并协议，组建全球第一家横跨大西洋的证交所公司。

A．东京证券交易所 B．泛欧证券交易所

C．伦敦国际金融期权期货交易所 D．悉尼证券交易所

9．股票最基本的特征是（b）。

A．流动性 B．收益性 C．参与性 D．风险性 10．股票投资者经常性收入的主要来源是（a）。

A．分红派息 B．发放红股 C．配股 D．资本利得 11．股票未来收益的现值是（c）。

A．股票的票面价值 B．股票的账面价值 C．股票的内在价值 D．股票的清算价值

12．普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是（a）。

A．公司解散清算 B．公司连续3年亏损

C．股东大会作出减少公司注册资本的决议 D．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过 13．下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（c）。A．采取记名股票形式 B．红筹股不属于外资股 C．以外币标明面值

D．境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让 14．下列有关股东大会论述正确的是（b）。A．股东大会一般半年定期召开一次

B．股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实行累积投票制

C．股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过2/3人数通过 D．合计持有公司20%以上股份的股东请求时可召开临时股东大会

15．研究和发现股票的（c），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

A．票面价值 B．账面价值 C．内在价值 D．清算价值

16．下列关于股票的清算价值的说法中，正确的有（c）。A．股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B．股票的清算价值应与账面价值相等

C．股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D．公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 17．下面说法中，符合记名股票特点的是（d）。A．股东权利不一定归属于记名股东 B．认购股票的款项必须一次缴足 C．转让相对简单，不受限制 D．转让相对复杂或受限制

18．利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括（b）。

A．借贷资金市场利率水平B．债券的变现能力 C．筹资者的资信 D．借贷资金市场利率水平

19．通常被称为“金边债券”的是（c）。A．公司债券 B．金融债券 C．政府债券 D．可交换债券

20．关于债券的叙述错误的是（d）。

A．债券是一种虚拟资本 B．债券独立于实际资本之外 C．债券反映和代表一定的价值

D．债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证 21．下面不属于我国金融债券的是（c）。A．央行票据 B．政策性金融债券 C．可交换债券 D．证券公司债券

22．某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该货币为面值的债券属（d）。A．欧洲债券 B．扬基债券 C．亚洲债券 D．外国债券

23．关于债券的特征描述错误的是（c）。

A．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金 B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬 C．具有高度流动性的债券相对来说是不安全的

D．流动性是债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况灵活地转让债券

24．中央银行债券的期限一般较短，是为实现金融宏观调控而发行的，从广义上讲它应该属于（b）。

A．政府债券 B．金融债券 C．企业债券 D．公司债券

25．下列有关债券含义的说法中，错误的有（d）。A．发行人是借入资金的主体 B．投资者是出借资金的经济主体 C．发行人需要还本付息

D．反映了二者之间的委托与受托关系

26．公司不以任何资产作担保而发行的债券是（a）。A．信用公司债 B．保证公司债

C．抵押公司债 D．信托公司债

27．一般认为，基金起源于（b），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。

A．德国 B．英国 C．美国 D．日本 28．不是证券投资基金与股票、债券的区别的是（d）。A．反映的经济关系不同 B．所筹集资金的投向不同 C．风险水平不同 D．投资收益不同 29．公开披露的基金信息不包括（b）。

A．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告 B．对证券投资业绩进行预测 C．基金资产净值、基金份额净值

D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 30．对指数基金认识正确的是（d）。

A．指数基金是20世纪80年代以来出现的新的基金品种

B．指数基金适合社保基金等数额较小、风险承受能力较高的资金投资 C．由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险 D．指数基金始终保持即期的市场平均收益水平31．对证券投资基金作用的认识错误的是（b）。A．在美国，基金占所有家庭资产的40%左右

B．基金一般注重资本的短期增长，多采取短期的投资行为 C．基金为中小投资者拓宽了投资渠道 D．基金的出现增加了证券市场的投资品种

32．对我国证券投资基金的认识错误的是（b）。

A．2004年6月1日，我国《证券投资基金》正式实施，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑

B．目前，封闭式基金是基金设立的主流形式 C．2001年9月，我国第一只开放式基金诞生

D．截至2007年末，我国已有基金管理公司59家，且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司

33．申请取得基金托管资格，应当经（c）核准。

A．中国证监会和国务院银行业监督管理机构 B．基金管理协会和国务院银行业监督管理机构

C．国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构 D．国务院证券监督管理机构和基金管理协会

34．基金期限届满即为基金终止，基金管理人应把清产核资后的（d）按投资者出资比例分配。

A．基金总资产 B．基金资本 C．未分配收益 D．基金净资产

35．假设某只基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金份额为2000万。运用一般的会计原则，计算出单位净值为（c）元。

A．1.10

B．1.1

2C．1.1

5D．1.17 36．股权类产品的衍生工具是指以（c）为基础工具的金融衍生土具。A．利率或利率的载体

B．以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险 C．股票或股票指数 D．各种货币

37．金融衍生工具产生的最基本原因是（a）。A．避险 B．金融自由化 C．利润驱动 D．新技术革命

38．《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在（c）以上，其中核心资本至少为总资本的（）。

A．8%，40％ B．4%，50% C．8%，50％ D．4%，60％

39．可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后（b）个工作日内应偿还未转换债券的本金及最后1期利息。

A．3 B．5 C．10 D．15 40．按基础资产的来源分类，权证可分为（a）。A．认股权证和备兑权证

B．股权类权证、债券类权证以及其他权证 C．认购权证和认沽权证

D．美式权证、欧式权证、百慕大式权证

41．2006年1月24日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，通知发布当天国家开发银行和（d）完成首笔交易。

A．中国工商银行 B．中国农业银行 C．中国建设银行 D．中国光大银行

42．资产证券化是以（a）为基础发行证券。A．特定的资产池 B．企业 C．资产 D．净资产

43．在下列有关金融期权价格的说法中，哪个说法是错误的（a）。A．通常，利率提高会降低期权价格的机会成本 B．通常，权利期间与时间价值的变动方向是一致的 C．通常，权利期间越长，期权价格越高

D．通常，协定价格与市场价格之间的差距越大，时间价值越小

44．看跌期权的买方具有在约定期限内按（a）卖出一定数量金融资产权利。A．协议价格 B．期权价格 C．市场价格 D．期权费加买入价格

45．根据（d）划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。A．交易标的物 B．市场的效率 C．市场的主体 D．市场的功能

46．定向发行又称（c），即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。

A．招标发行 B．公募发行

C．私募发行 D．承购包销

47．中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，（b）以上的基金资产投资于股票。

A．50％ B．60％ C．70％ D．80％

48．根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（d）股以上的，可以向战略投资者配售股票。

A．1亿 B．2亿 C．3亿 D．4亿

49．上证国债指数的样本是（a）。

A．在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

B．在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债

C．在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

D．在上海证券交易所上市的、付息国债剩余期限在2年以上的一次还本付息国债 50．（d）是最普通、最基本的股息形式。A．股票股息 B．负债股息 C．财产股息 D．现金股息

51．我国《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司（a）。

A．资本公积金 B．法定公益金 C．盈余公积金 D．未分配利润

52．我国《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（b）。A．合伙制企业

B．有限责任公司或股份有限公司 C．非法人组织形式 D．私营独资企业

53．证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请（c）内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。

A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．9个月 54．关于证券经纪业务叙述错误的是（d）。

A．证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务 B．在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C．不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失

D．必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

55．目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是（a）。A．净额结算 B．差额结算 C．总额结算 D．统一结算

56．对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是（b）。A．不超过60周岁

B．取得注册会计师证书2年以上

C．执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为 D．具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

57．（c）标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A．深圳证券登记结算公司成立

B．中央证券登记结算有限责任公司成立 C．中国证券登记结算有限责任公司成立 D．上海证券登记结算公司成立

58．投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（b）年以上的经验。

A．1 B．2 C．3 D．5 59．关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近（c）年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其

他重大违法行为。

A．1 B．2 C．3 D．5 60．以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的处（b）有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。

A．2年以下 B．3年以下 C．5年以下 D．3年以上7年以下

二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分）以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分。

61．关于证券业协会的叙述正确的是（abd）。A．证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B．证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

C．根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以加入证券业协会也可以不加入证券业协会

D．证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责

62．证券具有极高的流动性必须满足三个条件（abd）。A．变现的交易成本极小 B．很容易变现 C．收益基本稳定 D．本金保持相对稳定

63．证券的机构投资者主要有（abcd）。A．政府机构 B．金融机构 C．企业和事业法人 D．各类基金

64．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段。此时证券市场的表现是（cd）。

A．处于证券市场加速发展阶段 B．政府债券在有价证券中占主要地位

C．股份公司数量剧增 D．有价证券发行总额剧增

65．从内容上看，中国证券市场对外开放可分为三个层次，分别是（abd）。A．在国际资本市场募集资金 B．开放国内资本市场

C．有条件地开放境外企业和个人投资境内资本市场 D．有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场

66．公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（abd）事项。A．各股东所持股份数 B．各股东取得股份的日期 C．股票发行日期

D．股东的姓名或者名称及住所

67．股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石，公司经营状况的好坏，可以从以下各项分析（abd）。

A．公司竞争力

B．盈利性、安全性、流动性 C．抗外部冲击的能力 D．公司改组或合并

68．优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括（abcd）。A．优先股票分配股息的顺序和定额 B．优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额 C．优先股票股东的权利和义务 D．优先股票股东转让股份的条件

69．优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（abd）。A．对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻股息的分派负担

B．对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小

C．在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票

D．优先股股东无表决权，可以避免公司经营决策权的改变和分散

70．发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有（acd）。A．债券变现能力 B．借贷资金市场利率水平C．资金使用方向 D．市场利率变化

71．下列关于债券与股票的说法正确的是（abc）。A．债券与股票都属于有价证券 B．股票风险较大，债券风险相对较小

C．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资 D．发行股票和债券都是公司的负债

72．关于欧洲债券票面使用的货币说法正确的是（bd）。A．主要为英镑，其次还有欧元、美元、日元等 B．主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等 C．主要为欧元，其次还有美元、英镑、日元等 D．也有使用复合货币单位的，如特别提款权

73．关于保险公司次级定期债务描述正确的是（abd）。

A．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本 B．其期限在5年以上（含5年）

C．中国银监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

D．其偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息

74．在实际经济活动中，债券收益可以表现为以下几种形式（acd）。A．利息收入 B．投机性收入 C．资本损益 D．再投资收益

75．封闭式基金与开放式基金的区别有（abc）。A．期限不同

B．基金份额交易方式不同

C．基金份额资产净值公布的时间不同 D．投资收益不同

76．决定基金期限长短的因素主要有（bd）。A．基金份额交易方式 B．宏观经济形势 C．发行规模

D．基金本身投资期限的长短

77．下列关于证券投资基金当事人之间关系的说法正确的是（abc）。A．基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系 B．基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系 C．基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系 D．基金管理人与托管人是相互独立的关系 78．公开披露基金信息，不得有（abc）行为。A．对证券投资业绩进行预测 B．违规承诺收益或者承担损失

C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 79．关于ETF的说法正确的是（ad）。A．ETF出现于20世纪90年代初期

B．多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPs）是现存最早的ETF C．ETF可有效防止类似开放式基金的大幅折价现象 D．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

80．根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（abcd）。A．股权类资产的远期合约 B．债权类资产的远期合约 C．远期利率协议 D．远期汇率协议

81．利率期货品种主要包括（ac）。A．债券期货

B．股票组合的期货 C．主要参考利率期货 D．股票价格指数期货

82．与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者带来的好处有（abc）。A．以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算 B．上市交易的ADR须经美国证监会注册，有助于保障投资者利益 C．上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获利，而且是以美元支付 D． 机构投资者不受投资政策限制，可以投资非美国上市证券 83．金融期货的主要交易制度有（abcd）。A．标准化的期货合约和对冲机制 B．限仓制度

C．保证金及其杠杆作用 D．集中交易制度

84．关于可转换债券要素的叙述，正确的是（ad）。

A．赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件

B．转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数

C．可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券

D．可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间

85．存券银行的职能包括（abc）。A．发行ADR B．存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务 C．在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户 D．负责ADR的保管和清算

86．债券的发行方式有（acd）。A．承购包销

B．对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式

C．定向发行 D．招标发行

87．上海证券交易所的样本指数有（abd）。A．上证成分股指数 B．上证50指数 C．上证综合指数 D．上证红利指数

88．现在人们所说的道—琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有（acd A．运输业股价平均数 B．商业股价平均数 C．公用事业股价平均数 D．工业股价平均数

89．恒生流通精选指数系列包括（abd）。A．恒生50 B．恒生香港25 C．恒生100 D．恒生中国内地25 90．证券交易的主要交易规则包括（abcd）。A．交易时间 B．价位、报价方式 C．价格决定、涨跌幅限制 D．交易单位

91．有关债券发行的定价方式论述正确的是（ad）。A．债券发行的定价方式以公开招标最为典型 B．按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标 C．按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标

D．以价格为标的的荷兰式招标，全体中标者的中标价格是单一的 92．上海证券交易所的运作系统包括（bcd）。A．综合协议交易平台 B．集中竞价交易系统

。）

C．大宗交易系统 D．固定收益证券综合电子平台

93．《中华人民共和国证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为（bcd）元三个标准。

A．3000万 B．5000万 C．1亿 D．5亿 94．证券公司的风险控制指标标准包括（bd）。A．净资本与各项风险准备之和的比例不得低于50％ B．净资本与净资产的比例不得低于40％ C．净资本与负债的比例不得低于10％ D．净资产与负债的比例不得低于20％

95．股东出现（abcd）的，应当及时通知证券公司。A．质押所持有的股权

B．所持股权被采取诉讼保全措施 C．决定转让所持有的股权 D．所持股权被强制执行

96．证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（acd）。

A．要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响

B．限制转让财产或在财产上设定其他权利

C．对公司高级管理人员进行监管谈话，要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平

D．向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施 97．证券公司的主要业务是（abcd）。A．经纪业务 B．自营业务 C．证券承销与保荐业务 D．投资咨询业务和资产管理业务

98．下面关于我国证券公司的发展历程叙述正确的是（ab）。A．1987年，我国第一家专业性证券公司—深圳特区证券公司成立

B．1988年，国债柜台交易正式启动

C．2000年底，我国《中华人民共和国证券法》出台 D．2007年1月1日新修订的《中华人民共和国证券法》实施 99．以下符合证券公司自营业务的风险控制指标规定的有（ac）。A．自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100％ B．自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的200％ C．持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30％ D．持有一种权益证券的市值与其总市值的比例不得超过10％

100．根据《中华人民共和国公司法》规定，下面叙述正确的是（abc）。A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为

B．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件

C．公司上市条件是公司股本总额降低至3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数的25％以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为l0％以上

D．交易所无权决定暂停和终止股票上市

三、判断题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）判断以下各小题的对错，正确的选√、错误的选×，不选、错选、放弃均不得分。

101．有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。（b）

102．证券市场根据交易方式可分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）。（b）

103．在证券市场的恢复阶段，不论从占各类投资方式的比重看，还是从占金融资产的比重看，整个金融部门已经出现了证券化趋势。（b）

104．非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。（a）

105．通常人们把无形市场称为“场内市场”。（b）106．有价证券是虚拟资本的一种形式。（a）

107．证券业协会的权力机构为由全体会员选举的理事会。（b）

108．非上市证券也称非挂牌证券，是指未能通过证券主管机关的核准，在证券交易所

外进行非法转让或交易的证券。（b）

109．有面额股票的票面金额就是发行价格的最低界限。（a）

CBDAA BCBBA CACBC CDBCD CDCBD

ABDBD BBCDC

CACBA DAAAD

CBDAD ABCDA BCBCB ABD

ABD ABCD CD

ABD ABD

ABD ABCD ABD ACD ABC

BD ABD

ACD ABC BD ABC ABC

AD

ABCD AC

ABC

ABCD

AD ABC ACD

ABD

ACD ABD ABCD AD

BCD

BCD BD

ABCD ACD

ABCD AB

AC

ABC

第二篇：eobhhss证券_从业人员资格考试《证券基础知识》模拟试题及答案

^ | You have to believe, there is a way.The ancients said:“ the kingdom of heaven is trying to enter”.Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it.--Guo Ge Tech

（一）单选题

1.证券交易所所采取的交易的组织方式是＿＿＿。

A.经纪制

B.代理制

C.做市商制

D.自助制

2.＿＿＿，《中华人民共和国证券法》正式实施。

A.1998年7月1日

B.1999年7月1日

C.1999年10月1日

D.2000年1月1日

3.融期货证券是一种＿＿＿。

A.商品证券

B.凭证证券

C.资本证券

D.货币证券

4.有价证券是＿＿＿的一种形式。

A.商品证券

B.虚拟资本

C.权益资本

D.债务资本

5.商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有＿＿＿的凭证。

A 所有权或使用权

B 租赁权或转让权

C 收益权或处分权

D 使用权或转让权

6.资本证券主要包括＿＿＿。

A.股票、债券和基金证券

B.股票、债券和金融期货

C.股票、债券和金融衍生证券

D.股票、债券和金融期权

7.有价证券具有＿＿＿的经济和法律特征。

A.产权性。收益性。变通性。风险性

B.产权性。收益性。变通性。非返还性

C.产权性。收益性。流动性。风险性

D.产权性。期限性。收益性。风险性

8.资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为＿＿＿。

A.股票市场和债券市场

B.中长期信贷市场和证券市场

C.证券市场和货币市场

C.短期资金市场和长期资金市场

9.世界上第一家股票交易所在＿＿＿成立。

A.纽约

B.阿姆斯特丹

C.伦敦

D.巴黎

10.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的＿＿＿业务。

A.政策性

B.投融资

C.保值

D.公开市场操作

11.以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为＿＿＿市场。

A.资本

B.货币

C.间接融资

D.直接融资

12.证券业协会性质上是一种＿＿＿。

A.证券监督机构

B.证券服务机构

C.自律性组织

D.证券投资人

13.股票实质上代表了股东对股份公司的＿＿＿＿。

A.产权

B.债券

C.物权

D.所有权

14.记名股票和不记名股票的差别在于-＿＿＿＿。

A.股东权利

B.股东义务

C.出资方式

D.记载方式

15.股票的未来收益的现值是＿＿＿＿。

A.清算价值

B.内在价值

C.帐面价值

D.票面价值

16.公司清算时每一股份所代表的实际价值是＿＿＿＿。

A.票面价值

B.帐面价值

C.清算价值

D.内在价值

17.在我国，国有股权行政管理的专职机构是＿＿＿＿。

A.国务院

B.国有资产管理部门

C.国有投资公司

D.资产经营公司

18.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后补发的优先股，称为＿＿＿＿

A.参与优先股

B.累积优先股

C.可赎回优先股

D.股息率可调整优先股

19.股东大会是股东公司的＿＿＿＿。

A.权力机构

B.法人代表

C.监督机构

D.决策机构

20.债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种＿＿＿＿。

A.真实资本

B.虚拟资本

C.财产直接支配权

D.实物直接支配权

21.国际债券的记价货币通常是＿＿＿＿，以便在国际资本市场筹集资金。

A.外国货币

B.国际通用货币

C.本国货币

D.本国货币或外国货币

22.债券是由＿＿＿＿出具的。

A.投资者

B.债券人

C.代理发行人

D.债务人

23.债券代表其投资者的权利，这种权利称为＿＿＿＿。

A.债券

B.资金使用权

C.财产支配权

D.资产所有权

24.贴现债券的发行属于＿＿＿＿。

A.平价发行

B.溢价发行

C.折价发行

D.都不是

25.按发行债券时规定的还本时间，在债券到期时一次全部偿还本金的偿债方式，被称为＿＿＿＿。

A.展期偿还

B.满期偿还

C.到期偿还

D.部分偿还

26.金融机构发行金融债券使得其资金来源＿＿＿＿。

A.减少

B.增加

C.不变

D.都不是

27.安全性最高的有价证券是＿＿＿＿。

A.国债

B.股票

C.公司债券

D.企业债券

28.债券和股票的相同点在于＿＿＿＿。

A.具有同样的权利

B.收益率一样

C.风险一样

D.都是筹资手段

29.证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由＿＿＿＿管理和运作。

A.基金托管人

B.基金承销公司

C.基金管理人

D.基金投资顾问

30.证券投资基金反映的是＿＿＿＿关系。

A.产权

B.委托代理

C.债权债务

D.所有权

31.证券投资基金的资金主要投向＿＿＿＿。

A.实业

B.邮票

C.有价证券

D.珠宝

32.封闭式基金基金单位的交易方式是＿＿＿＿。

A.赎回

B.证交所上市

C.柜台交易

D.场外交易

33.开放式基金的交易价格取决于＿＿＿＿。

A.基金总资产值

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金单位净资产值

34.按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由＿＿＿＿机构担任。

A.证券公司

B.保险公司

C.基金管理管理公司

D.商业银行

35.证券投资基金资产的名义持有人是＿＿＿＿。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金监管人

36.基金管理人与托管人之间的关系是＿＿＿＿。

A.所有人与经营者的关系

B.经营与监管的关系

C.持有与托管的关系

D.委托与受托的关系

37.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币＿＿＿＿元。

A.1000万

B.3000万

C.5000万

D.一亿

38.率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是＿＿＿＿。

A.纽约证券交易所

B.芝加哥期货交易所

C.国际货币市场

D.美国证券交易所

39.美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是＿＿＿＿。

A.100与国库券年收益率的差

B.100与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差

C.100与国库券年贴现率的差

D.100与国库券年收益率的和

40.美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于＿＿＿＿。

A.15年

B.10年

C.30年

D.20年

41.看涨期权的买方具有在约定期限内按＿＿＿＿价格买入一定数量金融资产的权利。

A.市场价格

B.买入价格

C.卖出价格

D.约定价格

42.看跌期权的买方对标的金融资产具有＿＿＿＿的权利。

A.买入

B.卖出

C.持有

D.以上都是

43.可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是＿＿＿＿。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

44.认股权的认购期限一般为＿＿＿＿。

A.2~10年

B.3~10年

C.两周到30天

D.3个月到1年

45.金融期货的交易对象是＿＿＿＿。

A.金融商品

B.金融商品合约

C.金融期货合约

D.金融期权

46.可转换证券实际上是一种普通股票的＿＿＿＿。

A.长期看涨期权

B.长期看跌期权

C.短期看涨期权

D.短期看跌期权

47.优先认股权实际上是一种普通股票的＿＿＿＿。

A.长期看涨期权

B.长期看跌期权

C.短期看涨期权

D.短期看跌期权

48.不得进入证券交易所交易的证券商是＿＿＿＿。

A.会员证券商

B.非会员证券商

C.会员承销商

D.会员证券自营商

49.世界上最早。最有影响的股价指数是＿＿＿＿。

A.道——琼斯股价指数

B.恒生指数

C.日经指数

D.纳斯达克指数

50.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的＿＿＿＿。

A.综合法

B.计算期加权法

C.基期加权法

D.相对法

51.以货币形式支付的股息，称之为＿＿＿＿。

A.现金股息

B.股票股息

C.财产股息

D.负债股息

52.在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为＿＿＿＿。

A.现金股息

B.股票股息

C.财产股息

D.负债股息

53.决定债权票面利率时无须考虑＿＿＿＿。

A.投资者的接受程度

B.债券的信用级别

C.利息的支付方式和记息方式

D.股票市场的平均价格水平

54.买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为＿＿＿＿。

A.直接收益率

B.到期收益率

C.持有期收益率

D.赎回收益率

55.以下那一种风险不属于系统风险＿＿＿＿。

A.政策风险

B.周期波动风险

C.利率风险

D.信用风险

56.＿＿＿＿是会员制证券交易所的最高权利机构。

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.监察委员会

57.根据我国《证券法》，对证券公司实行＿＿＿＿管理。

A.分业

B.混合 C.综合 D.分类

58.证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的＿＿＿＿，单独立户管理。

A.金融机构

B.证券公司

C.工商银行

D.商业银行

59.证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的＿＿＿＿，供委托人使用。

A.买卖成交报告单

B.证券买卖委托书

C.指定交易协议书

D.交割单

60.证券公司管理的原则要求证券公司把＿＿＿＿放在首位。

A.流动性

B.盈利性

C.安全性

D.变现能力

61.代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记。保管和结算服务的地方机构，称为＿＿＿＿br> A.中央登记结算公司

B.地方登记结算公司

C.交易所

D.交易中心

62.根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是＿＿＿＿。

A.总经理

B.监事长

C.董事长

D.公司内部自定

63.发起人以工业产权。非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的＿＿＿＿

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

64.公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为＿＿＿＿

A.缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清算费用。清偿公司债务

B.清算费用。职工工资和劳动保险费用。缴纳所欠税款。清偿公司债务

C.清算费用。缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清偿公司债务

D.职工工资和劳动保险费用。清算费用。缴纳所欠税款。清偿公司债务

65.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起＿＿＿＿年内不得转让。

A.1

B.2

C.3

D.4

66.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的＿＿＿＿时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

67.发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的＿＿＿＿

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

68.证券的代销。包销期最长不得超过＿＿＿＿。

A.90 天

B.六个月

C.九个月

D.一年

69.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的＿＿＿＿，其于股份应当向社会公开募集。

A.15%

B.20%

C.30%

D.35%

70.职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的＿＿＿＿。

A.职业纪律

B.职业操守

C.职业规范

D.道德规范

（二）多选题

1.本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为＿＿＿＿。

A.商业汇票

B.凭证证券

C.商品证券

D.无价证券

2.未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为＿＿＿＿。

A.非挂牌证券

B.非上市证券

C.场内证券

D.场外证券

3.有价证券按经济特征和法律特征划分可以有＿＿＿＿。

A.增值性

B.收益性

C.风险性

D.产权性

4.证券市场的基本经济功能是＿＿＿＿。

A.筹资

B.资本配置

C.企业转制

D.资本定价

5.20世纪70年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了＿＿＿＿的全新特征。

A.证券交易快速化

B.证券市场自由化

C.金融证券化

D.证券市场产业化

6.享有优先认股权的股东可以有＿＿＿＿的选择。

A.行使认股权认购新发行的股票

B.将权利转让给他人

C.不行使认股权而使其失效

D.将权利向公司兑现

7.根据股票的定义，股票的基本要素是＿＿＿＿。

A.发行主体

B.票面金额

C.持有人

D.股份

8.无面额股票的特点是＿＿＿＿。

A.可以明确表示每股所代表的股权比例

B.发行或转让价格灵活

C.便于股票分割

D.为股票发行价格提供依据

9.每股股票所代表的实际资产的价值，可称为＿＿＿＿。

A.内在价值

B.帐面价值

C.每股净资产

D.股票净值

10.股票的未来收益包括＿＿＿＿。

A.股息收入

B.资本利得

C.股本增值收益

D.清算价值

11.普通股票的功能有＿＿＿＿。

A.筹资功能

B.投资功能

C.投机功能

D.保值功能

12.普通股股东的义务有＿＿＿＿。

A.遵守公司章程

B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金

C.除法律。法规规定的情形外不得退股

D.必须参加每次的股东大会

13.优先股的特征有＿＿＿＿。

A.一般无表决权

B.股息分派优先

C.股息率固定

D.剩余资产分配优先

14.债券票面的基本要素有＿＿＿＿。

A.票面价值

B.偿还期限

C.利率

D.发行者名称

15.影响债券偿还期限的因素主要有＿＿＿＿。

A.债券票面金额

B.资金使用方向

C.市场利率变化

D.债券变现能力

16.债券的性质可以表述为＿＿＿＿。

A.属于有价证券

B.是一种真实资本

C.是债权的表现

D.是所有权凭证

17.债券的特征有＿＿＿＿。

A.偿还性

B.安全性

C.流动性

D.收益性

18.按记息方式分类，债券可以分为＿＿＿＿。

A.单利债券

B.复利债券

C.累进利率债券

D.贴现债券

19.从债券发行日起，经过一定宽限期后，按发行额的一定比例，陆续偿还，到债券期满时全部偿清。这种偿还方式属于＿＿＿＿。

A.期中偿还

B.展期偿还

C.全额偿还

D.部分偿还

20.债券和股票的区别表现在＿＿＿＿方面。

A.权利

B.目的 C.期限

D.收益和风险

21.公债与其他债券相比，有以下特点＿＿＿＿。

A.流通性强

B.收益稳定

C.免税待遇

D.安全性高

22.国债按资金用途可以分为＿＿＿＿。

A.赤字债券

B.建设债券

C.特种国债

D.战争债券

23.1981年以来，我国发行的国债品种有＿＿＿＿。

A.国库券

B.财政债券

C.国家重点建设债券

D.保值公债

24.＿＿＿＿是不能流通转让的。

A.基本建设债券

B.保值债券

C.财政债券

D.特种债券

25.公司债券作为公司为筹措资金而公开负担的一种债务契约，其特征为＿＿＿＿。

A.契约性

B.优先性

C.风险性

D.股权性

26.＿＿＿＿不属于抵押证券。

A.信用公司债

B.不动产抵押公司债

C.收益公司债

D.保证公司债

27.债券是一种＿＿＿＿。

A.真实资本

B.虚拟资本

C.有价证券

D.收益凭证

28.契约型基金的当事人有＿＿＿＿。

A.管理人

B.托管人

C.投资者

D.证券公司

29.债券基金收益与市场利率的关系具体表现为＿＿＿＿。

A.市场利率下降，基金收益下降

B.市场利率上升，基金收益下降

C.市场利率上升，基金收益上升

D.市场利率下降，基金收益上升

30.决定基金运作费率高低的因素有＿＿＿＿。

A.基金规模

B.基金风险

C.基金表现

D.最低投资额

31.作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是＿＿＿＿-.A.较高收益

B.分散风险

C.专家管理

D.规模效益

32.契约型基金与公司型基金的区别在于＿＿＿＿。

A.资金的性质不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.基金单位的价格决定依据不同

33.汇率风险大致可分为＿＿＿＿。

A.升水风险

B.贴水风险

C.商业性风险

D.金融性风险

34.可转换证券的要素有＿＿＿＿。

A.转换利率

B.转换比例

C.转化价格

D.转换期限

35.期货价格的特点是＿＿＿＿。

A.预期性

B.隐秘性

C.连续性

D.权威性

36.金融期货的功能主要有＿＿＿＿。

A.投资功能

B.套期保值功能

C.筹资功能

D.价格发现功能

37.认股权证的三要素是＿＿＿＿。

A.认股期限

B.认股价格

C.认股时间

D.认股数量

38.存托凭证的优点为＿＿＿＿。

A.市场容量大

B.发行一级ADR的手续简单。发行成本低

C.避开直接发行股票或债券的法律要求

D.利息率较低

39.可转化证券的特点为＿＿＿＿。

A.市价变动频繁

B.可转换成普通股

C.有事先规定的转换期限

D.持有者的身份随证券的转换而相应转换

40.金融商品的基本特性为＿＿＿＿。

A.同质性

B.多样性

C.价格的易变性

D.耐久性

41.一般而言＿＿＿＿是证券发行的主体。

A.政府

B.企业

C.居民

D.金融机构

42.会员制的证券交易所一般设立＿＿＿＿等机构。

A.会员大会

B.董事会

C.理事会

D.监察委员会

43.证券交易所的管理制度包括＿＿＿＿几个方面。

A.对证券上市公司的管理

B.对证券交易行为的管理

C.对场内证券交易商的管理

D.对投资者的管理

44.非系统风险包括＿＿＿＿等。

A.信用风险

B.经营风险

C.购买力风险

D.财务风险

45.股息的具体形式包括＿＿＿＿。

A.建业股息

B.负债股息

C.现金股息

D.财产股息

46.证券交易所的会员大会的职权包括＿＿＿＿。

A.制定和修改证券交易所章程

B.选举和罢免会员理事

C.审议和通过理事会。总经理的工作报告

D.审定对会员的接纳

47.证券公司的作用主要有＿＿＿＿。

A.媒介资金供需

B.构造证券市场

C.优化资源配置

D.促进产业集中

48.属于证券服务机构的公司有＿＿＿＿。

A.证券公司

B.证券登记结算公司

C.证券投资咨询公司

D.保险公司

49.中央登记结算公司的职能为＿＿＿＿。

A.中央登记

B.中央存管

C.中央结算

D.集中交易

50.对注册会计师。会计师事务所。审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有＿＿＿＿。

A.财政部

B.证券监督管理委员会

C.人民银行

D.证券交易所

51在代理买卖业务中，证券公司应遵循的三大原则为＿＿＿＿。

A.代理原则

B.效率原则

C.公开、公正、公平原则

D.勤勉原则

52.证券市场监督的对象包括＿＿＿＿。

A.证券发行人

B.证券投资者

C.上市公司

D.证券中介机构

53.在信息披露时的基本要求为＿＿＿＿。

A.全面性

B.真实性

C.时效性

D.公正性

54.证券投资咨询机构的从业人员不得从事＿＿＿＿行为。

A.向客户提供买卖股票的咨询

B.代理委托人从事证券投资

C.与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失

D.买卖本咨询机构提供服务的上市公司的股票

55.发起人可以用货币出资，也可以用＿＿＿＿作价出资。

A.实物

B.工业产权

C.非专利技术

D.土地使用权

56.公司合并可以采取＿＿＿＿和＿＿＿＿两种方式。

A.吸收合并

B.新设合并

C.吞并合并

D.分立合并

57.综合类证券公司可以经营＿＿＿＿证券业务。

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务

58.证券从业人员是指证券中介机构中的一些特定岗位的人员，可分为＿＿＿＿。

A.专业人员

B.专职人员

C.管理人员

D.执业人员

59.根据《证券从业人员资格管理暂行规定》，证券中介机构是指有关部门依据有关法规批准设立的可经营证券业务相关业务的下列法人＿＿＿＿。

A.证券公司

B.信托投资公司

C.证券投资咨询机构

D.证券清算。登记机构

60.证券从业人员的资格种类有＿＿＿＿。

A.证券承销从业资格

B.证券经纪从业资格

C.证券自营资格

D.证券投资咨询从业资格

（三）判断题

1.证券的最基本特征是法律特征和书面特征。

2.有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。

3.证券发行人是资金的供应者。

4.间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。

5.普通股票在权利义务上不附加任何条件。

6.股份有限公司发行的股票，可以为记名股票也可以为无记名股票。

7.股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。

8.B股是外资股。

9.股票发行可以实行折价发行。

10.国有法人股的股权性质属于国有股权。

11.债券是体现债权债务关系的法律凭证。

12.债券具有永久性的特性。

13.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动。

14.市场利率下跌，债券价格上升。

15.无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。

16.贴现债券是属于溢价方式发行的债券。

17.复利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。

18.以发行债券来筹资是金融机构的主动负债业务。

19.所有政府发行的债券都叫国债。

20.公债没有风险。

21.在欧洲发行的债券就是欧洲债券。

22.武士债券是外国债券。

23.龙债券是外国债券。

24.证券投资基金的资产由基金管理人保管。

25.基金的收益一定高于债券的收益。

26.基金资产的实际持有人是基金托管人。

27.契约性基金不是法人。

28.公司型基金的基金资产归基金公司所有。

29.开放式基金必须持有一定比例的现金资产。

30.开放式基金没有固定的期限。

31.开放式基金通常上市交易。

32.基金资产净值与基金单位价格的变化是完全一样的。

33.开放式基金的基金单位总数是固定的。

34.期权的卖方在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

35.金融期货交易实行逐日结算制度。

36.可转换证券持有者的身份随着证券的转换而相应转换。

37.认股权证是普通股股东的一种特权。

38.认股权证的价格与剩余有效期长短成正比。

39.当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零。

40.优先股的价格波动小于相应的普通股股票的价格波动。

41.期货价格反映了市场对未来现货价格的预期。

42.备兑凭证只能以一种证券为标的物。

43.备兑凭证是期权的一种。

44.每日的开盘价由证券交易所确定。

45.会员大会是会员制证券交易所的决策机构。

46.系统性风险是不可以回避的，但可以分散。

47.股票发行的溢价部分应记入公司的股本。

48.股票股息实际上是当年留存收益的资本化。

49.美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司。

50.经纪类证券公司只可经营证券经纪业务。

51.证券信用评级的主要对象为普通股股票和债券。

52.场外交易市场的组织方式是经纪制。

53.公司制证券交易所的股票可以在本交易所上市交易。

54.优先认股权在多数情况下与债券或优先股共同发行。

55.基金运作费用是直接向投资者收取的。

56.股票的流动性是指股票可以自由地进行交易。

57.公司向其他公司投资的，除国务院规定的投资公司和控股公司外，所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十。

58.公司可以设立子公司和分公司，但分公司具有法人资格，而子公司则不具法人资格。

第三篇：证券市场基础知识试题(一)

一、单项选择题

1.允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是（）。

A.附权益权证债券

B.附货币权证债券

C.附黄金权证债券

D.附债务权证债券

2.根据债券券面形态，债券可分为（）。

A.零息债券、账息债券和息票累积债券

B.实物债券、金融债券和公司债券

C.政府债券、金融债券和公司债券

D.国债和地方债券

3.（B）是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质媒介记录债权债务的国债。

A.记账式的国债

B.凭证式国债

C.实物国债

D.储蓄国债

4.对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是（）。

A.信用公司债券

B.附认股权证的公司债券

C.保证公司债券

D.收益公司债券

5.欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（D）。

A.熊猫债券

B.武士债券

C.扬基债券

D.无国籍债券

6.（）是指中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。

A.国家债券

B.金融债券

C.政府债券

D.公司债券

7.龙债券利率的确定基准是（）。

A.美国联邦基金利率

B.香港银行同业拆放利率

C.伦敦银行同业拆放利率

D.新加坡银行同业拆放利率

8.下列各项中，属于债券票面基本要素的是（）。

A.债券的发行日期

B.债券的承销机构名称

C.债券持有人的名称

D.债券的到期期限

9.债券的基本性质不包括（B）。

A.债券属于有价证券

B.债券有一定的风险

C.债券是一种虚拟资本D。债券是债权的表现

10.付息由政府保证，其信用度最高，风险最小的债券是（C）。

A.国家债券

B.金融债券

C.政府债券

D.企业债券

11.国际多边金融机构首次在中国发行的人民币债券被命为（）。

A.“熊猫债券”

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券

12.公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券是（）。

A.附认购权证的公司债券

B.可转换公司债券

C.收益公司债券

D.信用公司债券

13.债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的是（）。

A.息票累积债券

B.缓息债券

C.浮动利率债券

D.附息债券

14.目前已成为各国经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段的是（）。

A.国际债券

B.外国债券

C.欧洲债券

D.国家债券

15.（）是指银行及非银行机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.国家债券

B.金融债券

C.政府债券

D.公司债券

16.1981～1994年，我国面向个人发行的国债一直只有一种，这种国债是（）。

A.记名国债

B.记账式国债

C.无记名国债

D.凭证式国债

17.1984～1986年是我国企业债券的（）。

A.整顿期

B.再度发展期

C.萌芽期

D.高潮期

18.债券与股票的比较，错误的是（A）。

A.债券和股票都是筹资手段因而都属于负债

B.债券和股票都属于有价证券

C.债券通常有固定的利率，而股票的股息红利不固定

D.尽管从单个债券和股票，它们的收益率经常会发差异而且有时差距还很大，但是总体而言，两者的收益率是相互影响的

19.实践中，保证公司债券的保证行为常存在于（）。

A.银行与政府

B.母子公司之间

C.总分公司之间

D.以上都不正确

20.发行对象仅限于个人的国债是（）。

A.储蓄国债（电子式）

B.记账式国债 C.凭证式国债 D.财政债券

21.在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是品种大大减少，我国企业债券归纳为（）两个品种。A.国有企业债券和集体企业债券 B.中央企业债券和地方企业债券 C.外资企业债券和内资企业债券 D.工业企业债券和商业企业债券

22.社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证的是（B）。A.权证 B.债券 C.股票 D.基金

23.不履行债务风险最低的是（）。A.金融债券 B.政府债券 C.公司债券 D.企业债券

24.国家为了筹措资金而向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证是（）。A.国家债券 B.政府债券 C.金融债券 D.公司债券

25.由财政部发行、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是（）。A.记账式国债

B.凭证式国债 C.储蓄国债（电子式）D.特种国债

26.公司债券是发行的由第三者作为还本付息担保人的债券是（）。A.担保债券 B.收益公司债券 C.信用公司债券 D.保证公司债券

27.下面可免纳个人所得税的是（）。A.股利 B.红利 C.股息

D.金融债券利息收入

二、多项选择题

1.政府发行实物国债的主要情况有（）。A.在货币经济不发达时，实物交易占主导地位

B.币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债 C.为弥补政府预算赤字 D.为了实施某种特殊政策

2.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分（ACD）。A.零息债券 B.累进利率债券 C.附息债券 D.息票累积债券

3.关于流通国债的描述，正确的是（）。

A.通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求

B.以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，绺点速记故有时称之为储蓄债券

C.一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易 D.投资者可以自由认购、自由转让

4.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为（）。A.特种债券和保值债券 B.基本建设债券和国家重点债券 C.一般债券和专项债券 D.普通债券和收益债券

5.按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是（）。

A.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%发行人可以延期支付利息

B.发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率

C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

D.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回 6.债券的基本性质有（ABD）。A.债券是债权的表现 B.债券是一种虚拟资本 C.债券具有流动性 D.债券属于有价证券

7.债券与股票比较，两者的相同点有（ABD）。A.两者的收益率相互影响 B.两者都属于有价证券 C.两者的发行目的相同 D.两者都是筹措资金的手段

8.金融债券的发行主体是（AB）。A.银行

B.非银行的金融机构 C.中央政府

D.上市公司

9.股票是（A）凭证，债券是（C）凭证。A.所有权 B.使用权 C.债权 D.管理权

10.债券是一种虚拟资本表现在（）。

A.债券尽管有面值，代表了一定财产价值，但也是一种虚拟资本，而非真实资本 B.债券是实际运用资本的证书

C.债券的流动并不代表他实际资本也流动，债券独立于实际资本之外

D.债券属于有价证券

11.与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的优点是（）。A.数额大 B.时间短 C.成本低

D.不受贷款银行条件限制 12.记账式国债发行分为（）。A.证券交易所市场发行 B.银行间债券市场发行

C.同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行 D.跨市场发行

13.下面关于可转换公司债券描述正确的是（ABC）。A.在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票 B.可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势

C.可转换公司债券与一般债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入 D.可转换公司债券在转换前就具有了股东的权利 14.对我国地方债券描述正确的是（）。A.地方政府债券是政府债券的形式之一 B.我国目前政府债券仅限于中央债券 C.我国从未发行过地方债券 D.我国建国初期曾发行过地方债券

15.外国债券是一种传统的国际证券，在不同的国家发行外国债券，有不同的名称，以下名称正确的是（）。A.在美国发行的外国债券称为扬基债券

B.国际多边金融机构在中国发行的外国债券可以成为“熊猫债券” C.在日本发行的外国债券称为武士债券 D.在美国发行的债券称为基扬债券 16.以下属于我国金融证券的是（）。

A.商业银行次级债券 B.证券公司债券 C.混合资本债券

D.证券公司短期融资债券

17.保证公司债券的担保人可以是（）。A.信誉好的银行 B.政府 C.发行人

D.举债公司的母公司

18.不属于我国的混合资本债券具有的基本特征的选项是（）。

A.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%发行人可以延期支付利息

B.发行之日起15年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率

C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

D.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回 19.关于外国债券论述不正确的是（）。

A.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家 B.在日本发行的外国债券被称为扬基债券

C.在美国发行的外国债券被称为武士债券

D.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券 20.关于亚洲债券市场的叙述正确的是（）。

A.亚洲债券市场的发展已日益成为亚洲各经济体、特别是东亚经济体加强区域金融合作的重要内容

B.亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机的反思

C.亚洲债券市场的发展已成为亚洲地区各种区域财金合作机制讨论的一大热点问题

D.亚洲债券市场就是亚洲债券发行、交易和流通的市场 21.记账式国债的特点有（）。

A.可以记名、挂失、以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好

B.上市后价格随行就市，具有一定的风险 C.可上市转让，流通性好

D.期限有长有短，但更适合中长期国债的发行 22.欧洲债券票面使用的货币主要有（）。A.美元 B.英镑 C.欧元 D.人民币

23.国际债券的种类包括（AB）。A.欧洲债券 B.外国债券 C.亚洲债券 D.美洲债券

24.附权债券的类型包括（）。A.有权益权证 B.债务权证 C.货币权证 D.黄金权证

25.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。A.所借贷资金数额 B.借贷的时间

C.在借贷时间内的资金成本或应有补偿（即债券利息）。D.借贷双方的名称

26.债券不能收回投资风险的情况包括（）。A.债务人不履行债务 B.流通市场风险

C.债务人不能按时足额按约定的利息 支付或偿还本金

D.债券在市场上转让时因价格下跌而蒙受的损失

27.记账式债券的特点是（）。

A.发行时间短，发行效率高

B.发行时间长，发行效率低

C.交易手续复杂，成本高，交易安全

D.交易手续简便，成本低，交易安全

28.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（ABC）。

A.赤字国债

B.建设国债

C.战争国债

D.特别国债

29.关于不动产抵押公司债券描述正确的是（）。

A.以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发行的债券

B.当某抵押品价值很大时，可分若干次抵押

C.处理抵押品偿债时，要按顺序依次偿还优先一级的抵押债券

D.公司拥有的股票可作为抵押发行债券

30.以下可以作为弥补赤字的方式的有（ABCD）。

A.向中央银行借款

B.发行国债

C.增加税收

D.动用历年节余

三、判断题

1.债券是一种无价证券，真实资本，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证（×）。

2.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而蒙受的损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较为重要的是市场利率水平（）。

3.记账式国债不可以记名、挂失（）。

4.政府债券的交易价格一般不会出现大的波动，二级市场的交易双方均能得到相对稳定的收益（√）。

5.在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。（）

6.欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家（）。

7.在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束（）。

8.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元、人民币等。（）

9.一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。（×）

10.国家债券发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。（）

11.外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。（）

12.国家债券是中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。（√）

13.中央政府发行债券的主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。（）

14.我国1994年开始发行凭证式国债，在凭证式国债持有期内，持券人在任何情况下均不可提前兑取。（）

15.欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。（）

16.龙债券的发行以亚洲货币标定面额。（）

17.拥有债券的人是债权人，是公司外部利益相关者（）。

18.总体而言，如果市场是有效的，债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别（√）。

19.记账式国债购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、安全无风险，是我国重要的国债品种（）。

20.不动产抵押公司债券所用作抵押的财产价值要与发生的债务额相等。（）

21.公司发行债券的目的主要是为了赚钱（×）。

22.外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税（）。

23.2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行了1期美元债券，发行额各为7亿美元。尽管发行量不大，但却保持了我国在国际资本市场上经常发行人的地位，树立了我国政府在金融机构的国际形象，在国际资本市场确立了我国主权信用债券的地位和等级，并对我国金融业的对外开放起到了重要的推动作用。（）

24.2006年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券非分离交易的可转换公司债券（简称“非分离交易的可转换公司债券。（）

25.附有可转换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行人公司任何形式股票的选择权。（×）

26.欧洲债券又称无国籍债券，它的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值的使用的货币分别属于不同的国家。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为欧元。（）

27.我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后，期限在20年以上、发行之日起15年内不可赎回的债券。（）

28.外国债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。（）

29.龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家。（）

30.债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。（）

31.我国1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行。（）参考答案

一、单选题

1.B 2.B 3.B 4.B 5.D 6.A 7.C 8.D 9.B 10.C 11.A 12.A 13.C 14.C 15.B 16.C 17.C 18.A 19.B 20.A 21.B 22.B 23.B 24.B 25.B 26.D 27.D

二、多选题

1.AB 2.ACD 3.ABCD 4.CD 5.ABCD 6.ABD 7.ABD 8.AB 9.AC 10.ABC 11.ACD 12.ABCD 13.ABC 14.ABD 15.ABC 16.ABCD 17.ABD 19.BCD 20.ABCD 21.ABC 22.ABC 23.AB 24.ABCD 25.ABC 26.ABCD 27.AD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD

三、判断题

1.× 2.√ 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.× 9.× 10.√ 11.√ 12.√ 13.√ 14.× 15.√ 16.× 17.√ 18.√ 19.× 20.× 21.× 22.√ 23.√ 24.× 25.× 26.× 27.× 28.× 29.√ 30.√ 31.√

第四篇：2013年销售从业人员资格考试模拟试题(一)

2013年资格考试模拟试题

（一）1、根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，可以不列入保险销售从业人员管理档案登记范围的事项是（）A、基本资料 B、培训情况 C、过去经历 D、业务情况

2、在财产保险中，当受损的财产有一定残值时，保险人如果按部分损失赔偿，则对受损财产的处理办法是（）A、将损余财产折价给被保险人以冲抵赔偿金额 B、将损余财产拍卖所得由保险人与被保险人平分 C、损失财产的残值归保险人所有 D、从赔款金额中扣除残值部分

3、承保出口商在经营出口业务的过程中因进口商的商业风险或出口国的政治风险而遭受损失的一种信用保险是（）A、一般商业信用保险 B、个人商业信用保险 C、长期商业信用保险 D、出口信用保险

4、采用保险协议书形式订立的保险合同，如果因保险合同含义不清而发生争议，并非保险人一方的过错，其不利后果的承担者因是（）A、保险人 B、投保人 C、被保险人 D、保险人和被保险人

5、在失能收入损失保险中，被保险人除了全残时获得保险金外，还可以通过交纳附加保费的方式获得其补充利益，体现这些补充利益的特殊条款包括（）等

A、不可抗条款 B、生活费用调整给付条款 C、通货膨胀条款 D、共命运条款

6、精神病人甲在妻子的陪同下散步时发病，其妻子虽然尽力阻止，但甲还是打伤了路人已，根据《民法通则》的规定，对此损害应该承担民事责任的是（）

A、甲 B、乙 C、甲的妻子和乙 D、甲的妻子，但是可以适当减轻其责任

7、对于保险销售从业人员资格证书登记事项发生变更的，向颁发单位办理变更资格证书手续的主体是（）A、资格证书持有人 B、持有人所在保险公司或者保险代理机构 C、中国保监会派出机构 D、省级保险行业协会

8、承包人因承保合同的订立、变更和终止，致使保险标的使用权发生变更而引起的保险合同变更属于（）A、保险合同主体变更 B、保险合同内容的变更 C、保险合同客体变更 D、保险合同形式变更

9、在团体人寿保险中，团体可以以较低的保费获得较高的保险保障，团体保险费率较低的原因之一是（）A、使用团体保险单，省略了承保、收费和会计的手续 B、使用团体保险单，增加了承保、收费和会计的手续 C、使用团体保险单，延迟了承保、收费和会计的手续 D、使用团体保险单，简化了承保、收费和会计的手续

10、如果损失的发生是由具有因果关系的连续事故所致，则导致损失的近因是（）

A、最先发生的原因 B、事故中所有的原因 C、事故中部分的原因 D、最后发生的原因

11、在健康保险中，保险人对所承担的疾病医疗保险金的给付责任，往往制定很多限制或者制约性条款，其只要原因是（）A、健康保险的风险大、不易控制和难以预测 B、健康保险的风险大、不易控制但易于预测 C、健康保险的风险小、易于控制且难以预测 D、健康保险的风险小，易于控制并易于预测

12、在由于汽车刹车失灵酿成车祸而导致车毁人亡的事件中，属于风险因素的是（）A、刹车失灵 B、车祸 C、车毁人亡 D、人员伤亡

13、参加保险销售人员资格考试的人员，考试成绩合格，并符合《保险销售从业人员监管办法》的规定，自申请资格证书之日起，有关单位颁发资格证书的最长期限为（）

A、10个工作日 B、20个工作日 C、30个工作日 D、50个工作日

14、根据中国保监会制定的《保险代理人从业人员职业道德指引》，我国保险销售从业人员职业道德主题部分包括7个道德原则，其具体内容是（）

A、客观公正、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、独立执业 B、守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密 C、守法遵规、诚实信用、友好合作、独立执业、勤勉尽责、客观公正、保守秘密 D、客观公正、诚实信用、友好合作、独立执业、客户至上、勤勉尽责、公平竞争

15、人身风险所致的损失一般有两种，分别为（）

A、健康损失和额外费用损失 B、有形损失和无形损失 C、收入能力损失和额外费用损失 D、直接损失和间接损失

16、根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员从事保险销售的，应当出示（）A、身份证明 B、工作证明 C、保险销售从业人员资格证书 D、保险销售从业人员执业证书

17、根据我国反不正当竞争法的规定，经营者销售商品时，允许采取的方式有（）

A、违背意愿搭售商品 B、以明示方式给中间人佣金 C、账外暗中给对方回扣 D、擅自在出售商品上打上名优标志

18、承保社团的财产因火灾或其他自然灾害和意外事故造成损失的险种是（）A、责任保险 B、家庭财产保险 C、企业财产保险 D、特殊风险保险

19、根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员扣留或者变相扣留他人的保险销售从业人员资格证书，由中国保险监督管理委员会责令改正，给予警告，没有违法所得的，可处（）A 0.5万元以下的罚款 B 1万元以下的罚款 C 3万元以下罚款 D 5万元以下罚款

20、根据《保险销售人员监管办法》的有关规定，受理保险销售从业人员资格证书考试报名申请时，必须满足的条件之一是（）A、以欺骗、贿赂等不正当手段取得保险销售从业人员资格证书，被依法撤销该资格证书刚满6个月 B、以欺骗、贿赂等不正当手段取得保险销售从业人员资格证书，被依法撤销该资格证书刚满1年 C、以欺骗、贿赂等不正当手段取得保险销售从业人员资格证书，被依法撤销该资格证书刚满2年 D、以欺骗、贿赂等不正当手段取得保险销售从业人员资格证书，被依法撤销该资格证书已满3年

21、现代商业保险的要素之一是（）

A、可保风险的存在 B、可保损失的存在 C、投机风险的存在 D、遭受重大损失的必然性

22、保险销售从业人员应为客户提供热情、周到和优质的专业服务，这所诠释的是职业道德原则中的（）A、客户至上原则 B、诚实信用原则 C、勤勉尽责原则 D、公平竞争原则

23、我国林木保险的保险标的包括（）等

A、原始林 B、自然林 C、进口林木 D、人工栽培的人工林

24、就分期支付保险费的人寿保险合同而言，投保人于保险合同成立时支付的保费属于（）A、续期保费 B、自然保费 C、首期保费 D、趸交保费

25、按照我国企业财产基本险和综合险条款规定，某企业被有关部门定位危房的库房属于（）A、可保财产 B、不可保财产 C、加费特约可保财产 D、不加费特约可保财产

26、风险因素是风险事故发生的潜在原因，对人而言，风险因素是指（）A、收入 B、住处 C、民族 D、年龄

27、在具体实践过程中，当保险合同修改内容与原合同条款内容矛盾时，采用的合同条款解释原则是（）A、正文优于批注 B、正文批注优于加贴批注 C、后批优于先批 D、打印优于书写

28、通常，疾病保险的保险金给付是在被保险人确诊为特种疾病后，立即（）

A、一次性给付保险金 B、给付保险金首付款 C、分期性给付保险金 D、给付保险金额的十分之一

29、两个以上的公民按照协议，各自提供资金、实物、技术等，合伙经营，共同劳动的组织形式是（）A、个体工商户 B、农村承包经营户 C、个人合伙 D、企业 30、在独立主险型重大疾病保险中，保险人定价时考虑的主要因素包括（）A、重大疾病的发生率和治愈率 B、重大疾病的发生率和费用率 C、重大疾病的发生率和死亡率 D、重大疾病的发生率和治疗率

31、厘定保险费率遵循的适度性原则所强调的适度性针对的对象是（）

A、单个保险业务 B、整体保险业务 C、单个保险公司 D、大多数保险公司

32、在客户服务中，财产保险公司应客户要求，收集中长期气象、灾害预报及实时的天气预报信息，协助客户做好灾害防御工作的称为（）A、定损服务 B、特殊服务 C、售前服务 D、售中服务

33、张三将自己的一艘船向保险公司投保了船舶险，保险金额为2000万元，保险期限1年，投保5个月后，张三将船舶的30%转让给李四，保险公司同意并对合同进行了批改，投保8个月后船舶触礁沉默，在保险赔偿上，保险人正确的处理方式是（）A、赔偿李四600万元，张三1400万元 B、赔偿张

三、李四各1000万元 C、赔偿李四1400万元 D、赔偿张三2000万元

34、在失能收入损失保险中，免责期间可能中断，如果被保险人在短暂恢复后（一般限定为6个月以内）再度失能，则确定免责期的方法是（）A、以两段失能期间中较短的一个计算免责期 B、以两段失能期间中较长的一个计算免责期 C、将两段失能期间合并相加计算免责期 D、将两段失能期间合并相减计算免责期

35、人生意外伤害保险的保险期限一般不超过一年，因此通常称其为（）A、短期保险 B、中期保险 C、长期保险 D、中长期保险

36、凡保险人应权利人的要求担保义务人信用的保险属于（）A、保证保险 B、信用保险 C、责任保险 D、投资保险

37、从保险期限的特殊性来看，影响人身保险经营的外界因素包括（）等

A、费率、管理水平、及保险公司对未来预测的偏差 B、利率、员工素质、及保险公司对未来预测的偏差 C、费率、产品质量、及保险公司对未来预测的偏差 D、利率、通货膨胀、及保险公司对未来预测的偏差

38、在人寿保险核保中，以下属于影响死亡率要素的是（）

A、险种 B、缴费方式 C、投保人财务状况 D、习惯与嗜好

39、在寿险契约保全中，保险人对客户提供的因住所变动或其他原因，将保险合同转移到原签单公司以外的其他机构并继续享受保险合同权益，履行合同义务等服务，所涉及的契约保全的具体内容属于（）A、合同权益行使 B、合同关系转移 C、合同内容变更 D、续期收费 40、根据我国家庭财产保险的规定，对于室内装潢采用的赔偿方式是（）A、比例赔偿方式 B、限额赔偿方式 C、定额赔偿方式 D、第一危险赔偿方式

41、在附加给付型重大疾病中，自被保险人身患保障范围内的重大疾病开始至保险人确定的某一时刻止的一段时间（例如30、60、90或120天）称为（）A、保险期间 B、给付期间 C、观察期间 D、生存期间

42、某财产保险合同，保险金额50万元，在保险责任内，由于被保险人的家庭成员过错至使被保险人的财产损失40万元，保险人对此处理的正确方式是（）A、可以不承担保险赔偿的责任 B、与被保险人比例分摊损失 C、赔偿40万元，并向被保险人的家庭成员追偿 D、赔偿40万元，但不能行使代位求偿权的权利

43、在各钟给付期限的长期护理保险中，其保险费最为昂贵的一种保单是（）A、终身给付保单 B、一年期给付保单 C、五年期给付保单 D、十年期给付保单

44、在长期人寿保险中，投保人处理现金价值的方式之一是把原保单改为交清保单，此方式的要点是（）A、原保单的保险责任、保险期限均不变 B、原保单的保险责任、保险金额均不变 C、原保单的保险金额、保险条款均不变 D、原保单的保险金额、保险范围均不变

45、保险销售从业人员最基本的职业道德是（）

A、守法遵规 B、诚实信用 C、客户至上 D、勤勉尽责

46、按照我国保险销售从业人员监管办法的规定，我国保险销售从业人员执业前要取得从业资格，这一从业资格是指（）A、《保险销售从业人员资格证书》 B、《保险销售从业人员展业证书》 C、《保险销售从业人员执业证书》 D、《保险销售从业人员营业执照》

47、根据我国消费者权益保护法的规定，有权依照法律、法规的规定惩处经营者在提供商品和服务中侵害消费者合法权益的违法犯罪行为的主体是（）

A、工商行政管理部门 B、消费者协会 C、经营者同业协会 D、合法权益被侵害的消费者

48、根据我国反不正当竞争法的规定，经营者假冒他人的注册商标，将受到的相应处罚依据是（）A、《中华人民共和国商标法》、《中华人民共和国合同法》的规定 B、《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国产品质量法》的规定 C、中华人民共和国经济法》、《中华人民共和国产品质量法》的规定 D、《中华人民共和国商标法》、《中华人民共和国产品质量法》的规定

49、保险理赔是保险公司业务操作的重要环节，以下属于理赔中应予遵守的是（）A、重合同、守信用 B、公司利润最大化 C、社会利益最大化 D、客户利益最大化 50、根据我国消费者权益保护法的规定，经营者应当听取消费者对其提供的商品或者服务的意见，接受（）A、竞争者的监督 B、主管部门的监督 C、行业协会的监督 D、消费者的监督 51、2012年朱某为本人购买了保额100万元的提前给付性重大疾病保险附加险，其中重大疾病保险金额50万元，附加住院医疗保险金额2万元，在保险有效期内，朱某因肝癌住院治疗，共支付医疗费用5万元，保险公司就本案应给付的保险金额是（）A、给付医疗保险5万元 B、给付重大疾病保险金50万元 C、给付重大疾病及医疗保险金52万元 D、给付重大疾病及医疗保险金105万元

52、根据《保险销售人员监管办法》的有关规定，保险公司、保险代理机构均为不符合条件的人员办理执业登记的，由中国保险监督管理委员会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍一下的罚款，但最高不超过（）A、1万元 B、2万元 C、3万元 D、5万元

53、保险销售从业人员执业证书持有人的执业地域范围为（）

A、所有人的户籍所在地 B、所有人的工作所在地 C、持有人所在保险公司的经营区域 D、持有人的保险销售从业人员资格证书规定的从业地域范围

54、根据《保险销售从业人员监管办法》，规定保险销售从业人员应当符合的资格条件单位是（）

A、中国保监会 B、中国保监会派出机构 C、中国保监会保险中介监管部 D、所在保险公司、保险代理机构

55、保险销售从业人员登记事项发生变更的，相关单位应当及时予以变更，并换发执业证书的最长时限为（）A、1个工作日内 B、3个工作日内 C、5个工作日内 D、10个工作日内

56、在保险承保环节中，签单员缮制保险单的同时，还要开具一种通知书与保单的正、副本一起送复核员复核，该通知书是（）A、签单通知书 B、承保通知书 C、复核通知书 D、缴纳保费通知书

57、以被保险的寿命为保险标的，以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种人身保险称为（）A、人身保险B、人寿保险C、健康保险D、伤害保险

58、海水养殖保险的保险责任包括（）等

A、缺氧浮头死亡 B、捕捞引起的死亡 C、病虫害引起的死亡 D、不明原因引起的死亡

59、保险合同对当事人双方的诚信要求远远高于其他合同，其主要原因是（）

A、保险标的的不确定性 B、保险合同双方地位的不平等 C、保险合同的复杂性 D、保险双方信息的不对性 60、在年金保险中，设计变额年金保险的目的是（）

A、克服定额年金的在通货膨胀下保障水平降低的缺点 B、保持定额年金在通货膨胀下保证水平提高的优点 C、克服定额年金在通货膨胀下年金数额减少的缺点 D、保持定额年金在通货膨胀下年金数额增加的优点 61、若被法院宣告死亡的人重新出现，经被人或者厉害关系人申请，人民法院应当（）

A、撤销死亡宣告B、不撤销死亡宣告C、撤销死亡宣告但要缴纳罚款D、撤销死亡宣告，但需经单位同意 62、一般来说，保险销售人员在为客户设计保险方案时应遵守的首要原则是（）

A、高损失频率优先原则 B、高额损失优先原则 C、低损失频率优先原则 D、低额损失优先原则 63、根据农业保险的含义，习惯上又将农业保险称为（）A、农民保险 B、农村保险 C、两业保险 D、三农保险

64、如果寿险合同的被保险人在宽限期内出险，保险人在理赔计算时，应扣除的款项是（）

A、被保险人的债权人提出的偿债金额B、投保人的预交保险费C、投保人欠缴的保费D、保单未满期保险金 65、根据我国消费者权益保护法的规定，经营者以通知声明的方式作出对消费者不公平、不合理的规定的，将导致（）A、通知、声明全部无效B、通知声明中止C、该通知声明终止D、声明中对消费者不公平、不合理的规定无效 66、在我国投资连结保险可以收取多项费用，其中，保险人在提供部分领取和帐户转换等服务时收取的费用称为（）A、特别费 B、手续费 C、额外费 D、资产费 67、在保险发展历史上，海上保险的雏形是（）

A、黑瑞甫制度 B、公典制度 C、船舶抵押借款制度 D、基尔特制度 68、在长期人寿保险合同中，现金价值的实际所有权人是（）A、投保人或者被保险人 B、保险人或被保险人 C、投保人或保险人 D、保险人或受益人

69、在财产保险的承保中，如果保险标的低于承保标准，但由并非不可保时，保险人通常选择的承保条件是（）A、增加保险金额 B、降低费率 C、提高的保险费率 D、拒保

70、某定期生存保险的被保险人在领取生存保险金时，保险人发现其投保年龄小于实际年龄的，按照我国保险法的有关规定，保险人通常运用的正确处理方式是（）

A、增加保险金给付额 B、减少保险金给付额 C、退还多收的保险费 D、收取少缴的保费 71、根据风险管理理论，风险管理基本程序中的第一步骤是（）A、风险估测 B、风险识别 C、风险评价 D、选择风险管理技术 72、保险公司通过中介渠道获得业务的销售方式被称为（）A、直接销售 B、个人销售 C、渠道销售 D、间接销售 73、按照保险期限分类，人生意外伤害保险的保险种类包括（）

A、一年期意外伤害保险、两年期意外伤害保险和三年期意外伤害保险 B、一年期意外伤害保险、极短期意外伤害保险和多年期意外伤害保险 C、一年期意外伤害保险、多年其意外伤害保险和超长期意外伤害保险 D、一年期意外伤害保险、超长期意外伤害保险和终身意外伤害保险

74、在健康保险中，保险人对被保险人因医治疾病而发生的医疗费用支出，按规定承担给付相应的疾病医疗保险金的责任，该责任属于（）A、特殊责任 B、附件责任 C、健康保险的基本责任 D、健康保险的特约责任 75、在长期护理保险中，影响年交保费的主要因素包括（）等

A、投保年龄、等待期间和保险金额 B、投保年龄、共付比例和保险责任 C、投保年龄、给付方式和保险利益 D、投保年龄、给付期限和保险条款

76、在保险事故中，同时发生的多种原因导致损失、且各原因的发生无先后顺序之分，对损失都起决定性作用，若这些原因都属于被保风险，则保险人对该损失的正确处理方式是（）A、不予赔偿 B、部分赔偿 C、全部赔偿 D、比例赔偿 77、依照《民法通则》规定，下面不属于民事代理行为的是（）

A、甲委托乙代理房地产登记B、乙受甲的委托出席合同签字仪式C、丙受甲的委托购买保险D、甲委托丁办理纳税 78、根据我国反不正当竞争法的规定，监督检查不正当竞争行为的国家机关工作人员徇私舞弊，对明知有违反本法规定的构成犯罪的经营者，故意包庇不使他受追诉的，依法追究其（）A、刑事责任 B、民事责任 C、行政责任 D、直接责任

79、承保被保险人所生产、销售、修理的产品发生事故，造成该产品的用户、消费者或其他任何人的财产损失或人身伤害，依法应有被保险人承担的经济赔偿责任的险种是（）

A、公众责任保险 B、产品责任保险 C、产品保证保险 D、职业责任保险

80、在金融机构对自然人进行贷款时，由于债务人不履行贷款合同至使金融机构遭受经济损失时由保险人承担赔偿责任的一种信用保险业务的是（）A、赊销信用保险B、贷款信用保险C、个人贷款信用保险D个人信用卡保险 81、在人寿保险费率厘定过程中，通常考虑的定价假设包括（）等 A、平均保额B、最高保额C、最低保额D、个别保额

82、依照《中华人民共和国民事诉讼法》的有关规定，因保险合同纠纷提起诉讼的，其管辖法院通常是被告所在地或（）A、投保人所在地 B、被保险人所在地 C、保险标的人民法院所在地 D、保险公司所在地 83、就合同的性质而言，各类财产保险合同和医疗费用合同都属于（）A、给付性保险合同B、补偿性保险合同C、固定保险合同D、超额保险合同

84、某保险合同采用绝对免赔额赔偿方法，规定绝对免赔额为100元，如果被保险人的实际损失是500元，则保险人支付给被保险人的赔偿金额为（）A 100元 B 200元 C 400元 D 500元

85、不同公司之间的经验死亡率（）A、差异很大 B、存在一定的差别 C、几乎无差异 D、完全一样 86、在财产保险的核保中，保险人通常需要对投保人所投保的财产附近有无诸如易燃、易爆的危险品源进行检验，保险人考虑的这一核保要素属于（）A、保险财产的占用性质 B、保险标的物的升值空间 C、保险标的物所处的环境 D、投保人的安全管理制度的制定和实施情况

87、在人身意外伤害保险实物中，保险人是按照意外伤害事故造成被保险人的残疾程度与保险金额乘积的结果支付保险金的，这种做法体现的意外伤害保险的特征是（）A、补偿性 B、赔偿性 C、限定性 D、给付性 88、根据风险管理理论，在风险管理程序中，最为重要的环节是（）A、风险估测 B、风险识别 C、风险评价 D、选择风险管理技术

89、根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业证书应当包括的内容之一是（）A、中国保险监督管理委员会的投诉电话 B、中国保险监督管理委员会派出机构的投诉电话 C、持有人所在保险公司或者保险代理机构的投诉电话 D、所在地保险行业协会的投诉电话 90、2009年丁某投保某终身寿险，缴费期限为20年，约定每年5月21人交纳当保费，2012年9月5日丁某不幸遭受意外事故生故，当保费还没有交纳，保险公司对该案正确的处理方式是（）

A、不承担给付保险金责任，按照合同约定退还保险单的现金价值 B、承当给付保险金责任，但要补交当期保险费及利息 C、承担部分给付保险金责任 D、双方协商给付保险金额的比例

91、根据我国《保险法》的规定，保险公司应当按照业务发展的有关要求办理再保险，无需按国务院保险监督管理机构的规定办理()92、根据我国《保险法》的规定，设立保险公司应当有具备任职专业知识和业务经验的董事、监事和高级管理人员（）

93、根据我国《保险法》的规定，保险公司的资金运用，限于在银行存款，买卖政府债券、金融债券和国家财政部规定的其他资金运用形式（）

94、根据我国《保险法》的规定，保险公司因违法经营被吊销经营保险业务许可证的，由国务院予以撤销并公告，但不进行清算（）

95、根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，保险人不承担给付保险金的责任，且不退还保险费（）

96、根据我国《保险法》的规定，保险合同应当包括的若干法定事项之一是保险标的（）

97、根据我国《保险法》的规定，保险公司必须聘用经国务院保险监督管理机构认可的精算专业人员，建立财务报告规定（）

98、根据我国《保险法》的规定，投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的安全应尽责任的，保险人有权要求增加保险费率或者解除合同（）

99、根据我国《保险法》的规定，因保险经纪人在办理保险业务中的过错。给投保人、被保险人造成损失的，有投保人承担赔偿责任（）

100、根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中。受益人依法丧失收益权或者放弃收益权，没有其他受益人的，被保险人死亡后，保险金将有保险人独立进行处理（）

第五篇：证券市场基础知识模拟试题M(附答案)

证券市场基础知识模拟试题M(附答案)

一、单项选择题

1、以有价证券形式存在，并能给持有人带来一定收益的资本是 ______。A 实际资本 B 虚拟资本C 生产资本 D 货币资本

2、按 _____，我们可以把金融市场分为货币市场和资本市场。A 交易的对象 B 交易的性质C 交易对象的期限 D 交割的时间

3、在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券交易。15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是______的买卖。A 债券 B 股票C 商业票据 D 国家债券

4、美国的证券市场是从买卖______开始的。A 商业票据 B 企业债券C 政府债券 D 股票 5、1952年中国最后被关闭的证券交易所是______。

A 天津证券交易所 B 北平证券交易所C 上海股份公所 D 青岛市物品证券交易所

6、在证券市场发展初期股票在企业内部的发行方式是______。A 定向募集 B 认购证 C 与储蓄存单挂钩 D 上网定价 7、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过______元的新股发行方式作出重大改革，采取向法人配售和对公众上网发行相结合的方式。

A 6亿 B 5亿C 4亿 D 3亿

8、在我国，由于实施分业经营，不同的金融机构只能从事一定的业务。下面______是间接融资的金融机构。

A 证券公司 B 非银行金融机构C 商业银行 D 保险公司

9、股票从性质上看，是一种______证券。

A 物权证券 B 债权证券C 综合权利证券 D 既是物权证券又是债权证券

10、记名股票必须置备股东名册，其中______不是股东名册的必备事项。

A 股东的姓名及住所 B 各股东所持股份数C 各股东所持股票的编号 D 各股东可以卖出股票的日期

11、股票有多种价值，投资者平时较为关心的是______。A 票面价值 B 帐面价值C 清算价值 D 内在价值

12、股票有不同的分法，按照股东权益的不同的可以分为_________。A记名股票与不记名股票B 普通股票与优先股票

C 有面额股票与无面额股票D A股与B股（在我国的含义）

13、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论，将股票的期值按____利率和证券的有效期限折算今天的价值就是其理论价值。

A 当前的市场利率 B 同期银行贷款利率C 同期银行存款利率 D 资本成本

14、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照_______顺序分配。

A 弥补亏损、提起法定盈余公积稹⑻崞鸸娼稹⒅Ц豆衫⑻崞鹑我庥喙?/P> B 弥补亏损、提起任意盈余公积金、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金 C 弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金、支付股利 D 弥补亏损、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金

15、证券交易价格是通过______来确定的。

A 一级市场上的公开竞价 B 证券供需双方共同作用C 拍卖方式 D 发行人和投资者协商 16、1999年11月，国务院颁布______。

A 《股票发行与交易管理暂行条例》B《中华人民共和国公司法》

付利息可以累加，待公司收益改善后再补发的公司债是_______。A 保证公司债 B 收益公司债C 累积优先股 D 普通股

36、企业短期融资债券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次，其中______不是其期限。

A 3个月 B 6个月C 9个月 D 1年

37、债券年利息收入与债券面额之比率称为______。

A 票面收益率 B 持有期收益率 C 到期收益率 D 利息收益率

38、股票价格指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是______的需要而产生的。A 系统性风险 B 非系统性风险 C 信用风险 D 财务风险

39、某公司发行优先认股权，公司股票市价为每股15.4 元，新股发行的优惠认购价为13元，其中每认购1股新股需要7个优先认股权，该股票附有优先认股权。这该公司的优先认股权的理论价格为______ A 0.40元 B 0.30元 C 24/70 元 D 0 40、编制股票价格指数的四个步骤依次为________。

A 选择样本股、计算计算期平均股价，并作必要的修正、选定某基期、指数化 B 指数化、选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价，并作必要的修正 C选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价，并作必要的修正、指数化 D 选定某基期、选择样本股、计算计算期平均股价，并作必要的修正、指数化

41、一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为______。

A 地方政府债券、公司债券、金融债券B 金融债券、公司债券、地方政府债券 C 地方政府债券、金融债券、公司债券D 金融债券、地方政府债券、公司债券

42、向社会公开发行的证券票面总值超过人民币______元的，应当由承销团承销。A 五千万 B 一亿 C 二亿 D 三亿

43、持有一个股份有限公司已发行的股份_____的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向公司报告。

A 百分之三 B百分之五 C 百分之十 D 百分之十五

44、设立综合类证券公司，其注册资本最低限额为人民币____。A 一亿 B 二亿 C 三亿 D 五亿

45、经纪类证券公司注册资本最低限额为人民币______元。A 五千万 B 一亿 C 二亿 D 三亿

46、证券公司从业人员按其所属的证券公司指令或利用职务违反交易规则的，则由______承担责任。

A 直接责任人 B 证券公司和直接责任人连带 C 所属证券公司 D 证券交易所

47、因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所将采取______的措施。A 技术性停牌 B 政策性停牌 C临时停市 D休市

48、临时停市______。

A 由国务院决定，证券交易所执行B 由国务院证券监督机构决定，证券交易所执行

C 由证券交易所决定，并报告当地地方政府D 由证券交易所决定，并报告国务院证券监督管理机构

49、证券业协会的章程由_________制定。

A 会员大会B 理事会C 股东大会D 国务院证券监督管理机构

50、专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务_____年以上的经验。A 1 B 2 C 3 D 4

69、下列行为方式不属于操纵市场的为__ ____。A 虚买虚卖 B合谋 C 内幕交易 D 连续交易操纵

70、根据《公司法》的规定，下列那项不是股份有限公司董事会实行的职权_D______。A 制定公司的经营方针和投资方案B制定公司的基本管理制度 C 执行股东大会的决议D 对公司增发新股作出决定

二、多选择题

1、一般来说，证券的票面要素有______。A 标的物 B 持有人C 权利 D 义务

2、有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证，这种是______凭证。

A 所有权凭证 B 资本凭证C 货币凭证 D 债券凭证

3、有价证券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括______。A 商品证券 B 货币证券C 资本证券 D 凭证证券

4、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。它有______两大类。A 商业本票 B 银行本票C 商业证券 D 银行证券

5、有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证，它有以下______基本特征。

A 产权性 B 收入性C 流通性 D 风险性

6、证券具有收益性，有价证券的收益表现为______。A 利息收入 B 红利收入C 买卖证券的差额 D 印花税

7、证券市场的纵向结构关系是由______构成的。A 一级市场 B 股票市场C 二级市场 D 基金市场

8、按交易的期限，我们可以把金融市场分为______。A 货币市场 B 现货市场C 期货市场 D 资本市场

9、按照交易的性质，金融市场可以分为______。A 发行市场 B 股票市场C 债券市场 D 流通市场

10、货币市场是指期限不超过一年的资金交易市场，其中______是货币市场工具。A CDs B 股票C 国库券 D 商业票据

11、金融市场的组成由主体、客体和参加人组成，主体是金融市场的中介机构。下面______是金融市场主体。

A 中国人民银行 B 银行C 非银行金融机构 D 企业

12、在21世纪，在世界经济一体化的推动下，证券市场将出现 _______几大趋势。A 金融创新进一步深化

B 发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大的发展 C 证券交易所的合并与上市D 证券市场的网络化发展趋势

13、二战之前，证券品种一般仅有______；二战之后，证券品种不断创新，主要有：浮动利率债券、认股证、分期债券、可转换债券和复合证券等。A 股票 B 公司债券C 政府债券 D 期权

14、我国最早的证券交易市场是清朝光绪末年由上海外商经纪人组织的_____。A 上海证券交易所 B 深圳证券交易所C 上海股份公所 D 上海众业公所 15、1999年9月8日，中国证监会下发通知，明确______这三类企业可以进入证券市场进行投资。

A 上市公司 B 国有控股公司C 民营企业 D 国有企业

16、在证券市场的法制建设中，其主要相关法规有 ______。

A 价格决定不同 B 交易目的不同 C 结算方式不同 D 交易对象不同

34、可以在市场上流通转让的债券是________。

A 实物债券 B 凭证式债券C 记帐式债券 D 以上都不能流通转让

35、债券宽限期过之后，发行人可以自由确定偿还时间，任意偿还债券的一部分或全部。这种方式可称为_______。

A 定期偿还 B 任意偿还C 定时偿还 D 随时偿还

36、债券与股票不相同的地方表现在________。

A 两者的权利不一样B 两者的目的不一样C 两者的期限不一样D 两者的收益率不一样

37、根据举借国债对其使用方向的规定，国债可以分为_______。A 赤字国债 B 建设国债C 战争国债 D 特种国债

38、我国在50年代发行的国债有________。

A 国家经济建设公债 B 国库券C 人民胜利折实公债 D 国家建设债券

39、发行金融债券和吸收存款是银行等金融机构扩大信贷资金来源的手段，与存款相比它有______的特点。

A 专用性 B 集中性C 高利性 D 流动性

40、我国企业发行企业债券必须符合一定的条件，而且要按规定进行审批。我国企业债券的种类有________。

A 重点企业债券 B 地方企业债券C 企业短期融资券 D 住宅建设债券

41、企业短期融资券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次，其中_____是其期限。A 3个月 B 6个月C 9个月 D 1年

42、国际债券同国内债券相比具有______的特点。

A 资金来源广 B 发行规模大C 存在汇率风险 D 有国家主权保障

43、金融期货已经产生便得到迅速发展。这种发展具体表现在________。

A 期货投资者的急速增加 B 金融期货种类的发展C 金融期货市场的发展 D 金融期货交易规模的发展

44、可转换证券主要分为________。

A 可转换普通股票 B 可转换优先股 C 可转换国债 D 可转换公司债

45、下列因素中，与认股权证价值成正比例的有_______。A 普通股的市价 B 剩余有效期限 C 换股比例 D 认股价格

46、公司发行优先认股权的目的为__________。A 不改变老股东对公司的控制权和享有的各种权利

B 因发行新股将导致短期内每股净利稀释而给股东一定的风险补偿 C 增加新发行股票对股东的吸引力D 增加认购股票的投资者的数量

47、备兑凭证的作用______。

A 增加股票的流动性 B 创造新的投资机会 C 增加投资者人数 D 避开监管

48、根据市场的功能划分，证券市场可分为_________。

A 证券发行市场 B 证券承销市场 C证券经纪市场 D 证券交易市场

49、证券发行市场由__________组成。

A 证券发行人 B 证券监管机构 C证券投资者 D证券中介机构 50、证券发行市场的基本功能__________。

A 为资金需求者提供筹措资金的渠道B 为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化

C 形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化D 为企业和投资者提供规避风险的途径

51、证券公司的功能________。

A 媒介资金供需 B 构造证券市场 C 优化资源配置 D 促进产业集中

52、大体上，目前国内证券公司基本实行________管理方式。A 总部式 B 分公司式 C 单一式 D 结合式

53、证券登记结算公司的职能为_________。

A 中央登记 B 中央存管 C 中央清算 D 中央结算

54、证券投资咨询公司的业务范围一般包括_______。

A 接受投资者或客户的委托，提供证券投资咨询服务B 举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会 C 通过电话、电脑网络等设备提供证券投资咨询服务D 在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告

55、证券市场 监管的原则为_______。

A 依法管理原则 B保护投资者利益原则 C “三公”原则 D监督和自律相结合的原则

56、加强证券市场监管的意义有________。

A 是保障广大投资者权益的需要B是维护市场良好秩序的需要

C 是发展和完善证券市场体系的需要D 是提高证券市场效率的需要

57、国际证监会公布的监管目标为_________。

A 保护投资者 B 透明和信息公开 C降低系统风险 D 降低非系统风险

58、证券市场监管的手段________。

A 法律手段 B 经济手段 C 政策手段 D行政手段

59、在我国证券市场上自律性管理机构主要有_______。A 中国证监会 B 证券交易所 C 证券业协会 D 证券公司

60、根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所的监管职能包括_______。A 对证券交易活动的管理 B 对会员的管理 C 对上市公司的管理 D 对投资者的管理

三、判断题

1、有价证券是虚拟资本，但是它是发行却能起到优化资源配置的作用。

2、如果投资者承担的风险越大，那么他受到的损失也就越多。

3、在金融市场中，资本市场属于证券市场的一种。

4、资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券就是指资本证券。

5、由于投资者在二级市场上购买股票并不能带来实际投资的增加，因此从个人投资者的角度看，它并不是一项投资。

6、一般来说，上市证券种类比非上市证券种类多。7、1773年，英国第一家证券交易所在伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆成立。

8、股票的现值就是股票当前收益的未来价值。

9、《中华人民共和国公司法》的正式实施，是我国证券发展史上的一个重要里程碑，可以说我国证券市场从此步入法制化轨道。

10、证券市场上投机者的活动对市场的健康发展只是起到破坏性的作用。

11、在我国，证券公司一般分为综合类证券公司与经纪类证券公司。

12、我国《证券法》规定证券公司可以选择加入证券业协会，也可以不加入。

13、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。因此直接融通不需要任何金融中介机构。

14、证券二级市场上证券的买卖并不增加投入实际生产领域的资金，所以它没有什么意义。

15、当证券市场上买卖兴旺，价格上涨时引起货币市场上资金需求的增长，利率上升。

16、任何金融机构的业务都直接或间接与证券市场相关。

52、理事会是会员制证券交易所的最高权利机构。

53、开放式投资基金的收益凭证主要在场外交易市场交易。

54、场外交易市场实行竞价交易方式。

55、股票股息实际上是当年留存收益的资本化。

56、风险就是指未来收益的不确定性。

57、承担的风险越大，获得的收益也就一定越高。

58、股份公司是否发放股息由公司总经理决定。

59、上证分类指数以1993年5月1日为基期。60、上证综合指数的权数是股票成交量。61、计算期加权股价指数又称派氏加权指数。

62、证券投资咨询公司的业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务2年以上的经验。63、从事证券法律业务的律师事务所必须有5名以上取得从事证券法律业务资格证书的专职律师。

64、注册会计师事务所在执行证券期货相关业务时接受财政部和中国证监会的监管。65、信用评级机构是政府的一个事业单位。

66、股份有限公司设监事会，其成员不得少于5人。67、中国证券业协会采取会员制的组织形式。

68、取得资格证书的人员连续未从事证券业务活动达18个月，若要重新成为证券业从业人员，需要重新申请。

69、证券业从业人员不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。70、证券业从业人员不得劝诱客户参与证券交易。

证券市场基础知识模拟试题M答案

（一）单选题

1、B

2、C

3、C

4、C

5、A

6、A

7、C

8、C

9、C

10、D

11、D

12、B

13、A

14、C

15、B

16、C

17、D

18、C

19、C 20、C

21、A

22、C

23、A

24、A

25、D

26、C

27、C

28、A

29、B 30、D

31、D

32、A

33、C

34、D

35、B

36、D

37、A

38、A

39、B 40、C

41、C

42、A

43、B

44、D

45、A

46、C

47、A

48、D

49、A 50、B

51、D

52、A

53、C

54、A

55、C

56、C

57、A

58、A

59、B 60、B 61、C 62、C 63、A 64、C 65、A 66、B 67、D 68、C 69、C 70、D

（二）多选题

1、ABC

2、AD

3、ABC

4、CD

5、ABCD

6、ABC

7、A C

8、A D

9、A D

10、ACD

11、BC

12、ABCD

13、ABC

14、CD

15、ABD

16、ABD

17、ABC

18、ABCD

19、BC 20、ABCD

21、AD

22、AB

23、ABC

24、ABCD

25、ABCD

26、ABC

27、ABCD

28、ABCD

29、ABCD 30、ABCD

31、ABC

32、AD

33、BCD

34、AC

35、BD

36、ABCD

37、ABCD

38、AC

39、ABCD 40、ABCD

41、ABC

42、ABCD

43、BCD

44、BD

45、ABC

46、ABC

47、AB

48、AD

49、ACD 50、ABC

51、ABCD

52、ABD

53、ABD

54、ABCD

55、ABCD

56、ABCD

57、ABC

58、ABD

59、BC 60、ABC

（三）判断题

1、对

2、错

3、错

4、对

5、错

6、错

7、对

8、错

9、错

10、错

11、对

12、错

13、错

14、错

15、对

16、对

17、对

18、对

19、对 20、对

21、对

22、错

23、错

24、错

25、对

26、错

27、对

28、对

29、错 30、对

31、错

32、对

33、对

34、错

35、错

36、错

37、错

38、错

39、错 40、错

011-