第一篇：期货从业人员资格考试模拟试题及答案五
期货从业人员资格考试模拟试题及答案五
1、什么是金融期货？它具有哪些功能？
2、简述金融期货的产生背景。
3、影响汇率的因素有哪些？
4、外汇期货交易于外汇远期交易有什么不同？
5、利率期货的主要品种有哪些？
6、简述股票指数期货的作用。
7、期货期权的主要类型有哪些？
8、影响期权价格的因素有哪些？
9、期货交易与期权交易有何异同？
1、什么是金融期货？它具有哪些功能？
答：所谓金融期货，是指以金融工具作为标的物的期货合约。其功能也是规避风险和发现价格。
2、简述金融期货产生的背景。
答：20世纪70年代初外汇市场上固定汇率制的崩溃，使金融风险空前增大，直接诱发了金融期货的产生。1944年7月，44个国家在美国确立了布雷顿森林体系实行双挂钩的固定汇率制，即美圆与黄金挂钩，其他国家的货币与美圆按固定比价挂钩。进入50年代，特别是60年代以后，随着西欧各国经济的复兴，其持有的美圆日益增多，各自的货币也趋于坚挺，而美国却因为对朝鲜和越南的战争出现了连年的巨额贸易逆差，通货膨胀居高不下，从而出现了黄金大量外流、抛售美圆的美圆危机。美国于1971年8月15日宣布实行“新经济政策”，停止履行以美圆兑换黄金的义务。为了挽救濒临崩溃的固定汇率制，同年12月底十国集团在华盛顿签定了“史密森学会协定”，宣布美圆对黄金贬值7.89%，1973年2月，美国宣布美圆再次贬值10%。美圆的再次贬值没有阻止美圆危机的继续发生。最终，1973年3月，在西欧和日本的外汇市场被迫关闭达17天之后，主要的西方国家达成协议，开始实行浮动汇率制。在这一背景下，外汇期货应运而生。1972年5月，美国的芝加哥商品交易所设立国际货币市场分部，推出了外汇期货交易。
3、影响汇率的因素有哪些？
答：财政经济状况、国际收支状况、利率水平、汇率、货币政策、政治因素等。
4、外汇期货与外汇远期交易有何异同？
答：远期外汇交易，是指交易双方在成交时约定于未来某日期按成交时确定的汇率交收一定数量某种外汇的交易方式。比外汇期货更灵活。在套期保值时，远期交易的针对性更强，往往可以使风险全部对冲。远期交易的价格不具备期货价格那样的公开性、公平性和公正性。远期交易没有交易所和清算所，流动性远低于期货交易，而且面临着对手的违约风险。
5、利率期货的主要品种有哪些？
答：利率期货可分为：短期利率期货和长期利率期货两大类。其中短期利率期货是指期货合约标的的期限在一年以内的各种利率期货，即以货币市场的各类债务凭证为标的的利率期货均属短期利率期货，包括各种期限的商业票据期货、国库券期货及欧洲美圆定期存款期货等。长期利率期货是指期货合约标的的期限在一年以上的各种利率期货，即以资本市场的各类债务凭证为标的的利率期货均属长期利率期货，包括各种期限的中长期国库券期货和市政公债指数期货等。
6、简述股票指数期货的作用。
答：股票指数期货与其他各种期货不同，股票指数期货是专门为人们管理股票市场的价格风险而设计的。股票市场的风险包括系统性风险和非系统性风险，非系统性风险又程称可控风险，投资组合虽然能很大程度上降低非系统性风险，但分散投资无法规避价格整体变动的风险。为了避免或减少系统性风险，人们从商品期货的套期保值中受到启发，开发设计出股票指数期货。所以股票指数期货的作用就是规避股票市场的风险。
7、期货期权的主要类型有哪些？
答：（1）看涨期权，是指期货期权的买方有权利按事先约定的价格和规定的时间向期权卖方买入一定数量的相关期货合约。（2）看跌期权，是指期货期权的买方有权利按事先约定的价格和规定的时间向期权卖方卖出一定数量的相关期货合约，但不负有必须卖出的义务。（3）美式期权，是指在规定的有效期内的任何时候可以行使权利。（4）欧式期权，是指在规定的合约到期日方可行使的权利。
8、影响期权价格的因素是什么？
答：（1）期权合约的有效期（2）相关期货合约的价格的波动（3）执行价格与市场价格
9、期货交易与期货期权交易有何异同？
答：（1）合约标的物不同（2）买卖双方的权利义务不同（3）保证金规定不同（4）市场风险不同（5）获利机会不同
第二篇：期货从业人员资格考试试题
2008期货从业人员资格考试模拟单项选择题(一)
一,单项选择题
1,真正意义上的期货交易和期货市场开始形成的标志是()
A,1848年,芝加哥的82位商人发起组建了芝加哥期货交易所
B,1851年,芝加哥期货交易所引进了远期合同
C,1925年,芝加哥 期货交易所结算公司的成立
D,1865年,芝加哥期货交易所推出标准化的合约
2,由于期货价格具有较强的预期性,连续性和公开性,使得期货价格具有一定的()
A.期间性 B.权威性 C.跳跃性 D.滞后性
3,期货合约与现货合同,现货远期合约的最本质区别是()
A.期货价格的超前性 B.占用资金的不同 C.收益的不同 D.期货合约条款的标准化
4,期货合约的饿标准化是指除()外,期货合约的所有条款都是预先定好的,具有标准化的特点.A.交易品种 B.价格 C.交割要求 D.最小变动价位
5,我国期货交易的保证金分为()和交易保证金
A.交易准备金 B.最低维持保证金 C.交割准备金 D.结算准备金
6,经国务院同意,中国证监会于1995年批准了()家试点期货交易所,陆续停止了其他数十家交易所的期货交易
A.13 B.14 C.15 D.16
7,1998年期货交易所再次精简合并,现在我国只有()个交易所
A.3 B.4 C.5 D.6
8,1999年,中国证监会要求期货经纪公司提高最低注册资本金,不得低于()元人民币
A.2000万 B.3000万 C.3500万 D.4000万]
9,对于持仓限额,交易所的做法是——
A.所有会员同一标准 B.因会员性质不同而不同 C.根据保证金数量而定 D.视会员盈亏状况而定
10,各期货交易所建立了“市场禁止进入制度”,对受证监会通报的“市场禁入者”——年内不为其办理期货交易开户手续
A.2 B.3 C.4 D.5
11,期货交易起源是——
A.农产品价格不稳定 B.铜价波动 C.石油价格波动 D.汇率价格波动
12,最早的商品期货是——
A.金属期货 B.农产品期货 C.能源期货 D.利率期货
13,期货交易通过——,绝大部分交易可以免除履约责任
A.集中交易 B.每日无负债结算制度 C.实物交割 D.双向交易和对冲机制
14,1975年10月,芝加哥期货交易所第一个推出——合约
A.利率期货 B.股指期货 C.价值线综合指数 D.外汇
15,期货期权交易的对象是——
A.物质商品 B.价值商品 C.买进卖出期货合约的权利 D.期货合约
16.“327”国债期货事件是指——
A.1995年3月27日发生的国债期货风险事件 B.1993年2月7日发生的国债期货风险事件
C.1997年3月2日发生的国债期货风险事件 D.1995年2月23日发生的代码为“327”的国债期货风险事件
17,期货市场的基本功能之一是——
A.消灭价格风险 B.规避风险 C.减少风险 D.套期保值
18,生产经营者通过套期保值规避风险,但套期保值并不是把风险消灭,而是将其转移给了期货市场的风险承担者,即——
A.期货交易所 B.其他套期保值者 C.期货投机者 D.期货结算部门
19,某日,铜合约的收盘是17210元/吨,结算价为17240元/吨,该合约的每日最大波动幅度为3%,最小变动价位为10元/吨,问该期货合约下一个交易日涨停板价格是——元/吨
A.17757 B.17750 C.16722 D.16720
20,某客户开仓卖出大豆期货合约20手,成交价格为2020元/吨,当天平仓5手合约,成交价格为2030元,当日结算价格为2040元/吨,交易保证金比例为——
A.-500元,-3000元 B.500元,3000元 C.-3000元,-500元 D.3000元,500元
21,期货经纪公司通常以客户的风险率作为日常控制风险的主要指标,用于客户的风险预警,当客户风险率大于——时表明有风险
A.60% B.80% C.100% D.120%
22,照我国《期货交易管理暂行条例》的规定,设立期货交易所的审批机构是——
A.国务院 B.中国人民银行 C.中国证监会 D.证券交易所
23,我过目前的期货结算部门是——
A.附属于期货交易所 B.设立在期货交易所内 C.由几家期货交易所共同拥有 D.完全独立于期货交易所
24,结算机构的作用——
A.担保交易履约 B.参与交易 C.管理交易所财务 D.管理经纪公司财务
25,以下不是会员制期货交易所会员的基本权利的是——
A.申诉权 B.按规定转让会员资格 C.联名提议召开临时会员大会 D.设计期货合约26,期货交易所的总经理不能行使的职权是——
A.决定期货交易所机构设置方案,聘任和解聘工作人员 B.决定期货交易所变更方案
C.拟订期货交易所合并,分立,解散和清算的方案 D.决定期货交易所员工的工资和奖惩27,期货经纪公司的职能不包括——
A.对客户帐户进行管理,控制客户交易风险 B.为客户提供期货市场信息
C.充当客户的交易顾问 D.担保客户的交易履约
28,期货经纪公司在期货市场中的作用主要有——
A.根据客户的需要设计期货合约,保持期货市场的活力
B.期货经纪公司担保客户的交易履约,从而降低了客户的交易风险
C.严密的风险控制制度使期货经纪公司可以较为有效地控制客户的交易风险
D.监管期货交易所指定的交割仓库,保证了期货市场功能的发挥
29,郑州商品交易所规定一手绿豆期货合约的交易单位为——吨
A.5 B.10 C.20 D.100
30,最早产生的金融期货品种是——
A.利率期货 B.股指期货 C.国债期货 D.外汇期货
31,1972年5月——的国际货币市场率先推出外汇期货合约
A.芝加哥商业交易所 B.芝加哥期货交易所 C.纽约商业交易所 D.悉尼期货交易所32,股指期货是1982年2月由——率先推出
A.芝加哥商业交易所 B.芝加哥期货交易所 C.美国堪萨斯城期货交易所 D.纽约商业交易所33,上海期货交易所铜期货合约的最后交易日为——
A.合约月份第五个交易日 B.合约月份第七个交易日 C.合约月份第十个交易日 D.合约交割月份的第15日
34,当会员或客户某持仓合约的投机头寸达到交易所规定的投机头寸持仓限量——时.应执行大户报告制度
A.60% B.70% C.80% D.90%
35,期货交易所一般规定在一般月份一个会员对某一期货合约的单边持仓量不得超过交易所该期货合约持仓总量的——%
A.5 B.10 C.15 D.20
36,一般情况下,我国期货交易所确定收市时出现涨跌停板是在收市前——分钟
A.1 B.2 C.5 D.10
37,某加工商为避免大豆现货价格风险,做买入套期保值,买入10手期货合约建仓,基差为-20元/吨,卖出平仓时的基差为-50元/吨 ,该加工商在套期保值中的盈亏状况是——
A.盈利3000元 B.亏损3000元 C.盈利1500元 D.亏损1500元
38,适度的投机能——价格波动
A.避免 B.加剧 C.减缓 D.回避
39,期货经纪公司应将客户所缴纳的保证金——
A.寸入期货经纪合同中指定的客户帐户 B.寸入期货经纪公司在银行的帐户
C.寸入期货经纪合同中所列的公司帐户 D.寸入 交易所在银行的帐户
40,我国期货交易中,对套期保值头寸实行——制度
A.申报 B.备案 C.审核 D.审批
2008期货从业人员资格考试模拟单项选择题(二)
41,我国期货交易所规定的交易指令:——
A.当日有效,客户不能撤消和更改 B.当日有效,在指令成交前,客户可以撤消和更改
C.两日内有效,客户不能撤消和更改 D.两日内有效,在指令成交前,客户可以撤消和更改42,上海铜期货市场某一合约的卖出价格为15500,买入价格为15501,前一成交价为15498,那么该合约的撮合成交价应为——
A.15498 B.15499 C.15500 D.15501
43,套期保值是用较小的——替代较大的现货价格波动风险
A.期货价格风险 B.基差风险 C.系统风险 D.非系统风险
44,在正向市场中,当客户在做卖出套期保值时,如果基差值变大,在不考虑交易手续费的情况下,则客户将会——
A.盈利 B.亏损 C.不变 D.不一定
45,在临近交割月时,期货价格和现货价格将会趋向一致,这主要是由于市场中——的作用
A.套期保值行为 B.过度投机行为 C.套利行为 D.保证金制度
46,基差交易是指以某月份的——为计价基础,来确定双方买卖现货商品的价格的交易方式
A.现货价格 B.期货价格 C.合同价格 D.交割价格
47,基本分析法的理论基础是——
A.价格弹性原理 B.供给法则 C.供求原理 D.蛛网理论
48,在卖出合约后,如果价格上升则进一步卖出合约,以提高平均卖出价格,一旦价格回落可以在较高价格上买入止亏盈利,这称为——
A.买低卖高 B.卖高买低 C.平均买低 D.平均卖高
49,某投机者预测5月份大豆期货合约价格将上升,故买入10手大豆期货合约,成交价格为2030元/吨.可此后价格不升反降,为了补救,该投机者在2000元/吨再次买入5手合约,当市价反弹到——时才可以避免损失(不计税金-手续费等费用)
A.2010元/吨 B.2015元/吨 C.2020元/吨 D.2025元/吨
50,和一般投机交易相比,套利交易具有以下特点——
A.风险较小 B.高风险高利润 C.保证金比例较高 D.成本较高
51,套利者关心和研究的只是——
A.单一合约的涨跌 B.不同合约之间的价差 C.不同合约的绝对价格 D.单一合约的价格52,在正向市场上,进行牛市套利,应该——
A.买入远期月份合约的同时卖出近期月份合约 B.买入近期月份合约的同时卖出远期月份合约
C.买入近期合约 D.买入远期合约
53,在正向市场上,某投机者采用牛市套利策略,则他希望将来两份合约的价差——
A.扩大 B.缩小 C.不变 D.无规律
54,大豆提油套利的做法是——
A.购买大豆期货合约的同时卖出豆油和豆粕的期货合约 B.购买豆油和豆粕的期货合约的同时卖出大豆期货合约
C.只购买豆油和豆粕的期货合约 D.只购买大豆期货合约
55,利率上升,期货价格——
A.趋跌 B.趋涨 C.不变 D.其他
56,期货价格通常与股票,证券和黄金价格呈——变动
A.正方向 B.反方向 C.水平方向 D.其他
57,——是技术分析最根本,最核心的因素
A.价格沿趋势变动 B.市场行为最基本的表现是成交价和成交量 C.历史会重演 D.市场行为反映一切
58,当买卖双方有一方做平仓交易时,未平仓量——,交易量增加
A.增加 B.减少 C.不变 D.其他
59,当买卖双方均为原交易者,交易对双方来说均为平仓时,未平仓量——
A.上升 B.下降 C.不变 D.其他
60,下面指标中,根据其计算方法,理论上所给出买卖信号最可靠的是——
A.MA B.MACD C.WR% D.KDJ
61,世界上第一张利率期货合约事——
A.美国国民抵押贷款协会(GNMA)抵押凭证期货合约
B.长期国债期货 C.中期国债期货 D.短期国债期货
62,世界上第一张指数期货合约是——
A.恒生指数期货 B.日经225指数期货 C.S&P500指数期货 D.值线综合指数期货63,金融期货中产生最晚的一个,类别是——
A.利率期货 B.外汇期货 C.股票指数期货
64,某玉米看涨期权的执行价格为3.40美分/蒲耳,而此时,玉米期货合约价格为3.30美分/蒲耳
时,则该看跌期权的内涵价值为——
A.正值 B负值 C零 D.以上答案都不对
65,对于期权的水平套利组合,下列要素中——是正确的A.期权的到期日相同 B.期权的买卖方向相同 C.期权的执行价格相同 D.期权的类型不同66,所谓金融期货,是指以——作为标的物的期货合约
A.美元 B.国库券 C.金融工具 D.股票
67,期权合约的唯一变量是——
A.执行价格 B.到期时间 C.权利金 D.期货合约的价格
68,交易者拥有一个执行价格为3.40美分/蒲耳的玉米看跌期权,此时,玉米期货合约价格为
3.30美分/蒲耳时,该交易者拥有的是——期权
A.实值 B.虚值 C.极度实值 D.极度虚值
69期权的价格是指——
A.期货合约的价格 B.期权的执行价格 C.现货合约的价格 D.期权的权利金
70,一般说,期权的执行价格与期权合约标的物的市场价格的差额越大,则时间价值就——
A.越大 B.不变 C.为零 D.越小
71,某投资者在10月份以80点的权利金(每点10美元,合500美元)买进一张12月份到期,执行价格为9500的道琼斯指数美式看涨期权,期权标的物是12月到期的道琼斯指数期货合约.若后来在到期时12月道琼斯指数期货升至9550点,若该投资者此时决定执行期权,他将亏损——美元(忽略佣金成本)
A.80 B.300 C.500 D.800
72,某投资者在2月份他以500点的权利金卖出一张5月到期,执行价格为1300的恒指看涨期权,同时,又以300点的权利金卖出一张5月到期,执行价格为1300点的恒指看跌期权.该投资者当恒指为——时可以获得最大赢利
A.12200点 B.13000点 C.12800点 D.13800点
73,商品基金经理(CPO)的作用是——
A.选择基金发行方式,选择基金其他主要成员,并决定基金投资方向
B.确定基金投资金在商品交易倾向之间的分配,保障组合投资的合理结构
C.决定如何投资于期货方向,并向期货佣金商缴纳交易佣金
D.监督现金证券市场和期货市场上的所有交易,保管所有的资金
第三篇：保险代理从业人员资格考试模拟试卷和答案(五)
模拟试题四
一、是非题
1根据我国保险法的规定，中外合资保险公司，外资投资保险公司适用保险法规定，法律行政法规另有规定的适用其规定。（A）
2根据我国保险法的规定，为了支持国家经济建设，保险公司应当按照保险监督管理机构的规定，提存保险保障基金。（B）
3根据我国保险法的规定，在人身保险合同中，投保人对与其有赡养或者有抚养关系的家庭其他成员、近亲属具有保险利益。（A）
4根据我国保险法的规定，保险公司自取得经营保险业务许可证之日起6个月内，无正当理由未办理公司设立登记的，其经营保险业务许可证只能再延期6个月，6个月后若仍未办理公司设立登记的，将自动失效。（B）5根据我国保险法的规定，投保人是指与保险人订立保险合同并按保险合同负有保证保险标安全义务的人。（B）
6根据我国保险法的规定，在财产保险合同中，保险责任开始前，投保人要求解除合同的，无须向保险人支付任何手续费，保险人应当全额退还保险费。（B）
7根据我国保险法的规定，重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额总和不得超过保险价值，除合同另有约定外，各保险人按照其承保顺序依次承担赔偿责任。（B）根据我国保险法的规定，保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费并在 保险人授权的范围内代为办理保险业务的个人。（B）
9根据我国保险法的规定，在人身保险合同中，投保人解除合同已交足两年以上保险费的，保险人应当自接到解除合同通知之日起 30日内，退还保险单的现金价值及利息。（B）
10根据我国保险法的规定，保险人依照保险合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当通知公安部门补充提供有关的证明和资料。（B）
11根据我国保险法的规定，保险代理手续费和经纪人佣金，可向具有合法资格的保险代理资格的代理人、保险经纪人支付，也可向被保险人支付。（B）
12根据我国保险法的规定，保险合同成立的同时，保险人就必须向投保人签发保险单或者其他保险凭证。（A）13根据我国保险法的规定，人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定，被保险人指定受益人时，需经投保人同意。（B）
14根据我国保险法的规定，对于保险合同的条款，保险人与投保人，被保险人或者受益人有争议时，人民法院或者仲裁机关应当作有利于第三方的解释。（B）
15根据我国保险法的规定，在财产保险中，保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三者的请求赔偿的权利的，保险人不承担赔偿保险金的责任。（A）
16根据我国保险法的规定，保险监督管理机构对保险公司实行接管的目的是对被接管的保险公司采取必要措施，以保护被保险人的利益，恢复保险公司的正常经营，被接管的保险公司的债权债务关系不因接管而变化。（A）17根据我国保险法的规定，投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故承担赔偿或者给付保险金的责任，但不退还保险费。（B）
18根据我国保险法的规定，投保人、被保险人或者受益人有虚构保险事故，故意制造保险事故或者编造虚假事故原因等行为，致使保险人支付保险金或者支出费用的一般不予追究。（B）
19根据我国保险法的规定，在财产保险中，保险事故发生后，被保险人为防止或者减少保险标的的损失所支付的必要的、合理的费用，由保险人承担，保险人所承担的数额在保险标的损失赔偿金额以外另行计算，最高不超过保险金额的数额。（A）
20根据我国保险法的规定，经营有人寿保险业务或者非人寿保险业务的保险公司，除分立、合并外，不得解散.（B）
二、选择题
21根据我国反不正当竞争法，监督检查部门在监督检查不正当竞争行为时，有权行使职权进行监督检查的行为有（B）
A销毁与不正当竞争行为有关的财物B查询、复制与不正当竞争有关的协议，账册，单据等证明材料 C拘役与不正当竞争行为有关的责任人D转移与不正当竞争行为有关的财物
民生人寿安徽分公司培训部
22根据保险的基本原理，保险的过程一方面是风险集合的过程，另一方面是（B）
A风险的统一过程B风险的分散过程C风险的下降过程D风险的交换过程
23在健康保险中，其保险标的为（A）
A被保险人的身体B被保险人的生命C被保险人的寿命D被保险人的健康
24甲某的宠物狗咬伤了邻居一个5岁的小孩，根据《民法通则》的规定，对此承担民事责任的是（A）A是甲某B是小孩的家长C是甲某和小孩的家长D不是甲某也不是小孩的家长
25根据《保险营销员管理规定》，保险营销员应当客观、全面、准确的向客户披露有关保险产品与服务的信息，保险营销员应当向客户明确说明的保险合同中的重要信息包括（A）
A责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期和退保B保险金额、保险标的、保险责任和保险利益
C保险公司名称、地址和经营范围D被保险人的姓名、性别、年龄
26在我国健康保险实务中，保险人对疾病保险所作的投保规定是（B）
A作为附加险种投保B作为独立险种投保C作为辅助险种投保D作为组合险种投保
27保险利益应为确定的利益，其含义是指（D）
A被法律认可并受法律保护的利益B与社会、公共利益 相一致的利益
C经济价值能够与货币衡量D已经确定或者可以确定的利益
28最大诚信原则的基本内容一般是指（D）
A告知、担保、弃权与合理反言B告知、保证、主张与禁止反言
C告知、诚信、弃权与禁止反言D告知、保证、弃权与禁止反言
29根据保险营销员管理规定，保险营销员接受保险公司委托，代表其从事保险营销活动的证明是（C）A委托合同B资格证书C展业证D营销证
30某日，天降大雨，并有炸雷，炸雷炸到某住户后面的一颗大树，大树压倒房屋，房屋倒塌导致该住户的电视机损坏，该电视机损坏的近因是（C）
A大树压倒房屋B大树的折断C炸雷的雷击D房屋的倒塌
31李某投保了普通家庭财产保险，保险期限1年，已经缴纳全部保险费500元，六个月后，李某因搬家到外地而退保，那么保险公司的处理方式是（C）
A不必退保，责任在外地继续有效，直到满期B不退还保费，责任中止
C退还一半保费，责任中止D退还全部保费，责任中止
32在人身意外伤害保险中，除不可保意外伤害，特约保意外伤害以外 的全部意外伤害统称为（C）A特殊 可保 意外伤害B特别可保意外伤害C一般可保意外伤害D特定可保意外伤害
33在投资 连结保险中，如果投资连结保险的死亡保险金额是按照保险金额和投资账户价值两者之和确定的，则死亡保险金额的变化规律是（B）
A随投资账户的价值波动而不断变化，且净风险保额不断变化
B随投资账户的价值波动而不断变化，但净风险保额保持不变
C不因投资账户价值的波动而变化，且净风险保额保持不变
D不因投资账户价值的波动而变化，但是净风险保额不断变化
34当国内货物运输保险的保险货物发生保险责任范围内的损失时，按货价确定保险金额的保险人的赔偿依据是（A）
A根据实际损失，按起运地货价计算赔偿B按照保险金额赔偿，但以货价为限
C按照保险金额培偿，但以实际损失为限D按照实际损失和货价的比例赔偿
35依据我国民法通则规定，公民或者法人设立、变更终止民事权利和民事义务的合法行为被称为（C）A民事合同行为B经济合同行为C民事法律行为D刑事法律行为
36根据我国反不正当竞争法规定，经营者销售商品时允许采取的方式是（B）
A违背购买者的意愿搭售商品，B以明示方式给中间人佣金
C帐外给予对方暗中回扣D擅自在销售商品上打上名优标志
37按照我国保险法的规定，重复保险一般采用的分摊方法是（A）
A比例责任制B限额责任制C顺序责任制D第一责任制
38就保险利益的产生而言，人身保险的保险利益产生于（A）
A人与人之间的关系B人与物之间的关系C人与权利之间的关系D人与责任之间的关系
39某公众责任保险保单规定的每次事故赔偿限额是100万元，累积责任限额是1000万元，免赔额为1万元，如果一次公众责任事故导致受害人财产损失56万元，人身损失35万元，且依法 全部由保险公司赔偿，则保险人承担的保险赔款金额是（B）
A89万元B90万元C91万元D100万元
40根据保险代理机构管理规定，下面不属于保险代理机构业务人员在开展业务时应该采取的措施是（D）A向客户出示客户告知书B向投保人明确说明保险合同中关于的责任免除等条款 C按客户要求说明代理手续费的收取方式和比例D按客户要求提供其他客户的保险情况以供参考 41当法律规定的解除情形出现时，合同当事人可以解除保险合同，这一解除形式属于（A）
A法定解除B约定解除C协商解除D裁决解除
42在我国，保险代理机构的种类包括（A）
A专业保险代理机构和保险兼业代理机构B专业保险代理机构和个人保险代理机构
C综合保险代理机构和保险兼业代理机构D综合保险代理机构和个人保险代理机构
43根据保险营销员管理规定，保险营销员的营销活动的授权者是（C）
A保监会B工商局C保险公司D保险行业协会
44如果自然保费的计算公式：某年龄自然保费*（1+利率）=保额*此年龄死亡率。则其死亡给付发生时间的假设是（C）
A假设死亡给付发生在期初B假设死亡给付发生在期中
C假设死亡给付发生在期末D假设死亡给付发生在死亡之时
45在实务操作中，当保险人审核投保人，填据投保单后，在投保单上签章表示同意承保时，即意味着（C）A保险责任开始B保险合同有效C保险合同成立D保险合同生效
46在联合及生存者年金保险中，保险人停止年金给付的条件是（D）
A被保险人中第一个人死亡B被保险人中第二个人死亡
C被保险人中第三个人死亡D被保险人中最后一个人死亡
47人身保险的保险金额是由投保人和保险人双方在法律允许的范围与条件下协商约定后确定的，采取这种确定的原因是（A）
A人的生命价值很难 用货币计价B人身保险受到人的年龄的限制
C人身保险常涉及第三方D人身保险的医疗费用是不确定的48一般“客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密”这四条从业人员应遵循的职业道德原则被视为（B）A守法遵规在不同方面的发展B诚实信用在不同方面的发展
C友好合作原则在不同方面的发展D专业胜任在不同方面的发展
49一般来说，保险销售人员在为客户设计保险方案时应当遵循的首要原则是（B）
A高损失频率优先原则B高额损失优先原则C低损失频率优先原则D低额损失优先原则 50保险代理人的劳动报酬既为代理手续费（佣金），保险代理合同中应明确规定代理手续费的（A）A支付标准和支付方式B支付标准和支付地点C支付方式和支付条件D支付方式和支付频率 51风险是一种不以人的意志为转移的，独立于人的意识而客观存在的，这一描述的风险特征是(B)A普遍性B客观性C发展性D商品性
52财产保险的各种险种的名称都有不同的特点，其中汽车保险是（D）
A按照风险事故来命名的B按照风险因素来命名的C按照风险发生区域来命名的D按照保险标的来命名的53我国核发保险代理从业人员资格证书的机构是（D）
A保险公司B行业协会C国家人事部D中国保监会
54具有民事权利能力和民事行为能力的依法独立享有民事权利，承担民事义务的组织是（D）
A自然人B监护人C合伙人D法人
55人身意外伤害保险中的意外是指（D）
A就投保人的主观状态而言B就保险人的主观状态而言
C就受益人的主观状态而言D就被保险人的主观状态而言
56张三将自己的一艘船向保险公司投保了船舶保险，保险金额为2000万元，保险期限为一年。投保5个月后，张三将船舶的30%转让给李四，保险公司同意并对合同进行了批改。投保8个月后，船舶触礁沉没，在保险赔偿上，保险人的正确处理方式是（A）
A赔偿李四600万元，张三1400万元B赔偿李
四、张三各1000万元
C赔偿李四1400万元D赔偿张三2000万元
57某企业投保企业财产保险综合险，固定资产保险金额为70万元，在保险期内由于遭到泥石流而造成部分损失，损失金额为50万元，残值为10万元。如果出险时固定资产的保险价值为100万元，那么保险人对该损失的赔偿是（B）
A、0万元B、28万元C、40万元D、50万元
58健康保险的保险标的是（A）
A人的身体B人的寿命C人的健康D保险金额
59根据我国机动车辆损失险条款规定，保险人应该负责赔偿的碰撞责任有(D)
A一辆载货的保险车辆所载货物撞毁路边的房屋造成房屋损毁B保险车辆倒车时将一行人撞死C保险车辆司机突然开门将其摩托车的人撞到，导致车毁人亡D保险汽车撞到树上，起火烧毁
60在保险业务操作中，保险人对投保进行审核并决定是否同意接受和如何接受的过程被称为（D）A保险开拓B保险展业C保险决策D保险承保
61保险营销员从事保险营销活动时给予或者承诺给予投保人，被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益的，根据保险营销员管理规定，将受到的处罚是（A）
A中国保监会给予警告并处予1万元以下罚款B工商管理部门给予警告并处予1万元以下罚款
C消费者协会给予警告并处予1万元以下罚款D保险行业协会给予警告并处予1万元以下罚款
62在健康保险经营实务中，保险人为了控制风险，防止逆选择，通常规定一定的期间作为等待期，等待期的适用对象是（A）
A初次投保健康保险的被保险人B初次投保健康保险的投保人
C需要投保健康保险的被保险人D需要投保健康保险的投保人
63根据保险营销员管理规定，保险营销员不得与非法从事保险业务的保险中介业务的机构或者个人发生（B）A经济业务往来B保险业务往来C一般社会交往D债权债务关系
64在本公司经验数据有限的情况下，失效率假设应该参与与本公司经营状况相类似的其他公司的经验数据，再根据（A）
A年龄、性别和保额等因素进行调整B文化、职业和责任等因素进行调整
C种族、职位和费用等因素进行调整D工资、级别和期限等因素进行调整
65勤勉尽责的职业道德要求保险代理从业人员应忠诚服务，其中要求保险代理从业人员忠实于（A）A所属机构的经营理念B保险消费者C保险监管机构的法律规定D保险行业协会的自律要求 66在保险合同中，由法律规定的双方权利和义务的条款被称为（C）
A、附加条款B、担保条款C、法定条款D、特殊条款
67保险公司委托未取得资格证书和展业证的人员从事保险营销活动并支付手续费或者佣金的，如果情节严重，由中国保监会责令撤换该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员并对其（C）
A、分支机构的设立申请不予审阅B、分支机构的设立申请不予扣留
C、分支机构的设立申请不予许可D、分支机构的设立申请条件加倍
68保险营销员因为经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的根据保险营销员管理规定应当向中国保监会报告，其报告的执行者是（D）
A、保险行业协会B、行政处罚部门C、保险营销员D、所属保险公司
69在团体人寿保险中，团体可以以较低的保费获得较高的保险保障，团体保险费率较低的原因是（A）
A、免体检，节约体检费B、免体检，提高了死亡率
C、集体体检，节约了体检费D、集体体检，增加的体检费
70按照保险条款的性质的不同，可将保险条款分为（C）
A、特约条款和任意条款B、法定条款和任意条款C、基本条款和附加条款D、基本条款和特约条款 71根据保险代理机构管理规定，资格证书持有人以欺骗、贿赂等不法行为取得资格证书的，中国保监会依法撤销
资格证书并给予警告，同时还规定（C）
A、该证书持有人1年内不得再向中国保监会申请资格证书
B、该证书持有人2年内不得再向中国保监会申请资格证书
C、该证书持有人3年内不得再向中国保监会申请资格证书
D、该证书持有人以后将不得再向中国保监会申请资格证书
72因为原营销人员离职而需要安排人员跟进服务的保单称为（C）
A、遗留保单B、销售保单C、孤儿保单D、互助保单
73下列所列的意外伤害中，属于特约保意外伤害的是（C）
A、醉酒遭受的意外伤害B、吸毒遭受的意外伤害C、拳击遭受的意外伤害D、自杀遭受的意外伤害 74按照机动车交通事故责任强制保险条款规定，被保险机动车发生道路交通事故，被保险人或者受害人通知保险公司，保险公司应当（A）告知被保险人或者受害人具体得赔偿程序的有关事项。
A、立即给予答复B、次日给予答复C、2日内给予答复D、5日内给予答复
75健康保险中都规定有免赔额条款，其中全年免赔额适用的对象是（B）
A、每月赔款总计B、每年赔款总计C、每季度赔款总计D、每半年赔款总计
76所有从业人员在职业活动应当遵循的行为准则称为（A）
A、职业道德B、行为规范C、职业准则D、职业规范
77在贷款信用保险业务中，投保人是（C）
A、购买方B、借款方C、贷款方D、监管方
78在寿险公司业务操作的环节中，发生保险事故后，保险人接受客户报案和索赔申请的过程被称为（D）
A、报案B、索赔C、理赔D、接案
79保险标的因买卖、继承、赠与等民事法律行为，将引起保险标的所有权的转移，进而引起保险合同的变更，该变更属于（A）
A、保险合同主体的变更B、保险合同内容的变更C、保险合同客体的变更D、保险合同形式的变更 80在我国，保险代理机构及其分支机构中，从事销售保险产品或者参与相关损失工作勘查，理赔工作的人员被称为（D）
A、保险营销员B、保险代理工作人员C、保险代理销售人员D、保险代理业务人员
81在人寿保险经营过程中，与均衡保费定期保险的退保率相比，保费递减定期保险的退保率所表现出来的规律是（A）
A、均衡保费定期保险的退保率高于保费递减定期保险的退保率
B、均衡保费定期保险的退保率等于保费递减定期保险的退保率
C、均衡保费定期保险的退保率低于保费递减定期保险的退保率
D、均衡保费定期保险的退保率低于或者等于保费递减定期保险的退保率
82在人寿保险经营过程中，其保险金的给付来源是（B）
A、附加保费B、纯保险费C、财务费用D、业务费用
83在我国，收获期的农作物面临的风险主要是（C）
A、遭受病虫害、火灾、暴风雨等灾害而造成农作物产品损失
B、遭受水灾、火灾、传染病等灾害而造成农作物产品损失
C、遭受水灾、洪水、暴风雨等灾害而造成农作物产品损失
D、遭受水灾、洪水、污染等灾害而造成农作物产品损失
84当某企业决定对其风险管理采用自留还是转移方式时，不需要考虑的因素是（D）
A、风险发生的频率B、风险损失的大小C、本公司的财务承受能力D、风险发生的具体时间 85根据保险营销员管理规定，中国保监会不予颁发资格证书人员的情形之一是（B）
A、被保险营销组织宣布在一定期限内为行业禁入者禁入期限仍未届满的B、被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的C、被工商管理部门宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的D、被保险行业协会宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的86保险合同中，被保险人为享有保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务的，必须支付相应的保险费，这一特征
说明保险合同属于（B）
A、单务合同B、有偿合同C、附和合同D、诚信合同
87按照最大诚信原则内容，保险人要求投保人或被保险人在保险期限内担保对某种特定事项作为或不作为或担保其真实性，这一行为被称为（B）
A、告知B、保证C、弃权D、禁止反言
88就无效合同的类型而言，约定的权利和义务至使不产生法律效力的无效保险合同属于（C）
A、相对无效保险合同B、条件无效保险合同C、法定无效保险合同D、全部无效保险合同
89保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人向保险人提出索赔时，应及时出示保险单，批单、检验报告损失证明材料等，投保人履行该义务是（B）
A、如实告知义务B、提供单证义务C、协助追查义务D、及时通知义务
90根据我国消费者权益保护法的规定，销售商拒不提供商品产地、性能、保质期限等内容的真实情况，其行为所侵害的消费者权利属于（D）
A、自主选择的权利B、公平交易的权利C、人身和财产不受损害的权利D、知情权
91根据保险代理机构管理规定，保险代理机构与被代理保险公司的代理关系终止后，对被代理的保险公司提供的各种单证、材料、及未交付的代收保险费的处理方式是（D）
A、保险代理机构自代理关系终止之日起即刻将被代理保险公司提供的各种单证、材料、及未交付的代收保险费交付被代理保险公司
B、保险代理机构自代理关系终止之日起即刻将被代理保险公司提供的各种单证、材料交付被代理保险公司，未交付的代收保险费退还投保人
C、保险代理机构自代理关系终止之日起30日内，将被代理保险公司提供的各种单证、材料交付被代理保险公司，未交付的代收保险费退还投保人
D、保险代理机构自代理关系终止之日起30日内，将被代理保险公司提供的各种单证、材料、及未交付的代收保险费交付被代理保险公司
92被保险人不能预见的伤害或被保险人能够预见但由于疏忽而没有预见到的伤害应该属于（D）
A、必然发生的事件B、确定发生的事件C、必定发生的事件D、偶然发生或突然发生的事件 93消费者李某在使用甲商场出售的商品时合法权益受到损害，但是不久乙公司兼并了甲商场根据我国消费者权益保护法的规定，对李某遭受损害的赔偿方式是（B）
A、由李某自担B、由乙公司负责赔偿
C、由原甲公司的采购人员负责赔偿D、由原甲公司的供货商负责赔偿
94不同公司的经验死亡率存在一定的差别，同一公司的不同险种的死亡率经验也有所不同，因此不同业务须采用不同的生命表，在我国，死亡保障类寿险业务使用的生命表是（B）
A、年金用生命表B、寿险用生命表C、人口政策用生命表D、养老保险用生命表
95某定金生存保险的被保险人 在领取生存保险金时，保险人发现其投保年龄小于实际年龄，按照我国保险法的有关规定，保险人的正确处理方式是（D）
A、增加保险金给付额B、减少保险金给付额C、退还多出保险费D、收取少交保险费
96在分红保险中，当采用固定死亡率时，其不列入分红保险障户的收支项目包括（C）
A、佣金支出B、附加保费收入C、死亡保费收入D、管理费用支出
97某投保人以价值6万元的财产向A、B两家保险公司投保火灾保险，A保险公司承保4万元，B保险公司承保6万元，如果发生实际损失5万元，以限额责任方式来分担，A公司应赔付的金额是（A）
A、2.22万元B、2.5万元C、4万元D、5万元
98收入保障保险保障的内容之一是（C）
A、被保险人因自杀而至残疾的收入损失B、被保险人因吸毒而致残疾的收入损失
C、被保险人因意外伤害而致残疾的收入损失D、被保险人因战争而致残疾的收入损失
99有利于增进彼此了解，强化双方互相信任，有利于解决纠纷，并继续执行合同争议的处理方式是（A）
A、协商B、和解C、诉讼D、仲裁
100如果家庭财产综合险的费率是千分之二，那么购买10万元的家庭财产保险的保险费是（A）
A、200元B、1000元C、2000元D、2万元
第四篇：2011年最新保险代理从业人员资格考试模拟试题五
2011年最新保险代理从业人员资格考试模拟试题五
一、单选题(以下各题所给出的选项只有1个符合题目要求，请将正确选项 的代码填入括号内，共90题，每题1分)1．()是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的间接原因。A．风险因素 B．风险事故 C．损失 D．风险责任人
2．依据风险产生的()分类，风险可分为自然风险、社会风险、政治风险、经济风险与技术风险。A．性质 B．原因 C．范围 D．标的
3．依据风险标的分类，进出口贸易中，出口方(或进口方)会因进口方(或出El方)不履约而遭受经济损失属于()。A．财产风险 B．责任风险 c．信用风险 D．经济风险
4．依据风险性质分类，纯粹风险包括()。A．火灾风险 B．社会风险 C．经济波动风险 D．汇率变动风险
5．()是指在风险识别和风险估测的基础上，对风险发生的概率、损失程度，结合其他因素进行全面考虑，评估发生风险的可能性及其危害程度，并与公认的安全指标相比较，以衡量风险的程度，并决定是否需要采取相应的措施。A．风险控制 B．选择风险管理技术 C．风险评价 D．评估风险管理效果
6．下列不属于现代商业保险的要素内容的一项是()。A．可保风险的存在 B．保险费率的厘定 C．保险合同的订立 D．保险结果的赔付
7．保险费率的厘定要遵循一些基本原则，针对某险种的平均费率而言的，保险人向投保人收取的保险费，不应在抵补保险赔付或给付以及有关的营业费用后，获得过高的营业利润，即要求保险人不能为获得非正常经营性利润而制定高费率，属于()。
A．公平性原则 B．适度性原则 C．弹性原则 D．合理性原则
8．()是指保险人为保证其如约履行保险赔偿或给付义务，根据政府有关法律规定或业务特定需要，从保费收入或盈余中提取的与其所承担的保险责任相对应的一定数量的基金。
A．保险准备金 B．风险保证金c．保险费 D．保险金额
9．关于人身保险与社会保险的区别，下列说法不正确的一项是()。A．社会保险是依合同实施的民事行为，保险关系的建立是以保险合同的形式体现的，保险双方当事人享受的权利和履行的义务也是以保险合同为依据的 B．人身保险的保障目标是在保险金额限度内对保险事故所致损害进行保险金的给付
C．社会保险的保障目标是通过社会保险金的支付保障社会成员的基本生活需要，即生
存需要，因而保障水平相对较低 D．交付保险费是人身保险投保人应尽的基本义务，而且保险费中不仅仅包含死亡、伤残、疾病等费用，还包括了保险人的营业与管理费用，投保人必须全部承担
10．按照保险标的分类，企业财产保险、家庭财产保险、运输工具保险、货物运输保险、工程保险、特殊风险保险和农业保险等，都属于()。A．强制保险 B．财产损失保险 C．责任保险 D．信用保险
11．按照()分类，可将保险分为共同保险、复合保险和重复保险。A．保险标的 B．承保方式 c．实施方式 D．风险转移层次
12．在各类保险中，起源最早、历史最长的是()。A．火灾保险 B．人寿保险 C．信用保险 D．海上保险
13．1693年，()以德国西里西亚勃来斯洛市1687～1691年按年龄分类的死亡统计资料为依据，编制了世界上第一张生命表。A．尼古拉?巴蓬 B．埃德蒙?哈雷 C．黑瑞甫 D．基尔特 14．从保险市场的供给主体来看，截至2008年底，全国共有保险机构()家。
A．80 B．90 C．100 D．120 15．()相继在境外上市，2007年又成功回归A股，成为国内资本市场重要的标志 性事件。
A．中国人保和中国人寿 B．中国人保和中国平安 C．中国人寿和中国平安 D．中国平安和中国再保险 16．下列各项中，不属于保险合同特征的是()。A．保险合同是有偿合同 B．保险合同是保障合同 C．保险合同是单务合同 D．保险合同是射幸合同
17．()是指经营保险业务，与投保人订立保险合同，享有收取保险费的权利，并对被保险人承担损失赔偿或给付保险金义务的保险合同的一方当事人。A．保险人 B．被保险人 C．受益人 D．要保人 18．按照保险条款()不同，保险条款可分为基本条款和附加条款两大类。A．范围 B．标的
c．性质 D．对当事人的约束程度
19．我国的货物运输保险、团体人寿保险和机动车辆第三者责任保险中，大量使用了()。
A．保险凭证 B．暂保单
C．保险协议书 D．保险合同
20．如实告知义务要求投保人在合同订立之前、订立时及在合同有效期内，对已知或应
知的与危险和标的有关的实质性重要事实向()作真实陈述。A．保险人 B．被保险人 c．受益人 D．要保人
21．在财产保险中，关于保险合同主体的变更下列说法不正确的一项是()。
A．货物运输保险合同，由于货物在运输过程中，不是由被保险人而是由承运人保管，加之货物所有权随着货物运输过程中提单的转移屡次发生转移，因此，保险标的所面临的风险与被保险人没有直接的关系，所以，允许保险单随着货物所有权的转移而自动转让，无须征得保险人的同意
B．对大多数财产保险合同而言，由于保险单不是保险标的的附属物，保险标的所有权 转移后，新的财产所有人是否符合保险人的承保条件，能否成为新的被保险人，需要进行考察
C．在财产保险实务中，为了减少社会成本，保护被保险人的利益，也可以规定保险标 的转让时财产保险合同效力的承继和延续，但需要同时规定被保险人的通知义务
D．允许保险单随保险标的所有权的转移而自动转让，因而投保人、被保险人也可随保险标的转让而自动变更，但必须征得保险人的同意，保险合同才能继续有效
22．各国保险法均规定，被中止的保险合同可以在合同中止后的()年内申请复效。
A．1 B．2 C．3 D．5 23．保险合同争议的处理方式中()是解决争议最激烈的方式。A．协商 B．仲裁 C．调解 D．诉讼
24．保险人的告知形式有()两种。
A．无限告知和询问回答告知 B．无限告知和明确列明
C．明确列明和明确说明 D．询问回答告知和明确说明 25．在保险实践中，禁止反言主要用于约束()。A．保险人 B．投保人 C．受益人 D．被保险人
26．保险利益是指投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益。它体现了投保人或者被保险人与保险标的之间存在的()的利益关系。A．权利上 B．金钱上 C．责任上 D．义务上
27．保险人在履行损失补偿义务过程中，会受到各种因素的制约，下列不属于影响保险补偿的因素的是()。A．经济形势 B．实际损失 C．保险金额 D．保险利益
28．设计保险方案时应遵循的首要原则是()。A．利润最大化原则 B．客庶?满意度最大化原则 C．高额损失优先原则 D．力求全面原则 29．()是保险人对愿意购买保险的单位或个人(即投保人)所提出的投保申请进行审核，作出是否同意接受和如何接受的决定的过程。A．保险销售 B．保险承保 C．保险理赔 D．保险客户服务
30．保险客户是指保险公司产品的消费者，不包括()。A．保险代理人 B．保单持有人 C．受益人 D．被保险人
31．财产保险按标的具体存在的形态分类，厂房、机器设备、机动车辆、船舶、货物和家用电器等属于()。A．有形财产 B．无形财产 C．有关利益 D．个人财产
32．关于财产保险合同的特殊性，下列说法不正确的一项是()。A．保险人只有在合同约定的保险事故发生并造成被保险人的财产损失时才承担经济补偿责任，而且补偿的额度以被保险人在经济利益上恢复到损失以前的状况为限，绝不允许被保险人获得额外利益
B．财产保险合同和人身保险合同都属于损失补偿合同
C．在财产保险合同中，尽管可能出现超额保险、不足额保险，也可能出现重复保险的现象，但是保险人在赔付的过程中都会按照损失补偿原则进行处理 D．对由于第三者的行为导致被保险人遭受保险责任范围内的损失时，保险人先行赔偿，再依法行使代位求偿权
33．()是承保各类工程项目在建设过程中由自然灾害和意外事散造成的物质损失、费用支出和依法应对第三者的人身伤亡或财产损失承担的经济赔偿责任的一种综合性财产保险。
A．企业财产保险 B．利润损失保险 C．工程保险 D．特殊风险保险
34．()承保被保险人在固定场所进行生产、经营或其他活动时，因发生意外事故而造成的他人财产损失或人身伤亡，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任。
A．公众责任保险 B．产品责任保险 c．雇主责任保险 D．职业责任保险
35．金银、珠宝、玉器、首饰、古玩、字画、邮票、艺术品、稀有金属和其他珍贵财物，堤堰、水闸、铁路、涵洞、桥梁、码头等，属于企业财产保险中的()。
A．不提高费率的可保财产 B．不提高费率的特约可保财产 C．不可保财产 D．投资保障型财产
36．()是面向城乡居民家庭的基本险种，承保城乡居民所有存放在固定地址范围且处于相对静止状态下的各种财产物资。A．普通家庭财产保险 B．家庭财产两全保险
C．投资保障型家庭财产保险 D．个人贷款抵押房屋保险
37．个人贷款抵押房屋保险的保险费率为()，以保险金额每千元计算。A．日费率 B．月费率 c．季费率 D．年费率 38．机动车交通事故责任强制保险是指由保险公司对被保险机动车发生道路交通事故造成()的人身伤亡、财产损失，在责任限额内予以赔偿的强制性责任保险。
A．本车人员 B．被保险人
c．投保人 D．本车人员、被保险人以外的受害人 39．下列属于车辆损失险和机动车商业第三者责任保险的共同附加险的是()。
A．车辆停驶损失险 B．新增加设备损失险 ‘ c．附加油污污染责任保险 D．租车人人车失踪险 40．下列不属于责任保险的主要险种的是()。A．公众责任保险 B．产品责任保险 C．雇主责任保险 D．合同责任保险
41．人身保险是以()为保险标的的保险。A．人的寿命和身体 B．人的健康 c．保险金额 D．人的信用
42．关于人身保险，下列说法不正确的一项是()。
A．在人身保险中，风险事故是与人的寿命和身体有关的“生、老、病、死、残” B．相对于财产保险中各种自然灾害和意外事故而言，人身保险的风险事故发生的概率较为稳定
c．以生命风险作为保险事故的人寿保险，其主要风险因素是死亡率 D．死亡率一般是不变的 43．当人身保险的被保险人发生保险合同约定范围内的保险事故时，保险人按照()支付保险金。
A．保险人和投保人协商的保险金额 B．保险人和被保险人协商的保险金额 C．保险合同规定的保险金额 D．不超过保险合同规定的保险金额 44．()是指以非特定时间、非特定地点或非特定原因发生的意外害为保险风险的意外伤害保险。
A．生存保险 B．普通意外伤害保险 C．特定意外伤害保险 D．健康保险 45．死亡保险是指以被保险人的死亡为给付保险金条件的人寿保险。死亡保险又分为()。
A．健康保险和医疗保险 B．意外伤害保险和失能收入损失保险 c．医疗保险和疾病保险 D．定期寿险和终身寿险 46．趸交终身寿险是指在()的终身寿险。
A．保险费在规定期限内分期交付 B．投保时一次全部交清保险费 c．到期后一次全部交清保险费 D．终身分期交付保险费
47．由于两全保险既有死亡保障，又有生存保障，因此，两全保险不仅使受益人得到保障，同时也使()本身享受其利益。A．保险人 B．投保人 C．承保人 D．被保险人
48．按照给付开始日期分类，年金保险可分为()。A．趸交年金和期交年金 B．个人年金和联合年金 C．定额年金和变额年金 D．即期年金和延期年金
49．()是指保险合同成立后，保险人即按期给付年金的年金保险。A．趸交年金 B．期交年金 c．即期年金 D．延期年金
50．()是为了防止年金受领人过早死亡、丧失领取年金权利而产生的一种年金保险。
A．趸交年金 B．期交年金、C．最低保证年金 D．定期生存年金
51．在团体人寿保险中，()是团体组织。A．保险人 B．投保人 C．受益人 D．被保险人
52．团体人寿保险采用的费率形式是()。A．基本费率 B．自然费率 c．经验费率 D．均衡费率
53．下列不属于分红保险产品的主要特征的是()。A．保单持有人享受经营成果 B．客户不承担投资风险
C．定价的精算假设比较保守 D．保险给付、退保金中含有红利 54．()指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品，是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品。A．分红保险 B．两全保险 C．投资连结保险 D．万能保险 55．中国保监会()中规定，在万能保险合同有效期内，若被保险人身故，保险公司可按照被保险人身故时该保险的保险金额给予保险金，也可以以保险金额与当时个人账户价值之和作为身故给付。
A．《中华人民共和国保险法》 B．《保险代理机构管理规定》 c．《保险公司养老保险业务管理办法》 D．《万能保险精算规定》 56．关于万能保险的说法下列不正确的是()。A．保险公司为万能保险设立万能账户
B．首先，万能保险的保单应当提供一个最低保证利率。其次，保险公司为万能账户设立平滑准备金，用于平滑不同结算期的结算利率
C．当万能账户的实际收益率低于最低保证利率时，万能保险的结算利率应当是最低保证利率
D．最后，保险公司必须和投保人商定结算利率的频率 57．《中华人民共和国保险法》第三十二条第一款规定：“投保人申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制的，()。” A．保险人可以解除合同，但是不退还保险费用
B．保险人可以解除合同，并按照合同约定退还保险单的现金价值 c．保险人不必解除合同，也不退还保险费用 D．保险人不必解除合同，但投保人追加一定费用
58．关于人寿保险合同的常用条款，下列说法不正确的一项是()。A．为了保护被保险人的利益，给投保人交纳续期保险费规定一定的宽限期，在宽限期内，即使投保人未支付当期保险费，保险合同效力也不受影响
B．在宽限期结束后仍未交纳应付保险费的，保险人就有权解除保险合同 c．一旦投保人重新具备交纳保险费的能力并且愿意补交合同效力停止期间的保险费及其利息，保险合同效力将恢复
D．如果这一中止期限届满，投保人仍未能就复效问题与保险人达成一致意见并补交保 险费，保险人就有权解除保险合同 i‘
59．下列关于投保人处理保单现金价值的方式，说法不正确的是()。A．将原保险单改为展期保险单，即将原保险单改为与原保险单保险金额相同的死亡保险，保险期限相应缩短，此后投保人不必再交纳保险费
B．这种处理方法实际上是以现金价值作为趸交保险费，投保死亡保险，保险金额与原保险单保险金额相同，保险期限则由趸交保险费的金额决定
C．两全保险改为展期保险单以后，保险期限根据投保人需要可任意选择 D．如果责任准备金仍有剩余，则作为满期生存保险责任的趸交保险费或以现金返还投保人
60．投保人可以以具有现金价值的保险单作为质押，向()申请贷款。A．银行 B．保险中介 c．保险人 D．保险代理人
61．以()为基础所计算的保险费称为纯保险费。A．预定风险率和预定利率 B．预定死亡率和预定利率 c．预定收益率和预定利率 D．预定死亡率和预定风险率
62．一般情况下，在设计生命表时，至少要考虑的因素是()。A．年龄和性别 B．职业和习性 C．以往病史和种族 D．性别和种族 63．在营业保费等价公式法下，人寿保险费计算应考虑的要素不包括()。A．死亡(生存)因素 B．利率因素
C．附加费因素 D．保费支付方式的频率 64．寿险责任准备金是指保险人为()而提存的资金，或者说是保险人还未履行保险责任的已收保费。
A．将来发生的风险 B．投资风险的损失 c．将来应付的保费 D．将来发生的债务
65．人身意外伤害保险的保险期限较短，一般()。
A．不超过6个月，最多2年 B．不超过6个月，最多3年
c．不超过1年，最多3年或5年 D．不超过2年，最多3年或5年 66．保险代理人以()的名义进行代理活动。A．保险公司 B．被保险人 C．投保人 D．保险人
67．()是保险人与保险代理人关于委托代理保险业务所达成的协议，是证明保险代理人有关代理权的法律文件。A．保险代理合同 B．保险代理权 c．保险代理行为 D．保险代理事项 68．保险经纪人是基于()的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。A．投保人 B．保险人 C．保险公司 D．受益人
69．保险专业代理机构的经营范围不包括()。A．代理销售保险产品 B．代理收取保险费
c．代理相关保险业务的损失勘察和理赔 D．银监会批准的其他业务 70．常见的兼业代理人主要包括三种，其中不包括()。A．保险代理 B．银行代理 C．行业代理 D．单位代理
71．关于保险代理人与保险经纪人的说法，不正确的是()。A．保险代理人与保险经纪人同属保险中介 B．代理权限不同 c．委托人相同 D．收入来源不同 72．不得担任保险专业代理机构的董事长、执行董事及高级管理人员的情形，描述错误的是()。
A．正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查 B．受金融监管机构警告或者罚款未逾3年。
C．被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满 D．因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年 73．职业道德总是要鲜明地表达()和职业责任，以及职业行为上的道德准则。
A．职业义务 B．职业权利 C．职业行为 D．职业能力
74．《保险代理从业人员职业道德指引》7个道德原则之间不是孤立的，而是一个相互联系的有机整体。其中，()是核心 A．守法遵规 B．诚实信用 C．专业胜任 D．客户至上
75．下列说法中不正确的是()。‘
A．保险行业自律组织对会员的自律，可以通过组织会员签订自律公约，约束不正当竞争行为，监督会员依法合规经营，从而维护公平竞争的市场环境 B．保险行业自律组织对会员的自律，是依据有关法律法规和保险业发展情况，组织制
定行业标准，如质量标准、技术规范、服务标准和行规行约，制定从业人员道德和行为准则，并督促会员共同遵守
C．职业道德是指适用于社会公共领域中的道德规范或者道德要求，其突出的特点是具
有社会公共性质，是社会各个阶层、集团都应当遵循的共同道德要求 D．保险监管部门的规章和规范性文件要以《中华人民共和国保险法》和其他法律、行政法规为依据；保险行业自律组织的规则要贯彻落实《中华人民共和国保险法》、保险监管部门的规范性文件；而从业人员所属机构则要依据《中华人民共和国保险 法》、保险监管部门的规章和规范性文件以及自律组织的规则来制定、修改自己的管理规定
76．关于保险代理从业人员的专业技能具体要求，不正确的是()。A．执业前取得法定资格即可
B．执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与能力 c．在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能
D．参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适应保险市场的发展
77．关于保险代理实践中的各种不正当竞争行为说法错误的是()。A．危及保险代理秩序 B．损害各方当事人的合法权益 C．有损保险业界的形象 D．有利于开展保险业的竞争
78．报名参加《保险代理从业人员资格证书》考试的人员，不须提交的材料()。
A．《保险代理从业人员资格考试报名表》 B．身份证明文件复印件 c．学历证明原件
D．最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张
79．()是保险营销员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明。
A．《保险代理从业人员执业证书》 B．《保险经纪从业人员执业证书》 c．《保险公估从业人员执业证书》 D．《保险营销员展业证》 80．关于岗前教育和后续教育，说法正确的是()。A．保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于90小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于20小时 B．保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时 c．保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于80小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时 D．保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于90小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于20小时 81．我国《保险专业代理机构监管规定》规定：中国保监会依法批准设立保险专业代理机构的，应当向申请人颁发许可证。申请人收到许可证后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可开业。保险专业代理机构自取得许可证之日起()日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。
A．15 B．30 C．60 D．90 82．我国《保险专业代理机构监管规定》规定：保险专业代理公司因许可证有效期届满，依法不予延续有效期，或者许可证依法被撤回、撤销、吊销的，应当依法组织清算或者对保险代理业务进行结算，向()提交清算报告或者结算报告。
A．中国保监会 B．中国工商局 C．国务院 D．投保客户
83．下列竞争手段中，不属于我国《反不正当竞争法》规定的经营者不得采用的不正当手段的是()。A．假冒他人的注册商标
B．大力开展宣传促销活动，低价低利润出售商品
C．擅自使用知名商品特有的名称、包装、装潢，或者使用与知名商品近似的名称、包装、装潢，造成和他人的知名商品相混淆，使购买者误认为是该知名商品
D．在商品上伪造或者冒用认证标志、名优标志等质量标志，伪造产地，对商品质量作引人误解的虚假表示
84．我国《消费者权益保护法》规定：消费者可以根据商品或者服务的不同情况，要求经营者提供商品的价格、产地、生产者、用途、性能、规格、等级、主要成分、生产日期、有效期限、检验合格证明、使用方法说明书、售后服务，或者服务的内容、规格、费用等有关情况。这体现了消费者的()权益。A．知悉其购买商品真实情况的权利 B．自主选择商品或者服务的权利 c．公平交易的权利
D．人格尊严、民族风俗习惯得到尊重的权利
85．我国《消费者权益保护法》规定，经营者对行政处罚决定不服的，可以自收到处罚决定之日起()内向上一级机关申请复议，对复议决定不服的，可以自收到复议决定书之日起十五日内向人民法院提起诉讼；也可以直接向人民法院提起诉讼。
A．十日 B．十五日 C．三十日 D．六十
86．我国《民法通则》规定，公民下落不明满()的；因意外事故下落不明，从事故发生之日起满二年的。利害关系人可以向人民法院申请宣告他死亡：战争期间下落不明的，下落不明的时间从战争结束之13起计算。A．一年 B．二年 C．三年 D．四年
87．我国《民法通则》规定，建筑物或者其他设施以及建筑物上的搁置物、悬挂物发生倒塌、脱落、坠落造成他人损害的，它的所有人或者管理人应当承担民事责任，但能够证明自己()的除外。A．受人教唆 B．酒后行为 C．没有过错 D．故意为之
88．我国《民法通则》规定，出售质量不合格的商品未声明的诉讼失效期限为()。
A．一年 B．二年 c．四年 D．二十年 89．保险专业代理机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员担任金融机构高级管理人员()以上的可以不用持有中国保监会规定的资格证书，并报经中国保监会核准。
A．三年 B．五年 C．十年 D．二十年
90．根据我国《民法通则》规定，企业之间或者企业、事业单位之间联营，共同经营、不具备法人条件的，由联营各方按照()或者协议的约定，承担民事责任。依照法律的规定或者协议的约定负连带责任的，承担连带责任。A．出资比例 B．人员比例 c.领导职位 D．抗风险能力
二、判断题(共10题，每题1分)91．我国《保险法》规定：我国保险业和银行业、证券业、信托业实行分业经营、统一管理，保险公司与银行、证券、信托业务机构分别设立。国家另有规定的除外。()92．我国《保险法》规定：保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在六十日内作出核定，但合同另有约定的除 外。()93．我国《保险法》规定：被保险人或者投保人只能指定多人为受益人。被保险人或者投保人可以确定受益顺序和受益份额；未确定受益份额的，受益人按照相等份额享有受益 权。()94．我国《保险法》规定：重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人。重复保险的各保险人赔偿保险金的总和不得超过保险价值。除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿保险金的责任。()95．我国《保险法》规定：保险公司在中华人民共和国境外设立子公司、分支机构、代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准。外国保险机构在中华人民共和国境内设立代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准。代表机构不得从事保险经营活动。()96．我国《保险法》规定：经国务院保险监督管理机构批准，保险公司可以经营分出保险，分入保险再保险业务。()97．我国《保险法》规定：保险活动当事人可以委托保险公估机构保险事故进行评估和鉴定。接受委托对保险事故进行评估和鉴定的机构和人员，应当依法、独立、客观、公正地进行评估和鉴定，任何单位和个人不得干涉。()98．我国《保险法》规定：保险公司违反本法规定，超出批准的业务范围经营的，由保险监督管理机构责令限期改正，没收违法所得，并处违法所得三倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处十万元以上五十万元以下的罚款。()99．我国《保险法》规定：保险公司未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款。()100．我国《保险法》规定：海上保险适用《中华人民共和国海商法》的有关规定；《中华人民共和国海商法》未规定的，适用本法的有关规定。中外合资保险公司、外资独资保险公司、外国保险公司分公司适用本法规定；法律、行政法规另有规定的，适用其规定。()保险代理从业人员资格考试模拟试题五答案
1.【答案】A 2.【答案】B 3.【答案】C 4.【答案】C 5.【答案】C 6.【答案】D 7.【答案】D 8.【答案】A 9.【答案】A 10.【答案】B 11.【答案】B 12.【答案】D 13.【答案】B 14.【答案】D 15.【答案】C 16.【答案】C 17.【答案】A 18.【答案】C 19.【答案】A 20.【答案】A 21.【答案】D 22.【答案】B 23.【答案】D 24.【答案】C 25.【答案】A 26.【答案】B 27.【答案】A 28.【答案】C 29.【答案】B 30.【答案】A 31.【答案】A 32.【答案】B 33.【答案】C 34.【答案】A 35.【答案】B 36.【答案】A 37.【答案】D 38.【答案】D 39.【答案】C 40.【答案】D 41.【答案】A 42.【答案】D 43.【答案】C 44.【答案】B 45.【答案】D 46.【答案】B 47.【答案】D 48.【答案】D 49.【答案】C 50.【答案】C 51.【答案】B 52.【答案】C 53.【答案】B 54.【答案】C 55.【答案】D 56.【答案】D 57.【答案】B 58.【答案】B 59.【答案】C 60.【答案】C 61.【答案】B 62.【答案】A 63.【答案】D 64.【答案】D 65.【答案】C 66.【答案】D 67.【答案】A 68.【答案】A 69.【答案】D 70.【答案】A 71.【答案】C 72.【答案】B 73.【答案】A 74.【答案】B 75.【答案】C 76.【答案】A 77.【答案】D 78.【答案】C 79.【答案】D 80.【答案】B 81.【答案】D 82.【答案】A 83.【答案】B 84.【答案】A 85.【答案】B 86.【答案】D 87.【答案】C 88.【答案】A 89.【答案】B 90.【答案】A 91.【答案】错误 92.【答案】错误 93.【答案】错误 94.【答案】正确97.【答案】正确100【答案】正确
【答案】正确 96.【答案】错误 99.【答案】正确 【答案】正确 95.98.
第五篇：eobhhss证券_从业人员资格考试《证券基础知识》模拟试题及答案
^ | You have to believe, there is a way.The ancients said:“ the kingdom of heaven is trying to enter”.Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it.--Guo Ge Tech
（一）单选题
1.证券交易所所采取的交易的组织方式是＿＿＿。
A.经纪制
B.代理制
C.做市商制
D.自助制
2.＿＿＿，《中华人民共和国证券法》正式实施。
A.1998年7月1日
B.1999年7月1日
C.1999年10月1日
D.2000年1月1日
3.融期货证券是一种＿＿＿。
A.商品证券
B.凭证证券
C.资本证券
D.货币证券
4.有价证券是＿＿＿的一种形式。
A.商品证券
B.虚拟资本
C.权益资本
D.债务资本
5.商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有＿＿＿的凭证。
A 所有权或使用权
B 租赁权或转让权
C 收益权或处分权
D 使用权或转让权
6.资本证券主要包括＿＿＿。
A.股票、债券和基金证券
B.股票、债券和金融期货
C.股票、债券和金融衍生证券
D.股票、债券和金融期权
7.有价证券具有＿＿＿的经济和法律特征。
A.产权性。收益性。变通性。风险性
B.产权性。收益性。变通性。非返还性
C.产权性。收益性。流动性。风险性
D.产权性。期限性。收益性。风险性
8.资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为＿＿＿。
A.股票市场和债券市场
B.中长期信贷市场和证券市场
C.证券市场和货币市场
C.短期资金市场和长期资金市场
9.世界上第一家股票交易所在＿＿＿成立。
A.纽约
B.阿姆斯特丹
C.伦敦
D.巴黎
10.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的＿＿＿业务。
A.政策性
B.投融资
C.保值
D.公开市场操作
11.以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为＿＿＿市场。
A.资本
B.货币
C.间接融资
D.直接融资
12.证券业协会性质上是一种＿＿＿。
A.证券监督机构
B.证券服务机构
C.自律性组织
D.证券投资人
13.股票实质上代表了股东对股份公司的＿＿＿＿。
A.产权
B.债券
C.物权
D.所有权
14.记名股票和不记名股票的差别在于-＿＿＿＿。
A.股东权利
B.股东义务
C.出资方式
D.记载方式
15.股票的未来收益的现值是＿＿＿＿。
A.清算价值
B.内在价值
C.帐面价值
D.票面价值
16.公司清算时每一股份所代表的实际价值是＿＿＿＿。
A.票面价值
B.帐面价值
C.清算价值
D.内在价值
17.在我国，国有股权行政管理的专职机构是＿＿＿＿。
A.国务院
B.国有资产管理部门
C.国有投资公司
D.资产经营公司
18.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后补发的优先股，称为＿＿＿＿
A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股
19.股东大会是股东公司的＿＿＿＿。
A.权力机构
B.法人代表
C.监督机构
D.决策机构
20.债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种＿＿＿＿。
A.真实资本
B.虚拟资本
C.财产直接支配权
D.实物直接支配权
21.国际债券的记价货币通常是＿＿＿＿，以便在国际资本市场筹集资金。
A.外国货币
B.国际通用货币
C.本国货币
D.本国货币或外国货币
22.债券是由＿＿＿＿出具的。
A.投资者
B.债券人
C.代理发行人
D.债务人
23.债券代表其投资者的权利，这种权利称为＿＿＿＿。
A.债券
B.资金使用权
C.财产支配权
D.资产所有权
24.贴现债券的发行属于＿＿＿＿。
A.平价发行
B.溢价发行
C.折价发行
D.都不是
25.按发行债券时规定的还本时间，在债券到期时一次全部偿还本金的偿债方式，被称为＿＿＿＿。
A.展期偿还
B.满期偿还
C.到期偿还
D.部分偿还
26.金融机构发行金融债券使得其资金来源＿＿＿＿。
A.减少
B.增加
C.不变
D.都不是
27.安全性最高的有价证券是＿＿＿＿。
A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券
28.债券和股票的相同点在于＿＿＿＿。
A.具有同样的权利
B.收益率一样
C.风险一样
D.都是筹资手段
29.证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由＿＿＿＿管理和运作。
A.基金托管人
B.基金承销公司
C.基金管理人
D.基金投资顾问
30.证券投资基金反映的是＿＿＿＿关系。
A.产权
B.委托代理
C.债权债务
D.所有权
31.证券投资基金的资金主要投向＿＿＿＿。
A.实业
B.邮票
C.有价证券
D.珠宝
32.封闭式基金基金单位的交易方式是＿＿＿＿。
A.赎回
B.证交所上市
C.柜台交易
D.场外交易
33.开放式基金的交易价格取决于＿＿＿＿。
A.基金总资产值
B.供求关系
C.基金净资产
D.基金单位净资产值
34.按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由＿＿＿＿机构担任。
A.证券公司
B.保险公司
C.基金管理管理公司
D.商业银行
35.证券投资基金资产的名义持有人是＿＿＿＿。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人
36.基金管理人与托管人之间的关系是＿＿＿＿。
A.所有人与经营者的关系
B.经营与监管的关系
C.持有与托管的关系
D.委托与受托的关系
37.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币＿＿＿＿元。
A.1000万
B.3000万
C.5000万
D.一亿
38.率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是＿＿＿＿。
A.纽约证券交易所
B.芝加哥期货交易所
C.国际货币市场
D.美国证券交易所
39.美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是＿＿＿＿。
A.100与国库券年收益率的差
B.100与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差
C.100与国库券年贴现率的差
D.100与国库券年收益率的和
40.美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于＿＿＿＿。
A.15年
B.10年
C.30年
D.20年
41.看涨期权的买方具有在约定期限内按＿＿＿＿价格买入一定数量金融资产的权利。
A.市场价格
B.买入价格
C.卖出价格
D.约定价格
42.看跌期权的买方对标的金融资产具有＿＿＿＿的权利。
A.买入
B.卖出
C.持有
D.以上都是
43.可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是＿＿＿＿。
A.美式期权
B.欧式期权
C.看涨期权
D.看跌期权
44.认股权的认购期限一般为＿＿＿＿。
A.2~10年
B.3~10年
C.两周到30天
D.3个月到1年
45.金融期货的交易对象是＿＿＿＿。
A.金融商品
B.金融商品合约
C.金融期货合约
D.金融期权
46.可转换证券实际上是一种普通股票的＿＿＿＿。
A.长期看涨期权
B.长期看跌期权
C.短期看涨期权
D.短期看跌期权
47.优先认股权实际上是一种普通股票的＿＿＿＿。
A.长期看涨期权
B.长期看跌期权
C.短期看涨期权
D.短期看跌期权
48.不得进入证券交易所交易的证券商是＿＿＿＿。
A.会员证券商
B.非会员证券商
C.会员承销商
D.会员证券自营商
49.世界上最早。最有影响的股价指数是＿＿＿＿。
A.道——琼斯股价指数
B.恒生指数
C.日经指数
D.纳斯达克指数
50.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的＿＿＿＿。
A.综合法
B.计算期加权法
C.基期加权法
D.相对法
51.以货币形式支付的股息，称之为＿＿＿＿。
A.现金股息
B.股票股息
C.财产股息
D.负债股息
52.在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为＿＿＿＿。
A.现金股息
B.股票股息
C.财产股息
D.负债股息
53.决定债权票面利率时无须考虑＿＿＿＿。
A.投资者的接受程度
B.债券的信用级别
C.利息的支付方式和记息方式
D.股票市场的平均价格水平
54.买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为＿＿＿＿。
A.直接收益率
B.到期收益率
C.持有期收益率
D.赎回收益率
55.以下那一种风险不属于系统风险＿＿＿＿。
A.政策风险
B.周期波动风险
C.利率风险
D.信用风险
56.＿＿＿＿是会员制证券交易所的最高权利机构。
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.监察委员会
57.根据我国《证券法》，对证券公司实行＿＿＿＿管理。
A.分业
B.混合 C.综合 D.分类
58.证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的＿＿＿＿，单独立户管理。
A.金融机构
B.证券公司
C.工商银行
D.商业银行
59.证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的＿＿＿＿，供委托人使用。
A.买卖成交报告单
B.证券买卖委托书
C.指定交易协议书
D.交割单
60.证券公司管理的原则要求证券公司把＿＿＿＿放在首位。
A.流动性
B.盈利性
C.安全性
D.变现能力
61.代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记。保管和结算服务的地方机构，称为＿＿＿＿br> A.中央登记结算公司
B.地方登记结算公司
C.交易所
D.交易中心
62.根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是＿＿＿＿。
A.总经理
B.监事长
C.董事长
D.公司内部自定
63.发起人以工业产权。非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的＿＿＿＿
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
64.公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为＿＿＿＿
A.缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清算费用。清偿公司债务
B.清算费用。职工工资和劳动保险费用。缴纳所欠税款。清偿公司债务
C.清算费用。缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清偿公司债务
D.职工工资和劳动保险费用。清算费用。缴纳所欠税款。清偿公司债务
65.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起＿＿＿＿年内不得转让。
A.1
B.2
C.3
D.4
66.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的＿＿＿＿时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
67.发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的＿＿＿＿
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
68.证券的代销。包销期最长不得超过＿＿＿＿。
A.90 天
B.六个月
C.九个月
D.一年
69.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的＿＿＿＿，其于股份应当向社会公开募集。
A.15%
B.20%
C.30%
D.35%
70.职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的＿＿＿＿。
A.职业纪律
B.职业操守
C.职业规范
D.道德规范
（二）多选题
1.本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为＿＿＿＿。
A.商业汇票
B.凭证证券
C.商品证券
D.无价证券
2.未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为＿＿＿＿。
A.非挂牌证券
B.非上市证券
C.场内证券
D.场外证券
3.有价证券按经济特征和法律特征划分可以有＿＿＿＿。
A.增值性
B.收益性
C.风险性
D.产权性
4.证券市场的基本经济功能是＿＿＿＿。
A.筹资
B.资本配置
C.企业转制
D.资本定价
5.20世纪70年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了＿＿＿＿的全新特征。
A.证券交易快速化
B.证券市场自由化
C.金融证券化
D.证券市场产业化
6.享有优先认股权的股东可以有＿＿＿＿的选择。
A.行使认股权认购新发行的股票
B.将权利转让给他人
C.不行使认股权而使其失效
D.将权利向公司兑现
7.根据股票的定义，股票的基本要素是＿＿＿＿。
A.发行主体
B.票面金额
C.持有人
D.股份
8.无面额股票的特点是＿＿＿＿。
A.可以明确表示每股所代表的股权比例
B.发行或转让价格灵活
C.便于股票分割
D.为股票发行价格提供依据
9.每股股票所代表的实际资产的价值，可称为＿＿＿＿。
A.内在价值
B.帐面价值
C.每股净资产
D.股票净值
10.股票的未来收益包括＿＿＿＿。
A.股息收入
B.资本利得
C.股本增值收益
D.清算价值
11.普通股票的功能有＿＿＿＿。
A.筹资功能
B.投资功能
C.投机功能
D.保值功能
12.普通股股东的义务有＿＿＿＿。
A.遵守公司章程
B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C.除法律。法规规定的情形外不得退股
D.必须参加每次的股东大会
13.优先股的特征有＿＿＿＿。
A.一般无表决权
B.股息分派优先
C.股息率固定
D.剩余资产分配优先
14.债券票面的基本要素有＿＿＿＿。
A.票面价值
B.偿还期限
C.利率
D.发行者名称
15.影响债券偿还期限的因素主要有＿＿＿＿。
A.债券票面金额
B.资金使用方向
C.市场利率变化
D.债券变现能力
16.债券的性质可以表述为＿＿＿＿。
A.属于有价证券
B.是一种真实资本
C.是债权的表现
D.是所有权凭证
17.债券的特征有＿＿＿＿。
A.偿还性
B.安全性
C.流动性
D.收益性
18.按记息方式分类，债券可以分为＿＿＿＿。
A.单利债券
B.复利债券
C.累进利率债券
D.贴现债券
19.从债券发行日起，经过一定宽限期后，按发行额的一定比例，陆续偿还，到债券期满时全部偿清。这种偿还方式属于＿＿＿＿。
A.期中偿还
B.展期偿还
C.全额偿还
D.部分偿还
20.债券和股票的区别表现在＿＿＿＿方面。
A.权利
B.目的 C.期限
D.收益和风险
21.公债与其他债券相比，有以下特点＿＿＿＿。
A.流通性强
B.收益稳定
C.免税待遇
D.安全性高
22.国债按资金用途可以分为＿＿＿＿。
A.赤字债券
B.建设债券
C.特种国债
D.战争债券
23.1981年以来，我国发行的国债品种有＿＿＿＿。
A.国库券
B.财政债券
C.国家重点建设债券
D.保值公债
24.＿＿＿＿是不能流通转让的。
A.基本建设债券
B.保值债券
C.财政债券
D.特种债券
25.公司债券作为公司为筹措资金而公开负担的一种债务契约，其特征为＿＿＿＿。
A.契约性
B.优先性
C.风险性
D.股权性
26.＿＿＿＿不属于抵押证券。
A.信用公司债
B.不动产抵押公司债
C.收益公司债
D.保证公司债
27.债券是一种＿＿＿＿。
A.真实资本
B.虚拟资本
C.有价证券
D.收益凭证
28.契约型基金的当事人有＿＿＿＿。
A.管理人
B.托管人
C.投资者
D.证券公司
29.债券基金收益与市场利率的关系具体表现为＿＿＿＿。
A.市场利率下降，基金收益下降
B.市场利率上升，基金收益下降
C.市场利率上升，基金收益上升
D.市场利率下降，基金收益上升
30.决定基金运作费率高低的因素有＿＿＿＿。
A.基金规模
B.基金风险
C.基金表现
D.最低投资额
31.作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是＿＿＿＿-.A.较高收益
B.分散风险
C.专家管理
D.规模效益
32.契约型基金与公司型基金的区别在于＿＿＿＿。
A.资金的性质不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.基金单位的价格决定依据不同
33.汇率风险大致可分为＿＿＿＿。
A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
34.可转换证券的要素有＿＿＿＿。
A.转换利率
B.转换比例
C.转化价格
D.转换期限
35.期货价格的特点是＿＿＿＿。
A.预期性
B.隐秘性
C.连续性
D.权威性
36.金融期货的功能主要有＿＿＿＿。
A.投资功能
B.套期保值功能
C.筹资功能
D.价格发现功能
37.认股权证的三要素是＿＿＿＿。
A.认股期限
B.认股价格
C.认股时间
D.认股数量
38.存托凭证的优点为＿＿＿＿。
A.市场容量大
B.发行一级ADR的手续简单。发行成本低
C.避开直接发行股票或债券的法律要求
D.利息率较低
39.可转化证券的特点为＿＿＿＿。
A.市价变动频繁
B.可转换成普通股
C.有事先规定的转换期限
D.持有者的身份随证券的转换而相应转换
40.金融商品的基本特性为＿＿＿＿。
A.同质性
B.多样性
C.价格的易变性
D.耐久性
41.一般而言＿＿＿＿是证券发行的主体。
A.政府
B.企业
C.居民
D.金融机构
42.会员制的证券交易所一般设立＿＿＿＿等机构。
A.会员大会
B.董事会
C.理事会
D.监察委员会
43.证券交易所的管理制度包括＿＿＿＿几个方面。
A.对证券上市公司的管理
B.对证券交易行为的管理
C.对场内证券交易商的管理
D.对投资者的管理
44.非系统风险包括＿＿＿＿等。
A.信用风险
B.经营风险
C.购买力风险
D.财务风险
45.股息的具体形式包括＿＿＿＿。
A.建业股息
B.负债股息
C.现金股息
D.财产股息
46.证券交易所的会员大会的职权包括＿＿＿＿。
A.制定和修改证券交易所章程
B.选举和罢免会员理事
C.审议和通过理事会。总经理的工作报告
D.审定对会员的接纳
47.证券公司的作用主要有＿＿＿＿。
A.媒介资金供需
B.构造证券市场
C.优化资源配置
D.促进产业集中
48.属于证券服务机构的公司有＿＿＿＿。
A.证券公司
B.证券登记结算公司
C.证券投资咨询公司
D.保险公司
49.中央登记结算公司的职能为＿＿＿＿。
A.中央登记
B.中央存管
C.中央结算
D.集中交易
50.对注册会计师。会计师事务所。审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有＿＿＿＿。
A.财政部
B.证券监督管理委员会
C.人民银行
D.证券交易所
51在代理买卖业务中，证券公司应遵循的三大原则为＿＿＿＿。
A.代理原则
B.效率原则
C.公开、公正、公平原则
D.勤勉原则
52.证券市场监督的对象包括＿＿＿＿。
A.证券发行人
B.证券投资者
C.上市公司
D.证券中介机构
53.在信息披露时的基本要求为＿＿＿＿。
A.全面性
B.真实性
C.时效性
D.公正性
54.证券投资咨询机构的从业人员不得从事＿＿＿＿行为。
A.向客户提供买卖股票的咨询
B.代理委托人从事证券投资
C.与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失
D.买卖本咨询机构提供服务的上市公司的股票
55.发起人可以用货币出资，也可以用＿＿＿＿作价出资。
A.实物
B.工业产权
C.非专利技术
D.土地使用权
56.公司合并可以采取＿＿＿＿和＿＿＿＿两种方式。
A.吸收合并
B.新设合并
C.吞并合并
D.分立合并
57.综合类证券公司可以经营＿＿＿＿证券业务。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务
58.证券从业人员是指证券中介机构中的一些特定岗位的人员，可分为＿＿＿＿。
A.专业人员
B.专职人员
C.管理人员
D.执业人员
59.根据《证券从业人员资格管理暂行规定》，证券中介机构是指有关部门依据有关法规批准设立的可经营证券业务相关业务的下列法人＿＿＿＿。
A.证券公司
B.信托投资公司
C.证券投资咨询机构
D.证券清算。登记机构
60.证券从业人员的资格种类有＿＿＿＿。
A.证券承销从业资格
B.证券经纪从业资格
C.证券自营资格
D.证券投资咨询从业资格
（三）判断题
1.证券的最基本特征是法律特征和书面特征。
2.有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。
3.证券发行人是资金的供应者。
4.间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。
5.普通股票在权利义务上不附加任何条件。
6.股份有限公司发行的股票，可以为记名股票也可以为无记名股票。
7.股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。
8.B股是外资股。
9.股票发行可以实行折价发行。
10.国有法人股的股权性质属于国有股权。
11.债券是体现债权债务关系的法律凭证。
12.债券具有永久性的特性。
13.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动。
14.市场利率下跌，债券价格上升。
15.无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。
16.贴现债券是属于溢价方式发行的债券。
17.复利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。
18.以发行债券来筹资是金融机构的主动负债业务。
19.所有政府发行的债券都叫国债。
20.公债没有风险。
21.在欧洲发行的债券就是欧洲债券。
22.武士债券是外国债券。
23.龙债券是外国债券。
24.证券投资基金的资产由基金管理人保管。
25.基金的收益一定高于债券的收益。
26.基金资产的实际持有人是基金托管人。
27.契约性基金不是法人。
28.公司型基金的基金资产归基金公司所有。
29.开放式基金必须持有一定比例的现金资产。
30.开放式基金没有固定的期限。
31.开放式基金通常上市交易。
32.基金资产净值与基金单位价格的变化是完全一样的。
33.开放式基金的基金单位总数是固定的。
34.期权的卖方在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
35.金融期货交易实行逐日结算制度。
36.可转换证券持有者的身份随着证券的转换而相应转换。
37.认股权证是普通股股东的一种特权。
38.认股权证的价格与剩余有效期长短成正比。
39.当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零。
40.优先股的价格波动小于相应的普通股股票的价格波动。
41.期货价格反映了市场对未来现货价格的预期。
42.备兑凭证只能以一种证券为标的物。
43.备兑凭证是期权的一种。
44.每日的开盘价由证券交易所确定。
45.会员大会是会员制证券交易所的决策机构。
46.系统性风险是不可以回避的，但可以分散。
47.股票发行的溢价部分应记入公司的股本。
48.股票股息实际上是当年留存收益的资本化。
49.美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司。
50.经纪类证券公司只可经营证券经纪业务。
51.证券信用评级的主要对象为普通股股票和债券。
52.场外交易市场的组织方式是经纪制。
53.公司制证券交易所的股票可以在本交易所上市交易。
54.优先认股权在多数情况下与债券或优先股共同发行。
55.基金运作费用是直接向投资者收取的。
56.股票的流动性是指股票可以自由地进行交易。
57.公司向其他公司投资的，除国务院规定的投资公司和控股公司外，所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十。
58.公司可以设立子公司和分公司，但分公司具有法人资格，而子公司则不具法人资格。
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