货押业务操作规定..

第一篇：货押业务操作规定..

目的

为规范动产及货权融资业务（以下称货押业务）的操作，加强货押业务的过程管理，防范操作风险，特制定本规定。2 范围

2.1本规定适用于总行本部和分支机构。

2.2本规定明确了货押业务的管理模式、操作要点和要求。3 术语及定义

3.1货押业务是指银行以企业自有或第三人合法拥有的动产或货权为抵质押，以一般流动资金贷款、银行承兑、商票保贴、信用证及其他形式发放的，用于满足企业物流或生产领域配套流动资金需求的表内外授信业务。

3.2本规定所指动产是指我行认可的、有较强流通性和变现能力的通用商品。3.3本规定所指货权是指以仓单、提单等权益凭证形式表现对货物的所有权。3.4货押业务按经营环节可分为：未来货权融资业务、存货类融资业务；按监管方式可分为：独立监管模式、输出监管模式。

3.4.1 未来货权融资是基于核心厂商（供货方）与经销商的供销关系，经销商通过我行融资提前支付预付款给核心厂商，并以未来货物作为抵质押担保的授信业务。

3.4.1.1仓储监管模式是基于核心厂商（供货方）与经销商的供销关系，经销商通过我行融资提前支付预付款给核心厂商，由核心厂商直接将货物发运到我行指定的仓储监管单位或目的地，同时将货物转化为我行抵质押物的业务模式。3.4.2存货类融资业务是指借款人以我行能够接受的动产或货权（提单、仓单）作为抵质押向我行出质，我行向其提供融资的授信业务。包括静态质押模式、动态质押模式。

3.4.2.1在静态质押模式中，仓储监管机构对出质人发起的每一笔赎货申请，只能凭我行签发的赎货指令才可办理。

3.4.2.2在动态质押模式中，仓储监管机构对于我行确定的最低价值范围内的抵质押物，出库时只能凭我行签发的指令予以放货,超过我行确定的最低价值部分可由仓储监管机构根据出质人申请放货。

3.4.3.在独立监管模式中，出质人需将货物存入我行指定或认可的仓库，由仓储方对货物进行监管。3.4.4在输出监管模式中，出质人根据生产经营需要自行指定监管仓库，由我行委托合作仓储监管机构或派驻监管员入驻仓库对货物进行监管。4 职责

4.1 分支行负责货押业务的营销、受理、贷前调查、业务办理、中后期管理、贷后管理及权限内审批。

4.2 总行贸易金融部负责组织、协调、推动全行货押业务的开展，具体包括货押业务的发展规划及品牌建设、产品开发和制度建设、全行货押业务的管理、仓储监管机构的监督管理以及向风险管理部通报风险预警信号和重大事项等。4.3 总行贸易金融部下设货押中心，负责全行抵质押物价格指导、查库工作的检查、以及全行货押业务的管理。

4.4 总行公司金融部负责货押业务的贷前大额授信调查并出具《大额授信调查报告》。

4.5 总行授信评审部负责授权范围内货押业务的审查和审批。

4.6 总行风险管理部负责放款条件落实情况及合法性的形式审查、贷后管理情况的监督检查。

4.7 总行分管授信的副行长负责授权范围内货押业务的审查、审批。4.8总行授信审查委员会负责授权范围的审议。4.9 总行行长对审议结果行使一票否决权。

4.10 总行会计结算部负责货押业务的会计核算手续、会计科目的制定。4.11 总行稽核审计部负责货押业务的稽核审计监督。4.12 总行监察室负责对违反货押业务相关管理规定的处罚。4.13 总行信息科技部负责货押业务系统的开发、管理和维护。5 业务要求 5.1盯市

5.1.1总行货押中心盯市职责：

a)选择抵质押物市场价格的报价渠道； b)关注市场风险预警信息并向全行发布；

c)不定期对分支行盯市工作进行现场/非现场检查。d）定期撰写价格走势报告，对价格走势做出预测、分析。5.1.2分支行盯市职责： 每日跟踪和掌握各种抵质押物当天的市场行情，并与出质时或最近一次调整的价格进行对比，对抵质押物价格跌幅超过约定比例的，立即填写《补款/补货通知单》，同时要求客户经理通知客户对差额部分进行补款/补货。5.2跌价补偿

5.2.1跌价补偿条款应在分支行与借款人签订的担保文件中明确约定：如借款人不能按约定对抵质押标的物的价格下跌进行补款或补货的，我行有权宣布授信提前到期，有权处置其银行账户资金及抵质押物。

5.2.2当质物价格下跌幅度超出分支行与借款人约定的比例时：

5.2.2.1分支行在抵质押物价格下跌一个工作日内，向仓储监管机构（我行派驻的监管员）发出《质物价格确定/调整通知书》，同时向借款人发出《补款/补货通知单》，正本须由借款人签收。

5.2.2.2跌价补偿中应补款项或补充货物的计算公式为：

应补抵质押物数量=目前使用敞口余额/（质押率*目前质物市场单价）-原出质质物总数量；

应补资金=（原出质单价-目前质物市场单价）*原出质质物数量*质押率。其中借款人所补货物品质和等级不得低于原抵质押物，且应为我行批复中认定的抵质押物品种。

5.2.3补款/补货的跟踪与落实：

分支行负责跟踪落实跌价补偿情况。补款/补货落实后，客户经理应及时将保证金入账凭证或抵质押物入库凭证连同《补款/补货通知单》回执存档备查。5.2.4若《补款/补货通知单》发出后五个工作日内借款人未能按要求补款/补货，应立即向总行贸易金融部报告，并采取相应风险防范措施。5.3核查库

5.3.1核库是指我行有关人员在货押业务授信后、第一次出账前进行的现场核查抵质押标的物的行为。重点是核查质物的数量、价值、权属、是否已办理抵质押及留存形态，确保抵质押权落实，保障授信安全。

5.3.2查库是指我行有关人员定期/不定期向仓储监管机构及监管仓库查验抵质押标的物状况及检查仓储监管机构是否按仓储监管协议的要求履行对抵质押标的物的监管责任的行为。

5.3.3核查库至少应包括以下内容： 5.3.3.1仓储监管机构内部风险控制制度和操作流程是否健全，其监管下的库存商品进出记录是否齐全。

5.3.3.2仓储监管机构主要管理人员及主要业务操作人员的综合素质、行业经验以及对我行入库核查的配合情况。

5.3.3.3仓储监管条件核查，主要检查仓库是否达到抵质押物保管所需的条件，如防火、防盗等安保体系的落实情况；易燃、易爆、易损货物的保管有无必要的安全措施；需防潮、防晒、防腐蚀的货物是否有专门的防护措施等。5.3.3.4 仓储监管机构是否划分特定的仓位或相对独立的场地保管质物，是否粘贴或悬挂我行所要求的抵质押标识。

5.3.3.5审查运输单据、入库单、帐簿等资料，核实存货人是否为出质人。将运输单据、入库单、帐簿等资料与仓单进行核对，检查抵质押物生产厂家、种类、规格、包装、质量、数量、重量、价值等方面是否达到我行要求。

5.3.3.6对抵质押物进行现场盘点或抽查，与我行抵质押物账面数据进行核对。5.3.3.7对于未来货权的仓储监管模式，重点核查货物到货时间、运输单据、收货人、到货仓库是否与我行及出质人之间的约定相符。

5.3.4现货质押业务授信后的第一次出帐，原则上应由出帐前三个工作日内进行核库，如遇特殊情况，需要延长核库时间的，报经总行贸易金融部负责人批准后方可办理。未来货权业务，需在货物入库后的三个工作日内进行核库。5.3.5核查库均由双人执行，交叉进行，确保落实核查库的监督、检查作用。核查库完成后应填写《***银行核库（查库）通知/报告书》。

5.3.6总行贸易金融部的核查库行为不替代分支行、风险管理部及其他有关部门按我行要求履行授信后管理的职责。

5.4 货押业务的货物品种应在我行《货押商品目录》内，超出该目录的货物品种须报总行贸易金融部审批。5.5监管员职责

5.5.1熟悉质押物的堆放秩序，每天按支行核定的质押物库存量进行盘点，并做好详细的记录。

5.5.2监管员必须在监管质押物之日起建立总账、明细账及项目运行情况报告，台账内容必须详细、准确、清晰，以便支行或相关管理部门随时检查。5.5.3必须每日监督借款人妥善保管监控录像数据（如有）。

5.5.4质押物监管期间，如质押物出现不利于我行债权安全的情况时（包括但不限于他人对质押物主张权利、有权机构查封扣押质押物、借款人不配合监管、质押物出现变质毁损等情况），监管员应立即告知我行。

5.5.5质押物监管期间，按我行要求的工作时间，不间断的对质押物进行监管。工作程序

6.1现货质押操作流程

6.1.1在货押业务操作方案和相关授信额度获批后，分支行与借款人及仓储监管机构落实相关业务操作细节，依据授信审批意见，落实审批条件，签订租赁协议等相关法律文件，同时根据抵质押物性质确定是否购买保险。在最高额质押的情况下，须在质押合同双方约定的其他条款中增加以下内容：“本合同项下的质押物清单可替换，替换后的质押物清单自动成为本合同项下的组成部分，出质人及质押人对此无异议。”

6.1.2核库、查询及出质通知的确认 6.1.2.1出质人向分支行申请办理出质。

6.1.2.2完成核库后，分支行与借款人一同向仓储监管机构发送《查询及出质通知书》，并由其出具《查复及出质确认书》/《质物清单》进行书面确认，同时由出质人提供足以证明质物权属及数量、质量、品质的资料，包括但不限于购销合同、增值税发票（如已开具）、报关单、货运单、质量合格证书、商检证明等，并对上述资料的真实性、有效性负责。6.1.3核价、出质入库审批、出账审批 6.1.3.1核价相关要求：

a）按照购入价与市场价孰低的原则认定；

b）如果我行处置质物时需要补缴税款的商品，购入价应按不含税价格认定；无需补缴税款的，国产商品的购入价可以按包含增值税的价格认定，进口商品的购入价可以按其进口完税价格加上进口关税、进口环节其它税收后的价格认定；

c）购入价原则上不含运输费用，但煤炭等运输成本占总成本比重显著的商品价格可以包括铁路运输、沿海运输或多式联运的运输费用； 6.1.3.2核价与出质入库审批 6.1.3.2.1业务发起：

a）提供授信批复、货押业务操作方案批复、单笔业务合同、抵质押物权利凭证的原件或复印件、证明质物价格的资料（发票、合同、报关单、付款凭证或指定市场报价等），《查询及出质通知书》和《查复及出质确认书》/《质物清单》、《***银行核库（查库）通知/报告书》；若为标准仓单质押，须提供质押登记证明；

b）填写《质押物价格审核确认单》； c)填写《货押业务出账审批表》； d）提供放款所需的其他资料。6.1.3.2.2货押审核：

a）审核提供的抵质押物权利凭证的原件或复印件、《查询及出质通知书》和《查复及出质确认书》/《质物清单》、《***银行核库（查库）通知/报告书》等凭证的要素是否齐全，是否符合我行的批复要求；

b）核价，计算质押率，签注《质押物价格审核确认单》、《货押业务出帐审批表》，登记台帐，并将出质入库相关资料归档管理。6.1.3.2.3放款审核

a）核对货押业务操作方案意见和授信审批意见是否落实； b）审查单笔业务合同；

c）签批《货押业务出账审批表》； d）审查全部出账材料； e）办理出账。6.1.4赎货

6.1.4.1在货押方案约定的赎货期内,借款人向分支行提交《提货申请书》原件，同时划入保证金。

6.1.4.2 客户经理根据缴存保证金情况确认提货量，在《货押业务提货审批表》上签注提货意见报分支行相关负责人审查，相关负责人审核后在《货押业务提货审批表》中签发同意提货意见，由客户经理向仓储监管机构传真《提货通知书》。仓储监管机构在收到传真后，核对有关印鉴、签字、传真机号码，并与我行指定人员进行电话核实。核实无误后，准予出质人提货。提货后五个工作日内业务经办人将《提货通知书》原件交付仓储监管机构，同时将《提货申请书》、保证金入帐凭证、《提货通知书》复印件、《提货通知书》回执原件存档备查。6.2未来货权仓储监管模式操作流程

6.2.1在货押业务操作方案和相关授信额度获批后，分支行与借款人及供货商落实相关业务操作细节，依据授信审批意见，落实审批条件，签订租赁协议等相关法律文件。在最高额质押的情况下，须在质押合同双方约定的其他条款中增加以下内容：“本合同项下的质押物清单可替换，替换后的质押物清单自动成为本合同项下的组成部分，出质人及质押人对此无异议。” 6.2.2出帐

6.2.2.1业务发起：

提供授信批复、货押业务操作方案批复、仓储监管协议（如有）、经各级人员审批确认的《货押业务出帐审批表》、贸易合同、委托收货协议、变卖协议以及三方合作协议等。6.2.2.2货押审核：

a)确认收款人是否为未来货权的供应商； b)确认贸易合同约定价格的合理性；

c)结合额度的使用情况确认出账金额并在《货押业务出帐审批表》中签署意见；

d)登记台帐； 6.2.2.3放款审核: a)逐条核对货押业务操作方案意见和授信审批意见是否落实； b)审查单笔业务合同及相关协议；

c)复核《货押业务出账审批表》并签署出账意见； d)审查全部出账材料后办理出账。6.2.3放款后的操作要求：

办理首笔业务时，纸质银行承兑汇票原则上由双人送达，并对送达地址、签收人等事项进行核实。后续业务的，可由总行指定的快递公司用快递方式送达。6.2.4到货入库

分支行出账后应结合三方合作协议中对发货期的约定及时跟进发货进度，货到后参照本细则6.1.2和6.1.3办理未来货权模式下的抵质押物到货后的核库、查询及出质通知的确认，办理核库和出质入库手续，同时根据抵质押物性质确定是否购买保险。若发生影响或可能影响发运、入库、抵质押等执行的不利因素，经办机构应及时向相关负责人报告。6.2.5 赎货环节参照6.1.4执行。

6.2.6 未来货权仓储监管模式下的货权权属审核、核价、提货与现货模式下各项要求相同。监测预警及应急处理

7.1监测预警

监测预警是指在货押业务中后期管理环节中，发现、识别、分析、提示、报告各类货押业务预警信号，及时控制和化解货押业务信贷风险。7.1.1货押业务预警信号

货押业务预警信号是指在中后期管理环节中发现的，可能会导致企业经营发生重大变化、银行授信业务风险或引发监管突发事件的各类异常现象。货押业务预警信号是针对货押业务的特点对我行风险预警信号指标体系的补充。7.1.2货押业务预警信号的类别

根据货押业务预警信号类别的不同，各类风险预警信号按其影响程度分为一级、二级和三级事项预警信号，具体见《货押业务预警信号列表》。一至三级预警信号的定义是：

a)一级预警信号是指：情况非常紧急，该借款人对银行的风险已经基本确定，银行必须立即采取措施先控制风险，再研究其他对策；

b)二级预警信号是指：情况比较紧急，要引起相关人员的高度重视，尽快进行评估分析，并根据评估结果采取相应措施；

c)三级预警信号是指：情况不紧急，但必须进一步调查分析，了解预警信号的成因和客户风险状况。7.1.3 监测预警操作程序

7.1.3.1分支行发现的三级和二级预警信号，应填写《货押业务中后期管理预警报告》于一个工作日内上报总行贸易金融部，总行贸易金融部在二个工作日内，提出处理意见和风险防范措施，填写《货押业务中后期管理预警处理意见书》回复分支行，并将《货押业务中后期管理预警报告》、《货押业务中后期管理预警处理意见书》一并抄送总行风险管理部。总行风险管理部收到《货押业务中后期管理预警处理意见书》如有补充措施，应及时书面告知总行贸易金融部。7.1.3.2总行贸易金融发现的三级、二级预警信号，向分支行下发《货押业务中后期管理监测预警通知书》，要求分支行调查处理，分支行在收到通知书后应在三个工作日内提交书面调查报告，总行贸易金融部根据经营单位的反馈意见，提出处理意见和风险防范措施，填写《货押业务中后期管理预警处理意见书》回复分支行，同时将《货押业务中后期管理监测预警通知书》、《货押业务中后期管理预警处理意见书》抄送总行风险管理部。总行风险管理部收到《货押业务中后期管理预警处理意见书》如有补充措施，应及时书面告知总行贸易金融部。7.1.3.3对出现二级、一级风险预警信号的货押业务，未能及时调查清楚或经确认存在风险隐患的，暂停相关企业的出帐业务，待落实整改措施，风险预警信号解除后再予办理相关出账业务。

7.1.3.4分支行、总行贸易金融部、总分行风险管理部对于发现的一级预警信号，应启动应急处理预案机制进行应急处理。

7.1.4货押业务预警信号采取的风险防范措施包括但不限于： a）提高实地查库频率； b）增加保证金； c）增加抵质押物； d）调整抵质押物品种；

e）要求仓储监管机构按我行要求进行整改或变更仓储监管机构；

f）要求未来货权项下供货商按我行协议要求履行相关责任，或减少其供货额度，或停止合作；

g）宣布授信提前到期，归还我行敞口。

7.1.5分支行、风险管理部及其他管理部门通过日常风险管理和业务管理发现的涉及货押业务授信客户的预警信号，应告知总行贸易金融部。7.2 应急处理

应急处理是指我行的货押业务中出现了危及到我行信贷资金安全的突发事件，为保证我行信贷资金安全所采取的应急措施。突发事件的具体信号参见本规定的一级事项预警信号。7.2.1 各分支行行长为货押业务应急处理第一负责人。7.2.2各相关部门在应急管理中的职责分工

a）分支行是应急处理的第一责任人，负责协调在应急处理过程中需企业配合的各类事项，并提供相关的人力支持。

b）贸易金融部负责组织、协调仓储监管机构参加应急行动及进行相关工作。c）风险管理部负责提供应急行动的法律支持和诉讼保全文件所需的资料。d）办公室与安全保卫部等提供相应的专业和人力支持。7.3突发事件应急处理的渠道和日常准备工作：

7.3.1 总行贸易金融部应监督、协助各仓储监管机构建立货押监管业务应急处理机制，形成完善有效的预警报告方法，制定突发事件应对处理方案。7.3.2分支行做好应急处理时有效转移抵质押物的准备措施。7.4 突发事件的报告流程

7.4.1突发事件发生后，分支行应立即将相关信息上报至总行贸易金融部，总行贸易金融部应立即将突发事件报告至相关行领导。

7.4.2各部门对突发事件的报告，情况紧急的，一般应先采取电话等口头通知方式，而后补充相关书面材料。

7.4.3突发事件发生后，应急处理相关人员应保持通讯方式畅通，随时可以取得联络，便于应急措施的制定和落实。

7.5主管风险的行领导接获突发事件报告后，指定专人（原则上为贸易金融部负责人或风险管理部负责人）应在12小时内完成调查核实情况并评估风险后，按实际情况确定具体的应急措施。突发事件的应急措施通常包括：

7.5.1分支行相关责任人、贸易金融部人员必须在最短时间赶往事发地点，与仓储监管机构一起组织控制抵质押物。对于本地的公司客户，应在2小时内到达现场；对于省内的异地公司客户，应在8小时到位；对于在省外异地的公司客户24小时内必须到位。

7.5.2我行应根据实际情况要求仓储监管机构增强现场控制力、责成分支行进一步调查情况，或采取暂停出货、暂停额度使用、纳入我行重点监测范围等措施。7.5.3总行相关部门应指派专人主动与法院、公安等执法部门进行协调和沟通，借助当地司法、行政部门的力量，争取一切有利的资源对我行信贷资产进行保全。

8.1现货操作流程图

客户经理落实审批条件，客户提出出质申请我行审核价格并核库后，向仓储监管机构发出出质查询仓储监管方确认出质根据需要购买保险客户经理提出出账申请我行审核出账资料，办理出账客户申请赎货库存货值高于控货价值库存货值低于控货价值仓储监管方审核分支行审批办理提货 8.2 未来货权仓储监管模式操作流程图

客户经理落实审批条件，客户提出出账申请我行审核出账资料首次出账非首次出账双人送票至供货商快递送票至供货商取得收票回执供应商发货至指定仓库客户经理提出核价、出质入库申请审核价格并核库后，向仓储监管机构发出出质查询仓储监管机构确认出质客户申请赎货分支行审批办理提货

第二篇：货代进口业务操作

货代进口业务操作

一、进外贸管理系统

↓在<基础信息>输入“贸易伙伴信息”和“商品信息” ↓在<进出口业务>选择“进口合同”点“新增”→保存→提交 ↓在<合同审核>中点击“审核”通过

↓在<开证申请>填写开证内容

↓在<业务委托>中“委托货代”并“发送指令到货代公司”

二、进船代管理系统

↓在<航次管理>中“新增”船舶航次，注意此处不能“入港确认”

三、进货代管理系统

↓在<销售管理>中修改订单→提交→审核订单→审核通过 ↓在<换单管理>中，维护作业单信息，提交修改内容

四、进船代管理系统

↓在<航次管理>中点“入港确认”→发送指令到堆场

五、进堆场管理系统

↓在<箱柜管理>中进行“箱柜登记”

↓在<箱位管理>中，分配储位

↓在<进场批次>中，修改进场批次作业单→提交

六、进货代管理系统

↓在<换单管理>中，提交换单信息

↓在<进口报关管理>中，维护报关信息，提交修改内容

↓在<业务委托>中，进行报关委托，发送指令到报关行

七、进报关管理系统

↓在<报关销售管理>中修改订单→提交→审核订单→审核通过 ↓在<进口报关作业管理>中，“换单作业”修改并提交 ↓在<进口报关作业管理>中，“报关进口作业”修改，添加货物信息 ↓在<进口检验检疫>中，点击“修改”检疫信息→确定→提交

八、进货代管理系统

↓在<进口报关作业>中，点击提交报关作业单

↓在<提货管理>中，点击修改作业单，维护拖车公司信息 ↓在<业务委托>中，进行提货委托，并发送指令到堆场

九、进堆场管理系统

↓在<出场批次>中，修改作业单→出场提交

十、进货代管理系统

↓在<提货管理>中，点击“提货作业单”提交

↓在<进口费用>中，点击提交

↓在<进口作业查询>中，点“已结算”，显示出作业单号和作业状态THE END

第三篇：中铁货代业务操作信息系统案例

中铁货代业务操作信息系统案例

2007-04-18 16:39

一、背景介绍

中铁国际货运代理有限责任公司（China International Freight Agency Co.Ltd.下称中铁货代CRIFA）是铁道部中铁集装箱运输中心下属的、经外经贸部批准、在国家工商行政管理局注册的国际货运代理企业。公司于1996年成立，目前已有17家分公司，2个合资公司，2个办事处，经营代理网络遍及全国主要城市及北美地区，业务涉及海铁联运，大陆桥运输、过轨运输及物流服务等，与多家船公司和货代公司建立了良好的合作关系。

随着中铁货代业务量的增大，以前基于手工作业的弊端表现得越来越明显。特别是到了2001年，情形更加明显，首先是箱号的查询与核对，箱量的统计与报告，应收应付帐款的对帐变得非常繁琐，有的甚至变得不能为之。另外，每个人掌握的是自己负责的那一块业务，业务信息不能共享，领导为了获得汇总报表，不得不一遍又一遍地手工计算。还有，这些业务信息掌握在每个业务员手中，一旦该业务员出差或休假就会造成工作的停顿，还带来了潜在的风险。因此，此种局面不但造成了日常工作的重复劳动及效率低下，更重要的是已经限制了公司的业务发展，因此，建立一套中铁货代业务信息系统迫在眉睫。

二、需求分析

中铁货代的主要业务有：

1、过境运输,包括过境中国至俄罗斯，过境中国至中亚，过境中国至蒙古，过境中国至朝鲜，过境中国至越南等；、过轨（香港）运输；、国际铁路联运，中国到俄罗斯、中亚，朝鲜的货物联运；、进出口运输，海铁联运业务；

5、国内国际物流服务。

三、解决方案与实施

中铁通过调研得知，目前市场上没有现成的货代软件可供使用，因此决定委托东方网景信息科技公司为中铁开发一套业务信息系统。

东方网景有一套现成的PowerInfo信息系统，能够比较好地实现企业协同、信息共享，它是完全基于BS的程序架构，能够方便地扩展到分公司使用。但其缺点是没有现成的业务流程。经过研究，决定在Powerinfo的基础上进行二次开发，满足中铁公司的所有需求。

（一）系统方案

1、系统采用BS的程序架构，即既要满足何时何地都能办理业务的需要，能够极方便地进行扩展，又能最大限度地减少各个工作站包括各分公司及办事处的维护费用。

2、实现信息共享、知识管理、商务智能的需要。

3、实现如下主要功能：（1）国联部业务操作，（2）物流部业务操作，（3）海运部业务操作，（4）箱管部业务操作，（5）财务的处理，（6）查询统计报表.4、按照业务流程不同的部门、不同的员工授予不同的权限，实现对不同的业务信息进行浏览、修改和审批。

5、电子商务平台。公司可通过此平台向客户提供互联网信息服务。

6、实现货代业务供应链上的协同。

由于软件系统完全采用BS结构，大大降低了软件公司的开发成本，大部分的工作都可以远程维护和修改。

（二）实施步骤

为了系统的顺利实施，公司成立了由综合技术发展部经理牵头、各部门经理参加的项目小组，公司领导亲自抓落实。并且制定了系统分三步走的战略：

第一步：先开通邮件功能、BBS功能、公司文件管理、员工管理、客户管理等简单功能；第二步：业务操作模块试运行。

第三步：系统正式上线试运行。

2002年5月份，系统上线试运行。

（三）系统运行取得的效果

该系统基本实现了如下目标：

1、减少重复劳动，提高工作效率；

2、规范公司业务操作流程；

3、信息共享，知识管理；

4、增强企业协同，增大公司核心竞争力；

5、服务客户，赢得客户。

通过运行该系统，公司2002年业绩取得了惊人的发展，完成箱量34000TEU,运输收入超亿元，分别比上年增长262%和172%。

专家点评

本系统是一个集中式的信息处理模型系统，业务上可支持中铁国际货代公司的国际、国内货代业务，国际国内铁路、海铁联运业务。管理上可支持员工业绩考核、内部信息互通，外部客户管理等，其特点是：

1.基础好。本系统是在原有系统PowerInfo信息系统的基础上针对货代业务开发集成的，原有系统的网站、员工管理、客户管理和邮件功能都有成熟的应用基础，增强了企业内部的管理和沟通，有力地支持了业务系统的运行。

2.信息共享程度高。由于各业务合作伙伴和公司各业务部门在同一个系统中录入、处理业务信息，大量的原始和加工过的信息积淀于数据库中，从而解决了信息孤岛和信息使用混乱的问题。增加了企业内部以及企业与企业间的协同性。

3.合适的信息交流窗口。本系统的电子商务平台既可以收集内部员工的业务信息，还可以供客户查询货物跟踪信息及与客户进行信息交流，提高了信息服务的及时性和质量，实现货代业务供应链上的协同。

4.系统采用BS的程序架构，即既要满足何时何地都能办理业务的需要，能够极方便地进行扩展，又能最大限度地减少各个工作站包括各分公司及办事处的维护费用。

5.按照业务流程不同的部门、不同的员工授予不同的权限，实现对不同的业务信息进行浏览、修改和审批。

第四篇：货代操作流程

首先操作接到客户的订舱委托书，然后在把订舱委托书录入自己公司的电脑，换成自己公司格式的委托书传给货电脑发给船公司或上级货代。（也有些小的货代就直接把接来的委托直接传给船公司或上级货代）

船公司接受订舱后，确认价格和舱位无误，会给货代传调箱单（提箱单）或发放箱指令。如果订舱时需要什么单证，也都要提供给船公司，如非危保函，MSDS，化工鉴定，等等。

货代公司收到调箱单（提箱单）后，如果安排工厂装箱，则会把调箱单传给车队。如果安排码头或堆场装箱，则把调箱单传给码头或堆场。然后装货后再找车队或堆场要箱号。

有了准确的件数，重量，箱号了，则把客户提供的报关单据转到报关行，提前转也可以。报关单据包括：核销单，发票，箱单，合同，报关委托书，通关单，许可证，等等。等报关结束后，由报关行将场站收据交到码头。（以后再将海关退回的核销单返给货代，再返给客户。）

有了箱号以后，货代也要及时把箱号报给船公司。然后再跟客户确认准确的提单样本。再将正确的提单样本发给船公司，开船后由船公司出具提单。货代向船公司取回提单，再寄给客户

大致就这些把 在锦程订舱的网站看见过 凭记忆转述给你

第五篇：货代操作流程

、接单部分

接单工作原则上应该成为日常中“最优先”的工作环节，一般要求接单必须快捷、高效，在第一时间内用最短时间确认业务的可操作性并予以安排。

接单人员一般要求自接到委托书后15分钟内完成以下三部分基本信息的确认。

（注）对于部分无法短时间内确认的信息，依然必须及时安排并予以跟踪，如根据客户和操作需要流转到下一环节，先安排流转后跟进处理，以保证下一环节的有序操作。

1、审核客户委托内容和确认客户服务要求（客服或者接单员）

（1）接单人员必须预先审核客户的委托内容。

客户发来的订舱单需显示以下信息，但不限于此：

托运人/发货人、船公司/船期、起运港、目的港/中转港、货名、柜型柜量、运价条款与运价、托运人的签字或盖章等。

（2）接单人员必须预先确认客户服务要求。（客服或者接单员）

普通服务要求一般包括是否需要：到/预付订舱、拖车/内装、商检和报关等。

到/预付订舱确认即对（1）内容的确认；

对于拖车/内装、商检和报关的服务要求，必须同时确认货物和单证备齐时间、服务要求时间等，注明在客户订舱单上。

特殊服务要求一般包括是否需要：普通服务外其他的附加服务。

对于特殊服务要求，必须得到部门主管和/或者其他相关职能的核批后才可以接受和安排

2、运价核对、确认（客服或者接单员）

客服人员收到订舱单后，必须对运价和其他服务费用进行确认。

(1)对来自销售部的业务，须与销售员核对运价和其他服务费用是否正确，并由销售员在订舱单上签字确认，然后再向相应船公司订舱。

(注)特殊情况可先口头与销售员确认, 待销售员返回公司再补签字确认

(2)对于公司业务，须与市场相关人员或航线主管人员及时确认后再安排订舱。

3、舱位确认（客服或者接单员）

根据客户委托，确认反馈符合要求的舱位。

二、订舱部分

一般要求预定开航日7天前必须安排订舱，对可以提前接受委托的船公司应争取头批订舱，旺季时候根据市场情况适当提前；

一般要求在预定开航日5工作日前完成订舱，对于该时间限制以内的业务委托一般要求在接单日内完成订舱，最迟一个工作日内完成订舱。

1、新建委托(订舱操作员)

订舱操作员必须及时在操作系统内创建业务编号、新建业务档案，输入业务有

关数据。输入业务数据包括但不限于此：业务各属性、发收通信息、服务要求、提单要求、船名航次（如可能）、开航日期、起运港、中转港、目的港、箱型箱量、货名与数量，以及代理（如需要）等。

2、订舱过程（订舱操作员）

订舱过程包括以下环节：膳制与发送订舱单、订舱号或提单号确认、预配和报关舱单发送确认、中转港代码确认和场站收据制作等，任何其中一环节未完成均视做订舱未完成。

订舱完毕后，应及时将配舱信息输入操作系统，输入时应确保准确，并特别注意以下信息：船公司名称、订舱号或者海单号、船名航次、开船日期、箱型箱量以及运费/运输条款等内容的核对。

3、舱位通知（订舱操作员）

无论是否需要我司代为提供当地各项服务的业务，订舱确认单或者配船通知单等都必须第一时间通知客户，确保上面的订舱号与船名航次要清晰、准确，以免造成混淆。

如有问题，积极配合客户跟踪处理预配和海关舱单等方面问题。

三、拖车/内装（调度）

客户委托的拖车、内装和/或者报关等要求，必须根据船公司、码头、货物性质和

市场环境等情况予以预先审核，对于存在隐患的不合理安排尽量同客户协商调整并告知理由和风险。

1、拖车安排

(1)得到相关销售或者客服确认后方能安排

(2)根据船公司、码头和航线等情况，前瞻判断合适的拖车时间时间；如同客户具体情况有

冲突，必须同客户友好协商并告知可能的风险

(3)安排拖车前，根据前期约定的拖车服务时间要求，提前2工作日与客户再次联系确认装柜时间及地点

(4)同客户确认时间要求后，在同一工作日及时把信息通知拖车行进行服务要求

预约

(5)向拖车行委托时间，一般最迟必须在提供拖车服务时间的前一工作日的中午之前，并在当日下午4点前确认安排（包括拖车行是否已经领取设备交接单、提箱点的确认已经空箱状况确认）；

对于特种箱业务，必须同船公司确认空箱状况，必要情况下通知船公司提箱时间。

(6)安排拖车时，需向拖车行发出书面委托。清晰注明配船信息（包括船公司、船名航次、订舱号/提单号、箱型箱量、起运港、中转港代码、目的地等）、装柜时间、装柜地点、工厂联系人及联系电话、协议费用等

(7)必要情况下，应要求拖车行提供司机姓名，手机号码、柜号，并报给工厂

(8)跟踪装箱、装箱单、进港

(9)其他注意事项

在船公司的免费用箱期内安排拖柜进场，避免发生额外费用。若有发生超堆费、超期柜租等额外费用，需立即通知客户，要求其书面确认并登记

对于客户业务退关，需要确认是否发生安排拖车的前期费用。若有发生预配打单费等，需立即通知客户，要求其书面确认并登记

2、内装安排

(1)得到相关销售或者客服确认后方能安排

（2）根据船公司、码头和航线等情况，前瞻判断合适的装箱时间，如同客户具体情况有冲突，必须同客户协商并告知可能的风险

(3)根据前期约定的到货时间，提前1工作日与客户再次核实送货时间和预计到达时间

(4)向仓库做内装委托，需向仓库发出书面委托。

清晰显示配船信息（包括船公司、船名航次、订舱号/提单号、箱型箱量、起运港、中转港代码、目的地等）、装柜时间、货物数据（包括件数、毛重、体积）、协议费用等

(5)向仓库委托时间，一般最迟必须在预约货物装箱时间的前一工作日的中午之前，并在当日下午4点前确认安排（包括仓库是否已经领取设备交接单、提箱点的确认、空箱状况确认）

(6)向仓库委托时，必要情况下应注明提空柜的时间要求

(7)跟踪到货物情况

(8)跟踪装箱、装箱单、进港

四、报关部分（操作员）

(1)得到相关销售或者客服确认后方能安排

(2)根据船公司、码头、航线和货物等情况，前瞻判断合适的报关时间。如同客户具体情况有冲突，必须同客户友好协商并告知可能的风险

(3)最迟在同客户约定报关日期的前一工作日，再次同客户确认报关资料的发送情况

(4)收到报关资料后的第一时间对报关资料进行预审，有问题立即处理

(5)在约定的报关日期前一工作日下班前，把完整的报关资料送报关行

(6)对于报关资料，要求复印留底；对于重要报关资料如核销单等，必须在做登

记

(7)跟踪反馈报关结果

五、文件部分

1、提单确认(文件员)

(1)提单确认件的膳制和发送

提单确认件的膳制和发送要及时，一般预定开航日2个工作日前必须发送

(2)催促提单确认件

一般预定开航日前一工作日必须从客户获取完整、正确的提单确认件