租赁业务管理系统的需求框架（共五则）

第一篇：租赁业务管理系统的需求框架

中粤金融租赁股份有限公司（筹）

租赁业务管理系统 功能需求框架

筹建工作组 2015年7月10日

一、背景.................................................................................................3

二、建设目标.........................................................................................3

三、功能需求框架.................................................................................4

1、客户管理.................................................................................................................6

四、业务财务一体化需求....................................................................18

一、背景

在《金融租赁公司管理办法》（中国银监会令2014年第3号）“关于设立金融租赁公司的条件”中，明确提出了需要建立“与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统”的要求。结合银监会的明确要求，同时为了强化日后的租赁业务管理、有效控制业务经营风险、明晰业务状况等情况，中粤金融租赁股份有限公司（筹）（以下简称“中粤金融租赁”或“公司”）决定建立自身的租赁业务管理系统。在综合自身租赁业务管理要求、其他金融租赁公司的经验之后，拟出本需求框架文档。

二、建设目标

中粤金融租赁的租赁业务管理系统（以下简称“系统”）是一个坚持以客户为中心、以租赁物为核心、以产品为主线、围绕公司业务发展规划的功能先进和全面灵活的核心系统。系统的建设目标总体上应包含以下方面的内容：

1、满足银监会设立金融租赁公司的要求

系统必须严格按照银监会关于设立金融租赁公司的条件要求，做到安全、合规。从另一个角度说，系统必须符合银监会的验收标准。

2、满足中粤金融租赁的业务管理需求

中粤金融租赁作为金融机构，属于大资金运作的企业，每笔租赁业务牵涉的资金交易巨大，风险控制非常重要。系统必须在结合业务制度、规范业务流程、加强风险控制等基础上，协助公司建立更加完善的业务管理和风险预警、风险防范体系；覆盖中粤金融租赁目前和规划中的业务范围，既能够处理普通直租、回租业务，也能够处理多模式厂商租赁、经营租赁、联合租赁、杠杆租赁、转租赁、境内外SPV、资产转让等租赁业务；全面满足相关监管部门的要求；满足租赁业务租前、租中、租后的全流程管理和全面的精细化风险控制；实现与外部应用系统的接口对接；实现对租赁物进行分类管理等。

3、实现财务业务一体化

参考其他金融租赁公司的经验，系统必须实现与财务管理系统的实时对接，严格按照财务业务一体化的系统建设思路。在租赁业务提交后，系统能实时生成并查看相关的凭证，并准确反映到财务管理系统中。业务发生后，系统能够查询和追溯各项凭证的历史租赁业务合同。

4、支持公司的决策分析

系统能管理多种渠道的资金融入、项目投放，并综合得出头寸状况，分析出流动性风险、资金利用率等，支持公司对业务发展的决策分析。同时，后续应能依托业务系统，打造公司层面的数据平台，建设数字化公司，充分发挥大数据作用，提高公司客户管理、租赁物管理、商机挖掘、数据积累、管控数据等各方面能力，为公司发展和领导决策提供数据依据。

5、建立参数化机制

系统实现产品配置参数化、流程设制参数化、权限管理参数化、定价模型参数化，可以通过配置或调整相关参数来提高产品设计效率，快速适应新业务流程需求变化，形成多元化定价方式、灵活管理岗位权限等目的。

三、功能需求框架

鉴于我方属于金融机构，受银监、人行等监管机构的监管，本系统的功能及数据必须严格符合监管机构的报送要求，如人行征信、1104等。同时，基于我方日后的业务范围考虑，本系统必须支持回租、厂商租赁、直租等业务。

此外，系统应包含但不限于满足如下功能性需求：

1、流程化管理

所有业务环节都支持通过工作流引擎实现全面的电子化和无纸化处理。整个流程化管理必须满足以下的基本目标：

 支持图形化的流程设计；

 流程的定制，应具有灵活性、简便性，具有通过参数化的方式进行调整的能力；

 支持自由流程、半自由流程、固定流程、子流程等模式；

 支持各种条件跳转（包括岗位跳转、部门跳转等）、撤回、退回、会签、并发、代理、授权、休假代办等常规功能；  支持流程跟踪、痕迹保留等审计性日志；

 能够支持同级别的多个人员同时处理同一业务环节，能够支持特定环节的批量处理；

 实现的流程必须能够完全满足各项业务管理规定和制度约束。其中包括能结合租赁业务需求，支持厂商租赁的打包审批，按租赁物、金融产品

和审批金额进行授权，区分常规客户、优质客户流程进行流转等；  全流程必须加入风险预警或消息提醒，并且能够参与或决定工作流走向；  流程过程中，允许视情况通过如发送短信等的方式及时通知流程过程中的相关人员。

2、产品管理

产品管理负责根据不同的业务产品，结合自身业务需要，形成不同的租赁方案并进行产品标准化或产品本地化。该功能主要包括：

 支持直租、回租、厂商租赁、经营租赁、联合租赁、杠杆租赁、转租赁、境内外SPV、资产转让等租赁方式的业务产品；

 允许针对不同的租赁方式定制其相应产品方案，包括定制不同的业务要素及执行不同的审批流程等；

 产品管理中的租赁方案应分类管理，并形成相应的业务标准模板存放到相应的分类目录，以供后续的相关业务参考；

 支持租赁方案中某些特定要素的限制性管理，即允许设定产品方案的某些特定准入条件。

3、风险管理

通过消息提示、风险预警等方式进行业务提醒或控制，实现租赁的全面风险管理。功能主要包括：

 提供消息、风险提醒等相关的规则库，允许通过增加规则指标等方式对消息、风险等内容进行调整；

 在各项流程环节能根据具体情况设立和监控项目风险点；

 能通过预警、提示等方式，根据风险程度的高低和采取措施的时效区别，分别推送到相关用户的工作台，以监测项目到期、逾期风险等情况；  推送风险数据的机制，包括但不局限于实时推送、日终处理后推送等方式；

 能结合监管要求和内部风险分类认定相关制度，对租赁业务相关的内容进行风险计量、评定、分类等；

 能支持建立不同维度、设定风险等级和风险系数、自定义评分指标及权限，得出相应的评级结果。

4、客户管理

实现以客户为中心，对我方发生业务往来的客户进行统一管理，包括但不局限于承租人、担保人、厂商、供应商、资产评估公司、律师事务所、其他金融机构等客户。功能主要包括；

 提供客户基础信息的录入、修改、删除和查询等基础维护功能；  提供客户重要信息变更管理，包括名称、地址、账户、行业、注册资本、股东、关联客户等信息的变更，系统需存留历史版本；

 提供包括承租人、担保人、厂商、供应商、资产评估公司、律师事务所、其他金融机构等的管理；

 能根据客户类型（如自然人、法人客户）、行业类型等区分客户；  提供商机管理功能，实现对商机的录入、修改、查询等维护功能，支持项目来源、客户名称、业务范围、额度预估、进程情况、商机资料、商机关闭的录入与变更等；

 可导入不同类型、格式的客户财务报表，并支持自动计算财务指标；  支持营业执照、组织机构代码证、信用报告、项目情况等资料的上传、查询、打印、下载和维护；

 提供根据客户类型、行业类型、客户评级、授信信息等信息进行分析、统计和查询等功能；

 可自定义可行性研究报告等模版，可自动获取客户基础信息、财务报告分析、调查结果信息等数据形成报告内容；

 提供反洗钱的信息维护，满足日后人行反洗钱的系统数据报送要求；  对客户有明确的权限管理机制，能提供客户的单个或批量移交功能；  提供客户的关联关系管理，包括集团关系、投资关系、担保关系等；  提供客户来源管理，区分不同渠道的客户，以分析及推动后续的客户营销方向。

5、黑名单管理

支持录入、导入、接口等渠道方式，实现黑名单客户的管理，黑名单客户的来源主要包括以下部分的内容：

 提供资料维护的入口，即通过手工添加、删除、修改的方式，对黑名单

客户进行维护；

 来自系统数据的分析结果，通过对客户在系统中的业务情况或分类评定进行分析，当出现符合黑名单条件的，自动进入该功能进行管理；  来自外部系统的结果，允许通过接口方式，获取来自外部系统的黑名单客户数据，鉴于目前没有外部系统，此部分接口可预留。

6、评级管理

客户评级支持定量分析、定性评价或两者相结合的方法，通过定量风险评价、定性风险评价、租赁物及抵质押物的风险度测评及特例事项调整等方面对客户违约风险进行综合评价，能对租赁业务客户因偿债能力等变化而可能导致的违约风险进行预测、分析、评价，通过分析判断确定租赁业务客户信用等级的过程。功能主要包括：

 支持定量分析方法并提供相应的模型，能对模型通过配置的方式进行调整，能基于宏观经济数据、客户的财务报表及相关综合经营情况，对定量指标运用统计分析方法进行风险分析和判断，主要包括盈利能力、资产质量、债务风险、成长能力、偿债能力等指标；

 支持定性分析方法并提供相应的模型，能对模型通过配置的方式进行调整，能根据所掌握的相关信息和经验，对客户基本情况及主要风险特征进行主观分析和判断，主要包括客户的管理水平、竞争实力、经营环境等方面；

 支持分阶段的客户评级，一般分为初始、系统、最终三个阶段；  能提供相应的客户评级报告，包括“一般客户评级报告”、“医疗客户评级报告”、“特殊客户评级报告”、“集团客户评级报告”等；

 可根据客户类别、行业特性等设置多套自定义的评级模板，并可在评级模板中设置多种指标和权重、分值等参数，其中参数的数据来源支持手工录入及提取已有的系统数据。

7、报价管理

报价测算，作为整个租赁项目的核心基础，贯穿业务的始终，其结果直接影响到业务的收益回报率。因此，系统提供的报价测算一定要保证精准无误，其报价管理必须合理得当，同时报价管理应提供多种载体的报价测算功能。主要包括：

 可以设定投放方式、次数、币种、金额、利率、首付款等投放计划要素；  提供多种利率计算方式，包括浮动利率（含浮动比例、浮动值）、固定利率等；

 满足先付/后付、提前支付租金、租前期/宽限期、在建期、远期支付、积数计息法/逐笔计息法等多种业务场景；

 支持设定保证金收取/退还/计息、手续费、服务费、咨询费、其他费用等收支规则；

 提供等额租金、等额本金、等差租金、还本付息、指定本金等还款方式，同时满足正向计算和反向推算，满足个性化报价需求；

 能根据公司的会计制度要求自动生成财务记账需要的本金利息分拆表、手续费收入分摊表、租赁收入计提表等，自动计算业务、财务、审计等不同维度的内部收益率及利润；

 提供多种形式的测算结果展示，包括租金计划表（含税、不含税）、现金流量表（业务、财务）（含税、不含税）、报价方案等，并支持打印、下载、导出等；

 支持多币种的业务处理，并可结合币种、汇率信息，自动折算为结算币种，进行相应的报价测算及后续的财务处理；

 提供上次报价与本次报价的情况对比，包括租金、实际收益率等变化；  准确提供报价的内部收益率IRR（名义内部收益率、实际内部收益率、加权平均内部收益率），并支持IRR倒算、IRR微调等功能；

 提供离线和在线报价的不同方式，支持离线报价联网后可导入系统存档，同时应保存历次报价历史记录，并提供比对和分析；  应提供价格突破流程管理，实现价格控制、价格定制；

 可根据利率调整变动，批量调整内部收益率和租金计划表、租前息计划表；

 报价测算应支持节假日管理功能；

 允许根据不同的业务阶段、不同的行业客户需求，提供多层次的报价测算方式，包括快速报价、精算报价（规则、不规则）；

 针对总承租人合作协议的，应支持多种报价方案的组合计算和IRR对比；

 能计算任一时点的提前买断费用。

8、项目管理

项目管理作为租赁业务的提出入口，应包括项目的全生命周期管理，并且支持期间的各种风险警示、风险控制，体现出租前、租中、租后的全面风险管理。功能主要包括：

 提供直租、回租、SPV等主要租赁模式。并支持但不限于转租赁、联合、杠杆等租赁类别；

 提供从租赁项目的全流程管理，能够跟踪项目进程，对项目进展、执行情况、资金投放、租金回收等项目环节信息进行监控；

 可按照不同行业，不同类型的项目进行登记，并能根据租赁项目类型、行业类型等，可定义不同的业务模板和执行不同的审批流程；

 应提供项目多次评审及项目要素变更，记录历次评审信息及评审结果，保留业务流转过程的痕迹；

 能根据不同的业务规则选择相应的审批环节，如涉及多人同时审批的环节，能通过已设定的审批规则自动得出审批通过与否的结果，并进行后续相应的审批流程；

 在审批环节中，能提供项目评审意见的录入或导入、并记录项目评审结果和风险意见；

 支持线上、线下召开项目评审会，支持线上投票；  系统应支持项目提前结束、正常结束的相关处理；

 可根据项目编号、业务类型等信息进行项目的查询、统计和分析，并允许有权操作人员查看项目的各阶段状态、进度、信息等；  支持项目的移交，并保留历史信息；

 支持各种类别的申请表、审批表的在线编辑、上传等，并能根据相关项目信息生成项目过程中的一系列业务、财务凭证；

 能根据已有的项目信息内容，自动生成项目报告等，并支持打印、下载、导出。

9、协议管理

协议管理负责管理在业务过程中涉及的与不同合作方签订的各种类型合作

协议，功能主要包括：

 提供协议内容的信息管理功能，内容包括销售网络、销售产品、优惠方式、分成方式等；

 支持各种协议的相关流程管理，如协议的商议、协议的签订、协议的终止等；

 提供协议的相关限额控制或提示管理，并应用到租赁业务过程中；  能支持协议相关文本的在线编辑，并能结合协议文件的模板、协议内容信息，自动生成相应的协议文本，供查看、导出、打印。

10、授信管理

通过授信管理，对客户、项目的风险进行整体控制，以实现对业务风险的监控和管理、对客户总体风险进行合理控制，提高项目质量，确保将所承担的市场风险控制在可以承受的合理范围内。功能主要包括：

 提供多种授信对象，包括客户授信、协议授信、项目授信等，并支持可循环、不可循环的授信方式；

 能对授信对象的多方面信息进行综合评估，给出符合风险控制要求的授信额度；

 能支持制定测算模型，并结合相应的客户或项目数据估算出初始的授信额度；

 得出的授信额度，能在后续的业务过程中进行业务控制，当出现超过额度的情况时，能作为风险控制项进行信息提示或操作限制；  能支持所有授信对象使用情况的查询，包括已用额度、可用额度等。

11、限额管理

限额管理能根据不同的常用维度（如客户、行业、地区等）进行阀值设定，并运行到业务过程中，进行相应的风险警示。功能主要包括：

 允许增加不同的限额维度；

 允许对系统中的维度进行阀值或指标调整，包括增加、修改、删除等；  能对限额进行分类管理，包括客户、行业、地区等类别；  能对客户集中度、客户关联度等重要指标进行设定并管理；

 能根据资本情况对公司的整体业务、各种租赁业务分别进行控制，把租

赁业务约束在规定的范围之内，当出现超限额时，能得到有效及时的提示或控制。

12、合同管理

合同管理负责管理所有租赁相关或非相关的合同。功能主要包括：  支持租赁合同、买卖合同、保证合同、抵质押合同等不同合同的管理；  提供制式和非制式的合同模板管理，支持自定义合同模板库管理，支持合同的套打；

 能根据系统中的数据信息，按照合同模板样式自动生成相应合同文本，并提供下载、导出、打印；

 提供合同制作、合同审批、合同签署等流程化过程管理，并支持进度查询；

 支持一个租赁项目签署一个或以上的合同，并分别实现相应的业务处理；  提供合同变更管理，能根据变更内容启动合同调整流程，重新签订合同和补充相关协议信息，并支持合同的版本管理；  应提供合同附属文件、资料、档案的上传和下载；  可根据权限区别设置合同信息、审批进度的相应权限；

 支持合同签约条件的关联信息检查，包括租赁物权证、租赁物确认书、抵押登记等；

 在合同履行过程中，能结合相应合同的重要条款进行必要的提醒。

13、投放管理

投放管理负责对审批通过的项目进行投放，应根据不同客户的实际需求进行灵活管理。功能主要包括：

 能制定项目投放计划，并生成放款申请单，进行放款审批，支持放款后对发票收取情况进行记录、提醒；

 能根据项目中设定的投放要素，进行相应的信息提醒、风险预警；  实现对投放的账务管理，包括对不同发票（无发票、增值税发票、非增值税发票等）、税务（增值税、附加税等）的生成及处理；  提供多种放款方式、包括收款抵扣、净额投放、多次投放等方式；  提供放款管理和起租管理，其中放款和起租可能是一次放款和一次起租，也可能多次放款和多次起租，每次起租都有一个实际租金支付表，多次起租就生成多个实际租金支付表，不同起租时间的支付表的结束时间也不一样。

 提供投放信息查询，可根据客户经理、部门、出资时间、出资区间、出资金额区间等条件对出资金额、出资余额、已还金额、项目投放计划等情况进行查询。

14、租赁物管理

租赁业务的本质是资产融资，租赁物是租赁公司控制风险最主要的手段，租赁的特点在于租赁公司拥有租赁物的所有权，租赁物管理目的在于对所有租赁项目的租赁物进行统一管理。功能主要包括：

 提供租赁资产基本信息维护功能，包含但不限于：租赁物名称、类型、型号、厂商、原值、净值、折旧值、评估值、已使用年限、权属、权证、状态、发票信息等信息及附件的扫描上传；

 支持租赁资产ABC台账管理（根据资产ABC分级评估表，将租赁资产分为A、B、C三类并对其进行台账管理）；

 提供租赁资产保险管理功能，包括保单信息维护、保险缴纳信息登记等，并实现保险到期续保提醒；

 支持租赁资产的留购、回购、续租、退租、处置、转让、价值重评、变更等处理方式，并可根据业务需要制定相关流程；  支持同一租赁合同对应管理多项租赁资产；

 能对租赁物进行折旧管理，并准确得出租赁物的残值等信息；  能根据客户与项目建立巡视计划，并记录巡视结果；

 能根据租赁项目名称、客户经理等查询出相关的租赁物信息，并可根据租赁物查询相关的融资租赁合同、购买合同等信息，并能清楚获悉该租赁物的转移等历史变更信息；

 支持抵质押物管理，包括抵质押物的信息登记、价值登记、处置等；  当出现回收租赁资产等情况时，能支持计算回收的资产再销售产生的利润；

 支持对租赁资产五级分类管理，可对资产通过定性定量分析、环比分析、同比分析等方法，进行全面、及时和准确的评价，并根据风险程度对租赁资产划分等级，同时支持对资产五级分类审批流程管理；  支持对租赁资产联动财务处理。

15、租金管理

租金作为金融租赁公司的主要营业收入，必须做到精准无误，其管理必须是严格细致。功能主要包括：

 提供对满足起租条件的项目进行起租管理，根据合同条款约定生成租金偿还计划、业务口径实际租金支付表；

 根据业务部门的实际租金支付表、租金确认通知书等信息，系统自动计算财务口径收益率，根据收益率计算财务口径的租金并形成财务口径租金计算表，当出现基准利率变动后，系统会自动计算利息，并能重新生成实际租金支付变更表，按照实际利率法进行二次分摊；

 对已起租的合同自动生成凭证，并能按照会计期间进行收益、费用的分摊，系统应支持自动按天计提和补提，对未起租已投放的项目，提供租前息的管理；

 提供租金开票，正常租金回收、部分租金回收、逾期利息收取、租金先扣息再扣本、保证金冲抵租金等多种租金回收方式，并能提供批量回收、手工回收、红冲等处理；

 提供偿还计划变更，支持延期、展期、缩期等变更要求；

 提供因利率变化对偿还计划进行调整，提供合同利率调息和费率调息，支持批量调息；

 提供承租人提前偿还租金的处理；

 提供租金预警功能，对未到期租金自动进行提醒，避免逾期情况发生；  支持根据实际租金支付表生成租金收取通知书，并提供查询、下载和打印；

 提供对逾期租金进行预警，启动租金催收流程，制定租金催收措施，生成逾期催收通知单，记录催收情况，支持催收流程设定；  提供罚息处理，并能对逾期产生的罚息提供减免、停息的功能；  提供收款与租金回收表核销功能，核销方式包括：手工核销、自动核销、批量核销等方式；

 提供自动和手工计提（租金变动、调息等）、摊销等功能；

 提供多种服务费用收取，实现按照租赁期限对租赁服务费进行按月分摊；  根据业务部门录入的项目放款需求和具体计划，对每一笔租金的收回提供提醒，并能自动计算任何时期内的现金流量情况；

 支持增值税管理，实现与税控系统进行对接，实现票据打印、重打、导出等功能；

 实现项目租金回收记录与发票信息关联，支持一笔租金回收款开具多张发票；

 提供开票提醒功能，能够根据合同约定，对到期未开票做定时提醒；  提供已开具票据作废和冲红功能；

 提供按照客户、项目、租赁类型等条件对还款记录、逾期记录和罚息信息进行查询、导出、下载、统计和分析。

16、调息管理

调息管理负责因基准利率、利息等的变动需要而进行调整，这里涉及的是公司的营业收入利润，因此，必须精准无误，严格细致。功能主要包括：

 提供利率管理功能，能根据人行发布的各项基准利率进行设定或调整；  支持利率的调整时，能根据不同项目、不同合同的情况分别以不同的利率设定方式进行调整；

 提供合同利率调息、费率调息和存贷款调息等方法，支持合同批量、单笔调息，能根据合同约定自动计算出调息后的租金偿还计划、资金现金流、IRR等；

 支持多种利率调整方式，包括浮动比例、固定加点、固定增加金额等；  支持多种合同调息方式，包括次日、次期、次月、次年，本期分段调整等；

 支持以EXCEL为基础的不规则调息方式，遇到节假日应自动处理；  支持调息后保留历史调息结果，并提供历史调息数据的追溯；

 提供合同利率调息通知书和费率调整通知书的批量生成、下载和打印。

17、资金管理

资金管理负责对公司的资金来源、投放等进行全局管理，从而分析得出头寸敞口等信息。功能主要包括：

 基于金融租赁公司的资金来源特点，能提供多种资金来源的管理，包含但不局限于股东存款、银行借款、同业拆借等，同时包括相应的台账、计息和收付管理；

 提供授信额度管理，对授信机构、授信结构、授信期限、授信余额等进行管理；

 可根据合同约定的资金收支计划进行资金收付款操作，收付款完成后自动进行会计账务处理；

 满足灵活测算还本付息计划，支持还本付息计划表的批量调息功能；  提供资金计划和头寸管理，支持包含资产和负债全部业务的现金流量动态分析等功能；

 提供对即将到期的债务以及即将到期未付进行提醒，灵活定制预警信息和后续操作。

 支持多币种和汇率自动折算功能；

 能实时分析得出相关的资金缺口等流动性指标，辅助业务决策。

18、保证金管理

租赁保证金视为承租人自行承担融资租赁项目中风险的基金，通常在融资租赁合同完全履行时返还，也有用于冲抵租金。功能主要包括：

 支持合同完全履行时的返还方式；

 支持保证金冲抵方式，包含但不局限于合同约定冲抵、非合同约定冲抵等；

 支持保证金的分项目管理；  支持保证金的利息管理；  支持保证金的补充等调整处理。

19、计提管理

计提管理分为月初计提、月末计提，能提供公司相关需要计提的项目功能。

特别需要注意的是，要包含风险计提功能。

20、票据管理

票据管理需要实现公司的支票、发票、银票等管理，功能包括但不局限于：  提供确认的适用税种、生成发票申请单、计算价款、税金并按照开票限额拆分发票的功能；

 记录买入发票、开出发票、剩余发票信息以及待开发票计划开票情况等功能；

 收款记录管理与联查功能；  开票记录联查功能；

 具备营业税、增值税进项税、销项税发票管理功能，与税控系统对接，实现税票自动打印；

 预留与国税、地税系统的接口，开票后可向税务局上传相关数据，并具有打印、导入相关报表的功能。

21、台账管理与统计分析

 针对租赁业务活动中各角色、各部门的实际需要提供相应的数据查询功能，所有查询功能应针对所查询的数据项提供多种条件的选择查询、排序、汇总和打印功能；

 提供导入、导出功能，导出格式包括EXCEL等；

 从岗位层次、部门层次、项目层次等进行数据统计分析，并向不同层次的管理者提供相应的数据统计分析；

 支持对所有项目信息全流程的查询和统计分析，包括：项目基本信息、评审会结果，项目状态，放款情况等；

 提供完备的基础标准报表，包括主要指标报表、现金流报表、头寸报表、模拟报表、监管报表等；

 提供报表模板的定制，包括定制报表的格式（包括表头格式）、报表项目的排列方法、报表项目与会计科目（COA）之间的对应关系以及各项目的内部计算规则、处理逻辑等；

 支持不同报表之间的数据可以直接引用，即定制报表时，可直接调用其他报表中的数据，减少重复工作，提高效率；

 提供灵活的自定义查询工具，能支持系统有已有数据的要素进行自定义组合查询。

22、报表管理

 满足内外部监管报表的取数与填报功能，满足中国人民银行、银监局等监管部门的相关报送要求，如1104报表上报等；  支持后续根据业务需要及时开发新的业务报表；

 能支持灵活的报表制定功能，以满足临时制定报表的需求，同时允许对已制定的报表进行保存以供日后使用。

23、档案管理

 应提供各阶段文档附件的收集查阅功能；  支持档案的权限管理；

 可对项目附件材料进行分类管理，可集中查阅清单列表。

24、系统管理

 提供组织机构、人员用户、科目、账户类型、银行账户、币种、行业类型、客户类型、业务类型、费用类别、项目基础信息、项目状态类型、合同类型、基准利率等基础信息的维护功能；  提供影像及附件管理功能；

 可根据不同业务条件设置不同的业务审批流程，并可对流程调整和中止；  可根据部门、岗位、人员、业务类型、业务流程等设置功能及数据权限，应支持角色一对多、多对一权限控制，支持AB角、不相容等规则，支持快捷菜单设置，支持转授权，历史权限查询等；

 提供对项目附件材料的分类管理，可自动生成附件文件名的清单列表；  具有完善的、多层次的、统一的安全管理体系，具有灵活的部门、岗位、人员、角色的设置与权限管理功能，满足不同部门、不同岗位、不同角色的相互隔离要求，保证系统的访问安全和数据安全，最大限度地防范金融风险；

 权限管理体系可以灵活适应当前组织架构，并且在组织架构发生变动时支持权限的继承性；

 操作人员管理需要按照角色、用户两级进行管理，并且对登录用户的密码要有相应的密码策略；

 提供完整清晰的系统日志管理，包括系统管理员日志、系统操作日志和系统安全日志，满足监管机构和风险内控要求；  提供节假日管理；

 支持财务规则，业务规则，预警规则等方面的参数化配置功能，根据时间、事件、条件等灵活配置，实现自动预警提醒功能；  支持业务各流程的可视化设计、调整、跟踪管理。

25、外围系统的集成

 系统应具备完善的数据交互异常处理机制，保证交互数据的完整性、准确性；

 租赁业务系统可与财务管理系统进行数据交换，并自动生成凭证；  可与短信、邮件系统集成，提供与短信平台、邮件系统的数据集成；  支持移动办公独立app应用，实现移动办公的处理。

四、业务财务一体化需求

系统应具备完善的数据交互异常处理机制，保证交互数据的完整性、准确性。业务系统与财务系统应有效集成，能够关联查询，实现业务信息与财务信息的高度协调一致，完成财务业务一体化：

 实现基础数据一体化，财务与业务系统所公用的基础数据要采用统一的基础数据设置模块完成，可以在两个系统中共用，避免各自为政，避免同步基础数据带来的问题；

 建立基于业务事件驱动的财务业务一体化信息处理流程，当业务事件发生时，按业务和信息处理规则，将所有与业务相关的数据集中到一个逻辑数据仓库中，最大程度地存储财务和非财务系统的数据，各类人员可以通过报表工具自动输出所需信息；

 实现财务业务一体化信息的实时处理，当业务信息生成会计信息时，能根据财务记账规则实时、高效地生成会计凭证信息；

 为一定程度上满足业务财务处理的灵活性，控制二次开发的工作量，财务记账规则应做到可配置化，通过操作界面即可根据财务需求调整记账

规则；

 在业务处理过程中，应尽可能早地生成财务凭证，并保证业务财务数据一致，以便于发现可能存在的问题，控制风险。

第二篇：融资租赁管理系统(第一阶段)业务需求（精选）

成都神钢集团融资租赁管理系统（4﹑系统需求描述

4.1 系统范围

系统

4.2 角色和User Case 说明

角色说明

角 色 描 述

系统管理员 负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。

成都神钢人员 负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。租赁公司人员

负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁 业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收 款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。

系统管理员 负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。

Use Case 简述

Use Case 名称 Use Case 简述 系统登陆 用户登陆系统过程 客户基础资料管理

系统记录客户的基础资料、建立客户资料库、实现客户基础资料 的增、修、删、查功能。客户管理

模块 客户信息调查报告

系统记录对客户的信用调查报告，系统提供信用调查报告的增修 删查等功能。

产品数据库 建立产品机型基础数据库及提供对机型信息的增修删查等功能。资产管理 模块

租赁物档案管理

系统建立租赁物档案（租赁物基本信息及配置情况）基础数据库 并提供租赁物（主机）资料的增修删查等功能。供应商基础资料

系统建立供应商基础数据库，并提供对供应商基础资料（基本信 息、财务信息、网点信息等）的增修删查等功能 供应商管

理模块 供应商融资额度管理

系统提供各个供应商融资额度的建立，及各供应商融资额度的使 用进度的查看 产品管理

系统对企业提供的融资租赁产品进行管理，包括租赁适用机型、租金计算方式及相关参数（利率、期数、先还后还）等； 系统提供融资租赁产品的制定，设置包括融资租赁产品中的租赁 适用机型、利率、期数、余值、还款方式等方式的设定 融资租赁 产品管理 模块

租金运算模型1 系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型（固定利 率等额年金法等），通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。项目审核管理 系统提供对申请单的逐级审批等功能 融资租赁合同管理

系统提供融资租赁合同的自动生成功能，也提供修改、删除的功 能。

系统提供对融资租赁合同的查询、汇总等功能 采购合同管理

系统提供采购合同的自动生成功能，也提供修改、删除的功能系 统提供对采购合同的查询、汇总等功能 融资租赁 业务管理 交车管理

系统提供交车单的自动生成功能，完成交车后，由代销商进行确 认，代表处核实。

系统提供对交车单的修改、删除的功能

系统需求说明书

收款管理

系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件）。

系统根据融资租赁合同进行以收未收的统计汇总。付款管理

系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件）

系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比 还款管理

系统自动对所有的客户还款计划表和收款单进行对比，生成各个 客户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。同时提供对某个客户的还款状况明细的查询。

发票管理 系统提供对租赁合同开票的记录及汇总统计。金融机构

模块 基础数据库

金融机构基础数据库的建立

系统提供金融机构基础资料的增加、删除、修改、查询等功能 人员管理

建立人员基础数据库

人事行政 系统提供企业员工基础资料的增加、删除、修改、查询等功能 管理模块 组织机构管理

系统提供企业部门资料的增加、删除、修改、查询等功能 系统提供部分职位资料的增加、删除、修改、查询等功能 用户管理 系统用户的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能 角色管理 系统角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能 权限管理 系统权限的增加、删除、修改、查询、资源设置等功能 区域管理 系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能 系统管理 模块

数据恢复及备份 系统数据的定时自动备份及数据恢复功能

系统需求说明书

4.3 模块需求说明

4.3.1 登录系统

简要说明：

任何使用者使用系统所提供的功能都必须进入系统登陆页面，经过验证通过后，方可进入系统。进入系统后可根据自己的相

应权限使用系统提供的功能。

关系图：

登入系统 用户

需求说明：

1、用户可以在任何地方任何时间通过互联网或内部网络访问系统。

2、用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证通过后方能进入系统。如未通过不能进入系统并提示用户相关 错误信息。

1、密码必须在6 位数以上，而且必须在3 个月之内更改，更改后密码不能和更改前密码的上一次密码相同。

2、如同一用户名连续5 次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。锁定后此用户不能登陆，只有在管理员解除用户锁

定后，此用户才能登陆。

3、登陆行为必须出现在系统Logging 日志中。

4、每个用户有自己的权限操作范围，系统不允许越权超作。

5、如用户登陆系统后连续30 分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。

4.3.2 客户管理

简要说明：

客户管理包括客户基础资料、客户信用调查报告；

客户基础资料：系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库，实现客户基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。

客户信用调查报告：系统提供《信用审核表》增、修、删、查功能，并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成信用评分 表。

系统需求说明书

需求说明 客户基础资料管理：

1、客户分为法人和自然人两种类型，系统记录此两种类型客户的相关基础资料，并提供增、修、删、查功能。

2、新增、修改的功能原型图详见附件。

客户信用调查管理：

1、客户信用调查报告分为信用调查表、信用评分表两部份。

2、信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。

3、购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可通过本模块直接新增、修改、删除等操作。

4、购机申请信用调查表不能通过此模块直接新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。

5、系统自动根据信用调查表的录入内容生成信用评分表。

6、信用调查表、信用评分表的功能原型图详见附件。

客户资料查询：

1、查询条件如下：

法人：公司名称、组织机构代码 自然人：姓名、身份证号

2、通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息。

3、客户详细信息包括客户基础资料、信用调查表、信用评分表，用户可查看每类详细信息。4.3.3 资产管理

简要说明: 资产管理模块包括产品数据库、租赁物档案管理。产品数据库提供了租赁的相关设备型号的相关信息。

租赁物档案管理提供融资租赁公司的租赁主机的具体信息，如品牌、机型、主机号、主机相关配置等信息。

需求描述：

产品数据库

1、建立产品生产厂家基础资料库，提供生产厂家等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。功能原型见附件。

2、建立产品品牌基础资料库，提供产品品牌等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。功能原型见附件。

3、建立产品机型基础资料库，提供产品机型等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。功能原型见附件。

租赁物档案管理

1、租赁物档案需要记录租赁主机的基本产品信息，如：产品型号、主机号、购买时间、购入单位。

2、系统提供租赁物基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。

3、系统可对租赁物各项配置进行记录及修改，同时系统对租赁物配置发生变更进行记录。

4、租赁物档案的新增：用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息 自动建立租赁物档案。

5、租赁物档案查询条件：系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条

件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列表中某一租赁物档案的详细信息。说明：租赁物当前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。买入：是指设备从供应商处买入。

系统需求说明书

租赁中：此设备当前正在租赁。回收：租赁结束后此设备被收回。卖出：此设备在租赁结束后被卖出。报废：此设备已经被报废。

债权转让：此设备债权已经被转让给银行。

4.3.4 供应商管理

简要说明: 供应商管理模块包括供应商基础数据及供应商融资额度管理。

供应商基础资料：系统对供应商信息（如基本信息、财务信息、网点信息等）等记录。

供应商融资额度管理：系统提供对各个供应商不同时间的融资额度的分配、使用的记录及管理。

需求描述：

供应商基础资料

1、供应商基本信息增、修、删、查

2、供应商财务信息增、修、删、查

3、供应商网点信息增、修、删、查

4、系统提供供应商相关附件的扫描文件上传、下载功能（要求文件为图片或PDF 格式）

5、供应商基础资料查询：通过供应商名称、区域等条件进行复合查询，将查询结果生成列表；点击供应商后，并可查看某 一个供应商的详细信息。

6、供应商基本信息、财务信息、网点信息的新增、修改、查询的功能原型图详见附件。

供应商融资额度管理

1、设定额度新增、调整：通过查询找到供应商，系统提供当前的额度作为参考，用户可进行新增或修改。功能原型图详见 附件。

2、设定额度的新增、调整都需要经过申请、批准两个步骤，用户可查看申请、最终批准的数据。功能原型图详见附件。

3、系统对申请后的事宜提供“待办事宜”显示。

4、系统自动通过融资租赁合同记录额度的使用，并通过收款单记录额度的恢复，并自动计算额度余额。计算公式如下：

当前额度余额为(期初额度余额-期间内累计使用额度+期间内累计恢复额度－(期初设定额度-当前设定额度))期间内累计使用额度=Σ（期间内生效的融资租赁合同金额）；

期间内累计恢复额度=Σ（期间内生效的融资租赁合同所对应的租金类型收款单金额）

5、用户可设置额度余额预警线（为设定额度的固定百分比）；一旦某个供应商的额度余额低于预警线，则系统自动报警（系

统每天扫描一次，以待办事宜方式显示）。功能原型图详见附件。

6、用户可查看某个供应商的设定额度的变化情况：通过查询 找到供应商，点击“设定额度变化”，系统列出此供应商的设

定额度的新增及每次调整的明细，包括申请和批准的结果。功能原型图详见附件。

7、用户可查看某个供应商的额度余额的变化情况：通过查询找到供应商，点击“额度余额变化”，系统按月列表，包括设定

额度、期初额度余额、当期累计使用额度、当期累计恢复额度、期末额度余额。功能原型图详见附件。

8、用户可查看所有供应商当前额度明细，即设定额度、使用额度、恢复额度、额度余额列表，所有值取当前值。功能原型 图详见附件。

系统需求说明书

4.3.5 融资租赁产品管理

1﹑产品管理 简要说明: 产品管理是系统对融资租赁产品进行管理，包括租赁适用机型、租金计算方式、代理商利率、期数等基础参数的设置及管理。

系统提供对融资租赁产品的查看、查询、新增、利率设置、发布、停用、修改、删除等功能，产品在发布前用户可以进行修

改和删除操作，一旦产品发布后，在系统生成租赁合同时可以对发布的产品进行选取以自动生成租赁合同还款列表。产品发布后

停用，但不能进行修改和删除。停用后产品在新的合同中进行使用。

需求说明: 新增、调整、查询

1、新增融资租赁产品。系统对产品名称、租金计算方式、付款时间、供应商利率表等相关信息进行设置。步骤描述

A．新增产品基础信息（原型见附件）： 计算方式为：固定利率等额年金法（等额本息）

用户可以对该产品进行年限的设置、与所选年限对应的基准利率的设置。用户可以单独保存该产品。也可以在保存该产品的同时进行与供应商的关联。

B．产品与供应商关联：由用户决定哪些供应商可以使用该产品；每个供应商能够使用该产品的哪些年限；每个供应商

对调整金、保证金的不同收取方式。每个供应商使用该产品时的不同年限的利率设定。系统提供关联供应商的新增、修改、查询

系统将操作人员选择的代理商结合该产品所具有的年限种类及其默认利率自动生成“某产品供应商利率表”。（原型 见附件）：

产品与供应商关联后，用户可进行提交。

说明：a)、不同的供应商具有不同的利率、不同的还款期数及时间具有不同的利率。

b)、如果某代理商在某产品中的

期数（Nper）总租赁期数，如租赁期为3 年并实行按季付租金，则期数为3*4=12 期 现值（PV）

贷款金额包括，现值=设备总价+各种其它费用（保险费+运费+税费等）-首付金额

付款时间 期初付款

首期计息时间 合同约定的首期付款时间距离起租日的期限

3、租金计算公式如下（期初付款PMT 计算）

其中，pmt 是各期租金，pv 是租赁融资额,i 是期利率，n 是付租期数

4、租金运算模型运算结果将根据输入的参数，自动产生还款列表（每期总还款相等）（原型见附件）说明：如果上个月21 日至当月5 日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为当月25 日；当月6 日至当月20 日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为次月10 日。各期还款金额相同。

4.3.6 融资租赁业务管理

融资租赁业务管理模块包括项目申请管理、项目审核管理、融资租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、还款管理、发票

管理、收款管理和付款管理。

1﹑项目申请管理 简要说明: 系统提供项目申请单的增加、删除、修改、查询汇总。

申请流程: 需求描述：

1、用户通过系统录入申请单，在录入申请单时可以进入客户信用调查模块对信用审核表进行一并录入。

2、用户在录入申请单时需要先从系统中调出客户资料，如是老客户，则直接显示客户基础资料后并进行录入，如是新客户

则需要先对客户基础资料进行录入后，再对申请表进行录入。

3、用户可以对未提交的申请进行修改，提交后的申请不能进行修改。

4、用户可以查询自己提交的申请所处的审批环节及各环节审批结果。

()(1)1 1 1 + − + × = ×

− n n i pmt pv i i 系统需求说明书

5、申请单查询：用户可以通过区域、代理商、申请时间段、状态进行复合查询，并将查询结果生成列表。

6、申请单状态定义如下： 新增申请-->制表 提交申请-->提交 审核申请-->审核中 审核通过-->审核通过 审核未通过-->审核未通过

7、删除申请：用户只能删除制表状态的申请。

8、申请提交后系统进入审核流程，对申请单进行逐级审批。

9、系统提供对申请单的附属文件的上传。

2﹑项目审核管理 简要说明: 系统按照约定的审批流程对提交的申请进行逐级审批的过程的管理。

审批流程: 需求描述：

1、系统提供对申请单的逐级审批（每级可同意/否定，同意的自动上报，“特批”功能例外）。增加一个代理商剩余额度的查看功能。每个节点的三种处理方式：同意、申请特批、否决。（后两者需要说明原因）调整流程。

2、审批流程中各级用户可以查询经自己审批后的所有申请的当前审批状态。

4、系统在每级审批时，各级审批用户需要对申请单添加审批意见。

5、系统提供对审批流程中逐级自动短信提醒、并在系统首页自动生成待办事项。

6、系统提供“特批”功能（对不符合审核标准的用户审核通过），只有特殊权限的人才能进行特批。

7、系统提供最终审核结果的短信通知，当审批结束后，系统自动生成审批结果通知短信，发送该申请人。

8、系统提供审批结果通知书的打印功能。

3﹑租赁合同管理 简要说明: 租赁合同是融资租赁业务流程中最重要的一个环节，系统提供由申请单自动生成租赁合同的功能，也提供生效、修改、删除

等功能。同时系统还提供租赁合同的查询、汇总及打印功能。当合同生成后，系统自动生成还款列表，并根据还款列表中的还款

时间约定对客户进行还款短信提醒。

同时提供租赁合同终止功能。当合同终止后，还款列表也进行终止。

系统需求说明书

流程图: 系统合同流程：

租赁申请单 首付收款单 进入收款流程

判断是否能生 成租赁合同 N 提示用户不能生成 租赁合同（1.申请 未通过、首付未到 位或金额不购）租赁合同

生成自动运算生成

还款列表 买卖合同

生成

进入付款流程

需求描述:

1、合同流程细节包括：合同生成、合同复核、合同签订、合同签订复核。

2、合同状态分为：制表、复核、签订、签订复核、生效。

3、租赁合同生成（参见附件）：当租赁申请单审核通过及首付款单录入后，用户可以生成租赁合同。生成租赁合同后，合同 状态为制表。

生成租赁合同条件：A.申请通过；B.应首付金额=已首付款金额（两条件为且关系）； 租赁合同中相关数据自动从申请单中获取。详见系统原型。

说明：通过选择租赁产品确定利率和租金计算方法后，自动生成还款列表；

还款日期在交车后根据《设备验收证明书》和合同中验收期限的约定自动生成还款日期。

4、租赁合同生效：将租赁合同状态设置为“生效”，合同生效后，才能被其它功能调用。

5、租赁合同修改：租赁合同只能在制表状态下可以被修改，生效后不能进行修改。

6、租赁合同删除：租赁合同只能在制表状态下可以被删除，生效后不能进行删除。删除后可以重新生成租赁合同。

7、还款列表生成：系统根据合同中选择的产品，及合同中填写的租赁期限，自动运算还款列表，生成每一

期还款日期及还 款金额。

8、合同签订后需要根据设备验收单中的验收日期来确定当前合同中的具体起租时间。系统在合同约定前如果未收到设备验

收证明单的相关信息，则系统自动按照合同约定时间进行起租日的计算，并自动生成还款日期。如果设备验收证明单录

入时间在系统合同约定的起租时间之前，那么在录入合同验收证明单据的时候，系统也同时开始计算还款日期。

9、合同终止：

需求描述:

1、采购合同生成：采购合同生成的前提条件是要采购的主机已经生成了租赁合同且租赁合同已经生效，采购合同根据租赁

合同生成，系统自动将租赁合同中的主机号生成到采购合同中。通过系统可以查看已生成的所有采购合同及待生成采购

合同的主机列表（已签订了租赁合同）。采购合同生成后状态为制表。

2、采购合同生效：将采购合同状态修改为生效，只有制表状态的合同才能设置生效。

3、采购合同修改：对采购合同手动填入的数据进行修改，只有制表状态的合同才能修改。

4、采购合同查看：查看采购合同的明细。

5、采购合同删除：删除此采购合同，只有制表状态的合同才能删除。

6、采购合同终止：

6﹑还款管理 简要说明: 还款管理是根据租赁合同生成还款列表，并对还款列表进行相关的计算、刷新、统计分析、逾期等的管理。

需求描述:

1、系统自动计算起租日期：系统根据《设备验收证明书》和合同中验收期限的约定自动生成还款日期。当《设备验收证明

书》中的交车日期在验收期限前，起租日为交车日期，反之为合同约定的日期。

2、逾期管理：

逾期定义：不足还款，视作逾期。

系统根据租赁合同收款单自动计算还款是否逾期，当发生逾期时，系统自动生成租金逾期列表，并自动生成罚息。

3、系统提供对各个租赁合同的还款状况进行统计分析的功能。通过对租赁合同的查询，生成各个租赁合同的还款情况（生 成列表）。

4、租赁合同查询条件： 承租人名称、合同号、合同状态（全部、已完成还款、未完成还款）；用户可以通过以上三个条件

进行组合查询，得到符合条件的租赁合同列表。

功能原型:（见附件）7﹑发票管理 简要说明: 系统时间对租赁发票开具的相关记录，并提供发票记录的增加、修改、删除、查询。

需求描述:

1、系统提供对发票记录的增加、修改、删除、查询功能。

2、发票类型：租金发票。

3、系统提供可以查看各个租赁合同开票情况汇总对比。

4、系统提供查看某个租赁合同所有开票情况。

功能原型:（见附件）8﹑收款管理 简要说明: 系统提供租赁合同收款单、其它收款单等的增加、删除、修改、查询功能。系统提供租赁合同收款单及其它收款单的统计汇总功能。

租赁合同收款单是围绕租赁合同产生的收款单，所收款项与租赁合同建立管理。其它收款单为其它项目如采购合同、银行融资等的收款项

需求说明：

1、租赁合同收款单的增加、删除、修改、查询。

租赁合同收款单具有以下要素：单据编号、付款时间、单据录入人、单据录入时间、租赁合同编号、收款

类型、收款方

式、收款金额、租赁期数（收款类型为租金情况下有效）、备注。

其中收款类型为：租金、首付款、保证金、罚息、合同违约金、延长期租金、残值购买、期限延长赔偿金、调整金；收

款方式为：用户还款账户扣款、委托收款、承兑汇票、供应商保证金扣款、用户保证金扣款。

2、新增有两种类型（正常和红字）

系统需求说明书

2、租赁合同收款单统计汇总（应收实收对比）：

系统提供各个合同下所有收款类型的实际收款合计并与合同中约定的金额进行对比

3、其它收款单的相关功能：在

提供对组织基本信息的增加、删除、修改和查询功能。提供对部门基本信息的新增、删除、修改和查询功能。提供对职位基本信息的新增、删除、修改和查询功能。

功能原型（见附件）

4.3.9 系统管理

简要说明: 内部资料管理主要提供对帐号、角色、权限的管理

需求说明：

帐户管理 ：系统提供对帐户的增加、删除、修改、查询功能。

角色管理：系统提供对角色的增加、删除、修改、查询功能。

权限模块管理：系权限模块管理包括：资源板块管理、资源管理。系统提供对权限模块的增加、修该、删除、查询功能。简要描述：权限的管理

系统的权限控制是通过功能权限和数据权限两个部分来组成。

帐户和角色关联。一个帐号可以关联多个角色。

角色和资源进行关联。一个角色可以关联多个系统资源。

角色是通过区域来进行区分的。如：中国、西南中心、四川等等。如果某个角色的管辖区域是中国，那么该

角色具有所有数据的查看权限；如果某角色的管辖区域是西南中心，那么该角色数据查看权限范围为云、贵、川；如果某个角色的管辖区域是四川，那么该角色数据查看范围为四川。

区域管理：

系统提供对区域（中国、中心、省区）的基础信息的增加、删除、修改和查询功能。

数据库备份与恢复管理：

提供对数据库文件的自动定期备份功能以及数据库文件出现问题时的数据恢复功能。

功能原型（见附件）__

第三篇：个人所得税业务需求编写框架（范文）

个人所得税业务需求编写框架 分类：

一、税务登记类(一)所辖纳税人数查询

1.需求描述：查询负有个人所得税纳税义务纳税人清册 1-

1、有税记录查询

1-1-1有税申报（个人所得税）记录 1-1-1-1缴纳税额>0 1-2没有缴税记录（无税申报）； 1-2-1缴纳税额=0 1-3纳税人分类查询

1-3-1个人所得税比对自然人死亡或者经法院宣告死亡 2.数据来源：根据总局2013年21号公告；即金三系统提取《个人所得税基础信息A表》、《个人所得税基础信息B表》、自然人税（费）种认定信息、纳税人状态、税款开票记录。

（二）所辖扣缴义务人查询 1.扣缴义务人数；

1-1要求能够按照注册类型、地域、行业、主管科所查询。1-2数据来源：个人所得税扣缴税款登记表、个人所得税扣缴税款登记证。

2.已实行明细申报人数查询；

3.每个扣缴义务人所扣缴的纳税人查询；

4.扣缴义务人按行业查询

二、税种认定

（一）认定的个人所得税纳税人查询

（二）个税所得税纳税人按行业查询

（三）个税所得税按征收方式查询

（四）个税所得是纳税人按所得项目查询（人数不用汇总）

（五）个税所得税纳税人按优惠事项查询 具体根据总局减免事项分类查询

三、税款申报

（一）辖区内应申报户数查询（按扣缴义务人）

（二）辖区内已申报户数查询 1．日常管理

（1）时点已申报户数（2）时点已申报明细人数（3）应申报未申报户数查询

（4）按工资薪金现行适用税率划分任意档、申报所得、应纳税额所得额、税款。

（5）按扣缴单位、按管辖地域查询明细申报工薪所得额与同口径企业所得税工资总额支出及对比查询。（6）按扣缴单位、纳税人、地域查询工资薪金所得额、“三险一金”及其与社保基金同口径数据的对比。2、12万申报管理

（1）每年1月16日后钻取年所得12万以上人数（按所得额、扣缴义务人、地域查询、应申报明细信息清册、按税款所属期1月1日-12月31日）。

（2）时点查询12万表中所有项目已申报人数、申报所得额、分所得项目查询、已扣缴税款、补退税款等。

（3）按身份证号码查询纳税人在我省内所有申报纳税信息。（4）按行业、按所得项目查询已申报人数、申报所得额、已缴纳（扣缴）税款、补退税款等。

（5）应申报未申报人数、姓名、身份证号、单位等（后续风险管理）。

3、全员全额明细申报管理

（1）所有扣缴义务人户数、明细申报表中钻取。（附表3,已申报人数、是历史数据）

（2）已实现全员全额明细申报和扣缴单位户数、明细申报人数（30%以上的相似率，两个单位里存在相同税号，相同明细申报。）

某单位有税申报率＝有税申报人数／明细申报总人数＊100%；

某行业有税申报率＝该行业有税申报人数／该行业明细申报总人数＊100%；

（3）已实行明细申报扣缴户数、明细申报人数占全部扣缴户数、人数比重扣缴税款个税税款不需数据运算等。（未明

细申报应由税务机关认定是明细申报还是汇总申报）（4）按行业或同时、定制报表、明细申报纳税人人数、申报所得额、申报税款等。（有税申报率=纳税人数/总的明细申报人数，行业有税申报率及按扣缴义务人查询。）

四、税款征收

1、按所得项目、按行业、按地域查询即时申报数、入库税款

2、按地域、按优惠项目查询优惠事项明细

3、限售股的有关查询

4、财产转让中能否按具体项目，如股权转让查询入库税款数

实际申报金额/实际申报的人数=有税申报率 相似30%以上 三四合并

第四篇：知识管理系统需求

知识管理系统需求

知识管理平台以满足信息系统整合这个目标为基础，同时知识管理系统平台将企业绩效管理功能纳入其中，集中实现企业、部门、班组的目标指标（KPI）、月度目标计划分解、日常工作提醒等诸多功能。将公司的portal知识文档库、检修知识库、星级班组建设、发电部、燃化处文档管理功能进行汇总和统一。以下对知识管理平台的需求进行一个详解：

1、知识管理平台架构：

知识管理平台应本着公司统一管理的原则，以公司岗位设置为基础，集中在平台中体现岗位职责，岗位权限、目标指标（KPI）、定期工作开展，通过知识管理、故障处理、经验提炼积累、技术学习、应知应会，实现以下目标：上岗岗人员上岗后，通过访问知识管理系统，就能知道我的岗位职责是什么；我的日常工作有哪些；我应掌握哪些岗位知识（应知应会）；我应该积累哪些岗位经验；我应该掌握哪些技术技能；我的目标指标（KPI）是什么；我们部门（班组）的月度工作有哪些。并与制度标准、闭环检查相互呼应，实现“职责、标准—日常管理—日常检查—闭环”的良性循环。

2、知识管理平台的公用部分：

知识管理平台以公司制度标准为前提，将公司各部门、班组、岗位通用的部分知识、职责、制度、信息等内容，通过指定权限发布公用信息，从而防止班组信息库内容雷同、容量过于庞大的繁琐问题发生。

3、知识管理平台的责任分解：

知识管理平台实现公司—部门—班组—岗位的责任分解，公司的目标指标，形成公司工作计划分解到各部门形成部门工作计划，并形成部门月度计划，部门计划再分解到班组形成班组的月度计划，班组将班组月度计划按照标准、制度完成工作后，将完成情况汇总到部门，然后逐级汇总最后到公司，形成公司工作计划的完成情况汇总。

4、知识管理平台的文件管理

用户可以根据权限对文件进行增、删、改、打印、复制的操作 ；用户

可以对文件进行协同管理，多个人可以对同一个文件进行编辑；用户可以根据需要，对某些文件进行消息订阅，即只要文件的属性（重命名、更改、删除等）发生变化，以消息的方式通知给用户；可以对文件进行上传文件类型、大小的限制；上传方式可以逐个上传也可以批量的文件夹方式上传；可以对文件的版本格式及其版本的保留数量进行限制；文件一旦定稿，不能更改，只能由管理员进行删除；用户可以对文件进行评价；用户可以将文件进行推荐。

5、知识管理平台的文件夹管理

可以对文件夹进行权限设置，对此文件夹设置权限用户，里面的权限包

括：完全控制、读取、列表、隐藏、对指定人员/组可见等；文件夹的管理员可以再次对文件夹进行二次授权。

6、知识管理平台的权限管理

系统可以设置一个总的系统管理员，对整个系统的所有模块及其权限进

行维护；然后以岗位为基准，进行权限的二次分配即二级管理员，二级管理员只对自己的用户组有可操作权限，不能影响其他的成员或者组。系统管理员可以针对某个部门或者班组对其最大知识库库容量进行设定。

7、知识管理平台的流程管理

针对文件放到知识库里面，需要进行流程与审核，流程设计要灵活，能

够对审核人员进行实时的选择或者进行审核流程进行模板设置。当有需要审批的流程时候，用户界面要有提示。

8、定期工作提示功能

可以针对一个文件，设定定期提示功能，在用户不关闭浏览器的情况下，弹出提示，以便于及时的通知用户来完成任务。定期的设置可以随意设定，比如可以进行每天、每隔几天、每月的那天等进行设定。

9、文件存储备份

文件的存储，必须要存储在硬盘上面，数据库之中存储对应文件索引以

及一些属性及其关联项。需要有良好的存储备份机制，并且最好有异地备份、恢复环境。

10、文件的检索

文件的检索必须可以多条件进行检索，类似于windows自带的硬盘检

索。检索的时候既可以检索标题，也可以检索到文件或者文件夹里面的内容，但是对于隐藏的或者隐私性的文件无法进行检索，检索文件只限制于公开性的文档。

11、个人文档管理

只要创建一个新用户，就可以给新用户分配一个自己的存储空间，可以

对用户的个人空间大小、上传文件大小、文件类型进行限制。这个功能类似于网盘。

12、知识管理平台的扩充功能管理：

知识管理平台应深化一些功能，来扩充知识管理系统的知识收集和汇总能力。知识管理平台通过数据接口将BFS++系统的缺陷处理与知识管理系统的知识管理、经验管理模块连接起来，当BFS++缺陷处理人对缺陷处理内容认为有借鉴作用时，可以将缺陷处理内容引入到知识管理系统中形成知识经验，从而简化缺陷经验记录填写的繁琐工作量。还可以将知识管理平台与点检定修系统的点检文档通过数据接口的方式引入到知识管理系统内，作为知识管理、经验管理集中收集和汇总到知识管理平台中，为今后设备点检、设备故障处理过程提供宝贵经验。

13、知识管理平台的归档功能：

知识管理平台应考虑知识库信息的归档管理，将知识库内的文件信息可以通过数据接口模式与清华紫光档案系统形成一条知识归档的顺畅通道，避免知识平台信息文件归档造成繁重的工作量，提高平台的易用性。

知识管理平台是公司知识和经验收集汇总和共享的广泛平台，同时承载着责任目标指标到工作计划的分解；文档、文件夹管理；岗位责任制落实；标准闭环检查等诸多功能，作为企业最重要的平台之一，将成为企业信息的核心和命脉。

第五篇：业务系统需求分析

业务系统需求分析

姓名：

项目：存款、贷款、支付清算、银行卡、中间业务、特殊业务、数据查询、数据维护、凭证打印等

要求：结合会议内容按照自己的理解，通过前台交易对以上项目进行逐项了解、分析与思考，提出自己的见解和建议。业务类型：

业务功能：

业务要素：

操作流程：

操作中应注意事项：

存在问题：

新增需求：

其他内容：