中科金控组建方案(中关村科技金融控股公司)

第一篇：中科金控组建方案(中关村科技金融控股公司)

关于组建“中关村科技金融控股集团有限公司”方案

一、名称和性质

（一）名称集团公司的中文全称为：中关村科技金融控股集团有限公司，中文简称：中科金控股集团；英文全称：Zhongguancun Financial Holding Group Co., LTD of Science and Technology，英文简称：ZGC Financial Holding，英文缩写为ZGCFH。

（二）性质集团公司是以“北京中关村科技创业金融服务集团有限公司”为主体，整合相关金融资源，组建而成的国有大型金融控股企业，按国家相关政策要求进行科技与金融结合的试点。集团公司组建后，对其全资企业、控股企业、参股企业逐步依照《中华人民共和国公司法》进行改组和规范。

二、注册资本和法定住所

（一）注册资本集团公司的注册资本暂定为人民币100-300 亿元，具体由监管单位另行核定。资产规模逐步达到1000 亿元以上。

（二）法定住所集团公司的法定住所：北京市海淀区海淀北二街10 号泰鹏大厦9 层。

三、目标模式和管理体制

（一）目标模式通过市场化、国际化运作，将科技金融资源资本化，打造国内一流、国际领先的现代科技金融综合服务控股集团，围绕科技企业的融资需求，开展体系化的投、保、贷、典、租、银等业务，打造全能式的科技金融服务网络，形成整体竞争优势；通过“集团控股、分业经营、分业监管、集体上市”模式，发展成为 1 科技金融上市公司。以战略目标为导向设臵集团内部业务单元，既包括能够提供即期资金来源的业务模块（银行、信托等），也包括具有发展潜力的业务模块（证券、基金、保险、创业投资等）作为未来发展的后盾，以保证集团公司拥有稳定的现金流和可持续发展能力。

（二）管理体制中关村科技金融控股集团有限公司由产权单位（或者中关村管委会、北京国资公司），北京市金融局进行双重管理。产权单位进行股权管理，北京市金融局进行业务指导。

四、功能定位和业务板块

（一）功能定位中关村科技金融控股集团有限公司旗下应设有资产经营、产权交易、信用担保、创业投资等业务平台以及信托、证券、银行、基金、保险、金融租赁、村镇银行、小额贷款公司、期货等业务单元。

（二）业务板块作为中关村科技金融行业的主导型“金融航母”，要成为国内有较大影响力的地方金融控股集团，旗下需要拥有信托公司、证券公司、商业银行、产业投资基金、地方法人保险公司、金融租赁公司、期货公司、城镇银行、风险投资公司、信用担保公司等门类齐全、风控严密、治理完善、效益显著的金融机构，为中关村科技企业发展提供一揽子金融产品和服务。

五、指导思想和组建原则（一）指导思想坚持“整合资源、搭建平台、金融创新、服务企业”的工作方针，聚集整合北京市和中关村科技金融服务资源与企业项目资源，打造资本与技术高效对接的平2 台；建立科技金融组合服务机制，打造科技金融服务联动式的平台；促进科技金融工具和产品的创新，打造中关村科技金融创新平台；坚持市场服务与公共服务相结合的“双维”目标，打造企业发展与公共服务一体化融资服务平台；面向中关村“一区多园”企业和机构提供多样化服务，打造中关村科技金融服务基础性平台，大力推动中关村示范区战略性新兴产业发展。

(二)组建原则 1．依法组建。集团公司按照《公司法》的要求，与有关企业建立规范的母子公司体制，是自主经营、自负盈亏的法人实体和市场主体。2．优化资源配臵，服务国家战略。集团公司根据国家产业政策，以市场为导向，以经济效益为中心，按专业化金融业务和规模经济的要求，加强资源整合，调整结构，规避重复建设，提高金融资源利用效率。3．突出金融服务的系统创新。集团公司以技术创新和技术进步为基础，利用先进的多网互联技术，加强业务创新，不断增强企业的金融服务能力和核心竞争能力，提高科技金融业的运营效率。4．稳步实施。集团公司的组建和结构调整，应统筹规划，精心组织，逐步推进，稳妥实施，保证安全、稳定和正常经营，促进企业的改革、发展和稳定。5．需求带动，市场导向。强化市场配臵金融资源的基础性作用。6．产融结合，先行先试。坚持促进科技创业与金融发展良性互动，实现科技产业与金融产业的共赢发展。深化改革开放，加快创新政策的试点步伐。

六、组建基础和组建方式

（一）组建基础为充分利用和依托现有科技金融资源，可在现有的北京中关村科技创业金融服务集团有限公司的基础上，整合相关企业和金融平台，组建“中关村科技金融控股集团有限公司”。

（二）组建方式集团争取获得北京市委、市政府、人大、政协在政策扶持、环境改善、加强监管等方面的必要支持，对相关金融企业的产权结构、业务架构、人事关系等进行必要调整。作为先进的金融经营组织模式，金融控股集团的组建应严格按照现代企业制度的要求，理顺内部治理结构，在确保集团国有控制权的同时，发挥市场配臵资源的基础性作用，积极引入国有、民营、外资等多种资金来源完善股权结构，实现同股同权、依法合规、市场化运作。中关村科技科技金融控股集团有限公司可以通过国有企业资产划转、并购重组、采取“1＋N”（包括证券、信托、银行、基金、期货、创投、信用担保、金融租赁、城镇银行、汽车金融公司、消费金融公司等各种金融和类金融机构）模式组建。除现有的证券、信托、期货、基金及风投等可以直接注入金融控股集团以外,需要重振和开拓新的重要战略业务单元。

七、组建措施

（一）按照政府主导的原则，组建初期应通过北京市政府的直接领导和帮助，对现有存量资产进行调整和重新布局，夯实基础，并逐步优化资源配臵、完善金融资源平台。

（二）增加资本数量，扩大资本构成形式，吸引各类资本进入。吸引有资金实力的央企资本、外企资本、民企资本，协 4 调北京金融局、国资公司、北京国有企业的资本进入。

（三）整合各类金融机构，搭建企业融资平台。中关村发展集团的股权投资业务、重大项目投资业务、金融业务划进入金融平台。中关村发展集团可主要聚焦于高科技产业园区规划与开发业务，更有利于中关村发展集团成为主营业务突出的上市公司。

（四）规范北京中关村科技创业金融服务集团有限公司的治理结构，建立规范的现代化企业制度。

八、集团的发展目标、主要职责和权限

（一）发展目标近期目标：以市场为导向，深化企业改革，转换经营机制，加快结构调整，建立现代企业制度，加强企业管理，实现资源、技术、人力、资金等生产要素的优化配臵，最大限度地提高投资收益和经济效益。到2015 年底，初步建成科技金融信息服务保障系统，形成银行、证券、保险、担保、信用一体化的经营格局，成为中国市场上有竞争力的科技金融服务商。远期目标：成为亚太地区卓越的科技金融控股集团，并成为全球科技金融服务系统的重要组成部分。通过持续的金融创新和管理创新，积极开展资本运营和国际合作，优化资源配臵，提高核心竞争力，为中国科技金融业提供全方位的平台化信息服务，为国内科技企业参与国际竞争提供充分的金融支持，力争到2020 年，实现科技创新和金融创新紧密结合，把中关村建设成为与具有全球影响力的科技创新中心地位相适应的国家科技金融创新中心。科技金融发展环境显著改善。建设完善的社会信用体系，实 5 现一批重大政策创新，培育支持创新创业的科技金融文化，形成符合创新发展需要的科技金融发展环境。资源聚集规模效应显著增强。科技金融资本大量汇聚，天使投资、创业投资得到充分发展，聚集一批专业服务于战略性新兴产业的新兴金融机构，发展一批功能齐备、服务高效的科技金融中介组织，基本形成协同合作的科技金融组织体系。科技与金融对接机制显著优化。信用激励、风险补偿、投保贷联动、政银企多方合作、市场选择聚焦重点和分阶段连续支持的创新服务机制进一步健全，形成政府资金与社会资金、直接融资与间接融资、金融资本与产业资本有机结合的科技金融服务体系。资本市场服务效能显著提升。积极推进多层次资本市场建设，上市公司数量不断扩大，形成科技信贷、创业投资、多层次资本市场与科技保险等相结合的高效融资服务体系，基本确立适应科技创新的多元化、多层次、多功能的科技金融市场体系。辐射带动功能作用显著发挥。科技金融活动高度活跃，国内外科技创新项目大量汇集，成为全球科技创新资源与创新资本高效对接的重要枢纽，建成国家科技金融功能区，形成一批具有全球影响力的科技金融服务品牌。

（二）主要职责 1．执行国家法律、法规和金融政策，在国家宏观调控和行业监管下，以科技企业需求为导向，依法自主经营。2．对有关国有资产行使相应的出资人权利，对有关企业中由国家投资形成并由集团公司拥有的国有资产和国有股权依法经营、管理和监督，并相应承担保值增值责任。3．根据市场需求、国民经济和科技产业发展规划及国家产业政 6 策，制定并实施集团公司的发展战略、发展规划、年度计划和内部改革方案及重大管理决策。4．依据国家法律、法规和有关政策，优化配臵金融要素，组织实施重大投融资活动，对资源利用效果负责。加大科技金融创新力度，增强市场竞争力，促进科技企业融资难题的解决。5．深化企业改革，加快结构调整，转换企业经营机制，建立现代企业制度，强化内部管理，最大限度地提高集团公司的经济效益。6．指导和加强集团公司有关企业思想政治工作和精神文明建设，统一管理集团及集团公司的名称、商标、商誉等无形资产，搞好集团公司内部企业文化建设。7．承担北京市及有关部门委托的其他任务。

（三）主要权限 1．集团公司在保证有关企业合法权益和自身发展需要的前提下，可依照《公司法》等有关规定，集中部分国有金融资产收益，用于国有资本的再投入和结构调整。2．按照国家有关法律法规的规定，自主决定全资子公司国有资产的重组、转让、租赁及外部资产的收购兼并等事宜。对控股或参股企业的上述相关事宜，通过法定程序决定或参与决定。3．享有投资决策权。按照国家有关规定，管理集团公司及有关企业的投资项目，并负责组织实施。4．根据国家有关规定，经有关部门批准，集团公司享有对外投融资权、对外担保权、对外合作权。5．根据国家有关规定，自主决定集团公司内部管理体制和机构设臵，依法决定或参与决定有关企业的经营方式、分配方式、重大生产经营决策以及合并、分立、解散等。6．按照干部管理权限，7 任免和管理集团公司总部各部门及全资企业的领导人员；按法定程序和出资比例，向控股企业和参股企业委派或更换股东代表，推荐董事会、监事会成员。7．北京市及有关部门授予的其他权限。

九、集团公司的机构设臵和党的组织

（一）按照《国有企业监事会暂行条例》的有关规定，北京市、产权单位向集团公司派出监事会，对国有资产保值增值状况实施监督。

（二）集团公司实行董事会领导下的总经理负责制，董事长是集团公司的法定代表人。

（三）集团公司按照精简、统一、效能和权责一致的原则，设臵内部管理机构。

（四）集团公司党的组织及纪检、监察机构的设臵，按照《中国共产党章程》和有关规定办理。

十、集团公司的内部关系

（一）集团公司与有关内部企业是以资本为纽带的母子公司关系，按照《公司法》的有关规定，建立母子公司体制。集团公司应进一步规范与有关企业之间的关系，充分调动有关企业积极性。

（二）集团公司在制订集团发展战略、调整结构、协调利益等方面发挥主导作用，是投融资、资本运营、市场开拓和金融合作与交流等重大投融资、经营活动的决策与管理中心。

（三）集团公司有关企业是自主经营、独立核算、自负盈亏的法人实体，对集团公司承担国有资产保值增值责任；遵守集团公司章程，执行集团公司有关发展战略、结构调整、专业分工等重大决策。集团公司依照法定 8 程序检查、考核有关企业业务经营和国有资产保值增值状况。

（四）集团公司建立健全内部财务及审计监督制度，加强资金和成本管理，实行合并财务报表制度，统筹管理核心业务，发挥集团整体优势，提高在国内外金融市场的竞争力。

十一、集团公司与外部的关系

（一）集团公司接受北京市金融局等有关部门的业务指导和行业管理。

（二）集团公司的资产与财务关系由产权单位负责。

（三）集团公司组建过程中，涉及上市公司股权重组时，有关各方应根据国家法律、法规和有关规定办理。集团公司在决策和管理过程中，要依法保证有关上市公司自主经营、自负盈亏，防止控股股东损害小股东合法权益。

（四）集团公司及有关企业涉及有关社会、城市行政管理等方面事宜，以及与地方有关的经济联系，继续接受当地政府的指导和协调。企业职工参加社会保险事宜按国家有关规定办理。

（五）集团公司及所属企业与国内同行业的其他科技开发区金融服务公司之间是平等、竞争、协作的关系。集团公司与其他科技金融企业要加强协作，促进我国科技金融行业业健康发展。

十二、集团公司的重点工作

（一）充分发挥科技金融服务一体化平台作用以北京中关村科技创业金融服务集团有限公司现有金融业务为基础，强化集团内部不同金融业务间的协同效应，搭建统一的营销平台，建立客户、产品联动的新机制，从而进一步提高为客户服务的能力。

（二）整合聚集中关村科技金融服务资源借助外部的力量，整合一批金融机构、服务中介，为科技企业提供“一站式”科技金融服务。9

（三）建立科技融资项目收集、评价机制 1.打造高效的线上服务系统依托现代科技化网络化技术，建立政策性、实用性相结合的科技金融服务网站，不同类型的投资、服务机构得到集中展示。设立中关村示范区科技金融政策信息专区，设立创业投资、科技担保、小额贷款、天使投资、银行贷款等各类融资产品的展示专区，设立中小微企业、战略性新兴产业企业融资需求、项目融资专区，设立信用评级机构、会计师事务所、律师事务所等各类融资服务中介机构专区。建立科技金融投资机构、创新创业企业、融资服务中介组织等多方的信息共享机制，通过科技金融服务网站将各类信息、资金、资源实现高效对接。批量处理科技企业融资需求，具有在线咨询，在线提交需求，在线匹配与推荐，服务流程进度查询、投融资资讯、SNS 社区等功能，形成和管理项目数据库和投融资交易数据库，帮助科技企业降低融资成本，丰富科技企业的信用档案。2.坚持线上、线下服务相结合一是开展大型投资项目对接活动，通过投融资论坛、项目对接会、投融资沙龙、政策解析会、创业秀，上市企业投融资俱乐部、集中企业项目调研等多种形式，加强投融资机构与企业的直接交流。二是搭建科技金融综合化实体平台，集展示、交易、活动、培训、创业交流于一体，使金融机构、服务中介、科技企业之间，有效衔接；三是组建高素质队伍，秉承“服务至上”的理念，针对客户的需求，提供个性化服务。3.设立科技金融专项服务窗口通过科技金融专项服务窗口，在条件成熟的情况下，配备专业人员，与各园区管委会 10 进行项目对接，将收集的有融资需求的高成长性创新创业企业信息汇集中科金集团，由中科金集团根据企业融资需求情况，设计提供有针对性的股权、债权融资服务，以满足不同产业、行业、企业的不同需求。根据“一区多园”的产业特点，首先以两个或三个园区作为科技金融超市服务试点，推进其他园区科技金融超市服务工作。将海淀园、丰台园、石景山园作为科技金融超市服务推广首站，与园区金融主管部门进行对接，在园区形成服务示范窗口，逐步向其他园区拓展推进科技金融超市服务工作。4.定期开展项目评估与发布对收集到的投融资项目，组织专业人士和有关专家，进行全面分析与评估，挖掘储备有投资价值的项目资源，建立投融资项目资源库。同时联合集团所属子公司、银行、投融资机构以及中介服务机构，定期举办“投保贷”战略合作项目集群发布活动，为战略性新兴产业企业发展和科技金融服务机构提供双向优质服务。

（四）建设科技金融服务体系围绕中关村园区科技企业，建立涵盖科技投资、科技信贷、科技担保、科技典当、科技信用、科技租赁、科技保险等专业服务体系，同时搭建科技金融媒体平台和综合化的实体平台，有利于进一步宣传和展示中关村科技创新形象，促进科技与金融的结合。1.发展科技投资科技投资以股权的方式，直接或者间接投资于不同发展阶段的科技企业。科技投资服务以中科金集团和中关村创投为基础，发挥“母基金”的引导作用，充分整合园区孵化器、天使投资机构、PE 基金等投资机构资源，利用风险资本的价值发现和价值评估专业优 11 势，引导风险资金投资具有高成长性、高科技含量、市场前景广阔的战略新兴产业，成就一批具有国际影响力的高科技企业。2.发展科技信贷科技信贷是通过联合银行机构、小额贷款公司等信贷机构，为科技中小企业提供便捷、高效、透明的“一站式”贷款融资服务，解决科技企业的长、短期的运营资金缺口。建立科技企业和信贷机构的沟通机制，提高企业的申贷成功率，降低融资成本。建立科技金融服务统贷平台。在中关村管委会和国家开发银行北京支行等商业银行的大力支持下，设立科技金融统贷平台，拟定合作贷款规模200-300 亿元（3 年）。中科金集团负责平台建设、运作及日常管理，联合旗下子公司及社会专业投资融资机构开展多层次信贷服务，以满足“一区十六园”科技型中小微企业“短、小、急、频”的贷款需求和园区开发建设企业的中长期资金需求。通过多渠道信贷服务平台，实现财政资金的放大示范效应，为中关村科技金融服务平台“百千万工程”做出贡献。3.发展科技担保针对科技企业在融资过程中存在的信用缺失、缺乏有效的抵押物或抵押物不足的情况，服务平台推出科技担保服务。科技担保允诺当科技企业不能履约时，由担保公司承担其对应的全部义务。为科技企业的融资、业务拓展、资本运作等方面提供支持和帮助。4.发展科技租赁租赁融资是科技企业设备融资的一种重要途径。科技租赁中，出租人在整个租期始终拥有租赁物的所有权，可以确保出租人的财产安全并有效规避经营风险，因而出租人对承租人的审查更注重其使用租赁设备产生的现金流量，而不过 12 多强调出租人的信用历史或过去的财务记录。因此，科技租赁可以为中小企业，特别是那些信用低。不易举债方式融资以及未在银行建立起信用的中小企业，提供更多的融资机会，从而更好地满足科技中小企业发展中对长期资金的需求。5.发展科技典当科技典当业务，适用于科技企业短期的应急融资，与银行贷款相比，典当融资成本高、规模小，但典当也有一定的优势。首先，与银行对借款人的资信条件近乎苛刻的要求相比，典当行对客户的信用要求几乎为零，典当行只注重典当物品是否货真价实。第二，与银行贷款手续繁杂、审批周期长相比，典当贷款手续十分简便，大多立等可取，即使是不动产抵押，也比银行要便捷许多。第三，客户向银行借款时，贷款的用途不能超越银行指定的范围，而典当行则不问贷款的用途。6.建设科技信用体系北京中关村科技创业金融服务集团有限公司在多年经营中，累积了数以千计的客户。这些客户资料包括企业的基本信息、经营信息和财务信息，还包括融资交易信息，同时结合工商、海关和媒体的信息，以及和中关村企业信用促进会的合作，将有助于构建科技企业的信用体系的构建。科技企业信用档案在企业融资过程中，将起到重要的参考辅助作用：第一，拥有信用档案的企业，将优先获得平台的专业化服务，并享受一定的优惠；第二，信用评级较高的企业，优先被推荐到金融机构。信用促融资，融资促发展。7.发展科技保险科技保险是指为了规避科研开发过程中由于存在诸多不确定的外部影响而导致科研开发项目失败、中止、达不到预期的风 13 险而设臵的保险。科技保险的险种是由保监会和科技部共同分批组织开发并确定的，第一批险种包括高新技术企业产品研发责任保险、关键研发设备保险、营业中断保险、出口信用保险、高管人员和关键研发人员团体健康保险和意外保险等6 个险种。北京中关村科技创业金融服务集团有限公司将与保险公司深入合作，引入科技保险服务，降低科技企业的运营和研发风险。8.建设科技金融媒体平台打造有影响力的中关村科技与金融沟通交流的媒介，宣传展示中关村科技金融创新与服务的重大政策、战略举措和突出成果，研究探讨科技金融创新与发展的问题与趋势，助推服务平台科技金融服务机构与创新创业企业的投融资对接，营造中关村技术与资本共生、创新创业的良好环境。9.建设科技金融综合化实体平台科技金融综合化实体平台是将各类信息、资金、资源整合统一的物理空间，集办公区、展示区、交流活动区、培训区、综合服务区于一体，同时利用现场的各种传媒载体，向科技型中小企业宣传金融产品，并推荐金融机构，是线下服务的重要载体和构成部分，其主要功能有四个：成果展示：设立科技成果展示专区，营造中关村园区的科技氛围，体现中关村在科技方面的引领作用。促进交易：设立中关村示范区科技金融政策信息专区；设立创业投资、科技担保、小额贷款、天使投资、银行贷款等各类融资产品的展示专区；设立政府资金及补贴申请专区；设立信用评级机构、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等各类融资服务中介机构专区；科技企业可以获得“一站式”金融服务，与金融、服 14 务机构各方高效对接。承接活动：承接各类金融和创业活动，如金融机构创新产品发布会、科技企业募资路演、创业培训系列课程、资本沙龙、创业评选发布会等。创业交流：设立企业家联盟和投资联盟，企业家之间和企业家与投资人之间可以在这里进行常规化交流。

第二篇：科技金融服务方案

科技金融服务方案

一、科技金融合作背景介绍

在山东省科学技术厅与中国东方资产管理公司战略合作协议原则指导下，由省科技厅所属山东省技术开发服务中心和东方资产管理公司旗下东方金诚国际信用评估有限公司共同成立科技金融服务办公室，为山东省科技型企业提供中小企业贷款、金融租赁、企业信用评级、IPO策划与辅导、财务性（战略性）投资、企业财务顾问等业务，同时提供高新技术企业认定、科技型中小企业技术创新基金等科技业务项目的培训、咨询和代理服务，为企业提供有针对性的、全方位的专业化、一体化、高端化的科技金融中介、咨询服务，助力山东科技腾飞。山东省技术开发服务中心是省科技厅指定的高新技术企业认定受理初审机构，作为省科技厅与东方资产管理公司战略合作的执行单位，已建立起企业和金融机构的信息交流平台，整合组建了包括国内数十家国有及商业银行、证券公司、投资公司、专业金融服务机构在内的科技金融服务团队，打造科技金融服务品牌，全力服务于我省高新技术产业发展。

东方金诚国际信用评估有限公司（简称“东方金诚”）始建于 2001年9月，属中国东方资产管理公司旗下控股公司，是目前中国境内经营资本实力最雄厚的全国性专业化信用评级机构。

二、服务产品

·信用评级

---提供科技金融服务的基础性工作及必要环节。建立中小企业信用信息平

台，搭建金融机构、投资者与企业间有效沟通的桥梁。

---了解企业的窗口，针对客户需求，为企业量身定做最适合的融资方式。----在评级过程中，充分运用专业优势、人才优势、信息优势，发现企业经营环境、基本经营和市场竞争地位、管理与战略、财务状况等各方面存在的风险。主动帮助企业提供一对一的咨询和解决方案。

·企业贷款

东方金诚作为非银行类专业金融机构，与中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、兴业银行、浦东发展银行、深圳发展银行、民生银行等21家商业银行签署有业务合作协议，作为银行的专业金融外包执行单位，承担着上述银行的中小企业贷款信用评级、贷前审查、贷后监管等业务，可为企业提供多元化的借贷融资服务，快速、便捷地帮助企业解决融资困境、降低融资成本。·财务性投资以及引进战略投资

---可对有潜力上市或正在培育上市的成长型公司进行投资，提升企业价值，促使企业持续发展壮大。

---对具备巨大竞争潜力的刚刚起步或尚未起步的高技术企业或高技术产品，提供长期股权资本和增值服务，培育企业快速成长，提升竞争地位。

---针对不同发展阶段的优质非上市企业提供如风险投资等种子资金、以及创业投资等成长基金的权益性投资。

·融资租赁

---针对自有资金不足但需进行产品结构调整、设备升级改造的优质企业提供直接融资租赁，可根据承租人对设备的特定要求及供货人的选择，由融资租赁公司购买并租给承租人使用。

---直接融资租赁可使企业用少量资金取得所需的先进技术设备，达到加速投资、扩大再生产目的。

---针对已购买设备但流动资金不足的企业、或拟投资新项目而资金不足的企业提供售后回租，企业可将其所有的设备出售予融资租赁公司，再以租赁方式租入该设备。

---售后回租可提供较抵押贷款更高比例的流动资金，便于企业融通资金。·投资银行业务

---为具备上市潜力的企业提供IPO服务（包括境内主板、中小板、创业板以及香港主板、创业板）。

---为符合发行条件的企业提供企业债券（公司债券）、短期融资券、中小企业集合债券等融资服务。

---针对企业需求，提供改制、收购兼并、重组、股权转让等金融服务。·信托

---信托资金可以多种方式为符合条件的房地产开发企业提供信托贷款、股权投资等多种融资服务。

---信托资金可以贷款、股权投资等多种方式为城市基础设施等提供融资支持。

---信托资金可针对企业自身条件及特点提供有针对性的融资服务。

·财务顾问

----为企业提供重大项目投资风险评估、重大交易顾问、尽职调查服务、估值服务、行业投资风险评估等。

·内部控制管理服务

---为企业提供内控风险识别、重点业务循环再造等服务，制定风险管理策略及风险解决方案，提升企业内部控制管理水平。

·高新技术企业认定

不受地域限制，依照国家有关高新技术企业认定管理办法，为符合高新技术企业认定条件的科技型企业提供一对一的专业申报代理服务，制定最合适的申报方案模板，建立企业知识产权体系、科技立项项目体系、高新技术产品收入及研发投入归集体系，协助企业完成高新技术企业认定工作。为条件尚未成熟的科技型企业提供辅导期专业指导，规范企业技术创新和财务统筹，为企业量身定制申报方案。

·其他科技项目申报代理服务

为企业提供科技型中小企业技术创新基金、科技成果鉴定、科技查新、高新技术产品认定等科技业务项目的培训、咨询和代理服务，并根据企业自主创新能力及行业领域发展，结合国家及省级科技项目申报政策，为企业筹划三年以上的项目持续申报方案。

三、优势

----良好的金融及政府背景

山东省科学技术厅是科技主管职能部门，发挥政府优势，与东方资产管理公司联合，共同推动山东省高新技术产业创新发展，为科技金融服务提供了政策保障。东方资产管理公司为国有金融控股集团，注册资本100亿元人民币，由财政部全额拨入。旗下拥有中国外贸金融租赁有限公司、东兴证券股份有限公司、东银发展（控股）有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司、大业信托有限责任公司、邦信资产管理有限公司等各金融平台公司，致力于为客户打造东方资产特

色金融服务产业链。

----优秀的服务团队

我们拥有经验丰富的专业技术团队，主要从业人员来自银行业，与金融机构有良好的合作基础，熟悉银行信贷流程。多名核心技术人员具有八年以上资信评级从业经验，具备中国注册会计师、注册金融分析师、律师资格多人。科技项目咨询团队均由山东省技术开发服务中心科技评估专家组建，熟悉国家及省级科技政策及项目申报流程，具备多年项目实战经验，人脉资源丰富，有力保障企业申报的成功机率。

----一体化、高端化的金融及中介、咨询服务

东方金诚与省内各银行金融机构，以及清华控股基金公司、国信证券、中诚信托等国内知名机构投资者、投行及券商建立了紧密合作关系，能为企业发展的各个阶段、各个层面提供全方位的金融产品和金融服务。

四、工作流程

·初步接触企业

初步了解企业行业现状、发展前景及服务需求等；

·现场访谈及信息整理

对企业开展尽职调查服务，对企业基本经营状况、管理战略、发展规划作进一步了解，根据企业提供的相关资料及现场交谈获知信息，完成信用评级报告，初步判断企业是否符合高新技术企业认定条件，需要哪种金融服务产品；

·有效信息反馈

对客户资源进行信息整理及反馈，符合高新技术认定条件的企业及时反馈到山东省技术开发服务中心，并协助做好高新技术企业认定的资料准备和申请工

作；针对有金融服务需求的企业，及时反馈至东方资产金融服务平台，全力为企业提供相关服务。

五、收费标准

根据产品及服务不同，结合客户实际需要，收费标准力求性价比，实现客户利益最大化。

联系方式：

科技金融服务办公室

地址：山东省济南市千佛山东二路19号

邮编：255014

电话：0531-***9（传真）

网址：

第三篇：金融控股公司监管办法有望年内落地,互金巨头纳入监管[范文模版]

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www.xiexiebang.com 金融控股公司监管办法有望年内落地，互金巨头纳入

监管

长久贷最新网贷行业资讯：金融控股公司（下称“金控公司”）的监管问题，因官员的表述和政策的酝酿，再次成为市场关注的焦点。

第一财经记者从接近央行人士处获悉，央行金融稳定局正在牵头制定金控公司管理办法。办法将首次要求金控公司必须获得央行颁发的牌照，持牌经营。如进展顺利，相关政策有望今年落地实施。

值得注意的是，民营金控集团将是此次金控公司管理办法的重点规范和整治对象。这意味着，BAT等互金巨头也将纳入监管范围，以填补此前的监管空白。

近期，监管层多次点名金控集团，严厉指出了一些金控公司存在的问题。而今年的两会政府工作报告强调“强化金融监管统筹协调，健全对影子银行、互联网金融、金控公司等监管，进一步完善金融监管”，引起市场高度关注。

“金控公司的持牌经营要求是监管的加法，多了一个监管的视角。”某大型互金集团内部人士对第一财经表示。

防止牌照资源滥用

加强金控公司的监管，早有信号。专业P2P投资平台

www.xiexiebang.com 3月25日举办的中国发展高层论坛上，央行行长易纲明确指出目前金控集团的市场乱象：“少数野蛮生长的金融控股集团存在着较大风险，抽逃资本、循环注资、虚假注资，以及通过不正当的关联交易进行利益输送等问题比较突出，带来跨机构、跨市场、跨业态的传染风险。”

3月28日，中央全面深化改革委员会第一次会议审议通过了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（下称《意见》）。会议强调，加强非金融企业投资金融机构监管，强化股东资质、股权结构、投资资金、公司治理和关联交易监管，加强实业与金融业的风险隔离，防范风险跨机构跨业态传递。4月27日，央行、银保监会、证监会联合印发《意见》，要求加强对非金融企业和金融机构的穿透监管，强化部门之间的监管协调和信息共享。

野蛮生长的金控公司不仅仅是“草根”。赖小民被查事件引发对国有金控集团的风险隐忧。

4月17日，中央纪委国家监委网站显示，中国华融资产管理股份有限公司（下称“中国华融”）党委书记、董事长赖小民个人涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。

据媒体报道，赖小民主管中国华融9年，中国华融从一家资产管理公司一跃成为全牌照的金控集团。中国华融投资了十几家上市公司，并且与“话题”公司华信、保千里、神雾环保等存在诸多交集。专业P2P投资平台

www.xiexiebang.com 公开资料显示，中国华融已经设有31家分公司，服务网络遍及全国，对外提供不良资产经营、资产经营管理、银行、证券、信托、金融租赁、投资、期货、消费金融等多牌照、多功能、一揽子综合金融服务。

业内人士指出，金融在我国属于政府严监管行业，金融牌照往往价值连城，但金融牌照的本质是行政权力，寄托的是政府的权威，如果牌照资源被滥用，类似政府监管权力的商业化，不仅会带来金融市场的混乱、引发风险，还可能造成政府权威受损。

“有些公司利用多牌照玩资本游戏，这不是金控。”光大集团董事长李晓鹏在中国发展高层论坛上说。李晓鹏认为，在现行体制下，不宜快速放开对金控的准入，建议在全国范围内选择五家左右资本雄厚、管理规范、金融稳健、内部管理健全的金控集团进行试点，通过探索逐步推进金控公司的综合化。

李晓鹏认为，金控集团需要把握三点：第一个是高，要通过金控运用多牌照的这种优势，提高经营效率，减少经营成本及为客户提供优质成本。第二就是真，要用金融多牌照的优势，真真正正为客户服务，为银行、证券、保险客户服务，而不是为自己服务。第三个是实，金控的本源是服务实体经济，扎扎实实服务实体经济，金控要回归组建的本源，对实体经济的发展做出特殊贡献。

民营金控是监管重点 专业P2P投资平台

www.xiexiebang.com 除了国有金控集团需要规范监管外，有消息人士指出，民营金控将是本轮金控公司管理办法的重点规范和监管对象。民营金控集团是个更宽泛的概念。做资本运作的金融控股集团，例如常见的“某某系”公司等，主要以民营企业为主。

“去年很多民营金控集团问题频发，因此民营金控持牌监管问题比较迫切，再加上强监管的大背景，将民营金控纳入监管势在必行。”一位业内人士对第一财经记者表示。

随着金融创新和混业经营的逐步发展，目前我国已形成多种形式的金控公司。第一财经记者梳理发现，目前的金控公司按控股主体大致可以分为五大类，包括金融机构控股的金控公司，银行、保险与四大资产管理公司是其中的主力；央企、大型国企控股的金控公司；其他三类则是民企、地方政府以及一些互联网金融机构涉足的金控公司。

“一些大型私人企业通过并购获得各种金融服务牌照，但并非真正意义上的金控公司，其间可能存在关联交易等违法行为。”去年10月，时任央行行长周小川在华盛顿出席国际货币基金组织暨世界银行年会时表示，目前中国对这种跨部门交易尚无相应监管政策，金融稳定发展委员会将重点关注此类问题。

“告诉大家什么是金控集团、规范金控集团，可以把监管勾勒得更加清晰。专业化经营是中国金融未来监管的大趋势，持牌经营后，主体获得资格，下面的板块也要获得不同资格。但目前情况是主体没有持牌，下面板块虽然持牌经营，但会涉及关联企业之间的利益输送问题。”上述业内人士表示。专业P2P投资平台

www.xiexiebang.com 从“一行两会”的监管动作来看，除了央行的金控公司监管箭在弦上外，银保监会与证监会也在分别收紧民企“金控集团”之路。

例如，银保监会方面，今年年初，原银监会下发1号主席令《商业银行股权管理暂行办法》；此后，又有两个配套文件如期而至，分别是《关于做好〈商业银行股权管理暂行办法〉实施相关工作的通知》和《关于规范商业银行股东报告事项的通知》，对整改期限做出要求。

证监会方面，《证券公司股权管理规定》对券商大股东的资格提出了“史上最严”要求，例如，在控股股东要求上，“证券公司的控股股东净资产不低于1000亿元、最近5年连续盈利、最近3年主营业务收入累计不低于人民币1000亿元”。

互金巨头也要持牌经营

根据第一财经记者梳理，一些金控公司的业务板块涉及小贷、保险、融资租赁、保理、网贷、证券、银行等。

以BAT为例，阿里巴巴布局银行、保险、基金、证券、小贷等多个金融板块，已经有第三方支付、保险、小贷等多张金融牌照；腾讯的金融版图则横跨了第三方支付、保险、证券、银行、基金、小贷等多个领域；百度方面则与中信银行联合成立百信银行，并正在申请百安保险牌照等。专业P2P投资平台

www.xiexiebang.com 业内认为，当前金融监管格局存在一定监管漏洞，部分互联网金融机构以及大型货币基金、金控集团并没有纳入央行系统性风险的金融监管框架，例如蚂蚁金服、天弘基金等。

根据市场消息，此次正在起草的金控公司管理办法拟将部分旗下拥有跨两个金融行业的机构纳入监管，按照这个标准，BAT等互金巨头均须适应新的要求。

此前在强监管的背景下，蚂蚁金服、京东金融等互金巨头纷纷宣布未来淡出金融业务，不参与金融业务竞争。

山东某基金管理有限公司首席运营官毕研广表示，金融监管应实行“牌照制”，互联网金融公司如果涉足金融行业，必须要取得相应的资质、牌照。但监管部门对申请牌照的公司设置了较高的门槛。

“不做金融是回归本源的体现，但对于部分‘不做金融业务’依旧去申请金融牌照的互金公司而言，监管层对‘科技+金融’的监管不会太松。”他表示。

牌照化穿透监管

“早几年中国金控公司较少，近年来不同类型的金控公司越来越多，受到的监管各不相同，一些处于监管灰色地带，甚至存在逃避金融监管的隐患。”国家金融与发展实验室副主任曾刚对第一财经记者称。

“民营企业金融机构种类较多，之前也存在关联业务比较复杂、不太透明的情况。例如，之前数据报表都是以下面单一主体申报，但从监管的角度来看很专业P2P投资平台

www.xiexiebang.com 难还原成一张表。从整个金融控股集团去看，里面的嵌套关系并不是特别清晰，这在业务上是看不出来的。”上述互金集团内部人士称。

他表示，要求金控公司持牌经营后，是把整个金控集团按一张牌照去监管，以穿透性的方式监管，可以看清资产、资金投向，使监管更加清晰。

上海国际金融学院院长陆红军表示，目前金控集团有三个特征：一是集团总部不做经营只是控股，这造成有些产业集团迷失了方向；二是，子公司是分业经营、分业监管，这给监管造成漏洞；三是，金融资产在整个公司中占绝对主体。这三个特征是把双刃剑，如果不懂得运作、超越运作规则，就会酝酿风险。

针对目前部分金控集团存在的杠杆率较高、公司治理不健全、经营异化、关联交易、助长资金脱实向虚等乱象，周小川在今年全国两会期间表示，对于金控公司的监管将有三方面侧重点：一是强调资本的真实性、充足性和资本质量；二是要强调股权结构的透明度；三是加强对关联交易的管理。

根据市场消息，金控公司管理办法将从多个方面着手，比如设置市场准入门槛、严格规范金控公司内部子公司之间的关联交易、资本充足率、规范公司股权结构、大股东与高管任职要求等。

其中，资本充足率强化资本真实性和充足性要求。“资本充足率反映的是杠杆水平。体现为资本占公司的风险资产比例，以此来反映公司杠杆的高低。此前，互联网金融不受这个限制，导致了竞争上的不公平。通过资本充足率去控制民营专业P2P投资平台

www.xiexiebang.com 资本的杠杆也是控制风险的一个手段。这已经在商业银行做了证明，现在是把这个成熟的办法运用于金融控股公司。” 上述互金集团内部人士表示。

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来源：长久贷

第四篇：宁夏科技风险投资有限公司组建方案

宁夏科技风险投资有限公司组建方案

科技特派员行动是国家科技部为了推动西部科技与农村经济紧密结合的一项重要举措，是我区科技工作的重要任务。组建宁夏科技风险投资有限公司是我区科技特派员创业行动的重要组成部分，是科技特派员行动取得实效的有力支撑。为了科学系统的做好本公司组建工作，现制定方案如下：

一、指导思想 以科技特派员行动为中心，围绕科技成果转化、优势特色产业开发、农业科技园区和产业化基地建设，通过市场化运作，整合政府和市场两种力量、两种资源，利用市场机制使资源有效组合，使科技融入经济之中，有效地加速农村经济的发展。

二、公司性质、宗旨 公司性质是有限责任公司，定名为：宁夏科技风险投资有限公司，公司按规范的有限责任公司运作。公司宗旨是：通过多种形式的科技风险投资、融资担保，借助科技特派员行动的有力支撑，为公司和股东创造最大利益，为我区科技成果商品化和高新技术产业化贡献力量，为农村经济建设增添活力。

主营业务是：

1、对高新技术企业投资和管理

2、为高新技术企业融资和担保

3、科技中介及投资中介服务

4、投资咨询

5、经营企业资产的管理、购并等。

三、资本构成 公司股东单位是国家级银川经济开发区、银川高新技术开发区、宁夏生产力促进中心、自治区科技担保中心，以及其它愿意参加本公司并进行实质投资的各单位。资本构成如下： 总资本5000万元，其中：

1、国家级银川经济开发区500万元，在公司创办时以现金形式投入。

2、银川高新技术开发区1000万元，以现金形式投入。

3、宁夏生产力促进中心1050万元，分三年完成。在公司创办时，以建筑物折价150万元投入，以后逐年投入300万元现金，三年共完成现金投入900万元。

4、自治区科技担保中心500万元，以现金形式投入。

5、其它股东单位投入1950万元。

四、部门设置及功能 公司根据自身业务需求及业务发展情况设置各部门，在创办时设置部门如下：

1、办公室：主要负责公司内部管理、公司形象的宣传策划、人力资源开发、后勤服务等。

2、投资部：主要负责投资项目的收集、筛选与确定；投资签约、科技中介、投资中介、投资咨询等。

3、管理部：主要负责投资项目的中后期管理，投资形成资产、产权的管理、购并与转让等。

4、计划财务部：主要负责投资发放、对外融资、投资形成资产的评估、公司财务计划制定与调整、公司财务报表的发布等。

五、公司的领导体制 公司设股东大会、董事会、监事会、经营管理机构、投资决策委员会等。公司股东大会是公司的最高权力机构，董事会为公司股东大会的执行机构，向股东大会负责并报告工作。董事长为公司法定代表人。监事会为公司股东大会的监督机构，直接向股东大会负责并报告工作，公司董事、总经理不兼任监事。经营管理机构的最高领导是总经理，总经理由董事长提名后董事会聘任，其它高层管理人员由总经理提请董事会聘任。公司实行董事会领导下的总经理负责制。公司的投资决策委员会由董事会负责，主要任务是帮助董事会进行重大风险投资的决策。

六、公司的运行机制 公司按照规范的有限责任公司独立运行，实行自主营业，独立核算，自负盈亏，不接受任何单位的直接领导。公司在用人制度上，实行全员任期聘任制，鼓励竞争，鼓励流动，实行开放、公正、高效、精干、按贡献取酬的用人机制，高层管理人员实行年薪制，业务人员由总经理在全国范围内招聘，招聘人员须有相应从业经历和资格。公司注重职工的业务培训，保证员工业务素质处国内同行先进水平。

七、公司与各股东单位的关系 公司与各股东不存在上下级的领导关系，公司独立运行，公司保证各股东单位按出资额大小行使权力、享受利益，但不接受任何股东单位的任何非股东以外的影响，股东只能通过股东大会对公司施加影响。公司与各股东之间是利益的共同体，除股东关系以外，在业务上还是松散的联合体。公司将来的委托业务，只要与股东主营业务相同，在同等条件下，应首先考虑股东单位，如项目的评估、投融资培训、员工业务素质培训等应首先考虑委托宁夏生产力促进中心来做，委托业务的结算完全按市场经济的方法进行。

第五篇：中关村科技金融创新举措破解企业融资难题解读

中关村科技金融创新举措破解企业融资难题

新华网北京频道6月26日电(记者王先涛记者从中关村管委会获悉,2010年以来,中关村推出了“企业信用培育双百工程”(以下简称“双百工程”,培育了一批又一批信用等级高、带动效应明显、具有行业影响力的信用品牌企业,有效破解了中小企业融资难问题。

26日,“2012中关村信用双百企业表彰大会”在北京举行。大会集中展示了中关村示范区企业信用品牌,发布并表彰了103家“最具影响力信用企业”和107家“最具发展潜力信用企业”。

“最具发展潜力信用企业”代表文思创新软件科技有限公司董事长陈淑宁认为,中关村已经逐步建立起企业信用资源与科技金融资源之间高效对接机制,有效缓解了科技创新型企业融资难问题。

会上,北京市多家金融机构与信用双百企业代表签署了“科技金融服务中关村信用双百企业融资(贷款、担保集信授信协议”,授信总额高达50亿元人民币。

据麟龙股份公司介绍,截至目前,以中关村科技担保公司为平台,中关村已累计为园区内企业提供了570亿元的担保融资;有“信贷快车”的中关村信用贷款试点效果显著,各家银行共为280家企业提供567笔信用贷款,实际发放124亿元。

北京市委常委赵凤桐在大会上致辞称,中关村“双百工程”探索促进企业信用融资的有效模式和措施,逐步形成了以企业为主体,信用为基础、市场为导向、企业信用资本与科技金融资源有效结合、具有示范效应的科技金融服务创新机制。

北京市经信委主要负责人透露,除“双百工程”之外,目前中关村信用保险及贸易融资试点工作进展也很顺利,累计为60家企业提供近200亿元的信用保险和10亿元的贸易融资贷款;各家银行累计发放知识产权质押贷款1301笔,贷款额80亿元。

中关村管委会宣传处张雯对记者说,未来,中关村将按照“以信用促融资、以融资促发展”的思路,以破解企业融资难为突破口,通过制度创新和机制创新,整合企业信

用、中介服务和金融服务三大资源,搭建信用与政策宣传、信用与金融服务对接、信用信息共享三大平台,全面提升中关村企业信用意识和信用管理水平。