审慎参与业务承诺书

第一篇：审慎参与业务承诺书

审慎参与业务承诺书

篇一：企业自营业务承诺书

企业自营业务承诺书

注：本承诺一式三份，承诺人、机构所在地主管税务机关、项目所在地主管税务机关各留存一份。税务机关盖章可以是单位公章，也可以是外出经营证明专用章。“税务机关”栏不是审核意见，而是表明本机关已知晓该企业出具了该承诺书。

篇二：业务员承诺书

员工承诺书

凤阳县彩虹桥人力资源开发有限公司：承贵公司录用，本人向公司郑重承诺：

1、遵守国家、地方法律法规，遵守公司《员工手册》以及各项治理制度。服从公司工作

调遣与指令。

2、遵守公司《保密制度》，严守公司商业机密；如违反公司制度，给公司造成经济损失

或信誉损害的，愿接受公司或者法律法规处理并承担责任。

3、假如公司因无法猜测的原因裁员时，愿遵守公司要求离职，接受公司按国家相关政策 发放的资遣，不提任何其他条件和要求，在规定的时间内办理好离职交接手续。

4、本人合同期满前因故须离职时，愿按《劳动合同》中双方协定的提前日期尽早提出辞

职申请，并经公司批准、交接完毕后离开工作岗位，否则愿按公司规定接受处罚和承担法律

责任。

5、对所把握的公司重要技术和重要资源或其他重要机密，或者公司根据合同对他方负有

保密义务的商业信息，严格保守，不得用于从事损害我公司利益的事情，也不得利用这些资

源或商业秘密投靠我公司竞争对手或自己单独开设同类公司。

6、不从事、不帮助被人从事与我公司有竞争关系的业务；不行贿、不受贿、不索取客户

回扣；不利用职务或工作之便，侵占公司利益。

7、我在公司任职期间所完成的、与公司业务相关的发明创造、技术秘密或其他商业秘密，我主张由其本人享有知识产权的，应当及时向公司申明。经

公司核实，认为确属于非职务成果的，由我享有知识产权，公司不得在未经我明确授权的前

提下利用这些成果进行生产、经营，亦不得自行向第三方转让。

8、除了履行职务的需要之外，我承诺，未经公司同意，不得以泄露、公布、发布、出版、传授、转让或者其他任何方式使任何第三方（包括按照保密制度的规定不得知悉该项秘密的

公司的其他职员）知悉属于公司或者虽属于其他人但公司承诺有保密义务的技术秘密或其他

商业秘密信息，也不得在履行职务之外使用这些秘密信息。

9、离职之后仍对其在公司任职期间接触、知悉的属于公司或者虽属于第三方但公司承诺

有保密义务的技术秘密和其他商业秘密信息，承担如同任职期间一样的保密义务和不擅自使

用有关秘密信息的义务，而无论我因何种原因离职。我离职后承担保密义务的期限为自离职

之日2年内。我认可，公司在支付我的工资报酬时，已考虑了我离职后需要承担的保密义务，故而无须在我离职时另外支付保密费。

10、我承诺，在为公司履行职务时，不得擅自使用任何属于他人的技术秘密或其他商业

秘密，亦不得擅自实施可能侵犯他人知识产权的行为。若我违反上述承诺而导致公司遭受第 三方侵权指控时，我应承担公司应诉而支付的一切费用：公司因此而承担侵权赔偿责任的，有权向我追偿。上述应诉费用和侵权赔偿可以从我的工资报酬中扣除。

11、我在履行职务时，按照公司的明确要求或者为了完成公司明确交付的具体工作任务

必然导致侵犯他人知识产权的，若公司遭受第三方的侵权指控，应诉费用和侵权赔偿不得出

我承担部分或部分承担。

12、我在离职时，或者于公司提出请求时，返还全部属于公司的财物，包括记载着公司

秘密信息的一切载体。但当记录着秘密信息的载体由我自备的，且秘密信息可以从载体上消

除或复制出来时，可以由公司将秘密信息复制到公司享有所有权的其他载体上，并把原载体

上的秘密信息消除。此种情况我无须将载体返还，公司也无须给予我经济补偿。

13、我在离职后两年之内不得利用在本公司掌握的资源做出有损本公司利益的活动，不

得在离本公司200公里以内的地区，从事本行业或者协助其他人员从事本行业。

14、本承诺书中所称的任职期间，以我从公司领取工资为标志，并以该项工资所代表的工作期间为任职期间。

15、本承诺书中所称的离职，以任何一方明确表示解除或辞去聘用关系的时间为准。我

拒绝领取工资且停止履行职务的行为，视为提出辞职。

16、如我违反本承诺书任一条款，应当一次性向公司支付其年收入2倍的违约金；无论

违约金给付与否，公司均有权不经预告立即解除与我的聘用关系。

17、本承诺书如与双方以前的口头或书面协议有抵触，以本承诺书为准。本承诺书的修

改必须采用双方同意的书面形式。

18、本承诺书自本人入职签字之日起生效。本承诺书解释权归公司。承诺人： 年 月日篇二：业务承诺书 业务承诺书

我方：公司与四川信地置业有限责任公司企业各项业务合作中，承诺以下事项：

1、严格遵守国家有关法律、法规。

2、不为获取不正当利益，采用任何方式损害对方的合法利益。

3、提供产品、技术、修建(改造)、装修、设计等合作过程中保证无欺诈、欺骗行为。

保证提供的产品无假冒伪劣及混等级产品, 品质合格，价格和数量真实；年标的金额2万元

以上的合同，贵方三人以上参加谈判，自觉接受贵方相关人员监督。否则, 我方自愿用相应

标的金额的十倍赔偿贵方。

4、在商务活动中依法办事、廉洁自律、不得有任何涉及商业贿赂或损害贵方企业利益的行为，包括但不限于以下情形：

（1）以任何理由或方式向贵方有关负责人、经办人赠送现金、有价证券、实物、回扣、好处费、感谢费等；

（2）以任何理由请贵方有关负责人、经办人吃饭、娱乐、桑拿按摩等消费活动。

（3）为贵方有关负责人、经办人的配偶及亲戚朋友安排工作、介绍经营业务等活动；

（4）为贵方有关负责人、经办人装修住房、安排婚丧嫁娶、生日、私人用车等活动；

（5）为贵方有关负责人、经办人其个人购物提供优惠条件。

（6）为贵方有关负责人、经办人报销任何应由个人支付的费用。若我方用以上行为及其它变相手段贿赂拉拢贵方相关人员(包括未遂), 我方自愿用贿赂

金额的数十倍赔偿贵方。

5、若对贵方有关人员在业务活动中以任何理由设置障碍、故意刁难、及提出个人不正当

要求(索取各种好处)及其它违规、违纪、违法行为，我方会及时拨打贵方监督电话： ***。

6、违反上述有关承诺, 贵方有权终止合作(合同), 我方愿赔偿由此给贵方造成的一

切经济损失。构成犯罪的，贵方有权向司法机关报案，追究我方相关人员刑事责任。

7、本承诺书适用于我方与贵公司所有的合作事项，本承诺书在我方与贵公司签订任何一

份协议书、合同书后，自动成为该合同书、协议书的附件，具有同等法律效力，我方违背本

承诺书所承诺事项即视为违约。承诺方 企业（法人）公章 : 经办人签章 : 法定代表人签章 : 年月日 年月日篇三：业务员承诺书承 诺 书 北京红牛饮料销售有限公司苏北分公司：

本人于 起负责 区域的业务工作，在工作期间，本人将

认真主动地学习公司关于财务及合同管理的各项规章制度，严格执行分公司现行的各项规定，保证所负责区域内的各项资源费用按公司的计划得到切实的落实和运用，特此具体承诺如下：

1、本人将严格遵守公司的财务制度，需经销商代垫任何费用，均需有公司盖章确认的垫

付单，如有任何违规借款借货，本人将自行承担赔偿责任。

2、本人将严格依据公司的授权对外签订各类费用协议，对外签订合同的授权范围仅限于

陈列促销类合同、堆箱积分类合同，各类费用合同的签订将严格依照公司规定的用途计划和

时限推进，不随意演绎，对越权签订的合同，本人将自行承担赔偿责任。

3、本人将严格遵守公司的各项规定，对产生的各类资源费用将按相关规定进行填报、送

审、支付及核销，对未按规定提报致使费用无法核销或造成合同无效的，本人将自行承担因

此所产生的赔偿责任。

4、本人将自觉的接受公司对各项资源费用的检查监督，同意对所在区域及所经手的所有

资源费用及各项合同签订负直接责任。在任职期间，对团队其他人员遵守相关制度负监督的

义务，若有违反同意按公司规定的问责处理。

5、本人将认真执行分公司各项规章制度，对违反公司制度、违规向经销商借款借货，违

规或超范围签订合同以及未按规定送审、未按流程提报、支付及核销费用的，造成公司费用

财产损失或费用无法核销、合同无效的，本人又未能按时赔偿的，同意公司依法按职务侵占

罪追究责任。

综上，本人将严格遵守并认真执行公司的合同、财务制度，违反公司相关规定自愿承担

相应的责任。

特此！

附：身份证件

本人对本承诺书经仔细阅读，并自愿签订 签名盖章： 所属区域： 日期：

redbull vitamin drink co., ltd.篇四：员工承诺书 普通员工安全承诺书

本人作为班组的员工，自愿接受本班组和车间管理，并郑重承诺，在工作中严格

履行以下职责和义务：

1、严格遵守国家法律、法规和公司的各项安全规章制度和安全管理规定，积极参加本单

位组织的各项安全活动。

2、自愿接受公司、车间、班组等各级安全教育和业务技能培训，努力提高自身安全意识

及工作业务技术水平，做到“不伤害自己、不伤害他人、不被别人伤害”。

3、工作中自觉遵守本岗位的《安全技术操作规程》，认真按规程和安全要求进行操作，做到不违章、不蛮干、不冒险作业。

4、正确佩戴和使用劳动防护用品，按要求使用和维护本岗位的安全防护设施。

5、熟悉岗位安全操作规程，掌握岗位安全技能，知道岗位存在的危险性，会采取预防措

施和应急方法。

6、积极参加班组事故隐患检查和整改工作，工作中发现事故隐患或者其他危险（危害）

因素，立即向上报告，并配合班组和车间进行解决。

7、发现生产安全事故时，及时向上报告，并积极参与事故应急救援工作，在救援中服从

上级指挥。

8、切实做好自身安全防护工作，注意上下班车辆行驶安全及乘坐班车的安全。如在生产作业严重违反安全生产的有关规定，本人将自愿接受分公司、车间、班组的处 罚，并承担相应后果。员工（签字）：

班组：

车间： 班组长安全承诺书

本人作为 车间的班组长，自愿接受本车间管理，并郑重承诺，在工作中严格履行以下

职责和义务：

1、严格遵守国家法律、法规和公司的各项安全规章制度和安全管理规定，积极参加本单

位组织的各项安全活动。

2、自愿接受公司、车间等各级安全教育和业务技能培训，努力提高自身安全意识及工作

业务技术水平，做到“不违章指挥、不违章作业”。

3、工作中自觉遵守《安全技术操作规程》和各项安全生产制度，认真按要求和程序安排

班组人员工作，检查督促班组作业中的安全事项。

4、督促作业人员正确佩戴和使用劳动防护用品，按要求设置和维护各岗位安全防护设施。

5、熟悉班组各岗位安全操作规程，掌握本班组岗位安全技能，知道本班组作业中存在的

危险因素，会采取预防措施和应急方法。

6、积极参加车间事故隐患检查和整改工作，工作中发现事故隐患或者其他危险（危害）因素，立即向上报告，并配合车间进行解决。

7、发现生产安全事故时，及时向上报告，并积极参与事故应急救援工作，在救援中服从

上级指挥。

8、切实做好本班组安全生产工作，经常教育和督促作业人员安全注意事项，保证班组安

全生产无事故。

如在生产作业中本班组有严重违反安全生产有关规定，本人将自愿接受分公司、车间的处罚，并承担相应后果。

班组长（签字）：

车间：

车间主任安全承诺书

本人作为车间主任，自愿接受公司管理，并郑重承诺，在工作中严格履行以下职

责和义务：

1、严格遵守国家法律、法规和公司的各项安全规章制度和安全管理规定，积极参加本单

位组织的各项安全活动。

2、自愿接受集团公司、公司各级安全教育和业务技能培训，努力提高自身安全意识及工

作业务管理水平，做到“不违章指挥、不让员工违章作业”。

3、工作中自觉遵守安全生产管理制度，认真按要求和程序安排车间人员工作，检查督促

车间、班组作业中的安全事项。

4、督促作业人员正确佩戴和使用劳动防护用品，按要求设置、配备安全防护设施。

5、熟悉车间各岗位的安全操作规程、安全技能，知道本车间范围内生产作业中存在(转 载于:www.xiexiebang.com 书业网:审慎参与业务承诺书)的危

险因素，采取积极预防措施和应急方法。

6、积极参加车间事故隐患检查和整改工作，工作中发现重大事故隐患，立即向上报告公

司并采取有效地控制措施。

7、发现生产安全事故时，及时向上报告，并积极组织本车间人员参与事故应急救援工作。

8、切实做好本车间安全生产工作，经常对本车间作业人员进行安全教育，检查和督促车

间安全生产工作，保证车间安全生产无事故。如本车间在生产作业中有严重违反安全生产有关规定，本人将自愿接受公司的处罚，并 承担相应后果。

车间主任（签字）： 公司总经理： 分厂、部门负责人安全承诺书本人 作为xx公司 分厂厂长（部长），为保障本单位员工的身体健

康、生命和财产安全，防止和减少生产安全事故发生，本人郑重向公司及员工承诺，在工作

中严格履行以下职责和义务：

1、切实树立“安全第一”的思想，对本单位安全生产负全面责任，建立健全本单位安全

生产管理网络，认真落实本单位安全生产责任制。

2、确保国家安全生产方针、政策、国家（行业）安全标准和公司安全生产规章制度在本

单位得到认真贯彻执行和落实。

3、保障单位内员工安全教育培训、安全生产竞赛活动有效开展，让员工掌握本单位存在

的危险因素、防范措施及事故应急措施。

4、督促、组织本单位安全检查和隐患整改，保证本单位安全生产投入的有效实施，保持

安全装置、防护设施完好，确保使用的设备及设施符合国家安全相关法规、标准要求，防范

生产安全事故的发生。

5、不断提高自己安全生产知识和管理能力，遵守本单位的安全规定和操作规程，不违章

指挥，及时纠正、查处本单位员工生产操作中的违章作业。

6、不断完善本单位安全技术操作规程和安全管理办法，并得到认真落实。

7、及时、如实向公司报告本单位发生的生产安全事故，并认真组织事故应急救援。

8、建立健全并实施本单位的生产安全事故应急救援预案，开展事故应急救援演练工作，确保本单位的生产安全事故应急救援预案得到有效实施。在公司级事故救援中服从公司应急

指挥人员指挥。

9、对本单位安全管理的重点场所，地点部位、危险源点等处都要设立警示标志及消防器

材，并保持标志和消防器材的完好、醒目。

10、保障按时按量发放不低于国家或行业标准劳动防护用品给分管范围的员工并督促员

工按规范使用。

11、贯彻“五同时”的原则，即在计划、布置、检查、总结、评比生产工作的同时，计

划、布置、检查、总结、评比安全工作。定期召开分管部门的安全生产工作会议，分析安全

生产动态，及时解决安全生产中存在的问题。总结推广安全生产工作的先进经验，奖励先进 单位和个人。

公司经理：承诺人（签字）：日期：

公司经理安全承诺书

本人 作为xx公司总经理，为保障公司员工的身体健康、生命和财产安全，防止和减

少生产安全事故发生，本人郑重向员工承诺，在工作中严格履行以下职责和义务：

1、切实树立“安全第一”的思想，对公司安全生产负全面责任，建立健全安全生产管理

机构，落实全员安全生产责任制。

2、确保国家安全生产方针、政策、国家（行业）安全标准在公司内得到认真贯彻执行和

落实。

3、不断建立健全公司安全生产规章制度和操作规程并认真组织落实。

4、组织、督促公司安全生产大检查，落实重大事故隐患的整改措施。

5、保证公司安全生产必要投入的有效实施，不断采用新技术对生产装置进行维护改造，提高生产装置的安全性，改善劳动生产条件。篇三：新申报、及其他业务承诺书

承诺书 南阳市住房和城乡建设委员会：

我公司已详细学习了解《城市房地产开发经营管理条例》（国务院令248号）、《房地产开发企业资质管理规定》（建设部令第77号）等相关法律、法规，愿意依照申报房地产开发资质的法定程序和要求依法进行办理。

我公司承诺在今后的开发、建设、经营活动中，自觉遵守国家法律法规和省、市的相关规定，牢固树立依法合规经营意识，绝不以任何方式向社会公众筹集资金进行非法集资活动，绝不参与、支持或者协助此类活动。

我公司所聘用的管理和技术人员、提供的验资证明、办公场所证明、拟开发项目等有关资料保证真实、有效，无弄虚作假现象，我公司保证不隐瞒真实情况、不提供虚假材料。

我公司严格遵守公司章程，认真履行社会义务，承担公司经营风险，保证认真遵守以上承诺，若有虚假，愿承担相关法律责任和经济责任。

特此承诺

企 业 名 称（盖章）：

法定代表人（签章）：

年月日 承诺书

南阳市住房和城乡建设委员会：

我公司已详细学习了解《城市房地产开发经营管理条例》（国务院令248号）、《房地产开发企业资质管理规定》（建设部令第77号）等相关法律、法规，愿意依照办理房地产开发资质相关业务的法定程序和要求依法进行办理。

我公司保证，自公司成立以来，未参与过非法集资活动，并承诺在今后的开发经营活动中，将严格遵守国家法律法规的相关规定，牢固树立依法合规经营意识，自觉接受国家有关部门的监督管理，绝不从事以任何方式向社会公众筹集资金的非法集资活动，绝不参与、支持或协助类似非法集资活动。

我公司所聘用的管理和技术人员、提供的验资证明、办公场所证明、开发项目手续等有关资料保证真实、有效，无弄虚作假现象。我公司保证不隐瞒真实情况、不提供虚假材料。

我公司严格遵守公司章程，认真履行社会义务，承担公司经营风险，保证认真遵守以上承诺，若有虚假，愿承担相关法律责任和经济责任。

特此承诺

企业名称（盖章）：

法定代表人（签章）： 年月日 通知

注册地归属县城的房地产企业今日起可到县房地产主管部门办理相关业务（新成立公司除外），资质有效期至2014年12月到现在的企业请及时办理相关业务，2015年4月后到期的资质请按照文件精神提前30日左右申请办理，逾期不办理的按自动放弃注销处理。望相互转告，勿耽误企业发展。

开发科赵国锐 2015.3.3

第二篇：农发行审慎发展粮油自营性业务

农发行审慎发展粮油自营性业务

近日，农发行召开2015年粮油信贷专业会议，总结2014年工作，分析面临的形势，安排部署2015年粮油信贷工作。总行行长助理朱远洋出席会议并讲话。

会议指出，2014年在总行党委正确领导下，粮油信贷条线认真落实全国分行行长会议和粮棉油信贷工作会议精神，进一步优化客户结构，狠抓基础管理，强化风险防控，圆满完成了各项工作任务，开户企业没有出现“打白条”现象，农民没有出现“卖粮难”问题。全年发放的粮油收购贷款和支持企业粮油收购量均创农发行成立以来的新高，开户企业粮食收购量约占全社会收购量的65%，市场份额同比提高了3.48个百分点，粮油信贷资金的注入使农民增收600亿元左右，进一步巩固农发行在粮食收购市场资金供应的主导地位。

会议明确，2015年粮油信贷的主要任务是：全面贯彻落实全国分行行长会议精神；把粮食收购信贷工作作为各项工作的重中之重，确保粮食收购资金供应和管理不出大的问题；进一步优化客户结构，稳定和提高开户企业市场份额；审慎发展粮油自营性业务；努力管控贷款风险；进一步提高粮油信贷精细化管理水平。

会议强调，随着我国经济发展进入新常态，粮食市场和粮食信贷工作进入新阶段，农发行必须深刻认识新常态，研判粮食市场新形势，在粮油信贷中主动适应新常态、引领新常态，推动粮食市场和粮油信贷业务健康发展，重点做好以下工作：一是全力做好粮油收购信贷工作，确保收购不出大的问题；二是做好库存监管和粮食压库促销工作；三是继续做好客户结构优化和客户维护工作；四是加强粮油信贷风险管控；五是加强粮油信贷基础工作；六是加强作风建设，做到廉洁办贷。

第三篇：审慎监管

什么是审慎监管

审慎监管是指监管部门以防范和化解银行业风险为目的，通过制定一系列金融机构必须遵守的周密而谨慎的经营规则，客观评价金融机构的风险状况，并及时进行风险监测、预警和控制的监管模式。

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审慎监管的实现

银行业的审慎监管是通过两方面内容实现的：

一是通过银行等金融机构执行监管当局制定的审慎经营规则，加强内部风险管理；二是通过监管当局检查金融机构的审慎经营规则的执行情况，进行审慎评估并及时进行风险预警和控制。

由此可见，确定审慎经营规则是审慎监管的基础。根据《银行业监督管理法》第21条规定，银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由中国银监会依照法律、行政法规制定。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。目前，中国银监会及其他有关部门已制定了一系列审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等方面的内容。

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审慎监管理念的起源

审慎监管理念源于巴塞尔委员会1997年的《银行业有效监管核心原则》(Core Principles for Effective Banking Supervision)。在该文件中，审慎监管原则被作为其中一项最重要的核心原则确立下来。《银行业有效监管核心原则》包括7个部分25条原则，从银行业有效监管的前提条件、银行准人和结构、审慎监管法规和要求、持续监管手段、信息披露、监管者的正式权力、跨境银行监管等七个方面，分别对监管主体和监管行为作出规定。这些原则是世界各国近百年银行监管经验教训的系统总结，反映了国际银行业发展的新变化和银行监管的新趋势。《银行业有效监管核心原则》已得到大多数国家的认同，并作为建立和完善本国银行监管体系的指导准则。由此，《银行业有效监管核心原则》被认为是国际银行监管领域里一份具有里程碑意义的重要文献。在“审慎监管法规和要求”(Prudential Regulation sand Requirements)部分，《银行业有效监管核心原则》共提出了10条原则，要求监管当局制定和实施资本充足率、风险管理、内部控制、资产质量、损失准备、风险集中、关联交易、流动性管理等方面的审慎监管法规。这些审慎监管法规可以分为两大类，一类涉及资本充足率监管，另一类涉及风险管理和内部控制。

我国《银行业监督管理法》、《商业银行法》等有关金融法律法规借鉴国际银行业监管惯例和《银行业有效监管核心原则》的基本精神，确立了银行业审慎监管的理念和原则，并将其作为银行业监管的最重要的制度予以贯彻落实。

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国际金融法上的审慎监管原则[1]

国际金融法上的审慎监管原则，主要出自构成国际金融惯例的巴塞尔协议，并得到作为国际条约的WTO金融服务贸易协议的重要补充。

(一)审慎监管的主要要求

巴塞尔协议现已发展成为国际金融法领域的惯例。这就意味着，虽然还算不上正式的国际法渊源，但是在采纳了它的国家中，巴塞尔协议将作为国内法起作用，而在很多尚未采纳

它的国家中，巴塞尔协议至少可以作为对国际金融规则的权威性解释。

完整意义上的巴塞尔协议，包括以下文件：1983年的《巴塞尔协定》、1988年的《巴塞尔资本协定》、1992年的《巴塞尔最低标准》、1996年的《资本协议关于市场风险的补充规定》、1997年的《有效银行监管的核心原则》以及2004年的《新巴塞尔资本协议》。

审慎监管原则主要体现在《巴塞尔核心原则》第6-14条、第15条(第四节B)、第22条(第五节)、第23条和第25条(第六节A)中。审慎监管的要求主要涵盖资本充足率、风险管理、内部控制、跨国银行监管和纠正措施等五个方面，其具体要求包括：

1.资本充足率方面。监管者要规定能反映所有银行风险程度的、适当的审慎最低资本充足率要求。巴塞尔协议建议的资本充足率最低标准为8%。

2.风险管理方面。首先，为了避免信用风险，应当建立独立评估银行贷款发放、投资以及贷款和投资组合持续管理的政策和程序；银行监管者应确保银行建立评估银行资产质量和贷款损失储备金及贷款损失准备金充足性的政策、做法和程序；银行监管者必须制定审慎限额以限制银行对单一借款人或相关借款人群体的风险暴露；为防止关联贷款带来的问题，银行监管者应确保银行仅在商业基础上向相关企业和个人提供贷款，并且发放的这部分信贷必须得到有效的监测，必须采取合适的步骤控制或化解这种风险。其次，为了避免流动性风险，银行监管者应确保银行的管理信息系统能使管理者有能力识别其资产的风险集中程度。再次，为了避免市场风险，银行监管者应确保银行制定出各项完善的政策与程序，以便在国际信贷和投资活动中识别、监测和控制国家风险及转移风险并保持适当的风险准备金；银行监管者应确保银行建立准确计量并充分控制市场风险的体系；监管者有权在必要时针对市场风险暴露制定出具体的限额和/或具体的资本金要求。最后，为了避免操作风险等其他风险，银行监管者应确保银行建立全面的风险管理程序(包括董事和高级管理层的适当监督)，以识别、计量、监测和控制各项重大的风险并在适当时为此设立资本金。

3.内控机制方面。银行监管者必须确定银行是否具备与其业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度；银行监管者必须确定银行具有完善的政策、做法和程序，以促进金融部门形成较高的职业道德与专业标准，并防止银行有意或无意地被罪犯所利用。

4.跨国银行监管方面。跨国银行母国必须对其活跃的国际银行组织实施全球性并表监管，对这些银行组织在世界各地的所有业务进行充分的监测并要求其遵守审慎经营的各项原则；跨国银行东道国应确保外国银行按东道国国内机构所同样遵循的高标准从事当地业务。

5.纠正措施方面。银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求时采取及时的纠正措施。

(二)审慎例外

如果说巴塞尔协议的审慎监管要求构成审慎监管的“常态”的话，那么WTO金融服务贸易协议中的“审慎例外”就是审慎监管的“异态”，或曰特殊的审慎监管。

WTO金融服务贸易协议主要由《服务贸易总协定》(GATS)、《金融服务附件一》、《金融服务附件二》、《关于金融服务承诺的谅解协议》、《金融服务贸易协议》构成。其中，依据《金融服务附件一》第2条a项的规定，尽管有GATS的任何其他规定，但是不得阻止一成员为审慎原因而采取措施，包括为保护投资人、存款人、保单持有人或金融服务提供者对其负有信托责任的人而采取的措施，或为保证金融体系完整和稳定而采取的措施，如此类措施不符合 GATS的规定，则不得用作逃避该成员在该协定项下的承诺或义务的手段。

上述规定就是“审慎例外”(Prudential Carve-out)原则的体现。所谓“审慎例外”，是指WTO各成员可以为了维护国内金融的稳定，不受GATS自由化条款或已作出承诺的束缚，采取审慎的金融监管措施。虽然“审慎例外”具有特殊性，但它与巴塞尔协议中的审慎监管要求的“纠正措施”方面是吻合的，甚至可以认为“审慎例外”是一种在特殊情况下为维护金融秩序而采取的特殊纠正措施。

关于“审慎例外”的规定是较为抽象而灵活的，WTO金融服务贸易协议并没有具体说明哪些措施属于构成“审慎例外”的监管措施。当然，在新一轮的谈判中，确实有少数国家要求明确列举“审慎例外"的范围。比如瑞士呼吁依据巴塞尔委员会、国际保险监管者联合会、国际证券委员会组织、金融混业联合论坛所制定的标准，界定“审慎例外”监管措施的范围。但显而易见的是，新一轮的谈判还不可能顾及到这一问题，这一主张目前难以引起广泛关注，更不用说付诸实践了。

这就意味着，只要表明是为了审慎的目的，东道国就可以暂时摆脱WTO规则的约束，采取任何希望采取监管措施。而且，何谓“出于审慎的目的”是由采取措施的国家自己决定的。“审慎例外”的监管措施不会受到诸如“是否具有必要性”或者“是否属于最低限度的贸易限制”的问题的挑战，也不用理会GATS第6条对国内规章的种种要求。尽管母国可能认为东道国所宣称的“出于审慎的目的”名不符实，但原则上来说，只有WTO的争端解决机构(简称DSB)才有权判断东道国所采取的“审慎例外”监管措施是否确实出于审慎的目的。而实际上，在各国都采取慎重态度的金融领域，鲜有将有关争议提交DSB的可能。正如克伊所指出的，除非存在异常过分的行为，各国都倾向于彼此尊重各自决定其国内规范是否出于审慎性的权力。[3](25)

“审慎例外”原则保留了金融领域里监管的灵活性，可以起到“安全阀”的作用。有关国家可以在特定的形势下和在特定的时期内，违背其在GATS项下的承诺和义务，自主决定采取某些特殊的金融监管措施，以达到保护国内金融业的目的。

因此，依据“审慎例外”的原则，我国完全可以在有关的国内法中，制订一些“审慎例外”的条款。这些条款应当是原则性的，只需说明是为了审慎的目的而实施的即可。这样一来，当出现紧急情况的时候，金融监管部门就可以采取其认为合适的特殊监管措施，而不论这样的措施是否违背了我国在GATS项下的承诺和义务。但需要特别指出的是，由于WTO规则不能在国内直接适用，因此只有当“审慎例外”原则被明确地表述在有关国内法中的时候，监管部门才能依法采取措施。也就是说，WTO规则中的“审慎例外”原则被转化为国内法十分必要。因为，如果缺乏国内法上的明确授权，国内监管部门是不能直接依据WTO规则采取构成“审慎例外”的特殊监管措施的。

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中国对外资银行的审慎监管的具体规定[1]

(一)资本充足率方面

依据《条例》第40条和《商业银行法》第39条的规定，外商独资银行和中外合资银行的资本充足率不得低于8%，我国银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外商独资银行、中外合资银行提高资本充足率。而依据《条例》第45条，外国银行分行营运资金加准备金等项之和中的人民币份额与其人民币风险资产的比例不得低于8%，我国银行业监督管理机构可以要求风险较高、风险管理能力较弱的外国银行分行提高前款规定的比例。

《条例》第10—12条对设立外资银行的外方股东提出了复合标准的要求。外方股东的资本充足率，必须既符合母国的要求，又符合东道国的要求。

(二)风险管理方面

首先，为了防范和避免信用风险，我国要求外商独资银行和中外合资银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。其次，为了防范和避免流动性风险，我国要求外商独资银行和中外合资银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%。同样地，依据《条例》第46条，外国银行分行也被要求确保其资产的流动性，其流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于

25%。再次，为了防范和避免市场风险，我国要求外国银行分行营运资金的30%应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，②且其境内本外币资产余额不得低于境内本外币负债余额。最后，为了避免诸如操作风险之类的其他风险，我国要求外资银行建立健全风险管理系统。外商独资银行、中外合资银行应当设置独立的风险管理系统；而在境内设立2家及2家以上分行的外国银行，应当授权其中1家分行对其他分行实施统一管理。

(三)内控机制方面

外资银行应当建立健全内控系统。其中外商独资银行、中外合资银行还需要设置独立的内部控制系统，并遵守我国银行业监督管理机构有关关联交易的规定。

同时，按照《条例》第55-56条的要求，外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行的董事长、高级管理人员和从事外汇批发业务的外国银行分行的高级管理人员不得相互兼职；外国银行在中华人民共和国境内设立的外商独资银行与从事外汇批发业务的外国银行分行之间进行的交易必须符合商业原则，交易条件不得优于与非关联方进行交易的条件；外国银行对其在中华人民共和国境内设立的外商独资银行与从事外汇批发业务的外国银行分行之间的资金交易，应当提供全额担保。

此外，《条例》第9条第3项还要求外方股东具有有效的反洗钱制度。

(四)跨国银行监管方面

外资银行营业性机构应当按照国务院银行业监督管理机构的有关规定，向其所在地的银行业监督管理机构报告跨境大额资金流动和资产转移情况。我国银行业监督管理机构对外国银行在中华人民共和国境内设立的分行实行合并监管。

外方股东必须受到母国金融监管当局的有效监管并且就设立外资银行取得后者的同意。母国应当具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管当局应当已经与我国银行业监督管理机构建立良好的监督管理合作机制。

(五)纠正措施方面

依据《条例》第50条，我国银行业监督管理机构根据外资银行营业性机构的风险状况，可以依法采取责令暂停部分业务、责令撤换高级管理人员等特别监管措施。根据《外资银行管理条例实施细则》第94条的规定，这些特别监管措施包括：约见有关负责人进行警诫谈话；责令限期就有关问题报送书面报告；对资金流出境外采取限制性措施；责令暂停部分业务或者暂停受理经营新业务的申请；责令出具保证书；对有关风险监管指标提出特别要求；要求保持一定比例的经中国银监会认可的资产；责令限期补充资本金或者营运资金；责令限期撤换董事或者高级管理人员；暂停受理增设机构的申请；对利润分配和利润汇出境外采取限制性措施；派驻特别监管人员，对日常经营管理进行监督指导；提高有关监管报表的报送频度；中国银监会采取的其他特别监管措施。

第四篇：业务承诺书

业务承诺书

我方：公司与四川信地置业有限责任公司企业各项业务合作中，承诺以下事项：

1、严格遵守国家有关法律、法规。

2、不为获取不正当利益，采用任何方式损害对方的合法利益。

3、提供产品、技术、修建(改造)、装修、设计等合作过程中保证无欺诈、欺骗行为。保证提供的产品无假冒伪劣及混等级产品, 品质合格，价格和数量真实；年标的金额2万元以上的合同，贵方三人以上参加谈判，自觉接受贵方相关人员监督。否则, 我方自愿用相应标的金额的十倍赔偿贵方。

4、在商务活动中依法办事、廉洁自律、不得有任何涉及商业贿赂或损害贵方企业利益的行为，包括但不限于以下情形：

（1）以任何理由或方式向贵方有关负责人、经办人赠送现金、有价证券、实物、回扣、好处费、感谢费等；

（2）以任何理由请贵方有关负责人、经办人吃饭、娱乐、桑拿按摩等消费活动。

（3）为贵方有关负责人、经办人的配偶及亲戚朋友安排工作、介绍经营业务等活动；

（4）为贵方有关负责人、经办人装修住房、安排婚丧嫁娶、生日、私人用车等活动；

（5）为贵方有关负责人、经办人其个人购物提供优惠条件。

（6）为贵方有关负责人、经办人报销任何应由个人支付的费用。

若我方用以上行为及其它变相手段贿赂拉拢贵方相关人员(包括未遂), 我方自愿用贿赂金额的数十倍赔偿贵方。

5、若对贵方有关人员在业务活动中以任何理由设置障碍、故意刁难、及提出个人不正当要求(索取各种好处)及其它违规、违纪、违法行为，我方会及时拨打贵方监督电话： ***。

6、违反上述有关承诺, 贵方有权终止合作(合同), 我方愿赔偿由此给贵方造成的一切经济损失。构成犯罪的，贵方有权向司法机关报案，追究我方相关人员刑事责任。

7、本承诺书适用于我方与贵公司所有的合作事项，本承诺书在我方与贵公司签订任何一份协议书、合同书后，自动成为该合同书、协议书的附件，具有同等法律效力，我方违背本承诺书所承诺事项即视为违约。

承诺方企业（法人）公章 :经办人签章 :

法定代表人签章 :

年月日年月日

第五篇：不参与诈骗承诺书

不参与诈骗承诺书1

我认真学习了有关法律规定，知悉本人应当承担的遵纪守法责任。本人郑重承诺：

一、严格遵守国家法律、法规，本人不组织、不参与电信网络诈骗犯罪活动；

二、如实向政府部门和公安机关提供个人有关信息，自愿接受法律监督；

三、不向涉及电信网络诈骗犯罪活动的人员通风报信；

四、主动配合政府部门和公安机关对电信网络诈骗犯罪开展调查，积极反映本人掌握的可疑人员和线索。

如果违反上述承诺，或发生直接、间接参与电信网络诈骗犯罪的行为，本人愿承担相应法律责任。

不参与诈骗承诺书2

为充分发挥法院干部职工遵纪守法模范带头作用，坚决抵制套路贷等非法金融活动，有效维护金融秩序稳定与安全，促进社会和谐健康发展。12月5日下午，佛冈县人民法院组织全体干部职工在《不参与套路贷等非法金融活动个人承诺书》上签下了自己的名字并庄严许下十项承诺：

一、决不组织、从事、参与套路贷活动；

二、决不组织、从事、参与非法集资活动；

三、决不组织、从事、参与民间高利贷和高利转贷活动；

四、决不组织、从事、参与网络非法集资和金融诈骗活动；

五、决不为套路贷等非法金融活动提供担保；

六、决不利用职权和职务上的影响，为套路贷等非法金融活动充当“保护伞”；

七、决不利用职权或职务上的便利和影响，在套路贷等非法金融活动中谋取利益回报（含接受宴请、报账等方式）；

八、决不利用职权或职务上的便利和影响，在执法处置过程中推诿扯皮，不作为、乱作为，帮助涉嫌非法金融犯罪嫌疑人逃脱或减轻刑事责任或转移、藏匿，隐瞒涉案资产;

九、决不在处置非法集资等非法金融案件过程中组织、唆使、煽动上访闹事、传播谣言等；

十、决不参与其他形式的非法金融活动。

大家表示对以上承诺自愿接受组织和群众监督，如有违反，愿意接受组织处理并承担相应法律责任。

承诺人（签名）：xxx

20xx年x月x日

不参与诈骗承诺书3

我认真学习了有关法律规定，知悉本人应当承担的遵纪守法责任。本人郑重承诺：

一、严格遵守国家法律、法规，本人不组织、不参与电信网络诈骗的`犯罪活动；

二、如实向政府部门和公安机关提供个人有关信息，自愿接受法律监督；

三、不向涉及电信网络诈骗的犯罪活动的人员通风报信；

四、主动配合政府部门和公安机关对电信网络诈骗的犯罪开展调查，积极反映本人掌握的可疑人员和线索。

如果违反上述承诺，或发生直接、间接参与电信网络诈骗的犯罪的行为，本人愿承担相应法律责任。

承诺人（签名）：xxx

20xx年x月x日