试述委托资产管理协议的若干法律问题

第一篇：试述委托资产管理协议的若干法律问题

试述委托资产管理协议的若干法律问题

委托资产管理业务指公司接受委托人管理其资产的要求，并根据双方签订的协议规定，对委托资产进行投资管理，使之安全、有效增值的业务活动。委托资产的投资收益归委托人，公司按协议规定向委托人收取管理费。由于资产管理是一项基于收费基础上的高利润业务，而且不需要巨额资本就能获得稳定的收益，所以海外券商乃至银行和保险公司都将其视为一项重要的业务收入来源。在美林等海外券商的利润构成中,资产委托管理带来管理费用收入占据了四分之一以上,已成为一块十分稳定的利润来源。

近年来，随着入市资金增多，市场对委托资管理业务的需求日益旺盛。不少券商着眼这块业务的增长潜力，纷纷对组织架构、业务流程、业务结构进行了重新组合，成立了专门的业务部门。有关市场统计数据显示，去年，我国券商资产委托管理业务量明显上升。约有30家证券公司为近60家上市公司提供了资产委托管理业务，涉及金额近50亿元。然而，由于政策因素、市场环境以及券商本身的管理水平等因素的影响，资产管理业务的发展前景仍然若隐若现。本文仅就资产管理协议涉及的若干法律问题进行论述。

一、资产管理协议双方当事人的主体资格

1、受托方

目前证券委托资产管理的受托方通常包括三个方面：一是证券公司；二是信托投资公司；三是专门成立的资产管理公司。证券公司的资产管理资格在1999年3月7日中国证监会发布的《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》中有明确规定，证券公司应按批准的业务范围，合规 1 经营。综合类证券公司经批准可以从事经纪类证券公司业务外，还可以从事证券的自营买卖、证券的承销和上市推荐，证券投资咨询，资产管理，发起设立证券投资基金和基金管理公司以及中国证监会批准的其他业务。因此，证券公司是否具有资产管理业务资格完全由中国证监会严格审核确定，与具有资产委托管理资格的综合类证券公司进行合作是保护委托资产安全性的首要条件。此外，1999年底财政部颁布的《证券公司财务制度》和《证券公司会计制度》对原先不明确的受托资产管理业务作了相应的会计规范。这也是迄今为止我国第一部对证券公司资产管理业务有明确规范的证券法规。因此，综合类证券公司从事委托资产管理具有明确的法律依据。

信托投资公司从事资产管理业务也具有明确的法律依据，资产管理业务委托方与受托方之间是一种信托关系，适用《信托法》的相关规定。而资产管理公司的资产管理业务目前尚无相应的法律规范，其从事资产管理业务亦无相应的合法身份。

2、资产管理业务委托方的资格管理

目前证券市场对投资主体资格的限制很少，证监会1999年颁布了《关于法人配售股票有关问题的通知》，使禁锢已久的三类企业（国有企业、国有资产控股企业、上市公司）和保险基金得以进入证券市场，三类企业既可以配售新股，也可以通过二级市场持有时间不少于6个月的股票；保险基金可以以不超过其资产总额10％比例的资金购买已上市的基金或参与配售新发行的基金。此外，除银行之外的一般企业法人、事业法人、社团法人、个人均可以通过委托资产管理的方式分享证券市场的投资收益。

二、对资产管理人的风险控制

投资者参与资产管理充分体现了他们对专家理财和控制风险水平的信任。但是随着资产管理业务规模的扩大和运作日益复杂，我国券商中从事资产管理业务的部门在组织上往往并不独立，这很容易变相成为自营盘，甚至导致转移利润和内幕交易等违法行为。因此投资者对受托人的这种信任必须要有相应的制度保证，即有必要在资产管理协议中明确管理人的禁止性行为、限定委托资产的投资范围，以对委托资产管理的投资风险进行相应的控制。我们认为，资产管理业务中，对资产管理人的风险控制应该至少包括以下方面：

1、委托资金应单独立户管理

所有权与经营权分立是资产管理的基本运作模式。2001年2月25日中国证监会发布《客户交易结算资金管理办法》。该《办法》规定，证券公司开展资产管理业务接受客户存入的委托资金，在本办法中视同客户交易结算资金进行管理。《办法》第二条规定：“客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行，单独立户管理。严禁挪用客户交易结算资金。”根据上述规定，委托人的委托资金必须单独立户管理有了法律依据，从而使证券公司的委托资金与自营资金独立运行，保证委托资产的独立性。委托管理后资产的所有权人仍是客户本人，所有权并未发生变更。此外，委托资产的独立性还应包括：不同委托人的委托资产也要严格区分；不同类型的资产管理应该独立运作，相互间不得混淆。因此，委托资产不能存放于受托人名下的证券帐户中进行操作，而应设立专门的资产管理帐户。

2、限定资产管理业务中管理者的投资行为

受托方经营管理受托资产，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，并为委托方的最大利益经营管理受托资产。资产管理人在资产管理中的禁止性行为应包括：受托人经营受托资产，必须符合法律、法规，不得有违法违规操作；受托人应当自己经营管理受托资产，不得办理转委托；资产管理人不得以任何形式动用受托资产从事与资产管理业务无关的活动；资产管理人不得借用资产管理帐户为自己或协议以外的第三人从事证券投资活动；资产管理人不得以任何形式将委托资产用于资金拆借业务；资产管理的投资活动原则上不得与管理人有明显的利害关系。此外，我们还认为，如果证券公司在自营业务与资产管理业务只嗯同时大量购入或抛出同一种证券时，应该遵循委托资产购买与变现的时间和价格优先原则。

3、实行必要的信息批露。

实行及时有效的信息批露是监督管理人执行资产管理协议、防止道德风险的有效手段。同时也是委托人判断管理人的资产管理资质和能力的重要依据。信息批露的要点在于“财务公开和操作公开”。其主要内容应包括以下方面：资产管理人应定期向委托人提供委托资产的投资组合和盈亏情况；管理人应该及时向委托人公布委托资产的增减变动的数量和时间；管理人应定期编制详细的委托资产业务报告，并且向委托人公开；

4、设定终止资产管理协议的条件

资产委托人从保护自身利益的角度出发，可以在资产管理协议中约定，当出现以下情况之一时，提前解除资产管理关系：委托资产出现严重亏损（具体比例由双方协商确定）；资产管理人出现解散、依法被撤销、破产等情况；管理人被中国证监会撤销资产管理业务资格；管理人严重违反资产管理协议的约定，损害委托人合法权利。资产管理协议一旦被 解除，则委托资产将进入协议清算程序。

三、给客户保底的承诺

目前资产管理市场竞争无序，最为突出的是券商纷纷对客户进行保底承诺。据了解，目前大多数券商往往是以市场的融资利率为基础，并结合自身实力来决定保证收益率的标准。而与客户在利益分配方式上主要采取了保本、保底、固定收益等三种回报方式。其中，固定收益的年利率大约在7%至8%之间，保底分成的起点大约在5%至6%之间。我们认为，受托人向委托人承诺固定收益的做法存在法律上和经营上的风险。

1、从法律上讲，给客户保底的做法与现行的相关法律、法规相抵触。《证券法》第143条规定：“证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。”《证券法》是全国人大常委会制定的法律，委托资产管理双方当事人关于委托经营证券收取固定收益的约定，违法了《证券法》的规定，属于无效条款。但是，在我国证券市场的特定背景下，资产管理人不得不对委托人资产的年收益率作出许诺。尽管近年来，不少券商出于规范业务的目的，欲采取按受托资金的规模收取管理费，但实际上为了争夺客户，券商还是不得不打擦边球，在合同予以承诺，在达到一个较高收益率后，再提取手续费用，其在内涵上，还是一种变相的保底分成。

2、即使保底，风险依然没有消除，只是转嫁给了证券公司，但是我们的市场是没有免费的“午餐”，从更广义的角度讲，风险的转移并不能真正消除客户的风险，反而会增大对每个客户的潜在风险。一旦证券公司发生支付危机的话，这种风险将会严重的损害投资者的利益。

我们认为，资产管理应遵循利益共享、风险共担的投资原则，委托方须承担投资失败带来的投资风险，其风险补偿的主要来源于较高的投 资收益；资产管理部门须承担决策失误所带来的经营风险，其经营风险补偿主要来源于管理费用及业绩报酬。资产管理部门只是受托资产的代理人，委托资产运营中的收益和风险主要由投资者承担，资产管理人不应向客户承诺收益或给予风险补偿。当然，《证券法》的规定是在当时资产管理尚未得到明确的背景下，针对证券公司经济业务制定的。因此不排除今后通过司法解释对该条款重新进行全面的诠释。

国内资产管理业务的趋势

◆ 客户在委托资产管理的要求逐渐同一为两点：

1.安全：业务本身的政策安全、合法和委托资金的本金安全；

2.正常收益：在充分考虑风险的前提下，得到与风险相匹配的收益。◆ 向国际通行方式靠拢：在不保底的前提下，根据不同的盈利水平再分段提取管理费的做法比较多；对于部分愿意承担风险并支付固定管理费的方法也将成为发展趋势。

华泰证券委托资产管理的特色

第一、专户管理方式。即以客户名义分别为每一位客户开设独立的帐户进行管理。客户委托管理的资金及证券全部在该专户下封闭管理和运行，这种制度设计既能保证委托人资产的安全性，又能对管理人的经营实施必要的监督。

第二、客户参与管理的方式。客户在委托之前，可以根据自身的风险承受能力及收益预期选择投资的品种，并对管理人作出授权。而管理人必须在客户的授权权限内，以专业知识和实战经验为客户理财，以达到收益的最大化。这种委托管理方式，既能避免客户直接投资的市场风险，又能使客户参与管理，发挥客户的主观能动性。

第三、低风险的特点。委托资产管理业务是根据委托－－代理关系建立起来的一项低风险的业务。因为在这种契约关系中，资产所有者作为资产的委托人和券商作为委托人的执行者，双方都必须把风险规定在自己所能承受的水平之下，从这个意义上说，资产委托管理业务无论是对资产委托人还是对资产管理人，都是一种低风险的业务。

第四、委托资产的多样性。华泰证券的委托资产管理业务所管理的不仅是现金，还包括了可以上市流通的股票、基金和国债，避免了管理 资产品种的单一性。

严格的风险控制:委托资产的安全性处于最高等级

风险控制管理

根据《证券投资基金管理暂行办法》规定，我国基金管理公司的风险控制制度主要包括定期报告制度

前期国内资产管理业务的某些原始做法是什么? ◆

由资金拆借开始,委托方将闲散资金按照商定的利率支付给受托方。这种业务是变相的资金拆借,容易将短期资金长期化,委托资金信贷化,构成债务链。

◆ 用国债代保管方式从事资产管理业务，有场内和场外回购两种。由于它们采取了非100%的抵押回购，便演变成有放大效应的风险投资品种。◆ 以上这些将委托资产变为债务的做法已被取消。

第二篇：资产管理委托协议

资产管理委托协议

委托方（以下简称甲方）：

身份证号码：

地址：

邮编：

电话：

传真：

受托方（以下简称乙方）：

身份证号码：

地址：

邮编：

电话：

传真：

甲、乙双方本着诚实信用、平等自愿的原则，根据中华人民共和国有关法律、法规和规范文件，就甲方委托乙方进行资产管理事宜，协商一致，签订如下委托协议：

一、委托标的、委托期限及风险额度：

1、甲方委托乙方对其存放于xxx公司期货交易账户（客户码：）内的现金资产人民币元（即期初资产总额）进行集合资产管理；资产管理的交易品种为中国金融期货交易所、上海期 1

货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所的所有交易品种；委托期限自协议生效之日起的一个自然。

2、甲方已充分了解期货交易的风险，并具有一定的风险承担能力。甲方委托乙方进行集合资产管理的认定承担风险额度为本账户期初资产总额的20%，在此风险额度内，乙方可根据实际情况自行设定投资风险控制。

二、甲方权利和义务：

1、甲方有权查询该交易账户的结算信息及资金状况，有权要求乙方提供中长期理财计划并监督计划的执行。

2、甲方有权按照乙方提供的书面理财计划载明的风险额度对风险进行监控，达到风险额度时甲方有权终止乙方的一切操作。

3、甲方具有下单权、资金账单确认权及账户内的资金调拨权。

4、甲方承诺在本协议第一条第二款的风险额度之内不行使下单权，当风险额度达到规定数额的80%以上时，甲方可随时启用下单权。

5、在委托期限内甲方承诺不行使资金调拨权，委托管理费计提时除外。

三、乙方权利和义务：

1、乙方应书面向甲方提供中长期理财计划。

2、自本协议生效之日起，乙方应以诚实信用、勤勉尽责的态度管理账户资金，以专业的投资分析及决策方法，努力实现甲方投资盈利的最大化。但乙方没有义务承诺或保证该账户的资金一定会获得盈

利或者不能遭受损失。

3、根据甲方的要求，为其投资情况保密。

四、委托管理费计提

1、委托管理费计提标准：实际资产收益率为100%以下的，乙方计提实际资产收益的20%；实际资产收益率为100%以上的，实际资产收益率的100%以下部分乙方计提20%，实际资产收益率的100%以上部分计提50%。

实际资产收益=目前实际资产总额-期初资产总额

实际资产收益率=实际资产收益/期初资产总额×100%

2、当实际资产收益率达到100%及以上时，或本协议期满时乙方有权按委托管理费计提标准计提管理费。

3、委托资产管理期限到期后，实际资产权益低于期初资产总额，乙方不得提取管理费用。

4、乙方计提委托管理费时，甲方必须在达到计提管理费标准后的5个自然日内将管理费划转至乙方指定的银行账户。

5、此计提标准适用于期初资产管理总额为伍仟万元以下的，伍仟万元以上的管理账户委托管理费计提标准另行制定。

五、其它事宜

1、甲乙双方均应自觉履行本协议内容，不得越权行事。

2、如达到风险额度，乙方应及时了结所有头寸并于次日通知甲方。达到风险额度了结所有头寸之后，乙方应停止所有操作，本协议委托授权终止，甲方承担风险额度规定的损失，超过风险额度的部分

由乙方承担。

3、甲方在协议履行期限届满或达到委托管理费计提标准时未按约定时间向乙方缴纳管理费，除应向乙方交纳管理费外，还应从应付日起按每日应付管理费的0.03%另行支付违约金。

4、在委托执行期内，如因甲方原因确需调拨资金或终止协议的，需提前15个交易日书面通知乙方，并由甲方全额承担由此造成的交易亏损，实际资产收益部分按委托管理费计提标准缴纳给乙方。

5、本协议未尽事宜，甲乙双方应协商解决，甲乙双方承诺在协议规定的权限范围内双方的行为均视为双方同意认可的行为，仅当一方超越权限且双方不能协商解决时，另一方才有权通过法律途径解决；

6、本协议一式两份，甲乙双方各持一份，具有同样法律效力。本协议自签字之日起生效。

甲方：乙方：

年月日

第三篇：监管协议(委托资产管理)

甲方：__________

乙方：__________

丙方：____营业部

为保证甲乙双方的合法权益，保证双方于____年____月____日签订的《委托资产管理合同》的顺利实施，受甲、乙双方的委托，丙方协助对资产管理过程进行监管，监管条款如下，各方应共同遵守。

一、乙双方在丙方处开立专用帐户（以下分别称为甲方帐户和乙方帐户），甲方将其专用帐户内资产_______万元委托给乙方管理，乙方用其专用帐户内___万元作为信用风险保证金。甲方帐户资金帐号__b：___，户名____。乙方帐户资金帐号______，户名____。委托资产管理期限为_____年_____月______日至____年_______月____日。

二、在委托资产管理期间，丙方受托协助监管双方帐户，不得撤销指定交易、不得将深市股票转托管、除非甲乙双方共同认可，否则不得提取、划转帐户内资金。若因丙方协助监管不到位以致不按本约定资金划转、股票转托管和指定交易被撤销，导致甲方或乙方蒙受损失，应承担相应责任。

三、乙方在进行委托资产管理时，应做好委托资产的风险控制，丙方跟踪市值变化。当甲方帐户资产总值低于___万元或甲方帐户与乙方帐户资产总值之和低于______万元时，丙方在当日收盘后及时通知甲方，乙方应在次个交易日内追加风险保证金，使甲方帐户资产总值不低于__万元，且甲方帐户与乙方帐户资产总值之和不低于___万元；否则甲方可以根据与乙方预先的约定采取一切合法方式来保护甲方的利益，包括冻结和出售甲方帐户、乙方帐户上的有价证券、收回委托资产本金和约定收益，如果仍未能达到其本金加收益，乙方应无条件给予补足。当甲方帐户资产总值快速下滑，跌至____万元以下，或甲方帐户与乙方帐户资产总值之和跌至____万元以下时，丙方应及时通知甲方，甲方可以根据与乙方预先的约定采取一切合法方式来保护甲方的利益，包括冻结和出售甲方帐户、乙方帐户上的有价证券、收回委托资产本金和约定收益，如果仍未能达到其本金加收益，乙方应无条件给予补足。为保证该条款顺利实施，乙方应分别对甲方、丙方书面授权，授权甲方、丙方在乙方拒绝追加或不能及时追加保证金的情况下冻结、出售甲方帐户、乙方帐户上的有价证券及在甲方本金出现亏损或者收益不足的情况下，授权甲方从乙方帐户提取足额资金补偿给甲方。为此，甲乙双方须预先填写好卖出委托单和取款凭证并签字（或盖章）各肆份，由丙方保管，必要时及时交甲方处理。

四、乙方承诺在____年____月___日支付甲方三个月收益_____ 元整，并保证在_____年_____月_______日收盘前，甲方帐户有不少于_叁拾万捌仟元整的可用资金。否则甲方有权对甲方帐户和乙方帐户进行强制平仓，以及从乙方无条件划款至甲方帐户，保证甲方及时、足额收到本金和收益。由此造成的一切损失由乙方承担。

五、委托资产管理期满后，丙方协助甲乙双方办理资产和收益的清算手续。

六、为保证丙方监管的有效性，甲方和乙方须各向丙方提供一份资产管理合同原件。

七、鉴于丙方在整个合同行使过程中所承担的责任及为保证甲、乙双方顺利完成合同所对应付出的劳动，在遵循风险和收益相结合及按劳取酬原则的基础上，本着坚持服务第一和最大限度

第四篇：股票资产委托管理协议

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股票资产委托管理协议

甲方（委托方）：________________

地址：__________________________

法定代表人：____________________

乙方（受托方）：________________

地址：__________________________

法定代表人：____________________

经友好协商，甲、乙双方达成如下协议：

一、甲方委托乙方对其在__________证券__________营业部开设的账户（资金账号：______________；户名：______________，下称委托账户。）内的资产总计人民币_______万元（大写______________万元）进行资产管理。

二、乙方在委托账户内做合法证券买卖，如发生亏损，乙方承担全部经济责任。该协议有效期间，甲、乙双方均无权单方面划转委托账户内资金。

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三、乙方自愿将其所有的、在__________证券_________营业部开设的账户（资金账户：____________户名：____________，下称质押账户)下的资金及证券市值总计人民币________万元（大写____________万元）作为质押，作为偿还甲方委托资产本金及约定收益，直至协议期限届满。质押资产包括该资金账号下的所有分支账户内的资产。

四、甲方保证委托资金来源的稳定性及合法性，且承担相应的法律责任。

五、甲、乙双方同意此笔委托期限为____个月，由________年________月________日至________年________月________日止。

六、乙方保证向甲方质押资金及证券来源的稳定性及合法性，且承担相应的法律责任，并保证不再向除甲方之外的第三人进行重复质押或担保。

七、基于资金安全需要，甲、乙双方应放弃申请办理使用“银证转账”系统的权利，如甲乙方已办理使用“银证转账”系统，应在本协议正式签署前予以撤销。资产委托期限内，甲乙双方均无权单方对本协议中有关的资金账户进行撤消指定交易、转托管或转出资金、证

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券等资产转移行为。乙方在质押账户内支付利息除外。

八、自本协议签订之日起，甲方取得质押账户的监控权和在特定情形下的处分权。乙方特别授权甲方工作人员________（身份证号码：________________）为乙方特别代理人（特别授权书附后），在本协议第十二、第十三条约定情形出现时对监管账户行使处分权。甲方认可该乙方特别代理人为本方委派的人员。

九、乙方承诺给予甲方________的年委托收益率。乙方进行证券买卖的损益与甲方无关，如发生亏损，乙方承担全部经济损失同时应从质押的资金或证券中予以补足，若乙方的质押资金或证券仍不足以弥补，甲方有继续追索余额的权利，直至乙方付清甲方委托资产本金及约定收益。

十、乙方于________年________月________日按照第九条规定，向甲方支付委托资产本金及委托收益人民币________元（大写____________万元）。乙方向甲方付清委托资产本金及约定收益后，本协议中监管账户内的资产归乙方所有。

十一、质押期间，如乙方投资的股票属于高风险股票，标准为：股票高位盘整，在一年内股价已翻番或前二年已达2倍以上涨幅的；做庄比较明显，庄家已控盘的股票；*st股票；则甲方特别代理人可

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持授权凭证对质押账户行使处分权，单方面处分监管账户内的股票，包括卖出股票。同时，甲方有权单方面终止本协议。

十二、作为账户实际操作人，乙方有义务随时了解委托账户与质押账户的资产情况，并保证质押账户与委托账户的总资产不低于人民币________万元。质押期间，出现质押账户与委托账户总资产降至前述金额时，乙方应于次日（交易日）证券市场开盘前，追加保证金或证券，使监管账户中的总资产补足至________万元。

十三、如乙方未能按第十二条要求补足资产或协议到期日（即________年________月________日时）乙方不能按要求归还甲方的委托资产本金及本协议约定收益合计________万元，则乙方立即丧失对监管账户内资金及证券的处分权，甲方特别代理人可持授权凭证对监管账户行使处分权，将监管账户内证券变现并将账户内资金按甲方委托资产本金及甲、乙双方约定收益划入甲方指定账户，同时，本协议终止。出现该情形时，视为乙方违约，甲方可提前收回委托资产及约定收益，乙方须自行承担因乙方特别代理人行使处分权造成的监管账户内资产的损失。

十四、协议期间，如国家（包括地方性）有关权力部门依程序对质押账户或委托账户上的证券或资金采取查封、冻结、强制划转等措施，其所引起的一切后果由甲、乙双方协商解决。

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十五、甲方在委托期间单方面提前中止委托协议的，应与乙方协商解决，如协商不成，甲方应自动放弃委托资产的收益，并承担委托资产同期银行利息的违约金。因提前中止协议而造成委托资产损失的，由甲方自行承担责任。

十六、乙方在委托期间单方面提前中止委托协议的，应与甲方协商解决，如协商不成，乙方将视同委托期限已经完成，应当向甲方支付委托资产的本金及承诺的收益。

十七、在协议有效期间，如因股票长期停牌或摘牌而造成股票冻结，乙方仍应按期归还甲方委托资产本金及约定收益。

十八、如遇国家政策法规变化及不可抗力的因素影响本协议继续执行，甲、乙双方应及时无条件终止协议，并在协议终止当天返还甲方委托资产本金及约定收益，不得异议。

十九、此协议自双方签字起生效。本协议一式二份，甲、乙双方各执一份。均具有同等法律效力。

二十、本协议附件：特别授权委托书与本协议具有同等法律效力。

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甲方（签字）（盖章）：________________ 身份证：______________________________ 联系电话：____________________________ 乙方（签字）（盖章）：________________ 身份证：______________________________ 联系电话：____________________________ 签约日期：________年________月______日

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 广电网络运营的法律保障问题研究 http://s.yingle.com/w/dz/673860.html

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  网站运营第一阶段 http://s.yingle.com/w/dz/673859.html 乱象横生商务部制定首个团购网站信用认证新规 http://s.yingle.com/w/dz/673858.html

 网店实名制是在为收税开路

http://s.yingle.com/w/dz/673857.html

 论网络运营商对用户隐私权的侵害 http://s.yingle.com/w/dz/673856.html

 网络广告呼唤游戏规则的革新

http://s.yingle.com/w/dz/673855.html

 网络用户隐私权的法律保护

http://s.yingle.com/w/dz/673854.html

  电子商务法 http://s.yingle.com/w/dz/673853.html 对比信息网络传播权与传统著作权 http://s.yingle.com/w/dz/673852.html

 网游实名制标本兼治有赖技术进步 http://s.yingle.com/w/dz/673851.html

 电子商务中电子货币洗钱犯罪问题 http://s.yingle.com/w/dz/673850.html

  什么是电子商务 http://s.yingle.com/w/dz/673849.html 试验十三网络金融监管和网络金融法律 http://s.yingle.com/w/dz/673848.html

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 网络支付责任承担的问题

http://s.yingle.com/w/dz/673847.html

 农行电子支付卡存在哪些安全隐患问题 http://s.yingle.com/w/dz/673846.html

 世界各国对电子商务采取的税收

http://s.yingle.com/w/dz/673845.html

 网络隐私权法律保护探析

http://s.yingle.com/w/dz/673844.html

 电子商务对常设机构原则挑战

http://s.yingle.com/w/dz/673843.html

 Internet对传统国际

http://s.yingle.com/w/dz/673842.html

  人肉搜索或能终止 http://s.yingle.com/w/dz/673841.html 隐私权在网络空间中面临的的挑战与对策 http://s.yingle.com/w/dz/673840.html

 电子商务交易纠纷的解决途径

http://s.yingle.com/w/dz/673839.html

 门槛低导致团购网站数量剧增

http://s.yingle.com/w/dz/673838.html

 电子金融的主要服务内容有哪些

http://s.yingle.com/w/dz/673837.html

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 电子政务发展需法律法规支持

http://s.yingle.com/w/dz/673836.html

 电子签名的功能等同原则

http://s.yingle.com/w/dz/673835.html

 国际上对跨国电子商务所得课税的原 http://s.yingle.com/w/dz/673834.html

 完善我国电子商务税收征管法律

http://s.yingle.com/w/dz/673833.html

 网络隐私权问题产生的原因

http://s.yingle.com/w/dz/673832.html

 电子商务的核心价值到底是什么

http://s.yingle.com/w/dz/480494.html

 电子商务对客户关系管理的影响

http://s.yingle.com/w/dz/480492.html

 网交会人气旺老外也迷电子商务

http://s.yingle.com/w/dz/480491.html

 中国移动在深启动B2B电子商务

http://s.yingle.com/w/dz/480488.html

 互联网地图服务审查要求和责任制度 http://s.yingle.com/w/dz/480486.html

 湖南广电与淘宝投1亿建公司图谋电子商务 http://s.yingle.com/w/dz/480484.html

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 IDC电子商务迈向纵深电子支付成发展利器 http://s.yingle.com/w/dz/480483.html

  高智能保安全 http://s.yingle.com/w/dz/480481.html 东阳中小企业借力移动电子商务扩大营销 http://s.yingle.com/w/dz/480478.html

 电子商务发展助经济复苏提速

http://s.yingle.com/w/dz/480477.html

 ‘戴尔’的物流电子商务化研究

http://s.yingle.com/w/dz/480475.html

 亚马逊等多家电子商务网站遭遇http://s.yingle.com/w/dz/480472.html

DNS故障

 国际电子商务平台开通广货出口借上网扩容 http://s.yingle.com/w/dz/480470.html

 深圳个人开网店办照可自愿扶持电子商务发展 http://s.yingle.com/w/dz/480469.html

 智能化电子商务发力国家电子商务示范城市建设 http://s.yingle.com/w/dz/480467.html

 农业电子商务的现状与趋势

http://s.yingle.com/w/dz/480465.html

 电子商务第三方支付的风险分析及控制浅谈 http://s.yingle.com/w/dz/480463.html

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 电子商务对渠道管理的冲击与挑战 http://s.yingle.com/w/dz/480460.html

 信息流、资金流、物流

http://s.yingle.com/w/dz/480458.html

 智能化电商进军广州流花服装电子商务圈 http://s.yingle.com/w/dz/480456.html

 选择成都看好中西部电子商务发展 http://s.yingle.com/w/dz/480454.html

 物流和快递是电子商务不可缺少的部分 http://s.yingle.com/w/dz/480453.html

 多数电子商务企业CEO对政府部门的扶持力度满意 http://s.yingle.com/w/dz/480450.html

 电子商务就业形势‘乍暖还寒’

http://s.yingle.com/w/dz/480448.html

 2017中国电子商务创新发展论坛的几点思考 http://s.yingle.com/w/dz/480446.html

 企业竞争优势的助推器

http://s.yingle.com/w/dz/480445.html

 市民网上批发货物遭遇网购骗局

http://s.yingle.com/w/dz/480442.html

 北辰区大型批发市场建电子商务平台 http://s.yingle.com/w/dz/480440.html

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 智能化电子商务突破服装业困局

http://s.yingle.com/w/dz/480438.html

 我国农业电子商务发展的问题与对策 http://s.yingle.com/w/dz/480436.html

 申通称快递业不堪重负落后于电子商务发展速度 http://s.yingle.com/w/dz/480434.html

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第五篇：A4资产委托管理协议范本

资产委托管理协议范本

正文：

资产委托管理协议

资产委托管理协议

甲方（委托方）：___________股份有限公司

注册地址：_____________________________

法定代表人：___________________________

乙方（受托方）：_______证券有限责任公司

注册地址：_____________________________

法定代表人：___________________________

甲方为实现资产的保值、增值，委托乙方进行资产管理，乙方以人才和信息优势为依托，接受甲方的委托，双方就有关事宜达成协议如下：

一、委托资产的种类及评估办法

甲方保证委托资产的合法性，甲方委托管理的资产为下列第（）项：

1．货币资金，计人民币（或美元、港币等）____________元；

2．合法托管、登记的证券，详见清单，计____________股，折合人民币________________

元。并按下列方法评估价值：

（1）已上市证券按委托前一日证券收盘价。

（2）尚未上市证券按发行价________倍计。

（3）其他资产，详见清单，折合人民币________________元。

二、账户管理

甲方以自己的名义在乙方的营业部设置股票在账户和资金账户，授权乙方在下列账户中进行

资产管理：账号名称____________，账号____________________。

三、委托期限

____月，自________年_______月________日起至________年________月________日止。具

体从甲方在乙方开设专门账户并将资产交付给乙方管理之日起算起。

四、投资限制

甲方委托乙方管理的资产投资范围仅限于证券交易所上市的交易品种，其运作范围为：

_____________。

五、授权范围

甲方授权乙方进行投资，具体交易品种与买卖时机由乙方决定。

六、甲方的权利和义务

1．甲方有权按照本协议规定获得相应的投资收益，并有权对乙方管理资产的行为进行

监督；

2．甲方确保未利用银行信贷资金进行委托投资，并保证委托资产的合法性，且不存在任何法律上的障碍；

3．甲方保证委托资产的足额按时到位；

4．在本协议有效期内，甲方不得在未通知乙方或未取得乙方同意的情况下自行动用其

委托乙方管理的资产，也不得擅自将相关委托资产私自留存或另立账户存储。

七、乙方的权利和义务

1．乙方有权依据本协议的有关规定对甲方的资产进行合理管理并有权在授权范围内自

主决定最佳投资组合；

2．乙方应依据本协议的规定，本着诚实信用、谨慎尽职原则，对甲方的资产进行管理；

3．乙方不得在未通知甲方或未取得甲方同意的情况下，为自己的经济利益动用甲方资

产；

4．乙方保证执行证券投资的合法合规性；

5．乙方保证委托资产的安全性，不得从事有损于甲方利益的活动；

6．及时清算甲方委托资产的投资收益。

八、佣金和管理费的收取方式

乙方应尽自己所能，发挥受托资产的最大效益。若年投资收益率低于________%，乙方

不收取交易佣金和管理费；若高于这一比例，超过部分按以下方式结算：

1．高于____%，甲乙双方按____∶____分成；

高于____%，甲乙双方按____∶____分成；

高于____%，甲乙双方按____∶____分成；

2．高于____%，超出部分收益归乙方所有。

九、协议的变更和终止

（一）甲方在委托期限内不得减少委托投资款；

（二）甲方在委托期限内要追加委托投资款的，应提前三日通知乙方；

（三）甲方追加投资的期限不得少于三个月。

十、到期结算

（一）存量证券处理：委托资产到期，乙方结算存量证券应遵循以下原则：

1．已上市证券按到期日前一天证券收盘价结算；

2．未上市证券按证券发行价的____倍进行结算。

（二）资金结算划拨：

1．协议到期无存量证券的，按扣除有关税费和乙方分成后的余额结算；

2．协议到期有存量证券的，按货币资金加上存量证券的结算金额扣除有关税费和乙方

分成后的余额结算；

3．结算结果以双方各自的授权代表签字确认为准；

4．乙方应在接到甲方书面通知后____日内将结算资金划入甲方指定的账户内；

5．存量证券的结算额可以与乙方应得的分成相抵销，多退少补；

6．甲乙双方结算完毕后，甲方对存量证券不再拥有任何权益，乙方无须征得甲方同意，有权决定存量证券的买卖和直接划转存量证券的交易资金。

十一、协议延期

（一）如果本协议需延期，甲乙双方应在本协议期满之日30天以前，就本协议延期事宜

达成书面一致意见。

（二）若本协议延期，甲乙双方可选择以下一种结算方式：

1．按照协议规定的期满日进行结算，甲方的委托投资额也相应地按结算后的余额为基

数；

2．甲乙双方待协议规定的延期日期满后统一结算。

十二、违约责任

在本协议履行过程中，任何一方如有违反本协议约定的行为，均应向对方承担违约金额日万

分之三的违约责任，并应赔偿守约方的实际损失。

十三、争议的解决

在本协议履行过程中发生的任何争议，双方均应友好协商解决。协商不成的，任一方均有权

将争议提请________仲裁委员会并依照该会届时有效的仲裁规则仲裁解决。仲裁裁决对双方

具有最终的法律约束力。

十四、本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，自双方盖章或授权代表签字之日起生效。

甲方：_______股份有限公司（公章）

授权代表：（签字）_______________

___________年________月________日

乙方：___证券有限责任公司（公章）

授权代表：（签字）_______________

___________年________月________日

资产委托管理协议

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