柜台学习小结

第一篇：柜台学习小结

柜台学习小结

已经加入公司有两年零半载了，一直以来和柜台接触也不少，但是对柜台相关工作细则及操作细节了解甚少，本次花了断断续续一周半的时间在柜台学习相关业务知识及操作流程。学习的开展主要围绕以下三方面：

一、开户流程（个人开户、机构开户）

二、柜台服务

三、资料的整理及入库

首先，开户流程的学习主要是先观摩柜员开户的操作全过程，了解并落笔相关的重要环节，开户过程结束并待客户满意办理完业务后，在柜员的协助下回顾整个开户过程，接下来自己直接上柜，在柜员的监督及帮助下现场为客户办理开户业务。整个过程下来，务必得用心对待每一个操作细节，比如投资者入市的风险揭示务必要宣导到位、投资者风险等级的合理判断、客户身份证明的真实性及有效性要严格把关、开户资料填写的真实性及规范性、现场影像资料的清晰留痕、所有身份证明文件及开户资料的长期有效存档及所有开户资料的复核把关等均不可出现任何纰漏。开户虽是证券公司最基础的业务，但看似简单的工作在重复做，要做好的话也必须要用心做。从定期收到的总部关于“营业网点账户管理工作情况通报”的邮件详情可以得知，本部柜台的相关工作还是做得非常细致的，暂时未出现不足之处。作为合规岗，后续应该继续跟进并督促的就是投资者的风险等级评定，合理测试投资者的风险承受能力并将投资者的风险等级落实到高、中、低三个等级，针对不同风险等级的客户进行差异化管理及监控。另外，机构投资者开户待提供的身份证明文件和填写的合同与个人投资者不一样，其他流程大同小异于个人投资者。

其次，前台另一项主要的工作就是柜台服务。包括客户需要临柜办理的各项业务，如转托管、撤消指定交易、变更客户资料、密码的重置、三方存管（OR金三方）的开通和取消、创业板业务开通、服务套餐的更改及征订等等。在整个前台工作的过程中，客户办理业务要填写的各种业务表单或单据比较多，经办人员及复核人员（不得是同一人）一定要认真核查，避免误签、漏签的现象，并将相关的资料及证明文件及时留档备查。在这个过程中，根据客户申请办理的业务种类而办理的时间长短不一，需要做好等候区客户的解释工作。尤其是创业板业务的开通过程比较耗时，考虑到创业板市场投资者的适当性管理，客户的风险测评、风险揭示及业务申请的流程一定要严格遵照《公司创业板市场投资者适当性管理办法》的规定。

第三，客户资料的整理及入库。客户资料包括投资者身份证明文件、开户申请表、风险揭示书、证券交易委托代理协议、三方托管协议、现场影像资料、股东代码卡等等。及时清理并核对当天的客户资料，确保资料完整、准确、没有遗漏。把整理并复核后的客户资料，按顺序编号归档入库，并将当天产生的自然人开户申请表和身份证的复印件扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部或将相关资料扫描传送至中登公司。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

简短的柜台学习，不能说我已经对其各项业务已经融会贯通，亲自现场办理业务的效率还极待加强。岗位的不同，赋予了不同的分工，这次学习的机会让我更加领会了“术业有专攻”这一常谈，现有柜员业务操作流程的熟练程度及细致周到是我目前不可比拟的。但通过这次的学习也帮我宏观梳理了一遍前台业务的细节，作为合规岗，也知道了后续工作展开的主要方向及重要的风险点。

第二篇：柜台合同

柜 台 租 赁 合 同

甲方：

乙方：

甲乙双方依照合同法及有关法律行政法规、遵循平等、自愿公

平、公正和诚实、守信的原则。甲乙双方就柜台出租事宜订立本合同。

第一条、出租范围

第二条、出租时间年月日起——年月

日止。

第三条、出租价款（包括工商管理费元、税

费、卫生费元、取暖费元、柜台

费元）

第四条、结算方式：年租金一次性交齐。每年的月日

至月日止。逾期不交，停止营业，柜台由甲方另行

转租。

第五条、承租方的权利和义务：

1、乙方租用柜台只有使用权，没有所有权，不准以任何形式进行

转租、转让。如不想经营就自己甩货把柜台或厅退还商场，按时

间计算返还厅费，柜台由商场从新租赁。

2、承租方不得利用柜台从事非法经营，其经营活动不得超出商场

规定的经营范围，承租方必须遵守出租方的各项规章制度，服从

出租方的统一管理，端正经营态度，文明经商，礼貌待客，遵守

安全消防规则，维护商场卫生。如在商场吸烟或随地扔垃圾等物、打仗、骂人等行为发生，对承租方每次罚款500元整。违章两次以上退出商场经营，出租方收回柜台，租金不予返回并取消承租方租赁资格，另行转租。

3、承租方必须爱护柜台设备。柜台设置、改造、装修及自然情况

发生变化时必须服从出租方统一安排。经出租方同意后承租方可自费自行改造装修柜台、室内外广告宣传及牌匾。

第六条、本合同期内承租方向出租方交纳1000.00元抵押金，如果

乙方违反出租方有关条款，实行经济处罚，罚款从抵押金中

扣除。对于遵纪守法的业户，合同期满后抵押金如数返回。

第七条、本合同自签订之日起生效。

第八条、本合同正本一式两份，甲、乙双方各执一份。合同如有未

尽事宜，应由订立合同各方共同协商做出补充规定。补充规

定与本合同具有同等效力。

甲方（出租柜台方）签字：

盖章：

乙方（承租柜台方）签字

盖章：

2011年11月16日

第三篇：柜台服务范文

柜台服务（含送餐）：

点餐人员站姿：直立，挺胸收腹，面带微笑立于收银机正前方。仪表：

1、帽子整洁，正戴，喜梦客标志朝前，帽檐不可低于眼睛。

2、上衣束腰，佩戴服务标志和名牌，上衣须干净、整洁；

3、穿黑色防滑鞋，黑色袜子。

仪容：柜台人员都须面带微笑，对顾客询问要耐心礼貌的回答和解释。行动：柜台员工要时刻留意柜台前有顾客要立即反应。

点餐：点餐时面带微笑，切忌表情生硬；

与顾客互动交流时，声音响亮清晰，对不同的顾客采用不同的沟通方式；

点餐完毕要唱收唱付，对刷卡顾客告知现有金额、消费金额、剩余金额，把零钱或卡与等候牌一起双手呈递给顾客。

备餐：所有餐品依据标准进行摆放，餐具如刀、叉、勺、筷子等摆放整齐，切忌随意摆放；

所有餐具类不可直接放于餐盘垫纸上面，应摆放在餐巾纸上； 送餐：送餐人员须注意送餐的速度，送一次单个桌号的产品时间在25S，送两个桌号的产品在一分钟。

每送一次餐须和备餐员进行产品和桌号的确认，避免误送；送餐时告诉顾客餐品名称，留意顾客的需求和情绪，告诉顾客所剩餐品很快就到，不确定的情况下不要明确告诉顾客等待的时间；如遇到顾客催餐，应理并立即去了解情况，查明情况后立即反馈给顾客；

所有餐品送完之后，要明确告知所点餐已经全部送齐，并祝用餐愉快。

点餐技巧

在欢迎顾客光临、举手示意自己所在区域可以点餐后，就可以和顾客互动点餐了，点餐技巧为一看二问三观察： 一:看

看前来就餐的顾客是一人还是多人，可以针对顾客人数的不同进行有针对性的建议点餐。

二：问

（1）、如果是在高峰时段（11：00---13:00,17:00---20:00）,这个时段的顾客一般都是来吃中饭或晚餐的，针对这样的顾客群可以直接询问其是要套餐还是单点主食。

例：喜梦客：“欢迎观临喜梦客”，举右手示意，“您好，这边可以点餐”。

顾客来到你的面前开始看单，此要时与顾客互动，不可置顾客不理。

喜梦客：“您好，需要套餐还是单点主食？我们这里有中式套餐、汉堡套餐、牛排和披萨，您要来份中餐还是需要牛排或披萨？”

顾客：“。。。。”

喜梦客：“此时继续建议”

注意要在点餐中与顾客的互动，顾客刚接触我们喜梦客

时对我们的产品并不了解，很多时候我们的顾客并不知道需要吃什么，就像我们出去吃饭时面对很多选择不知所措一样，他们需要我们主动的建议，我们应该像对待朋友那样耐心的去主动建议，与他们互动，互动中了解他们的需求。

注意，点餐建议的顺序为：

促销品→现有品→较快的产品→等候时间长的产品，当顾客点了套餐或是主食之后，可以促销饮料、水吧区的产品。

三、观察

观察顾客的情绪变化，买单的人是谁，顾客间的关系。与顾客互动点餐时还应做到：均衡点餐。

均衡点餐：（1）、与顾客的建议点餐要均衡，注意干湿搭配，主副配合。

（2）、点餐时注意均衡产区各个工作站的繁忙度，当产品主要集中在某个工作站时，在点餐时要合理建议其他工作站的产品。

第四篇：柜台设计

在很多的商场柜台、展示架设计方面，都是需要好好的下一番功夫的!那么，看看关于商场柜台、展柜设计方面是不是能够很好的还原自己的最初的想法呢?这一方面的工作真的很关键，需要创业者好好的计划和实施!

商场展示柜道具是商场表现商品的主要载体，也是构成商场空间视觉的主要框架。不同的商品有不同的展柜道具形式与功能。商场展柜道具设计与制作的优劣，将直接影响商品的销售和企业的品牌形象。在近几年，商场的展柜道具有了较大的发展与进步，这主要利于市场竞争更趋于成熟，企业更注重塑造品牌形象的结果。但，纵观百货商场或购物中心的展柜道具设计及制作，都与国际水准相差许多。主要原因是百货商场展柜设计缺乏整体规划设计及提出专业化的标准要求。这一问题是因为我国专业的商业设计公司和人才匮乏，以及商业企业在商场装修的设计规划缺乏专业公司的具体指导。因而在商场装饰规划与展柜设计上模仿成分较多，而设计公司对商场的经营、管理、营销的内在需求，更是缺少系统的专业理解与研究。由此，产生许多商场的视觉空间的同质化，展柜和道具缺少实用性、艺术性、经济性、安全性及人性化的功能性要求。为此，本人根据二十多年的从事零售业、商业装饰的经验和研究，提出商场展柜设计、制作要点。需要进行设计沟通与规划不论是经营者，还是装饰设计公司，在设计展柜、货架时都要进行充分地沟通各自的需求概念与目标。充分的沟通是设计展柜的必要前提，也是不可或缺的，没有充分的沟通达成共识，展柜设计的独创性、实用性、安全性、文化性、人本性就会产生缺憾。

1、双方都要非常明确与确认展柜设计的意图和特殊需求，以此建立设计构思共识。

2、设计公司充分理解商家或某一品牌特征的内涵：即，企业文化：VI、CI、VIS;目标顾客行为、心理、偏好、职业等消费需求动因要素;产品的价格、风格、外观、色彩、功能等，为展柜设计构思提供创意设计基础。

3、现场详细的勘查及向经营方调查、了解展柜在商场的空间位置及建筑结构、设施(天、地、墙、柱、照明、通风、通道、楼梯等)硬件环境特征。这对设计展柜的有效利用平面与空间进行展示商品，吸引顾客和展示品牌形象，提供设计基础。

4、与经营者共同研究要设计展柜的周边邻里展柜的设计特征和品牌形象特征，参照、对比设计思路和创意，是否和谐(主题色彩、灯光照度和色温)，是否具有视觉冲击力，提出与连接展柜衔接的建议性方案。

5、与物业管理和安全管理部门接洽、沟通，了解用电、消防、安全、环保，以及等商场特定的具体要求，这为保证符合展柜设计、制作质量要求及验收工作

第五篇：柜台工作总结

一、思想、学习方面：XX年以来我端正思想和工作作风，树立“敬业爱岗、遵纪守法”的思想。在平时的工作和生活实践中树立正确的人生观、价值观、道德观和农行的主人翁意识，并能始终保持较高的工作积极性、主动性和责任心，在工作作风上能端正工作态度，认真履行岗位职责，积极进取，对待同事能顾全大局、密切配合，共同做好本职工作，在服务上意识上能摆正位置，积极为客户服务，促使我行的各项业务顺利开展。

二、工作方面：在领导的关心、支持和同事们的齐心协力下，我抱着“认认真真工作，堂堂正正做人”的原则，在岗位上勤勤恳恳，尽职尽责。一是做好临柜服务工作。我们作为行业窗口，工作使我每天要面对众多的客户，我持着“想客户之所想，急客户之所急”的服务理念，以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象，同时常常提醒自己“善待别人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然坚持做好“三声服务”、“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解，为客户提供满意的服务，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。二是规范操作提高柜台帐款核算质量，去年以来我们的工作量逐步加大、新产品和新的业务功能增多，特别是数据大集中后转变了一些操作规范，但是我对每一项工作的每一个细节都能做到认真操作和检查核对，同时对处理过的业务加以总结分析，尽量使工作条理化、流水化，达到新层次，经过紧张有序的日常煅练，我感觉自已工作技能上了一个新台阶，做每一项工作都有了明确的计划和步骤，心中真正有了底，基本做到了忙而不乱，紧而不散，条理清楚，事事分明，去年来我经手处理的业务没有发生任何差错。三是做好数据集中的演练和切换工作，XX年的数据清理和集中工程是我行的工作重点之一，为此我一方面做好数据集中前的数据检查清理工作，对每一次下发的资产数据检查结果进行核对、调整，确保了我行pcas数据的准确性，为我行的数据大集中顺利进行打下了良好的基础，另一方面做好切换前的演练工作，按要求做好每一阶段的切换演练和压力测试，熟练新系统的操作流程。再者是做好数据集中的切换工作，认真做好切换前后的数据核对有有关资料的接收、打印和核对，确保了我行数据集中前、后的数据衔接和资料的完整性。四是做好代理业务工作，去年以来我们里代发工资和财政预算外业务量增大，这牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代收款、代交费，以及单位与银行的业务来中，我想客户所想，急客户所急，协同同事们共同搞好服务，获得了各单位会计人员的信任和支持。五是做好揽储工作，我一方面加强柜台的服务，以良好的服务态度和服务质量吸引顾客，另一方面加强了业余揽储工作，利用业余时间走亲访友，动员亲朋好友存款到我行，XX我累计揽存70余万元。六是加强业务技能练习，在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自己的理论素质和专业水平外，作为一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务，今年以来我积极参加单位举行的技能练习，利用晚上和业余时间在部里刻苦操练、勤练技能，使自己的业务技能有明显提高，并通过了在市分行组织的业务技能测试。

一年来，我做了一些工作，也取得了一些成绩，这是与领导和同事们的关心、支持和帮助分不开的，但是我也存在一些不足之处。对此，我将在以后的工作实践中更加严格要求自己，以务实的态度积极地、扎实地、高效地开展工作，切实提高服务技能和服务质量，为我行的发展贡献自己的力量。