风险评审委员会工作制度

第一篇：风险评审委员会工作制度

风险评审委员会工作制度 第一章

总则

第一条

为建立完善公司科学规范的风险管理机制，形成科学规范的风险评审制度、风险监管体系和法律报站制度，提高资产与业务风险防控能力和工作效率，保障公司平稳健康运行，坚持以合法性、安全性和效益性为基础原则，根据公司章程和公司《董事会议事规则》规定，指定本制度。

第二条

风险管理委员会对公司董事会负责，在公司董事会领导与授权下开展工作，负责公司资产、业务和管理风险意识、防范、控制、转化懂工作。

第三条

风险管理委员会组成应突出成员的学识水平、知识的专业性、只是结构的复合性和实际的业务经历。

第四条

风险管理委员会坚持计提审议、充分论证、独立表决的审议决策原则；追求科学缜密决策，保证业务质量，有效识别防控风险，实现预期效益的决策目标。第二章

风险管理委员会职责

第五条

风险管理委员会的主要职责包括：

（一）对公司高级管理层在担保业务、市场、操作等方面的风险控制情况进行评审监督；并具体审定以下公司业务： 1.担保类业务；

2.委托贷款等资产类业务； 3.项目融资类业务； 4.短期资金拆借类业务；

5.信息咨询、顾问、理财等中间业务； 6.其他业务。

（二）尽职评估担保业务风险，充分发表分析意见，客观公正地投票表决；

（三）提出完善公司风险管理和内部控制的建议，账务业界动态，研究银行政策，关注担 保企业风险状况。

（四）董事会授权的其他事项。

第六条

风险管理委员会负责制定或者审定公司业务规章制度和内控制度。

第七条

涉及业务核销、以物抵债、抵债物变现与报损等不良资产处置事项，报公司董事会审批。

第八条

超过董事会授权权限以及风险管理委员会认为有必要上报董事会的事项，报公司董事会审定。

第九条

风险管理委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由公司承担。第三章

风险管理委员会组织结构 第十条

风险管理委员会设常务委员7人，包括以下方面的人员：

（一）公司总经办公室2人，总经理担任风险管理委员会主任，副总理任第一副主任；

（二）市场业务部门3人，部门经理担任风险管理委员会常务委员；

（三）风险管理部门1人，部门经理担任风险管理委员会副主任。

（四）风险管理委员会设会议秘书1名，负责会议通知、会议资料的收集、整理、打印和分发会议文件、会议记录和委员投票统计工作等。会议秘书由风险管理部门派专职人员或派员兼职。

（五）风险管理委员会可设候补委员1-3人。

第十一条

风险管理委员会主任与第一副主任有公司董事会担任。

第十二条

风险管理委员会会议由委员会主任主持；若主任不能参加会议，由委员会第一 副主任主持会议。

第十三条

风险管理委员会常务委员原则上不得缺席会议。因故不能出席会议的，应在会 议召开前向主任（或第一副主任）请假。主任（第一副主任）应及时指定候补委员出席会议。第十四条 风险管理委员会会议每周召开一次，也可以genuine待审议事项情况由委员 会主任（或第一副主任）安排增、减会议次数。

第十五条

风险管理委员会会议由风险管理委员会主任负责召集；风险管理委员会主任因 故不能召集会议由风险管理委员会第一副主任召集。第四章

风险管理委员会会议业务审议程序

第十六条

拟提交风险管理委员会审议的项目必须经过公司业务部进行实地调 研，评审后出具调查报告，风险管理部门审查、并出具风险报告书。第十七条

会议程序

（一）风险管理委员会会议秘书应该提前将拟审议项目的调查报告和风险管理部的审查报 告分发给出席会议的各位委员。

（二）风险管理委员会审议业务项目过程包括以下环节： 1.由项目主审人具体陈述、介绍项目；

2.风控意见。包括审查人员意见和风险管理部门意见。具体意见包括：叙做理由、设定条件、风险防范方案与化解风险途径等；若不统一叙做业务，说明否决的理由；

3.集体讨论。与会委员对项目进行充分酝酿和讨论，提出问题，阐述自己的观点。审查人员或市场业务部门人员接受会议提问并解答问题；不详之处可由风险管理部门或市场业务部门经理补充。

4.独立表决。各委员在项目陈述和集体讨论结束后，根据各自的分析和判断，独立签署本人意见，必要时注明理由。第十八条

风险管理委员会会议有效表决人数不少于全体人数的五分之四，每个委员拥有 一票表决权；五分之四以上（含）参加会议委员的相同表决意见确定为会议综合决策意见。风险管理委员会主任具有“一票否决权”，可以对风险管理委员会会议综合决策意见进行否决。第十九条

审议项目表决后，由会议秘书汇总形成综合意见。汇总意见由风控管理部经理审签后，交公司总经理签批。公司总经理应及时审阅、签署审批意见并下达执行。第二十条

风险管理委员会综合审批意见一般应包括：是否同意叙做、叙做条件、操作规定、检查与监管要求（指定人员、形式、时间、频率）等内容。

第二十一条 与会委员对所审议的项目不得弃权；不得因考虑承担责任而签署消极意见；不得签署与客观现实条件相去甚远、缺乏可操作性的意见。

第二十二条

在不能按时召集风险管理委员会会议的情况下，对个别时间要求紧迫的业务，可以采取“会签”方式决策。“会签”方式决策业务除会议形式外，其他过程均与风险管理委员会会议决策过程相同。第五章 复议

第二十三条

对风险管理委员会会议否决的项目原则上只能复议一次；对申请第二次复议的项目，须经风险管理委员会主任批准。

第二十四条

申请复议的项目，市场部门须对上次会议提出的问题做出详实、合理的解释，补充新的材料内容，提出新的意见与操作方案。第六章

附则

第二十五条 本制度由公司风险管理委员会负责解释、修改和补充。第二十六条 本制度经公司董事会批准后实施。

第二篇：风险控制委员会工作制度

河南九鑫投资担保有限公司

风险管理委员会工作制度

第一节总则

第一条 为建立健全公司担保风险控制与管理制度，规范贷款担保风险评估程序，切实防范与控制担保风险，现根据公司《担保业务基本操作规程》、《担保业务保后管理实施细则》、《担保业务管理责任追究制度》，特制定本担保风险控制委员会工作规则（下称本规则）。

第二节管理机构与工作职责

第二条公司担保风险控制委员会（以下简称风控委员会）是公司担保资产风险防范与控制的最高审议机构。风险控制部（以下简称风控部）是风控委员会常设机构，负责担保项目材料的复审，整理资料，组织例会。

第三条 风控委员会的主要工作职责是：

1、审查公司有关担保业务的操作规程、实施细则、保后管理、管理责任追究、担保风险控制与防范等方面的规章制度；

2、审议公司关于担保业务的授权方案、各类客户的综合授信分配额度；

3、审议业务部、市场部拟定的各类信用担保和投资、合作等主要经济合同协议；

4、审议风控部提交的担保资产风险控制状况情况报告和业务部提供的担保项目反担保方式与反担保物的合法与可靠性；

5、审议担保部提交的担保业务发展情况报告，在保项目潜在风险的处置方案，债权清偿和代位清偿方案；

6、审查担保部提交的不良担保的确认及处置意见和对主责任人担保责任的确认及追究意见；

7、审议公司董事会、总经理要求风控委员会审议的其他事项。

第四条 风控委员会委员人数一般不少于5人，由总经理兼任主任，风控部经理兼任副主任。

第五条 风控部确定受理的项目，一般应在2个工作日内向风控委员会报告，提请会议审议。

第六条 担保部的主要工作职责是：

1、负责担保贷款评委会的日常工作，包括整理资料、组织例会；

2、受理业务部提交的项目担保报告和被担保人的有关申贷资料；

3、受理风控部提交的项目风险评估报告，确定项目风险防范与控制方案；

4、加强与协作银行的业务联系，办理担保贷款授信；

5、负责召集项目评委会议，对项目进行专家评审和会议评审，并将评审结论报决策机构；

6、协助担保部保后跟踪管理，督促风控部清偿债权，确保公司债权的实现。

第三节会议议事规则

第七条 风控委员会实行例会制度，原则上每季召开一次，根据具体审议事项的需要，经风控部经理建议，可以随时召开。

第八条 出席例会人数应不少于委员会组成人数的4/5。根据审议事项需要，会议召集人可以决定项目公司或有关方面的专家列席，介绍情况，接受咨询，但列席人员不具有表决权。客户代表不得以任何形式与会。

第九条 例会议决的主要事项是：

1、担保合同和其它重大经济合同的合同标的、形式、制约方式等；

2、担保部在履行在保项目保后跟踪时，发现被担保人违规，存在后续还贷风险；

3、因风险审议或评审不严造成的不良担保的确认及处置意见；

4、审查公司有关人员担保责任的确认及追究意见；

5、对风控部提出的代偿损失的核销方案进行审议，报董事会批准核销。

6、其它应由风控委员会根据其工作职责议决的事项。

第十条 风险委员实行多数决定制，通过书面记名投票表决形成审查意见。出席委员一人一票，表决权相等。审查通过的事项，应获得与会人员4/5以上同意票方为有效。风控部经理组织收集表决票，并当场宣布表决结果。

第十一条 例会人员表决分为“同意”、“不同意”和“复议”三种。对审议事项表示赞成的投“同意”票；不赞成的投“不同意”票；认为报审材料不足以支持其结论，需要进一步核实情况、补充资料再审议和表决的，可投“复议”票。

第十二条 风控部应在例会结束后即形成《会议纪要》。《会议纪要》应记载会议时间、地点、召集人、参加人员、审议事项、附加条件、风险防范措施和表决结果等，并由与会人员签字。《会议纪要》由总经理或总经理委托的召集人签发。

第十三条《会议纪要》报总经理、董事长批准后，由风控部经理参加公司担保业务评审委员会组织的项目评审会议，将《会议纪要》作为风险评估内容向会议提出，由担保业务评审委员会做出最终评审。

第十四条 董事长、总经理在正式签批时，对于风控委员会审查同意的事项，如有不同意见可以行使否决权；但对于担保业务评审委员会经过表决未获通过的事项，董事长、总经理不得加以否决，但可以要求复议。

第四节会议议事程序

第十五条 提请风控委员会审议的各类具体事项，一般应经过以下程序：

1、项目A、B角提出担保项目申请，由业务部签署意见后，报担保部进行初审；由担保部提出初审意见，然后送风控部复审。

2、风控部对担保部初审的担保项目材料进行复审。如认为担保项目申报程序合规、申报材料要件齐备，可列入会议议程，并将申报材料至少提前1天分送给各风控委员会委员预览。否则，可退回初审部门，要求初审部门补正材料后再予组织例会审议；

3、风控部确认担保项目资料后，报风控委员会主任审查，由风控委员会主任确定是否召开风控委员会例会进行审议；

5、风控部根据风控委员会主任意见，组织例会。举行例会时，要求项目审议资料（复印件）人手一册，并于会后收回；

6、项目经理列席例会，向会议介绍提交审议项目的情况及初审意见，并对其初审材料和口头汇报的真实性负责；

7、参加例会的委员发表意见，就审议事项提出质询，并进行讨论。业务部和担保部经理回答委员提出的有关咨询和问题；

8、风控委员会主任综合审议情况，确定是否进行表决，并宣布表决的条件；

9、参加例会的委员以记名方式书面进行投票表决，由风控部经理统计投票并当场宣布表决结果。

第十六条 报请风控委员会审批事项，应包括“审议事项的书面报告”、“审议事项有关附件材料”和“报审部门的意见和建议”等文件、资料。上述材料应包括申请人及其项目的基本资料。

第五节责 任 与 纪 律

第十七条 风控委员会成员和风控部工作人员应具有高度的责任感和全局观念，坚持原则，恪尽职守，廉洁自律、秉公办事。对于不负责任或未发挥作用的委员，应及时进行调换。

第十八条 风控委员会要严明工作纪律和审议程序，任何人不得诱导或压制不同意见；要严格遵守保密纪律，对会议讨论、表决情况严加保密，不得在不适当场合议论或泄露会议情况。

第十九条 通过风控委员会审议生效的事项，有关部门必须严格执行。有条件通过的事项，执行单位应按附加条件及时落实，定期反馈。附加条件确实无法落实的，应报风控委员会审查批准后予以修正或免除。

第二十条 风控部要严格执行审批程序，按规定对审查要件和送审材料进行把关；要精心做好会议准备，如实记录会议内容包括委员的发言与不同意见，及时编发会议纪要，做好各种文件的呈报、收发、保管和归档工作；要积极创造条件，加大对送审项目的相关信息支持；要建立风控委员会审批项目的管理台帐，对项目执行和进展情况进行连续监测，发现问题要及时向风控委员会报告。

第二十一条 违反以上条款者，除按公司《担保业务管理责任追究制度》执行外，将视情节轻重给予批评、取消委员资格、行政警告直至解除劳动合同等处分。

第六节附则

第二十二条 本规则由风控部负责解释。

第二十三条 本规则由风控部组织实施。

第三篇：评审委员会

医院

关于成立等级医院评审领导委员会

各科室：

为了切实加强医院等级评审工作的组织领导，经院领导班子会议研究决定成立医院二级医院评审领导委员会，委员会下设办公室。

分九个工作组，分管院领导负责分管范围内所有监督、协调工作。

一、医院“二级医院评审”领导委员会： 主 任： 副 主 任：

成 员：

“二级医院评审”委员会下设七个工作组，办公室设在等级办。

办 公 室 主 任： 办公室工作人员：

二、工作组划分 1.医院管理组 2医政管理组 3.医疗管理组 4.护理管理组 5.院内感染组

6.药事管理组 7.财务管理组

（一）总体要求：

1.各工作组要认真负责，认真汇集评审材料，非常熟知所分管部分的资料内容，要按“卫生部《二级综合医院评审标准实施细则（2012年版）》和沈阳市卫生局《二级综合医院等级评审备查材料（2013年版）》的顺序分别汇总成册，各组间相互配合，无条件向其他工作组提供所需要的本职工作资料内容，不得推诿。

2.每个工作组根据评审标准，制定工作进度计划，并上报计划，严格按计划进度工作，没完成计划的，要有原因分析及整改措施并及时调整计划，必须按时完成。对于需要较长时间准备的内容，要提前安排，比如各种记录、专业的开展、硬件的改造等等。

3.材料的收集整理要求在等级医院评审时，除评审人员要求下科室检查外，其他材料按等级办统一要求汇总成册放在文件夹内，有目录指引，能迅速找到所查内容。各临床医技科室的该部分评审材料要求准备两份，一份留科内，一份留医院等级评审办公室方便评审人员查阅。各科室各种记录本按年收集整理，按评审要求，设立文件盒，标志清清晰，在各科妥善保存并能迅速找到。

4.整理的所有资料要有电子版备份。

（二）职责：

1.“医院等级评审”领导委员会主任职责：负责“医院等级评审”的全面工作，重点督查、协调整体工作。

协助主任负责“医院等级评审”的全面工作，协调各工作组之间内容交叉部分的工作归属，解决具体工作中疑难问题。

2.“医院等级评审”领导委员会副主任职责： 协助主任工作，负责协调、督促医院等级评审办公室分给所分管部门的工作及进展。负责“医院等级评审”的全面工作，协调各工作组之间内容交叉部分的工作归属，解决具体工作中疑难问题。

3.“医院等级评审”工作领导委员会成员职责： 服从领导委员会工作安排，随时接受并按时、优质完成医院等级评审办公室主任、副主任的任务安排。

4.医院等级评审办公室主任职责：

协助等级医院评审委员会主任完成医院等级评审的全面工作，重点负责根据各部门工作内容将评审内容分解、规定各工作组工作进程并督促执行情况；根据需要制定其它有关事宜。按时优质做好评审资料规整工作。将所负责部门汇总的材料进行核查，无误后交医院等级评审办公室主任，属于科室备查资料下科室检查核实。并做好其他事项，如做好现场考试准备。负责督促、检查各工作组上报材料的汇总情

况；核查汇总材料正确性及完整性。要求汇总材料按沈阳市卫生局《二级综合医院等级评审备查材料（2013年版）》顺序分别汇总成册。达到总体要求的规定。根据需要制定其它有关事宜。要定期检查各科室及各工作组工作状况，提出整改意见。

二○一三年六月一日

第四篇：膳食委员会工作制度

榆中县柳沟店小学

学生营养改善计划膳食委员会工作制度 营养改善计划膳食委员会一切工作从学生出发，为学生服务，监督学校营养改善工作，营造良好的就餐环境，同时维护全校学生的营养餐权益，在营养餐与学生之间起到“桥梁”和“纽带”作用。

一、膳食委员会每学期初期末各召开一次例会，学期初布置安排本学期各组工作的开展。期末总结一学期工作情况，并对营养餐工作进行考核。

二、膳食委员会成员在督导检查工作时发现问题及时提出改正要求，并做好督查登记和改进的跟踪。

三、及时收集师生及家长对营养餐工作的意见和建议，做好学校与学生、家长之间的沟通工作。

四、膳食委员会成员分组开展工作。定期或不定期检查食品的质量、价格，产品合格证、出厂日期、保质期等。

五、参与确定供餐模式、配餐食谱，参与大宗食品及原辅材料的采购。

六、督促学校定期公开食堂财务收支状况等相关信息。

七、膳食委员会换届每年一次。每届在换届时应做出工作总结报告，并做好交接工作。

榆中县柳沟店小学

2013年3月20日

第五篇：人民调解委员会工作制度

人民调解委员会工作制度

1、例会制度

调委会每年召开一次年会，总结交流工作，研究布置下工作，年会由调解委员会主任召集。每半年召开一次工作例会，主要是交流工作中好的做法，查找工作中薄弱环节，分析当前社会矛盾特点，会诊重大疑难纠纷。

2、学习、培训制度

建立人民调解员岗前培训、在职培训、培训制度。岗前培训主要是帮助选聘的人民调解员学习、掌握各专业知识、人民调解工作制度、工作程序和方法，使人民调解员具备人民调解工作的基本业务素质和要求。

3、考核制度

调委会对岗位人员进行考核。考核采取考核、半年考核和平时考核相结合。考核的内容主要是政治、专业学习，调解成功率、协议签订率等。

4、登记制度

当事人书面申请调解的，人民调解委员会应当填写《人民调解申请书》；口头申请的，人民调解委员会应当填写《人民调解受理登记表》。对于排查中主动发现的、群众反映的或者有关部门移送的民间纠纷，人民调解委员会应当主动进行调解。对于不属于受理范围的纠纷，人民调解委员会应当告知当事人按照法律、法规的规定，可以请求有关部门处理或者向人民法院提起诉讼。

5、统计制度

调解委员要全面、及时地对人民调解工作情况进行登记和统计。人民调解员调解每一件纠纷，都应当填写《人民调解员调解案件登记单》。人民调解委员会应当按期填写《人民调解委员会调解案件汇总登记表》，按规定时间向司法行政机关报送《人民调解组织队伍经费保障情况统计表》、《人民调解案件情况统计表》。

6、回访制度

调解委员会对已调结的纠纷适时进行回访，及时掌握协议执行情况和当事人的思想状况。并填写《人民调解回访记录》。当事人无正当理由不履行人民调解协议的，应当督促其履行。发现人民调解协议内容不当的，在征得各方当事人同意后，可以再次进行调解达成新的调解协议。

7、案例讨论制度

发生重大、复杂专业纠纷，由调解委员会主任或委托副主任召集案情分析会，由调委会集体拿出分析意见，供调解员参考、讨论、协商，达成共识后形成调处意见。

8、档案管理制度

人民调解委员会调解纠纷，一般应当制作调解卷宗，做到一案一卷。调解卷宗主要包括《人民调解申请书》或者《人民调解受理登记表》、人民调解调查（调解、回访）记录、《人民调解协议书》或者《人民调解口头协议登记表》等。人民调解委员会档案按照时间、有关要求装订，要分年、分类保管，保管年限为三年。人民调解档案卷宗由内勤专人管理，如遇人事变化应及时办理档案移交手续。为防止泄露当事人的隐私或商业秘密，查阅档案须经调解委员会主任同意后方可办理查阅档案手续，并在规定地点查阅，不得将档案带出。