投资咨询公司商业计划书

第一篇：投资咨询公司商业计划书

投资咨询公司商业

计划书

二0一五年十二月

目

录

一、前言

二、公司定位和公司经营业务

三、公司初期目标

四、公司业务与市场结合

五、公司业务运作流程

六、公司业务盈利点

七、公司在该地区市场优势

八、公司组织构架

九、公司起步半年预算支出明细表

十、公司半年预算收入明细表

十一、经营风险控制

前言：

中国金融投资行业正伴随着国际化步伐逐步开放，全民投资理财意识逐步增强，众多投资理财产品的推出带动个人投资理财业务的兴起，金融投资行业正以每年超过43.5%的增长率为基础带给各金融投资机构丰厚的收益，投资理财品种多元化和金融创新推出的金融衍生品交易，使广大投资者应接不暇，因国内投资者投资经验不足,风险防范能力有限越来越多的投资者青睐于专业的投资咨询管理机构，为投资咨询公司实现持续高效的利润增长提供了保证，适时成立金融投资咨询公司将全面参与和把握投资市场的无限商机。公司定位和公司经营业务：

作为新兴中国现货和股权市场的新锐力量，我们以“专业高效诚信共赢”为信念，与高速发展的中国现货市场同成长，公司立足成为地区乃至全国最优秀的投资机构，以完善的企业管理制度、人力资源储备、客服管理系统及一种可持续性的企业文化氛围，造就该地区最具影响力知名品牌效应，将现货业务发展成为该地区最值得信赖的投资咨询机构。公司初期经营业务：  现货投资理财业务的推广  股权和邮币卡投资咨询服务  国际黄金和国内股指投资管理 公司初期目标：

一、以公司发展定位建立企业文化。

二、综合企业文化宗旨制定企业管理制度。

三、建设公司人力资源整合培训方案。

四、建立完善的客服系统

五、在公司员工3-6个月内每人拥有15人以上的客户或开户资金达到200万人民币，以现有客户为基础通过不断完善的服务，提高确立公司品牌地位，辐射优质潜在客户群体。

六、把各个业务以正确的决策，专精的团队，饱满的激情，严格的自律，完善的管理和服务，实现服务产品的价值最大化和公司回报最优化。

公司业务与市场结合：

公司主推业务以现货投资和股权为主，在目前股市、基金低迷的环境中，现货和股权投资独树一帜，自2008年以来天津贵金属现货交易所上市使之成为当年金融市场上最亮的明星，投资者想不关注都难，现货此番耀眼的追捧无疑给诸多投资者带来兴奋，附着政府及经济学家的呼吁，投资者对于参与现货投资的热情也不断高涨，此时公司主推的现货投资断定会吸引部分投资者的青睐，一举立足市场地位为公司未来发展定下完美格局。公司业务运作流程：

公司业务模式和盈利点：

1、业务模式网络直播间和微信电话二合一模式

2、公司收益主要来源于投资品种交易手续费的返佣，（以原油1000桶为例：每手交易净佣金在650元左右。

3、与交易所会员单位合作分红。

公司组织构架：

公司起步资金明细表：

公司注册资金100万，开办费：办公租金60每平米×300㎡×6月=10.8万，装修及办公桌椅一次投入约5万，办公电脑30台约5.4万元，打印机、传真机、电话机约5000元，半年光纤上网、半年电话通讯费、办公耗材约2万元，员工住宿费3500*4套*6个月=8.4万

小计：10.8万+5万+5.4万+5000+2万+8.4万=32.1万元。

员工薪资：投资经理3000/月×3名×6月=5.4万元，投资顾问2200*30名×6月=39.6万元，前台会计（兼文职）3500/月×6月=2.1万元。小计：5.4万+39.6万+2.1万=47.1万。

半年支出总计：32.1万+47.1万=79.2万元

公司半年预算收入明细表： 按半年每人开户15人或资金达到200万，按正常标准每帐户月平均交易不低于80手，则：15(帐户)×80（月交易手数）×600（公司净利润）×6（月）=72万元（净收益）

小计：72万*30人=2160万元

经营风险控制：

公司经营的最大成本是经营场地租金和员工工资支出，相比其他行业，没有原材料、物流、库存等成本，成本容易控制，因此，经营上的最大风险应该是“经验的风险”。了解本行业的运作规律，经营的成功概率是非常高的。以下数据略可做参考：

 中国证券业协会数据表明，虽然2008年A股市场经历了大幅振荡，股指下跌近70％，但仍有近九成券商经营继续保持盈利状态。107家证券公司全年实现收入1251亿元，其中经纪业务收入为882亿元

 2009年一季度，9家上市券商公司共计实现归属于母公司股东的净利润38.21亿元人民币。

 中国期货业协会权威数据显示，2004年期货全行业盈利总额仅为2000万元，平均每家公司的净利润约11万元。盈利少的原因与当年固定资产投入巨大有关。随后三年，期货市场迎来了转折性的机遇，每年的交易量同比增幅分别达到6%、39.22%和62%。另据统计，07年上海地区期货公司盈利达1.17亿元；09年第一季仅广东的期货交易就达到了3333.17万手。 现货交易每手的手续费约为期货的3-5倍；

以上分析，目前也许还不能证明什么，但是可以预见，现货投资市场值得期待！让我们携手共进、合作共赢，谱写现货股权事业的宏伟篇章！

第二篇：投资咨询公司商业计划书

投资咨询公司商业计划书

拟创办的公司名称：XX投资咨询有限公司

经营地址：上海陆家嘴附近，金融中心

联系人：施伟

联系电话：***

电子邮箱：64537750@qq.com

QQ:64537750

时间：2011年11 月11日

目录：

第一部分：前言………………………………………第X页 第二部分：公司定位…………………………………第X页 第三部分：组织结构…………………………………第X页 第四部分：投资和利润分析…………………………第X页 第五部分：营销策略…………………………………第X页 第六部分：风险防范…………………………………第X页 第七部分：发展前景…………………………………第X页

第一部分：前言

2002年中国金融业又进入了一个十年，中国正式加入WTO，使中国金融行业与国际金融业全面接轨,多元化的投资主体变化对投资服务的提供提出了更高更多的要求。中国投资行业将进入紧贴市场，全面迎合投资者个性化要求的全新格局。

为应对经济全球化下的竞争，中国政府自去年开始大幅度放宽了金融行业的限制。随着重新、修改的《信托法》正式颁布，和紧锣密鼓的中外合资投资公司中外合资基金的管理办法的出台，无疑体现了管理层对与金融市场开放的信息，为投资公司的业务拓展放宽了空间。

中国金融投资行业正伴随着国际化步伐逐步开放，而中国金融投资行业正以每年超过50%的增长率为基础，将带给众多的投资公司丰厚的收益。交易品种多元化和金融创新所推出的金融衍生产品交易，又为投资公司实现持续高效的利润增长提供了保证。适时成立投资公司将全面参与和把握投资市场的无限商机。

第二部分：公司定位和公司经营理念

投资公司应立足成为地区乃至中国最优秀的产权交易、产权置换、资产整合，投资理财的营运机构；将投资顾问业务办成投资者心目中值得信赖的机构。投资公司的初期目标是在公司经营的最初10-12个月内在上海市场上确立自己的品牌地位。公司“服务于社会，回报于股东”，“精诚团结，专业投行”，“个性投顾，价值服务”。把各个业务以正确的决策，专精的团队，饱满的热情，严格的自律和服从，完善的管理和服务，实现服务产品的价值体现最大化和公司回报最优化。

第三部分：公司管理的组织结构

1、客户部。负责与客户接触、商谈，并具体拟定投资服务合同，在签约后，把合同的复印件及有关客户资料移交给管理部。

2、调研部。根据总体资产运作的需要进行宏观经济形势、相关经济金融政策、证券市场及相关市场大势和特点、上市公司、国债品种、投资理论及操作策略等方面的调查和研究，并提供给执行总经理、管理部和客户部。

3、管理部。负责客户资产的管理和运营，产权交易客户操作，该部门由众多经纪人组成，每个经纪人分别负责几个指定客户的资产或产权运作，并对其各自的客户保持经常性的业务联系，提供信息咨询和投资建议，并定期汇报资产的运作进度状况。

4、财务部。负责公司管理费用的成本计算和执行，公司工资的核算下发，编制公司财务分类报表，为总裁经营决策提供财务手段支持

5、综合部。负责客户交易记录、资产委托管理合同及其资料的分类、保存和维护负责内部审计工作，督促资产管理业务合法、规范和稳健地开展，防止和纠正违规行为，发现和及时化解管理人的潜在金融风险，公司日常后勤保障服务 第四部分：投资和利润分析：

成本预计：90万左右

1.开办费：根据实际业务的需要将工作区与演讲区分隔开，工作职场的面积需要400平方米左右，按4元平方米/天，月租金约120元每平米×400×6＝29万左右。

办公环境投入费：装修及办公桌椅一次投入约20万元。办公OA设备电脑设备8台约2万元；

笔记本电脑1台约0.4万元；

打印机、传真机、复印机需1万元；

程控交换机、电信线路及adsl上网共需2万元； 小计：29+20+2+0.4+1+2=54.4万元。

2.投资顾问业务的销售费用：

客户服务展业人员将负责他们所辖区域内所有客户，共有60名，每个客户服务展业人员薪酬费用预计1300元/月。另外每人每月还需要400元的通讯费。另管理层，行政，2万小计(1300+400)x 60+2=12.2万

3.公司初期运作阶段运筹资金：20万

总计：54.4+12.2+20=86.6万 公司利润分析：

黄金，外汇交易以手‘为’交易单位

首先预计一下公司月支出，房租电物业5万，人员工资12.2万，其他开支约0.8万。

合计：5+12.2+0.8=18万

在分析一下利润：客户交易一手公司净利润约50美金，前期公司以10万美金业绩起步，客户正常交易10万美金每月可以做500手。500*50=25000美金.按照现在人民币汇率2.5万美金相当于16万人民币。3个月后公司成熟化每月业绩约在40万美金以上，正常交易50万美金每月交易2000手,利润10万美金相当于人民币63万，扣除当月开支18万。

合计63-18=45万

随着展业人员的成交能力提升，随着大客户的基础壮大，业绩增长，交易单量也会逐步增加。

第五部分：营销策略

关于开发客户，公司会定期邀请一些财金媒体知名人物前来演讲，定期实行赠金活动！来吸引投资者前来开户!第六部分：风险防范

由于外盘目前在国内还不属于合法但也不违法，行事方便莫要过于高调，但可以同时申请为天通金代理商，因为目前国内炒黄金市场，天通金是最合法的。可以利用这块高调行事！客户投资的资金如果损失达到30%50%70%都要让管理部及时提醒客户的资金状况，以及安抚建议等等。

第七部分：发展前景

利用目前外盘市场的漏斗，大力开发客户，赚取更多利润，全力发展分公司，带市场出现衰竭，立刻转换为内盘天通金，虽然内盘利益相对要少一些，但那时我们已有大量成熟客户作为长久发展。同时发掘其他金融市场！

综上所述，我们的投资公司商业计划书的观点是在投资者资本投入，管理团队在经理人领导下全面拓展投资公司业务，其风险可以控制，其收入可以实行，是企业实现产业积累后进入国内资本市场的最佳选择。

第三篇：投资咨询公司商业计划书

投资咨询公司商业计划书

投资公司商业计划书费用成本 50万

前言

2002年中国金融业又进入了一个十年，中国正式加入WTO，使中国金融行业与国际金融业全面接轨,多元化的投资主体变化对投资服务的提供提出了更高更多的要求。中国投资行业将进入紧贴市场，全面迎合投资者个性化要求的全新格局。

为应对经济全球化下的竞争，中国政府自去年开始大幅度放宽了金融行业的限制。随着重新、修改的《信托法》正式颁布，和紧锣密鼓的中外合资投资公司中外合资基金的管理办法的出台，无疑体现了管理层对与金融市场开放的信息，为投资公司的业务拓展放宽了空间。

中国金融投资行业正伴随着国际化步伐逐步开放，而中国金融投资行业正以每年超过30%的增长率为基础，将带给众多的投资公司丰厚的收益。交易品种多元化和金融创新所推出的金融衍生产品交易，又为投资公司实现持续高效的利润增长提供了保证。适时成立投资公司将全面参与和把握投资市场的无限商机。

公司定位和公司经营理念

投资公司应立足成为地区乃至中国最优秀的产权交易、产权置换、资产整合，投资理财的营运机构；将投资顾问业务办成投资者心目中值得信赖的机构。投资公司的初期目标是在公司经营的最初10-12个月内在湖南市场上确立自己的品牌地位。公司“服务于社会，回报于股东”，“精诚团结，专业投行”，“个性投顾，价值服务”。把各个业务以正确的决策，专精的团队，饱满的热情，严格的自律和服从，完善的管理和服务，实现服务产品的价值体现最大化和公司回报最优化。

投资公司业务结构图

1．委托投资理财管理业务

投资公司委托投资理财管理运作模式

投资公司委托投资理财管理发展趋势今后一个时期，国内投资公司投资理财业务发展主要具有以下一些特点：

（一）资本市场繁荣将促进委托理财业务的迅速发展

从资金来源看，经过20年的改革开放之后，我国有大量的社会财富在寻求保值增值的机会，其中，中国的储蓄率占GDP的比例在35％到40％之间，这些资源一定会寻找多元化的投资渠道；从资金需求看，企业融资，不管是股权融资还是债权融资，都有巨大的市场需求；另外，过多的储蓄使商业银行压力过重，甚至有可能产生比例较高的不良资产，因此追求融资渠道的多元化和适当正常的比例关系，是国民经济健康持续发展的一项重要任务，也是一个国家经济安全和防范风险的一个重要内容。这些因素决定了中国资本市场今后一定会有巨大发展，同时也会促进投资公司受托投资管理等资本市场服务业的迅速发展。

（二）入世为投资公司委托理财带来的机遇大于挑战加入

WTO后，国内投资公司将在同一“舞台”上与海外同行展开竞争，国内投资公司与海外同行的差距在委托理财方面主要表现为：首先，国内投资公司委托理财规模普遍较小。其次，国内投资公司的委托理财业务单一，产品差异化程度小，缺乏创新，尚缺乏运作股指期货等金融衍生工具的经验。第三，风险管理能力偏弱，内部控制体系尚不健全。

当然，入世在带来众多挑战的同时，也为国内投资公司委托理财带来了前所未有的发展机遇。这是因为加入WTO后，国内投资公司经过新一轮兼并，重组之后，无论在规模、专业化经营或是风险管理能力上均会得到极大的提高。另外，加入WTO后，国内投资公司将会面临拓展委托理财业务的大好机遇。具体表现在：国内资本市场的国际化步伐加快；国内金融衍生产品市场将得到发展；作为国内证券市场基石的国内企业，将面临机制、体制以及管理模式等方面的改变；虽然加入WTO会对中国的一些产业产生冲击，但从长期来看将促使国内企业管理水平、技术水平和总体竞争的提高，从而必将提高中国上市公司的总体质量；合资合作外资企业的发行上市或兼并重组上市，也将为委托理财提供新的投资机会。

（三）金融创新将为受托理财业务注入新鲜活力今后一个时期，我国证券市场金融创新步伐将会明显加快。随着指数期货、股票期货、期权等衍生产品及做空避险工具的推出，投资公司受托理财的投资品种将会不断增加，投资组合的选择将有更大的回旋余地，委托理财的市场风险将会逐步降低。另外，随着投资品种的增多和市场化进程的加快，我国证券市场将会由以散户为主的投机市场逐步过渡到以机构投资者队伍为主体的证券投资时代。大规模的委托理财不仅成为可能，而且会是不久以后的现实。

投资理财管理业务的一般运作程序如下：

（1）审查客户申请，要求其提供相应的文件，并结合有关的法律限制决定是否接受其委托。委托人可以是个人，也可以是机构。

（2）签订资产委托管理协议。协议中将对委托资金的数额、委托期限、收益分配、双方权利义务等做出具体规定。

（3）管理运作。在客户资金到位后，便可开始运作。操作中应做到专户管理、单独核算，不得挪用客户资金，不得骗取客户收益。同时还应遵守法律上的有关限制，防范投资风险。

（4）返还本金及收益。委托期满后，按照资产委托管理协议要求，在扣除受托人应得管理费和报酬后，将本金和收益返还委托。

投资公司产权交易业务

投资公司产权交易模式

目标企业：

目标企业必须是股份制改制完成的企业。

目标企业必须符合准上市公司的基本条件。

投资公司：

投资公司必须是目标企业的股东，合法持有目标企业股份，才能合法进行产权交易流程。

投资公司同投资者签署股权转让合同，负责办理目标企业股票盖章、过户、填写股码卡、身份证、图章、相关过户手续。

产权交易中心或产权交易所：

产权交易中心在交易流程中，负责目标企业的股权真实性，办理相关股权转让和过户手续。是提供交易认证和过户服务的商业伙伴。

产权交易中心同投资公司签订股权委托合约。

产权交易中心与投资人签属股权委托受让代理协议书。

中介分销机构：

中介分销机构具有销售渠道和销售模式，可以大量销售股权。这个部分一般由我投资公司经纪人来承担角色。

投资顾问服务业务

投资顾问服务模式

客户服务部：

通过对客户服务部的服务人员进行专业行销培训，加上管理团队所引进海外先进营销观念，建立强大的咨询会员网络，提升销售业绩。

投资顾问业务的商业模式：

通过投资公司的策划，包装等级分明的咨询分析师、讲师团，使客户资产保值增值同时，收取不同价格的服务费，为投资公司提供持续现金流的操作模式。

投资公司咨询服务产品营销

产品介绍：

1、有偿投资咨询服务：

自然人客户主要以（电话、邀请来访）客服行销为手段，以资管服务为提升，按投资者的资产规模收取咨询服务费。

小客户：资产规模在10万以下：3000元/半年——5000元/半年

中客户：资产规模在20万—30万之间：10000元/半年—15000元/半年

大客户：资产规模在50万元以上：25000元/半年

法人客户管理咨询服务

企业股份制改制顾问服务

企业财务顾问报告、企业管理咨询服务

企业并购计划组织实施指导服务

企业股权设计及战略投资者引进

企业融资财经公关

2、大宗股权交易解决方案：

目的：针对拥有股权的目标股份制企业，需要融资解决自身的发展问题，他们可将其股权设立和战略投资者引进委托我们全权操作。操作设计：投资公司对目标股份制企业进行包装、项目运作，通过产权交易中心进行路演，让缺乏一级市场投资渠道的客户，通过我们专业化的投资操作，认可和投资目标企业的股权，为目标企业和投资公司部分股权退出谋取尽可能大资本溢值。

3、风险因素及解决方法；

咨询资格引发的经营风险：

由于无咨询资格和超范围咨询可能会引起监管风险。

解决的办法：

1、引进持牌咨询师。

2、通过投资建议报告，不直接指导操作。

顾问业务引发的客户亏损风险：

解决的办法：

1、建立相应的分析研究和信息取得渠道。

2、对客户进行定期投资分析培训。

3、组织沟通交流会的形式输导疑惑和缓合矛盾冲突。

产权交易业务隐藏的风险：

由于目标企业自身经营不善导致的经营风险，可能会引发投资公司营运风险。

解决的办法：

1、严格选择目标企业。

2、与目标企业签定相关赔偿、调解合同。

公司管理的组织结构

1、客户部。负责与客户接触、商谈，并具体拟定投资服务合同，在签约后，把合同的复印件及有关客户资料移交给管理部。

2、调研部。根据总体资产运作的需要进行宏观经济形势、相关经济金融政策、证券市场及相关市场大势和特点、上市公司、国债品种、投资理论及操作策略等方面的调查和研究，并提供给执行总经理、管理部和客户部。

3、管理部。负责客户资产的管理和运营，产权交易客户操作，该部门由众多经纪人组成，每个经纪人分别负责几个指定客户的资产或产权运作，并对其各自的客户保持经常性的业务联系，提供信息咨询和投资建议，并定期汇报资产的运作进度状况。

4、财务部。负责公司管理费用的成本计算和执行，公司工资的核算下发，编制公司财务分类报表，为总裁经营决策提供财务手段支持

5、综合部。负责客户交易记录、资产委托管理合同及其资料的分类、保存和维护负责内部审计工作，督促资产管理业务合法、规范和稳健地开展，防止和纠正违规行为，发现和及时化解管理人的潜在金融风险，公司日常后勤保障服务。

管理报酬和权益

总经理：薪酬标准为：8000元/月；

部门经理：薪酬标准为：2500元/月；

以上薪酬标准均以上海同等投资公司的薪酬待遇为参考标准，希望经董事会讨论后批准执行。其他员工工资标准由管理层与拟聘用员工协商报董事会或授权人批准执行。

由于第一年属于公司初创阶段，管理团队暂不行使30%的期 权制度，建议将30%的期权转为年终30%分红的权力。第二年正式执行30%的期权规定，并确定期权行使时间和价格。

董事会授权总裁执行董事会权力，总裁授权执行总经理、部门经理行使相应的业务开发及所涉及员工及公司财物的使用和管理权力。

第一年董事会的考核标准应以管理团队当年经营业务水平能否持平为标准，若不是因为业绩原因，而是其他原因辞退管理团队成员，公司董事会应给予半年的薪酬赔偿。若当年产业盈利，公司董事会应给予管理团队奖金，资金比例应不低于收入的5%，由总裁执行发放额度。其他股东权利和限制

提议召开董事会的权力，按董事会通过的分红决议行使取得分红的权力，资本类投资或引进新股东单位及增发，配股等决策建议权力。其他股东不介入日常经营管理，不得从事与公司相同业务，但可以投资控股参股其他投资公司。

备注

董事会在聘用期或约定绩效考核期授与管理团队30%的期权，并确定期权行使时间和价格。聘用及其他协议由董事会决议执行。

奖金由收入完成计划执行考核后，由董事会决定提出比例，由总裁执行发放额度。年收入和费用的预测

费用明细表：

开办费：

场地租金：根据实际业务的需要将工作区与演讲区分隔开，工作职场的面积需要200平方米左右，年租金约50元每平米×200×12＝12万。

办公环境投入费：装修及办公桌椅一次投入约10万元。

办公OA设备电脑设备12台约6万元；

笔记本电脑2台约3.5万元；

投影仪一台2万元；

打印机、传真机、复印机需1.5万元；

程控交换机、电信线路及adsl上网共需2万元；

电脑耗材每月1000元×12=1.2万元/年；

小计：10+6+3.5+2+1.5+2+1.2=26.2万元。

行政管理费用：（同等上海投资公司标准）

总 经 理：8000元/月；

部门经理两名：2500元/月×2=5000元/月；

执牌分析师两名：2500元/月×2=5000元/月；

咨询研究员两名：1500元/月×2=3000元/月；

小计： 8000+5000+5000+3000=31000×12=372,000.00元。

投资顾问业务的销售费用：

客户服务展业人员将负责他们所辖区域内所有客户，共有20名，每个客户服务展业人员薪酬费用预计700元/月。另外每个月还需要3000元的通讯费。

小计700元/月×20=14000+3000=17,000×12=204,000.00元。

产权交易经营费用：

人员开支：

专案研究人员一名：1500元/月，专案市场营销员一名：800元/月×3=2400元/月；

企业/产业管理咨询顾问：（特殊人才薪资待定）

财务研究员一名：2000元/月。

营运费用：

为拓展业务需要在全国寻找优质的目标企业，产权交易部门的每个成员要经常性的出差，所以每月差旅费5000元。

销售费用：

目前产权最大的购买群体在沪浙一带，所以每月产权交易的销售费用预计为20000元/月。小计：2400+1500+2000+5000+20000=30,900×12=370,8000.00元。

总计：12万+26.2万+37.2万+20.4万+37.08万=132.88万元。

备注：由于未计入业务拓展的广告宣传费和部分特殊人才的引进费用预计总计数应相应增加。由于资产管理及委托理财业务的资金目前难以确定，所以相关费用也难以确定，所以总计费用预计相应会增加。

由于未考虑到相应办公场地租的其他如划拨、分拆、合作、合营等分摊方式，总计费用有望向下调整15%的幅度。

年收入明细表

资产管理：

第一年：资产管理收入或委托理财收入是以所接受或委托的资金规模为基础。假设运作接受1000万资金运作，按目前中国证券市场年增长率为10%的增长幅度，则年收入为：1000万×10%=100万。

第二年和第三年：随着大客户的基础壮大，所委托的资金增长规模每年不应低于15%，预计第二年和第三年的年收入按15%的复利增长。

投资顾问业务收入：

根据投资顾问收费标准、按客户等级从大到小平均计算收费，作出以下赢利预测：

第一年：初期一个月发展40名客户基量（加权平均）缴纳会费5000元，扣除1000元的设备费（联系用通讯设备），预计年收入40×4000×12=192万元。

第二年：随着展业人员的成交能力提升，每年按第一年每月成并客户50%的幅度增长，则第二年预计收入80×4000×12=384万元。

法人客户管理咨询服务：

第一年预计可以完成三个项目应产生30万的收入。

产权交易收入：

第一年：初期第一个项目周期为六个月组建形成大客户网络进行的一级半市场的产权股权推广，第一年预计作两家企业的股权在融资项目，成交200万股，溢价0.25元的赢利应有50万以上的收入；

第一年收入总计：100万+192万+30万+50万=322万元。

第一年净利润总计：322－132.88＝189.12万元

备注：当年可分配收入约为净利润除去20％的风险准备、资本公积，50％的税赋负担和资本利得，余下的30%作为管理团队的期权分红是可行的。

综上所述，我们的投资公司商业计划书的观点是在投资者资本投入，管理团队在经理人领导下全面拓展投资公司业务，其风险可以控制，其收入可以实行，是企业实现产业积累后进入国内资本市场的最佳选择。

第四篇：投资商业计划书格式

投资商业计划书格式

本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书………

项目经理签字：

接收日期：年月日

商业计划书

(编制参考)

项目名称

项目单位

地址

电话

传真

电子邮件

联系人

[公司名称]

[日期]

目录

行概要

说明：执行概要尽量控制在23页纸内完成。

[摘要内容参考]

1、公司基本情况(公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。)

2、主要管理者情况(姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，政治面貌，行业从业年限，主要经历和经营业绩。)

3、产品/服务描述(产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。)

4、研究与开发(已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。)

5、行业及市场(行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3年市场销售预测。)

6、营销策略(在价格、促销、建立销售络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。)

7、产品制造(生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。)

8、管理(机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。)

9、中小企业融资说明(资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。)

10、财务预测(未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)

11、风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。)

第五篇：如何写商业投资计划书

每个创业者都希望找到自己的伯乐，如何建立沟通在这时显得尤为重要．小博拜读了天使投资基金、奇虎董事长周鸿祎的博客，其中有关于投资人对投资计划书的看法，转载过来希望为那些走在创业道路上的朋友提供些帮助

如何与风险投资商打交道——做一份投资计划术

有些人希望直接和风险投资商面谈，除非你个人很有背景、有经验，有成功记录，或者有人推荐，否则的话风险投资商还是希望先看到文字资料。既然想拿到风险投资商的钱，遵守投资商的规则就成为一个前提。

一份好的投资计划书，不仅有助于将创业者头脑中的创意、想法逻辑化、结构化，而且在很多时候，它还是争取与投资商面谈机会的“敲门砖”。

不超过10页ppt的投资计划书

投资计划书是使投资商了解创业计划的工具，也是创业者在策划一个新创事业时应有的思维逻辑，进一步，它应被落实为创业者的行动纲领。在面对投资人的时候，好的投资计划书并不需要很长，但是要写到“点儿”上。在我看来，一份10页以内的ppt足够了，它应该包括下面几部分——

产品描绘

这部分是最重要的，用来开宗明义：你做了一个什么产品，它解决什么问题？

很多产品都只解决一个问题。在投资计划书中，只需选择产品的核心特点和优势，把它写清楚。其中的具体内容可以包括：产品看起来是什么样子的，如何使用，其客户价值如何。

其中关键在于产品的客户价值。比如，网络搜索工具的社会意义是很大的，但是对于用户来说，就是通过它能方便地搜索到自己想要的信息。用户将从产品中获得什么价值才是产品存在的基础。

商业前景

也许创业者在定义一个产品的时候，还不知道这个产品将如何挣钱，不过这没关系。你只需证明这个产品“有用”，每个人都有可能使用就好了。

投资商的想法是这样的，对于一个“有用”的产品来说，即便今天无法挣钱，未来可以找更多有商业经验的人来策划如何挣钱，这个并不难。在投资决策阶段，对于产品的商业前景所需要考虑的，是产品的客户价值是否足以拉动更大规模的人群去使用的问题。

竞争对手描述

你总会遇到竞争对手，直接的或间接的。他们和你的业务模式比较接近，你是不是研究过他们？是否分析过相互之间的优势、劣势？这决定了创业的环境和成长的可能性，是预测创业能否取得成功的重要指标。

团队

介绍你的团队，证明为什么你能把这个事情做成。

在投资计划书中不要只描绘一个很大的蓝图，更关键的在于去证明创业者可以把事情做成功。

投资计划书常犯的错误

创业者出于迫切争取到投资的心情，往往希望自己的计划十全十美、占尽优势，其实这是不可能的，反而会引发投资人的置疑。

产品成灵丹妙药

有人总担心自己的产品不够有说服力，于是写出很多个特点，把产品包装成了包治百病的灵丹妙药。这样反而弱化了产品的核心特点和优势，使人印象不深。

不谈产品谈意义

复杂、笼统和虚幻是不少计划书具有的普遍性问题。其中大量的篇幅不是在定量、有逻辑地描述想法，而是在堆砌对这些想法的美誉之词。有的人上来就谈自己产品的社会意义，谈产业发展，谈国际国内形势，谈了几十页纸过去，投资商还不明白你到底要推荐一个什么东西。对于投资商来说，这不仅是无用的而且是让人反感的。创业者只要把自己的东西说清楚，有无价值是由投资人来判断的。

惟我独尊坐井观天

在展现产品的优势和前景时，对于“首创”、“独创”一类的说法一定要非常谨慎。创业者必须让投资人树立一种看法，就是让对方知道，这个创业者对这个产业、对其想要进入的行业有所了解。毕竟在互联网领域，创业者和聪明人太多了，投资人听说过的、面谈过的也太多了。轻易就说自己的产品将是全世界独一份，投资人要么怀疑你在撒谎，要么认为你对这个行业太孤陋寡闻，你生活在自己的小世界里，让人无法信任你。创业者可以放心的是，产品是否首创或独创，这并不是投资商决定投资与否的最重要原因。

在规划企业战略的时候，实际上还要写一份商业计划书，以帮助你想清楚怎么样进一步规划产品。除了在投资计划阶段已经考虑过的如“这个产品解决什么问题”、“给用户创造什么价值”而外，商业计划书还将进一步考虑和规划：会有什么样的用户会去用这个产品，会有什么样的细分市场，如何操作最能发挥优势，如何与竞争对手竞争。你会发现，写商业计划书是贯穿在整个企业生命周期里面的一个概念。