反腐倡廉宣传教育联席协调专题会议纪要

第一篇：反腐倡廉宣传教育联席协调专题会议纪要

反腐倡廉宣传教育联席协调专题会议纪要

2009年5月14日 签发：###

研究分析##市国税局2008年党风廉政建设

形势和部署反腐倡廉宣传教育工作

2008年8月14日下午，##市国税局召开了党风廉政建设形势研究分析联席协调会议，市局党组成员、纪检组长###参加了会议并作了重要讲话。会议由监察室主任许晓英同志主持，办公室、机关党委、人事科、教育科、计划统计科、税政科、法规科、征管科、信息中心等联席会议成员单位的负责同志参加了会议。会议的主要任务是：以“三个代表”的重要思想为指导,全面落实科学发展观，深入学习贯彻党的十七大精神和党章，按照“大宣教”的领导体制和工作格局,依靠各方面的力量,进一步加大反腐倡廉宣传教育工作力度的要求，总结工作，交流经验，研究分析2008年党风廉政建设形势和反腐倡廉宣传教育工作任务。

会议听取了联席会议各成员单位上半年开展反腐倡廉宣传教育工作情况汇报，讨论通过了《##市国家税务局每月一课安排》，明确了2008年反腐倡廉宣传教育的九项主要工作任务：一是认真学习中纪委二次全会以及全国、全省税务系统党风廉政建设工作会议精神；二是大力开展干部思想作风整顿、建设服务型机关活动；三是全面贯彻落实《税务系统惩治和预防腐败体系实施办法和相关法规制度》（试用本）；四是进一步完善“大宣教”工作格局；五是以领导干部为重点，切实抓好廉洁从政教育；六是坚持面向全体国税人员，大力加强反腐倡廉教育；七是全面贯彻落实《关于加强####国税廉政文化建设的意见》;八是深入开展廉政文化活动；九是开展廉政文化优秀作品推荐上报省局参加评选活动。

会议要求，2008年反腐倡廉宣传教育工作任务艰巨而繁重，要进一步深化思想认识，加强领导、健全机制，统筹协调、扎实推进，确保反腐倡廉宣传教育各项工作任务落到实处。一是要增强做好反腐倡廉宣传教育工作的政治责任感和自觉性，充分认识当前有利的形势，克服畏难情绪、急躁情绪和无所作为的思想，推动反腐倡廉宣传教育工作向纵深发展；二是要突出重点，抓好领导干部作风、“三种意识”、理想信念、社会主义荣辱观、党纪国法等五个方面的反腐倡廉教育；三是以求真务实的作风，做到思想、组织、措施到位，抓好各项工作的落实。

县局党组成员、纪检组长###最后指出，2007年党风廉政建设和反腐倡廉宣传教育工作，在各部门的共同努力下，取得了一定成绩。今年要随着反腐败形势的发展，充分发挥反腐倡廉宣传教育的作用，进一步增强使命感和责任感，推动反腐倡廉宣传教育工作向纵深发展。一是要坚持以人为本，以各级领导干部为重点，深化教育，重在预防，筑牢思想道德和党纪国法两道防线，努力使领导干部不犯错误和少犯错误。二是落实制度，特别是要抓好基层单位各项制度的落实，抓住苗头性问题。要抓好《税务系统领导班子和领导干部监督管理办法（试行）》和《####省国税系统政务公开实施办法》的贯彻落实，监察室要加强各项制度贯彻落实情况的的监督检查，从源头上加强预防监督。三是抓好惩处，以惩处来教育干部。坚持查办案件与防范腐败相结合，对典型案件进行深入剖析，及时通报，使广大国税人员汲取教训，受到教育，达到以案示警，以案明纪，以案释法，充分发挥案件检查标本兼治的双重功效。

主持人： 出席人： 记录人：

第二篇：反腐倡廉宣传教育联席协调专题会议纪要

反腐倡廉宣传教育联席协调专题会议纪要

2009年5月14日签发：王荣峡

研究分析宜春市国税局2008年党风廉政建设

形势和部署反腐倡廉宣传教育工作

2008年8月14日下午，宜春市国税局召开了党风廉政建设形势研究分析联席协调会议，市局党组成员、纪检组长王荣峡参加了会议并作了重要讲话。会议由监察室主任许晓英同志主持，办公室、机关党委、人事科、教育科、计划统计科、税政科、法规科、征管科、信息中心等联席会议成员单位的负责同志参加了会议。会议的主要任务是：以“三个代表”的重要思想为指导,全面落实科学发展观，深入学习贯彻党的十七大精神和党章，按照“大宣教”的领导体制和工作格局,依靠各方面的力量,进一步加大反腐倡廉宣传教育工作力度的要求，总结工作，交流经验，研究分析2008年党风廉政建设形势和反腐倡廉宣传教育工作任务。

会议听取了联席会议各成员单位上半年开展反腐倡廉宣传教育工作情况汇报，讨论通过了《宜春市国家税务局每月一课安排》，明确了2008年反腐倡廉宣传教育的九项主要

工作任务：一是认真学习中纪委二次全会以及全国、全省税务系统党风廉政建设工作会议精神；二是大力开展干部思想作风整顿、建设服务型机关活动；三是全面贯彻落实《税务系统惩治和预防腐败体系实施办法和相关法规制度》（试用本）；四是进一步完善“大宣教”工作格局；五是以领导干部为重点，切实抓好廉洁从政教育；六是坚持面向全体国税人员，大力加强反腐倡廉教育；七是全面贯彻落实《关于加强江西国税廉政文化建设的意见》;八是深入开展廉政文化活动；九是开展廉政文化优秀作品推荐上报省局参加评选活动。

会议要求，2008年反腐倡廉宣传教育工作任务艰巨而繁重，要进一步深化思想认识，加强领导、健全机制，统筹协调、扎实推进，确保反腐倡廉宣传教育各项工作任务落到实处。一是要增强做好反腐倡廉宣传教育工作的政治责任感和自觉性，充分认识当前有利的形势，克服畏难情绪、急躁情绪和无所作为的思想，推动反腐倡廉宣传教育工作向纵深发展；二是要突出重点，抓好领导干部作风、“三种意识”、理想信念、社会主义荣辱观、党纪国法等五个方面的反腐倡廉教育；三是以求真务实的作风，做到思想、组织、措施到位，抓好各项工作的落实。

县局党组成员、纪检组长王荣峡最后指出，2007年党风廉政建设和反腐倡廉宣传教育工作，在各部门的共同努力

下，取得了一定成绩。今年要随着反腐败形势的发展，充分发挥反腐倡廉宣传教育的作用，进一步增强使命感和责任感，推动反腐倡廉宣传教育工作向纵深发展。一是要坚持以人为本，以各级领导干部为重点，深化教育，重在预防，筑牢思想道德和党纪国法两道防线，努力使领导干部不犯错误和少犯错误。二是落实制度，特别是要抓好基层单位各项制度的落实，抓住苗头性问题。要抓好《税务系统领导班子和领导干部监督管理办法（试行）》和《江西省国税系统政务公开实施办法》的贯彻落实，监察室要加强各项制度贯彻落实情况的的监督检查，从源头上加强预防监督。三是抓好惩处，以惩处来教育干部。坚持查办案件与防范腐败相结合，对典型案件进行深入剖析，及时通报，使广大国税人员汲取教训，受到教育，达到以案示警，以案明纪，以案释法，充分发挥案件检查标本兼治的双重功效。

主持人：许晓英

出席人：王荣峡、汤海妮、王和平、李 青、张跃荣、罗振

兴、江 涛、涂细根、熊向军、李玉能、王 勤

记录人：邓晶波

第三篇：联席会议纪要

山西高行液压工会 关于印发山西高行液压与园区总工会 联席会议纪要的通知

山西高行液压高行:

2011年,工业园区将“全面落实最低工资制度,维护企业职工合法权益”列入为工业园区人民办的十件实事之一。为把这件实事办好,根据《山西省人民政府办公厅印发〈山西省人民政府与山西省总工会联席会议暂行办法〉的通知》(晋政办发〔2003〕2号)的规定,09月21日上午,园区工会主席杜迪生主持召开了园区总工会与山西高行液压工会联席会议,研究进一步落实我公司最低工资制度问题。现将《山西高行液压工会与工业园区总工会联席会议纪要》印发给你们,请结合本地、本部门实际情况认真贯彻执行。

二○一一年九月二十一日

工业园区总工会与山西高行液压工会

联席会议纪要

2011年9月21日上午,杜迪生主席主持召开园区总工会与山西高行工会联席会议,研究进一步落实我公司最低工资制度问题。园区工会副主席、高行工会主席王和平出席会议并讲话。园区总工会常务副主席张改仙就《关于我省最低工资标准执行情况的调查情况》进行了通报。山西高行工会副主席刘辛明通报了我公司最低工资制度执行情况。

会议认为,园区总工会对落实最低工资制度高度重视。区管委会将“全面落实最低工资制度,维护企业职工合法权益”列入2011年为园区人民办的十件实事之一,这充分体现了区委、区政府对低收入职工的关心和爱护。省劳动保障厅将监督用人单位严格执行最低工资制度作为全省劳动保障工作的八大主要指标之一,年初与各市分管领导签订了目标责任状。4月,省劳动保障厅下发了《关于认真落实省领导批示,进一步提高企业职工收入的通知》。6月,省劳动保障厅会同省建设厅、省中小企业局、省总工会、省工商联、省企业家协会联合下发了《关于开展全省最低工资制度执行情况专项大检查的通知》。今年一季度,全省各级劳动保障部门共检查企业5210户,涉及职工52.02万人。经过检查督促,为不达最低工资标准的职工补发工资1612.10万元,涉及职工4.57万人。省总工会对落实全省最低工资制度非常关注和重视,组织全省各级工会进行了深入的调查研究,调查各类企业14802户,涉及职工2761195人。从调查情况看,目前我省大部分单位重视最低工资制度的落实,但还有相当一些单位存在落实不够的问题,不达最低工资标准的企业占被调查企业的31.3%,不达最低工资标准的职工占被调查职工数的17.8%。其中,集体企业不达最低工资标准的情况较为严重,其次为私营企业、国有企业、外资企业。集体企业中最为突出的是供销、商贸企业;国有企业主要集中在经营困难的中、小企业;私营企业主要集中在餐饮、服务、商贸企业;一些机关、事业单位的临时务工人员的工资也存在达不到最低工资标准的问题。

会议认为,最低工资标准落实不到位的主要原因是:一些经营者法律意识淡薄,劳动用工不规范,导致最低工资标准难落实;一些用人单位劳动定额过高,使职工拿不到最低工资;一些经营者混淆最低工资概念,使职工收入减少;最低工资标准及相关法规、政策宣传不到位;对最低工资标准的执法监管不到位;劳动力供大于求,就业竞争激烈导致职工低工资就业;困难企业执行最低工资标准有难度。

杜迪生主席在会上作了重要讲话。

杜迪生主席指出,最低工资是劳动力生产与再生产需求的最低标准,能否落实最低工资标准,直接关系到劳动关系的稳定,关系到和谐社会建设。要提高各方面对落实最低工资标准的认识问题;大力宣传,使政策被广大职工群众所掌握;加大执法力度,树立政令的权威。各级工会要积极协助政府抓好监督落实,维护职工切身利益,把省人民政府为职工群众办的实事落到实处。

杜主席指出,最低工资制度的落实,关系到困难群体的切身利益,关系到和谐社会的建设,各级政府、各有关部门要提高认识,高度重视最低工资制度的落实,要把这项工作提升到依法办事的高度。省总工会、省劳动保障厅在促进最低工资制度的落实方面已经做了大量的工作。今后,各级各部门要进一步加大工作力度,采取有效措施,全面落实最低工资制度。特别是机关和事业单位要带头执行最低工资标准。

会议议定:

一、园区各企业都要建立健全政府与工会的联席会议制度,并在近期内召开一次联席会议,听取工会关于本地落实最低工资标准调查情况的报告,研究改进的具体措施。

二、区政府要加强组织领导,在政府各有关部门之间建立落实最低工资的联席会议制度,定期召开会议,负责对本辖区内最低工资制度执行落实情况进行检查。

三、各级劳动保障部门要加大劳动保障监察力度,将执行工资政策、落实最低工资标准作为劳动保障监察工作的重中之重,摆在突出位置来抓。除做好劳动工资的日常巡检、举报专查、重点监控以及年检外,在全省开展用人单位执行最低工资情况专项监察活动。对违反规定恶意拖欠和克扣职工工资,特别是最低工资的用人单位,要依法严厉查处;触犯刑律的,要移交司法机关依法查办。2005年下半年,由省劳动保障厅牵头,在全省范围内开展最低工资执行情况专项大检查。要求各级、各部门要高度重视,精心组织,确保大检查落到实处。

四、园区关部门要对最低工资标准落实情况进行专题研究,制定相应的措施,分类解决,并向省人民政府汇报。特别是对困难企业落实最低工资问题,要做深入细致的研究,根据具体情况,分别采取强化改革、启动生产、完善社会保障体系等措施妥善解决。

五、区总工会要加大基层工会的组建力度,大力推进平等协商集体合同制度建设与工资集体协商工作,维护职工合法权益。要建立最低工资监控举报体系,支持劳动保障部门根据监控举报情况跟踪查处。

六、加大政策宣传力度,通过各种新闻媒体、印制宣传材料、召开座谈会、讲解政策、基层调研等多种形式,大张旗鼓地宣传国家颁布的最低工资规定和标准。各用人单位要通过扎实有效的形式,宣传最低工资制度,使最低工资政策深入人心,切实保障劳动者的政策知情权。园区要对不落实最低工资标准的单位和典型案例进行曝光。通过广泛宣传造势,使政策为群众所掌握,提高企业经营者的守法意识和职工的维权意识。

第四篇：反腐倡廉宣传教育月会议纪要1

会 议 纪 要

时间：2012年8月31日

地点：郑州北服务区老楼二楼小会议室

参会人员：服务区领导班子、各部门负责人

会议内容：传达公司《2012年反腐倡廉宣传教育月活动实施方案》的文件精神，结合上级反腐倡廉活动安排及我服务区工作实际，制定我服务区反腐倡廉宣传教育月活动实施方案，以“保持党的纯洁性”为主题，开展丰富多彩的反腐倡廉教育活动，营造浓厚的崇廉尚廉氛围，促进我服务区健康持续发展，确保活动取得实效。

第五篇：反洗钱联席会议纪要 - 副本

一季度反洗钱联席会议纪要

时 间：2015年1月6日 地 点： 主 持: 参加人员: 记 录： 会议议题：

一、布置2015反洗钱工作

二、xx总经理对近期反洗钱工作提出要求 会议内容：

一、布置2015反洗钱工作

1、进一步完善反洗钱内控机制。

在现有的基础上继续完善各项内控制度，建立并完善反洗钱工作管理规章制度，尤其是相关内容发生变化时，及时补充修订，并报人民银行备案，各级行要落实专人负责反洗钱工作，反洗钱领导小组和各职能部门务必履行好各自的反洗钱职责。

2、继续加强反洗钱人员的培训工作。

作为政策性银行，服务范围、服务内容比较单一，客户群体比较稳定、单一，特别是无个人业务，反洗钱工作的难度、强度比商业银行要小的多。但反洗钱工作是关系金融秩序稳定、国家经济正常运行的重要工作，我部作为银行机构必须履行反洗钱义

－1－ 务，履行社会责任。针对我部反洗钱工作起步晚，反洗钱工作人员业务能力薄弱的情况，要将反行钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入到日常综合培训当中，针对不同岗位、不同业务、组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训。如新员工入职培训，每年反洗钱岗位人员培训、全体员工培训等，务必提高全辖干部员工的反洗钱意识、反洗钱业务水平。

3、继续加强业务宣传工作

积极开展反洗钱钱宣传工作，一是通过柜台开展反洗钱宣传，主要以海报、横幅、电子屏等形式进行反洗钱宣传，设置反洗钱知识咨询台，向客户讲解反洗钱知识；二是根据我部客户的实际情况，针对企业高管、银行业务经办人员开展反洗钱宣传，要通过我行的短信平台，发送以“预防洗钱，遏制洗钱”、“远离洗钱，维护金融安全”为内容的反洗钱宣传短信；要积极组织客户经理开展定向宣传，上门宣传向客户宣传讲解反洗钱工作的意义，让客户了解不法分子利用洗钱活动给国家和人民带来的危害，同时也让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益，使反洗钱宣传工作达到预期目的。三是按照人民银行统一部署，积极对社会公众开展反洗钱工作，履行反洗钱社会责任。

4、继续开展反洗钱客户风险分类和尽职调查

一是根据反洗钱监控系统一年两次的客户风险等级初评工作，客户部、财务会计部通力协作，做好客户等级风险评定工作，评定工作中一定要按风险等级评定的流程规范操作，涉及人工评 －2－定的务必做好相关资料的保存。二是根据客户尽职调查结果及时调整客户风险等级，报送重点可疑交易专报、反洗钱调查，并按要求做好风险分类记录的保存工作。三是充分利用客户风险等级评定成果，对高度关注、一般关注、低风险客户采取不同的方式进行分别管理。

5、继续深入落实内控检查制度。

加强反洗钱工作检查监督工作，结合各业务条线检查，内审部门要积极将反洗钱工作开展情况纳入到综合检查中，对各岗位反洗钱履行职责情况、客户身份识别大额支付、大额提现、大额交易，登记报备等反洗钱工作开展情况进行彻底检查，并对发现的问题提出整改意见、落实整改。

三、xxx对近期反洗钱工作提出要求

1、各部室要结合自身实际，落实反洗钱工作职责，不断推动本专业反洗钱工作开展。认真做好反洗钱系统信息监控报告系统的客户风险等级评定工作，对系统初评有问题的务必进行人工评级调整

2、突出做好客户维护工作。要从狠抓新增客户信息采集质量、举全行之力推动存量客户信息维护和进一步健全客户信息维护工作机制三方面入手，加快客户信息维护工作实施进度，争取短时间扭转落后局面，夯实反洗钱工作基础。

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二季度反洗钱联席会议纪要

时 间：2015年4月6日 地 点： 主 持: xxx 参加人员：xxx 记 录： 会议内容：

一、人行反洗钱风险提示（人行xxx分行2015年第1期）

主要内容：“xxx盟信农村经济专业合作社”涉嫌非法吸收公众存款案已被xxx警方立案调查。经媒体报道后引起社会广泛关注，非法吸收公众存款罪严重破坏金融秩序，侵害人民群众利益，是洗钱罪的上游犯罪之一，春节前后是各类诈骗、非法集资案件的高发期，银行业要高度关注和防范此类风险。对该类可疑交易进行分析，客户身份识别，从形式上看很像银行，让普通大众识别困难；交易对手主要通过背书转入及现金转入，具有群体性，交易行为分析。

二、xxx总经理就此次学习提出几点要求。

（一）建议加强防范不法分子或机构利用银行正规渠道进行非法集资诈骗等行为，重点关注以借款形式签订协议，高息揽存

－5－ 以及电信诈骗等民间借贷业务，严格审核并及时劝阻该类交易存款，做好前期防范和预警宣传工作。

（二）建议各银行加强对公账户审核，对类似“合作社”的客户要强化客户身份尽职调查，核实其营业执照、实际经营地址等开户信息，且高度关注注册资本与交易规模不符或经营范围与实际业务不符的公司。

（三）通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。洗钱行为一般分为三个阶段：一是放臵阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。前台是接触客户的第一渠道，这就要求我们的前台柜员要时刻提高警惕，发现大额可以交易及时上报。因为洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

三、下一季度反洗钱工作安排。

（一）加强反洗钱法规，政策 技能培训。将反洗钱培训作为法律法规学习的一项重要内容并纳入全员业务培训中。由反洗 －6－钱主管统一部署，针对不同业务开展多层次，多渠道的反洗钱业务培训，并进行培训内容考试。

（二）开展大额现金监测工作。目前临近夏粮收购，正是资金结算往来的高峰期，要督促支行应做好对数据的采集、审定、统计和管理工作。一旦发现大额可疑交易，能第一时间上报上级机构。

三季度反洗钱联席会议纪要

时 间：2015年7月1日 地 点： 主 持: xxx 参加人员：xxx 记 录： 会议内容：

一、学习人行反洗钱有关文件

学习人民银行郭庆平副行长在2015年反洗钱形势通报会上的讲话。讲话指出，要正确认识当前国际国内反洗钱和反恐怖融资形势。随着我国经济金融快速发展和进一步对外开放，金融交易尤其是跨境交易和网络交易大量增加，洗钱和恐怖融资风险日趋上升，在打击恐怖、腐败、毒品、金融诈骗、非法集资等犯

－7－ 罪活动的过程中，对反洗钱和反恐怖融资工作提出了更高的要求，我们肩负的责任更重。另外，国际社会对加强打击洗钱和恐怖融资犯罪的合作日益重视，我国也在积极推进与相关国家的合作。随着各国不断加大反洗钱监管力度，我国经营国际业务的金融机构面临着新的挑战，金融机构做好反洗钱工作，既是维护国家利益的需要，也是确保自身平稳健康发展的需要。讲话强调，面对日趋复杂的反洗钱和反恐怖融资形势，我们要按照“风险为本”的原则，建立与风险水平相适应的反洗钱体系，做好今后一段时期反洗钱和反恐怖融资工作，需要重点抓好五个方面：一是积极做好金融行动特别工作组第四轮互评估有关工作；二是加强反洗钱风险管理体系建设，提高内部控制水平；三是加强支付机构风险管理，有效防范各类洗钱风险；四是持续做好反洗钱业务培训，提高全系统反洗钱风险意识和专业技能；五是加强监管部门和金融机构间的沟通协调，及时报告反洗钱工作方面重大事项。

二、xxx副总经理布置全辖开展反洗钱宣传工作 为全面推进反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，保证支付结算的稳定，促进业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，各部门要按照《关于开展2015年反洗钱宣传活动的通知》（南银营办〔2015〕61号）要求，组织全辖在2015年7月1日-9月 －8－30日期间开展以“打击洗钱犯罪，构建和谐xxx”为主题的反洗钱宣传活动，各部室要要采取一系列行之有效的举措，组织好此次反洗钱宣传工作，办公室要做好后勤保障工作，确保此项活动扎实有效开展，取得较好的成效，履行反洗钱社会责任

三、xxx副总经理布置反洗钱信息监控系统客户风险等级初评工作。

按照我行反洗钱监控系统的要求，7月1日系统会对所有客户进行系统评级（初评），各部门务必密切配合，辅导基层行做好客户风险等级的评定工作，特别是客户部门要按照我行客户风险等级划分的要求，切实落实风险等级评定工作，切实履行反洗钱义务，共同做好客户风险等级评定工作。

四季度反洗钱联席会议纪要

时 间：2015年12月1日 地 点： 主 持: xxx 参加人员： 记 录： 会议内容：

一、xxx副总经理布置落实人民银行反洗钱监管走访工作。人民银行反洗钱处第一次到我行监管走访，进行工作指导，各部

－9－ 门一定要高度重视，积极配合，特别是财务会计部作为反洗钱工作的牵头部门，要认真准备、收集、整理日常反洗钱工作的资料，将我行反洗钱工作开展的真实情况展现出来，对因我行业务范围、客户范围局限性引起的反洗钱工作的偏差，一是积极向人行做出有效的解释，二是对人行提出的问题要正确对待积极整改，并向省行反馈。

二、总结2015反洗钱工作情况，审议2015年反洗钱工作总结。

xxx对2015年反洗钱工作总结。2015我部反洗钱工作主要包括以下几个方面

一、精心构建完善领导组织体系。

二、加强反洗钱培训，提高对反洗钱工作的认识。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

六、开展内部审查，提高反洗钱技能。

三、xxx副总经理落实2015反洗钱报表及报告的报送工作，以及反洗钱调查问卷（非法人）的填写。这两项工作是对我部2015年反洗钱工作的一个总体归纳反映，也是向人民银行反馈我行反洗钱工作开展的一个重要渠道，相关部室务必认真对待，真实、准确反映我行反洗钱工作开展情况，不熟悉的要积极与人民银行沟通填报。

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2016年1季度季度反洗钱联席会议纪要

时 间：2016年1月4日 地 点： 主 持: xxx 参加人员： 记 录： 会议内容：

一、通报人民银行反洗钱监管走访情况。

xxx：人民银行于2015年12月22日对我部进行了为期一天的监管走访，现场了解情况、查阅资料、查看系统之后，认为我部积极配合监管走访，能够按规定执行大额和可疑交易报告制度、客户身份识别制度等反洗钱规定，但与商业银行反洗钱工作相比存在很大差距，还存在不足。主要体现在以下几个方面：

1.反洗钱制度方面：指出农发行在保密条款、协助人行调查的程序、审计检查制度、重大反洗钱事项报告和审批程序等方面还需要进一步明确和细化，并指出反洗钱的规定应融合到各个部门的制度和操作规程中去。

2.反洗钱系统存在缺陷：我行反洗钱系统大额案例和可疑案例的报送，需要二级分行管理员审批，尽管二级分行管理员在审批时通过复杂的操作能够查阅案例的详细信息，但二级分行管理员对需要审批案例的真实性不能或很难把握，只能进行形式上的

－11－ 点击审批。原因有二：一是我行业务系统中二级分行不能查询到网点客户交易信息，无法核实反洗钱系统中案例的真实性，二是二级行和基层行网点之间间存在空间距离，实时比对基层网点的实际交易信息现实可能性很小。鉴于此应取消二级分行的案例审批形式。

此外我行反洗钱系统无法自动按交易规则筛查外币业务中的大额和可疑交易，完全依赖人工，难以将一段时间的交易联系起来分析（特别是对可疑交易的认定），存在漏报风险。

3.未建立反洗钱黑名单、白名单并实时监控

提出农发行在反洗钱系统中未建立反洗钱黑名单库（特别是新疆地区的），且未将黑名单库嵌入业务系统，办理业务时业务系统实时监控，进行资金流出控制；尽管反洗钱管理系统中设置了白名单由网点创建功能，但是对白名单没有制定统一完善的管理制度去约束控制，极可能造成更大的洗钱风险。

以上问题均已通过书面形式向省行反馈。

二、学习人行xxx分行营管部洗钱风险提示（2015年第一期）

通过学习大家认识到洗钱风险已涉及到各个领域，当前务必要提高反洗钱意识，不能因为农发行仅仅有对公业务，客户群体也都为机关单位，大型国有企业而放松反洗钱管理，此次风险提示中的“白名单”也有洗钱风险发生。目前上级行还没有“白名单”管理制度，xxx银行可以着手先拟定一个“白名单”管理办 － －12法，规范操作。对“白名单”客户管理一是要严格准入审批制度，二是定期对“白名单”客户的资金交易进行回溯核查，三是完善退出机制。同时对国家公职人员以及国家机关账户也应加强监测，发现资金异常的，要认真分析，认为涉嫌犯罪的应及时向公安机关等报案，并向人民银行报告。

三、审议2016年反洗钱工作计划

xxx：2016年我部的反洗钱工作主要从以下几个反面开展：

（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

（二）继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

（四）强化客户身份识别工作，落实尽职调查制度，要履职尽职；完善客户风险等级评定流程，有效划分客户风险等级，并充分利用客户风险等级划分成果。

2016年2季度季度反洗钱联席会议纪要

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时 间：2016年4月6日 地 点： 主 持: xxx 参加人员： 记 录： 会议内容：

一、xxx通报2015执行人民银行政策情况评价中反洗钱问题，并落实整改。

问题主要有：未能有效运用客户洗钱风险等级划分的结果，反洗钱职能部门不能及时获取各类应用系统信息，反洗钱绩效考核制度不完善，反洗钱年报存在差异。已对以上问题进行了核实，一是如何运用客户洗钱风险等级划分问题，目前在农发行各类制度中均未有此方面的规定或要求，我们只能摸着石头过河，向人民银行请教，制定本部的应用规定；二是目前我行的反洗钱监测系统在操作员设计上仅有财会部门参与，其他各职能部门均不能进入系统共享相关资料，包括可疑交易认定、排除，客户风险等级划分等明确需要客户部门或反洗钱领导小组决定的事项，相关职能部门都不能通过系统进行操作。三是绩效考核制度不完善，拟准备制定详细的反洗钱绩效考核办法。四是关于反洗钱年报差错，该事项人民银行没有反馈错误内容，准备与人民银行沟通，错误在哪，避免下次再有差错发生。

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4二、xxx布置反洗钱系统升级上线的相关工作。

此次反洗钱管理系统升级实现了外币反洗钱数据自动提取等功能，要落实新系统上线的全员培训工作，各部门，特别是财会部门要督促各行全员参与总行的视频培训，并对此次系统升级上线提出以下要求：

一是完成客户信息补录工作。本次各级行补录的用户信息、机构信息、客户信息直接决定着新版反洗钱管理系统上线后各级行能否顺利开展业务，因此请各级行务必高度重视本次信息补录工作，按时按质对本机构机构、用户、客户信息进行补录，确保补录信息的真实、准确、完整。因主观原因导致所补信息有误或不全等，造成后续反洗钱工作被动的，将视情况追究责任。

二是做好新系统客户风险等级划分工作。

营业机构财会部门、客户部门（国际业务部门）、反洗钱工作领导小组要分别对反洗钱管理系统（V5.1）自动评定的客户洗钱风险等级结果进行“人工审核确认”，提出“系统评级”的初评意见、复评意见和审定意见。客户洗钱风险等级工作要建立在客户尽职调查的基础上，评定标准可参考但不限于《等级评定办法》第十六条所提及的反洗钱客户风险评级9项指标。各职能部门要加强对辖内县级营业机构客户洗钱风险等级评定工作的复核、审批、监督和指导工作。要高度关注客户风险等级的人工调整的情况。对于人工调整风险等级的，需组织辖内机构填报《风险等级问题单》（见附

－15－ 件），归纳调整的客户数量和原因，根据客户尽职调查情况，对《等级评定办法》第十六条所提及的反洗钱客户风险评级9项指标提出完善建议。

评级过程中，经系统评级、财会和客户部门（国际业务部门）人工初评、复评，反洗钱领导小组确认的相关签章等纸质证明材料

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