农村信用合作联社反假币管理制度（共5篇）

第一篇：农村信用合作联社反假币管理制度

农村信用合作联社 反假币管理制度

第一章 总 则

第一条 为规范农村信用合作联社(以下简称“本社”）反假货币收缴行为，加强对反假货币工作的管理，建立反假货币工作组织体系，杜绝假币流通，维护货币信誉和货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规及相关制度，结合本社实际，特制定本制度。

第二条 本制度明确了反假货币业务人员、收缴、上缴等内容和要求。

第三条 本制度适用于本社反假货币工作的管理。第四条 概念释义

（一）本制度所称业务人员，是指办理假币收缴业务人员。

（二）货币是指人民币，人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

（三）本制度所称假币，是指伪造、变造的货币。伪造的货币是指依照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币；变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第二章 职责与权限

第五条 营业网点负责假币的收缴、保管和上缴工作。第六条 财务会计部

（一）负责反假货币工作管理规定的制定、修改、贯彻，并对基层社反假货币的日常管理进行检查监督和考核；

（二）负责网点上缴假币的核对、汇总和上缴当地人行工作。

第七条 稽核部负责反假货币的管理工作的审计监督。

第三章 内容与要求

第八条 必须在营业场所内向客户无偿提供鉴别人民币真伪的相关服务，配备人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运行状态供客户使用。

第九条 营业网点反假宣传要坚持日常宣传和集中宣传相结合，要充分利用营业场所和其他户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次的宣传活动，积极向社会宣传货币真伪知识。各营业网点要设立反假宣传橱窗（或公告牌），摆放宣传资料，让更多社会公众掌握反假知识，提高公众识别货币真伪的能力，切实维护人民群众的切身利益。

第十条 营业网点反假货币的内控要求

（一）加强对“假币”印章的管理，建立保管使用登记 制度，在《印章保管使用登记簿》中及时刻录印章领用、上缴等情况，指定专人保管、明确责任，对于因网点撤销、合并而停止使用的“假币”印章，应及时上缴联社。

（二）应将“假币收缴凭证”纳入重要空白凭证管理，定期或不定期对保管和使用中的“假币缴凭证”进行账实核对，保证其账实相符。

（三）建立完善对业务人员库存现金的定期不定期检查制度，保证对外支付货币的真实性。

（四）业务人员在临柜办理现金收付时，对人面额人民币不论数量多少，一律进行机点，对有疑问的人民币要进行手工复点，以辨别其真伪。

（五）对拟放入ATM机内的人民币，至少由2名以上现金业务人员在电视监控下通过A类点钞机进行清点，保证放入ATM机人民币的质量。

（六）建立定期（每月一次）对营业网点验钞机具、录像等设备的检查维护、调阅制度，确保机具、设备良好、录像资料清晰完整。

（七）建立反假货币知识学习培训制度，定期或不定期组织业务人员进行反假货币知识学习，要经常对业务人员进行有关法律法规知识教育，增强员工的法制意识、责任意识和信用意识，提高员工整体素质，维护我社信誉。

第十一条 反假货币工作考核方式 反假货币工作质量按年考核，联社采取定期检查和不定期实地检查，年终进行考核。定期检查主要查验上缴的假币货币信息情况；不定期实地检查主要是对业务操作、各类凭证、假币实物、登记簿进行现场查阅。

第十二条 新上岗的现金业务人员必须经过本社反假货币知识培训，在一年内通过当地人民银行组织的反假币知识考试，取得反假货币资格上岗证书后方可办理假币收缴工作。

第四章 管理流程

第十三条 假币的收缴

各营业网点业务人员在办理现金业务发现假币——必须做到有有2名以上持有反假货币资格上岗证书的业务人员在场，并在持币人视线范围内当场予以收缴，具体操作如下：

（一）发现假币，将假币交另一业务人员复核确定，当面予以收缴；

（二）向持有人指出被收缴的假币特征；

（三）对假人民币纸币，应当面在假币的正、反水印、背面中间位置加盖“假币”字样的戳记；

（四）柜面人员填写一式三联空白假币收缴凭证，经另一业务人员复核；

（五）将一式三联假币收缴凭证交持有人签字，如果持有人拒绝签字，收缴人可在收缴凭证上注明。

（六）在假币收缴凭证上均加盖业务专用章，经办人及复核员私章后，第一联假币收缴凭证和假币实物分别由支行指定的人员保管，第二联为交接联，由收缴单位随假币实物上交，第三联为客户联，交于被收缴人，收缴的假币，不得再交于持有人。

（七）向持有人告知有关事项，经办人员要耐心，准确地解答持有人提出的问题，并向持有人说明如果对被收缴的货币真伪有异议，可在3个工作日内持假币收缴凭证向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行的分支机构申请鉴定，持有人如对金融机构做出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到假币收缴凭证或“货币真伪鉴定书”之日起60天内凭此证书向当地中国人民银行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。

（八）业务人员在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。

1、一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上；

2、属于利用新的造假手段制造假币的；

3、有制造贩卖假币线索的；

4、持有人不配合金融机构收缴行为的。第十四条 假币的保管

1、假币和出具的假币收缴凭证留存联应实行账实两分管；

2、定期和不定期对假币、假币收缴凭证与《代收假币保管登记簿》进行核对，确保账簿、账实相符。

3、营业终了，假币、假币收缴凭证及假币印章应入箱（库）保管。

第十五条 网点上缴联社

每月末下旬，网点将假币上缴联社财务会计部，填写《假币解缴单》和《收缴统计表》，要求做到数据准确、要素真实齐全、解缴及时。

（一）将假币连同（假币解缴单）和《收缴统计表》，由支行指定人员送联社财务会计部，并办理交接手续。

（二）联社财务会计部收到网点送缴的假币，将假币与假币收缴凭证逐一配对入保险箱保管，并汇总登记 《假币解缴单》和《收缴统计表》。

第十六条 联社上缴人行

总行财务会计部按月汇总支行上缴假币，于次月初5日前将《假币解缴单》和《收缴统计表》连同假币实物解缴当地人民银行。

第十七条 假币的鉴定

（一）如我社假币收缴网点收到假币鉴定单位鉴定通知，收缴网点应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

（二）对本社收缴的盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴网点按照面额兑换完整券退还衣人，收回持有人的假币收缴凭证，盖有“假币”戳记的人民币按操作人民币处理。

（三）中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回宠款时发现假人民币，应经鉴定后予以没收，向解缴单位开具假币没收收据，并要求其补足等额人民币回笼款。

第十八条 罚则

对不按规定进行假币的收缴、保管、上缴的网点和经办人员将按照《农村信用合作联社农村商业银行员工违章违纪处罚管理规定》进行。

第五章 附 则

第十九条 本制度自发文之日起试行。

第二十条 本制度未尽事宜，按国家有关法律、法规的规定执行，本制度如与国家日后颁布的法律、法规相抵触时，按国家有关法律、法规的规定执行，并立即修订。

第二十一条 本制度由农村信用合作联社负责制定、解释和修改。

第二篇：农村信用合作联社反冼钱岗位职责

为了加强我区联社对人民币支付交易工作的管理，规范人民币支付交易运作行为，进一步防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪

活动，根据《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，结合我区实际，特制定本岗位职责，请认真执行。

一、对公、储蓄会计岗位职责：

1、加强反冼钱等相关知识学习，认真履行自已岗位职责，不断提高反洗钱业务水平和辨别能力；

2、严格执行人民币大额交易审批登记制度，逐日、按顺序登记每笔大额支付交易业务；

3、临柜人员要尽职尽责，与客户建立业务关系或与其进行每笔交易时，必须根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录其客户的

身份信息，客户资料必须齐全；

4、岗位人员不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，严禁为客户开立匿名账户和假名账户；

5、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散

转出的行为，并进行分析，及时报告。

6、严格按照“一个《规定》”、“两个《办法》”规定的可疑交易的报告标准填写《人民币大额交易数据报告表》和《可疑支付交

易报告表》，做到不漏报、不错报、不迟报；

7、保守反洗钱工作秘密，不得违返规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员；

二、联络员岗位职责

1、加强反洗钱的法律、法规和相关制度学习，不断提高反洗钱工作的管理水平；

3、及时将本社反洗钱有关精神、培训内容等传达到岗位；

3、对本分社的大额可疑支付交易及时进行分析和报告；

4、按规定要求保存客户的账户资料、交易记录；

5、定期、不定期对本分社的大额可疑支付交易进行检查和监督，做到检查和辅导有记录；

6、对本分社发现的问题及时做出处理意见，处理不了的及时逐级反映，争取尽快处理；

7、及时汇总并报送本分社的大额可疑支付交易报告及分析报告。

三、社（部）反洗钱领导小组职责及总会计岗位职责

1、领导小组组长要组织全员职工认真学习反洗钱的有关法律、法规和相关制度，不断提高反洗钱的政策水平和管理水平； 原创文章，尽在文秘知音www.xiexiebang.com网。

2、按时参加联社组织的反洗钱学习培训，及时将有关精神向联络员进行传达；

3、严格按照有关反洗钱规定，建立健全本社反洗钱内控制度，定期对反洗钱工作检查并有记录，保障反洗钱工作的有效开展。

4、总会计负责本社大额可疑支付交易相关的汇总，定期组织检查基层网点账户开立是否规范；防止利用假营业执照、假身份证开立银行结算账户进行诈骗，发现问题及时逐级上报；同

时要及时上报分析、总结工作。

5、定期、不定期对本社反洗钱工作的执行情况进行检查和指导，并写出书面报告；

6、对本社的岗位人员进行反洗钱业务培训，做到工作有安排、会议有记录、培训有计划和执行有结果；

7、及时收集、反馈本社在大额可疑支付交易 工作

ＸＸ区农村信用合作联社

二00六年四月二十八日

第三篇：农村信用合作联社反冼钱岗位职责

农村信用合作联社反冼钱岗位职责

为了加强我区联社对人民币支付交易工作的管理，规范人民币支付交易运作行为，进一步防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪

活动，根据《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，结合我区实际，特制定本岗位职责，请认真执行。

一、对公、储蓄会计岗位职责：

1、加强反冼钱等相关知识学习，认真履行自已岗位职责，不断提高反洗钱业务水平和辨别能力；

2、严格执行人民币大额交易审批登记制度，逐日、按顺序登记每笔大额支付交易业务；

3、临柜人员要尽职尽责，与客户

建立业务关系或与其进行每笔交易时，必须根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录其客户的

身份信息，客户资料必须齐全；

4、岗位人员不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，严禁为客户开立匿名账户和假名账户；

5、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散

转出的行为，并进行分析，及时报告。

6、严格按照“一个《规定》”、“两个《办法》”规定的可疑交易的报告标准填写《人民币大额交易数据报告表》和《可疑支付交

易报告表》，做到不漏报、不错报、不迟报；

7、保守反洗钱工作秘密，不得违返规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员；

二、联络员岗位职责

1、加强反洗钱的法律、法规和相关制度学习，不断提高反洗钱工作的管理水平；

3、及时将本社反洗钱有关精神、培训内容等传达到岗位；

3、对本分社的大额可疑支付交易及时进行分析和报告；

4、按规定要求保存客户的账户资料、交易记录；

5、定期、不定期对本分社的大额可疑支付交易进行检查和监督，做到检查和辅导有记录；

6、对本分社发现的问题及时做出处理意见，处理不了的及时逐级反映，争取尽快处理；

7、及时汇总并报送本分社的大额可疑支付交易报告及分析报告。

三、社反洗钱领导小组职责及总会计岗位职责

1、领导小组组长要组织全员职工认真学习反洗钱的有关法律、法规和相关制度，不断提高反洗钱的政策水平和

管理水平。

2、按时参加联社组织的反洗钱学习培训，及时将有关精神向联络员进行传达；

3、严格按照有关反洗钱规定，建立健全本社反洗钱内控制度，定期对反洗钱工作检查并有记录，保障反洗钱工作的有效开展。

4、总会计负责本社大额可疑支付交易相关的汇总，定期组织检查基层点账户开立是否规范；防止利用假营业执照、假身份证开立银行结算账户进行诈骗，发现问题及时逐级上报；同

时要及时上报分析、总结工作。

5、定期、不定期对本社反洗钱工作的执行情况进行检查和指导，并写出书面报告；

6、对本社的岗位人员进行反洗钱业务培训，做到工作有安排、会议有记录、培训有计划和执行有结果；

7、及时收集、反馈本社在大额可

疑支付交易 工作

ＸＸ区农村信用合作联社

二00六年四月二十八日

第四篇：农村信用合作联社现金收付管理制度

农村信用合作联社现金

收付管理制度

根据《中国人民银行xxxx市中心支行切实做好人民币收付业务检查工作的通知》要求，制定《农村信用合作联社现金收付管理制度》，此管理制度依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《不易流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等规定制定。

一、对不宜流通人民币要按照不宜流通人民币挑剔标准不须对外发行。

二、对残缺、污损人民币按《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》要求给予兑换。

三、办理出纳收付业务必须坚持钱帐分管；坚持先收款后记帐，先记帐后付款；

坚持款要复点，帐要复核；坚持双人管库、双人调款、双人押运、双人守库。做到数字准确，手续严密，责任分明。

1、坚持按金额、券别收款；

2、先核验大数，后清点细数；

3、当面点清，一笔一清。

4、收款专柜须实行操作间隔离、计算机核算、全方位监控；

5、未经复点的款项不得调出、存入人民银行或对外支付。

四、付出现金。付出现金应根据记帐、签章、要素齐全、大小写金额一致、经内部 传递的现金付款凭证办理。坚持先记帐后按金额、券别配付款项。

1、配款时，拆捆卡把，拆把复点。

2、问清取款金额，当面点交清楚。

3、大额现金支付须经有权人审批签章后方能办理。

4、付款时应拆捆付点、付点时必须核准封包签及纸条。

付款须实行操作间隔离、计算机核算、全方位监控、支付大额款项时，须换人复核并签章备查。

三、预约付款。对少数取款金额较大的客户．可办理“预约付款”业务。预约客户应于取款前一日（遇节假日提前）通知银行。

四、设立第四窗口为残币对换窗口。

农村信用合作联社

第五篇：鹤山农村信用合作联社

鹤山市农村信用合作联社

第三届第二次社员代表大会决议公告

鹤山市农村信用合作联社全体社员：

鹤山市农村信用合作联社（以下简称“鹤山联社”）第三届社员代表大会第二次会议（以下简称“本次会议”）于2018年1月31日上午在鹤山市碧桂园凤凰城酒店凤凰厅召开,本次会议由鹤山联社理事会召集。

鹤山联社社员代表总数共65人。本次会议应到社员代表65人，实到代表人59人（含委托代理人出席的社员代表），占应到代表人数的90.77%，应到社员代表总投票权65个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权数59个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权占应到社员代表总投票权的90.77%，本次会议的召集、召开符合鹤山联社《章程》和《社员代表大会议事规则》的相关规定。本次会议由本联社理事长石学周同志主持。现将会议审议通过的议案公告如下：

一、关于本次会议审议表决通过如下12项议案

（一）通过《关于同意组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司的议案》，同意在鹤山联社的基础上改制组建农村商业银行，新设立的农村商业银行名称暂定为“广东鹤山农村商业银行股份有限公司（以下简称“鹤山农商银行”）”（以广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组最终确定并经国务院银行业监督管理机构批准及工商行政管理部门核准的名称为准）。鹤山农商银行成立后取消鹤山联社法人资格，鹤山联社的全部资产、业务和债权债务由鹤山农商银行承继。

（二）通过《关于确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组及组成人员名单的议案》，确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组（下称“筹建工作小组”）及组成人员名单。

（三）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建、开业前各项相关工作的议案》，授权筹建工作小组作为申请人，全权负责鹤山农商银行筹建、开业前各项相关工作，包括但不限于：制定鹤山农商银行筹建工作方案，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对筹建工作方案进行修改；制定《组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告》，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对该报告进行补充修改；聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议；确定净资产处置方案，制定原社员股金处置意见，经鹤山联社第三届社员代表大会审议通过后负责组织实施，并有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改；制定鹤山农商银行征集发起人方案、征集发起人说明书、征集发起人公告并负责组织实施，根据法律法规和监管部门要求审查并确定鹤山农商银行发起人；根据相关规定及筹建、开业工作需要制定并发布各类公告；针对监管部门对鹤山农商银行筹建工作验收中发现的问题予以整改，并出具整改报告；确定鹤山农商银行的名称及办理名称核准事宜；起草鹤山农商银行章程（草案）等公司治理基本制度和各项基本规章制度；就董事及董事长、监事及监事长、行长及副行长等高级管理人员人选与银监部门进行事前沟通，确定候选人名单；制订创立大会、董事会及监事会各项提案等会议文件，组织召开鹤山农商银行创立大会暨第一次股东大会、第一次董事会以及第一次监事会；制定鹤山农商银行筹建和开业申请中需要的其他文件；授权筹建工作小组作为申请人，向银监部门提交筹建、开业申请，并根据实际情况对涉及鹤山农商银行筹建、开业的有关方案和文件进行调整；负责鹤山农商银行筹建、开业前的其他所有相关及必须的工作等。

（四）通过《关于授权筹建工作小组聘请社会中介机构实施清产核资和资产评估工作的议案》，授权筹建工作小组聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议。筹建工作小组成员如发生变更，不影响社员代表大会对筹建工作小组确认、职责及授权事项的认可。

（五）通过《关于<组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告>的议案》。

（六）通过《关于<广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作方案>的议案》。

（七）通过《关于<鹤山市农村信用合作联社清产核资、资产评估和净资产处置工作方案>的议案》，清产核资、资产评估的基准日为2017年12月31日。

（八）通过《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》。

（九）通过《关于鹤山市农村信用合作联社清产核资基准日至开业期间经营成果处置意见的议案》，自清产核资基准日至新设立的鹤山农商银行开业期间鹤山联社的经营成果，全部由原社员享有或承担。

（十）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司前期募股相关工作的议案》。

（十一）通过《关于委托授权法定代表人签署净资产确认书等与广东鹤山农村商业银行股份有限公司组建工作有关的法律文书的议案》。

（十二）通过《关于委托授权法定代表人出席广东鹤山农村商业银行股份有限公司创立大会和股东大会并签署发起人协议书及相关法律文件的议案》。

二、《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》的主要内容

（一）凡符合鹤山农商银行发起人资格条件且自愿入股鹤山农商银行的原鹤山联社社员股金在量化（在清产核资、资产评估及净资产确认后进行，下同）基础上按自愿原则转换为鹤山农商银行股份，转换方法是前述社员以其所持有的鹤山联社股金数量为限，按1：1的比例转换为鹤山农商银行股份。

自愿以原股金转换为鹤山农商银行股份的原社员应在筹建工作小组公告的期限内按照鹤山农商银行发起人的相关条件与要求，办理相关手续与签署相关法律文件。

（二）对不符合鹤山农商银行发起人资格条件的原社员或者虽然符合鹤山农商银行发起人资格和条件但不愿意作为鹤山农商银行发起人的原社员，按照市场化原则，由原社员履行完备法律手续后将原股金转让给符合鹤山农商银行发起人资格条件的发起人。

（三）对坚持要求以退股方式处理股金的，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持资金后可量化分配给原社员的每股净资产作为退股价格，按照筹建工作小组所确定的时间与程序办理退股手续。

（四）对于在筹建工作小组公告的期限内仍无明确处置意愿的股金或仍无法确认身份的股金，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持后的每股净资产价格转入“其他应付款”科目核算，不再具有股金性质，不进入鹤山农商银行的实收资本，相关原社员对鹤山农商银行不享有任何股东权利。

筹建小组有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改、补充，制定具体实施意见，并且无须就原社员股金处置意见的有关修改、补充、细化等事宜提交社员代表大会审议表决。

社员如有疑问或意见，可与鹤山联社联系咨询或反映意见，社员本人可携身份证及股金证到鹤山联社查阅本次会议议案及其附件、相关决议。

公告期：自公告之日起60天。

反映意见及咨询电话：0750-8202316 地址：鹤山市沙坪镇新城路420号

文件备查地址：鹤山市农村信用合作联社、广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

办公场所：鹤山市农村信用合作联社

特此公告

鹤山市农村信用合作联社

广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

2018年2月8日