金融知识培训方案

第一篇：金融知识培训方案

金融知识培训班申请

一.背景

公司所处的外部环境变化很快，而公司所做的业务也变化较快，造成公司有些业务配置的人员有富余，而另外一些业务需要从社会上招募新人，造成人员结构性不平衡。

另外公司从金融服务逐渐向投资管理转变，对员工的素质提出新的要求，需要员工不断去学习和成长以支撑公司新业务的开展。

二.目的

1.提升员工金融基本素质，使员工能短期内适应新的业务，便于公司在各业务之间调配人员；

2.提升员工金融基本素质，以适应公司业务逐渐升级；

3.在培训过程中综合考察员工，以发现具有培养潜力的人才，培训后长线培养。

三.培训对象

员工自主报名和各部门负责人推荐相结合，首期控制在40-60之间。四.培训内容：

1.金融基础：参照金融专业本科生专业课设置进行培训和学习；

2.公司业务：公司各部门相关知识；

3.银行知识：银行类型、银行部门设置、银行业务、银行需求和痛点； 4.基本素养：基本礼仪、团队训练。

在公司统一培训的同时，要求学员平时自学。

五.培训时间

周六全天，隔周开课，具体做调查后确定。

全部课程周期约8-10个月。六.培训地点

根据报名人数在公司内部或外租场地。

七.培训师资：

1.金融基础：金融类院校老师；

2.公司业务：公司各部门负责人；

3.银行知识：银行在职人员； 4.基本素养：人资部人员。

八.培训方式

讲授为主

九.培训考核

1.培训过程中进行态度、进取心、纪律、潜力、团队合作、沟通表达、品德、性格、素养等方面的考察； 2.每门课程培训结束后进行笔试；

3.全部课程结束后进行综合测评，拟以撰写专题论文的形式进行； 备注：考评成绩计入员工档案，优秀的列入人才梯队进行培养。

十.培训预算

合计:88000元

申请：

审核：审批：

第二篇：金融知识技能竞赛活动方案

**兴隆村镇银行团委第一届金融知识技能竞赛活动方案

1、活动时间

2014年8月9日或10日（预定，具体时间待通知）。上午9点30分在高速公路口集合。

2、活动地点

**镇瑾熠葡萄社

3、活动参与人员

主办单位：**兴隆村镇银行团委

承办单位：**兴隆村镇银行**支行团支部

特邀嘉宾：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 参赛选手：总行、**支行各组两支队伍，每队3名成员。国资公司组1队，3名成员。

4、赛程

（一）开场仪式（10点20分10点30分）

由主持人介绍活动主题、参赛团队，并介绍赛程及规则，奖项设置等。

活跃气氛活动：如7逆时针、反应真假等

（二）风采展示（10点30分11点）

1.参赛队员用一句话作自我介绍。

2.参赛队推选一名队员介绍团队的精神及宗旨。

3.参赛队全体成员齐呼团队口号。

4.评委根据各参赛队团队风貌、语言表达等情况进行评分。

（二）竞赛环节（11点12点30分）

必答题。每队2题，答对得10分，答错不扣分

抢答题。共10题，答对得10分，答错扣10分

必答及抢答均只有一次机会，一旦答错则由现场观众进行抢答，并赠送答对者纪念奖品。

（三）趣味竞赛（下午2点30分5点10分）

本环节由各队进行比赛，获胜者或队获的答题机会，答对则为所在团队加20分，答错则为所在团队扣10分。如果现场观众获得机会，回答正确可选择将分数为某支队伍加分，回答错误需和所选队伍表演一则广告。

1、急速心算。

游戏规则：5支队伍所有人员都上场参赛，台下观众可自愿参加。规则：每个男的为1元，每个女的为5角，当主持人念到数字时，在场选手需在主持人喊停之前自由组合成主持人所念数字，主持人喊停后不能再有拉人动作，若有则算犯规，直接淘汰，最后剩下的为赢。

2、瞎子背瘸子

游戏规则：每队选2名员工，一男一女，男生背女生，男生当瞎子，用纱巾蒙住眼睛，女生扮瘸子，为瞎子指引路，绕过路障，达到终点，最早到达者或耗时最短者，为赢。其中路障设置可摆放椅子，须绕行；汽球，须踩破；鲜花，须拾起，递给女生；西瓜，需由男生喂女生吃完等。

3、衔纸杯传水接力赛

游戏规则：每队3名成员，出场者先低头扮大象转圈10个，再用嘴将桌上装满水的纸杯衔着运送到目的地，并倒入一个小缸内后，下一个接力，时间限定为3分钟，看谁的缸内的水最多，谁就获胜。

4、解手链

游戏规则：现场邀请3名观众参加，自由组合为3个大队，每队6名成员，队员间左右手形成一个叉，左手拉住右边队友的右手，右手拉住左边队友的左手形成一张网，要求在不松开手的情况下，如何让网变成一个统一方向的圆圈。注意：变成圆圈是指整个队伍变圆圈，而不是手型变圆圈。思考组织时间2分钟，解手链时间5分钟，最先解开的获胜。

5、谁是卧底

游戏规则：每队派1名队员上场，台下邀请2名观众，其中1个是卧底，其余为围观者。在场7个人中6个人拿到相同的一个词语，剩下的1个拿到与之相关的另一个词语。每人每轮只能说一句话描述自己拿到的词语（不能直接说出来那个词语），与不能让卧底发现，也要给同胞以暗示。每轮描述完毕，7人投票选出怀疑是卧底的那个人，得票数最多的人出局，俩个人一样多的话，待定（就是保留）。若有卧底撑到剩下最后三人，则卧底获胜，反之，则大部队获胜。

6、冲刺冠军

游戏规则：得分最高的三支队伍参加，每队每轮有两种选择红或黑，共十轮，均选红各自扣5分，均选黑各自加3分，一方选红，一方选黑则选红方加5分，选黑方扣5分，只要其中1队得分为0分以下，则所有队伍失败，均扣10分，而得分可直接计入总成绩。每轮由工作人员了解你队的选择并告知你们的得分，你队可根据上轮得分确定下轮选择。两队在第四轮选择后，征得各方同意，可进行第一次沟通，双方各派一名代表外出面谈，面谈时间为一分钟，但前提是两两面谈，不能三人一起面谈；两队在第八轮选择后，双方必须进行沟通，面谈时间为一分钟。两队除按上述规则可召集的面谈外，禁止其它沟通，特别规定：第5轮得分乘以2计算，第 9 与第 10 轮得分乘 3 计算。

（四）颁奖仪式（5点20分5点30）

活动结束，统计分数，并颁奖。

5、人员设置

主持人:朱丹

裁判：xxx、xxx、xxx（待定）

记分员：xxx、xxx（待定）

六、奖项设置

本次活动设一等奖1名（可并列），参与将若干

7、准备事项

1.经费：①午餐1200元，400元/桌，晚餐1500元，500元/桌。②眼罩3个，30元；水果、零食，300元；其他：300元。③奖品：500-800元。

2.横幅一条，标题为**兴隆村镇银行团委第一届金融知识技能竞赛。

3.车辆根据人员情况自行安排，每车补贴费用50元。

第三篇：金融知识普及月活动方案

金融知识普及月

活动方案

一、活动背景：

根据人民银行XX支行《中国人民银行XX支行“金融知识普及月”活动》文件，为进一步提高金融消费者的维权意识和能力，促进消费权益保护工作开展，营造良好的学习金融知识的氛围，特成立金融知识普及宣传活动小组，严格按照中国人民银行XX支行的统一部署，在XX范围内开展金融消费知识宣传活动。

二、总体目标：

普及金融知识，扩大金融服务受众面，深入宣传金融消费权益保护有关法律、法规，提升社会公众金融消费权益保护意识，维护金融消费者合法权益，帮助金融消费者准确理解金融产品的风险，强化责任意识，树立“自享收益、自担风险”的正确消费理念。

三、活动时间：XXXX年XX月XX日至XX月XX日

四、活动主题：学习金融知识、了解风险责任、共建和谐金融

五、活动内容：

（一）在本单位悬挂此次活动条幅；在营业机构粘贴宣传海报；在电子显示屏上流动播放保护金融消费相关知识；设置宣传展板；设置宣传资料免费取阅点和意见箱。

（二）在营业网点设置金融知识宣传台及咨询台，选派熟悉业务的工作人员为消费者解答在金融消费领域遇到的问题。

（三）在XX月XX日深入XX旅游区，开展金融消费知识宣传活动。

六、后期总结：

在活动结束后认真总结活动中取得的成果与不足。以此次活动为基础，将宣传金融知识工作纳入日常工作中，大力向公众宣传和普及金融消费知识，使更多的金融消费者享受到金融产品带来的实惠。

XXXXXXX银行

XXXX

年XX月XX日

第四篇：金融知识

套利(arbitrage):，指同时买进和卖出两张不同种类的期货合约。交易者买进自认为是“便宜的”合约，同时卖出那些“高价的”合约，从两合约价格间的变动关系中获利。在进行套利时，交易者注意的是合约之间的相互价格关系，而不是绝对价格水平。

期货合约引指由期货交易所统一制订的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。

期货的英文为Futures，是由“未来”一词演化而来，其含义是：交易双方不必在买卖发生的初期就交收实货，而是共同约定在未来的某一时候交收实货，因此中国人就称其为“期货”。

最初的期货交易是从现货远期交易发展而来，最初的现货远期交易是双方口头承诺在某一时间交收一定数量的商品，后来随着交易范围的扩大，口头承诺逐渐被买卖契约代替。这种契约行为日益复杂化，需要有中间人担保，以便监督买卖双方按期交货和付款，于是便出现了1570年伦敦开设的世界第一家商品远期合同交易所———皇家交易所。为了适应商品经济的不断发展，1985年芝加哥谷物交易所推出了一种被称为“期货合约”的标准化协议，取代原先沿用的远期合同。使用这种标准化合约，允许合约转手买卖，并逐步完善了保证金制度，于是一种专门买卖标准化合约的期货市场形成了，期货成为投资者的一种投资理财工具。

期货的特点是以小博大、买空卖空、双向赚钱，风险很大，因此我国对期货交易的开放十分慎重。期货的炒作方式与股市十分相似，但又有十分明显的区别。

一、以小搏大 股票是全额交易，即有多少钱只能买多少股票，而期货是保证金制，即只需缴纳成交额的5%至10%，就可进行100%的交易。比如投资者有一万元，买10元一股的股票能买1000股，而投资期货就可以成交10万元的商品期货合约，这就是以小搏大。

二、双向交易 股票是单向交易，只能先买股票，才能卖出；而期货即可以先买进也可以先卖出，这就是双向交易。

三、时间制约 股票交易无时间限制，如果被套可以长期平仓，而期货必须到期交割，否则交易所将强行平仓或以实物交割。

四、盈亏实际 股票投资回报有两部分，其一是市场差价，其二是分红派息，而期货投资的盈亏在市场交易中就是实际盈亏。

五、风险巨大 期货由于实行保证金制、追加保证金制和到期强行平仓的限制，从而使其更具有高报酬、高风险的特点，在某种意义上讲，期货可以使你一夜暴富，也可能使你顷刻间一贫如洗，投资者要慎重投资。

合约价格：双方通过协商，以书面形式定下的价格。

合约价格与市场价格之间的关系：市场价格是以市场活动自行形成的价格，合约价格是双方自行协商确定的价格。合约价格有可能比市场价格低，也有可能比市场价格高，也有可能与市场价格相近。

对于无形资产、固定资产等的转让，多采用合约价格。此时，通常聘请第三方机构评估资产的价格，双方同意该价格后，签订合同，形成合约价格。绝对价格是用货币单位表现出来的一种或多种商品价格水平。各国的货币单位和购买力不同，因而同一种商品在各国的绝对价格也不一样。商品绝对价格可用于计算一国商品价格指数，以及商品之间的比价或相对价格。在计算各国货币的购买力平价时，即计算汇率时，一般也都要利用各种商品的绝对价格，作为参考或测算依据。

金融商品也可以称为金融工具,是指在信用活动中产生的能够证明资产交易、期限、价格的“书面文件”，它对于债权债务双方所应承担的义务与享有的权利均有法律约束意义.它的分类如下:：①按期限长短划分、有货币市场金融工具和资本市场金融工具，前者期限短，一般为1年以下，如商业票据、短期公债、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等：后者期限长，一般为1年以上，如股票、企业债券、国库券等。②按发行机构划分，有直接融资工具和间接融资工具。前看如政府、企业发行或签署的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等；后者如银行或其他金融机构发行或签发的金融债券、银行票据、可转让大额定期存单、人寿保险单和支票等。③按投资人是否掌握所投资产品的所有权划分，可分为债权凭证与股权凭证。④按金融工具的职能划分，有股票、债券等投资筹资工具和期货合约、期权合约等保值投机工具等。期货合约引指由期货交易所统一制订的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。

第五篇：金融知识

中国人民银行下调人民币贷款基准利率和中小金融机构人民币存款准备金率。这是央行近4年来首次下调一年期贷款利率，存款准备金率更是近9年来首次下调。

此举表明央行已释放出放松货币政策信号，对贷款利率、存款准备金率的差别化调整体现了“区别对待、有保有压、结构优化”原则，对促进“三农”、中小企业发展及汶川地震灾区重建具有重要意义。此次调整，也有助于我国积极应对美国次贷危机继续恶化、外需减弱带来的负面影响，减缓外部因素对中国经济的冲击。

美国联邦政府7日宣布接管两大住房抵押贷款机构房利美和房地美

避免更大范围金融危机的发生，房利美和房地美规模如此庞大，与金融系统关系又如此密切，以至于其中任何一家跨掉都会导致美国以及全球金融市场的大动荡。

据有关媒体报道，美国最大的审计公司毕马威正面临起诉的可能。一位调查人员称，毕马威的职员曾协助一家规模庞大而如今已经倒闭的抵押贷款公司进行了一些“不正当”的行为。

招商银行并购香港永隆银行

此项收购可能会提升招商银行中小企业银行业务的专业水平，同时凭借永隆银行的35个分行网络以及经纪服务，招商银行可以更好地为其内地高端个人客户提供在香港的服务。招商银行对收购永隆银行所带来的协同效应会远高于其他外资银行，短期内对每股盈利的潜在提升影响有限。并且，招商银行若以较高估值对其收购，还将面临估值向下重估风险。如果招商银行以较高估值收购永隆银行这家运营于低速增长的香港市场的银行，如果在其收购后执行不力，甚至还可能会面临估值向下重估的风险。