关于完善耕地保护机制的思考

第一篇：关于完善耕地保护机制的思考

关于完善耕地保护机制的思考

方忠敬

我就耕地保护相关问题，结合土地管理实践汇报几点认识。

第一，中国的耕地流失相当严重。上轮土地利用总体规划1996年到2010年建设用地指标大突破，耕地面积大幅度减少。全国土地利用总体规划2010年建设用地总目标3706.67万公项，2005年阶段性目标2382.86万公项，到2004年建设用地总量达3192.24万公项，占2010年规划建设用地总目标的86.12%，2005年阶段性目标实现程度133.97%，超过规划建设用地34%。其中广东省2004年把到2010年的建设用地指标全部用完，而且还超过了0.4万公项。土地利用总体规划2010年建设用地指标用完，这就是我国拥有用土地审批权的部门从2005年开始违法批地、一些省市开始违法占地，一直到2010年。1996～2008年全国耕地面积从19.51亿亩下降到18.26亿亩，减少1.25亿亩，年均减少1041.67万亩。2006年我国城市建设用地总量已达7.47万平方公里，世界第一。人均用地133平方米，远远高于发达国家人均用地82.4平方米和发展中国家人均用地83.3平方米的水平。地方政府为了城市化，大量占用平原平坝良田建设城市、集镇和村庄，出现了“平地建城植树，基本农田上山”的怪状，第二，土地财政导致城市规模无序扩张，占用耕地面积大。中央更多的是考虑耕地保护和农民问题，地方政府则主要考虑本地经济增长和财政收入，这两者都与土地开发利用有关。为确保粮食安全，中央实行最严格的耕地保护制度，包括占用耕地补偿制度、耕地总量动态平衡制度、基本农田保护制度等，明确了土地管理和耕地保护的责任。1994年分税制改革后，地方政府的财权逐步减少，以地生财成为地方政府主要财源。2009年全国土地收益占地方财政收入48%。由于土地资源存在稀缺性的特点，目前这种依靠开发土地作为发展动力的“土地财

政”，是一种权力寻租竭泽而渔的短视行为。现届政府把今后50年到70年的土地收益一次性收取，实际上是“爷卖仔田”，用子孙的钱。这种“透支”必然影响资本、资源的合理配置，损害地方经济协调发展。“土地财政”导致城市规模的无序扩张，农地非农化，耕地锐减，失地农民增多。“土地财政”低价征收农村集体土地，高价出让土地。一方面严重侵犯了被征地农民的利益，征地补偿少、安置不到位，是当前最突出的问题；另一方面房价暴涨，普通居民深受其祸害，农民进城越来越难。土地财政机制不改变，保护耕地、保护农民的合法土地权益，只能流于空谈。

第三，土地管理过分集权，国土腐败问题。

我国大量农地非农化、耕地锐减虽然与基层政府违法违规相当突出有关，但主要是拥有农地转用审批权的部门把关不严造成的。由于地方政府的趋利化以及审批土地利益的“部门化”，滋生了审批者“权力变现”的思想，使得土地审批流于形式，甚至成为土地供应批发零售的“帮凶”。土地垂直管理后，土地违法占用现象依然相当严重，审批的耕地更多，耕地占用多补充少，专家讲耕地动态平衡水份大，耕地统计数据严重不实，问题出自上级国土资源部门。目前土地领域权力设置较为集中，同时缺少强有力的制度执行和监管，一些行政行为没有做到阳光操作，特别是对重点环节和重点部位的权力运行制衡和纠错制度尚不健全。国土资源部门的监督体系主要是上级主管部门、人大、监察、舆论和群众监督，但在实际工作中，上级主管部门的监督很难到位，而人大监督、舆论监督、群众监督也是务虚较多，这就不可避免地会产生监督的盲点。众所周知，国土资源部门行使农地转用申报审批、征地补偿安置、国有土地使用权出让转让、土地所有权确权等等权力，有关的政策口子稍微放一放，就会给人带来巨大的财富。“土地爷”热衷于权力寻租，滥用职权。靠山吃山、靠水吃水，国土部门的官员靠土吃“土”也就成为通行的潜规则，国土资源系统己沦为腐败重灾区。去年以

来至今年8月，全国检察机关立案查办国土资源领域职务犯罪案件1978件，其中贪污贿赂犯罪1715件，渎职犯罪263件。这些案件中，大要案1371件，县处级以上干部要案186人。

如何完善耕地保护制度呢？最根本就要强化国务院和地方人民政府土地规划职能，解决土地利用总体规划国土资源部门编制，国土资源部门执行即裁判员和运动员一体的问题；落实耕地保护的共同责任；实现从保护耕地数量向保护耕地数量和质量并重的制度转变；转变土地配置和利用方式以实现土地节约集约利用；严格执行土地利用总体规划和土地利用年度计划；做好城乡建设用地调整，完善农村地权制度，建立进城农民宅基地、自留地和承包地退出机制，解决农民“城乡两栖”的问题；改革征地制度，建立健全国家征地补偿制度，无论是公益性用地还是经营性用地，均应按照市场价格进行公平补偿，妥善安置被征地农民，保障被征地农民和失地农民权益；建立能激发地方和农民主动保护耕地积极性的新机制，改垂直管理为属地管理，强化地方政府耕地保护责任；加强监督制约，预防国土腐败，特别是要监督制约，预防上级国土资源部门的腐败；进一步加强土地立法与执法。

（作者:系湖南省双峰县国土资源局 方忠敬）注：本文是根据作者在安徽大学“第四届县乡干部论坛”上的讲话录音整理而成。

第二篇：耕地保护共同责任机制

钩政办发„2011‟ 号

钩钩县人民政府办公室关于

印发钩钩县耕地保护共同责任制若干意见的

通

知

各乡镇人民政府、县直各有关单位：

《钩钩县耕地保护共同责任制若干意见》已经县人民政府同意，现予以印发，请认真贯彻实施。

二0一0年六月十日

钩钩县耕地保护共同责任制若干意见

保护耕地对确保国家粮食安全、维护社会稳定、保护生态环境、促进可持续发展具有十分重要的意义，是贯彻落实科学发展观的重要内容，是全社会的共同责任。我县人多地少，耕地后备资源稀缺，当前又正处于经济社会快速发展时期，耕地保护形势十分严峻。为认真贯彻“十分珍惜、合理利用土地和切实保护耕地”的基本国策，落实最严格的耕地保护制度，严守我县耕地和基本农田红线，现就建立耕地保护共同责任机制提出如下意见：

一、耕地保护的工作目标和总体要求。以科学发展观为指导，认真贯彻《土地管理法》、《基本农田保护条例》和国家关于耕地保护的一系列文件精神，坚持“一要吃饭、二要建设、三要保护和改善生态环境”的方针，确保实现以下目标：全县耕地和基本农田保护面积不少于钩钩县土地利用总体规划（2006-2020）确定的耕地保有量和基本农田保护目标，到2020年，全县耕地保有量不少于62.5万亩，基本农田保护面积不少于48.4065万亩；加快推进土地开发整理，努力提高耕地质量，优先用于耕地占补平衡，确保全县耕地占补平衡和总量平衡；进一步加强基本农田保护，确保全县基本农田“面积不减少、用途不改变、质量有提高”。

二、强化耕地保护政府行政主体责任。政府是耕地保护的行政责任主体，对本行政区域内耕地保有量、基本农田保护面积、耕地占补平衡负总责。各乡镇应将耕地保护纳入国民经济和社会发展计划，作为政府重要的工作内容。行政主要负责人为第一责

任人，分管负责人为直接责任人。各乡镇应加强组织领导，严格执行耕地保护各项制度，依法行政，依法查处耕地违法违规行为。各乡镇要对辖区内耕地保护工作全面负责，落实共同责任，强化管护措施；要严格执行土地利用总体规划，做到依法依规用地，努力促进节约集约用地；要加大资金投入，大力开展土地复垦开发整理，不断提高耕地和基本农田质量，将耕地保护工作目标落到实处。

三、明确耕地保护部门监督管理责任。各级各部门都负有参与耕地保护的监督管理责任，要强化耕地保护责任意识，切实履行职责，确保耕地保护取得实效。国土部门要认真执行耕地保护的各项法律法规和方针政策，全面履行管理职责。发改、建设、交通、水利等部门要正确处理耕地保护与发展建设之间的关系，高度重视节约集约利用土地。农业部门要强化土地承包经营管理，引导和规范耕地承包、流转及利用行为，加强耕地质量监管，防止耕地闲置、撂荒和过度利用，引导农业内部结构合理调整，稳定粮食、蔬菜和油料作物播种面积，确保粮食和其他关系民生的重要农产品供给。环保部门要将耕地特别是基本农田作为重要的生态资源予以保护，加强土壤、水体等污染防治，修复和改善农田生态环境。财政部门要管好用好保护耕地的资金，确保耕地保护的投入，拟定有利于耕地保护的转移支付制度和奖励政策。公安、司法、监察等部门要对破坏耕地的违法违规行为予以严肃查处。

四、落实农村集体经济组织和承包农户耕地保护直接责任。依法享有耕地所有权的农村集体经济组织和依法取得耕地承包经营权的农户是耕地保护的直接责任主体，负有耕地保护的直接责任。农村集体经济组织应监督承包农户保护和合理利用耕地，制止撂荒、闲置、转变用途及其他破坏耕地的行为。承包农户应

依法保护和合理利用耕地，维持根底的农业用途，对耕地撂荒、闲置或造成永久性损害的，应予以抵制、制止或向农村集体经济组织及有关部门举报。

五、明确耕地保护社会监督责任。保护耕地是我国的一项基本国策，所有公民、法人、新闻媒体和其他社会组织都负有保护耕地的义务，都要严格遵守国家有关法律法规，强化耕地保护责任意识，关心、支持并以多种形式参与耕地保护工作，加强耕地保护社会监督。对各种破坏耕地的行为，应积极抵制、制止或向有关部门举报。

六、广泛开展耕地保护宣传教育。广泛开展耕地保护宣传教育，提高全社会保护耕地的责任意识。充分运用政府网站、公报、新闻发布会和听证、公告等形式，发挥新闻媒体作用，宣传耕地保护政策，公开耕地保护信息，宣扬耕地保护典型，通报土地违法违纪案件，保障不同责任主体对耕地保护的知情权、参与权和监督权，激发不同责任主体履行耕地保护责任的积极性和主动性。

七、强化土地利用总体规划的整体控制作用。相关部门在组织编制土地利用总体规划时，要统筹安排各行业、各区域用地，尤其要明确耕地特别是基本农田保护的数量和布局，落实到图斑地块。各类与土地利用有关的规划，必须符合耕地保护和节约集约用地要求，符合土地利用总体规划确定的用地规模和总体布局安排。要严格依据土地利用总体规划，从严审查各类规划的用地规模和标准，切实落实土地用途管制制度。凡不符合土地利用总体规划的，必须及时调整和修改，核减用地规模，调整用地布局。

八、构建节约集约的科学用地管地机制。按照实行最严格的节约集约供地制度和已供给制约、引导需求的要求，构建节约集

约的科学用地管地机制。充分利用存量建设用地，从严从紧控制新增建设用地，对非农建设占用耕地，除国家重大工程可暂缓外，全面落实“先补后占”制度。积极推进农村土地整治，用好用活城乡建设用地增减挂钩，减少对耕地特别是优质耕地的占用。健全完善各类建设用地标准，严格按照集约利用标准管理和使用土地，建立健全节约集约用地评价标准，提高建设用地利用效益。

九、建立完善耕地保护责任目标考核制度。严格执行耕地保护目标责任考核有关规定，自上而下层层签订耕地保护目标责任书，层层分解落实保护责任，严格考核标准。对耕地保护责任目标考核不合格、土地管理秩序混乱、内行政区域违法占用耕地较多或造成恶劣社会影响的，启动行政首长问责制，对地方政府、部门主要负责人和其他负有责任的负责人实行问责。将耕地和基本农田保护情况作为领导干部离任审计的重要内容。将耕地保护责任目标纳入政府综合目标考核体系，与领导班子绩效评价、土地利用计划安排、建设用地审批挂钩。

十、构建耕地保护监管体系。充分发挥行政执法监管、群众监督、舆论监督和社会监督作用，构建全方位、多渠道、多关口、网络化的耕地保护监管体系。建立政府领导下的多部门联动和协作监管机制，国土、监察、司法等有关部门协作配合、联动监管，提高对耕地保护的行政执法监管能力。建立耕地保护社会监督员制度、群众举报信访制度，设置举报电话和公开信箱，发挥新闻媒体作用，形成全社会监管保护耕地的良好局面。

十一、加大耕地保护投入。建立长期稳定的资金渠道，加强耕地保护特别是基本农田建设和基础工作投入，稳步提高耕地质量和综合生产能力。严格执行有关规定，加强土地出让金用于农业土地开发部分、新增建设用地土地有偿使用费、耕地开垦费等

专项资金的筹措和管理，专项用于耕地保护工作。鼓励农村集体经济组织、农户和其他土地经营者加大耕地保护投入。

十二、建立耕地保护激励机制。对节约集约用地工作突出、效果明显的乡镇在用地指标计划安排上予以倾斜。整合农业土地开发资金、新增建设用地土地有偿使用费等专项资金中原用于耕地保护的相关资金，探索建立基本农田和耕地保护补偿机制，主要用于对承担并行使基本农田和耕地保护责任的农户和集体经济组织进行直接补贴，以及对举报乱占滥用耕地有功人员进行奖励，提高农户保护耕地的积极性。

十三、加强耕地保护基础工作。耕地保护基础工作是落实耕地保护共同责任机制的重要条件。要加强国土工作领导，保障耕地保护工作经费。当前及今后一段时间，着重做好永久基本农田划定等工作。摸清耕地特别是基本农田情况，建立完善基本农田档案、保护责任书、永久性标志牌和数据库。做好农村土地确权登记工作，积极推进农村土地承包权登记试点，将承包地块的面积、空间位置和权属证书落实到农户，基本农田标注在土地承包经营权登记证书上。

保护好耕地事关我县经济社会发展全局。各级各部门一定要高度重视，加强领导，积极探索，不断创新，按照主体明确、责任明晰、经济激励、监督制约的思路，建立政府行政责任主体、部门联动监管、社会广泛监督、农村集体经济组织和农户积极参与的耕地保护共同责任机制，切实提高耕地保护的实效，为促进我县经济社会全面、协调、可持续发展作出更大贡献。

第三篇：关于加强耕地保护的思考

内容提要

工业化、城镇化是我国现代化的大趋势，在这个过程中必然要占用一部分耕地，但如何防止盲目滥占耕地，防止侵占农民利益，是一个迫切需要解决的问题。本文提出，面对巨大的超额利润，管住“圈地”治本的措施要靠机制和制度，将最严格的耕地保护制度具体化、规范化。文章从建立企业占地规模与行业特点挂钩的制度、用地听证制度、“农转非”土地表土的再利用制度和形成有利于保护农民权益的土地增值分配机制等几个方面提出了建议。

大家对保护耕地的重要性的认识似乎都很清楚，但现实生活中耕地占用仍然在加剧，形成了“道理都明白，思想不统一”的现象。面对巨大的超额利润，单靠教育不可能管住“圈地”，治本的措施要靠机制和制度，实行世界上最严格的耕地管理制度，把“合理利用每一寸土地，切实保护耕地”的国策落到实处。

一、实行最严格的耕地保护制度要具体化、规范化

（一）基本农田保护区要落实到地块

目前我国划定的基本农田达到17亿亩，保护率达到83％，应该说不算低。但现在的基本农田是个总数，许多地方并没有真正落实到地块。基本农田要一个村一个村落实，一块地一块地落实，地块、面积、等级要绘制成图并上网公布，每一块土地信息都可以随时调用，公开透明，便于农民和社会监督。这是一项很必要的基础性工作。

（二）强化规划约束和用途管制

地方各级政府都要制定土地利用规划，规划要经过同级人大审议通过后颁布实施，不能随意改动。强化规划对建设用地总量的控制，建设用地要严格限制在规划用地数量范围之内，并尽可能高效集约、少占耕地，严禁在规划圈以外占地，不得突破建设用地总量。因交通、水利、国防等国家重点公共设施建设需要而超出规划范围的，要经过省级以上政府批准

（三）严格基本农田审批制度

首先要明确，一般的城市扩张和商业开发不能占用基本农田，以稳定基本农田面积。目前，城市扩区占用土地较多，而且城郊的地大都是有水浇条件的好地。这方面一定要严格控制，不得以路圈地，不能划进城区就算征地。因国家建设确需要占用基本农田，要一亩一亩地批。在审批体制上要上收权力，严格按照法律法规规定，地方政府不能使用或变相使用基本农田占用审批权。

（四）实行基本农田占用复议期制度

凡基本农田经批准转移用途后要上网公布，向社会公开。占用方案经批准后，要留有一定的复议期，便于承包农户、集体经济组织及有关方面监督，发现漏报、少报、不当占用要及时纠正。

二、实行企业占地规模与行业特点、投资规模、产业水平挂钩的制度和评估体系

现在招商引资、企业投资中有一个普遍的问题，一个企业动不动就占几百亩地甚至上千亩、几千亩地，盖大车间，修大草坪，跑马占地。许多项目根本不需要占那么多地，很多企业是为了自己再招商，甚至是为了将来搞房地产。由于当地政府急于招商引资上项目，往往满足企业的过分要求。这是土地大量占用的主要问题。

国外土地管理先进国家对单位土地面积的投资及产出是有标准的，对不同行业有不同的要求，不允许超越项目发展需要“圈地”。我们也应当建立这样的制度和评估体系，对什么行业、多少投资、多大产出，至多允许占用多少土地，要建立相应的参考标准。企业申请用地后，由土地管理部门组织按标准评估，按评估结果批准占用一定规模的土地，评估结果要向社会公布。政府批地规模要以此为依据，不能企业想要多少就批多少。通过这个办法促使企业用地集约化，尽量节约用地，防止企业投很少的钱，办不大的厂，占很多的地。

三、建立用地听证制度

现在商业用地基本上是开发商和政府确定，农民较少有机会参与谈判，出现补偿标准低、占地面积超过实际需要的情况。有的甚至暗箱操作，农民的合法权益得不到保障，这是引发占地纠纷的一个重要原因。而公益性用地的征用基本上是政府确定，农民执行，对于征用土地面积是否必要、合理缺乏监督，多征地比较普遍，以至一些地方兴建比天安门广场只小几平方米的超大广场。必须建立社会各方面参与的约束监督机制。对商业用地要建立价格听证制度，让商业用地增值情况公开透明，使之成为制约商业占地的有效机制。对公益性用地要建立征地听证制度，让社会各界能够参与评价，使之成为制约一些地方政府盲目扩大公益性征地，搞脱离实际、劳民伤财的“政绩工程”、“形象工程”的有效机制。

四、重视“农转非”土地表土的再利用

我国土地后备资源不足，而且现有后备土地大多地处边远地区，土壤比较贫瘠。现在，不少地方土地“农转非”以后，表土也随之废弃或作建材原料用，非常可惜。土壤的形成要历经自然界千百万年的演化，被占用的城郊土地又经过多年利用和熟化，大多比较肥沃。虽然采取耕地占补平衡，但新地大多土质较差，土地肥力难以补回来。应建立“农转非”土地表土再利用制度。土地“农转非”以后，至少要将表层20公分的土壤取出再利用，在生态条件许可的情况下对劣等地进行土壤改良。这项工作可以结合耕地占补平衡，作为土地复垦和土地整理的一项内容。如果一时没有条件利用，也可在城市小区中堆积成假山暂时储存起来，上面还可以搞绿化，但不能废弃，更不能做建材原料用。表土再利用费用要列入用地单位建设预算。政府可以设立专门基金，用于鼓励表土的再利用。这是一件看起来小而其实不小的事。

五、建立有利于保护农民权益的土地增值分配机制

土地是农民的命根子，是农民赖以生存的生产资料和终生依靠的社会保障，要维护好农民的这个基本权益，必须占用的土地要给农民以合理的补偿，安排好农民的生计。

改革征地制度。总的思路应是扩大市场配置资源的范围，严格控制占地规模，切实保护农民权益。对带有赢利性质的商业开发要让农民参与征地谈判，合理确定补偿方式和补偿数量。高速公路等项目建设可以采取土地使用权入股、土地租赁等形式，让农民参与收益分配，以获得长期补偿。城镇建设征地要适当留地开发安置农民。通过这种方式，实现农民对土地增值的分享，降低开发商的超额利润，这在一定程度上也可以遏止对耕地的商业性开发。

地方政府在维护农民利益上要承担更多的责任。不能为了追求政绩和财政收入，站在开发商的一方，甚至代替农民决策，强迫农民放弃自己的权利。过去我们靠工农产品的剪刀差来支持工业化，这在当时的历史条件下是必要的，现在我们的工业化水平和城市资本积累水平已经很高，不能靠用农民的级差地租来搞城镇化，更要防止把农民的土地通过低价征用转变成部分企业的商业利益。农民失去土地，又没有新的就业机会，产生大量的流民，不利于城镇化发展，还会影响社会稳定。这个包袱最后还要政府来背。

第四篇：完善考核机制的思考

完善考核评价机制的几点思考

近年来，果洛州在建立完善科学合理的党政领导班子和领导干部考核评价机制方面做了大量的探索工作，进行了积极创新，取得了一定成效。

一、党政领导班子和领导干部考核评价工作的主要做法

1、考核评价的内容不断完善。近年来，我州积极探索和实践多层面、多渠道考核领导班子和领导干部的有效途径，不断完善考核评价指标和内容，使领导班子和领导干部的考核评价指标和内容更加趋于全面和准确。对领导班子注重从政治方向、精神面貌和围绕中心、维护大局、分工协作抓落实、处理利益关系、务实创新、处置突发事件的能力；经济建设、文化建设、社会建设以及党风廉政建设等方面情况进行考核。领导干部注重从政治态度、思想品质，工作思路、组织协调、依法办事、工作作风，履行职责成效、解决复杂问题能力，廉洁自律等方面进行考核。对各县领导班子和领导领导干部突出考核其在推进经济社会发展、维护稳定、社会管理创新等方面的成效，对州直部门领导班子和领导干部重点考核其发挥职能作用和为经济建设服务的情况，使考核评价更具体、更详实。

2、考核评价指标体系不断更新。指标设置周严精密，体现个性特点。主要经济指标、生态保护、民生改善指标力争与省上下达的指标相衔接，与上级部门之间的数据相吻合。对不同层次、不同类型的领导班子和领导干部，实行不同的考核要求，考核评价工作逐步形成了一套规范的具有针对性的考核评价指标体系。设置民主测评、民意调查内容和实绩分析指标，充分考虑不同层次部门和不同岗位的差异性，尽量平衡衡量尺度，避免导致评价结构不合理，多从定性定量的指标体系来把握，以准确反映领导班子和领导干部的个性化特征，把握住深层次的潜能、潜绩与显能、显绩的关系。

3、考核评价的方法不断创新。把自上而下的组织考察同自下而上的民主测评相结合，在领导班子和领导干部考察考核中，抓好述职述廉、民主测评、个别谈话、综合分析等关键环节，做到环节不少，程序不漏，确保了考察考核的质量，同时增加了实绩公示、群众满意度调查、征求上级领导和上级部门意见等程序，为州委准确使用干部提供了真实可靠的依据。

4、民主参与的程度不断提高。干部思想政治素质高不高、作风好不好、政绩突出不突出，群众自有定论。在领导班子和领导干部考核评价中，充分发扬民主，走群众路线，坚持公开、公正、透明原则，认真落实群众在考核评价中的知情权、参与权、选择权和监督权。为了保证考核结果的准确性，在拓展考核层面上狠下功夫，努力实现考核的准确性，鼓励广大党员、干部群众、党代表、人大代表、政协委员、退休老干部积极参与考核评价工作，对本地区本部门的工作成绩、服务质量、社会影响全方位进行评价，扩大了参与考核评价的范围，在一定程度上促进了各个部门的服务质量和工作态度，提高了干部考核的公信度。

5、考核结果的运用不断加强。坚持把考核结果作为干部提拔任用的重要依据，根据考核评价结果，科学配备领导班子，努力打造高素质领导班子和干部队伍，提高领导班子的整体合力，以知识水平、专业、资历、个性特征与岗位、职位特点相匹配为标准来整合领导班子，努力建设年龄结构梯次合理、专业结构互补、性别比例协调的党政领导班子，使班子每个成员都能发挥现有能力，增强了领导班子整体合力。

二、我州当前领导班子和领导干部考核工作存在的问题及成因分析

1、缺乏对考核工作的调查和理论研究。干部考核工作是一项政策性很强的工作，如何使其做到规范化、科学化，发挥其应有的作用，如何建立科学的考核指标体系，如何做到定性考核和定量考核相结合，需要研究和探讨的问题很多。实际当中，缺乏对考核工作的做法和经验总结，以及对一些问题的深入思考和分析。

2、考核内容不够全面，存在以偏概全现象。虽然近年来，领导班子和领导干部考核内容不断得到完善，但在具体的考核操作中仍然存在一种倾向，就是“绩”的考核，侧重经济社会发展指标考核，平时注重收集各项指标完成情况，党政建设考核指标设置定性的多、定量的少，共性的多、个性的少，缺乏对不易量化考核目标的综合评价分析。

3、信息获取不够对称，不同程度影响考核结果。重集中轻平时，多是注重年终考核，根据领导班子和干部队伍建设需要，组织不定期的日常考核制度尚未形成，重静态轻动态，平时考核的机制不健全不完善。从考核自身来说，平时不算账，年底总算账，难免会出现以领导干部短期工作成绩或年底考核依据的“近因效应”，致使考核工作缺乏规范化和科学化。

4、缺乏专业的考核评价队伍。对领导班子和领导干部考核多集中在年末一个月内，时间紧、任务重、工作量大。所以每年都要临时抽调部分人员参与考核工作，参加考核的工作人员，缺乏系统、详细的业务培训，往往对考核工作把握不是很准确。考核人员业务能力不强，知识结构不全面，对考核对象所在岗位职责了解不够，不能科学准确地评价干部的德才和实绩。考核人员自身存在的这些问题在一定程度上影响了考核评价的质量。

三、进一步完善考评机制的几点思考

（一）紧扣工作中心，建立健全促进科学发展的考核评价机制

1、牢固确立围绕中心的指导思想。健全领导班子和干部考核评价机制，坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，按照省委省政府确立的总体战略部署，进一步完善领导班子和领导干部的考核内容，改进考核方式，扩大考核民主，加强综合分析，强化结果运用，充分发挥考核的导向、激励和监督作用，引导各级领导班子和领导干部牢固树立科学发展观和正确政绩观，不断提高领导和推动科学发展的能力，促进果洛经济社会又好又快发展。

2、始终坚持六个方面的基本原则。坚持突出考核领导班子和领导干部的思想政治素质和推动科学发展的能力。坚持以人为本、注重实绩。引导干部创造经得起实践、群众和历史检验的政绩。坚持民主公开、竞争择优，充分落实人民群众对干部考核工作的知情权、参与权、选择权和监督权。坚持统筹兼顾、分类指导。注重把握不同部门、不同类型干部的特点，增强考核工作的针对性和实效性。坚持实事求是、科学分析。注重定性与定量相结合，全面、客观、公正地评价领导班子和领导干部，增强考核工作的科学性和真实性。坚持于法周延、于事简便，力求简明实用、可操作性强。

3、充分突出科学发展的根本导向。坚持把服务科学发展作为根本导向，把选好配强领导班子作为根本任务，把扩大考核民主作为基本途径，把综合考核评价作为基本方法，着力探索和完善组织评价、群众评价、社会评价和自我评价四位一体、有机联系、互为印证的干部考核评价工作新格局，建立健全实绩考核与群众满意度测评相结合、集中考核与平时考核相结合、考核评价与结果运用相结合的制度体系，构建适应科学发展要求、体现各地各部门和岗位不同特点的干部考核评价新机制，为促进科学发展提供可靠的制度保障。

（二）合理制定考核标准，完善考核标准体系。

1、制定科学的评价标准，是考核工作的关键环节，是客观、公正、准确地评价领导班子和领导干部工作实绩的重要基础和前提。对不同地区和部门班子的考核，要按不同基础、不同条件、不同工作难易程度和不同综合实力分类，对基础条件较好，完成工作任务比较容易的地区，考核权重可以适当调低；对于基础条件差，完成工作任务难度大的地区，考核权重可以适当调高，对同一类型的进行横向比较考核。

2、建立科学的考核办法，全面正确地评价工作实绩。坚持“软指标”与“硬指标”并重，定性考核与定量考核相结合。既重视有形的硬任务，也不忽视无形的“软指标”，进一步加大“软指标”的考核权重，不搞“单出头”。具体到地区和部门领导班子，考核以主要工作目标（目标责任绩效）为主、共性工作目标（社会稳定、精神文明建设、党的建设、廉政建设）等方面兼顾；坚持结果与过程并重的办法，根据岗位职责和工作分工，对即定实绩考核的同时，注意对实绩取得过程的考核，尤其是对主观努力程度、发挥作用等方面情况进行重点考核。坚持全局与局部并重，不仅要看履行岗位职责所取得的成绩，更要看其能否站在全局的高度来维护大局。坚持实绩与成本并重，对政绩的评价引入成本分析，正确评价政绩带来的现实成效与长远影响，避免不计成本和代价的重复建设、资源浪费、环境破坏等。

3、科学合理地设置考核评价主体，建立全方位的考核评价体系。要坚持组织认可和群众公认相结合的原则，多元设置考核评价主体，将上级、同级和下级，特别是群众纳入到考核评价的主体体系中来。一是上级考核评价。上级主要领导及相关职能部门对考核评价对象负有领导、管理、监督的重要职责，是必不可少的考核评价主体。二是同级考核评价。同级领导与考核评价对象工作职责比较接近、工作关系比较密切，对考核对象政绩取得有一定鉴别权。三是下级考核评价。下级是考核对象实绩的主要施行者和落实者，情况最清楚，感受也最深。四是群众评价。群众是被考核对象的服务主体，最能发现问题，评价最为客观真实。

4、改革创新，建立长效保障机制。加强领导，要将考核工作纳入党委、政府重要议事日程，实施定期安排、定期考核、定期评定、定期通报、定期检查，使考核工作经常化和制度化。组织部门是实施综合考核评价抓总的职能部门，组工干部是考核评价工作的组织者、实施者。要培养一支懂专业的考核队伍，勇于改革，大胆创新。作为一项长期性的工作，不论是考核目标体系，考核评价办法，还是考核的组织与管理，都需要在实践中不断改进，逐步完善，一些内在规律还需要在实践中把握和探索。（作者 李华庆）

第五篇：完善银行客户个人信息保护机制的思考

完善银行客户个人信息保护机制的思考

一、我国银行客户个人信息保护的法律法规建设情况

（一）国家法律法规建设情况

我国《民法通则》、《刑法》和《商业银行法》均对银行客户个人信息保护作出规定。《民法通则》第99—101条分别对公民的姓名权、肖像权和名誉权作出保护规定。《刑法修正案

（七）》将侵犯公民个人信息的行为纳入刑事犯罪的范畴，规定了出售、非法提供公民个人信息罪及非法获取公民个人信息罪两个罪名。《商业银行法》第29条则规定：“商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则”。“为存款人保密”是指商银行业对存款人的姓名、住址、存款金额、储蓄种类、存款次数、提取情况、印鉴以及其他各种情况都要严格的保守秘密，不得披露。对个人储蓄银存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。这一原则是保护存款人合法权益的最基本要求，是商业银行在办理个人存款业务时必须遵循的原则。

（二）部门规章建设情况

人民银行、银监会等部门在其规章中针对电子银行、反洗钱及信用卡业务等方面对银行客户个人信息保护作出规定。如《电子银行业务管理办法》第52条规定：“金融机构应采取适当措施，保证电子银行业务符合相关法律法规对客户信息和隐私保护的规定”；《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第28条规定：“金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息”；银监会《商业银行信息科技风险管理指引》第四章以专章形式规定了信息安全，对信息安全管理职能、信息安全级别划分和信息安全措施等作出具体规定。人民银行《关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》第2条规定：“银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用”；《商业银行信用卡业务监督管理办法》第3条规定：“商业银行经营信用卡业务（http://整理提供），应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经客户授权，不得将相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途”。

二、我国银行客户个人信息保护存在的主要问题

（一）客户个人信息保护法律法规缺失

1.行政法责任缺失。我国尚未制订专门的《个人信息保护法》，对个人信息的保护主要依据《民法通则》中对个人姓名权、肖像权和名誉权的规定，个人信息主体的权利难以得到全面明确和保护。从我国现有法规来看，对侵犯公民个人信息的行为，《民法通则》规定了损害赔偿的民事责任，《刑法》规定了出售、非法提供及非法获取公民个人信息应承担的刑事责任，而在行政法层面，对于侵犯银行客户个人信息但尚未构成犯罪的行为，银行业监管法规没有适用的罚则，监管部门也缺乏对银行违规泄露客户信息的罚则。

2.例外规定缺失。银行对客户个人信息的保密与保密例外是银行保密制度中并行的两大部分，遗憾的是我国法律法规在规定银行负有保密义务的同时，却没有系统地规定保密例外的情形，而仅是为了执法与司法的方便，在《民事诉讼法》、《刑事诉讼法》、《税收征收管理法》等法律法规中，分别赋予人民法院、人民检察院、公安机关、税务机关等机构在特定情形下查询、冻结和划拨银行客户资金的权力。现有法律法规没有将基于当事人授权、社会征信及社会公共利益而进行的信息公开等列为银行保密义务的例外，不利于对银行业和社会公众合法权益的保护。

3.监管法规缺失。一是规定较为零散。现行银行业监管法规仅分别针对储蓄存款业务、电子银行业务、信用卡业务等领域的客户个人信息保护作出个别规定，无法覆盖银行业提供的各类业务全流程。二是针对性不强。如《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》虽然对客户信息安全管理做了一些规定，但立法目的是加强反洗钱，不是针对客户个人信息保护。三是原则性规定较多，缺乏具体条款，可操作性不强。

（二）银行客户个人信息保护不力的表现

1.管理架构不健全。目前，部分基层银行业金融机构的管理重点更多的仍倾向于存贷款规模、资产质量、利润等业绩指标和信用风险等常规风险管控，而未将客户信息保护纳入银行整体风险管理框架中。客户信息多头管理，未成立专门的客户信息风险管理领导机构，缺乏有效的制约机制，员工风险意识较为薄弱，基层银行业信息管理漏洞较为突出。

2.尺度标准不一致。由于对客户信息保护缺乏统一的行业标准，银行业间执行情况参差不齐，主要表现在客户信息保护的侧重点不同、客户信息使用管理制度不一致等方面。对客户信息资料处理的执行标准不一加大了外界在政策把握方面的难度，不利于引导客户及时行使保护个人信息安全的权利，在银行内部约束机制引发客户投诉与纠纷，加大了银行经营管理中的操作风险和声誉风险。

3.制度机制不健全。一是系统性的客户信息保护制度缺失。调研发现，多数基层银行业金融机构认为保护客户信息的关键在于上级行开发、构建信息科技安全技术保障体系，主要防范来自于外部的攻击，而忽视内部员工行为的规范管理，缺乏系统性的客户信息保护制度。二是事前监督制衡机制缺失。如中国银行《个

人客户信息保密管理办法》第29条规定了银行内部查询客户信息审核批准制度，但并未把审批要求固化到电子化信息系统之中，缺乏流程和环节的刚性控制，员工可以通过业务信息系统轻易查询客户信息，导致内部查询审批制度形同虚设。三是事后责任追究机制缺失。多数银行机构注重强调员工的保密义务，而问责机制不明确，责任追究不到位。

4.人员配备不合理。银行业信息技术管理部、公司业务部、电子银行部、个人金融部、国际业务部等部门，都掌握了客户的大量敏感信息，但重要岗位均有相当数量的非正式员工，其中前台柜员、客户经理岗位中占均较高。由于非正式员工对单位的归属感和认同感不强，流动性较大，易诱发道德风险和操作风险，违规使用、泄露客户信息，对银行造成损失，影响声誉形象和社会信心。

5.合作管理不规范。为提高市场份额、解决人力资源配备不足等问题，银行机构与保险公司、房地产开发商、汽车经销商、担保公司、专业外包公司等服务机构的合作日益增多。但是多数银行机构没有建立并落实对第三方合作机构的制约和担责制度，合同中为客户保密条款约束力较弱，对第三方机构人员行为和客户信息保护的控制缺乏刚性。

三、完善我国银行客户个人信息保护机制的建议

在信息化时代，客户个人信息泄露可能给银行带来法律风险和声誉风险，对银行客户个人信息的保护应引起足够的重视，通过健全法律法规，督促银行业加强内部管理等方式，进一步完善银行客户个人信息保护机制。

（一）完善制度机制。在我国个人信息保护法出台之前，可以根据《民法通则》、《商业银行法》等法律中有关公民信息保护的原则性规定，由监管部门先行制定银行客户个人信息保护的部门规章，对银行客户个人信息的采集、使用、保密及保密例外等环节作出详细规定。主要从三个方面考虑：一是银行业机构对收集到的各类客户个人信息负有保密的义务，除非经过客户本人授权或法律许可，银行业机构无权对外公布、泄露客户的个人信息，也不能将这些信息用于谋取商业或其他方面的利益。二是依照有关法律规定，为了维护公共利益或公共安全，有关安全、司法或税务部门可以依照法定程序查询其职能范围内的银行客户个人信息。三是规范对泄露客户个人信息的处罚。

（二）完善内控机制。银行业机构尽快完善客户个人信息管理的规章制度，对客户个人信息的采集、使用、存储等方面做出明确规定，有效保护客户个人信息安全；建立健全信息安全内控机制，制定信息安全控制流程，明确各岗位人员的保密和管理职责权限；对纸质和电子信息实行集中统一管理，对信息查阅、下载、拷贝实行严格的审批、登记和权限管理；强化监督问责，定期对信息安全状况进行评估、审计和检查监督。同时，银行业金融机构要对客户信息进行分类管理并确定密级，设立保密信息专员，完善适合客户信息需要的制度流程，并努力

实现IT系统升级，提升过程监督的智能化控制能力；内审部门要对第三方合作机构开展定期不定期检查，对于客户信息保护不力的机构应及时终止合作，并追究相应责任。

（三）完善保密机制。银行业机构加强员工保密教育，提高员工素养，增强员工法律意识，严格遵守“为客户保密”的原则；落实责任制，与员工签订安全保密责任书，与离岗人员签订安全保密承诺书；加强对保密要害部门、要害部位和涉密工作人员的管理，加强对业务外包单位及合作单位工作人员管理，及时消除风险隐患。

（四）完善防控机制。随着信息技术和网络银行的发展，银行易遭受信息系统被非法入侵、传输过程中信息被非法窃取等侵害。银行业机构应对信息系统可能遇到的各种技术风险进行评估，加大信息技术的科技含量，综合运用先进的防火墙、身份识别与认证、数据加密、数字签名、第三方认证以及网络安全监控等技术并及时更新，有效防范来自于外部的攻击，确保信息及信息系统安全。