甘肃省灵台农村合作银行营业网点案件防控暨安全保卫工作

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第一篇:甘肃省灵台农村合作银行营业网点案件防控暨安全保卫工作

甘肃省灵台农村合作银行

营业网点案件防控暨安全保卫联防协议

为进一步加强甘肃灵台农村合作银行案件防控暨安全保卫工作,保证各项规章制度有效执行,明确各支行、分理处管理责任,预防各类案件、重大责任事故和网络安全事故发生,确立安全就是效益的理念,高度重视和加强安全保卫工作,贯彻“预防为主、单位负责、突出重点、保障安全”的方针,提高预防各类案件发生的能力,有效防范各类案件和灾害事故的发生,确保灵台农村合作银行全行资金、财产和职工人身安全,保障全行各项业务持续稳定发展,建立安全联防机制。特与签定以下协议:

一、认证贯彻党和国家安全百位工作方针政策,做好本单位安全工作,配合农村信用社制定安全保卫工作制度及预防措施和设施。

二、坚持以“预防为主”的方针,搞好内外防范和联防,提出防范措施,对要害部位及时检查,发现隐患,漏洞及时解决,做到防患于未然。

三、加强对本单位的职工安全、保卫、保密、法制教育,不断提高职工的法制观念和革命警惕性、事业心和责任感。

四、联防单位要教育本单位职工提高防范意识,确保人

员在岗,电话畅通,保卫器具到位,如有问题能及时取得联系,做到联防,确保安全。

五、联防单位要经常对农村信用社营业网点的安全情况了解观察,发现隐患及时汇报该单位补救处理。

六、本协议一式份,本单位各一份。

七、联防信号为警报器报警声

联防单位:联防单位:联系人:联系电话:支行、分理处:联系人:联系电话

二○一一年一月

第二篇:农村合作银行安全保卫工作管理办法

酒泉肃州农村合银行 安全保卫工作管理制度

第一章 总 则

第一条 为进一步加强酒泉肃州农村合作银行(以下简称合行)及所辖各支行、部(以下简称支行)的安全保卫工作,明确各部门的工作职责,严格落实各项规章制度,保障合行资金、财产、员工人身安全,维护正常经营管理工作秩序,根据国务院令(第421号)《企事业单位内部治安保卫条例》、《甘肃省农村信用社安全保卫工作管理暂行办法》及有关法律、法规,结合本单位实际,制定本办法。

第二条 安全保卫工作坚持“预防为主,群防群治,突出重点,保障安全”的工作方针,实行“谁主管、谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。

第三条 安全保卫工作实行领导负责制,纳入本单位综合目标管理,“一把手”是安全保卫工作的第一责任人,负责领导、部署本单位及所辖分支机构的安全保卫工作。安全保卫工作实行一票否决制,对发生安全责任事故的单位和个人,不得评先授奖、晋职晋级。

第四条 安全保卫工作的基本任务是:防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害事故。加强内部管理,严格执行各项规章制度,全面落实各项目标管理责任制,明确各岗 位人员的职责,形成一级抓一级,层层抓落实,人人讲安全的安全保障网络,严防各类案件事故的发生。

第五条 合行成立安全保卫部,负责对所辖支行安全保卫工作的监督、检查、指导和服务。各支行负责所辖营业网点的安全保卫工作。

第六条 合行及所辖支行要成立安全保卫工作领导小组,负责监督、检查、指导安全保卫工作,研究解决安全保卫工作中存在的问题,对发生的违规、违章操作行为进行相应的处罚和处理。

第二章 职责和权利

第七条 合行加强对所辖支行安全保卫工作的领导,董事长对合行安全保卫工作负有全面责任,具体工作职责是:

(一)领导合行安全保卫工作,根据上级管理部门和公安机关有关文件和会议精神,结合本单位实际,安排部署安全保卫工作;

(二)制定安全保卫工作管理目标,与各支行签订安全保卫工作责任书;

(三)研究、分析当前社会治安状况和本系统安全保卫工作现状,定期听取保卫部门的工作汇报,及时对安全保卫工作安排部署,定期组织安全检查;

(四)加强安全保卫队伍建设,解决安全保卫工作中存在的疑难问题,为保卫部门和守押人员提供必要的工作条 件,解决工作中的实际困难,不断提高安全保卫人员的工作积极性;

(五)加强员工社会治安、安全防范和法制教育,建立健全安全保卫工作责任制,落实各项规章制度,增强全体员工的安全防范意识。

第八条 安全保卫部门是合行安全保卫工作的职能管理部门,在合行领导下,对所辖支行的安全保卫工作负总责,具体工作职责是:

(一)定期向合行领导汇报安全保卫工作,按要求向上级保卫部门和当地公安机关报告工作,接受上级保卫部门和当地公安机关的指导、监督和检查。组织落实上级管理部门、本行和当地公安部门对安全保卫工作的安排部署。修订完善安全保卫工作责任书、家庭连带责任保证书、单位与员工亲属禁毒协议书、员工联保连带责任书,并组织实施;

(二)经常性的开展社会治安、安全防范、职业道德、案例警示、法律法规和制度教育,不断提高全体员工安全防范的自觉性;

(三)经常性的指导、监督和检查所辖支行的安全保卫工作,并提出改进意见和建议;

(四)掌握本行及所辖支行员工的思想动态,加强对要害岗位、要害人员的排查,发现违规、违章、违纪、违法苗头及时处理,重大事项及时向合行领导汇报,及时研究解决 处理,消灭隐患,杜绝不安全事故的发生:

(五)组织专职守押人员完成金库守卫和所辖营业网点的现金、重要空白凭证的押运工作,负责防卫器具消防灭火器的购置、更换、维修和配发工作;

(六)加强要害部门、要害岗位、要害部位的监督管理,建立健全安全保卫工作责任制,加强硬件设施建设,配备必要的防范设施。结合本行实际,制定相应的应急防爆预案,并组织实施应急预案演练;

(七)加强案件防范与管理。营业网点发生案件或重大治安灾害事故,第一时间赶到现场配合有关部门做好案件侦破工作;

(八)加强枪支、弹药管理,定期检查枪支弹药的保管、使用情况,加强对管枪、持枪人员的管理、教育。举办枪支、弹药的管理和操作知识的培训,使枪弹管理人员明确枪弹管理职责,熟悉武器性能,确保不发生涉枪案件。

第九条 支行行长安全保卫工作的具体职责是:

(一)认真贯彻落实上级管理部门及合行安全保卫工作的安排部署,经常性的对员工进行安全防范教育,组织开展防爆预案演练,增强员工的安全防范意识,提高员工安全防范技能;

(二)分析当地社会治安状况、结合本单位实际,建立健全岗位责任制和安全防范操作规程;

(三)成立“三防一保”工作领导小组,制定安全保卫工作管理目标,与分理处及全体员工签订安全保卫工作责任书,各营业网点与邻近单位签订安全联防协议书;

(四)定期不定期地检查营业期间、钞币押运、值班守库期间各项规章制度的执行情况和防卫设施及防卫器械的运行情况:定期对营业网点的库存现金、重要空白凭证、有价单证进行检查,发现问题及时整改;

(五)加强要害岗位管理。检查合行与员工及家属分别签订的家庭连带责任保证书、禁毒协议书、员工联保连带责任书的落实情况,及时掌握员工的思想动态,对员工的异常现象要做到早发现、早解决,早处理,并及时向合行保卫部门报告;

(六)加强案件防范与管理。发生案件,根据应急防爆预案规定及时向合行领导或当地公安机关报案,同时采取相应措施,控制局势保护好案发现场,组织并协助公安机关侦破案件;

(七)配枪单位,要按照枪支管理有关规定,严格做好枪支弹药的管理,严防涉枪案件的发生。

第十条 主管会计安全保卫工作职责:主管会计是合行委派的专职监督检查管理人员,负责会计、出纳、信贷、安全日常规范操作管理,其工作职责是:

(一)认真学习安全保卫及各项规章制度,熟悉安全保 卫及各项业务操作流程,熟练掌握应急防爆预案知识,提高防爆预案技能,不断提高业务素质和管理能力;

(二)全面贯彻落实上级管理部门和本行的各项规章制度,对所辖营业网点的安全保卫工作进行监督检查,确保各项业务依法合规、健康持续发展;

(三)认真做好跟班检查。营业前检查门窗是否有异常现象,电视监控及职能报警器运行是否正常,防卫器具放置是否到位,枪支领用交接登记是否清楚,营业期间“五门”是否关闭落锁。是否坚持双人以上临柜,业务用机、柜员卡、授权业务是否符合综合柜员业务操作规程,临柜现金及库存现金是否超限额。营业终了坚持查库制度,检查库款、有价单证、印章、密押、重要空白凭证入库保管情况;

(四)加强库房安全管理。严禁在库房内堆放易燃、易爆等危险物品,保持库房干燥,整洁,不发生霉烂、虫蛀、鼠咬,火灾事故。

第三章 案件和事故的管理与处理 第十一条 发生刑事案件或治安灾害事故,要及时向合行、当地公安机关报案,并报告案情,合行领导和保卫部门要立即赶到现场,控制局势,及时制定应急处置方案,协助公安机关侦破案件。

第十二条 发生案件后,要根据案情按有关规定及时向合行、当地公安机关报案,若隐瞒不报或报案不及时造成严 重后果的,视其情节按有关规定对相关责任人给予行政纪律处分和经济处罚,问题严重的移交司法机关追究法律责任。

第十三条 安全保卫部门要做好案件的登记、统计、上报工作,收集案件资料,为定期分析案件特点、作案手段、发案原因,制定案件防范措施提供依据。

第四章 营业期间的安全管理

第十四条

所辖营业网点的营业场地和办公场所内不得存放置易燃、易爆、有毒物品。

第十五条 营业前临柜人员要按时到岗,必须检查营业场所有无不安全迹象,电视监控、智能报警、联防电铃、通讯设施是否正常,防卫器械是否到位,开启的营业室卷闸门是否固定反锁,卷闸门的挂钩是否置于柜台内。

第十六条 营业期间坚持“五门”(柜台通勤门、营业室后门、后大门、守库室门、库房门)及保险柜随时关闭落锁,钥匙随身携带。员工出入边后门,须在安全的情况下即开即锁,严禁无关人员进入营业室。

第十七条 营业期间必须坚持二人以上临柜,坚守岗位,严禁外出。临柜人员临时离柜,必须将现金、重要凭证、各类印章、密押、柜员卡入柜加锁,并将业务用机退出操作系统。

第十八条 营业期间收存的大宗现金和保卫部门下送的现金要及时入柜、入库保管,不得置于桌面,临柜现金超限 额应及时入库,库存超限额及时上存,严禁超临柜现金或库存限额。

第十九条 营业期间临柜人员不准接受外来人员馈赠的药物、香烟、食品、饭菜、饮料等物品,不准外部人员寄存用途不明的物品,以防不测。

第二十条 接受上级有关部门需进入营业场所检查时,应要求出示身份证,工作介绍信等有效证件,经验证无误后,在合行领导或保卫部门负责人的陪同下方可进入,需要查库时、必须出示稽核证或行长首令,并及时登记。

第二十一条 实行午休的营业网点,中午就餐或午休期间必须将所有现金、有价单证、重要空白凭证、印章、密押、柜员卡等全部入库保管,并切断相关电源,关闭好门窗,临柜人员严禁外出,看好门,守好库。

第二十二条 营业终了必须把所有现金、有价单证、重要空白凭证、印章、帐表、传票、密押等全部入库保管。接库的网点,库款交接必须在室内,严禁在营业室外放置现金箱(包)候车,待运钞车将库款接走后,检查监控设备的运行情况,切断相关电源,做好报警器的布防,及时关闭门窗,方可离岗。

第五章 金库安全管理

第二十三条 管库员要认真做好现金计划和现金调剂工作,严禁超库存限额。第二十四条 金库实行双人管理,专人负责,双人同进同出,钥匙分管,平行交接,随身携带。

第二十五条 金库内严禁堆放易燃、易爆等危险物品及私人物品,保持金库整洁,防止霉变、虫蛀、鼠咬、火灾等灾害事故的发生。

第二十六条 接受上级有关部门检查安全或检查金库时,必须要求检查人员出示身份证,单位介绍信等有效证件,经验证无误后,在合行领导或保卫部门负责人的陪同下方可进入,非特殊情况夜间一律不得查库。

第六章 值班守库安全管理

第二十七条 值班守库实行领导和安全员带班制,值班人员必须达到三人以上,坚持双人(男职工)守库,但不得安排两名保管金库钥匙的管库员同时守库,严禁一人守库或无人守库,值班守库人员要按时到岗,坚守岗位,严禁擅离职守,值班人员不得擅自调换班次,如遇特殊情况,须经单位领导同意,并填制顶班协议。

第二十八条

值班守库人员应及时登记值班守库登记簿,并详细检查守卫区域内的安全情况,门窗是否关闭落锁,报警器、电视监控、通讯设施及应急灯是否正常,防卫器械是否到位。办理好枪支交接手续,按规定检验枪支、弹药,登记枪支交接登记簿,实行枪弹分管,做到人不离岗,枪不离人。第二十九条

值班守库期间要坚守岗位,严禁外出,严禁非本单位人员进入或接待亲友,严禁留宿外人;严禁玩弄枪支、电警棍、电击枪,以防走火伤人,严禁饮酒、娱乐,保持守卫区域安静;发生异常,机智应对,按照应急防爆预案规定,采取措施,稳定局势,及时报案。

第三十条 接受上级有关部门检查时,要求检查人员出示身份证件、单位介绍信等有效证件,经验证无误后,在合行领导或保卫部门负责人陪同下方可进入,非特殊情况夜间一律不得查库。

第三十一条

值班守库终了。守库人员要办理好枪弹交接手续,管枪员要检验枪支、弹药,并认真登记枪弹交接登记簿,入柜加锁保管,枪柜钥匙分管。

第七章 押运安全管理

第三十二条 押运前,驾驶员应对车辆状况进行全面细致的检查,备足油料和随车工具,检查报警装置,通讯工具,消防器材是否完好,携带有关证件,提前将车开到规定地点,坚持“车等款”,严禁“款等车”;押运员(含驾驶员)按规定佩戴防弹衣、头盔,办理枪支出柜交接手续,登记枪支交接登记簿,按规定持枪;办理现金或库箱交接手续,做到运送前点收,经核对无误后装车,坚持三人(含驾驶员)以上武装押运,押运人员要严守秘密,不得泄露运送时间、地点、线路、数量等情况;每辆运钞车要成立一个押运小组,选派 一名组长,具体负责押运工作。

第三十三条

押运期间,押运员必须坚守工作岗位,做到人不离枪,枪不离人,同出同归,时刻加强警戒。严禁在中途停留,严禁捎载无关人员及物品,严禁办理与押运工作无关的事项:运钞车到达目的地,有条件的要将车辆驶入院内,无法进入院内的要最大限度地靠近营业网点的安全部位停车,但必须在监控范围以内,押运员要注意观察周围安全情况,做到分工明确,站立到位,迅速将现金或库箱护送到营业室柜台内,核对押运数量,并在现金对证单或库箱交接登记簿上签字确认。

第三十四条 运钞车在行驶途中发生故障,驾驶员应迅速排除,押运人员必须持枪警械,如故障难以排除,无法继续行驶,应迅速向合行报告的同时,与就近营业网点或公安机关联系求援,采取保护措施,妥善处置。

第三十五条 押运终了,将收回的现金或库箱由随车业务员会同押运员与管库员办理交接手续,清点现金或库箱,经核对相符入库保管,并登记现金及库箱交接登记簿。

第三十六条 押运任务完成后应立即返回单位,严禁办理无关事宜。返回后,及时办理枪支、弹药、证件交接登记手续,经核对无误后方可离岗。

第八章 枪支弹药管理

第三十七条

合行保卫部及所辖支行配备的枪支、弹药 是值班守库、钞币押运的专用武器,任何单位和个人无权调用、借用或挪作他用,除执行守库、押运任务以外,任何人不得随意将枪弹带出守库室。

第三十八条 枪支、弹药管理实行“谁管理、谁负责和谁使用、谁负责”的原则。安全保卫部、支行及分理处主要负责人具体负责本单位枪支弹药管理工作,并选派一名枪管员。枪弹实行双人管理,枪柜钥匙分管、平行交接。执行任务前管枪员要与持枪员办理枪弹交接手续,并登记枪弹交接登记簿。任务结束后,持枪员要与管枪员办理枪弹交接手续,检验枪弹相符后入柜保管,并登记枪弹交接登记簿。

第三十九条 枪管员每月对枪支擦拭保养一次,保养枪支时,先要按规定验枪,方可擦拭,并登记枪支管理、保养登记簿。

第四十条 在执行守库、押运任务时,遇有下列情形之一时,可以使用枪弹:

(一)守库、押运人员的包围目标受到暴力侵袭或者有受到暴力侵袭的紧迫危险,非开枪不能制止时;

(二)守库、押运人员佩带的武器,遭到暴力抢夺,非开枪不能制止时;

(三)押运人员护送现金、金银等财物的交通工具,遭到暴力劫持,非开枪不能制止时;

(四)守库、押运人员和运送现金、金银等财物的车辆 驾驶人员人身遭到暴力侵袭,非开枪不能自卫时;

第四十一条

对非法和私自使用枪支弹药造成后果的,从严处理,情节严重的要依法追究刑事责任。

第九章 安全设施管理

第四十二条 安全设施是保证合行资金、财产及员工人身安全的基础设施。主要包括:

(一)金库、守库室、营业室,后院围墙等建筑防范设施;

(二)营业场所的各类门窗及门窗防护栏、柜台防护栏;

(三)电视监控系统、报警系统、无线通讯及CPS卫星定位系统、消防器材、应急照明、狼牙棒、石灰包等技术防范设施;

(四)运钞车、库款箱、保险柜;

(五)经公安部门和上级管理部门批准配备的枪支弹药以及电警棍、电击枪。

第四十三条 新建、改建营业网点的安全设施要依照公安部《银行营业场所风险等级和风险防护级别的规定》(GA38-2004)制定新建、改建规划,保卫部负责安全防范设施工程设计的审查和竣工验收。

第四十四条 安全设施的使用与管理:

(一)枪支弹药管理,认真贯彻落实公安部枪支弹药管理规定,严格落实枪支弹药管理操作规程,选派专人保管,任何人不得违反枪支弹药管理规定私自持枪或使用枪弹;

(二)运钞车、电视监控设施、报警系统、通讯设施、消防器材、电警棍、电击枪要指定专人管理,各支行要按照安全防范设施管理的有关规定,对全体员工进行安全防范设施管理、使用的培训,使全体员工懂得其性能,熟悉使用方法,做到分工明确,责任到人,使其发挥重要作用;

(三)安全用电,增强防电、防火意识。不准私自乱拉电线或超负荷用电,不准安装增容器或大功率保险丝,对老化的线路要及时检修更换,以防电器和线路超负荷运行引发火灾;

(四)安全保卫部及各支行要加强安全防范设施的管理,定期不定期的对安防设施进行检查,发现问题及时整改。

第十章 监督检查

第四十五条 合行保卫部及各支行必须定期或不定期的对各营业网点的安全保卫工作进行检查,重点检查要害部门、要害部位、要害岗位、各项安全操作规程的执行情况。

第四十六条 检查的主要内容:

(一)对上级主管部门有关会议精神和文件的贯彻落实情况;

(二)岗位工作人员遵守执行有关制度和操作规程情况;

(三)员工安全防范意识,人防、物防、技防技能、突发事件应急能力等情况;

(四)守库、押运和枪支弹药的管理情况;

(五)安全防范设施的管理及使用情况;

(六)用电设施的电源管理;

(七)各类案件和治安灾害事故的查处情况;

(八)其他需要检查的事项。

第四十七条 安全监督检查工作坚持“谁检查、谁签字、谁负责”的原则,每次检查,检查人员和被检查单位负责人必须在检查登记簿上签字。

第四十八条 检查中发现的问题及隐患必须现场纠正或签发整改通知,限期进行整改。重大问题及隐患要及时向领导报告,根据案件情况及时做出处理。对违反规章制度和操作规程的要进行相应的处罚处理,对严重违纪的要给予相应的纪律处分,构成犯罪的要移交司法机关追究刑事责任并按规定追究有关领导和责任人的责任。

第十一章 附 则

第四十九条 本办法由酒泉肃州农村合作银行负责修订和解释。

第五十条 本办法自下发之日起执行。

第三篇:如何做好农村信用社案件防控暨安全保卫工作(小编推荐)

如何做好农村信用社案件防控暨安全保卫工作

农村信用社作为农村金融的主力军,以服务三农为己任,已经形成了联系农民的桥梁和纽带,在经济建设、自身业务发展和维护社会稳定中具有十分重要的作用,是社会主义新农村建设的坚强后盾。因此,如何做好农村信用社案件防控及安全保卫工作应从以下几个方面做起:

认识到位是强化案件防控及安全保卫责任意识的思想基础

提高员工安防认识,是安防的根本,是健全案件防控及安全保卫文化的基础,是真正能够实现安全投入最少、效果最好的一项工作。因此,在具体工作中,一是要加强安全法律法规的宣传教育工作,让员工知道违反安全保卫规章制度和安全操作规程就是违反行为。二是要加强员工安全知识培训,通过警示教育、开办专题讲座,把一些常用的贴近实际、贴近生活的安全知识带给员工。三是从提高员工自我保护意识入手,提高自身求生本能。安全,归根到底,就是每个员工不要受到伤害。四是以身边发生的安全事故案例为教材,提高员工自身安全意识,要以在社会上影响较大或者是发生在身边的安全事故为案例,分析事故发生的原因和过程,以达到安全防范教育的目的。

管理到位是完善各项安保工作制度的有效手段

加强重要岗位人员的管理(管库员、守押人员、运钞车司机等)。按照以人为本的原则,从严要求、从严管理,严格审查重要岗位人员的资格,对于不适合的人员坚决予以调换,新分配的人员坚持实行先培训后上岗。一是落实案件防控及安全保卫第一责任人的责任,同全辖员工及亲属签订《案件防控及安全保卫工作联防责任书》,形成单位、家庭、员工“三位一体”的案件防控及安全保卫自我预防管理体系。二是在签订责任书的同时,全辖员工分岗位向单位缴纳案件防控暨安全保卫责任风险保证金。其中,个职能部门经理、支行行长缴纳案件防控及安全管理责任风险保证金1万元;分理处主任、部门副总经理、支行副行长缴纳案件防控及安全责任风险保证金8000元;其他岗位员工缴纳案件防控及安全责任风险保证金5000元。从而筑起以员工切身利益同安全防范挂钩的坚实安防屏障,形成领导与员工及家属共同参与、相互监督的管理机制,为防范案件和安全事故奠定基础。

检查到位是落实案件防控及安全保卫工作责任的重要方法。案件防控及安全保卫工作检查是管理工作中不可缺少的一项措施,更是案件防控及安全保卫工作经常使用的一种重要方法。落实由纪检监察和安全保卫部门组成检查工作组,严格落实检查责任,坚持“谁检查、谁负责”的原则,经常性开展案件防控及安全保卫工作检查。通过检查抓制度落实,及时了解掌握严格案件防控及安全保卫工作制度规定的执行情况,发现问题并整改安全隐患、堵塞漏洞。在具体工作中要做到四个结合,即经常性检查和突击性检查相结合、现场检查和非现场检查相结合、全面检查和重点检查相结合、电话检查和视频监控检查相结合,特别是在重大节假日和国家重要活动期间,安全保卫部门要有全面安排和严格要求,值班守库工作决不能有丝毫松懈,为信用社各项业务发展保驾护航。

奖惩到位是加大安全保卫责任力度的必然要求。奖惩应该以检查考核为前提。对认真落实案件防控及安全工作防范措施,严格执行制度规定,在单位案件防控及安全保卫工作中取得显著成绩的,及时给予表彰奖励;凡因监督检查不利,导致案件和安全事故发生,造成员工伤亡或资金严重损失的,严格按照责任规定追究制度,追究相关责任人的责任,并视其情节严重构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第四篇:银行案件防控学习心得

银行案件防控学习心得

根据总行《关于印发<九江银行案件防控及整改方案>的通知》和《九江银行案件防控及整改方案》,为进一步增强强案件防控意思,认真讨论与学习,了《九江银行案件防控及整改方案》。通过学习,了解了许多以前忽视的问题,加强了对案防控制的风险认识。

一、提高自身风险防范意识是风险防范的基础

牢固树立危机意识是前提,银行业案件防控的很多问题都是因重视不够而产生的。现在是金融改革发展的机遇期,银行业金融机构顺势而为、做大做强,这本身无可厚非,但如果缺乏忧患意识,看不到风险和问题,就非常危险。因为对银行来说,银行经营的就是风险,居安思危是一个永恒的话题。为进一步提高认识,确保案件防控工作取得实效,我们应充分认识开展关键风险点监控的重要性,切实落实监控检查职责。这是建立我行风险管理长效机制的必须,也是维护我行自身稳定健康发展的迫切需求。案件防控工作关键点在于落实到我们每一个员工,只要我们都有案件防控意识,遵章守纪,案件防控工作就会事半功倍。

二、严格遵守各项管理规章制度

为加强风险管理,应进一步完善风险控制体系,严格遵守现有的规章制度,防患于未然。在风险还未暴露时就解决在萌芽状态,才是我们银行员工应该做的的。首先,要正确理解规章制度。理解不准不全,不能有效提高执行力。其次,要分解规章制度。根据实际情况将规章制度分解到各个部门、各个环节、各个岗位,通过学习我们知道哪些是不应该做的,哪些是应该做的,哪些是必须坚持做的,哪些是应当拒绝做的。在执行制度面前没有任何借口,同理在案件防控工作执行上也应该不能有任何借口。

三、加强自我检查,自觉接受上级监控,落实整改

应该加大发现问题的自我检查工作力度,确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题,按照有关规定落实整改,并做到举一反三,杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题,我们必须认真对待。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点我们要想办法,采取措施,研究解决当前在业务管理中存在的问题,共同讨论制订相关办法,避免因管理不到位导致违规行为的发生。

四、加强自我学习

加强自我学习,提高自我职业素质和识别、控制风险的意识与能力,是建设合规文化,防范风险的根本所在。在日常经营管理工作中,应加强我们自身规章制度与业务理论水平的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力,认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意

识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边。

第五篇:银行案件防控试题

中小金融机构案件风险防控实务考试题

一、填空(10分)

1.(操作风险)是产生银行案件的主要根源,案件是操作风险的重要表现形式。

2.突发事件的特性包括突发性、公共性、(危害的延展性)、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。

3.签发银行承兑汇票的一般流程:客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→(承兑后检查)→到期付款。

4.办理抵押登记的主要风险点:抵押登记办理;(抵押登记信息);抵押登记期限;

5.(同城票据交换),亦称票据清算,一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据,按照规定时间和要求,通过票据集中交换,并清算资金的一种活动。

6.风险因素、(风险事件)和风险结果是风险的基本构成要素。

7.四项制度是指:干部交流、(岗位轮换)、强制休假、亲属回避。8.加强安全保卫工作,实现人防、物防、(技防)相结合,切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故,是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。

9.尾箱的主要风险点:(尾箱现金)。

10.柜员卡发放的防控措施:不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡,柜员与柜员卡必须对应,一人一号、一人一卡、(一人一密),严禁混岗。

二、判断题(10分)

1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。(√)

2.所谓案件防控机制建设长效机制,指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。(×)

3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。(√)4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批(签发)、责权分明、稳健经营”的管理原则。(×)5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务,是金融机构信贷业务,是企业融通资金的重要渠道。(√)

6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。(×)

7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。(√)

8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件(事故)两大类。(×)

9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。(√)

10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份;执法文书、公函;领导批示(资金扣划)。(×)

三、单选题(10分)

1.(B)是职业行为规范的总称,职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。

A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯D.职业范畴 2.(C)必须本人办理,不允许代办。

A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失D.口头挂失 3.营业期间,柜员临时离开岗位,必须退出(B),做到人离卡收。

A.系统 B.操作界面 C.密码 D.关机

4.银行业是一个高度依赖负债经营的行业,(C)是银行的生命线。

A.合规 B保密 C.声誉 D.尽责 5.注销抵押登记主要风险点(B)A.注销 B.注销手续的办理

C.到注销登记处

D.注销登记

6.(A)是指按照《担保法》规定的质押方式,以借款人或第三人的动产或权利作为质物,按照一定的比例发放的担保贷款。

A.质押贷款

B.动产质押贷款 C.权利质押贷款 D.抵押贷款

7.保函业务一般分五个操作环节:申请受理、调查审查审批、(A)、保函出具、保函管理。

A.反担保落实 B.担保 C.反担保 D.反抵押落实 8.(C)指发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。

A.借记卡 B.IC卡 C.贷记卡 D.透支卡 9.营业终了,业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章,实行“双人保管、(D)”的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离。

A.相互监督B.约束监督C.相互制约D.相互复核 10印押证卡、(A)、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

A.重要空白凭证 B.现金 C.信用卡

D.公章

四、多项选择(10分)

1.银行风险的主要特征:(ABCDE)A.客观性

B.隐蔽性

C.扩散性

D.加速性

E.可控性

2.中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容,提出了(“ABCD”)的全新监管理念,不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。

A.管法人 B.管风险 C.管内控 D.提高透明度 3.合规文化的方法与渠道(ABC)

A.在各级管理人员中倡导依法合规经营理念 B.在员工中营造合规守纪气氛 C.高度重视员工的行为管理 D.培养员工的集体和整体观念 4.案件责任追究的有关要求(ABD)A.一案四问责 B.双线问责

C.上追一级

D.上追两级

5.凭证使用的主要风险点:(BCD)A.凭证使用方式 B.凭证号与使用顺序 C.使用程序

C.外来重要空白凭证 6.贷款发放的防控措施(AD)

A.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同。

B.严格坚持借款人本人及配偶当场制度。C.严格坚持户主借款制度。

D.柜面会计人员必须将贷款资金直接转入借款人账户。

7.案件责任追究的原则(ABCD)A.教育惩罚相结合 B.依据要充分 C.处理要公平

C.处理轻重要适度 8.个人储蓄存款主要包括:(ABC)A.活期储蓄

B.定期储蓄

C.个人通知存款

D.企业活期存款 9.贷款审批的主要风险点:(ABCD)A.审批人员 B.审批程序

C.审批权限 D.审批意见 10.风险预后包括:(ABCD)A.影响补救 B.教训总结

C.堵漏整改 D.完善预案

五、简答题(20分)

1.中小金融机构合规文化建设的内容?

答案:(1)合规创造价值。(2)合规从高层做起。(3)合规人人有责(4)主动合规(5)有效互动

2.操作风险管理包括?

答:(1)风险识别(2)风险计量(3)风险评估(4)风险控制/缓解(5)风险监测与报告

3.内部控制的五大要素?

答:(1)内部控制环境(2)风险识别与评估(3)内部控制措施(4)信息交流与反馈(5)监督评价与纠正 4.农村合作金融机构案件专项治理工作的主要成效?

答:(1)案件高发势头得到有效遏制。(2)案件治理高压态势全面形成。(3)案件防控主动性明显增强。(4)案件查处协调联动机制初步建立。(5)案件治理长效机制建设扎实起步。

六、案例分析题(20分)

(一)案件基本情况

2006年K县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中,发现所辖L信用社Z分社主任刘某和信贷员姚某与社会人员毛某、罗某等人内外勾结,在2002年1月至2005年9月,通过假冒名、超权限、跨区域等方式发放农户小额信用贷款187笔,骗取信用社贷款资金145万元。

(二)技术与制度分析

1.人员配备不足,缺乏制约。Z分社处于老、少、边、穷地区,长期以来一直是2人社,内控制度无法落实,监督制约功能完全丧失。

2.法制意识淡薄,相互包庇。本案中,信贷人员法制意识淡薄,与他人内外勾结,非法办理大量冒名贷款。3.管理监督不力。本案中,一是上级管理机构和部门严重失职,管理缺失。二是监督检查部门未能及时深入到边远地区信用社进行检查,或是检查工作流于形式,不能及时发现问题。

(三)责任追究

1.作案人刘某、姚某给予开除处分,并移交司法机关。

2.给予L信用社负责人陆某和袁某记过处分,会计王某警告处分。

3.给予K联社监事长、2名副主任、信贷科科长、稽核科科长警告处分。

请根据以上情况分析怎样做才能防止和杜绝上述贷款案的发生?

答:

1.中小金融机构要按岗位制约要求,按照业务需要合理配备基层网点的工作人员,防止制约岗位混岗。

2.发放农户小额信用贷款,必须严格按照操作流程,坚持由农户本人凭“两证一章”(身份证、贷款证、个人名章)到柜台办理贷款手续。柜台人员不得办理与借款人明显不符的贷款发放业务。3.认真落实重要岗位轮换和强制休假制度,定期派人到基层网点对重要业务进行深入检查,及时消除案件隐患。

七、论述题(20分)银行案件风险防控措施? 答:

1.完善公司(法人)治理机制 2.建立健全案件防控责任制 3.加强内部控制体系建设 4.下大力气狠抓执行力建设 5.增强稽核和业务检查的有效性 6.建立案件责任追究制度 7.强化科技系统技防功能 8.建立科学的激励约束机制

9.培育良好的企业文化、风险文化、10加强对案防工作的监管

规文化 合

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