合规心得一篇(合规大厦 诚信为基)

第一篇：合规心得一篇(合规大厦 诚信为基)

XX支行合规诚信教育心得

--合规大厦 诚信为基

何谓“诚信”？从字面上讲，“诚”就是要实事求是；信，就是要一言九鼎，说到做到。无数的事实证明，诚信二字，无论是对于个人还是企业而言，都有着极其重要的作用。一个人，倘若失信于人，必将被人所唾弃；一个企业，倘若丧失了诚信，更是会被市场所淘汰。

入行六年来，和XX银行一起成长和发展了起来，到今天，看到“诚信”的种子已经在我行企业文化的沃土中茁壮生长，实在是万分的兴奋和激动。我感到，能够在一个以诚信为立行之本的企业中工作，实在是太自豪了。

我是XX银行基层的一名会计主管，作为银行会计，讲原则、严谨、仔细、一丝不苟、协作精神，是我们应当具备的品质，但是，是不是仅有这些就够了呢？也许有人说，是啊，能够做到上面这些，已经可以做一名不错的会计人员了。但是，要把基层会计工作做得精益求精，还需要“诚信”作为催化剂。

作为会计主管，我的一言一行都在影响着我所带领的会计团队。一个团队是否有凝聚力，其中很重要的一点就是，它是否有一个值得信任的核心。诚信，是对一个人道德标准的要求，待人处事真诚、老实、讲信誉,言必信、行必果,这才可以得到团队成员的信任。所以为了打造一个有凝聚力的会计团队，诚信必须先从我做起。

从具体的会计业务上讲，诚信，要求我们必须实事求是，不弄虚作假。说到这里，也许有人会想，“弄虚作假”是不是离我们太远了？不是！有一种可怕的现象，那就是当你违背了诚信原则的时候，你还没有意识到你是在“弄虚作假”。举一个普通的例子吧，我们不时在各种检查通报中可以看到，“某某某复点凭证的时候流于形式”。这个违规的同事大概会想，我不过就是马虎一点嘛，哪里说得上是弄虚作假呢？错！没有认真复点凭证，而输入了密码进行了确认，以此作为敷衍，这难到不是“诚信”的问题吗？所以，“勿以恶小而为之”，诚信，就是从工作中的点点滴滴做起！

诚信，不是一句空话，我们如何来实现诚信立行呢？我认为，首先，通过诚信教育的方式，向广大行员同志灌输诚信的企业文化；其次，建立赏罚分明的正、负激励机制，让诚信成为员工行为准则的指挥棒。第三，建立员工诚信档案，作为员工职业生涯设计的重要参考；第四，树立诚信的标兵，倡导员工向其学习。通过上述的方式，我想，诚信一定会逐步深入到每个员工的心灵深处。让我们每一位X行人都自觉诚信起来，为我们的合规大厦的基石贡献自己的一份力量！

XX银行XX支行 XX

XXXX年X月X日

第二篇：合规心得

合规心得

一个小企业的运行靠的是信任与能力，当它成长为巨型企业时，规矩制度将是其平稳运行的保障。中国农业银行就处于这样一个发展情况下，没有规矩、法律、制度来约束人的行为，大厦也会倾覆。每一个规矩制度的生成都是经过不断总结经验而来，是控制银行高风险的必须手段，作为员工，我们不断学习规矩，遵守规矩是伴随农行发展远行的重要路途。

最近农行带领我们学习了许多合规文化，了解了许多触目惊心的违规案例，方方面面的对农行的风险进行了全面的学习，回顾这段时间的学习，写下这一点点的感受心得，来约束自己，成为一名合格的银行员工。

学习后，让我们对制度更加深刻，在学习中完善自己，规范全行员工的服务行为，统一全行服务标准，在全行上下大力弘扬良好的职业道德和职业操守，倡导锐意进取、开拓创新的拼搏精神，重建员工自信从容的新风貌，重塑农行员工的职业新形象，把全行的服务水平提到一个新的高度。员工行为守则的核心内容是“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”基本要求是通过保密义务.利益冲突.客户关系.公平竞争.廉洁自律.同事关系.日常办公.职业形象和监督举报等九个方面的内容来规范员工行为，明确员工正确处理与银行、客户、同业、同事和监管关系的行为规范和职业准则。在全行树立““爱岗敬业.诚实守信.勤勉尽职.依法合规”的道德风尚，培育良好合规文化，改善员工职业形象和农行整体形象。每个星期我们行都会抽出一些时间学习这本手册对日常工作很有现实的指导意义。对于员工日常工作和行为规范，概念清晰，生动形象。

不仅要学习，还要从工作中找到和守则有差距，或者做的不到位的地方，加以改正。作为年轻人应该有职业自豪感，是农行给了我这个工作的机会，我要珍惜这个岗位，维护农行的利益和形象，不做有损农业银行形象和声誉的事。做一个品行端正的人，遵守劳动合同规定的条款，恪守制度的要求和办事程序，不断提高自身的工作技能和综合素质。通过学习我了解到了员工的不当行为都有可能给银行带来合规风险。应牢固树立法律意识和合规意识，了解岗位合规要求。自觉最受法律法规和银行内部规章，坚持以最高的道德标准来要求自己，为客户提供优质高效的服务，是日常工作一定要做好的事情。同事之间和睦相处，坦诚相待，才能有良好的协作，才能处理好各项业务。工作服穿戴整洁，工牌佩戴规范，每天以全新的面貌参加晨会。积极参加有益活动，以保持旺盛的精力投入工作。遵守规定是保护自己，不能马虎失职，不仅是对于个人还是农行，损失有时候是无法弥补的，依法合规，以更高的道德标准要求自己，树立法律意识和合规意识。

每天忙碌的工作常常会让自己忘记方向，甚者不幸走入歧途，规矩制度就是我们工作中时时指引的明灯，助我们安全远行。

第三篇：合规心得

合规心得

歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩“。俗话说 “没有规矩不成方圆”。规就是规则、成例。矩，就是法度、规则。可见，做任何事都得有一定的尺度和准则。规矩就是人类生存与活动的前提与基础，人们总是要在规与矩所允许的范围内活动。这样，个人才能更好地发展，企业才能更大地创造效益，社会才能更快地进步。

作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险,多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！

金融业本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何创造更好的效益如何防范和规避风险。

如何防范和规避风险呢？道路只有一条，那就是遵守合规文化。

近日我们财务公司开展了一次强化全员合规意识的学习活动。经过一段时间的学习和自学，我在此次学习活动中得到了很大的收获：

作为一名财务公司出纳，合规操作尤为重要。这就要求我要坚持财务公司资金划拨和报销的流程制度，流程制是解决合规经营、防范风险的有效方法，实践证明人制替代流程制往往隐藏着较大的道德风险。

今天的培训，不是一次单纯的演讲比赛，而是一场关于合规文化宣传的教育活动。文明合规就是我们事业的生命，就是我们赖以生存和发展的源泉。一次的培训，或许不能彻底改变我们工作中那些不文明不合规的现象，但我相信，它就像一个航标，指引我们驶向成功的彼岸。

第四篇：合规心得

从我做起 合规操作

近期，我行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，并结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动我总结出以下几点体会，也是我对此次学习这项活动有一个理性方面的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们建行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是建行存在和发展的必需。行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为建行人，为了建行的前途，为了建行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事建行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对建行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个建行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们每个人都要严格执行，正如《违规违纪》中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于我们大家对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。我们应该自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

我们每个员工都应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开；而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度

刁娜的案件, 不但给建行造成了重大资金风险和损失, 损害了建行形象, 而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的。刁娜在她人生的十字路口选错了方向, 一步走错步入深渊。作为一名普通人, 我们没有比尔.盖茨的伟大智慧, 我们成就不了惊天伟业, 但是踏踏实实做好自已的本职工作, 用自己的勤劳和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是一种幸福，因为我们无愧于良心, 无愧于这份工作, 我们拥有自由, 拥有做人的尊严.不论创造价值大小, 只要是通过合法正当途径, 就会获得大至国家给予的尊严, 小至个人给予的尊严。

第五篇：合规心得

遵章守纪 诚信合规

古人云：没有规矩，不成方圆。作为一名银行工作人员我们应在讲究诚信的基础上，加强自己的纪律观念，简言之，要遵章守纪，诚信合规。在工作中，我们的一些无意识小动作或一些习惯性小违章可能会影响正常的工作秩序，或造成更严重的后果。我们的一言一行都代表着建设银行的公众形象，稍有差池，都有可能损坏个人及单位整体形象，给个人、集体、乃至单位带来无法挽回的负面影响。因此，遵守建行章则，诚信经营，合规经营是我们每一个建行人对自己最基本的要求。

我们的工作，平凡而又艰巨，在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，更是我们奉献的平台。工作半年以来的经历，使我更深刻地了解到作为一个建行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。“虚心、谨慎、热情、完善”即虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善自我，这一直是我努力的方向。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能争取到更多客户的满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。

面对着每天都出现地各种社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。常言道“要想效果好，制度是法宝”，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是基于实际工作中的经验及教训而总结出来的。我经常体会到只有按照各项规章制度办事，我们才可以最大化保护自已的权益和维护广大客户的权益能力，真正用制度去管理，用制度去落实，才有可能达到真正的合规操作。

银行三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”，这是银行声誉风险维护的根本保障。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行应从内部讲，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等，并做好相互制约，相互监督，一视同仁。执行力的建设是一个长期的过程，再好的制度，如果不能得到好的执行，那也仅是纸上谈兵。

健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设： 一方面要组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；另一方面可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，以此及时发现和纠正工作中的偏差。

通过此次对工作长久以来的反思，让我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，深化了对遵章守纪、诚信合规的理解。为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立了信心，增强维护建行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。