在全国企业集团财务公司2013年年会上的讲话

第一篇：在全国企业集团财务公司2013年年会上的讲话

在全国企业集团财务公司2013年年会上的讲话

（2013年11月29日）

杨家才

在全国上下学习贯彻党的十八届三中全会的关键时刻，研究探讨财务公司改革发展问题，很有意义。大型企业集团是中国企业的脊梁。财务公司如何找准市场定位，发挥独特作用，服务企业集团，至关重要。下面，我讲三个问题。

一、财务公司的历史贡献

财务公司经过26年的发展，为我国公司金融发展做出重大贡献，突出体现在五个方面。

一是催生了大型企业的财团意识。打造企业王国离不开金融的力量。金融资本与产业资本融合路径有两条：一条是先金融后实业；另一条是先实业后金融，先有实业然后投控金融机构。这方面，财务公司占有先机。在我国，企业办金融是由财务公司起步的。作为加强企业集团资金管理的制度安排，财务公司是企业集团优化资源配置的工具，为企业集团进入金融业、成就财团梦创造了条件。

二是节约了企业集团的融资成本。在经济活动过程中，资金是有间歇的，财务公司把间歇资金用起来，让沉睡的资金发挥作用，这本身是资源的有效利用，是新价值的创造。财务公司还通过拆借和发债节约了拆贷差、债贷差，为企业集团节约了大量财务成本。

三是防控企业集团资金风险。财务公司把资金归集起来，通

过对成员单位财务信息进行监控，防控企业资金风险。通过内部结算和对外支付，了解成员单位财务变化，判断风险情况，防止违规违法行为。同时，利用金融专业优势，对企业集团投融资活动提供决策支持，防止决策失误。

四是促进企业集团的产品销售。运用金融功能，包括消费信贷、买方信贷、融资租赁等工具，把企业产品推销出去，把买不起但能用得起产品的人纳入客户对象。如企业集团生产的汽车、大型设备等商品，可以利用金融营销手段促销。

五是丰富了金融机构体系。财务公司是金融体系中一类重要机构，已开业174家，成员还在不断增加。金融种类可以分为四类，第一类是公众金融，面向不特定社会公众提供金融服务，如商业银行。第二类是公益金融，如保险、养老金等，保险主要是稳定功能，是社会保障体系的重要组成部分。第三类是“公主”金融，有人钱多不会用，帮他管起来，保值增值，信托属于这一类。第四类是公司金融，财务公司属于公司金融。这样金融就有了细分，根据功能定位，各司其职，平衡友好发展。

二、财务公司的独特优势

一是出身实业。财务公司是从实业中成长起来的。与银行等其他金融机构不同，财务公司背靠企业集团，股东是成员单位，根基比较坚实，为企业集团财务公司业务竞争提供很多便利。首先是资金动员的便利，利用集团管理来归集资金。其次是信息获取的便利，在同一个集团中，谁要干什么都很清楚，占有信息优

势。再次是项目先知便利，作为项目参与者，近水楼台，节约了业务项目的寻找成本、管理成本、尽职调查成本。

二是自创需求。企业集团的金融需求是内生的。在资金与实业对接过程中，财务公司了解企业发展规划和资金需求，既创造需求，又解决需求，具有实业和金融的双重属性。对于成员单位而言，它是金融机构，是资金的供应方，也是内部资金的归集者。对于金融机构而言，它又是企业集团，是资金的需求方，也是外部资金的融入者。

三是易控风险。风险的来源除了信息不对称之外，还有贷后管理以及道德风险方面的问题。财务公司是企业集团自己的金融机构，与成员单位不存在利益冲突。从这个角度讲，风险比较好控制，管控成本相比其他金融机构来看，要小得多。

四是单边业务。主要是筹集资金的业务，主动负债业务。财务公司资产业务风险小，精力集中在做负债业务上面，包括拆借资金、发行债券、怎样和银行联合等，对贷款投放之后的一系列管理，从找项目到价格谈判、资金清收、信贷跟踪、贷后管理等投入精力不多，流动性风险也好把握。

三、财务公司的发展取向

一是做大资金归集。把资金归集做大，提升资金集中度。目前，财务公司行业平均资金集中度为29%，总体上还不高，大约还有3.1万亿元没有归集进来。如果再归集2万亿元进来，财务公司的整体实力就会大大增强。从发展角度看，财务公司安身立

命的东西就是内部资金归集。下一步，从监管的角度，要把资金归集率作为重要发展指标。适时修订《企业集团财务公司管理办法》，建立阶梯递进式监管激励机制，指标上一个台阶，就打开一扇门，能够做更多的业务，这其中很重要的指标就是资金归集率。

二是做活市场融资。银行是背着钱找项目，财务公司是背着项目找钱，是有了项目再去找资金，因需而融，可以灵活运用多种融资工具，包括拆借、发债、票据、大额存单、商业票据融资等。要逐步推进商业票据业务，由成员单位开立商业票据，财务公司承兑，然后让银行贴现。这样，企业信用培育起来，融资渠道也就更完善、更活。

三是做实资产交易。贷款转让、票据转让、资产证券化等业务原则上都可以做。但是业务准入要根据财务公司经营状况、管理能力、服务水平来定。对于资产证券化、贷款转让、票据、买入返售等业务，一定要在“实”上做文章。如票据业务的核心是真实贸易背景，信贷资产转让的核心在于资产真实。

四是做长服务链条。要把财务公司金融服务链延长，跟着产品链延长。企业产品上下游链条有多长，财务公司就可以跟多长。但前提是公司得有这个能力。做长服务链条，关键就是一个“跟”字，跟产品，跟商户，跟合作对象，跟市场，这样风险控制才有把握。

五是做全中间业务。财务公司不是要做全牌照，而是要通过

人力、技术、信息投入获取中间业务收入。这些年，银行转型主要是由信贷业务转向中间业务，瞄准的正是企业集团成员单位。财务公司近水楼台为什么不能做？在利率市场化背景下，中间业务将成为金融业务主要的收入支撑。财务公司要把中间业务做好，做全。

六是做细风险管理。风险管理是金融的永恒主题。财务公司最大的风险是产业风险、决策风险。这就需要从源头开始，在企业做决策的时候，财务公司就应该参与到里面去，这样风险就容易控制。此外，财务公司还面临市场风险、流动性风险及信用风险。需要盯住这些风险。风险管控能力将是下一步修改《企业集团财务公司管理办法》、推进分级分类管理的重要内容。

在风险管控中，财务公司有责任，监管者更有责任。监管者的责任体现在三个方面：一是把好准入关。现在，企业集团办财务公司的呼声非常高，准入门槛比较低。我们要按照放松管制、加强监管的思路，改进准入管理，加强软性约束，强化正向激励。我们的准入政策是开放式的，任何企业只要够条件都可以申请，不歧视任何类型和所有制的企业。二是改进准入服务，做好准入前的辅导。要把财务公司准入前的服务再向前推进三步。第一步是可研。由属地银监局深入公司做可行性研究调查，全面了解企业情况。第二步是论证。调查完毕后和非银部对照准入条件商讨论证。如果材料出了问题，那是银监局的责任。第三步是会商。与国资委、地方政府会商，国资委和地方政府作为监护人，要知

悉，要参与，这也是对企业主管部门或地方政府的尊重。三是下放审批权限，提高准入效率。凡是受理准入申请的机构，一般不超过一个月就要审批完结。

第二篇：陈雷在全国水利财务工作会上讲话

陈雷在全国水利财务工作会上强调

服务民生水利新发展开创水利财务工作新局面

水利部在京召开全国水利财务工作会议。水利部部长陈雷出席并作重要讲话，要求深入贯彻落实科学发展观，积极进取，扎实工作，努力开创水利财务工作新局面，为全面推进民生水利新发展做出新的更大贡献。水利部副部长周英主持会议并作会议总结。

陈雷对近年水利财务工作取得的显著成效给予充分肯定。一是水利投入大幅度增长。今年水利投资规模将再创历史新高，中央水利预算单位事业发展资金持续增长，出台了重大水利工程建设基金政策，制定了水资源费征收使用政策。二是预算管理改革深入推进。启动了水资源管理、水利重大科研等六个领域预算项目规划编制试点，制定了水利工程维修养护、水文业务经费和水利信息系统运行维护的定额标准，推行了预算信息公开，部属预算单位全部纳入国库集中支付范围。三是财务管理水平不断提高。初步建立了国库集中支付动态监控纠正机制，强化预算执行进度通报制度，加强水利基建财务管理，大力调整和优化支出结构，特别是积极开展联网审计免疫系统试点建设，把事后审计变为事前和事中审计，关口前移，及时发现和整改问题，改进了水利财务管理，提高了水利资金使用效率，确保了水利资金使用安全。四是水价改革取得初步成效。农业水价综合改革试点全面启动，农户参与式管理和农业终端水价制度逐步推广。在部分中央直属水利工程中开展了“以工补农”水价形成机制试点。水利工程非农业供水价格逐步提高，发挥了水价对水资源节约保护的促进作用。中央直属水利枢纽上网电价稳步提高。五是水利资产管理扎实推进。制定中央级水利单位国有资产管理暂行办法，规范了资产配置、使用和处置等各环节管理，强化了事业单位对所投资企业国有资产的监管责任。初步建立了国有资产管理与预算管理相结合的机制，探索符合水利实际的资产配置标准，推动水利资产从“入口”管理向全过程管理转变。

陈雷强调，水利发展与改革任务艰巨，水利财务工作肩负更加重要的使命。第一，加强水利财务工作是大力发展民生水利的迫切需要。大力发展民生水利，必须充分发挥公共财政的主渠道作用，切实扩大公共财政覆盖范围，为推进民生水利新发展提供资金支持和财务保障。第二，加强水利财务工作是深化公共财政体制改革的迫切需要。要按照国家公共财政体制改革要求，进一步完善水利预算管理制度，大力推进财务科学化精细化管理，强化基础管理工作和基层财务建设，切实提高水利财务管理水平。第三，加强水利财务工作是确保水利资金安全的迫切需要。当前，水利投入进入高峰期，管好用好政府投资，确保资金安全和工程质量是当前水利行业面临的重大课题。各级水利财务部门要高度重视，认真履行监督检查职责，严格规范资金管理和运行。第四，加强水利财务工作是加快转变经济发展方式的迫切需要。水利财务工作要认真贯彻中央决策部署，积极调整水利资金支出结构，深化水价改革，完善水资源费征收使用管理，充分发挥水价在促进水资源节约保护、加强需水管理方面的重要作用，强化水资源对经济发展和结构调整的调控作用，促进经济发展方式加快转变。

陈雷指出，当前和今后一个时期，水利财务工作的总体要求是：深入贯彻落实科学发展观，积极践行可持续发展治水思路，紧紧围绕水利中心工作，以增强水利资金保障能力为核心，以确保资金安全和提高资金使用效益为重点，以科学化精细化管理为手段，以创新体制机制为动力，坚持依法理财、科学理财，坚持统筹兼顾、保障重点，坚持开源节流、增收节支，全面加强水利财务工作，为推进民生水利新发展，实现水利事业新跨越提供有力支撑。

陈雷强调，要正确处理四个关系：一是政府与市场的关系。水利是公益性为主的基础设施，应充分发挥公共财政投入的主渠道作用，用好预算内固定资产投资和财政专项资金两个渠道，大幅度增加各级政府水利投入。同时，要用好一事一议、民办公助、以奖代补、财政贴息等政策，积极争取金融、税收优惠政策，注重发挥市场机制作用，鼓励和引导各类社会主体参与水利建设，多渠道筹集水利建设资金。二是开源与节流的关系。当前，水利投入增长滞后于水利事业发展需求，必须坚持开源节流并重，狠抓增收节支。一方面要稳定并强化现有投资来源，积极开辟新的投资渠道，努力争取水利投资政策新突破，保障水利投入快速稳定增长。另一方面要勤俭办水利，大力压缩公用经费，严格控制一般性支出，确保资金用到最急需、最能够发挥效益的地方。三是规模与效益的关系。要适应水利事业快速发展和业务领域迅速拓展的需要，科学编制预算规划和预算定额，努力使水利投入规模和发展速度保持在较高水平。同时，要进一步突出保障重点，优化支出结构，整合项目资源，盘活用好各项资金，加快推进财务科学化精细化管理，不断提高水利财务管理水平和资金使用效益。四是服务与监管的关系。一方面要紧紧围绕水利中心工作，把握水利发展改革的重点，不断增强为基层水利服务、为水利发展服务的意识，着力解决水利基层单位改革发展中的困难。另一方面要坚持依法理财、加强监管，确保资金规范、合理、有效使用，切实把好事办实，实事办好。

陈雷强调，要着重抓好五个方面工作：

第一，稳定和拓宽水利投资渠道。要积极争取各级公共财政投入，用足用好农机具购置补贴、“一事一议”财政奖补试点和节水灌溉贷款财政贴息等财政政策，抓紧做好水利建设基金的延长和充实完善工作，加大各项水利规费征收力度，足额落实公益性水管单位基本支出和维修养护经费，积极研究探索水利金融、税收等支持政策，努力发挥市场机制作用，拓宽水利投融资渠道。

第二，深化预算的科学化精细化管理。要加强预算编制管理，狠抓预算执行管理，严格实行项目库管理，大力推行项目和资金整合，加强政府采购预算和计划管理，逐步建立规范有序的预算公开制度。

第三，强化水利财务监管。要巩固“水利预算执行管理整改提高年”活动成果，加快完善内控制度。要进一步加强水利资金支付和使用的动态监控，建立健全覆盖所有财政性资金、贯穿财务运行全过程的监督机制。要全面构建“水利审

计免疫系统”，扩大联网审计工作内容。要切实加强财政专项转移支付资金的监管，全面建立跟踪反馈机制。要深入开展水利行政机关和事业单位“小金库”治理，着力健全完善防治“小金库”的长效机制。

第四，进一步深化水价改革。要在小型农田水利建设重点县中积极推行农业水价综合改革，逐步实行国有水利工程水价加末级渠系水价的终端水价制度。要进一步推进水利工程非农业水价改革，逐步推行基本水价和计量水价相结合的两部制水价。要积极推进工业和服务业水价改革，实行超定额、超计划累进加价制度。要在充分考虑低收入家庭的承受能力的基础上，逐步推行居民生活用水阶梯价格制度。要根据各地水资源禀赋条件，科学制定水资源费征收标准，加强水资源费征收和使用管理。要充分发挥市场机制在优化水资源配置中的作用，积极探索水权流转的实现形式和水权转让价格形成机制，鼓励水权合理有序有效流转。

第五，加强水利国有资产管理。要坚持资产管理与预算编制相结合，结合水利实际研究制定水利行政事业单位资产配置和更新标准，建立分层次的配置标准体系，加强新增资产配置专项审核工作。要按照分级、分类、授权管理的原则，落实国有资产管理责任制，完善水利国有资产管理规章制度。要加强事业单位对外投资管理，强化事业单位出资人职责，加强资产收益管理。要加快水利经营性资产的结构调整，不断提高经营性资产使用效益。要充分发挥基层水利单位水土资源优势，因地制宜开展水利多种经营。

陈雷强调，要全面落实各项保障措施，着力提高水利财务工作水平。一要进一步加强领导。把水利财务工作摆上重要议事日程，主要领导亲自抓，分管领导着力抓，形成一级抓一级，层层抓落实的财务管理工作格局。坚持下级财务负责人聘任报上级财务部门审核制度和重大事项报告制度。二要进一步完善制度。着力健全财务事项内部控制制度，完善资金管理责任追究制度，建立审计整改落实监督制度。三要进一步夯实基础。健全部门基础信息数据库，下大力气完善水利财务管理信息系统，加强全行业、全口径的水利财务统计工作，认真做好水利工程供水成本核算和价格测算。四要进一步抓好队伍。加强财会人员专业培训，健全财务管理机构，加强财务人员作风建设，加强反腐倡廉建设。五要进一步加强协调配合。加强与有关部门的沟通，加强上下级之间的沟通，加强内部相关部门之间的协调配合。

周英在总结讲话中强调，这次会议，是在“十一五”即将收官、“十二五”即将开局，水利系统深入开展“创先争优”活动，民生水利、可持续发展水利继续向深度和广度拓展的时刻召开的，非常重要，非常及时。会议分析了形势，提出了目标并明确了任务。会后，各单位要切实抓好会议的传达落实，政策研究工作和今明两年财务管理各项工作的部署，并重点抓好四方面工作。一要进一步做好重点经费的财务管理。一是做好当前病险水库除险加固、农村饮水安全工程建设、大中型灌区续建配套和节水改造等几项重点建设资金的财务管理。二是做好水资源费的征收和使用管理。三是做好水利普查经费的使用管理。二要进一步完善与科学化精细化要求相适应的财务管理体制机制。各地方、各单位财务部门要进一步审视当前财务管理工作中不符合科学化、精细化管理的体制机制问题，通过不断深化改革创新，优化财务管理体制机制，完善财务管理制度体系，加强政

策协调，发挥管理合力，努力把水利财务管理提高到新的水平。三要进一步做好水利预算公开工作。一是明确领导牵头、财务部门为主、相关部门配合的工作机制。二是做好预案，要从实际出发，有针对性地做好资料准备工作。三是要按照规定的程序、形式、内容等依法有序做好预算的主动公开和依申请公开工作。四是做好舆情监督。四要进一步抓好财务干部队伍建设。要切实加强财务干部队伍教育和管理，进一步加大对财务干部培养使用和交流力度，全面落实《总会计师条例》，在大中型企事业单位积极开展设立总会计师领导岗位的试点工作。要切实加强水利财会专业人才队伍建设。各级水利财务会计人员，要以当前深入开展的创先争优活动为契机，进一步加强自身政治理论修养、思想作风修养、财会业务修养和水利专业知识修养，大力弘扬“献身、负责、求实”的水利行业精神，不断提高水利财务干部服务保障水利发展的能力和水平，为推进水利又好又快发展做出应有的贡献。

会上，水利部财务司司长张红兵作工作报告。会议通报表扬了全国水利财务工作先进集体和先进个人。长江水利委员会、四川省水利厅等单位代表作会议交流发言。财政部农业司、审计署农林水审计局、国家发改委价格司等有关负责人出席会议。水利部机关各司局负责人，水利部直属各单位、各省（自治区、直辖市）水利厅局和计划单列市水利局主管财务的领导及财务部门负责人参加会议。

第三篇：企业集团财务公司合规管理办法

企业集团财务公司合规管理办法

1.总则................22.董事会的合规职责...............2

3.监事会的合规职责..............2

4.高级管理层的合规职责.............35.公司的其他负责人................3

6.各有关部门的责任................3

7.人事部门的职责....................48.稽核部门的职责....................4

9.公司董事长的职责................4

10.责任追究................4

11.附则................51.总则

1.1为健全公司内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，确保公司安全稳健运行，根据中国金融机构业监督管理委员会《商业金融机构内部控制评价试行办法》的有关规定，借鉴巴塞尔金融机构监管委员会《合规与金融机构内部合规部门》高级文件、《上海金融机构业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，结合公司的实际情况，制定本办法。

1.2合规是指使一家金融机构的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于金融机构自身业务活动的规章制度和行为准则（以下统称“合规法律、规则和准则”）相一致。合规是金融机构内部一项核心的风险管理活动。

1.3合规风险是指金融机构因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险是产生金融机构其他风险的一个重要诱因，特别是导致金融机构操作风险产生的主要和直接的诱因之一。

1.4合规风险管理机制是指金融机构有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程。有效的合规风险管理机制是金融机构构建全面风险管理体系的基础，是构建有效内部控制机制的基础和核心，是金融机构安全稳健运行的重要基础。（所称金融机构高层是指金融机构的董事会、监事会和高级管理层。）

1.5合规文化 公司倡导和培育良好的合规文化，并将其作为公司文化建设的一个重要组成部分。倡导合规从公司高层做起，通过不断完善公司治理强化合规风险管理，高层的言行与公司的宗旨和价值观念相一致。倡导推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，努力培育全体员工的合规意识，推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念，促进公司内部合规与外部监管的有效互动。

2.董事会的合规职责

2.1核准公司的合规政策。

2.2确保公司战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审。

2.3确保公司制定适当的政策以有效管理合规风险。

2.4监督合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改。

2.5保证公司合规部门负责人能独立与董事会或其下设委员会进行沟通。

2.6定期获取和恰当处理公司合规方案和合规问题的报告。

2.7每年至少一次评估公司有效管理合规风险的程度。

3.监事会的合规职责

监事会负责监督公司董事会和高级管理层合规风险管理的有效性，具体职责包括：

3.1监督董事会和高级管理层合规职责的履行情况。

3.2监督金融机构合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改。

3.3每年至少一次评估金融机构有效管理合规风险的程度。

4.高级管理层的合规职责

高级管理层应在合规部门的协助下，负责公司合规风险的有效管理，履行以下合规职责：

4.1负责及时传达贯彻国家金融管理法律、行政法规；制定和适时修订公司的合规政策，报经董事会核准后，并结合本公司的实际，组织制定具体的落实措施和办法。

4.2严格自律，带头遵守和执行国家金融法规和各项规章制度。不仅要以身作则管好自己，还要管好领导班子其他成员，不搞违法违纪违规经营。

4.3组织本公司员工学习国家金融政策、法规和公司各项规章制度，大力宣传、普及法律知识，坚持经常对员工进行遵纪守法和依法合规经营教育，增强员工的法制观念和自觉依法合规经营意识。

4.4建立健全对部门负责人的监督和管理制度，领导实施对直接管理的部门负责人依法合规经营情况的考核工作。

4.5根据公司《内部控制原则》建立和完善公司的内部控制制度及实施细则，并强化对内部控制的管理，确保公司内部控制达到确定的目标。

4.6按照公司《授权管理办法》规定，规范管理并依法实施各项授权、转授权和再转授权，严禁超越权限从事经营管理活动。

4.7定期研究分析公司依法合规经营情况，针对存在的问题制定有效措施和办法，及时予以纠正和解决。

4.8对公司发生的严重违法违纪违规问题，要组织力量彻底查清，并及时向集团和银监局如实报告。对所涉及的责任人员要依据有关规定进行严肃处理。对涉嫌犯罪的人员要移交司法机关追究法律责任。

5.公司的其他负责人

公司的其他负责人对所分管的业务、部门的依法合规经营负直接领导责任。具体职责为：

5.1协助公司高管在分管的业务和部门中贯彻落实国家金融管理法律、行政法规和上级下发的规章制度，督促、指导分管部门制定落实的措施和办法。

5.2严格自律，带头遵守和执行国家金融法规和各项规章制度，不搞违法违纪违规经营。

5.3督促、组织分管部门员工学习国家金融政策、法规、公司各项规章制度及有关法律知识，结合业务工作实际和人员特点情况对员工进行经常性的遵纪守法和依法合规经营教育。

5.4加强对分管业务和部门工作的监督管理，督促检查内部控制制度及岗位职责、权限的落实执行。考核分管部门负责人依法合规经营情况。

5.5对分管业务、部门存在的违法违纪违规经营隐患和苗头要高度重视，采取果断措施消除和纠正，并及时向公司高管报告。

5.6组织领导对分管业务、部门暴露的严重违法违纪违规问题的清查工作及对有关责任人员的处理工作。

6.各有关部门的责任

6.1各有关部门指公司的业务经营部门、业务管理部门，以及人事、稽核等部门。各部门的负责人对本部门履行依法合规经营职责负全责。

6.2业务经营部门在日常经营中要严格执行各项金融法规和业务规章制度，在上级授权范围内经营业务。不得以任何借口、理由和方式进行违法违纪违规经营；对上级领导人有关违法违纪违规经营指示应予以抵制，无法抵制的应越级报告。

6.3业务管理部门在管理工作中要贯彻落实国家的金融政策、法规和公司制定的业务规章制度，对公司的业务依法合规经营负专业管理责任。具体职责为：

6.3.1及时贯彻上级下发的涉及本部门专业的各项法规、制度和管理办法，结合本机构及专业实际情况制定切实可行的业务管理制度和办法，指导、检查、督促贯彻执行，针对存在的问题和不足积极采取措施予以解决，修订、完善制度，改进管理。

6.3.2督促本部门落实专业内部控制制度，相互制约，责任到岗到人。

6.3.3严格执行授权、转授权、再转授权规定，在权限范围内开展和管理业务，严禁超越权限进行授权、转授权、再转授权。

6.3.4对违反本专业制度规定的行为要及时制止、纠正，对严重的违法违纪违规问题及其责任人员应严肃查处，依据有关规定提出处理建议。

7.人事部门的职责

7.1严格按照干部考察、考核、选拔、任免的制度和工作程序选人用人，把好用人关。凡因违法违规经营受过处分的人，在其未彻底认识、改正自己的错误之前，一律不得提拔任用。

7.2对稽核及业务管理部门反映的各级机构负责人、部门负责人的违法违纪违规问题，人事部门要予以充分重视，作为考核任用的重要依据之一。

7.3落实对违法违纪违规经营责任人给予行政处分、免职、解聘、扣发工资津贴等涉及人事管理的处理。

8.稽核部门的职责

8.1对公司业务经营管理部门依法合规经营和内部控制进行监督和再监督，对存在的问题如实向合适的管理层报告或通报。

8.2组织实施公司《领导干部离任稽核办法》中确定的稽核对象的离任稽核。稽核中发现被稽核对象有严重违法违纪违规行为的，要在稽核报告中明确其应承担的责任，并提出处理建议。

8.3对稽核检查中发现的违法违纪违规问题要立即予以制止和纠正，查清事实、确定责任，依据有关规定对相关责任人员提出处理建议。

8.4在监督检查中发现违规经营的问题，对违规经营构成违纪的责任人员，依据有关规定提出处理意见或建议。

8.5在监督检查中发现涉嫌犯罪的，移送司法机关立案查处。

9.公司董事长的职责

公司董事长负责公司依法合规经营责任制的贯彻落实，负责领导、组织对公司高管依法合规经营情况考核的工作。落实责任制的情况列入总结或工作报告。

10.责任追究

10.1公司高管和各部门负责人不履行或者不正确履行依法合规经营责任的，予以责任追究和处理。

10.2对有下列情形之一的公司高管、部门负责人根据事实情节、后果的轻重程度，给予通报批评或者给予警告、记过、记大过、降职（级）、撤职、留用察

看、开除等不同的行政处分；对其他有关责任人员（包括上级领导人）给予较轻档次的处分。

10.2.1 对直接管辖范围内的违法违纪违规行为不制止、不查处，对 上级交办的依法合规经营责任内的事项拒不办理，未造成严重后果和影响的，给予通报批评或者给予警告、记过处分；造成了严重后果和影响的，给予记大过至撤职处分。10.2.2 对直接管辖范围内的严重违法违纪违规问题隐瞒不报或报而不实、压制不查的，给予撤职处分。

10.2.3 由于未履行或者未正确履行规定的依法合规经营责任，致使直接管辖范围内发生严重违法、违纪、违规问题，形成行内资产和资金风险、损失，或造成恶劣影响的，视损失金额大小和情节轻重，给予记过至撤职处分。

10.2.4 授意、指使、强令下属人员违法、违纪、违规经营，隐瞒真实情况，弄虚作假，未造成严重后果和影响的，给予记大过、降职（级）处分；造成了严重后果和影响的，给予撤职至开除处分。

10.2.5 授意、指使、纵容下属人员阻挠、干扰、对抗监督检查、问题核查，或者对检查人员、检举反映问题人和证明人打击报复的，给予撤职至开除处分。10.2.6 对于稽核发现的违法违纪违规问题不按照稽核建议立即停止，并认真、切实纠正的，给予撤职至开除处分。

10.2.7 对有上述情形两种以上者，按其中较重的一种处分类别进行处理；需要给予党纪处分的，建议党组织依据党内有关规定同时给予相应的党纪处分；涉嫌犯罪的，移交司法机关追究刑事责任。对能主动报告并揭发检举违法违纪违规问题，使银行资产减少损失的责任人员，在处理时可适当从宽。

10.2.8 对落实执行依法合规经营责任制不得力，存在问题长期得不到解决和改善的机构，要追究该机构第一负责人的责任，给予通报批评或者给予警告至撤职处分。

10.2.9 人事、稽核部门未履行或者未正确履行依法合规经营责任制规定的相关责任，产生不良影响和后果的，区别情况对有关责任人进行不同处理：

10.2.9.1人事部门考察、考核、选拔干部时，无视多数群众的意见和稽核、监察部门反映的有关问题，提拔任用了存在严重违法违纪违规经营问题的人，不论其在新的岗位是否存在违法违纪违规经营问题，都应追究人事部门和上级领导用人失察的责任。

10.2.9.2 稽核部门对本机构存在的突出的违法违纪违规经营问题或上级行交办的任务不组织检查，对稽核范围内的事项因不认真履行职责造成重大疏漏，对稽核检查中发现的违法违纪违规问题不如实反映和提出稽核建议的，要追究有关检查人员、部门负责人和上级领导人的责任。

10.2.9.3 稽核部门对群众信访举报反映的违法违纪违规经营问题线索不进行深入核查，对检查中发现的涉嫌违法犯罪人员不立即采取措施的，要追究有关检查人员、部门负责人和上级领导人的责任。

11.附则

11.1 本办法由XX集团财务公司负责解释。

11.2 本办法自发布之日起施行。

第四篇：申请设立企业集团财务公司操作规程

申请设立企业集团财务公司操作规程

第一章 总则

第一条 为进一步规范企业集团财务公司（以下简称财务公司）的申请设立工作，确保财务公司市场准入工作健康、有序地进行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业集团财务公司管理办法》（以下简称《办法》）制定本规程。

第二条 本规程所指财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供财务管理服务的非银行金融机构。

第三条 本规程用于规范申请设立财务公司筹建和开业阶段的市场准入行为。外资投资性公司设立财务公司（外资股本占25%以上）的市场准入参照本规程执行。

第四条 凡在中国境内设立财务公司，应当报经中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）审查批准。

第二章 设立条件

第五条 申请设立财务公司的企业集团（母公司），应具备以下条件：

（一）符合国家产业政策并拥有核心主业。

（二）申请前1年年末，注册资本金不低于8亿元人民币。

（三）申请前1年年末，按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币，净资产率不低于30%。

（四）财务状况良好，申请前连续2年年末按规定并表核算的成员单位营业收入总额均不低于40亿元人民币，税前利润总额均不低于2亿元人民币。

（五）现金流量稳定并具有较大规模。

（六）成立2年以上并且具有一定的企业集团内部财务管理和资金管理经验。

（七）具有健全的公司治理结构，无不当关联交易。

（八）资信良好，申请前连续2年内无不良诚信记录，未发生违法违规行为。

（九）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

（十）银监会规定的其他审慎性条件。

第六条 财务公司的注册资本金应当主要从企业集团成员单位中募集，并可以吸收成员单位以外的具有丰富行业管理经验的战略投资者的股份。

除国家限制外部投资者进入并经银监会事先同意的特殊行业的企业集团外，新设财务公司应有丰富行业管理经验的战略投资者作为股东，或经营团队中至少引进1名有丰富从业经验的高级管理人员和1名风险管理专业人员。

第七条 企业集团成员单位投资入股财务公司，应具备以下条件：

（一）经工商行政管理机关登记注册的企业法人。

（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式。

（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。

（四）财务状况良好，最近2个会计连续盈利。

（五）年终分配后，净资产达到全部资产总额的30%以上（合并会计报表口径）。

（六）经营管理良好，按期足额归还银行贷款，最近2年内未发生违法违规行为。

（七）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

（八）该项投资符合国家法律、法规规定。

（九）银监会规定的其他审慎性条件。

第八条 企业集团成员单位以外的战略投资者投资入股财务公司，应具备以下条件：

（一）承诺自财务公司成立之日起原则上在3年内不转让所持财务公司股份，并在财务公司章程中载明。

（二）具有3年以上从事财务公司或类似机构经营管理的良好经验。

（三）银监会规定的其他审慎性条件。

第九条 战略投资者为金融机构法人的，其投资入股财务公司除应符合第八条规定的条件外，还应具备以下条件：

（一）具有良好的公司治理结构。

（二）具有健全、有效的内部管理和风险控制制度。

（三）财务状况良好，最近2个会计连续盈利。

（四）资信良好，最近2年内未受到监管机构的重大处罚。

（五）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

（六）满足有关监管要求和指标，且该项投资符合相关法律、法规以及监管规定。

（七）战略投资者为境外金融机构法人的，其最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元。

（八）银监会规定的其他审慎性条件。

第十条 战略投资者为非金融机构企业法人的，其投资入股财务公司应符合第七条、第八条规定的条件。

第十一条 拟设立的财务公司应具备以下条件：

（一）确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模。

（二）有符合《中华人民共和国公司法》和《办法》规定的章程。

（三）有符合《办法》规定的最低限额注册资本金。

（四）有符合银监会规定的任职资格条件的董事、高级管理人员和规定比例的专业从业人员，在风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才。

董事、高级管理人员是指公司的法定代表人和对财务公司经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员，包括董事长、副董事长、董事、总经理、副总经理。

风险管理、资金集约管理等关键岗位人员是指按照财务公司具体业务部门设置、业务制度和流程，在财务公司主要业务活动中承担风险管理和资金集约管理职责的工作人员。

财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二，其中从事金融或者财务工作5年以上人员应当不低于总人数的三分之一。

（五）制定较为完善的公司治理、内部控制、业务操作、风险防范等方面的制度，建立较为完善的管理信息系统和风险控制系统。

（六）具有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他设施。

（七）银监会规定的其他审慎性条件。

第三章 董事和高级管理人员

第十二条 财务公司董事长、副董事长、董事、总经理、副总经理及虽然与上述职位名称不同但所承担职责相同的高级管理人员的任职资格均须经银监会核准。

第十三条 财务公司董事、高级管理人员应具备以下基本条件：

（一）具有完全民事行为能力的自然人。

（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，有良好的守法合规记录。

（三）具有履职所需的专业知识、技能、从业经验，确保履职所需的时间和精力，在行为及决策上显示出良好的判断和管理能力，没有不良的从业记录。

（四）具有履职所需的独立性。

（五）没有法律、法规及其他规定明确不得担任金融机构董事、高级管理人员的情形。

（六）银监会规定的其他审慎性条件。

第十四条 财务公司董事除符合第十三条规定条件外，还应具备下列条件：

（一）具有5年以上与经济、金融、法律、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历。

（二）能够运用财务公司的财务报表和统计报表判断财务公司经营、管理和风险状况。

（三）了解财务公司的公司治理结构、公司章程、董事会职责以及董事会成员的权利和义务。

第十五条 财务公司董事长、副董事长除符合第十三条、第十四条规定条件外，还应具备下列条件：

具有本科以上学历，在金融机构从业6年以上，或在本集团从事财务或资金管理工作8年以上，或从事本集团核心主业及相关管理工作10年以上。

第十六条 财务公司总经理、副总经理除符合第十三条规定条件外，还应具备下列条件：

具有本科以上学历，在金融机构从业6年以上，或从事财务或资金管理工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。

财务公司总经理、副总经理同时任董事的，还应符合第十四条规定的条件。第十七条 从境外引进的高级管理人员除符合第十三条规定条件外，还应具备下列条件：

（一）熟悉中国的经济、金融政策以及有关的金融监管法律法规；熟悉国内外金融市场运作规律和特点。

（二）具有与担任职务相适应的工作经验和组织管理经验。

具有国际知名跨国金融机构资金管理或国际知名大型企业集团资金集中管理从业经验5年以上，并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验。

或者具有国际知名商业银行或投资银行从业经验5年以上，熟悉资金计划和资本市场投融资业务，并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验。

从境外引进的高级管理人员同时任董事的，还应符合第十四条规定的条件。

第四章 设立申请

第十八条 企业集团设立财务公司，分为申请筹建和申请开业两个阶段，并由集团母公司作为申请人提交申请材料。

第十九条 申请人应将筹建和开业申请材料报送至财务公司拟设地银监局。

第二十条 筹建申请材料应包括以下内容：

（一）筹建申请表（见附表一）。

（二）筹建申请书，内容应当包括拟设财务公司名称（可未经工商行政管理机关预核准）、拟设地、注册资本金、股东及其股权结构、业务范围等。

（三）设立财务公司的可行性研究报告。

（四）集团母公司的资质证明材料。

（五）成员单位名册及有权部门出具的相关证明资料。

成员单位包括集团母公司及其控股51%以上的子公司（以下简称子公司），母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司，母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。

（六）申请人和其他出资人的股东资格材料。

（七）出资人的出资保证或出资协议。

（八）母公司董事会做出的、在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的书面承诺。

（九）引进高级管理人员或风险管理专业人员的，母公司董事会须提供引进高级管理人员或风险管理专业人员的相关证明材料。

（十）母公司法定代表人签署的确认母公司及其成员单位提供的资料真实性的证明文件。

（十一）律师事务所出具的申请人在申请筹建程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。

（十二）银监会要求提交的其他文件、资料。

第二十一条 设立财务公司的可行性研究报告应当包括下列主要内容：

（一）企业集团基本情况，包括历史沿革、成员单位状况、组织架构和人员情况、基本财务状况和主要财务指标等。

（二）企业集团所属产业及相关国家产业政策说明。

（三）企业集团生产经营状况、行业地位、发展规划及核心主业在集团资产中所占比重等。

（四）现金流量分析，即对企业集团过去2年的现金流量规模、特点、规律等进行分析，对未来的现金流量进行合理预测。

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（一）在补正通知书发出之日起3个月内，申请人未能提交补正申请材料。

（二）申请人提交的补正申请材料不齐全，或不符合规定形式要求。

（三）法律、行政法规及银监会规定的其他应当做出不予受理申请决定的情形。

第三十二条 银监局受理筹建和开业申请后，对申请资料进行审核，并在20个工作日内将同意或不同意的审核意见及申请人的全套申请材料上报银监会审查并批准。

第三十三条 银监会应在收到银监局上报的筹建申请材料和审查意见之日起4个月内做出是否批准筹建的决定，同时抄送银监局。

银监会不批准筹建的，向申请人下发书面通知并说明理由。银监会批准筹建的，向申请人下发批准筹建的书面批复。

第三十四条 申请人应当自收到批准筹建的批复之日起3个月内完成筹建工作。如遇特殊情况，申请人应当在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请，经银监会批准，可延期一次，但筹建期限最长不得超过6个月。

第三十五条 银监局在上报对开业申请的审核意见前，应对适用于核准制的高级管理人员进行考试，并邀请非银行金融机构监管处室以外人员参与监考和考卷评价；同时应召开开业申请答辩会并组织高级管理人员任职资格谈话。

（一）参加答辩会人员为本规程规定的适用于核准制的高级管理人员，包括董事长、副董事长、总经理、副总经理。

（二）开业申请答辩会由财务公司（筹）董事长、总经理作为主答辩人。

（三）银监局根据高级管理人员的职责分工有所侧重地分别对其进行谈话。

（四）答辩会及谈话考察的主要内容包括：公司治理结构和内控制度建设情况、公司董事会和高管人员的风险管理及审慎经营意识、公司业务发展前景分析等。

（五）银监局应将考试试卷、考试结果、答辩和谈话记录及考察评价意见随各公司开业申请材料一同上报银监会（答辩会记录和谈话记录见附表五、六）。

第三十六条 银监会自收到银监局上报的开业申请材料和审查意见之日起2个月内做出是否批准开业的决定，同时抄送银监局。

银监会不批准开业的，向申请人下发书面决定并说明理由。

银监会批准开业的，向申请人下发批准开业的书面批复及高级管理人员任职资格核准文件。

第三十七条 申请人收到开业批复后，持下列材料到银监会或银监局领取金融许可证：

（一）开业批复。

（二）验收合格意见书。

（三）金融机构介绍信。

（四）领取许可证人员的合法有效身份证明。

（五）银监会要求的其他资料。

第三十八条 银监会或银监局自收到上述有效文件之日起5个工作日内颁发金融许可证。

第三十九条 财务公司领取金融许可证后，应当按照《金融许可证管理办法》的规定，在银监会或银监局指定的全国公开发行的报纸上进行公告。公告的具体内容应当包括：机构名称、营业地址、金融机构编码、邮政编码及联系电话。

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第五篇：在公司年会上的讲话

在公司年会上的讲话

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各位朋友们、同事们：

辛苦一年了，向您和您的家人问好，并给你们拜年了！

在过去的一年中，soho中国公司取得了历史上从来没有过的好成绩，超额完成了年初预计的各项任务。我们为北京又建设出了一批具有时代感的、漂亮的建筑，它们已经成了城市的亮点，吸引着无数热爱生活、崇尚美感的人们的目光，得到了大家的赞许，又给一批公司和个人提供了工作场所。我和大家一样为这些成绩感到自豪和骄傲。

我和大家一样为这些成绩感到自豪和骄傲

这些销售成绩和建筑成就，是全公司每一位同事辛勤努力的结果，是用自己的心、用自己的汗水浇灌出来的果实。在这个过程中，大家克服了无数困难，也经受了许多考验，甚至是非常艰难的考验。但这些困难和考验让我们每个人、每个部门的精神品质都在成长，让我们更加诚实、更有责任心、更有服务意识、更加团结，让我们懂得付出和收获之间的奥秘。走进我们的办公室，走进我们的每一个工地，看到每位同事的笑脸，专注、专业的工作态度和精神，都不会简单地认为这只是为了利润指标的完成，只是一座座大楼的建成，而这背后一定有精神、灵魂的成长和进步。

这些销售成绩和建筑成就，是全公司每一位同事辛勤努力的结果

这一年来，我们公司和每位同事的进步，离不开客户对我们的支持，离不开几百家合作单位的支持和配合，更离不开近万名工人辛勤的劳动和努力，我们只是这伟大项目和工程中的一个部分、一个环节。团结合作是这个时代最重要的特征，是我们必须锻炼和提高的美德之一，也是最重要的美德。在此向与我们合作的所有单位、尊敬的朋友们，以及近万名工人致以节日的问候，给大家拜年了！

soho中国基金会其中一个重要项目“美德在行动”已经覆盖300所学校，超过10万名学生受益，他们与我们一起进步！

当我们追问人的本质是什么，答案是精神的，是灵魂的。

当我们追问我们企业的基础是什么，答案是诚实、团结、创新的美德。这是我们不变的追求，是我们建造楼房、创造物质财富的基础，是指导我们每一个决策、每一句话、每一个行动的标准。“诚实、团结、创新”更是我们的企业文化，在此与大家共勉！

最后，祝2017年各位同事成长、进步、快乐！

潘石屹

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