筹融资组工作计划

第一篇：筹融资组工作计划

龙州县筹融资工作领导小组2012年工作计划

为了使县筹融资工作在龙年伊始，开好头，起好步，做到有计划、有步骤、有措施，全面完成本年度各项工作任务，特制定如下工作计划。

一、指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，全面贯彻党的十七大和十七届三中、四中、五中、六中全会以及中央、自治区、崇左市经济工作会议精神，结合我县实际，协调各有关部门申报项目，积极争取上级项目资金，积极探索促进“政、企、银”合作的投融资平台机制，进一步加大融资力度，多方筹资融资，进一步激活民间资本投资，为全县经济社会建设工作服务，为我县打造 “东盟商务港、产业桥头堡、边贸新一极”提供强大财力支持。

二、工作目标

（一）协调各有关部门申报项目，积极争取上级资金，支持县委、县政府的中心工作和重大项目建设，支持地方经济社会事业建设。力争向上级财政部门争取的一般性转移支付补助资金在去年基数上有所增长，民族地区转移支付补助资金达到去年基数，其他专项补助资金在去年基数上有所增长。向上申报项目48个以上，争取项目资金4亿元以上。落实招商引资项目 1 个以上，资金 45亿元以上。

（二）建立健全县财政签批数额制度、财政预算制度和资金拨付管理制度，完善资金管理机制。做好财政预算，并加强项目建设资金和工作经费的预算管理，做好跟踪问效工作。

（三）深化投融资体制改革，做大做强投融资平台，破解发展要素制约，充分发挥好我县资源、资产、资本、资金优势，进一步壮大投融资实力和规模，加快推进我县基础设施建设和经济社会发展。按照政府主导、政企分开、市场运作、责权统一的管理体制设立，遵照《公司法》和现代企业制度规范设立的国有独资有限责任公司，成立县旅游投资公司和交通投资公司。具体在国资管理部门的监督下，组织国有资本运营，行使国有资本“投资、筹资、交通旅游开发”三大主体职能。

（四）积极探索促进“政、企、银”合作的投融资平台机制，完善投融资平台。利用奖励机制扶持担保机构，为中小企业提供更多的流动资金，担保质押大道融资要求，引进企业、融资平台建设、担保企业数量达到要求。加强与广西金融投资集团有限公司沟通，加大政府对中小企业贷款风险备付金的投入，支持金融集团公司旗下广西担保公司与商业银行继续加强合作，做好为中小企业提供贷款担保工作，降低企业融资成本和风险，增加企业投资发展资金，全力支持中小企业发展，真正发挥筹融资组作用，加快我县工业化进程。重点扶持制糖业、边境贸易及加工企业的发展，力争2012年全县新增贷款5亿元。帮扶 2个以上项目、3 家以上企业。

三、工作措施

（一）继续加强与中直、区直部门的沟通联系，获取更多政策信息。积极向上级申报项目，争取项目资金，并对项目建设进行全面考虑，集中申报，整合资金，提高项目申报质量，做到省时、省力、省钱争取项目资金；按照本组联系区直部门分工表，各相关领导继续加强与区直部门的沟通联系，争取与每个联系的区直部门汇报工作3次左右；充分发挥财政部门职能，与有关职能部门密切配合，争取上级增加对我县的转移支付，筹集项目建设资金，进一步缓解我县财政困难问题。

（二）要全力支持全县抓好财源建设，围绕做大做强边境口岸经济，大力发展现代工业和现代农业，大力推进城镇化建设，加快文化旅游发展等全县中心工作。牢固树立“抓甘蔗就是抓农民增收，就是抓财政和发展”的理念，不断发展壮大蔗糖支柱产业，积极培育后续产业，巩固现有财源建设，引导资金投向，进一步优化财源结构，促进全县财政经济快速发展。

（三）加大对中小企业融资扶持力度和政府对中小企业贷款风险备付金的投入，加强与广西金融投资集团有限公司沟通。支持金融集团公司旗下广西担保公司与商业银行加强沟通，做好为中小企业提供贷款担保工作，降低企业融资成本和风险，增加企业投资发展资金，切实解决中小企业项目投资前期资金紧张的问题，特别是根据2012年一季度工行、人行、农行、联社、农发行、邮政储蓄银行等各行的贷款主要投放计划及各企业近期的贷款需求、又符合贷款条件的企业重点扶持及贷款，以吸引更多的企业 — 3 —

到我县投资，壮大我县县域经济实力。

（四）建立健全资金使用管理各项工作制度，完善项目资金和工作经费监管机制。从项目的规划立项、申报、批复、实施等过程实行监控。同时要建立项目档案，建立项目库，归类管理，进一步规范专项资金的使用管理。

（五）加强政策调整的分析研究。定期或不定期召开专题会议，及时研究有关财税、金融政策，财税工作动态、财政经济运行等情况。加强政策调整的分析研究工作，为县委、县政府领导决策提供可靠政策信息。

（六）加强联系、对接。加强与相关工作组的联系、对接，为相关工作组及时提供政策信息。

第二篇：2008年农发行筹融资策略

2008年农发行筹融资策略

2008年，按照科学发展观和执行从紧的货币政策的要求，农发行将积极运用市场筹资手段，稳步推进债券发行、创新拓展资金交易、提高风险防范能力，促进筹融资业务全面、协调、可持续发展。

依托市场，稳步推进债券发行

积极顺应农发行改革发展的形势，稳步推进债券发行工作。一是合理规划债券发行。公布全年发债计划，增强债券发行的透明度，得到了银行间债券市场的广泛认可，提升农发行在市场的专业形象。配合农发行业务发展及未来存量债券的兑付任务，将稳步提高发行总量，增大市场份额，进一步提高农发行在债券发行市场的地位。同时，力争准确把握全年的发行节奏，通过提高单只债券的发行规模来减少发债频率，提高债券发行的灵活性和主动性。二是探索债券发行新模式。尝试采用券商主承销或发债顾问等方式，提高中小分散客户认购的积极性，并开展对柜台向个人投资者发债的可行性研究，为拓宽市场化筹资渠道做好铺垫。三是探索债券中间业务的可行性。在借鉴其他银行相关经验的基础上，探讨开办企业债承销业务的可行性，努力丰富债券发行业务的种类，为贷款客户增加新的服务，寻求新的中间业务收入，完善现代化银行的职能。

创新手段，努力拓展资金交易业务

资金交易方面，将进一步结合流动性管理要求和市场利率走势，努力提升资金交易效益。一是努力提高资金调剂能力。密切配合全行资金头寸调剂需要，及时开展同业拆借、票据交易、同业存款等资金业务，在交易品种不断增多后，根据各品种的特点及时就短期和中期的资金运用确定合理的交易策略，不断提高资金使用效率和流动性管理水平。二是延伸资金交易业务平台。针对票据交易业务区域性经营的特点，在上海创建直属总行领导的票据交易平台，力争进入全国票据交易的主体市场，并以此为契机，继续提高农发行在票据市场的影响力和参与程度。同时，争取早日开办买断式票据转贴现业务。三是继续研究开办资金交易新业务品种。力争尽快开办现券交易和债券回购业务，增加头寸调剂手段，开拓资产配置途径；针对银行间交易商协会成立后金融衍生产品的发展态势，就签署衍生品交易主协议及农发行金融衍生产品的拓展进行研究论证。此外，针对同业拆借管理办法下发后的政策调整，向人民银行正式上报调增同业拆借限额的申请，并在与风险管理部配合的基础上及时扩大交易对手方范围，进一步提高资金调剂能力。

拓宽渠道，加大市场渗透力度

今年，将通过搭建平台、加大研发、积极营销，进一步树立农发行在银行间市场的良好形象，开创筹融资工作新局面。一是适时搭建交流平台。根据宏观经济走势和债券市场热点问题，适时选择时机和题目，通过多种形式和渠道搭建交流平台，吸引承销团成员、银行间市场成员、研究机构以及新闻媒体对政策性金融以及政策性金融债的关注，并积极寻求理论与实践的结合点。同时，及时征询市场机构意见，进一步扩大合作领域。二是加大研究开发力度。积极研究探索适合农发行业务发展的筹融资方式，对各种筹资方式的运作可行性以及发展侧重点进行分析，为构建多元化的筹融资框架奠定基础。同时，对如何增加资产的流动性水平，建立资金交易风险防控机制，农发行资产证券化、外币债券筹资的可行性进行有益的探索。三是丰富市场营销手段、加大宣传力度。紧密结合农发行债券发行规模扩大、资金交易业务品种拓宽的形势，不断加大市场营销与宣传力度，加强市场沟通，深化同业合作，密切媒体联系，为债券发行与资金交易营造良好的市场环境。同时，拟通过综合排名考评体系，建立承销商激励机制，实现市场营销工作的细分。

第三篇：众筹融资策划方案

众筹融资策划方案

目 录

一、名词释义.............................................4

二、声明和承诺...........................................4

三、众筹要素.............................................5

四、众筹架构介绍.........................................5

（一）发起人基本情况..................................5

（二）领投人基本情况..................................6

（三）新设有限合伙企业................................8

五、项目的商业前景.......................................8

（一）中国茶馆服务行业的现状..........................8

（二）珏人茶舍的商业优势..............................9 1.突破传统的经营模式..............................9 2.地理优势........................................9 3.供应渠道优势...................................10 4.成本优势.......................................10

六、募集方案............................................11

（一）众筹模式.......................................11 1.众筹流程......................................11

（二）众筹对象范围...................................12 1．众筹对象范围..................................12 2．认筹对象缴款安排..............................13

（三）认筹标准......................................13

（四）认筹人回报.....................................13 1.分红安排.......................................13 2 获赠VIP金卡...................................14

（五）回购条款.......................................14 1.回购权的行使主体...............................14 2.回购条件.......................................15 3.回购价格及其确定原则...........................15

（六）回售条款.......................................15 1.回售权的行使主体...............................15 2.回售条件.......................................15 3.回售价格及其确定原则...........................16

（七）认筹额度及预计募集资金总额.....................16

（八）募集资金用途...................................17

（九）本次募集有关安排...............................17 1．对认筹人名单筛选的标准和依据..................17 2．资金超募时的对应的安排........................18 3．出现募集中止时的应急预案......................18 4．募集期信息披露以及投后管理的基本安排..........18

（十）认筹人的权益保障...............................19 1.江南春茶业股权质押担保.........................19 2.领投人承诺.....................................19 3.合伙企业在中心进行托管.........................19 4.盈利预测.......................................20

七、本次众筹的风险揭示..................................20

（一）项目风险.......................................20 1.市场风险.......................................21 2.财务风险.......................................21 3.经营风险.......................................21

（二）认筹人适当性标准...............................21

（三）其他可能影响认筹人决策的重要信息...............22

八、众筹发起人和财务顾问................................22

（一）发起人.........................................22

（二）财务顾问.......................................22

一、名词释义

1.在本融资计划书中，除非另有说明，下列简称具有如下含义： 2.珏人茶舍或茶舍：指鲁北区珏人御贡茶叶经营部； 3.江南春茶业：指山东江南春茶业股份有限公司； 4.元、万元：指人民币元、人民币万元；

5.股份中心、中心、众筹平台：指济南股份转让中心有限责任公司； 6.领投人、中介机构、财务顾问：指山东金明投资有限公司；

二、声明和承诺

本融资计划书系基于发起人提供的相关材料整理而成，项目发起人XXX保证所提供相关材料的真实性、准确性、完整性，承诺对该方案的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。山东金明投资有限公司不对其提供材料的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。

本融资计划书相关财务数据由山东金明投资有限公司采集，但其不对数据的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。本融资计划书仅供济南股份转让中心（以下简称“中心”）使用，中心应保证不将该报告使用于与国家相关法律法规、规范性文件等规定不符的用途。山东金明投资有限公司不对中心不当使用本报告及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。

三、众筹要素

四、众筹架构介绍

出资285万元

（一）发起人基本情况

本次众筹项目发起人XXX，系珏人茶舍投资人。XXX个人简历：

XXX，2011年正式进入茶叶行道，开了第一家只销售茶叶和茶具的专卖店面积139.58平方米，地址鲁北区龙湖紫都城紫城天街负B-103，营业2年，2年期间随着对茶叶文化和销售业绩的不断提升

和增长，累积了丰富的经验。2013年，在鲁北区龙华大道玉祥名车会所开了第二家店，和名车会所合作，面积203.3平方米。加大了自身的销售量和知名度，扩展了经营范围，从销售单一的茶叶和茶具店延伸为多种经营的会所，逐步发展成为茶叶销售、茶艺表演、功夫茶品茗、商务洽谈、养生餐、棋牌于一体的多功能会员制会所，命名为珏人茶舍。从2013-2014年5月短短一年的时间内，不但成本全部回收，还实现了盈利，同时也累积了人脉。在2014年5月15日开了自营独资的珏人茶舍体验店，面积达四百多平米，两层楼的中式装修风格，古色典雅，耗资四百余万元，座落在高端、繁华的鲁北区龙湖紫都城景观大门旁，以会员制为收费标准，涉及：品茗、茶艺表演、茶式体验、茶叶、茶具销售、商务沙龙、养生餐饮、棋牌娱乐为一体的多功能会所，每周还不定期的举行茶道表演，养生分享、金融对接、朋友聚餐、户外活动等一系列的活动，丰富了客户的物质和精神享受体验，极大地提高了销售业绩和服务水平，月盈利8到12万。在珏人茶舍不断的自我提升和完善规划下，员工的自身素养随着茶叶的熏陶不断提升，这也奠定了珏人茶舍稳固的基础。

经查，发起人XXX最近一年遵守国家法律法规的规定开展经营活动，不存在违法违规的情况。

（二）领投人基本情况 山东金明投资有限公司成立于2013年3月，公司专注于客户的发展与中国多层次资本市场的结合，为客户提供股权投融资、OTC推

荐挂牌、上市及财务顾问等服务，致力于发展成为西部地区专业出色的高端财务顾问服务机构。以股权投资、债券投资、保荐服务及投资咨询等为主要业务，以促进高新技术中小企业和民营企业发展为使命，积极为所投资的企业引进战略认筹人，帮助中小企业完善公司治理结构，提升核心竞争能力，实现健康快速成长，从而源源不断地为中小板、创业板培育和输送优质上市后备资源。

公司全部员工都具有本科以上学历，所有员工都具有证券从业资格。公司拥有一支高素质、高效率的管理团队，核心管理人员均为业内资深专家，具有深厚的理论基础和丰富的金融市场实践经验。公司高管团队具有多家大型实业集团高管和专业投资集团工作经历，投资管理经验丰富，战略眼光独到，专业为企业提供股权挂牌上市推荐、股权转让咨询、IPO上市辅导等专业咨询服务，并配套实现企业在资本市场的再融资，再融资形式有PE、VC、私募债权等多元化方法，可实现企业的高效大额融资，借力资本市场。

先后成功推荐多家企业在济南股份转让中心挂牌，公司作为承销商，辅导河北唐隆房地产开发股份有限公司成功发行私募债1亿元；并帮助公司完成定向增资4.4亿元。“金明投资”坚持市场化的运作原则，与各级政府主管部门、金融服务机构、各大高校及科研院所、各地经济或高新技术开发区、知名中介机构建立广泛的合作关系，凭借优势合作力量、先进的运作理念共同致力于中国企业的发展。

（三）新设有限合伙企业

新设有限合伙企业认筹人拟出资情况如下：

五、项目的商业前景

（一）中国茶馆服务行业的现状

我国茶馆业既是极具民族特色的传统生活服务业，又是具有现代养生理念和经营服务模式的现代服务业。茶馆业东西南北流派纷呈，服务内容和经营特点丰富多彩。2008年是中国茶馆业发展历程的节点，在重大活动的检阅中，我们可以看到茶馆业整体的进步与成熟，同时，也可以看到整个行业逐步走向健康、有序后，其日渐清晰的发展脉络与方向。如何赋予传统茶馆更多文化元素将成为茶馆业发展中的最重要内容。随着市场的逐步细分、经营上的不断创新，茶馆个体形成的差

异化、多元化是其拓展发展空间的必经之路。随着茶馆行业在茶业产业链上的纵向延伸，在茶馆经营中植入文化元素符合消费者的心理需求。

（二）珏人茶舍的商业优势 1.突破传统的经营模式

珏人茶舍跳出了传统茶馆业发展，将传统茶馆业的经营与茶文化的市场化与产业化相结合，带动和促进经营服务业态和方式的调整、完善、创新。珏人茶舍通过定期举办茶文化沙龙活动，借助行业协会和媒体力量，提高茶舍人气和氛围。同时，茶舍融合了饮茶、音乐、书画、古籍等多元文元素，提供顾客更为丰富的消费体验。茶馆采用“互联网+线下茶文化”体验中心的服务模式。如：时段性的参与网上团购活动，刺激大众消费。

随着茶舍的发展壮大，珏人茶舍将品茶和茶文化旅游相结合，组织茶舍会员旅游观光，或参观茶园基地，或探寻茶马古道文化等，让会员在品茶休闲的同时，体验到更多的茶文化。珏人茶舍负责人拥有丰富的经营管理经验，茶舍在装修、销售以及服务上打造自己的品牌，树立茶舍独有的形象，通过品牌建设向消费者传达茶文化、茶理念。2.地理优势

茶舍选址于济南市鲁北区龙山大道111号龙湖紫都2-3幢2-11号，地处市中心繁华商业地带，消费潜力大，消费人群广，并且茶舍 以娱乐休闲为主，符合现代消费人群需求。3.供应渠道优势

首先，茶叶供应稳定，有品质保障。珏人茶舍的茶叶全部由江南春茶业提供。江南春茶业坐落于山东省成都市蒲江县，公司成立于2006年，主营业务涉及从茶叶种植、加工到终端销售的完整产业链，主打产品为绿茶和花茶两个系列。公司采用传统手工茶工艺与现代机制茶技术有效结合，形成独具特色的“江南春”茶工艺体系，生产出的“蒲江雀舌”、“江南春”等系列绿茶产品，具有形美、色绿、鲜香、味甘的品质及特点，产品覆盖山东、山东、山西、济南、北京、江苏、浙江等地，并远销俄罗斯。江南春茶业持续经营能力强，且品牌知名度高。其次，江南春茶业以生态有机茶为典范，引进北京三安农业科学技术，从茶园选址到管理都严格按照有机标准实行科学种植、管理，提高了有机茶叶的种植水平，保证了茶叶的品质。4.成本优势

茶舍原始认筹人之一曹勇先生，同时也是江南春茶业控股股东，因此，茶舍在保证茶叶品质的同时，能够将茶叶的进货成本降到最低，形成较强的成本优势。

六、募集方案

（一）众筹模式

本次众筹以鲁北区珏人御贡茶叶经营部（以下简称“珏人茶舍”）投资人XXX作为发起人，以其拥有的珏人茶舍的实物资产作价310万元作为投资，再向合格认筹人募集300万元的资金，成立有限合伙企业，打造珏人茶舍济南区域品牌旗舰店。新设有限合伙企业拟出资总额为610万。募集资金主要用于珏人茶舍旗舰店的承租、装修及前期运营。新开旗舰店主要以茶艺、茶事体验、商务洽淡、养生用餐、培训餐饮销售为主。1.众筹流程（1）众筹流程图

（2）众筹流程

① 股份中心上线本项目，寻找意向认筹人； ② 中介机构组织众筹项目路演； ③ 认筹人签署相关合同（入伙协议、风险揭示书等），并打款至股份中心指定账户； ④ 募集期内，股份中心登记认筹人名册；

⑤ 认筹人筛选。募集期内，发起人在每个交易日日终对当日认购名册进行筛选。认筹人可以通过众筹平台查询筛选结果；

⑥ 募集期结束，如众筹金额未达到最低募资金额标准，则众筹失败，认筹资金无息退回； ⑦ 募集期结束，如众筹金额达到最低募资金额标准，众筹成功，股份中心将众筹款项划转至发起人指定账户；

⑧ 成立有限合伙企业，项目启动；

（二）众筹对象范围 1．众筹对象范围 本次众筹对象范围为： a.茶舍高级管理人员、核心员工；

b.符合认筹人适当性管理规定的自然人认筹人、法人认筹人及其他经济组织。认筹人合计不超过48名。

有下列情形之一者不能成为认筹对象：（1）近三年有重大违法、违规经营记录的；

（2）累计亏损额达到注册资本50%以上的法人企业、个人独资企业或社团； 2．认筹对象缴款安排

认筹对象应于指定日期（缴款日）前将认筹资金划转至股份中心指定账户。若众筹成功，5个工作日之内划转至发起人指定账户；若众筹失败，认筹款项无息退回认筹人。

（三）认筹标准

合格认筹人认筹标准：1元/份，封闭期：2年。

（四）认筹人回报 1.分红安排（1）分红的原则

针对认筹人的投资，茶舍将在众筹成功后的第一年终及第二年终将所有净利润按照认筹人的出资比例进行分红。（2）支付方式

发起人将分红资金划转至中心指定账户，中心与发起人、财务顾问确认分红款总额及明细后划转至财务顾问指定账户，再由财务顾问将分红款按比例划转至认筹人指定账户。分发红利日如遇法定节假日或休息日，则顺延至下一个工作日，顺延期间不另计息。认筹人分红 收入的应缴税项由中心代缴代扣。2 获赠VIP金卡

为使认筹人能更深入了解所投项目经营情况，并进一步提升认筹人回报水平，本众筹项目设臵投资即获VIP金卡条款，VIP金卡设臵如下：

注：代金券消费范围：珏人茶舍所有消费项目。

（五）回购条款 1.回购权的行使主体 发起人拥有针对本次众筹份额的回购权。封闭期满后，在符合相关法律、法规及规范性文件的前提下，发起人可根据经营情况回购本次认筹人的全部份额。一旦发起人全部份额完成回购，除发起人外的其余合伙人签署解除合伙企业入伙协议，合伙企业解散，并在变更当日起10个工作日内，完成工商管理部门相关手续。2.回购条件（1）在封闭期满；

（2）符合相关法律、法规及规范性文件。3.回购价格及其确定原则

当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度≥24%时，发起人以原始认筹额度进行回购； 当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度<24%时，发起人以（1+24%-（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度）*原始认筹额度进行回购。

（六）回售条款 1.回售权的行使主体

认筹人拥有针对本次众筹份额的回售权。封闭期满后，在符合相关法律、法规及规范性文件的前提下，认筹人可根据自身情况回售所持的全部份额。一旦认筹人全部份额完成回售，财务顾问协助发起人在变更当日起10个工作日内，完成工商管理部门相关手续。2.回售条件（1）在封闭期满；

（2）符合相关法律、法规及规范性文件。3.回售价格及其确定原则

当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度≥24%时，发起人以原始认筹额度进行回售； 当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度<24%时，发起人以（1+24%-（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度）*原始认筹额度进行回售。

（七）认筹额度及预计募集资金总额

本次众筹拟融资规模为300万元，认筹数量为300万份，认筹标准为1元/份。机构认筹人认筹下限为10万份，上限为50万份；个人认筹人认筹下限为6万份，上限为30万份（如有其他条件可附加说明）,否则视为无效认筹。XXX作为项目发起人，以珏人茶舍所有资产进行投资，作价310万元，占比50.82%，同时负责新设有限合伙企业的日常事务管理，其他49.18%的资金通过众筹的方式募集，财务顾问领投募集总额的5%。其他认筹人认筹285万，认筹对象不超过48人。

（八）募集资金用途

本次募集资金主要用于珏人茶舍旗舰店的承租和装修，该店位于济南市鲁北区绿地翠谷湖影街4号。新开旗舰店是一家以茶艺、茶事体验、商务洽谈、养生用餐、培训餐饮销售一系列的高档会员制会所。旨在打造珏人茶舍济南区域品牌旗舰店。根据投资预算，本项目资金投资分配如下：

注：以上项目资金投资分配会根据实际募集金额进行调整。

（九）本次募集有关安排 1．对认筹人名单筛选的标准和依据

本次众筹对象筛选标准和依据：机构认筹人认筹下限为10万份，上限为50万份；个人认筹人认筹下限为6万份，上限为30万份（如有其他条件可附加说明）,否则视为无效认筹。募集期内，众筹平台在每个交易日终对当日认筹人名册进行筛选。募集期结束后，众筹平台向中介结构出具包含实际认筹人信息、认购数量等内容的认筹人名册，发起人和中介机构对认筹人名册进行再次筛选。

筛选后，合伙企业的合伙人数不得超过50人。2．资金超募时的对应的安排

方案一，当资金出现超募情况时，与发起人和认筹人协调，有限合伙企业的出资额做适当的调整，接受所有的认筹资金，相当于新设的有限合伙企业的出资额是由所有出资人的认筹额来决定的。

方案二，当资金出现超募情况时，在募资额和所出让的份额不变的情况下，由发起人与领投人对认筹人进行筛选。3．出现募集中止时的应急预案

募集期内，发起人出现意外事件、不可抗力因素等可能影响项目募集或认筹人权益的重大突发事项时，可以通过中介机构向众筹平台提交书面材料，申请募集中止。待重大突发事项消失后，中介机构可以重新申请进入募集期。

对于已经缴纳认筹款项的认筹人，中介机构可以按照融资计划书的约定申请众筹平台对其认筹款进行冻结或退款。4．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期内，发起人应当按照融资计划书的约定，委托中介机构及时通过众筹平台披露可能影响认筹人权益的重大事项；同时，应当通过众筹平台及时发布众筹项目最新募集情况。募集期结束后，中介机构应当督促发起人及时披露对认筹人名册的筛选结果以及工商部门办理相关备案登记结果等信息。

中介机构应当与发起人签订投后服务协议，明确服务内容、期限等事宜。除与发起人约定的投后服务外，中介机构还应当履行相关的投后管理职责。中介机构承担投后管理义务的期限不低于两年。众筹项目完成工商登记后，中介机构应当按照与认筹人的约定，通过众筹平台向认筹人披露投后信息。

（十）认筹人的权益保障

为了充分、有效维护认筹人的利益，发起人制定了一系列具体、有效的资金偿还计划来保障认筹人到期兑付本金及利息的合法权益。1.江南春茶业股权质押担保

对于本次众筹事项，江南春茶业作为本次众筹项目担保方，按照江南春茶业目前股份市值，以大股东曹勇名下的300万股股份在中心进行质押登记，与认筹人签订股权质押担保协议，并承诺若发起人不能按照回售条款履行相应义务，则江南春茶业将对此承担连带责任，避免认筹人遭受任何经济损失。2.领投人承诺

本次众筹事项，设臵领投人条款。财务顾问（山东金明投资有限公司）将作为本次众筹项目的领投人，认筹5%的份额。3.合伙企业在中心进行托管 为了进一步保障认筹人权益，新设合伙企业将在中心进行托管。4.盈利预测

根据茶舍最近四个月的营收情况，我们保守预测2015年到2017年三年的营业收入和费用支出情况。

以保守估计的数据来看，2015年、2016年及2017年的净利润分别约为120万元、182万元、274万元，发起人能够有效满足认筹人的分红及回售要求。

七、本次众筹的风险揭示

（一）项目风险

本众筹项目投资可能将面临但不限于以下风险，可能造成无法达 到预期收益或投资失败。1.市场风险

我国茶行业市场竞争激烈，国外服务行业已紧紧盯住中国茶行业的市场前景，国外咖啡行业逐步摄入中国茶行业，并不断开展连锁经营。中国茶文化受到西方文化严重影响，导致茶行业消费者减少，我国茶文化宣传与推广还需较长的一段时间。2.财务风险

投资资金不能及时到位，致使运营筹备无法按期进行，从而延长茶舍经营周期。可能在经营过程中，实际建设开支超过财务预算，造成经营建设资金出现缺口，导致项目无法如期进行。3.经营风险

新设有限合伙企业开始运营后，可能面临经营者在经营管理中出现失误或疏漏的风险，可能造成企业亏损。

同时，管理者的管理风格可能无法有效融入新设合伙企业，造成管理水平降低，无法营造较好的管理环境，不能激发员工的潜能而致使团队缺少激情和创造力。人事的频繁变动，特别是中层，也会带来资源浪费，造成员工不安情绪，给项目的发展带来负面影响。

（二）认筹人适当性标准

通过对认筹人进行深入摸底和调研，了解他们每个人的行业背景、投资方向和投资风格，更具有针对性地筛选认筹人。认筹人应当提交认筹人适当性声明，确认符合中介机构及股份中心相关规定确定 的认筹人适当性标准，并对声明的真实性和合法性负责。

（三）其他可能影响认筹人决策的重要信息

截止本融资计划书出具日止，本项目不存在其他可能影响认筹人决策的重要信息。

八、众筹发起人和财务顾问

（一）发起人 名 称：XXXXX人御贡茶叶经营部 联 系 人：XXX 地 址：XXXXX 电 话：

（二）财务顾问

名 称：山东金明投资有限公司 地 址：XXXXXXXXXXXXX 联 系 人：XXX

第四篇：众筹融资的案例介绍

众筹融资：让每个人都可能成为天使投资人

被称为“众筹”(crowdfunding)的网络商业新模式实际上就是“众包”概念的变体。项目发起人通过视频、图片、文字介绍把自己希望实现的创意或梦想展示在网站上，并设定需要的目标金额及达成目标的时限。喜欢该项目的人可以承诺捐献一定数量的资金，当项目在目标期限内达到了目标金额，项目才算成功，支持者的资金才真正付出，网站会从中抽取

一定比例的服务费用，而支持者则会获得发起人一定的非资金类的回报。

据经济之声《天下公司》报道，在美国Kick starter众筹融资网站开创先河之后，这种新型的互联网金融模式在国内也引来了不少试水者，点名时间网站就是追随者之一。通过这个平台，支持者可以进行小额投资，资助他人拍一部电影、写一本书、举办一场音乐会或者其他创意创业项目等，如果成功启动，投资者就可以从中获得相应的回报。

点名时间联合创始人、CEO张佑曾介绍说，这种模式项目融资额度小，而且回报也很丰富。

张佑：小额的，比如10块、50块、100块到两三千块甚至一万块都可以，金额是由项目发起人在开项目时设置的。比如我今天想出版一本漫画书，需要大家的支持，希望能够做到一千本，我就可以去跟出版社谈，可能就会设定30块钱就是送纪念品，50块钱就包邮。如果一千块钱，就可以赠送手绘稿，所以回报的性质有很多种。

据统计，截止到2012年7月，点名时间上线一年的时间，共收到5500个左右的项目提案，通过审核上线的项目有318个，其中项目的成功率为47%，150个项目成功达到目标，总共筹集到资金近300万人民币。其中，单个项目最高筹集金额约为33.95万元，平均每个项目筹集金额9267元，平均每笔支持金额107元。

那么，都是一些什么样的项目会被选中呢？按照这类网站的说法，一切有创意、有意义的项目都可以通过审核。而发起融资后，每个项目都有目标金额和时间限制，必须在发起人预设的时间内获得超过目标的金额，才算成功。

在点名时间的项目中，有一个常被提起的经典案例，就是达兰客栈。两个合伙人把工作辞掉，在拉萨开了一家客栈，去年底，客栈正准备装修。合伙人之一贾昱昊说，当初在点名时间发起项目并没有想到筹钱，而是想筹集一些大家闲置不用，丢掉又很可惜的物品。

贾昱昊：当时我们就想到，一些平常会买，但是买完之后就会闲置的物品。这些东西本身又没有坏，扔了就很可惜。我们本意不是为了筹钱，最开始我们的期望筹集金额只有一千块，更多是希望大家能够邮寄过来一些物品。当时有很多人说邮寄物品可能邮费相对较贵，可能会超出物品的本身价值，大家就又捐了点钱。我们最开始的捐助金额只有20块，很多人说能不能再加一些，最后加到50、100、200、500。本来预期筹集1000元，历时60天，最后筹集了14万6400元，有2595人参与投资，达兰客栈项目得以成功启动。之后，点名时间从最终筹集资金中扣除10%的手续费，并把筹集到的款项分两笔汇给了达兰客栈，而投资者得到的回报，就是成为客栈的会员。

贾昱昊：不管是捐钱还物品，我们都会赠送一张终身的会员卡，可以同时4个人使用，这4个人可以同时享受客栈的7.2折优惠。据统计，我们接待的会员有400位左右了。

最终，项目获得超过预期的成功。在贾昱昊看来，这让大家有一种共同实现梦想的快感。

贾昱昊：有很多人的工作都是朝九晚五的，压力挺大，都会有想法说长假能够出去玩。但是很多人没有办法实现，他们觉得我们是在帮他们完成梦想，有一件物品或者客栈有我参与的资金，他们会觉得很自豪。

在开客栈之前，他们也在关注国外类似的众筹网站，贾昱昊和客栈合伙人都是做互联网行业的，对一些新兴的东西比较有兴趣。贾昱昊认为，这种众筹融资的模式跟传统的融资模式相比，带有更多情感的色彩，筹资期间，也有人曾经质疑客栈的真实性，但贾昱昊他们通过发布照片、视频等回应了质疑。

贾昱昊：也有很多人质疑我们，说我们是骗子，客栈开在西藏大家又不一定能去，怎么知道会真的建一个客栈。我们会通过一系列手段，包括拍了很多视频、照片，我们会不停地去分享给这些支持者。还有其他网友告诉他们，这个客栈是怎样一点一点建起来的。找一家公司或者是财团、天使投资机构来做仅仅是一个交易，但通过众筹网站来做，会发现背后有很多人在支持我们，这个动力跟传统的所谓融资是完全不一样的。

众筹融资在国外已经发展三年多，业内认为他们经历过三个阶段：第一阶段是用个人力量就能完成，支持者成本比较低，在最初更容易获得支持，第二阶段是技术门槛稍微高的产品。第三阶段则是需要小公司或者多方合作才能实现的产品，这个阶段的项目规模比较大、团队最专业、制作能力最精良，因此也能吸引到最多的资金。

而目前才成立一年的点名时间，还处于发展的“初级阶段”，但已经开始产生收入。点名时间联合创始人、CEO张佑表示，预计在中国的市场，最晚明年暑假之前，众筹模式就可以进入到第二个阶段，而且这种模式需要相关制度和保障的规范。

张佑：我们现在跟国外最大的差别在支持者的保护措施上，国外项目成功了，马上会给项目发钱去执行。国内为了保护支持者，把它分成了两个阶段，会先付50%的资金去启动项目，做到一半或者到接近完成时，确定支持者都已经收到回报，才会把剩下的50%交给发起人。众筹模式的关键在于制度和保障，如何能够吸引到一大群资金，然后再加上支持梦想的平台，这个是整个模式的关键。如果现在没有准备好非常好的规范去约束项目法权、去执行，或者是纯粹的靠大家的爱心筹集资金，不是长久的事情。

对于重酬融资模式，有法律界人士提出了这么做是否涉嫌非法集资的质疑。张佑认为，众筹模式本身其实是一种团购的形式，和非法集资有本质上的差别，因为所有的项目不能够以股权或是资金作为回报，项目发起人更不能向支持者许诺任何资金上的收益，必须是以实物、服务或者媒体内容等作为回报，对一个项目的支持属于购买行为，而不是投资行为。对此，互联网律师赵占领认为，国内法律目前并没有没有明确的规定，这个模式本身应该是合法的。

赵占领：国内法律没有明确的规定，但是通过众筹融资模式又不出让股权，这部分所谓投资人没有拿到股权，还没有享受股东的地位和相关的权利和义务，有点像公司的捐款，这是合法的，没有问题的。

对于不涉及股权的做法，赵占领表示，其中也有出于不分散股权的考虑。

赵占领：一个方面考虑这样做会分散股权，另外一种考虑可能不同国家对于有限责任公司的股东也是有限制的。中国非公众公司不能超过200人，允许通过众筹模式转让股权可能会违反相关公司法的规定。

第五篇：物理组工作计划

我们将继续以全教会精神为指针，认真学习和贯彻《基础教育课程改革纲要（试行）》，紧紧围绕提高课堂教学效率这个中心，坚决地投入到二期课改中去，充分体现“二期课改”的核心是“人性化”，即以学生为本，狠抓教学常规的落实，进一步加强课题研究，加大青年教师的培养力度，深化课堂教学改革，进一步提高本教师素质和教学质量。具体工作主要有以下几点：

一、加强教育教学理论学习，提高物理教师理论素养1.认真学习新的《物理课程标准》和有关综合实践活动、研究性学习、课程改革与课程评价等各类课程改革的材料。2.组织教师进行理论学习交流，积极撰写教学论文。

二、按物理课程标准，进行教学研究，提高课堂教学效益

1、在备课组中，积极开展共同研究，全面合作的活动，努力促进课程改革。本学期教学研究内容主要是：⑴优化课堂教学，继续实施启发式和讨论式教学；⑵构建人性化的教学模式，重视物理知识的形成过程教学和情境教学；⑶重视开展研究性学习和综合实践活动，重视科学探究教学，努力发挥学生的主体作用。⑷新课程标准下的教学要求；⑸提高课堂教学效益的方法。2．组织每位青年教师上好一节教学研究课，探索提高课堂教学效率的方法。3．组织学习教材教法，熟悉教材体系及教学要求。

三、加强课题研究，提高教师的教科研水平本学期继续加强教科研工作。根椐我校实际情况，进一步开展完善研究课题。做到个人集体并进，分工合作人，提高研究质量。提高研究效益，并做好课题的总结工作。

四、加强对青年教师的培养，促使青年教师迅速成长起来1．继续组织青年教师学习教育理论，要求他们坚持自学教育理论，写好学习笔记，不断提高青年教师的教育理论水平。2．加强对青年教师备课和上课的指导，探讨课堂教学结构、模式和方法，组织青年教师参加各种讲座、讨论、参观等学习，帮助青年教师熟悉教学业务，提高教学业务水平。

五、搞好中考、毕业考及高考毕业班教学始终是学校工作重点，也当然是教研组工作重中之重。我们把重点放在加强双基和能力培养上，注重学生的学习过程，加强实验教学，重视学生思维能力培养，切实提高学生的实验操作技能和创新能力。同时积极进行复习教学研讨活动,共同研究历届中高考试卷,交流复习经验,明确复习方向，努力提高物理成绩。同时仔细研究近年来的命题思路，精选习题，争取再创新高。“高中新教材”的物理教学要充分体现以人为本的教学目标。切实重视学生思维能力培养，切实提高学生的实验操作技能和创新能力。力争让学生全面发展。

六、做好常规工作加强教学常规调研，做好备课笔记、听课笔记、作业批改等的检查或抽查工作。认真学习兄弟学校经验，切实提高备课和上课的质量，严格控制学生作业量，规范作业批改。针对不同年段学生的不同表现，注意做好学生的思想教育工作，寓思想教育于教学工作中；

七、全面落实学校本学期作计划和本学期教研听评课工作安排 略。2003.9.8.