金融服务合作方案（5篇）

第一篇：金融服务合作方案

***项目金融业务合作方案

***公司：

首先，衷心感谢贵公司对我行的信赖，并给予我们深化金融业务合作的机会！

2008年，“**项目”启动后，我行本着“合作·共赢”的理念，在煤电化项目尚未全面启动，水泥项目建设风险无法预期的情况下积极给予了融资支持，于2010年对项目的水泥子项目以最大的利率优惠（基准利率下浮10%）发放了10000万元的固定资产项目贷款（信用方式），对贵公司水泥项目如期点火试生产起到了积极的推动作用。目前，水泥项目建成并正式生产在即，作为贵公司水泥项目银行融资的唯一合作方，我们希望进一步深化合作，建立持续、长期的银企战略合作关系，并就下一步的全面合作提出如下金融服务方案：

一、关于水泥项目流动资金融资安排

贵公司水泥项目已全面完成项目建设，即将进入正式生产营运，就贵公司提出的约3000万元流动资金需求，贵我双方已作了洽谈，本着继续深化双方战略合作的态度，我行愿给予融资安排。但由于今年以来国家实施从紧的货币政策，各金融机构贷款规模均受到压缩，同时也导致资金价格高涨。在此背景下，我行也不例外受到政策影响，信贷规模紧张，我行总行对“两高一耗”行业制定了行业准入条件，并明确规定了贷款利率不得低于人民银行同期公布基准利率上浮25%的底线要求，同时考虑到贵公司集团总部的融资政 1

策要求。我行针对贵公司水泥项目流动资金需求，拟做如下安排：

■根据贵公司水泥项目的资金需求，我行初步考虑给予5000万元的综合授信额度，其中：流动资金贷款1000万元，50%现金保证金银行承兑汇票4000万元（可循环使用），期限一年；

■考虑到贵公司良好的信用和强大的资金实力，贷款方式仍采用信用方式；

■为满足贵公司集团总部对融资政策的要求，借款合同利率执行中国人民银行同期贷款基准利率；

■为体现双方的良好合作意愿，对冲当前资金市场高企的资金成本和有限的信贷规模，贵公司在使用授信期间，分期向我行支付融资顾问费16.4万元，承兑敞口安排费32.8万元。

二、关于贵公司支付结算服务

去年，我行给予贵公司水泥项目固定资产项目贷款10000万元，尽最大努力支持了水泥项目建设，且为银行融资的唯一贷款行，但是在项目建设阶段，由于诸多原因，贵公司项目资金支付结算在我行一直不活跃。为创造双方“双赢”的局面，我们希望贵公司承诺将基本结算账户开立我行，并把我行作为贵公司项目资金和水泥项目销售资金归集、支付结算的主办银行，届时，我行将尽全力为贵公司提供优质、高效的支付结算服务。

三、关于贵公司委托贷款业务合作

今年以来，贵公司“煤电化”各子项目建设提速，据悉近期将开工建设“氯碱项目”、“动力车间项目”及配套工程，总投资将达到70亿元，项目自筹资金将通过集团委托贷款方式注入，我们希望贵公司将这部分委托贷款业 2

务交由我行代理，我行承诺委托贷款代理费率将给予最大优惠，不高于本市其他金融机构的费率。

以上方案基于我们对贵公司的充分信任和对服务需求的理解制定的，渗透了我们银企双方战略合作的良好预期及充分诚意，我们希望能与贵公司携手并进，共创美好明天！

第二篇：商会金融服务草拟合作方案

目录

(一)金融服务机构

(二)商会办理渠道

(三)商会合作计划

(四)讨论细节

一、金融服务机构

 银行 – 高端信用卡 平安信贷 – 无抵押信用贷款  柳州银行 – 理财经理 贵宾理财服务、金融咨询服务

金融服务概述

 额度5-50万的高额信用卡

 额度2-50万的小额信用贷

（平安信贷、其他正规银行合作的金融机构）

 贵宾理财服务、金融咨询服务

（柳行、其他具备从业资格的客服专员）

二、商会办理渠道



商圈（“无资产”）高额办理

会员（“无门槛”）便捷办理

商圈贵宾尊享--车车卡一站式车务服务活动

平安

专员办理 高效审批 追加绿道

商会会员--商圈（“无资产”）高额办理

商圈：

1年以上营业执照或租赁合同可加5万。3~5年10以上营业执照或租赁合同可追 加8万。5年以上追加10万。

商会会员（名册内）“无门槛”办理信用卡

凡是商会会员均可办理1-10万信用卡

1． 2． 促进会员的资金活跃度

后续银行的特惠商户合作项目做好前期的重要准备工作

车车卡一站式车务服务活动

商会合作计划

特约商户

联名信用卡

讨论细节

第三篇：金融服务合作协议

金融服务合作协议

甲方： 上海祺天实业有限公司 代表人：

乙方： 山东省青州市金融办公室 代表人： 鉴于：

甲方系一家经上海市自由贸易试验区工商局核准注册，主营业务为资产管理、项目投资、投资管理、投资咨询，票据代理业务，贸易，互联网金融产品等合法公司，秉承“诚信、共赢、联合、创新”的理念，依托公司管理团队拥有的丰富社会资源和专业投资优势，开拓广泛的投资渠道，构建社会资本与产业结合的直接高效投资平台。公司具有强大的专业资产管理和业务创新能力，与银行、信托公司、租赁公司、证券公司、基金公司等金融机构金融机构合作密切，联合发行与管理众多金融产品。

乙方系一家地方金融办公室，属于地方金融职能部门，负责本地区金融法规及产品宣传、引导、协调、执行等工作的政府金融机构。解决企业融资困难，帮助企业理顺银企对接合作，为企业投融资出谋划策，帮助企业降低融资成本，帮助企业及时掌握国家各项法规政策的地方金融监管职能部门，经甲、乙双方友好协商，就双方长期深入合作达成如下协议：

1、甲乙双方本着“加强合作、优势互补、共同发展、双赢互利”的原则，通过双方的共同努力，优质、高效为当地企业服务。降低企业投融资成本，始终坚持服务企业的原则。

2、甲乙双方建立合作新模式，实现地方金融办，金融机构平台，企业三方互通机制，乙方为甲方提供具有金融产品需求的企业，甲方在金融办督导协调过程中给企业优质服务，甲方所服务的企业信息及时反馈给金融办，同时企业也积极反馈甲方的服务信息，金融办及时建立信息档案综合评价甲方服务水平，及时提出合理化建议，保证服务质量，提高服务的水平。

3、甲方可以通过自身的P2P金融服务平台，金融机构与企业实现无缝对接，降低融资成本。积极推进本地区各项产业的大数据化，数据产业化进程，提高当地金融办创新服务能力。

4、甲方服务内容包括纸质银行承兑汇票贴现，电子银行承兑汇票贴现，银行承兑汇票保证金，过桥，信用证议付，P2P,众筹股权，融资租赁，抵押贷款，股权投资，新三板，企业债，城投债，私募债，资管计划等金融产品。

5、乙方向甲方推荐资信良好、履约能力较强的企业，甲方将根据有关法律、法规、金融政策以及内部信贷审批制度的规定，对乙方推荐的企业进行审查，并对审查合格的企业提供融资方案，积极对接金融机构，协助企业完成各项需求。

6、乙方在推荐企业时，应向甲方提供推荐企业的联系方式、基本资料，并为银企之间的合作努力进行牵线搭桥，尽量发现并提供更多的合作机会，乙方应尽可能及时地向甲方提供该企业经营稳定性和成长性方面的动态信息。

7、为保证甲、乙双方更稳定的合作关系，甲方每月及时将最新金融产品信息传递给乙方，包括服务企业融资信息，双方在约定时间内召开联席会制度，及时查找自身的优缺点，更好的服务企业。

8、甲、乙双方对在本协议签订及履行过程中所获得的双方的商业信息负有保密义务。

9、本协议一式贰份，经双方代表签字或加盖公章后生效。如有其它可以补充协议。

甲方代表： 乙方代表：（盖章）（盖章）

年 月 日

年 月 日

第四篇：房产公司金融服务方案

XXX房地产“XX小区”项目金融服务方案

XX联社公司部二〇一三年一月

XX 省XX 市XX 房地产开发有限公司为我联社新营销的房地产优质客户，该公司现投资建设的“XXXX”1 期项目位于XX 市XX 区XX，是我联社支持的商品房开发项目。目前，”XXXX”1 期项目的2 号楼已封顶，1 号楼已接近封顶，目前项目预售进展顺利，我联社也即将向购房人发放按揭贷款。最近，XX 房地产开发有限公司即将启动“XX 住宅小区” 项目，准备根据招标文件要求，在2.645 万平方米的基地上统一考虑，打造一处集住宅、商业及相关配套设施为一体的中上水平的新型住宅小区。我部将把“XX 住宅小区”项目作为今年工作的重点，积极做好项目的营销服务工作，同时，结合联社在资金、网络、科技、产品等方面的优势，紧密加强与企业的合作关系，为企业提供融资、结算、中间业务等全方位、一体化的优质个性服务。通过与该公司的全面合作，互惠互利，实现银企双赢。

一、项目分析

1、项目简介。“XX 住宅小区”建设基地位于XX 市XX 区TXX 规划路以南、XX# 规划路以北、XX 规划路以西、基地东北角XX#规划路与XX#规划路交 叉路口处为规划立交桥匝道;基地南临XX，北临XX 新村，东侧和XXXX 相邻，建设

用地面积为XXXXX平方米(合XX 亩)，宗地呈梯形，形 体规整，三面环路，交通便利，环境优越。设计用地东西方向长约143.8 米，东西方向短边约205 米，地块较为平整。建筑高度控制在100 米 以下，容积率不大于5.0，建筑密度小于22.7%，绿地率大于30%，相 关配套满足国家相关规定，场内统一考虑还建XX 单位XXXX平方米商 业建筑及 XXXX平方米住宅建筑。小区定位为中高端住宅小区，在设 计上以适用、经济为原则，同时注重设计理念创新和适度超前，设计 3 符合高新区的整体规划，并将成为规划中的亮点。小区共建筑X 幢XX 层以下的一类高层建筑，X 幢楼的初步设计总住宅户数为XXXX 套。小区总建筑面积为:XXXX平方米(地上:XXXX平方米，地下: XXX平方米)。其中住宅建筑面积为XX平方米;另外，商业建筑面积为:XXXXX平方米;小区配套建筑面积:XXXX平方米;地下自行车库及设备用房 建筑面积:XX平方米;人防建筑面积:XXXX平方米;地下车库:XXXX平方米。停车位:XX 辆(地上:XX 辆;地下:XXX 辆)。

2、项目方案估算 项目方案估算总投资X 亿元。

3、项目融资需求 目前企业向我行提出金额为X 亿元的项目开发贷款。

4、项目销售收入 住宅建筑面积(XXXXXXX)平方米*XXXX 元(每平方米)=XXXXX 注:3300平方米为还建XXXX 住宅面

积。商铺建筑面积(XXXXX)平方米*XX 元(每平方米)=XXXX 元 注:XX平方米为还建XX 商铺面积。公司实际可得销售收入为:XXXXXXX 元+XXXXXXX 元=XXXXXXXX 元

二、对我行收益的影响

1、经测算，如果企业项目企业占用我行开发贷款X 亿元，期限 3 年，利率以基准利率上浮15%计算，则利息收入: X 亿元*5.45%*1.15*3=X 万元

2、如果我行绑定该项目的住房按揭贷款，仅以70%的人按7:3 4 成的住宅按揭需求计算，则该项目需要向我行申请按揭贷款额度为: XX 元*0.7*0.7= XX 元

3、预计能为我行带来中间业务收入XX 万元以上。

4、预计日均存款XXXX 万元。

5、其他效益。

三、服务方案内容

(一)信贷业务

1、将XXX 房地产开发有限公司确定为联社优质房地产客户;

2、向XXXX 房地产开发有限公司“XX”项目综合授信XX 亿元，主 要用于开发的“XXXX”项目地块建设;

3、提供中长期贷款:我行针对公司开发“XXXX”项目的资金需 求提供人民币中长期贷款，贷款期限3-5年。

4.表外融资:我联社可根据该公司的需求，提供表外融资

服务。

5.保函服务:我联社可为该公司在项目融资、公开竞标的情况下提 供高效、丰富的各类保函产品。

6、为公司高管人员提供个人优质服务:向XXXXX 房地产开发有 限公司高级管理人员提供全方位金融服务，包括个人信用等级评定、综合授信、私人借款、楼宇贷款、信用卡、保险等贴身服务;为企业员工提供代发工资、代收水电气费等;

7、向“XXXXX”2 期项目提供开发贷款、按揭贷款、中间业务服 务。

8、为公司关联企业XXXX 酒店开展融资、存款、中间业务等方面的合作。

(二)结算业务

发挥网络优势:运用企业网上银行、POS机等为公司提供优质、高效的金融服务;

(三)贷款利率、期限、方式 根据企业开发的“XXXX”项目预算，我联社根据项目建设期合理确定 贷款期限，采取以在建工程及土地使用权抵押担保的方式发放开发贷款，并根据贷款利率定价管理的要求为企业提供最优惠的价格。

(四)理财、代理业务

1、办理通知、协定存款;

2、利用信息网络优势，提供咨询、理财、基金及债券投资;

(五)其他服务

1、上下联动提供优质高效的服务。成立客户服务小组，围绕XXX 房地产开发有限公司的各项业务及产品需求提供包括资产、负债、中间业务等一揽子金融产品及全过程金融服务。通过成立客户经理小组，对 XXXX 房地产有限公司授 信，解其项目资金的急需;不定期进行高层接触，对高层管理人员贴身服务;发挥网络优势，提供银行承兑、保函、贴现等资金管理。

2、首席客户经理制。对XXXX 房地产开发有限公司项目实施首席客户经理制，XX 公司部总经理亲任XXXX 房地产开发有限公司首席客户经理，与客户决策层建立和保持良好关系，从高层推动工作开展，负责牵头研究 解决项目实施中存在的问题。

第五篇：科技金融服务方案

科技金融服务方案

一、科技金融合作背景介绍

在山东省科学技术厅与中国东方资产管理公司战略合作协议原则指导下，由省科技厅所属山东省技术开发服务中心和东方资产管理公司旗下东方金诚国际信用评估有限公司共同成立科技金融服务办公室，为山东省科技型企业提供中小企业贷款、金融租赁、企业信用评级、IPO策划与辅导、财务性（战略性）投资、企业财务顾问等业务，同时提供高新技术企业认定、科技型中小企业技术创新基金等科技业务项目的培训、咨询和代理服务，为企业提供有针对性的、全方位的专业化、一体化、高端化的科技金融中介、咨询服务，助力山东科技腾飞。山东省技术开发服务中心是省科技厅指定的高新技术企业认定受理初审机构，作为省科技厅与东方资产管理公司战略合作的执行单位，已建立起企业和金融机构的信息交流平台，整合组建了包括国内数十家国有及商业银行、证券公司、投资公司、专业金融服务机构在内的科技金融服务团队，打造科技金融服务品牌，全力服务于我省高新技术产业发展。

东方金诚国际信用评估有限公司（简称“东方金诚”）始建于 2001年9月，属中国东方资产管理公司旗下控股公司，是目前中国境内经营资本实力最雄厚的全国性专业化信用评级机构。

二、服务产品

·信用评级

---提供科技金融服务的基础性工作及必要环节。建立中小企业信用信息平

台，搭建金融机构、投资者与企业间有效沟通的桥梁。

---了解企业的窗口，针对客户需求，为企业量身定做最适合的融资方式。----在评级过程中，充分运用专业优势、人才优势、信息优势，发现企业经营环境、基本经营和市场竞争地位、管理与战略、财务状况等各方面存在的风险。主动帮助企业提供一对一的咨询和解决方案。

·企业贷款

东方金诚作为非银行类专业金融机构，与中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、兴业银行、浦东发展银行、深圳发展银行、民生银行等21家商业银行签署有业务合作协议，作为银行的专业金融外包执行单位，承担着上述银行的中小企业贷款信用评级、贷前审查、贷后监管等业务，可为企业提供多元化的借贷融资服务，快速、便捷地帮助企业解决融资困境、降低融资成本。·财务性投资以及引进战略投资

---可对有潜力上市或正在培育上市的成长型公司进行投资，提升企业价值，促使企业持续发展壮大。

---对具备巨大竞争潜力的刚刚起步或尚未起步的高技术企业或高技术产品，提供长期股权资本和增值服务，培育企业快速成长，提升竞争地位。

---针对不同发展阶段的优质非上市企业提供如风险投资等种子资金、以及创业投资等成长基金的权益性投资。

·融资租赁

---针对自有资金不足但需进行产品结构调整、设备升级改造的优质企业提供直接融资租赁，可根据承租人对设备的特定要求及供货人的选择，由融资租赁公司购买并租给承租人使用。

---直接融资租赁可使企业用少量资金取得所需的先进技术设备，达到加速投资、扩大再生产目的。

---针对已购买设备但流动资金不足的企业、或拟投资新项目而资金不足的企业提供售后回租，企业可将其所有的设备出售予融资租赁公司，再以租赁方式租入该设备。

---售后回租可提供较抵押贷款更高比例的流动资金，便于企业融通资金。·投资银行业务

---为具备上市潜力的企业提供IPO服务（包括境内主板、中小板、创业板以及香港主板、创业板）。

---为符合发行条件的企业提供企业债券（公司债券）、短期融资券、中小企业集合债券等融资服务。

---针对企业需求，提供改制、收购兼并、重组、股权转让等金融服务。·信托

---信托资金可以多种方式为符合条件的房地产开发企业提供信托贷款、股权投资等多种融资服务。

---信托资金可以贷款、股权投资等多种方式为城市基础设施等提供融资支持。

---信托资金可针对企业自身条件及特点提供有针对性的融资服务。

·财务顾问

----为企业提供重大项目投资风险评估、重大交易顾问、尽职调查服务、估值服务、行业投资风险评估等。

·内部控制管理服务

---为企业提供内控风险识别、重点业务循环再造等服务，制定风险管理策略及风险解决方案，提升企业内部控制管理水平。

·高新技术企业认定

不受地域限制，依照国家有关高新技术企业认定管理办法，为符合高新技术企业认定条件的科技型企业提供一对一的专业申报代理服务，制定最合适的申报方案模板，建立企业知识产权体系、科技立项项目体系、高新技术产品收入及研发投入归集体系，协助企业完成高新技术企业认定工作。为条件尚未成熟的科技型企业提供辅导期专业指导，规范企业技术创新和财务统筹，为企业量身定制申报方案。

·其他科技项目申报代理服务

为企业提供科技型中小企业技术创新基金、科技成果鉴定、科技查新、高新技术产品认定等科技业务项目的培训、咨询和代理服务，并根据企业自主创新能力及行业领域发展，结合国家及省级科技项目申报政策，为企业筹划三年以上的项目持续申报方案。

三、优势

----良好的金融及政府背景

山东省科学技术厅是科技主管职能部门，发挥政府优势，与东方资产管理公司联合，共同推动山东省高新技术产业创新发展，为科技金融服务提供了政策保障。东方资产管理公司为国有金融控股集团，注册资本100亿元人民币，由财政部全额拨入。旗下拥有中国外贸金融租赁有限公司、东兴证券股份有限公司、东银发展（控股）有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司、大业信托有限责任公司、邦信资产管理有限公司等各金融平台公司，致力于为客户打造东方资产特

色金融服务产业链。

----优秀的服务团队

我们拥有经验丰富的专业技术团队，主要从业人员来自银行业，与金融机构有良好的合作基础，熟悉银行信贷流程。多名核心技术人员具有八年以上资信评级从业经验，具备中国注册会计师、注册金融分析师、律师资格多人。科技项目咨询团队均由山东省技术开发服务中心科技评估专家组建，熟悉国家及省级科技政策及项目申报流程，具备多年项目实战经验，人脉资源丰富，有力保障企业申报的成功机率。

----一体化、高端化的金融及中介、咨询服务

东方金诚与省内各银行金融机构，以及清华控股基金公司、国信证券、中诚信托等国内知名机构投资者、投行及券商建立了紧密合作关系，能为企业发展的各个阶段、各个层面提供全方位的金融产品和金融服务。

四、工作流程

·初步接触企业

初步了解企业行业现状、发展前景及服务需求等；

·现场访谈及信息整理

对企业开展尽职调查服务，对企业基本经营状况、管理战略、发展规划作进一步了解，根据企业提供的相关资料及现场交谈获知信息，完成信用评级报告，初步判断企业是否符合高新技术企业认定条件，需要哪种金融服务产品；

·有效信息反馈

对客户资源进行信息整理及反馈，符合高新技术认定条件的企业及时反馈到山东省技术开发服务中心，并协助做好高新技术企业认定的资料准备和申请工

作；针对有金融服务需求的企业，及时反馈至东方资产金融服务平台，全力为企业提供相关服务。

五、收费标准

根据产品及服务不同，结合客户实际需要，收费标准力求性价比，实现客户利益最大化。

联系方式：

科技金融服务办公室

地址：山东省济南市千佛山东二路19号

邮编：255014

电话：0531-***9（传真）

网址：