第一篇：反洗钱知识宣传
反洗钱知识宣传
洗钱，就是明知是违法所得及产生的收益，通过各种方法隐瞒、掩饰其来源和性质，意图使其形式上合法化的行为。主要方法包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我国相关监管部门依法采取对大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
2006年，某银行在监测网上银行交易时发现，每天有若干个人账户在同一时点向某些新开账户划转资金，金额1000～2000元，这些账户收到资金后迅速集中转出，随后再没有新的交易发生，明显存在异常情形。该银行即按照反洗钱规章要求报案，警方据此展开侦查，迅速破获了一个以潘某为首的内部分工明确网络诈骗团伙。
金融业是反洗钱工作的前沿阵地，可以尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。客户到证券公司或期货公司办理开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，挂失交易密码，修改基本身份信息，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。当客户要求变更姓名、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关资料信息。
第二篇：反洗钱知识宣传
反洗钱知识宣传
（一）一、什么是洗钱？
洗钱是指通过各种方式转换、转移（或转让）、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。
二、洗钱的特征有哪些？
１.洗钱目的的特殊性。洗钱的主要目的是为了使犯罪所得尽快“合法化”，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，实现犯罪收益的安全循环使用。
２.洗钱对象的特定性。洗钱的对象是犯罪收益，既包括通过贩毒、走私、贪污、贿赂等方式取得的犯罪收益，也包括将非法所得的物品变卖出去获取的收益。
３.洗钱过程的隐蔽性。要实现洗钱的目的，就要改变非法所得的原始形态，消除可能受到追查的线索，这就需要洗钱者经过多种中间形态，采取多种方式来完成洗钱行为，因此洗钱的过程都具有隐蔽性。
４.洗钱方式的多样性。由于犯罪收益来源的多样性，洗钱者会通过不同的方式进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如利用空壳公司、伪造商业票据等。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。
三、洗钱的危害是什么？
洗钱是一种将非法收入合法化的活动。犯罪分子通过洗钱积累了大量的财富，利用这些财富进一步实施犯罪，使犯罪更趋向于组织化。洗钱活动与上游犯罪活动相互交织在一起，对一国的政治、经济、金融、社会、国家安全等各方面造成了严重损害。
四、什么是恐怖融资？
根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资指以下行为：“恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产”。
五、什么是洗钱罪？
根据《中华人民共和国刑法》的规定，洗钱罪是指“明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪的所得及其产生的收益，而掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质”的犯罪。犯罪形式包括：提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外等。
六、什么是反洗钱？为什么要反洗钱？
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定：“反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为”。洗钱活动与上游犯罪活动相互交织，增强了犯罪分子的经济实力，助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，破坏社会信用体系，使社会财富大量流失，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，威胁国家安全，甚至影响国家声誉。因此，为了打击经济犯罪、遏制严重刑事犯罪，深化金融改革、维护金融机构的诚信和稳定，维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱承诺，我们要大力推进反洗钱工作，预防和打击洗钱犯罪，遏制其上游犯罪。
反洗钱知识宣传
（二）七、洗钱罪的七种上游犯罪有哪些？
根据我国《刑法》规定，洗钱罪的七种上游犯罪为：
1.毒品犯罪。毒品犯罪是指违反我国有关禁毒法律规定的涉毒犯罪行为。
2.黑社会性质的组织犯罪。黑社会性质的组织犯罪是指具有相应的内部组织体系，以暴力、威胁、贿赂腐蚀等作为基本手段，为谋取非法利益所实施的犯罪行为。
3.恐怖活动犯罪。恐怖活动犯罪是指组织、领导或参加恐怖活动组织，危害公共安全，或者以金钱、物质资助恐怖活动组织或个人实施恐怖活动的犯罪行为。
4.走私犯罪。走私犯罪是指违反海关法规，逃避海关监管，运输、携带、邮寄国家禁止进出境或者限制进出境的货物、物品以及其他货物、物品进出国（边）境，或者未经海关许可并补缴关税，擅自出售特许进口的保税、减税或免税的货物、物品，或者直接向走私人非法收购走私物品，或者在内海、领海运输、收购、贩卖国家禁止或者限制进出口的货物、物品，情节严重的犯罪行为。
5.贪污贿赂犯罪。贪污贿赂犯罪是指国家工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、私分公共财物，索取、收受贿赂，或者以国家机关、国有单位为对象进行贿赂，收买公务行为的犯罪行为。
6.破坏金融管理秩序犯罪。破坏金融管理秩序犯罪是指违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序的犯罪行为。
7.金融诈骗犯罪。金融诈骗犯罪是指在金融活动中，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的犯罪行为。
八、反洗钱法律法规有哪些？
现行有关反洗钱法律法规主要是“一法四令”。
“一法”是《中华人民共和国反洗钱法》（2007 年1 月1 日起实施）。“四令”分别为：
1.《金融机构反洗钱规定》（2007 年1 月1 日起实施）。
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2007 年3月1 日起实施）。3.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（2007年6 月11 日起实施）。4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007 年8 月1 日起实施）。
九、反洗钱行政主管部门是哪个部门？其主要职责是什么？
我国反洗钱行政主管部门是中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
十、社会公众与反洗钱
反洗钱工作离不开社会公众的理解和支持。社会公众应该关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法律法规，配合金融机构的反洗钱工作。同时可以对下列行为进行举报：
1．有关通过金融机构洗钱犯罪的线索；
2．金融机构不履行反洗钱义务；
3．金融机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为；
4．金融机构工作人员随意泄露反洗钱信息资料等。
第三篇：反洗钱宣传
反洗钱宣传活动工作总结
为进一步提高广大人民群众对于反洗钱的能力，工行寻乌支行根据人行的安排，于2016年9月份，在人流量密集的中心城区开展了反洗钱宣传活动，增强人民群众的反洗钱意识。宣传过程中，我们热情为过往人群介绍反洗钱新规定、新特征、新形势，积极探索开展反洗钱宣传工作的新思路、新办法，对人民群众耐心讲解，突出体现了为人民群众服务的意识，采取多种行之有效的方法，有效提高了反洗钱宣传效率，取得了明显成效。
首先，通过与城区社区工作人员的沟通，我们将宣传地点选在了人流量相对密集的中心城区，以达到较大的宣传效果。其次，充分利用展台发放宣传资料，标注反洗钱的标语、横幅，展台上摆放着一摞摞反洗钱的宣传资料，向群众讲解宣传，并且现场准备了反洗钱案例简要说明，让前来观看的人们有更深的理解，提高了人民群众的反洗钱意识。期间，工作人员满脸笑容，边发宣传资料边耐心地向前来咨询了解的人民群众解释沟通，通过询问、查看，让他们对反洗钱有了更进一步的认识，同时也提高了大家的反洗钱。期间，共发放反洗钱宣传手册500余册、悬挂横幅2条、张贴标语5处，受教育群众达500余人次。
反洗钱——工行在行动
为全面推进我县金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，保证信用支付的稳定，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行寻乌县支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，寻乌工行开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一是加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。我行于9月份在我行会议室专门举办全行员工反洗钱学习会，使全行员工充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。二是强化了临柜人员反洗钱方面的培训，会后组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握
了可疑资金的识别和分析能力，学习了反洗钱的相关法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。三是通过对各类客户在我行开立帐户的审查，做到大额和可疑资金的及时报告，掌握一切可疑资金识别和分析的材料，将所学理论充分运用于工作实践中。于此同时，加强柜面宣传，在营业厅醒目位置摆放了反洗钱宣传折页，大堂经理以及柜员也会在工作间隙积极主动的向客户讲解如何在日常的工作生活中识别、避免反洗钱。本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。
第四篇：反洗钱知识
反洗钱基础知识
1、什么是洗钱？
洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
2、什么是洗钱罪？
根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？
● 毒品犯罪；
● 黑社会性质的组织犯罪；
● 恐怖活动犯罪；
● 走私犯罪；
● 贪污贿赂犯罪；
● 破坏金融管理秩序犯罪；
● 金融诈骗犯罪。
4、洗钱行为和洗钱罪有什么区别？
● 有无上游犯罪的限制不同。我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。
● 承担的法律责任不同。洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。
5、洗钱一般包括哪几个阶段？
洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段。
● 处置是洗钱过程的起始环节。在处置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混合。
● 离析是洗钱过程的核心环节。在离析阶段，洗钱者利用错综复杂的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。
● 归并是洗钱过程的最后环节。在归并阶段，洗钱者将非法来源和性质的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下，投放到正常的社会经济活动中去。
6、在当前世界经济形势下，洗钱活动有何新特点?
随着全球经济的一体化，国际资金流动更为自由，金融环境日益宽松，金融产品不断创新，洗钱活动出现了以下一些新特点：
● 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱；
● 洗钱组织越来越专业化；
● 洗钱活动日益复杂；
● 洗钱的隐蔽性越来越强。
7、洗钱的危害有哪些？
● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
● 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
● 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。
● 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
● 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
● 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
8、什么是反洗钱？
反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。
9、为什么要反洗钱？
● 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪。
● 有利于维护社会安全、社会信用；
● 有利于维护金融安全、经济安全；
● 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。
10、反洗钱的主要制度有哪些？
反洗钱有三项主要制度：
● 客户身份识别制度;
● 客户身份资料和交易记录保存制度;
● 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。
11、反洗钱主要制度中处于基础地位与核心地位的分别是哪种制度？
● 处于基础地位的是客户身份识别制度；
● 处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
12、证券、基金公司应当履行哪些反洗钱义务？
证券、基金公司应当履行的反洗钱义务主要包括：
● 建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作及指定反洗钱人员；制定内部操作规程；开展内部反洗钱检查；建立奖惩机制等。
● 建立客户身份识别制度。
● 建立客户身份资料和交易记录保存制度。
● 执行大额交易与可疑交易报告制度。
● 开展反洗钱培训和宣传。
● 遵守反洗钱保密规定。
● 配合行政机关开展反洗钱行政调查。
● 报案和举报。
● 配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作，根据司法机关和有权机构的要求冻结客户账户内资金。● 按照规定报送反洗钱非现场监管信息以及与反洗钱有关的稽核审计报告或合规检查报告。
13、中国反洗钱监管体制总体特点是什么？
我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，多部门配合是指中国证券监督管理委员会等国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
14、中国反洗钱工作总体目标是什么？
《中国2008-2012年反洗钱战略》确定，2012年前，构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制；建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系；建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网，创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制，有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序和社会秩序，保障国家利益和经济安全。
15、国际上主要的反洗钱组织有哪些？
国际反洗钱组织主要有：
● 反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF），该机构是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一，其成员国遍布各大洲。2007年6月28日，中国成为该机构的正式成员。
● 埃格蒙特集团(Egmont Group)，成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与各国金融情报中心相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国金融情报中心的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
● 亚太反洗钱集团（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成员包括美国、澳大利亚、日本、中国香港、中国台北等30多个国家和地区。
● 欧亚反洗钱与反恐融资小组（Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of
Terrorism，EAG），中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄罗斯于2004年作为共同创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”。
● 南美洲反洗钱金融行动特别工作组（South American Financial Action Task Force on Money
Laundering，SAFATF）。
● 中东和北非反洗钱金融行动特别工作组（Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，MENAFATF）。
第五篇：反洗钱知识
辽宁省金融系统反洗钱部分知识问答
（50题）
1、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。
2、反洗钱专门机构指的是什么？
答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。
3、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
4、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？
答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。
5、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？
答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
7、在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？
答：⑴配合调查义务；⑵如实提供信息义务；⑶不得拒绝和阻碍义务。
8、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。
9、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
10、反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？
答：⑴前提-调查可疑交易活动；⑵对象-仅限于金融机构有关人员；⑶程序-必须制作 1
询问笔录。
11、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有几种？
答：有两种：⑴被询问人可签名或者盖章，二者择一即可；⑵而调查人员的确认方式只
有一种-签名。
12、在反洗钱调查时，交易记录指什么？
答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关
凭证。
13、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？
答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。
14、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？
答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
15、反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？
答：⑴调查可疑交易活动；⑵客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外；⑶经国务院
反洗钱行政主管部门负责人批准。
16、反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？
答：⑴报请批准；⑵书面通知；⑶决定报案。
17、解除临时冻结有哪两种方式？
答：⑴自动解除；⑵通知解除。
18、《反冼钱法》从什么时间起施行？
答：自2007年1月1日起施行。
19、反洗钱内控制度的核心内容是什么？
答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作
规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。
20、金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？
答：⑴制订内部政策、程序和控制措施；⑵持续进行雇员培训计划；⑶建立审计，以对
系统进行测试。
21、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
22、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
答：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。
23、金融机构反洗钱工作原则有哪些？
答：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
24、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
答：中国人民银行及其分支机构。
25、哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
答：中国反洗钱监测分析中心。
26、客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
答：由收单行报告。
27、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
答：由办理业务的金融机构报告。
28、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续
存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告？
答：不是。
29、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名
下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告？
答：不是。
30、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名
下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告？
答：不是。
31、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报告？答：不是。
32、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易是否作为可疑交易报告？
答：不是。
33、金融机构内部调拨资金是否作为可疑交易报告？答：不是。
34、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？
答：自2007年3月1日起施行。
35、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
答：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
36、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
答：⑴设立临时机构；⑵异地临时经营活动；⑶注册验资。
37、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。
38、哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？
答：⑴被撤并、解散、宣告破产或关闭的；⑵注销、被吊销营业执照的；⑶因迁址需要变更开户银行的；⑷其他原因需要撤销银行结算账户的。
39、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？
答：48小时。
40、《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？
答：（1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源。
41、《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
答：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
42、反洗钱调查的客体是什么？
答：反洗钱调查的客体是可疑交易活动。
43、《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
答：《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。
44、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
答：《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。
45、我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
答：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。
46、客户交易记录包括哪些内容？
答：交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
47、《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
答：建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反洗钱培训和宣传义务；反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。
48、当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？
答：⑴充分利用高科技手段，保证情报信息的及时、准确和完整，提高信息处理自动化水平；⑵加强与国内相关部门的信息交流与合作；⑶加强与各国金融情报机构的技术合作与情报交流。
49、简述金融诈骗罪种类。
答：（1）集资诈骗罪；（2）贷款诈骗罪；（3）票据诈骗罪；（4）金融凭证诈骗罪；（5）信用证诈骗罪；（6）信用卡诈骗罪；（7）有价证券诈骗罪；（8）保险诈骗罪。
50、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？
答：《中华人民共和国刑法》。
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