第一篇：出借资金制度
出借资金内控制度
为了建立健全浙江省玉环蓄淡围垦开发有限公司出借资金审批 制度，完善借款手续，特制定以下制度：
一、本单位内部借款
1、私事一律不准借用公款。
2、因公确需借款的，经手人须事前填写借据，经财务负责人审核，公司负责人签字后，方可办理借款，借款要及时结清，不能超过三个月。
二、外单位借款
1、借入资金
公司资金周转出现困难，确需对外借入资金时，由财务部门提供借款额度，利率情况，还款计划。对金额在500万元以下的，由公司负责人签字方可，金额在500万元以上的，需经班子集体商量确定。同时要与对方签订借款合同。对于借入资金，本着极大地利用资金效果，要及时归还资金。
2、借出资金
一般情况下，不对外借出资金。对于国有企业资金出现困难时，经国有资产管理部门同意，在保证本公司资金运行正常的情况下，由财务部门提供资金出借的额度，报公司负责人同意签字后出借，金额巨大的，由班子集体商量确定。对外出借资金应签订借款合同，并及时收回借款。
浙江省玉环蓄淡围垦开发有限公司
2013年7月1日
第二篇：资金出借委托策划操作承诺书
资金出借委托策划操作承诺书
资金出借方：（盖章有效）被委托人：因资金出借方经营活动的需要，兹授权委托等人为资金出借方自有资金元人民币进行策划操作（寻找借款方）。为顺利有效地开展工作，现就有关事项承诺如下：
一、被委托人为资金出借方自有资金的策划操作人，并参与有关方面的协调工作。根据《中华人民共和国合同法》第426条及有关法律规章，对居间和顾问咨询人员，应本着有偿服务的原则。为此资金出借方承诺：资金策划操作成功（资金出借成功），即给出人民币80万元整（税后）一次性计付该资金策划操作成功报酬，并且在资金出借到借款方当日内以现金方式给付，或者将此款项汇到被委托人指定的国内银行帐户，做到批进批结批清。
二、资金出借方承担给付被委托人资金策划操作成功报酬的纳税义务。本《委托策划操作承诺书》被委托人所获得的劳动报酬为税后的合法收入，并拥有永久性支配权和使用权，承诺在任何情况下不回收本《委托策划操作承诺书》被委托人所获得的劳动报酬。否则资金出借方将承担一切法律责任。
三、资金出借方对所出借的资金将承担一切经济及法律责任，被委托人不承担任何连带责任。同时，资金出借方和借款方无论双方将来发生何种纠纷，或者任何一方违约都与被委托人无关；本次业务如有经济和法律责任也均由资金出借方和借款方承担，不牵涉到被委托人。
四、资金出借方的资料、证明、文件等是真实、合法、有效，且为可查询、可验证的，是合法的资产所有者和项目经营者。资金出借方将遵守相关法律条款中不可逾越、不可泄漏的条款规定。
五、资金策划操作成功后（资金出借成功），资金出借方应在规定期限内给付被委托人的劳动报酬。如违约，则每迟延一天，愿按该实际委托策划操作成功应得劳动报酬额的1%计付滞纳金。被委托人凭本《委托策划操作承诺书》向资金出借方追索，也可向任何地方的人民法院提起诉讼，资金出借方应无条件放弃一切抗辩和反诉权利。并按出借金额批次同台交割，直到清偿为止，并承担由此所引起的相关费用（包括但不限于律师费、诉讼费、财产保全费、执行费、公证费、违约金、罚金、差旅费等），资金出借方对此无任何异议。
六、本《委托策划操作承诺书》经资金出借方盖章、法人代表签字后即生效，并不可撤销、不可更改，且不因法人机构的变更或法人代表的更迭而灭失。同时，此《委托策划操作承诺书》可代替合同并具有居间合同的法律效力。
七、本承诺书的扫描件与原件具有同等法律效应。本承诺书以资金出借方签订的放款合同为准，反之本承诺书视为无效。特此承诺！
承诺方（资金出借方）：（公章）
法人代表：（签字）联系电话：身份证号码：
时间日期：年月日
第三篇：如何保障出借资金及收益安全
第十一期：如何保障出借资金及收益安全
壹启富公司如何保障出借资金及收益的安全？
壹启富投资担保公司从以下五个方面来保障出借资金及收益的安全。①债务关系不会因为担保方的消失而消失：
正规的担保公司在合同中的角色是担保方，而借贷双方的债务关系不会因为担保 方的消失而消失，也就是说，就算担保公司跑了。债务关系依然存在。②公证处公证：
在民间借贷服务中导入公权力。每一笔出资，《借款合同》、《抵押合同》均采用 强制执行公证。让我们的权利可以进一步加强。公证书，可以让我们的借款合同有强 制执行的权利。
③反担保抵押物：
借款人的抵押物在各个政府职能部门强制抵押担保公证，只有把出资人的本息还 清后，经各个政府职能部门书面证明确认，才能解除抵押担保公证和拿出抵押物。④代偿准备金：
壹启富投资担保公司在贷款发放的基础上按5%的比例 “代偿准备金”存在银行 账户，作为代偿的重要保障之一。也就是说，担保公司是有法律和经济双方面的制约，以此引导担保公司合法、良性发展，保障理财客户的资金安全。
⑤正规合法经营，没有必要逃跑：
壹启富投资担保公司有实力、有资质、正规、合法、合规，确保出借安全。最重 要的是壹启富公司不接触客户的资金，没有大量资金积压需要付息的压力与烦恼，无 理由逃跑！
下一期：借款客户抵押物价值判断
第四篇：资金审批制度
资金审批制度
作者： 时间：2007-11-20 点击：1283 来源：新华医院
审批原则：
根据国家财经方针，政策及法规，结合本单位有关规定，本着“厉行节约，勤俭办事”的原则，严格遵守费用开支范围，开支标准和资金使用规定，把好资金审批关。对违反财经纪律的开支，审批人员应当予以制止，核减或拒绝审批；对损害国家或集体利益的开支，有权加以制止并向单位负责人报告。
审批权限：
l、职能科室负责人审核职责范围内的开支。
2、分管领导审批管理范围1000元以下的经常性业务开支。
3、单位负责人审批1000元以上的经常性业务开支，及业务招待费、出租车费、个人
消费性支出、飞机费用。
4、财务科负责付款前的最后审核。
管理范围： l、人员经费：
(1)工资、补助工资、离退人员费用、养老金、失业保险金、独生子女费、遗属补助、保育费、探亲路费、冷饮费等，由人保科按上级有关规定执行，分管院长管理。(2)其他工资、福利、公积金，由财务科按有关规定执行，院长管理。
(3)子女统疗、职工医药费的报销由防保科按有关规定执行。
2、公用经费
(l)水电费、燃油费、零星土建维修、家具器具、被服、办公用品及一些总务方面用品的采购等由总务科按规定使用。分管院长管理。
(2)邮电费、办公费、报刊费、宣传费、信息使用及维护费，车辆的购置及修理、汽油及养路费、保险费等由办公室掌握使用，分管院长管理。(3)差旅费按出差人员所在科室提出意见，由各分管院长管理。(4)科研正常业务开支由各业务科室按规定使用，分管院长管理。(5)医疗经常性业务开支，由各业务科室按规定使用，分管院长管理。
(6)医疗科研设备、医疗、科研消耗材料的购置由设备科按计划执行，分管院长管理。
(7)药品由药剂科按计划执行，分管院长管理。
(8)精神卫生正常业务开支，由各业务科室按规定使用，分管院长管理。(9)图书资料购置、科研人员的业务培训由科教科按计划执行，分管院长管理。
(10)医、护人员的培训由医务科、护理部按规定执行，分管院长管理。(11)行政后勤人员对口专业培训继续教育，由人保科按规定执行，分管院长管理。
(12)业务招待费、出租车、乘坐飞机，由院长管理。(13)外事活动经费由外事管理部门按规定执行，院长管理。
审批程序：
单位的各项支出要在单位负责人领导下，由财务科统一执行。
l、药品、材料采购，应由采购科室按月编制采购计划，报分管领导审批后送财务科。药品、材料验收后，由经办人、管理科室负责人签字，分管领导审批，财务科根据资金情况，分期分批支付款项。药品、材料应严格控制库存量。
2、设备采购，必须列入预算，对当年未列入预算的设备一般不予考虑，各科所对需要添置的设备先打报告到设备科或总务科，由设备科、总务科汇总，医院根据需要与财力可能统筹安排后，编制预算，再组织采购。采购的设备，由经办人、管理科室负责人签字，单位领导按权限审批，财务科凭已签定的有效合同及其他有关资料(大型设备采购应有可行性论证报告)办理付款，凡属专控商品或政府采购商品，付款时必须附有关审批资料。
采购合同必须由院长审批。
3、大修、基建等项目用款，财务科凭已签定的合同及造价预算、工程进度结算单、工程形象进度表、工程决算审计部门结算单，经基建部门，监理人和分管领导签字，单位负责人审批后，按基建付款的有关规定办理付款，工程竣工决算应由有审价资格的中介机构出具审计报告。10万元以上的项目，必须提供可行性研究报告，5万元以上的修建项目决算必须审计，基建合同须由单位负责人审签。
4、对外合作、对外投资，不论金额大小，必须进行投资决策分析，提供可行性论证报告，经单位领导办公会议决定，报省卫生厅批准，由单位负责人签字后执行。
5、预支款应从严控制。差旅费借款由借款人提出书面申请，经单位分管负责人签署意见，报院长审批；在返回一周内结账。各种备用金，由使用科室提出申请，分管领导签署意见，财务科根据业务需要核定，报院长审批后执行，年终予以清算，次年初办理续借
手续。除此之外，一律不得借贷。
其他有关规定：
l、支票领用：必须在支票领用单上填明用途及估计金额，按上述经费管理范围及审批权限，经批准后，到财务科领取。领取支票后必须妥善保存，并在十日内由谁领用，谁负责报销或归还。如因保管不妥，造成的后果由领取者自负。
2、凡超过100元的各项开支，原则上不得以现金支付，应以支票支付。
3、各种报销凭证必须是正规，合法的原始票据，报销凭证正面应有经办人员，主管科所长和审批者签名，财务科审核后付款。
4、职工出差原则上不允许乘坐飞机，特殊情况或确因工作需要乘坐者，应事先报经院长审批，方可购票乘坐。未经批准乘坐飞机及不符合规定级别而乘坐软席，软卧列车者
按规定折价报销。
5、全院一切收入均应纳入财务管理，不得私自收款设立“小金库”。违者一经查实，按《会计法》有关规定处理。
第五篇：资金审批制度
医院资金审批制度
为严格遵守财务制度，严肃财经纪律，规范财务管理秩序，加强资金管理，提高资金使用效益，杜绝铺张浪费，保证资金安全和防止国有资产流失，特制定本制度。
一、审批原则
根据国家财经方针、政策及法规，结合本单位有关规定，本着“厉行节约，勤俭办事”的原则，严格遵守费用开支范围、开支标准和资金使用规定，把好资金审批关。对违反财经纪律的开支，审批人员应当予以制止、核减或拒绝审批；对损害国家或集体利益的开支，有权加以制止并向单位负责人报告。
二、审批权限
预算外的有关开支，由相关职能部门负责人签字，经院长签署意见，交财务科审核，送财务主管领导签阅，报单位负责人审批后执行；预算之内的有关开支，须由相关职能部门提出书面申请，经主管领导签署意见，由财务主管领导提交单位领导办公会讨论，经单位负责人审批后执行。上述开支中的业务招待费、差旅费、出租车费、个人消费性支出等均应由财务主管签字后再由单位负责人签字。
严格执行成本开支范围，控制个人消费基金增长，职工个人收入的增长应按“工资总额的增长幅度低于经济效益增长幅度，职工平均工资增长幅度低于本单位劳动生产率增长幅度”的精神办理，超范围、超额度发放的，按私分国有资产处理。奖金分配方案应根据“多劳多得，科技含量，政策规定”原则，不得将药品收入、检验收入、检查收入等与个人、科室的经济效益挂钩，要结合单位的社会经济效益制定并报主管局和人事部门审批后实施。奖金发放应严格按照分配方案由财务部门组织人员核算并由财务科长审核后，送财务主管领导签阅，报单位负责人审批执行。
财务部门应把好审核关，出纳人员须凭经审核的合法凭证办理付款手续。
三、审批程序 单位的各项支出要在单位负责人领导下，由财务科统一执行，并根据批准的支出预算进行分级归口管理。
药品材料采购，应由采购科室按月编制采购计划，报分管领导审批后送财务科。药品、材料验收后，由经办人、管理科室负责人签字，财务主管领导审批，财务科根据资金情况，分期分批支付款项。
设备采购，由经办人、管理科室负责人签字，单位负责人审批，财务科凭已签订的有效合同及其他有关资料{大型设备采购应有可行生论证报告}办理付款，凡属于专项控制商品、政府采购和部门集中采购商品，付款时必须附有关审批资料。采购合同须经主管财务领导会签。
物资采购人员必须严格执行医院资金审批制度，按照各级审批权限掌握批后采购的原则按计划采购，必须在主管领导及单位负责人签署意见后，才能执行采购计划。
大修、基建等项目用款，财务科凭已签订的合同及造价预算、工程进度结算表、工程形象进度表、工程决算审计部门结算单，经基建部门、监理人和分管领导签字，单位负责人审批后，按基建付款的有关规定办理付款，工程竣工决算应由有审计资格的中介机构出具审计报告。
差旅费借款由借款人提出书面申请，经单位分管负责人签署意见，报财务主管负责人审批，财务科凭据付款；各种备用金由使用科室提出申请，分管领导签署意见，财务科根据业务需要核定，报主管财务领导审批后执行，年终应予以清算，次年初办理续借手续。
以上规定从二00四年八月一日起执行。
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