结算账户销户规定

第一篇：结算账户销户规定

一．基本存款账户“转户”，是指存款人因迁址或其他需要，在原基本存款账户开户银行撤销基本存款账户后，选择其他银行，申请重新开立基本存款账户的行为。

存款人“转户”应按照《办法》规定办理销户手续，并将基本存款账户开户登记证提交给开户银行。开户银行应根据基本存款账户开户登记证上记载的基本信息和已开立的其他银行结算账户信息，填制“已开立银行结算账户清单”，签章后交给原存款人。

存款人向其他银行申请重新开立基本存款账户时，应按规定如实填写“开立单位银行结算账户申请书”，并与相关的证明文件和原基本存款账户开户行出具的“已开立银行结算账户清单”一并提交银行审核。其中，“已开立银行结算账户清单”是存款人撤销原基本存款账户所记载存款人已开立银行结算账户信息的有效证明，也是基本存款账户的新开户银行登记开户登记证的重要依据。因此，要求存款人申请重新开立基本存款账户时，必须出具“已开立银行结算账户清单”。存款人撤销原基本存款账户后，重新开立基本存款账户时，开户资料信息发生变更的，应就变更事项及其内容向银行说明。但存款人的类别、登记证书和营业执照编号不得变更。二．1.基本存款账户自开户日起（以基本存款账户核准通知书日期为准）3个工作日以后，便可以进行销户。2.基本存款账户销户时有3个原因：（1）撤销后于他行另立，这种方式下，销户后只能转账，并且应先在需开户的银行先开立一般存款账户，最后在一般户转基本户。（2）由于营业执照注销，撤销基本账户，这时，需要提供工商部门的营业执照注销证明，销户时可以支取现金。（3）营业执照不打算注销，但又不在其他银行开立结算账户，在进行销户是，向基本户开户银行提供：未在其他银行开立任何单位结算账户的说明即可，但需注意的是，应先将其他一般账户先销户后，最后再撤销基本账户。基本账户销户需提供的资料：1.开户许可证正本原件；2.营业执照注销证明或未在其他银行开立任何结算账户的相关说明；3.客户留存联印鉴卡；4.未使用完的现金、转账支票；5.填写单位银行结算账户销户申请书，不需要再提供开户的全套资料。

第二篇：人民币账户销户须知

人民币账户销户须知

根据2006年1月1日起人民银行颁布并实施的《上海市人民币银行账户管理办法实施细则》的规定，您需携带并提供以下材料。

一． 基本存款账户

通常情况下应出具下列证明文件：

1.基本账户开户许可证

2.未用完重要凭证及其清单（加盖公章及法人章）

3.由法定代表人直接办理的，应出具法定代表人的有效身份证件；授权他人办理的，应出具法定代表人的有效身份证件、授权书以及被授权人的有效身份证件。（正本及复印件一份并加盖公章）

4.如为公司注销，公司还需出具工商注销证明正本及其复印件一份并加盖公章，但代表处注销除外。

5.代表处注销，需出具税务注销证明正本及其复印件一份并加盖公章。

6.公司公章、法人章及印鉴章。

7．销户手续费100元/户。

注：办理销户时基本存款账户中余额及利息须按正常手续（填写贷记凭证）转入公司一般户，不得取现，只有在公司注销或代表处注销时可取现金。

如为公司注销或代表处注销，请确保公司一般账户及一切外币账户已关闭，再行关闭公司或代表处基本账户。

有效身份证件：境内居民需提供身份证，境外居民需提供护照，港澳台地

区人士需提供港澳通行证或台胞证。（如果是第二代身份证，身份证正、反两面都需复印。）

二． 一般账户存款账户

通常情况下应出具下列证明文件：

1.基本账户开户许可证（正本及其复印件一份并加盖公章）

2.未用完重要凭证及其清单（加盖公章及法人章）

3.由法定代表人直接办理的，应出具法定代表人的有效身份证件；授权他人办理的，应出具法定代表人的有效身份证件、授权书以及被授权人的有效身份证件。（正本及其复印件一份并加盖公章）

4.公司公章、法人章及印鉴章。

5．销户手续费100元/户。

注：办理销户时基本存款账户中余额及利息须按正常手续（填写贷记凭证）转入公司其它一般户或基本户中，不得取现。

另 ： 销户时请提供旧印鉴卡，如无法提供，公司出具相应情况说明并加盖公章。

第三篇：公司账户销户说明

销户说明

“XXXXXXXXXX”是我行2014年12月1日开立的一个专用账户（账号：XXXXXXXXXXXXX），当时我行公司部进行账户营销，预计该账户有大笔资金入账，但因客户一直未能提供相关开户资料至今仍未启用，经行领导批示，做主动销户处理。

XXXX支行 2015-5-5

第四篇：个人银行结算账户

个人银行结算账户

(一)个人银行结算账户使用范围

个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金支取，储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。下列款项可以转入个人银行结算账户：(1)工资、资金收入；(2)稿费、演出费等劳务收入；

(3)债券、期货、信托等投资的本金和收益；(4)个人债权或产权转让收益；(5)个人贷款转存；(6)证券交易结算资金和期货交易保证金；

(7)继承、赠与款项；(8)保险理赔、保费退还等款项；(9)纳税退款；

(10)农、副、矿产品销售收入；(11)其他合法款项。

(二)个人银行结算账户开户要求

1．开立个人银行结算账户的条件

有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户：(1)使用支票、信用卡等信用支付工具的；(2)办理汇兑、定期借记(如代付水、电、话费)、定期贷记(代发工资)、借记卡等结算业务的。

自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。

2．开立个人银行结算账户所需的证明文件

存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件：

(1)中国居民，应出具居民身份证或临时身份证；

(2)中国人民解放军军人，应出具军人身份证件；

(3)中国人民武装警察，应出具武警身份证件；

(4)中国香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；中国台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；

(5)外国公民，应出具护照；

(6)法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。

银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。

(三)开立个人银行结算账户的程序

存款人申请开立个人存款账户时，应填制开户申请书，提供规定的证明文件；银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查；符合开立条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

(四)个人银行结算账户使用中应注意的问题

1．单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：(1)代发工资协议和收款人清单；(2)奖励证明；(3)新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明；(4)证券公司、期货公司、信托投资公司、证券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明；(5)债权或产权转让协议；(6)借款合同；(7)保险公司；

(8)税收征管部门的证明；(9)农、副、矿产品购销合同；(10)其他合法款项的证明。

2．从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时，应向其开户银行提供完税证明。

3．个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的或者个人持申请人为单位的银行汇票和银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的，个人应当提供前述第1项所述的有关收款依据。

4．个人持出票人(或申请人)为单位，且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应当提供前述第1项所述的有关最后一手背书人为单位且被背书人为个人的收款依据。

5．单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应按有关规定，认真审查付款依据或收款依据的原件，并留存复印件，按会计档案保管。未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理。

6．储蓄账户仅限于。办理现金存取业务，不得办理转账结算。

第五篇：银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至2011年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二、具体情况

（一）、银行结算账户的的管理和开立情况

1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）、银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）、票据业务自查情况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。

2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

（四）、支付系统自查情况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。

2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

以上报告，如有不妥，请指正。