信贷员合法合规个人自查报告[5篇]

第一篇：信贷员合法合规个人自查报告

职工某某，男，现年52岁，现岗位：某某支行信货员。现将本人多年来是否遵守法律法规、行业自律规苊、金融规章制度的情况和是否存在违法违规行为情况报告以下:

一、认真学习和执行国家信贷政策和信贷管理基本制度，做好信贷服务工作，确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。

二、根据监管规定和我行风险控制要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等的情况能进行尽职调查。

三、严格按照贷款操作流程，严把客户准入关，发展优质客户。做到在授权范围內贷款营销和客户统一授信工作,不内外勾结,办理虛假评级授信。

四、坚持贷款“三査”制度，收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地察看，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款申请。

五、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査,并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押,不与借款人、抵押人相互勾结、串通，骗取信贷资金。

六、严格坚持贷款第一责任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。..七、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款,确保贷款不超过诉讼时效。做好贷后的跟踪检查，按信贷资产风险分类要求，认真做好贷款分类工作和风险预警。

八、能做到:爱国、爱行、爱岗，敬业乐业、勤奋工作，遵法守纪、令行禁止，循规办事、清正廉洁，不暗箱操作、吃拿卡要收，不办理虚假授信、冒名贷款、违法贷款，无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。

第二篇：合法合规

2011年12月15日-沃尔玛中国宣布设立合规管理部门，全面负责公司一切与合规经营相关的事务。

该部门将直接向沃尔玛亚洲总裁兼首席执行官、沃尔玛中国临时总裁兼首席执行官贝思哲（Scott Price）汇报。新部门将负责食品安全、消费者权益保护、营运安全等方面事务，以保证公司日常运营全面符合政府部门的相关法律法规以及沃尔玛公司的标准。来自沃尔玛在英国的连锁品牌 ASDA 公司的骆启德（Rob Chester）将出任沃尔玛中国合规部门临时负责人。

“这并非沃尔玛首次关注合规管理。合规一直是我们日常工作的重点，以往由多个部门分别负责，”沃尔玛中国临时总裁兼首席执行官贝思哲说，“我们希望此次成立合规部门可以整合公司内部资源，通过专业化管理将公司整体合规管理水平提升至新的高度。”

随着新的合规部门的建立，沃尔玛将分项目、分专业对政府、政策等需合规项目实现专业团队的专项监督，在公司级管理层面形成一个专业化体系，更科学更深入地完善诚信监管体系。合规部门除在总部工作之外，还将深入到沃尔玛业务所在的城市和地区，担负起公司内部第三方监督的作用。

沃尔玛亚洲总裁兼首席执行官、沃尔玛中国临时总裁兼首席执行官贝思哲表示：“合规守法、诚信经营始终是沃尔玛企业文化的核心，也是沃尔玛在世界各地成功的基石，它们支撑着沃尔玛公司的三大基本信仰--尊重个人、服务顾客、追求卓越，这一点永远不会动摇和改变，也容不得半点疏忽。我相信，在新合规团队的专业管理下，沃尔玛中国能够更好地将公司的诚信文化、合规经营理念全面深入地落实到日常管理的每个细节，为顾客提供更加美好的购物体验，让他们的生活更美好。这些举措表明了我们在‘追求卓越’方面所做出的不懈努力，同时，希望我们的努力探索可以为整个中国零售行业的发展积累经验。”

此外，沃尔玛中国还在继续调配公司内部资源，招募顶尖人才，进一步完善组织架构，细化各个部门各个岗位的管理职责，确立考核及问责机制。

除了建立内部监督体系之外，沃尔玛还将借助第三方的力量监督商场运营，加强合规管理。如在食品安全方面，沃尔玛中国已通过与国际知名第三方管理公司合作，确保商场运营符合法律法规标准；在维护消费者权益方面，公司将在全国范围内深入推行“顾客下午茶”等广受欢迎的形式，鼓励顾客与门店负责人面对面的沟通，将意见和建议反馈商场；“12315顾客维权服务站”，保障消费的权益的到维护。重庆沃尔玛商场的这一有益经验也将逐步向全国的沃尔玛商场推广。

1、《中华人民共和国食品安全法》从（）起施行。

A.2009年1月1日

B.2009年5月1日

C.2009年6月1日

D.2009年10月1日

2、《中华人民共和国食品安全法》包括（）。

A.九章共一百零一条

B.十章共一百零一条

C.九章共一百零四条

D.十章共一百零四条

3、生产不符合食品安全标准的食品或者销售明知是不符合食品安全标准的食品，消费者除要求赔偿损失外，还可以向生产者或者销售者要求支付价款（）的赔偿金。

A.一倍

B.五倍

C.十倍

D.二十倍

4、国家对食品生产经营实行许可制度。从事餐饮服务，应当依法取得（）。

A.食品卫生许可

B.食品生产许可

C.食品流通许可

D.餐饮服务许可

5、食品生产经营人员（）应当进行健康检查，取得健康证明后方可参加工作。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

6、食品原料、食品添加剂、食品相关产品进货查验记录应当真实，保存期限不得少于()年。

A.六个月

B.一年

C.两年

D.五年

7、根据国家有关规定，下列哪种业态不属于餐饮服务许可的范围（）

A 小吃店

B 食品摊贩

C 学校食堂

D 集体用餐配送单位

8.下面关于食品安全的表述，正确的是：()

A.经过高温灭菌过程，食品中不含有任何致病微生物

B.食品无毒、无害，符合应当有的营养要求，对人体健康不造成任何急性、亚急性或者慢性危害

C.原料天然，食品中不含有任何人工合成物质

D.虽然过了保质期，但外观、口感正常

9.食品安全标准的性质是：()

A.鼓励性标准

B.引导性标准

C.强制性标准

D.自愿性标准

10.下列食品中，哪些属禁止生产经营的：()

A.营养成分不符合食品安全标准的专供婴幼儿和其他特定人群的主辅食品

B.超过保质期的食品

C.无标签的预包装食品

D.以上都是

11.食品经营者销售的预包装食品的包装上，应当有标签，以下关于标签表述不正确的是：()

A.标签不得含有虚假、夸大的内容

B.标签不得涉及疾病预防、治疗功能

C.标签应当清楚、明显，容易辨识

D.标签应该突出表明功效

12.餐饮业卫生量化分级管理A、B、C、D级的含义是（）

A.A、B、C、D级代表餐馆卫生等级，A级代表卫生优秀，B级代表卫生规范，C级代表卫生基本合格，D级代表存在一定卫生问题，需要限期改进。

B.A、B、C、D级代表餐馆环境，A级代表就餐环境高档，B级代表就餐环境较好，C级代表就餐环境一般，D级代表就餐环境不好。

C.A、B、C、D级代表餐馆消费水平，A级代表餐馆消费水平很高，B级代表餐馆消费水平较高，C级代表餐馆消费水平一般，D级代表餐馆消费水平低。

D.A、B、C、D级代表餐馆规模，A级代表餐馆规模很大，B级代表餐馆规模较大，C级代表餐馆规模一般，D级代表餐馆较小。

13．餐饮业食品卫生量化分级管理的卫生等级是由什么部门或机构评定的？（）

A．卫生行政部门

B．行业协会

C．新闻媒体

D．消费者协会

14．加热食品应使中心温度达到（）以上才能保证杀灭食品中的微生物或防止微生物的生长繁殖。

A．60度

B．70度

C．80度

D．100度

15．餐饮服务提供者的（）是本单位食品安全的第一责任人，对本单位的食品安全负全面责任。

A.法定代表人、负责人或业主

B.厨师长

C.法定代表人

D.法定代表人或负责人

【判断题】

1．《中华人民共和国食品安全法》实施后，原有的《中华人民共和国食品卫生法》仍继续有效。（错）

2．食品广告的内容应当真实合法，不得含有虚假、夸大的内容，但可以涉及疾病预防、治疗功能。（错）

3．食品生产者发现其生产的食品不符合食品安全标准，应当立即停止生产，召回已经上市销售的食品，通知相关生产经营者和消费者，并记录召回和通知情况。（对）

4．餐饮服务提供者取得的《餐饮服务许可证》，不得转让、涂改、出借、倒卖、出租。（对）

5．食品生产经营人员每年应当进行健康检查，取得健康证明后方可参加工作。（对）

6、食品生产企业应当建立食品原料、食品添加剂、食品相关产品进货查验记录制度。（对）

7．餐饮企业的卫生等级一经评定后，就不再发生变化，不会有升降级。（错）

8．宾馆饭店的卫生等级和酒店的星级评定完全一致，只要是星级酒店就一定是卫生A级单位。（错）

9．扁豆中含有毒素，如没有加热彻底，食用后会出现恶心、呕吐、腹泻、腹痛等症状。（对）

10．食品加工过程中成品与半成品可以混合存放。（错）

11．由于亚硝酸盐与食盐外观上很接近，容易误食造成食物中毒，因此应该加强亚硝酸盐的保管。（对）

12．吃鲜黄花菜时，放入开水中煮后弃水，捞出后再加温，煮熟后即可食用。(对)

13．化学消毒完华后不一定使用流动水清除餐具表面上残留的消毒剂，去掉异味。（错）

14．化学消毒选用的消毒剂必须是经卫生行政部门批准的餐具消毒剂，不能使用非餐具消毒剂进行餐具消毒。（对）

15．长期冷藏的食品应定期检查质量，注意有无脂肪酸败迹象，尤其是鱼、肉脂 肪变黄，应及时处理（对）

一、单项选择题。每题所设选项中只有一个正确答案，多选、错选或不选均不得分。本部分含1—50题，每题1分，共50分。

1、根据《刑法修正案

（八）》规定，在生产、销售的食品中（A），处五年以下有期徒刑，并处罚金；对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；致人死亡或者有其他特别严重情节的，依照刑法第一百四十一条的规定处罚。A、掺入有毒、有害的非食品原料的，或者销售明知掺有有毒、有害的非食品原料的食品的 B、掺入有毒、有害的非食品原料，造成食物中毒事故的 C、任意使用食品添加剂，造成严重后果的 D、掺入有毒、有害的食品原料，致人死亡的

2、根据《刑法修正案

（八）》规定，（C），滥用职权或者玩忽职守，导致发生重大食品安全事故或者造成其他严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别严重后果的，处五年以上十年以下有期徒刑。A、国家机关工作人员 B、食品企业管理人员

C、负有食品安全监督管理职责的国家机关工作人员 D、负有食品安全监督管理职责的食品企业管理人员

3、在中国境内从事（D）活动，应当遵守《食品安全法》。

A、食品生产和加工，食品流通和餐饮服务

B、食品添加剂的生产经营

C、食品生产经营者使用食品添加剂、食品相关产品

D、以上都正确

4、公民发现食品商店销售的食品有质量问题，应当向（B）部门投诉。

A、食品药品监督部门

B、工商行政管理部门

C、质量技术监督部门

D、食品安全委员会

5、国务院卫生行政部门承担食品安全综合协调职责，负责（D），并且负责食品检验机构的资质认定条件和检验规范的制定，组织查处食品安全重大事故。A、食品安全风险评估

B、食品安全标准制定

C、食品安全信息公布

D、以上都正确

6、（B）应当加强行业自律，引导食品生产经营者依法生产经营，推动行业诚信建设，宣传、普及食品安全知识。

A、食品企业

B、食品行业协会 C、新闻媒体

D、食品卫生监督部门

7、依据《食品安全法》的规定，（A）应当开展食品安全法律、法规以及食品安全标准和知识的公益宣传，并对违反《食品安全法》的行为进行舆论监督。

A、新闻媒体

B、社会团体

C、消费者协会

D、街道办事处

8、（B）是制定、修订食品安全标准和对食品安全实施监督管理的科学依据。A、食品安全风险方案

B、食品安全风险评估结果 C、食品安全风险评估制度 D、食品安全风险计划

9、食品安全国家标准由（B）制定、公布，国务院标准化行政部门提供国家标准编号。A、国务院食品安全委员会

B、国务院卫生行政部门 C、国家质检总局

D、国务院标准化行政部门

10、省、自治区、直辖市人民政府卫生行政部门组织制定食品安全地方标准，应当参照执行《食品安全法》有关食品安全国家标准制定的规定，并报（B）备案。A、国务院法制办

B、国务院卫生行政部门 C、全国人大法工委

D、全国人大常委会

11、《农产品质量安全法》中所称的农产品，是指来源于农业的初级产品，即在农业活动中获得的（D）。

A、植物及其产品

B、动物及其产品

C、植物、动物及其产品

D、植物、动物、微生物及其产品

12、农产品质量安全标准应当根据（C），及时修订。A、科学技术发展水平

B、农产品市场监管情况和农产品质量安全的需要 C、科学技术发展水平和农产品质量安全的需要 D、科学技术发展水平和农产品市场监管情况

13、（A）有权举报食品生产经营中的违法行为，有权向有关部门了解食品安全信息，对食品安全监督管理工作提出意见和建议。

A、任何组织或个人

B、食品生产经营者

C、消费者

D、食品企业

14、食品生产经营人员（A）应当进行健康检查，取得健康证明后方可参加工作。A、每年

B、每二年

C、每三年

D、每四年

15、对通过良好生产规范、危害分析与关键控制点体系认证的食品生产经营企业，认证机构应当依法实施跟踪调查。认证机构实施跟踪调查（A）。

A、不收取任何费用 B、收取部分费用 C、收取所有费用 D、以上都不正确

16、食品出厂检验记录应当真实，保存期限不得少于（B）。A、一年

B、二年

C、三年

D、四年

17、食品进货查验记录应当真实，保存期限不得少于（B）。A、一年

B、二年

C、三年

D、四年

18、申请利用新的食品原料从事食品生产或者从事食品添加剂新品种、食品相关产品新品种生产活动的单位或者个人，应当向（A）提交相关产品的安全性评估材料。A、国务院卫生行政部门

B、工商行政管理部门

C、食品药品监督管理部门

D、质量监督管理部门

19、声称具有特定保健功能的食品不得对人体产生急性、亚急性或者慢性危害，其标签、说明书不得涉及（A）。

A、疾病预防、治疗功能 B、材料用量 C、保存方式 D、保质期

20、社会团体或者其他组织、个人在虚假广告中向消费者推荐食品，使消费者的合法权益受到损害的，应(C)。

A、承担全部责任

B、承担部分责任

C、与食品生产经营者承担连带责任

D、承担无限责任

21、食品检验机构的资质认定条件和检验规范，由（A）规定。A、国务院卫生行政部门 B、国务院

C、质量管理监督部门

D、工商管理部门

22、食品进口和销售记录应当真实，保存期限不得少于(C)。A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

23、食品生产许可、食品流通许可和餐饮服务许可的有效期为（C）年。A、1

B、2

C、3

D、4

24、食品生产经营者对依照食品安全法有关规定进行的抽样检验结论有异议申请复检，复检结论表明食品合格的，复检费用（D）。

A、免费 B、平均分担 C、由抽样检验的部门承担 D、由食品生产经营者承担

25、发生食品安全事故，县级以上（B）应当协助卫生行政部门和有关部门对事故现场进行卫生处理，并对与食品安全事故有关的因素开展流行病学调查。A、人民医院

B、疾病预防控制机构 C、工商行政管理部门

D、食品药品监督管理部门

26、县级以上卫生行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门接到咨询、投诉、举报，对属于本部门职责的，（）受理，并及时进行答复、核实、处理；对不属于本部门职责的，（C）书面通知并移交有权处理的部门处理。A、应当；可以 B、可以；应当 C、应当；应当 D、可以；可以

27、依照《食品安全法》的规定，对生产经营者的同一违法行为，不得给予二次以上（）的行政处罚。A、没收违法所得 B、罚款

C、吊销许可证

D、没收违法生产经营的工具、设备、原料等物品

28、县级以上质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门履行各自食品安全监督管理职责，有权查封、扣押有证据证明不符合（D）的食品。A、食品卫生标准 B、检验检疫标准 C、食品质量标准 D、食品安全标准

29、（D）组织制定国家食品安全事故应急预案。A、卫生部

B、国家食品药品监督管理局 C、国务院食品安全委员会办公室 D、国务院

30、发生食品安全事故的单位对导致或者可能导致食品安全事故的食品及原料、工具、设备等，应当立即采取封存等控制措施，并自事故发生之时起（D）向所在地县级人民政府卫生行政部门报告。A、24小时内 B、12小时内 C、6小时内 D、2小时内

31、任何单位或者个人（C）阻挠、干涉食品安全事故的调查处理。A、可以 B、应当 C、不得 D、任意

32、县级以上农业行政、质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门应当按照食品安全监督管理计划进行抽样检验。抽样检验购买样品所需费用和检验费等，由（D）财政列支。A、国务院 B、省级 C、上级 D、同级

33、农产品在包装、保鲜、贮存、运输中所使用的保鲜剂、防腐剂、添加剂等材料，应当符合国家有关（D）的技术规范。A、任意性 B、行业性 C、专业性 D、强制性

34、农产品生产企业、农民专业合作经济组织以及从事农产品收购的单位或者个人销售的农产品，使用添加剂的，应当按照规定标明添加剂的（C）。A、剂量 B、成分 C、名称 D、性质

35、销售的农产品必须符合农产品质量安全标准，生产者（）申请使用无公害农产品标志。农产品质量符合国家规定的有关优质农产品标准的，生产者（C）申请使用相应的农产品质量标志。A、应当；可以 B、应当；应当 C、可以；可以 D、可以；应当

36、国家建立农产品质量安全监测制度。县级以上人民政府（D）主管部门应当按照保障农产品质量安全的要求，制定并组织实施农产品质量安全监测计划，对生产中或者市场上销售的农产品进行监督抽查。A、质量监督 B、卫生行政 C、工商行政 D、农业行政

37、未经许可从事食品生产经营活动，或者未经许可生产食品添加剂的，由有关部门按照各自职责分工，没收违法所得、违法生产经营的食品、食品添加剂和用于违法生产经营的工具、设备、原料等物品；违法生产经营的食品、食品添加剂货值金额不足一万元的，并处二千元以上五万元以下罚款；货值金额一万元以上的，并处（C）罚款。

A、货值金额五倍以上十倍以下

B、一万元以上五万元以下

C、货值金额二倍以上五倍以下

D、二万元以上十万元以下

38、违反《农产品质量安全法》的规定，冒用农产品质量标志的，不适用下列哪一处罚（D）。A、责令改正 B、没收违法所得

C、并处二千元以上二万元以下罚款 D、并处五千元以上五万元以下罚款

39、被吊销食品生产、流通或者餐饮服务许可证的单位，其直接负责的主管人员自处罚决定作出之日起（D）内不得从事食品生产经营管理工作。A、二年

B、三年

C、四年

D、五年

40、违反《食品安全法》规定，受到刑事处罚或者开除处分的食品检验机构人员，自刑罚执行完毕或者处分决定作出之日起（C）内不得从事食品检验工作。

A、一年

B、五年

C、十年

D、终身

41、生产不符合食品安全标准的食品或者销售明知是不符合食品安全标准的食品，消费者除要求赔偿损失外，还可以向生产者或者销售者要求支付价款（A）的赔偿金。

A、十倍

B、五倍

C、三倍

D、双倍

42、违反《食品安全法》规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，(B)。

A、先承担行政法律责任

B、先承担民事赔偿责任

C、先缴纳罚款、罚金

D、先承担刑事法律责任

43、食品生产经营者在《食品安全法》施行前已经取得相应许可证的，该许可证（A）。A、继续有效 B、重新申请 C、有效期两年 D、重新复核

44、下列（C）不受《食品安全法》的调整。

A、转基因食品

B、生猪屠宰

C、军队专用食品

D、乳品

45、（C）根据实际需要，可以对食品安全监督管理体制作出调整。A、全国人大常委会 B、全国政协 C、国务院

D、国务院食品安全委员会

46、医疗机构未依照《食品安全法实施条例》第八条规定报告有关疾病信息的，由（B）责令改正，给予警告。A、食品安全委员会办公室 B、卫生行政部门 C、工商行政部门

D、食品药品监督管理部门

47、农产品质量安全监督管理人员不依法履行监督职责，或者滥用职权的，（A）。A、依法给予行政处分 B、没收违法所得

C、处五万元以上十万元以下罚款

D、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

48、以下有关食品添加剂的表述正确的是（C）。

A、天然的食品添加剂比人工化学食品添加剂合成的安全 B、添加剂对身体有害，应该一概禁止 C、三聚氰胺、苏丹红、“瘦肉精”都是食品非法添加物，根本不是食品添加剂 D、发达国家允许使用的食品添加剂我国就可以使用

49、以下有关绿色食品的表述正确的是（D）。A、绿色食品就是绿色的食品

B、绿色食品就是不放化肥和农药的食品 C、绿色食品一律不得使用化学合成生产资料

D、绿色食品标准分为两个技术等级，即AA级绿色食品标准和A级绿色食品标准

50、下面哪种物质是国家允许作为食品添加剂的（D）？ A、吊白块

B、硫磺 C、过氧化苯甲酰

D、都不允许

二、多项选择题。每题所设选项中至少有两个正确答案，多选、少选、错选或不选均不得分。本部分含51—100题，每题1分，共50分。

51、食品生产经营者应当依照（）从事生产经营活动，对社会和公众负责，保证食品安全，接受社会监督，承担社会责任。

A、法律

B、法规

C、产品订单和合同要求

D、食品安全标准

52、县级以上地方人民政府的食品安全监管职责为（）。

A、统一负责、领导、组织、协调本行政区域的食品安全监督管理工作 B、建立健全食品安全全程监督管理的工作机制 C、统一领导、指挥食品安全突发事件应对工作

D、完善、落实食品安全监督管理责任制，对食品安全监督管理部门进行评议、考核

53、国家建立食品安全风险监测制度，对（）进行监测。

A、食源性疾病

B、人群健康状况

C、食品污染

D、食品中的有害因素

54、食品安全风险评估专家委员会一般包括（）方面的专家。A、医学

B、农业

C、食品

D、营养

55、国家建立食品安全风险评估制度，对食品、食品添加剂中（）危害进行风险评估。A、物理性

B、化学性

C、致病性

D、生物性

56、国务院卫生行政部门应当会同国务院有关部门，根据（），对食品安全状况进行综合分析。

A、食品安全风险评估结果

B、食品市场监督管理信息 C、食品安全监督管理信息

D、食品安全企业管理报告

57、食品安全标准包括以下内容（）。A、食品添加剂的品种、使用范围、用量

B、专供婴幼儿和其他特定人群的主辅食品的营养成分要求 C、食品检验方法与规程

D、食品、食品相关产品中的致病性微生物、农药残留、兽药残留、重金属、污染物质以及其他危害人体健康物质的限量规定

58、国务院卫生行政部门应当对现行的（）中强制执行的标准予以整合，统一公布为食品安全国家标准。

A、食用农产品质量安全标准 B、食品卫生标准

C、食品质量标准

D、有关食品的行业标准

59、食品生产经营者对（）负责，承担社会责任。A、其企业全体职工

B、其生产经营的食品安全 C、社会

D、公众

60、国务院卫生行政部门应当组织食品安全风险评估工作的情形有（）。A、为制定或者修订食品安全国家标准提供科学依据需要进行风险评估的 B、为确定监督管理的重点领域、重点品种需要进行风险评估的 C、发现新的可能危害食品安全的因素的

D、需要判断某一因素是否构成食品安全隐患的

61、国务院农业行政、质量监督、工商行政管理和国家食品药品监督管理等有关部门向国务院卫生行政部门提出食品安全风险评估建议，应当提供下列信息和资料（）。A、风险的来源和性质 B、相关检验数据和结论 C、风险涉及范围

D、其他有关信息和资料

62、制定农产品质量安全标准应当充分考虑农产品质量安全风险评估结果，并听取（）的意见，保障消费安全。A、农产品质量监督部门 B、农产品销售者 C、农产品消费者 D、农产品生产者

63、食品生产经营应当符合食品安全标准，并符合下列哪些要求（）? A、贮存、运输和装卸食品的容器、工具和设备应当安全、无害，保持清洁，防止食品污染，并符合保证食品安全所需的温度等特殊要求，不得将食品与有毒、有害物品一同运输 B、餐具、饮具和盛放直接入口食品的容器，使用前应当洗净、消毒，炊具、用具用后应当洗净，保持清洁

C、有食品安全专业技术人员、管理人员和保证食品安全的规章制度

D、具有合理的设备布局和工艺流程，防止待加工食品与直接入口食品、原料与成品交叉污染，避免食品接触有毒物、不洁物

64、下列哪些从业人员不得从事接触直接入口食品的工作（）？ A、患有痢疾、伤寒、病毒性肝炎等消化道传染病的人员 B、患有活动性肺结核、化脓性疾病的人员

C、患有渗出性皮肤病疾病的人员

D、患有轻微腰疼疾病的人员 65、食品经营者贮存散装食品，应当在贮存位置标明食品的（）。A、名称

B、生产日期

C、保质期

D、生产者名称及联系方式

66、食品广告的内容()。

A、应当真实合法

B、不得含有虚假、夸大的内容

C、不得涉及疾病预防、治疗功能

D、可以涉及具体疗效

67、食品生产经营者未依照食品安全法有关规定召回或者停止经营不符合食品安全标准的食品的，县级以上（）可以责令其召回或者停止经营。A、质量监督管理部门 B、工商行政管理部门

C、食品药品监督管理部门

D、国土资源部门

68、下列哪些说法是正确的（）？

A、食品检验实行食品检验机构与检验人负责制

B、食品检验机构和检验人对出具的食品检验报告负责 C、食品检验报告应当加盖食品检验机构公章

D、食品检验报告无需检验人的签名或者盖章

69、县级以上（）部门应当对食品进行定期或者不定期的抽样检验。进行抽样检验，应当购买抽取的样品，不收取检验费和其他任何费用。A、质量监督

B、工商行政管理

C、食品药品监督管理

D、卫生行政

70、食品生产经营企业应当依照《食品安全法》第三十二条的规定组织职工参加食品安全知识培训，学习食品安全(),并建立培训档案。

A、法律 B、法规

C、规章

D、标准和其他食品安全知识

71、国家出入境检验检疫部门应当建立信息收集网络，依照《食品安全法》第六十九条的规定，收集、汇总、通报下列信息（）。

A、出入境检验检疫机构对进出口食品实施检验检疫发现的食品安全信息 B、行业协会、消费者反映的进口食品安全信息

C、国际组织、境外政府机构发布的食品安全信息、风险预警信息，以及境外行业协会等组织、消费者反映的食品安全信息 D、其他食品安全信息

72、（）和()应当加强对农产品生产者质量安全知识和技能的培训。A、农业科研教育机构

B、农业技术推广机构

C、政府部门

D、行业组织

73、对可能影响农产品质量安全的（）依照有关法律、行政法规的规定实行许可制度。A、农药 B、兽药C、饲料和饲料添加剂 D、肥料和兽医器械

74、禁止在有毒有害物质超过规定标准的区域（）。

A、生产 B、捕捞 C、采集食用农产品 D、建立农产品生产基地

75、县级以上质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门履行各自食品安全监督管理职责，有权采取下列措施（）。

A、查阅、复制有关合同、票据、账簿以及其他有关资料 B、对生产经营的食品进行抽样检验 C、进入生产经营场所实施现场检查

D、查封违法从事食品生产经营活动的场所

76、县级以上质量监督、工商行政管理、食品药品监督管理部门应当建立食品生产经营者食品安全信用档案，（）等情况。A、卫生年检记录 B、记录许可颁发 C、日常监督检查结果 D、违法行为查处

77、国家建立食品安全信息统一公布制度。下列哪些信息由国务院卫生行政部门统一公布（）？

A、国家食品安全总体情况

B、食品安全风险评估信息和食品安全风险警示信息 C、重大食品安全事故及其处理信息

D、其他重要的食品安全信息和国务院确定的需要统一公布的信息

78、食品安全监督管理部门公布信息，应当做到（）。A、准确 B、及时 C、客观 D、完整

79、对确认属于被污染的食品及其原料，责令食品生产经营者依照国家食品召回制度予以（）。A、召回 B、停止经营 C、再利用 D、销毁

80、县级以上地方人民政府依照《食品安全法》有关规定制定的食品安全监督管理计划，应当包含食品抽样检验的内容。对专供（）等特定人群的主辅食品，应当重点加强抽样检验。

A、婴幼儿 B、妇女 C、老年人 D、病人

81、食品安全法规定的食品安全日常监督管理信息包括（）。A、依照食品安全法实施行政许可的情况

B、责令停止生产经营的食品、食品添加剂、食品相关产品的名录 C、查处食品生产经营违法行为的情况 D、专项检查整治工作情况

82、国务院（）等部门依据职责制定食品行业的发展规划和产业政策，采取措施推进产业结构优化，加强对食品行业诚信体系建设的指导，促进食品行业健康发展。A、铁道 B、商务

C、工商行政管理 D、工业和信息化

83、依法需要实施检疫的动植物及其产品，应当附具（）。A、检疫合格标志 B、免检证明 C、质量合格标志 D、检疫合格证明

84、有下列情形之一的农产品，不得销售（）。

A、含有国家禁止使用的农药、兽药或者其他化学物质的

B、农药、兽药等化学物质残留或者含有的重金属等有毒有害物质不符合农产品质量安全标准的

C、含有的致病性寄生虫、微生物或者生物毒素不符合农产品质量安全标准的 D、使用的保鲜剂、防腐剂、添加剂等材料不符合国家有关强制性的技术规范的85、采用国务院农业行政主管部门会同有关部门认定的快速检测方法进行农产品质量安全监督抽查检测，被抽查人对检测结果有异议的，可以自收到检测结果时起（）内申请复检。复检（）采用快速检测方法。A、4小时 B、8小时

C、不得 D、可以

86、农产品生产者、销售者对监督抽查检测结果有异议的，可以自收到检测结果之日起（）内，向组织实施农产品质量安全监督抽查的农业行政主管部门或者其（）农业行政主管部门申请复检。A、10日 B、5日 C、省级 D、上级 87、进口有下列（）情形，由有关主管部门按照各自职责分工，没收违法所得、违法生产经营的食品和用于违法生产经营的工具、设备、原料等物品；违法生产经营的食品货值金额不足一万元的，并处二千元以上五万元以下罚款；货值金额一万元以上的，并处货值金额五倍以上十倍以下罚款；情节严重的，吊销许可证。A、进口不符合我国食品安全国家标准的食品 B、进口尚无食品安全国家标准的食品

C、首次进口食品添加剂新品种、食品相关产品新品种，未经过安全性评估 D、出口商未遵守本法的规定出口食品

88、集中交易市场的开办者、柜台出租者、展销会的举办者允许未取得许可的食品经营者进入市场销售食品，或者未履行检查、报告等义务的，由有关主管部门按照各自职责分工，（）。A、货值金额不足一万元的，并处二千元以上五万元以下罚款 B、处二千元以上五万元以下罚款

C、货值金额一万元以上的，并处货值金额五倍以上十倍以下罚款；情节严重的，吊销许可证

D、造成严重后果的，责令停业，由原发证部门吊销许可证

89、未按照要求进行食品运输的，由有关主管部门按照各自职责分工，（）。A、处二千元以上五万元以下罚款 B、责令改正，给予警告

C、拒不改正的，责令停产停业，并处二千元以上五万元以下罚款 D、情节严重的，由原发证部门吊销许可证

90、食品安全监督管理部门或者承担食品检验职责的机构、食品行业协会、消费者协会以广告或者其他形式向消费者推荐食品的，由有关主管部门没收违法所得，依法对（）给予记大过、降级或者撤职的处分。

A、主要领导

B、直接负责的主管人员

C、其他直接责任人员

D、班子成员

91、县级以上人民政府在食品安全监督管理中未履行职责，本行政区域出现重大食品安全事故、造成严重社会影响，依法对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予（）的处分。A、记大过

B、降级

C、撤职

D、开除

92、《农业转基因生物安全管理条例》规定，境外公司向中国出口转基因植物种子、种畜禽、水产苗种和利用农业转基因生物生产的或者含有农业转基因生物成份的植物种子、种畜禽、水产苗种、农药、兽药、肥料和添加剂的，应当向国务院农业行政主管部门提出申请；符合下列条件的，国务院农业行政主管部门方可批准试验材料入境并依照本条例的规定进行中间试验、环境释放和生产性试验（）。

A、输出国家或者地区已经允许作为相应用途并投放市场

B、输出国家或者地区经过科学试验证明对人类、动植物、微生物和生态环境无害 C、有相应的安全管理、防范措施 D、无显著危害

93、进口不符合法律规定的食品添加剂的，由出入境检验检疫机构（）。A、没收违法进口的食品添加剂

B、并处2000元以上5万元以下罚款

C、违法进口的食品添加剂货值金额不足1万元的，并处2000元以上5万元以下罚款 D、货值金额1万元以上的，并处货值金额2倍以上5倍以下罚款

94、食品安全风险评估，指对食品、食品添加剂中生物性、化学性和物理性危害对人体健康可能造成的不良影响所进行的科学评估，包括（）等。A、危害识别 B、危害特征描述 C、暴露评估

D、风险特征描述

95、餐饮服务，指通过（）等，向消费者提供食品和消费场所及设施的服务活动。A、即时制作加工 B、商业销售 C、服务性劳动 D、自产自销

96、以下有关食品安全监管的表述正确的是（）。

A、食用农产品质量安全风险监测和风险评估由县级以上人民政府农业行政部门依照《农产品质量安全法》的规定进行

B、国境口岸食品的监督管理由出入境检验检疫机构依照食品安全法和其实施条例以及有关法律、行政法规的规定实施

C、食品药品监督管理部门对声称具有特定保健功能的食品实行严格监管，具体办法由国务院另行制定

D、保健食品由食品安全委员会监督管理

97、以下有关农产品质量安全检测机构法律责任的表述正确的是（）。

A、伪造检测结果的，责令改正，没收违法所得，并处五万元以上十万元以下罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款 B、伪造检测结果的，情节严重的，撤销其检测资格 C、伪造检测结果的，造成损害的，依法承担赔偿责任

D、出具检测结果不实，造成损害的，依法承担赔偿责任；造成重大损害的，并撤销其检测资格

98、违反法律、法规规定，向农产品产地排放或者倾倒（），依照有关环境保护法律、法规的规定处罚；造成损害的，依法承担赔偿责任。A、废水 B、废气 C、固体废物

D、或者其他有毒有害物质的99、以下关于农产品批发市场中销售不符合农产品质量安全标准的农产品赔偿责任的表述正确的是（）。

A、农产品批发市场有权拒绝赔偿

B、消费者可以向农产品批发市场要求赔偿

C、属于生产者、销售者责任的，农产品批发市场有权追偿 D、消费者也可以直接向农产品生产者、销售者要求赔偿

100、农产品质量标志是指国家有关部门制定并发布，加施于获得特定质量认证农产品的证明标识，包括（）。A、无公害农产品 B、绿色食品 C、名牌农产品

D、有机食品的标志

1、公民发现食品商店销售的食品有质量问题，应当向（工商行政管理部门）部门投诉。

2、食用农产品的质量安全管理，应当遵守（农产品质量安全法）。

3、食品安全法规定，组织查处食品安全重大事故的部门为（国务院卫生行政部门）。

4、食品安全监管部门对有不良信用记录的食品生产经营者应当（增加检查频次）。

5、被吊销食品生产、流通或者餐饮服务许可证的单位，其直接负责的主管人员自处罚决定作出之日起（五年）内不得从事食品生产经营管理工作。

6、违反食品安全法规定，在广告中对食品质量作虚假宣传，欺骗消费者，依照（广告法）规定给予处罚。

7、生产不符合食品安全标准的食品或者销售明知是不符合食品安全标准的食品，消费者除了要求赔偿损失外，还可以向生产者或者销售者要求支付价款（十倍）的赔偿金。

8、负责食品安全风险评估、食品安全标准制订、食品安全信息公布的部门是（卫生部门）。

9、食品安全法规定，（地方各级人民政府）对当地食品安全负责，统一领导、协调本地区的食品安全监督管理工作。

10、国家建立（食品安全风险监测和评估制度），对存在或者可能存在食品安全隐患的状况进行风险分析和评估。

11、食品安全标准是（强制性）的技术规范。

12、食品安全国家标准由哪个部门负责制定、公布？（国务院卫生行政部门）

13、屠宰畜、禽的检验规程，由国务院有关主管部门会同下列哪一部门制定？（国务院卫生行政部门）

14、食品企业直接用于食品生产加工的水必须符合（生活饮用水卫生标准要求）。

15、食品生产企业在开工前，必须向质量监督管理部门申请获得（食品生产许可）。

16、食品安全法规定，食品生产经营人员每（一年）必须健康检查一次。

17、食品生产经营者在采购食品或原料时，除需要查验供货者的许可证外，还应查验（产品合格证明文件）。

18、食品生产企业生产的食品必须经（出厂检验合格）后方可出厂销售。

19、食品添加剂的品种、使用范围、用量标准由（卫生部）确定和修订。

20、苯甲酸属于允许使用的食品添加剂品种，如某生产厂家也获得了苯甲酸的生产许可证，那么该厂生产的苯甲酸可以在（限定的食品品种中按限量使用）。

21、进口的食品、食品添加剂以及食品相关产品应当符合（我国食品安全国家标准）。

22、对于确认的不符合食品安全标准的食品，生产经营者不按规定主动召回的，有关监管部门应当（责令召回）。

23、某明星为某食品产品代言，结果证实该食品不符合食品安全标准，由此对消费者造成的损失该明星应承担(连带责任)。

24、食品安全监管部门对食品不得实施（免检）。

25、食品生产企业食品出厂检验记录应当真实，检验记录保存期限不得少于（二年）。

26、食品安全法规定，食品安全监督管理部门在进行抽样检验时，应当（购买抽取的样品）。

27、违反食品安全法规定，食品检验机构、食品检验人员出具虚假检验报告的，依法对检验机构直接负责的主管人员和食品检验人员给予（撤职或者开除）的处分。

28、在中国境内市场销售的进口食品，必须使用（中文）标识。

29、造成食物中毒的单位应当采取下列（立即停止其生产经营活动，并向卫生行政部门报告）措施。

30、质量监督部门负责对（食品生产）活动实施监督管理。

31、食品企业标准应当报（省级卫生行政部门）备案。

32、声称具有特定保健功能的食品，其标签、说明书不得涉及（治疗功能）。

33、食品添加剂应当在技术上确有必要且经过（风险评估）证明安全可靠，方可列入允许使用的范围。

34、申请利用新的食品原料从事食品生产活动的单位或者个人，应当向（卫生部）提交相关产品的安全性评估材料。

二、多选题

35、食品安全法规定：对食品生产、食品流通、餐饮服务活动实施监督的部门分别是（A质量监督部门

B工商行政管理

C食品药品监督部门）。

36、食品生产、流通、餐饮服务监管部门有权采取以下措施：（A.进入生产经营场所实施现场检查 B.对生产经营的食品进行抽样检查

C.查阅、复制有关合同、票据、账簿以及其他有关资料

D.查封违法从事食品生产经营活动的场所）。

37、县级以上食品监管部门应当建立食品生产经营者食品安全信用档案，内容包括（A.许可颁发

B.日常监督检查结果

C.违法行为查处情况）。

38、监管部门接到公民对食品安全咨询、投诉、举报，应当作出以下处理：（A.调查核实情况

B.将处理结果答复

C.对不属于本部门职责的，应当书面通知并移交有权处理的部门处理）。

39、国家建立食品安全信息统一公布制度。以下哪些信息由卫生部统一公布？（A.食品安全风险评估信息和风险警示信息

B.国家食品安全总体情况

C.重大食品安全事故及处理信息）。

40、以下哪些部门不得以广告或其他形式向消费者推荐食品？（A.食品安全监管部门

B.承担食品检验职责的机构

C.食品行业协会

D.食品消费者协会）。

41、有下列情形之一，由有关主管部门按照各自职责分工，责令改正，给予警告；拒不改正的，处二千元以上二万元以下罚款；情节严重的，责令停业停产，直至吊销许可证（A.未建立并遵守查验记录制度、出厂检验记录制度

B.制定食品安全企业标准未依照食品安全法规定备案

C.未按规定要求贮存、销售食品或者清理库存食品

D.进货时未查验许可证和相关证明文件）。

42、国家建立食品安全风险评估制度，对食品、食品添加剂中（A.生物性

B.化学性

C.物理性）危害进行风险评估。

43、食品安全风险评估确定某食品不安全时，食品安全监督管理部门应当立即（A.采取措施使该食品停止生产经营

B.通过各种途径告知消费者停止食用）。

44、食品广告的内容应当真实合法，不得含有（A.虚假、夸大的内容

B.疾病预防的内容

C.治疗功能的内容）。

45、食品标签上必须标注以下哪些内容？

（A.保质期

B.生产日期

C.详细的厂址及企业名称

D.产品标准代号）。

46、下列哪些食品是食品安全法禁止生产经营的？（A.未经检疫的肉类

B.腐烂变质食品

C.超过保质期限的食品）。

47、食品经营企业应当建立食品进货查验记录制度，如实记录食品的（A.名称、规格、数量

B.生产批号

C.供货者名称及联系方式）等内容。

48、餐用具使用卫生要求：(A.不得重复使用一次性餐饮具

B.已消毒和未消毒的餐用具应分开存放)。

49、食品安全事故，指（A.食物中毒

B.食源性疾病

C.食品污染）等源于食品，对人体健康有危害或者可能有危害的事故。

50、食品生产经营单位必须做到：（A.取得相应资质许可

B.建立自身的食品安全管理制度

C.接受监管部门依法实施的监督检查）。

51、凡患有（A.痢疾、伤寒

B.化脓性或者渗出性皮肤病等有碍食品安全的疾病

C.病毒性肝炎等消化道传染病）疾病的患者不得从事直接入口食品生产经营活动。

52、婴幼儿奶粉的标签应标明以下哪些项目？（A.生产日期

B.保质期

C.厂名和厂址

D.营养成分表）。

53、下列哪些死亡的水产品不能吃（A.甲鱼

B.黄鳝

C.河蟹

D.贝类）。

54、我国目前有关食品添加剂的主要卫生问题有（A.使用禁用物质作为食品添加剂

B.超出规定使用范围

C.超出规定使用限量）。

55、食品添加剂的标签、说明书上应当具有的项目包括（A.使用范围

B.使用用量

C.使用方法

D.“食品添加剂”字样）。

56、保健食品标签和说明书必须符合国家有关标准和要求，并标明的内容有（A.保健作用和适宜人群

B.功效成分）。

57、保健食品应符合哪些要求？（A.不得对人体产生危害

B.标签注明功效成分及含量

C.产品的功能和标签相一致）。

58、经检测，某企业生产并上市的某批次花生酱被致病菌污染，此时该企业应采取的合理措施有：（A.立即停止生产

B.召回已经上市销售的花生酱

C.告知消费者停止食用）。

59、卫生部负责食品检验机构的（A.资质认定条件制定

B.检验规范制定）。

60、食品经营者销售散装食品，应当在散装食品的容器、外包装上标明食品的（A.生产日期

B.保质期

C.生产经营者名称）等内容。

第三篇：合法合规个人自查报告

合法合规个人自查报告

根据省联社和农合行“合规文化建设年”活动方案的有关文件精神要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况汇报如下：

一．基本情况

我叫***，大专学历，从事信合工作**年，现任**支行***。在支行领导的组织下，我利用工余时间，再次认真地学习了农合行“合规文化建设年”活动方案和合行规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象。

二、业务方面及存在问题

1、一年多来，本人担任**支行***一职，在支行行长的领导下，负责本单位的内勤工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不能及时向行长提供这方面的信息。也未能做好信息反馈结果。为使支行的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，按照新的业务操作流程和规范，结合本支行的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。但是由于我支行今年人员调整频繁，岗位配置较紧，有些规定只能以书面的形式交由各人各自学习，这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致，会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。

2、作为支行的会计主管，既是会计辅导员，又是一位稽查员，我在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，有些不能解决的问题向支行行长汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对会计辅导与检查的力度与深度不够。根据合行的相关制度，结合我支行的实际情况，编制月度考核评分表，明确奖罚，以此激励内勤人员做好本职工作。

3、作为会计主管，我能认真核算各项财务收入，严格成本管理，认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为支行的经营决策提供数据。

4、认真做好重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各柜员存量凭证。每月坚持不少于一次的帐实检查，确保凭证的使用、销号有序、正规，避免出现遗失。

5、能按照制度规定做好以下日常工作：一是正确提取各项费用；二是做好每天传票、会计档案的收集、登记、保管工作；三是及时核对内部帐，督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作；四是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。五是每季度对财务收支情况进行详细的分析，便于支行行长的经营决策。

6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程，坚持会计工作的“十六项基本规定”，保证会计核算达到“五无”、“六相符”。

7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实际情况，合理控制合行总部规定库存限额，在保证资金安全的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定，对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际需要在领用人之间进行调剂后，不能做到及时登记，有些物品损坏后，也未能及时进行处理。

8、能够严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支按照标准实行，需要上报审批的财务费用均待合行财务会计部批复后才出帐列支；报销费用严格执行经办、证明、支行行长“三签”制度，确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行，保证会计处理正确、清楚，对违反财务制度的人和事，能坚持原则，敢于抵制，并及时反映和汇报，自觉维护财经纪律。

9、随着农合行不断的发展，各种业务水平不断提高。我深知要做好会计主管，一定要有熟悉的业务知识，才能做好会计辅导工作。因此我在熟练基本功的同时，注重对新业务知识的学习，不断提高自己的业务水平；熟悉各项会计、出纳等制度；适时学习相关的电脑知识，掌握电脑操作、运用和管理的技能。

10、对于支行接收的文件收发登记能够认真负责，及时有专人登记，按时按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档，便于日后的查阅。

11、做为信贷审批小组的成员，能积极配合支行做好信贷工作，但是由于没有参与贷前的调查和信贷审批会议工作，只能局限于书面的材料上，不能真正做到对每笔贷款合规性的正确判断。

三、“三防一保”方面

做为一名金融工作者，深知安全保卫工作的重要性。除了能经常阅读有关“三防一保”的文件外，还时常关注社会上的一些金融案件，吸取经验教训，安全防范意识也逐年增强。不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势，使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节，消除残留的麻痹思想。

营业前，能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作，例如安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。营业期间，能用心留意柜台外的一切可疑人员，协助一线人员做好柜台服务。营业终了，通常能在看到网点的库款安全入箱上介后，锁定门窗，并且确认无异常情况后方才离开。

四、回顾与总结，经过一段时间的自我反省，自我检查，才发现自己还存在着许多的不足之处，许多地方还存在有潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内，针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范，一一进行整改，确保将每一条款，每一细则，真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题，给我提出宝贵的意见，我将会虚心接受，及时改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督，帮助我进步，使我在工作学习中不断提高各方面的素质；不断增强抵御各种腐败思想的能力，不断完善自我。为此，我郑重承诺，我将严格遵守单位制定的各项规章制度，严守岗位，尽职尽责，在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。

自查人：*** ****年*月*日

第四篇：信贷员合规培训材料

信贷员合规培训材料（20090408信贷部主讲）

信贷业务操作流程规范是信贷管理工作规范的基础性工作要求，信贷业务经营对目前农村信用社的重要性和高风险性，决定了信贷业务处理过程中必须始终贯穿合规意识和风险意识，并将其具体落实在贷款调查、审查、决策、发放、监控、反馈、考核管理等运作和执行的过程中；同时，信贷业务流程规范是目前我县农村信用社有效防范和识别信用风险、操作风险的需要，是加强信贷管理工作的需要，是分清和落实信贷工作责任的需要。联社希望通过培育和提高全体信贷人员的规范操作意识，使信贷业务在管理质量、服务质量、操作质量、资产质量上同步提高。而在办理日常信贷业务过程中，我们发现有部分信贷工作人员对操作流程认识不清，违规、违纪、逆程序发放贷款现象时有发生，具体表现有以下几种现象：申请在后，调查在前；审批在前，调查在后；贷前调查工作不扎实，马虎了事（调查报告只有几句话）；贷后检查流于形式甚至未检查（在检查过程中发现个别社信贷人员在3月就已经将6月份的检查报告做好）；贷款合同签定日期比客户申请日期提前，信贷档案资料收集不齐全，更新不及时（在检查过程中发现有不少农户档案资料还是2006年收集）；贷款催收不及时等；在信贷系统上线后不按规定通过手动方式直接放款等等，这一切都极有可能形成操作风险和信用风险。为了规范信贷业务操作流程，认真落实贷款“三查”制度，下面就信贷工作人员在办理贷款业务时应注意的事项进行强调。

一、办理贷款业务的基本程序是：1建立信贷关系、2客户申请、3经营社决定对贷款申请决定是否受理、4（同意受理后进行）贷款业务调查、5审查、6贷审会审议、7审批（或按权限报备咨询）、8（审批后）与客户签订信贷合同、9发放贷款、10贷款发放后的管理（贷后跟踪检查、五级分类等）、11贷款收回。

二、建立信贷（经济）档案工作的重点

1、农户经济档案必须收集到的信息：身份证、户口簿、婚姻证明、家庭人口、家庭财产状况（包括居住状况、农机具、家用电器、交通工具已及其他无形财产状况（如承包经营权、林权等））、农户生产经营状况、收入状况、与信用社业务往来状况（存款、贷款）等；

2、企业类经济档案必须收集到的信息：企业营业执照、组织机构代码、税务登记证（国税、地税）、贷款卡、法人身份证明、基本帐户开户许可证、公司章程、验资报告、公司财务报告、职工人数、与信用社业务往来状况（存款、贷款）等等；

3、个体工商户经济档案必须收集到的信息：个体工商户营业执照、税务登记证、经营行业、身份证、户口簿、婚姻证明、家庭人口、家庭财产状况、与信用社业务往来状况（存款、贷款）等。

4、档案资料收集完毕后必须对客户基础信息进行梳理，如：客户提供的营业执照是否在有效期、是否年检，对企业财务报告进行相关财务分析、本次收集到的资料与上期相比有无重大变化等。

二、客户申请贷款环节中应注意：一般客户申请信贷业务应当具备下列基本条件：

1、从事的经营活动合法合规、符合国家产业政策和社会发展规划要求；

2、有稳定的经济收入和良好的信用记录，能按期偿还本息；原应付利息和到期信用已清偿或落实了经营社认可的还款计划；

3、在农村信用社已开立基本帐户或一般存款账户，自愿接受农村信用社信贷监督和结算监督；

4、除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法人外，须有人民银行核准发放的有效贷款卡，以及技术监督部门颁发的组织机构代码；

5、除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法人外，应当经过工商行政管理机关办理《营业执照》年检手续。特殊行业须持有有权机关颁发的营业许可证；

6、不符合信用贷款方式的，应提供符合规定条件的担保；

7、借款人申请办理保证贷款的，应当对保证人保证资格、资信状况、偿债能力等进行审查，并与保证人签订保证合同。

借款人申请办理抵押贷款，应对抵押物的权属、有效性和变观能力以及所设定抵押的合法性进行审查，签订抵押合同并办理抵押物的有关登记手续。要根据抵押物评估值的不同情况，合理确定贷款抵押比例。根据有关规定,抵押物变现值不得低于贷款额的1.5倍。

借款人申请办理质押贷款的，应对质物的权属和价值以及所设定质押的合法性进行审查，与出质人签订质押合同，并办理相关的登记或移交手续。根据有关规定,动产质押物变现值不得低于贷款额的1.5倍，权利质押凭证面值不得低于贷款额的1.2倍。

农户小额信用贷款、联保贷款属于授信类业务，对此类实行客户统一授信管理，县联社作为统一的授信主体，对应授信客户遵循“先授信，后用信”的原则，在受理此类贷款时农户至少应符合下列4个条件后才予以评级授信：

1、居住在农村信用社的营业区域之内；

2、具有完全民事行为能力，资信良好；

3、从事土地耕作或者其他符合国家产业政策的生产经营活动，并有合法、可靠的经济来源；

4、具备清偿贷款本息的能力。客户需要借款时，应以书面形式向经营社提出借款申请，其内容主要包括客户基本情况、申请贷款的品种、金额、期限、用途、担保方式、还款来源等。信用社在受理客户申请时，应对是否是本营业区域客户、是否是产能过剩行业、是否是限制性行业、借款用途是否符合规定等做出准确判断后决定是否受理。如果决定受理，必须要求客户提供相关资料：

（一）、法人客户需提供的资料：

1、法定代表人身份证明，由代理人办理的，还应提供授权委托书和代理人身份证明。

2、法人营业执照，特殊行业的企业须提供有权部门颁发的特殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书及其年检证明。

3、合资、合作的合同和验资证明及其附件。

4、人民银行颁发的有效贷款卡，技术监督部门颁发的组织机构代码证。

5、公司制企业法人的公司章程；董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本；董事会成员身份证明；若为有限责任客户、股份有限客户、合资合作客户或承包经营客户，要求提供董事会或发包人同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；股东大会关于利润分配的决议。

6、近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况。成立不足三年的客户，提交自成立以来的报表。申请借款前一期的财务报告。

7、本及最近月份存借款及对外担保情况；

8、现金流量预测及营运计划。

9、税务部门年检合格的税务登记证明和近二年税务部门纳税证明资料复印件。

10、中长期贷款项目，应提供各类合格、有效的相关批准文件，预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划。

11、中长期贷款项目的可行性报告。

12、新客户还需提供印鉴卡、法定代表人（委托代理人）签字式样。

13、需提供的其他资料（如海关等部门出具的相关文件等）。

（三）担保人需提供的资料：

1、保证人提供的资料：身份证明，营业执照，特殊行业生产经营许可证、企业资质等级证书，有限责任公司或股份有限公司的同意保证意见书、财务报告等。

2、抵押人提供的资料：身份证明，营业执照，抵押物权利证书，有限责任公司或股份有限公司的同意抵押意见书，国有资产管理部门同意的抵押函等。

3、质押人提供的资料：身份证明，营业执照，权利凭证或质物发票，质物鉴定和价值评估报告，有限责任公司或股份有限公司的同意质押意见书等。

三、贷前调查应注意的事项

信用社在受理客户申请后，必须对客户进行贷前调查，贷前调查应注意的事项有：

（一）客户提供的资料是否完整、真实、有效，客户提供的复印件与原件是否相符。

1、查验客户提供的企（事）业法人营业执照是否按规定办理年检手续；

2、查验客户法定代表人或委托代理人的身份证明是否真实、有效；

3、查验客户申请书的内容是否真实、齐全、完整；

4、查验客户在信用社开立帐户情况。

（二）调查客户信用及品行状况。

1、客户及其担保人生产经营是否合法、正常。

2、了解客户目前借款、其他负债和提供的担保情况，对外提供的担保是否超出客户的承受能力等；

3、了解客户法定代表人及财务、销售等主要部门负责人的品行、经营管理能力和业绩，是否有个人不良记录等。

（三）对客户及其担保人的资产、生产经营状况和市场前景情况进行调查，分析贷款需求和还款方案。

1、查阅客户及其担保人财务报告、帐簿等资料，对客户及其担保人的资产负债率、流动比率、速动比率、应收帐款周转率、所有者权益、收入、支出、利润等情况进行分析；

2、分析客户及担保人生产经营的主要产品技术含量、市场占有率及市场前景等情况；

3、分析贷款需求的原因及贷款用途的真实性、合法性；

4、查验商品交易的真实性、合法性；

5、分析还款来源和还款时间的可能性；

6、判断客户提供的担保是否符合担保条件，并确定其担保能力；

7、测算贷款的风险度，以决定贷与不贷、期限、利率等。

四、撰写调查报告

调查报告是贷前调查的重要环节，是信用社作出信贷决策的重要依据，调查报告应包含的内容有：

1、客户基本情况介绍(客户基本情况包含企业名称、地址、企业性质、注册资本、法人执照、法人代表姓名、性别、年龄、职称、学历、专业年限、诚信程度、领导成员名称、技术人员和员工人数、生产的产品，注册商标。)

2、客户生产经营状况(生产规模、包括设计规模和实际规模、产值、产品的生产与销售周期、产品销售形势和市场的适应前景。)

3、客户申请借款原因、期限、担保方式等

4、财务分析（资产负债比例、流动性比例、速动比例、销售利润率、资产利润率等）

5、非财务分析（包含借款人人品、还款意愿、历史业务往来、经营行业前景等）

6、担保分析（抵押物的权属是否有争议、价值评估状况等）

7、调查结论（提出贷与不贷、贷款金额、贷款期限和利率的建议。还应填制贷款调查表，将调查分析的信息资料录入信贷业务信息管理系统。）

五、贷款发放

信用社审贷小组对信贷员调查意见进行审查通过后，由信贷人员与客户订立借款合同，所有贷款业务都必须签订省联社统一制式的信贷合同（借款合同、保证合同、抵押合同、权利质押合同、最高额抵押合同），主要内容包括：贷款种类、用途、金额、期限、利率、还款方式、担保方式、合同双方的权利与义务、违约责任等。在订立合同时必须注意：

1、信贷合同由借款合同和担保合同组成，借款合同是主合同，担保合同是从合同，主从合同必须相互衔接，从合同必须写明主合同编号，借款人名称，借款数额及期限。

2、合同必须采用钢笔书写或打印，内容填制必须完整，不得涂改；

3、相关条款应与贷款业务审批的内容一致，不得随意增加或删减条款；

4、信贷人员必须当场监督客户、担保人的法定代表人或委托代理人在信贷合同上签字、盖章，核对预留印鉴，确保签订的合同真实、有效。

5、完成合同填制后，必须送农贷会计审查，审查的主要内容：合同文本的使用是否恰当；合同填制的内容是否符合要求；客户、担保人的法定代表人或委托代理人是否在合同文本上签字、盖章。审核无误后，加盖信贷合同专用章或公章。由农贷会计对信贷合同进行统一编号，按顺序依次登记。

6、如果为担保贷款，还必须由信贷人员陪同客户一起办理相关的登记手续。

7、除农户小额信用贷款外，所有贷款都必须在柜面通过转帐处理，不允许以现金形式发放。

六、贷后管理

信贷人员为贷后管理的直接责任人。在贷款发放当日，按照信贷业务信息管理系统要求及时录入信贷信息和担保信息数据，将抵押登记手续并取得的他项权利证明、质物交接清单及其他权利凭证，按有价单证管理要求，办理入库保管手续，并列入表外科目核算。同时信贷员必须定期对客户进行贷后检查，检查的内容主要包括：

1客户及其担保人生产经营、财务状况是否正常，主要产品的市场变化是否影响产品的销售和经济效益；

2、了解掌握客户及其担保人的资产、机构、体制及高层管理人事变化等重大事项，分析这些变化是否影响客户偿债能力；

3、检查抵（质）押物的完整性和安全性。抵押物的价值是否受到损失，抵押权是否受到侵害，质押物的保管是否符合规定，质押权利凭证是否到期；

4、按照合同规定，督促借款人和担保人按时报送会计报表等资料，将借款人、担保人的各期会计报表投入借款户档案。

5、按合同约定期限结息，并及时向借款人催收利息，借款人未及时付息的，按规定寄出催收通知书。在检查过程中，如发现影响信贷安全的重大事项，应立即采取防范和化解措施，并及时报告。在检查过程中发现的客户重大变化要及时录入信贷业务信息管理系统。

6、在短期贷款到期前的1个星期，中长期贷款到期前的1个月，填制一式三联的贷款到期通知书，一联发送客户并取得回执，一联发送担保人并取得回执，一联留存备查，回执与留存联一并保存。

7、贷后检查过程中取得的资料要及时对客户档案进行更新，农贷会计负责信贷档案资料的管理，保证信贷资料的完整、安全和有效利用，并承担档案资料的保管责任。

七、有许多信用社对贷款展期的流程重视程度不够，有许多贷款展期手续都是违规的，如：先预期，后展期；贷款展期客户未提交书面展期申请；展期期限不符合有关规定；应经过集体审批的或应上报联社审批的未进行审批和报批等。

客户因特殊原因到期无力偿还贷款时，可申请办理展期：

1、客户应在短期借款到期前10天，中长期借款到期前20天向经营社提交贷款展期申请书，若为担保贷款，原担保人应在贷款展期申请书上签署“同意展期，继续担保”的意见并签章；

2、贷款展期的调查、审查、审议、审批与办理贷款的程序相同；

3、短期贷款展期不得超过原贷款期限；中期贷款展期不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期最长不得超过3年。

4、贷款展期批准后，经营社与客户、担保人签订借款展期协议书，并由有权审批人签批；

5、经营社信贷经办人员应及时书面通知会计结算部门办理展期账务处理（先从信贷系统走展期流程，待生成出帐申请书时在综合系统处理

第五篇：个人自查合规自查报告

自 查 报 告

为贯彻落实《省联社合规文化建设年活动方案》的精神，本人认真学习和领会。通过学习讨论，充分了解了本次活动的重要意义。明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与省联社下发的文件精神，加强理论学习，牢固思想防线。

1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成里工作任务。

2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；五是能够严格按照综合业务系统柜员权

限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”，熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护全行的财产安全。

二、严谨工作、生活作风

在工作上我严肃认真，尽职尽责，注重学习专业理论知识，勤恳努力，任劳任怨，能够认真遵守湖南农村合作银行的各项规章制度，严格约束自己。作为一名事后监督工作人员，每天逐笔核对各柜员的流水账、日终凭证、汇总机构日结凭证，做好装订归档工作，登记事后监督工作日志和事后监督检查登记簿，积极协助库管员做好现金调运工作，主动配合委派会计做好内勤工作，完成领导交给的其他工作。每周三做好领导带班日志和文明服务检查登记工作，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

三、存在问题

一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研本职工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还

不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。三是工作缺乏创新，按部就班。许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验。

四、今后的努力方向

一是始终坚持学习业务知识，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对湖南农村合作银行工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

自 查 人 ：

2011年9月11日