融资融券对客户的基本要求

第一篇：融资融券对客户的基本要求

融资融券业务对客户的基本要求

1、客户确定年龄在１８到６５周岁之间，具有完全民事行为的自然人； ２、客户确认普通资金账户在我司开立并并交易18个月以上。上海普通证券账户指定在我司，深圳普通证券账户在我司开户；

３、客户确认普通资金账户是规范的合格账户，交易结算资金已实行第三方存管；

4、客户确认没有在其它证券公司开立信用证券账户，或者开立的信用账户已经办理销户；

5、客户确认是否是上市公司的董事、监事或者高管。

6、客户确认其普通证券账户资产在在50万元以上，同时其金融总资产（包括但不限于证券账户资产、银行定期储蓄存款、银行活期储蓄存款、开放式基金和国债等）在50万元以上，上述资产均需有相关资产证；

7、客户带齐身份证、实名普通证券账户卡，已经开通三方存管转帐的银行卡等开户资料；

8、当地中国人民银行出具的《个人信用报告》

9、银行定期、活期储蓄存款、凭证式国债、开放式基金或银行理财产品等金融资产；（不做强制要求）

10、房屋产权证、车辆登记证；（不做强制要求）

第二篇：融资融券客户问卷调查

融资融券意向客户问卷调查表

中国证监会发布《证券公司融资融券业务管理办法》和《证券公司融资融券业务内部控制指引》，正式启动了证券公司融资融券业务试点。符合条件的证券公司可以开展融资融券业务。

融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。对投资者而言，如果对市场走势判断正确，从事融资融券交易可以放大盈利，但如果买卖方向错误，也可能放大亏损。为了给您提供更好的产品，更优质的服务，请您根据实际情况作答，我们将会对您的资料保密，谢谢合作！

客户姓名资金账号 联系方式：电话：

通讯地址：

1、请问您的年龄处于：

A、25岁以下；B、25（含）-40岁； C、40（含）-55岁D、55（含）-65岁E、65（含）岁以上

2、您的投资年限：（参与证券交易的年限）

A、超过5年；B、4（含）-5年；C、3（含）-4年；D、2（含）-3年；E、1（含）-2年 ；F、1年以下

3、您的投资风格：（股票投资风格）

A、短线；B、中线；C、长线；D、混合4、您目前的资产状况：（金融资产）

A、100（含）-200万；B、200（含）-500万；C、500（含）-1000万； D、1000万（含）以上

5、您目前除B股以外的证券的资产：

A、50（含）-100万；B、100（含）-300万；C、300万（含）-500万；D、500（含）-1000万；E、1000（含）万以上

6、您想参与哪种交易：

A、融资交易；B、融券交易；C、融资和融券交易

7、您参与交易的融资需求量：

A、50万以下；B、50（含）-200万；C、200（含）-500万；D、500（含）-1000万；E、1000万（含）以上

8、您参与交易的融券需求量：

A、50万以下；B、50（含）-200万；C、200（含）-500万；D、500（含）-1000万；E、1000万（含）以上

9、您可接受的融资融券业务的息费率：（以中国人民银行规定的金融机构同期贷款基准利率为基点提高）

A、4%以下；B、4%； C、5%；D、6%

10、您可接受的融资融券交易佣金率比您的普通账户交易佣金率提高：

A、0.5‰以下；B、0.5（含）-1‰； C、1（含）-1.5‰；D、1.5‰以上

非常感谢您的支持！祝您身体安康！投资顺利！

第三篇：融资融券客户营销心得

融资融券客户营销心得

从多个方面来看，非通道业务都正在冲击着传统业务，融资融券就是其中之一，本人斗胆浅谈融资融券营销，希望能做到抛砖引玉。

首先，必须对所从事的业务具备扎实的业务基础知识，了解其优点和缺点，适合什么客户，确定哪些客户属于潜在客户并向潜在客户营销。

一、融资融券的优点（因为目前主要业务是融资，以下仅谈融资的优点）：

1、当自有资金持有的是融资融券标的证券的时候，可以进行t+0短线交易，这样操作的免利息费的。传统情况下，如果行情突然低开是没有资金补仓的，开通融资融券之后就不用有此顾虑了。

2、个人急需用钱，但又不想减少股市投资的情况下，在一定范围之内融资融券可以弥补空白，使投资不至于因为突发事件带来的仓位损失。

3、开通融资融券之后，可以随时使用，不用无任何费用，非常灵活和人性化的产品设计。融资年利率8.6%，一般一年实际融资天数占全部交易日的三分一到三分二之间，相比常规借贷的成本支出，费用降低许多，相反资金的使用效率就高了。

二、如何选择标的客户，这是最关键的一个环节

1、融资融券仅限于标的证券和标的基金，范围相对狭小，成为限制客户的最重要因素之一。标的客户要求对融资投资标的证券有性趣的客户。

2、客户的风险偏好，融资融券可以放大收益，同时也会放大亏损。一部分潜在客户不愿意承受更大的风险，这类客户暂时在将来的时候是很有可能成为准客户的。标的客户要求客户愿意放大收益和风险的客户。

3、客户资产状况，这个是开户条件里面明确要求的。有见过一种不缺钱的客户，客户的意思是他要的是一个好行情。对于差距开户资产很小的一类客户，他们一般很少操作标的证券，更偏向于波动较大的中小盘股。反而是部分代表股市中坚力量的中小股民被排挤在外。

综上所述，可以发现限制融资融券标的客户的最大因素是标的证券范围。不过融资融券从试点到普及，应该来说尚处于发展初期阶段，在未来几年，将会有越来越多的股票被加到标的证券范围。

其次，对于融资融券的开户条件也可能放宽，代表股市中坚力量的中小股民也能参与融资融券市场交易。

再次，随着融资融券的发展，融资保证金比例或许会降低，届时放大杠杆加大之后，融资融券的魅力更大，将吸引更多的潜在客户参与。

从目前的情型来分析，寻找有投资标的证券的投资者是最好的潜在客户，这同时也成为业务开展的重要突破口之一。而从长远来看，融资融券业务未来的潜力非常巨大，与发达国家成熟市场比较，未来发展空间巨大。

三、谈谈客户营销中的服务问题

融资融券业务相比传统股票业务具有许多本质的区别，都必须详细向客户做好说明和解释工作。高端业务能够部分体现一个客户经理的客户营销能力和服务能力，所以自身必须首先成为该业务知识高手，在成为客户服务能手。

不能纯粹介绍优点，而忽略了对客户进行投资风险教育，要做到客户理解并认同的情况下，签约客户，并做好客户的后续服务工作。

一些比较重要的问题：比如说信用账户不是所有股票都可以操作；保证金计算；可融资金比例计算；持仓比例和预警比例；平仓比例；利息和计息方式；提取保证金的比例等等众多的业务特点，客户经理必须服务客户至全部理解。

总之，一切都要为了客户，服务于客户。

第四篇：融资融券客户后续服务方案

融资融券客户后续服务方案

为进一步落实总部、分公司融资融券相关文件精神，加大对融资融券开户客户的后续服务力度，增强营业部的客户服务水平，加强与客户的信息沟通与交流，及时了解客户需求，依法合规服务客户，进一步提高服务质量，特制订本方案。

一、建立完善的客户后续回访体系

客户后续回访是公司根据客户服务和监管部门要求，主动与客户进行交流沟通获得反馈信息的一种形式。营业部利用统一的电话回访管理系统，来完成客户回访语音和文字记录、回访过程管理、统计分析等。

1、回访方式

客户后续回访采用电话、现场、走访、信函、电子邮件等形式。采用电子邮件形式回访的，在公司网站建立本营业部专门回访邮箱，并通过该邮箱进行回访。

（1）通过电话方式回访的，应通过客户管理系统进行，要认真填写回访记录表，同时做好电话录音。

（2）通过现场、走访方式回访时，要认真填写回访记录表，并要求客户在回访记录表上签字，同时注明回访地点。

（3）通过信函方式回访时，要在给客户发函时将回访记录表附于信函内，在客户回函后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存信函的收发记录。

（4）通过网站上本营业部专门回访邮箱进行电子邮件方式

回访时，要在给客户发送邮件时附回访记录表，在客户回复后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存电子邮件的收发记录。

2、回访内容：

（1）新开户回访：客户开立融资融券信用账户之日起两周内

进行首次客户回访。回访内容包括：核对客户基本情况、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力是否与申请材料一致。此项有融资融券岗专人负责。

（2）日常回访：每一个月至少进行一次客户回访，根据客户

账户情况了解客户对业务规则和业务风险的理解情况，征询客户意见和建议；就融资融券从业人员服务质量与服务态度征求客户意见。

（3）客户后续回访总结分析。回访人应做好客户回访分析，每月撰写回访报告，针对客户回访中发现的问题，提出切实可行的改进措施，解决工作中存在的问题。对客户回访中发现违法违规行为的，应及时书面上报经纪业务总部或融资融券部，并通过合规管理平台向合规管理总部报备。

二、后续教育工作

融资融券业务投资者后续教育工作以保护投资者为出发点，通过让投资者知晓与衡量自身经济实力及风险承受能力与融资融券业务的匹配程度，引导投资者树立“知晓风险、理性投资”的观念。

包括有计划地组织融资融券投资者教育报告会、股民学校、投资理财座谈会等投资理财专业活动，与客户进行现场互动交流，向客户宣传业务知识，提示业务风险。每月至少二期，讲解融资融券业务最新变动、政策变化等最新动态。市场、热点分析由李晓海、宋亮主讲，交易软件使用、融资融券业务规则及业务变动由屈敬祖主讲。在讲座中发放由公司统一印制的宣传折页、投资者教育手册、融资融券相关法律法规、常见问题解答等相关宣传资料，免费供客户参考学习。

对于具备业务资格但尚未开展业务的客户，每月也举办以业务流程介绍和风险解读为重点的业务推广讲座，解答客户涉及融资融券业务的各种疑问，提高客户融资融券业务的熟悉程度，增强客户的风险意识。

三、跟踪负责制

客户融资融券业务服务实行员工跟踪负责制，基础客户服务由客服部、营运部负责，后续业务开展的亲情化服务由拓展员工负责。

四、建立客户信息管理体系

（1）QQ号：与员工个人QQ号建立好友关系，盘中与客户进行及时交流和沟通。

（2）投资属性：根据客户的资产状况、风险偏好和收益预期，为客户提供相应的服务，并对客户的投资过程进行全程跟踪、反馈。来保证服务的质量。

（3）邮箱：每天发送相关股票的研究报告、投资参考。

（4）手机号：单独建立文本文档，用于发送短信。以及在特殊情况下能够第一时间联系到客户。

（5）为客户定制自动发送短信，包括个股最新动向以及持仓公告等。

（6）完善CSM里融资融券客户的资料，完善其特征属性，尽量多的了解客户的详细资料、特性，并在特征属性中做记录。

（7）建立客户持仓股票监控制度

定期跟踪客户重点持仓品种，了解持仓情况，避免因客户不了解融资融券交易规则而出现问题，同时搜集个股研究分析报告等相关资料，做充分研究了解后，与客户进行交流沟通。

（8）开通融易汇

通过电话沟通方式，使客户开通融易汇，在充分享受融易汇所提供的支持和服务下，及时得到相关个股的资讯信息。

（9）、网络服务

通过营业部子网站每日提供最新资讯信息，发布关于融资融券业务的最新动态。

在后续服务过程中，除收集客户意见建议、了解客户情况外，应

利用与客户沟通的宝贵时机，对客户讲解融资融券业务知识，解答客户疑问，向客户揭示融资融券业务中的各种风险及防范方法，并详细了解客户承担风险的能力及意愿。通过以上方式，将融资融券客户服务好，做到让客户满意，为营业部融资融券业务顺利开展贡献力量。

第五篇：融资融券客户回访管理指引

**证券*****营业部 融资融券客户回访管理指引

第一条 为提高融资融券客户服务水平，防范融资融券业务风险，促进融资融券业务的顺利开展，根据中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》及中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所关于融资融券业务的规则、《**证券股份有限公司融资融券业务管理制度》、《**证券股份有限公司经纪业务客户回访管理办法（修订）》（以下简称《经纪业务客户回访管理办法》）、《**证券股份有限公司零售业务总部回访业务指引》（以下简称《零售业务总部回访业务指引》）等规定，制定本指引。

第二条 本指引用于规范相关部门及人员对融资融券客户的回访行为。在对融资融券客户进行回访时除应遵守《经纪业务客户回访管理办法》、《零售业务总部回访业务指引》的规定外，还应同时遵守本指引的要求。

第三条 融资融券客户回访工作要坚持及时、真实和准确的原则，由公司零售业务总部负责组织实施，营业部客服部负责具体服务工作。

第四条 营业部客服部负责落实客服中心统一组织的回访工作，同时完成营业部客户日常回访，并按规定及时汇报。第五条 客服中心及营业部的回访工作和流程参照《零售业务总部回访业务指引》相关规定。

第六条 融资融券客户回访的范围包括但不限于以下几类客户：

（一）在本回访期间内，新开立信用资金账户和信用证券账户的客户；

（二）在本回访期间内，被通知追加担保物累计达到两次或两次以上的客户；

（三）在本回访期间内有投诉与纠纷的客户；

（四）在交易和资金方面存在异常的客户，异常情况范围参照《**证券股份有限公司证券交易监控管理办法》中的相关规定；

（五）被强制平仓的客户；

（六）零售业务总部、融资融券部或营业部认为需要回访的客户；

（七）监管部门因临时事项要求回访的客户。其中，对强制平仓客户的回访工作应由营业部融资融券业务推荐人在强制平仓完成后三个工作日内进行专人回访。

第七条 融资融券客户回访的内容一般包括：核实是否为客户本人开户，核对客户的电话（手机）、电子邮箱、通讯地址等联系方式是否真实和准确，同时听取客户对客户服务工作的建议和意见，了解客户需求，进行满意度调查等。回访过程中知悉客户联系方式发生改变时，应提醒客户及时前往营业部柜台申请办理客户资料变更手续，并立即将有关情况通知相关融资融券业务联系人

第八条 对新开立信用账户的客户进行回访的主要目的是核对客户征信材料和开户资料的真实有效性、核对客户参加投资者教育情况及效果等，内容包括但不限于：

(一)核实客户是否参加过营业部融资融券业务投资者教育；

(二)核实营业部是否向客户充分揭示融资融券交易风险，讲解合同条款；

(三)核实是否为客户本人签订合同和办理开户手续；(四)核对客户的电话（手机）、电子邮箱、通讯地址等联系方式是否真实准确；

(五)核实营业部及相关证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否存在全权委托行为等情况。

第九条 对强制平仓客户及回访期内被通知追加担保物累计达到两次或两次以上的客户进行回访的主要目的是了解客户对追加担保物和强制平仓有关业务规则的掌握、了解客户的财务状况、了解客户的服务需求等，内容包括但不限于：

(一)核实客户是否熟悉融资融券交易机制、是否清楚该业务风险；(二)核实客户是否了解公司追加担保物和强制平仓有关的业务规则；

(三)核实客户是否清楚自身财务状况；

(四)核实客户是否及时收到公司相关信息提示；(五)提示客户应及时关注信用账户资产及维持担保比例变化情况。

第十条 融资融券客户回访方式及要求参照《经纪业务客户回访管理办法》相关规定。

第十一条 融资融券客户回访当日，回访人员应完成回访问卷，详细记载该次回访的内容。采用面谈方式回访的，回访问卷须由客户签字确认。

第十二条 营业部于每月前五个工作日内向客服中心汇总上报本营业部上月《融资融券客户回访汇总表》（附件一），并接受客服中心对此项工作的抽查。由客服中心每月将汇总的回访结果报送融资融券部。

第十三条 营业部客服部负责对本部客户回访的文档等资料进行分类归档。融资融券客户回访记录应单独建立并归档，作为重要业务资料保存，不得泄密。

第十四条 本指引由****负责解释和修订。第十五条 本指引自发布之日起执行。