国际融资服务方案

第一篇：国际融资服务方案

贵公司是我行多年来的重点客户，始终保持着良好的合作关系，我行愿意在贵公司结算、融资等金融服务方面发挥积极的作用，希望通过我行专业的服务，在满足贵公司正常融资需求的同时给公司节省更多财务成本。我行本着“诚信合作、银企共赢”的原则，提供贵公司如下金融服务方案。

方案已：出口商业发票融资

出口商业发票融资概述：出口商业发票融资业务（简称出口商票融资）是指贵公司在采用赊销、承兑交单等信用方式向进口商销售货物或提供服务。贵公司按照合同规定出运货物或提供服务后，向出口商业发票项下应收帐款债权转让给我行，向我行申请资金融通。我行在不承担国外进口商付款风险，并向贵公司保留融资追索权的前提下，按照发票面值一定比例向贵公司提供资金融通服务。

办理前提及期限：1

办理流程：

1． 贵公司向我行申请办理出口商票融资

2． 我行经审批同意，与贵公司签订《出口商品融资合同》

3． 贵公司按照贸易合同出货，取得相应单据。

4． 贵公司填写应收帐款债权转让通知书，提交带有转让条款的出口商业发票、正本运输单

据、保管单等，向我行申请融资。

5． 我行审核后发放融资款项，可按贵公司要求结汇。

6． 我行向国外寄单，、7． 款项收回后归还融资款项。

费用：利息、预计国外扣款、手续费、邮电费等

利率执行同期LIBOR+XXBPS

贵公司所的好处：加速资金周转，一定程度规避汇率风险并获得应收帐款管理服务。

第二篇：融资融券客户后续服务方案

融资融券客户后续服务方案

为进一步落实总部、分公司融资融券相关文件精神，加大对融资融券开户客户的后续服务力度，增强营业部的客户服务水平，加强与客户的信息沟通与交流，及时了解客户需求，依法合规服务客户，进一步提高服务质量，特制订本方案。

一、建立完善的客户后续回访体系

客户后续回访是公司根据客户服务和监管部门要求，主动与客户进行交流沟通获得反馈信息的一种形式。营业部利用统一的电话回访管理系统，来完成客户回访语音和文字记录、回访过程管理、统计分析等。

1、回访方式

客户后续回访采用电话、现场、走访、信函、电子邮件等形式。采用电子邮件形式回访的，在公司网站建立本营业部专门回访邮箱，并通过该邮箱进行回访。

（1）通过电话方式回访的，应通过客户管理系统进行，要认真填写回访记录表，同时做好电话录音。

（2）通过现场、走访方式回访时，要认真填写回访记录表，并要求客户在回访记录表上签字，同时注明回访地点。

（3）通过信函方式回访时，要在给客户发函时将回访记录表附于信函内，在客户回函后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存信函的收发记录。

（4）通过网站上本营业部专门回访邮箱进行电子邮件方式

回访时，要在给客户发送邮件时附回访记录表，在客户回复后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存电子邮件的收发记录。

2、回访内容：

（1）新开户回访：客户开立融资融券信用账户之日起两周内

进行首次客户回访。回访内容包括：核对客户基本情况、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力是否与申请材料一致。此项有融资融券岗专人负责。

（2）日常回访：每一个月至少进行一次客户回访，根据客户

账户情况了解客户对业务规则和业务风险的理解情况，征询客户意见和建议；就融资融券从业人员服务质量与服务态度征求客户意见。

（3）客户后续回访总结分析。回访人应做好客户回访分析，每月撰写回访报告，针对客户回访中发现的问题，提出切实可行的改进措施，解决工作中存在的问题。对客户回访中发现违法违规行为的，应及时书面上报经纪业务总部或融资融券部，并通过合规管理平台向合规管理总部报备。

二、后续教育工作

融资融券业务投资者后续教育工作以保护投资者为出发点，通过让投资者知晓与衡量自身经济实力及风险承受能力与融资融券业务的匹配程度，引导投资者树立“知晓风险、理性投资”的观念。

包括有计划地组织融资融券投资者教育报告会、股民学校、投资理财座谈会等投资理财专业活动，与客户进行现场互动交流，向客户宣传业务知识，提示业务风险。每月至少二期，讲解融资融券业务最新变动、政策变化等最新动态。市场、热点分析由李晓海、宋亮主讲，交易软件使用、融资融券业务规则及业务变动由屈敬祖主讲。在讲座中发放由公司统一印制的宣传折页、投资者教育手册、融资融券相关法律法规、常见问题解答等相关宣传资料，免费供客户参考学习。

对于具备业务资格但尚未开展业务的客户，每月也举办以业务流程介绍和风险解读为重点的业务推广讲座，解答客户涉及融资融券业务的各种疑问，提高客户融资融券业务的熟悉程度，增强客户的风险意识。

三、跟踪负责制

客户融资融券业务服务实行员工跟踪负责制，基础客户服务由客服部、营运部负责，后续业务开展的亲情化服务由拓展员工负责。

四、建立客户信息管理体系

（1）QQ号：与员工个人QQ号建立好友关系，盘中与客户进行及时交流和沟通。

（2）投资属性：根据客户的资产状况、风险偏好和收益预期，为客户提供相应的服务，并对客户的投资过程进行全程跟踪、反馈。来保证服务的质量。

（3）邮箱：每天发送相关股票的研究报告、投资参考。

（4）手机号：单独建立文本文档，用于发送短信。以及在特殊情况下能够第一时间联系到客户。

（5）为客户定制自动发送短信，包括个股最新动向以及持仓公告等。

（6）完善CSM里融资融券客户的资料，完善其特征属性，尽量多的了解客户的详细资料、特性，并在特征属性中做记录。

（7）建立客户持仓股票监控制度

定期跟踪客户重点持仓品种，了解持仓情况，避免因客户不了解融资融券交易规则而出现问题，同时搜集个股研究分析报告等相关资料，做充分研究了解后，与客户进行交流沟通。

（8）开通融易汇

通过电话沟通方式，使客户开通融易汇，在充分享受融易汇所提供的支持和服务下，及时得到相关个股的资讯信息。

（9）、网络服务

通过营业部子网站每日提供最新资讯信息，发布关于融资融券业务的最新动态。

在后续服务过程中，除收集客户意见建议、了解客户情况外，应

利用与客户沟通的宝贵时机，对客户讲解融资融券业务知识，解答客户疑问，向客户揭示融资融券业务中的各种风险及防范方法，并详细了解客户承担风险的能力及意愿。通过以上方式，将融资融券客户服务好，做到让客户满意，为营业部融资融券业务顺利开展贡献力量。

第三篇：国际融资租赁合同范本

国际融资租赁合同范本

出租方(甲方)：_______________

地址：_______________

法定代表人：_______________

电话：_______________ 电报挂号：_______________

银行账号：_______________

承租方(乙方)：_______________

地址：_______________

法定代表人：_______________

电话： _______________电报挂号：_______________

银行账号： _______________

甲乙双方经过友好协商，就租赁事宜达成协议如下：

第一条 租赁物件

甲方根据乙方的要求，购买本合同附件“设备清单”上所列的租赁物件，并出租给乙方。在租赁期限内，甲方拥有租赁物件的所有权，乙方享有完全的使用权，但不得对所租物件进行销售、转让、抵押或有其他任何侵犯租赁物件所有权的行为。

第二条 租赁期

本合同一俟生效，甲乙双方开始履行合同中规定的各自的权利和义务，不得单方解约或退租。但本合同的生效并不是租期的开始。租赁物件的议付日为起租日，物件一经议付，租赁期即告开始，由甲方以书面通知乙方确认。本合同的租赁期为年。

第三条 租赁物件的购买/租赁

1.乙方应向甲方提交租赁委托书。

2.乙方应向甲方提交甲方认为必要的各种批准或许可证明。

3.乙方根据自己的需要，选定租赁物件和货价，在购货合同的技术条款附件上正式签字，并在购货合同上作确认签字。

第四条 租赁物件的交货和验收

1.甲方按甲乙双方约定的时间和地点向乙方交货。对因政府法令、不可抗力或延迟运输、卸货、报关等不属于甲方责任而造成租赁物件的延迟交货，甲方不承担责任。

2.租赁物件运抵交货地点后，乙方应自负保管责任。乙方应分别在验收和试车后把验收证明和试车报告寄交甲方。如发生问题，甲方及时配合乙方对外索赔;如无问题，乙方应向甲方提交一份收货证明书，确认租赁物件如数收妥，并全部符合合同的要求。

3.如交货的租赁物件在型号、规格、数量、技术性能等方面与购货合同的规定不符或有瑕疵等情况，属于卖方责任时，甲方同意将购货合同的索赔权转让给乙方，并尽可能地协助乙方向卖方索赔。但鉴于融资性租赁，甲方对此不负任何法律和经济责任。

第五条 租赁物件的维修与保养

1.在租赁期内，租赁物件的保用期过后，乙方应负责设备的维修和保养，使之维持良好的状态，由此而发生的一切费用由乙方负担。

2.在租赁期内，租赁物件受到损坏，乙方应负责维修和复原。如无法修复，乙方仍应无条件地履行按期偿还租金的义务。

第六条 租赁及费用

1.租赁总成本包括租赁物件的价款、运费、保险费、融资利息、手续费及银行费用等。考虑到合同签署时尚不能确切估计上述成本的实际金额，本合同所列的租金是按概算成本计算的。租赁物件议付后，如实际成本与概算成本有出入，应以实际成本为准。具体金额届时由甲方以书面正式通知乙方及担保人。

2.甲方同意乙方每年偿还一次本息。年 月 日前为宽限期，仅支付利息。自 年月起，每 年偿还一次本息，共分 次还清。乙方应在收到甲方的付款通知书后，如期如数将应付租金电汇至甲方指定的账户。

3.本合同的计算货币为，利息采用该货币的固定/浮动利率。

固定：年息按年期固定利息 %计算。

浮动：按每期付息之日伦敦同业拆放(libor)期利率为基础另加 %利差计算。

4.甲方向乙方收取租赁物件总金额的 %作为一次性手续费。用人民币支付的金额部分，可按付款当日外汇管理局公布的汇率折算人民币。本合同生效后，甲方即向乙方发出付款通知书，乙方应在收到通知书后十天内将手续费电汇至甲方指定的账户。

5.乙方还应承担以下几种费用。银行费用;交货途中的保险费和运输费(cif除外);从目的港到乙方企业的国内运输费;租赁物件的进口关税;租赁物件在国内的保险费;由于乙方的原因推迟用款的承担费。上述各种费用，如乙方需委托甲方代办者，均应在开证前把有关款项汇入甲方账户，或收到有关费用打入成本，否则不能开证。

第七条 保证金

1.在本合同签订的十天内，乙方应向甲方支付合同总金额 %的保证金，作为履行本合同的保证。

2.保证金不计利息，在租赁期满时归还乙方或抵作最后一期租金的全部或一部分。

3.乙方如违反本合同的任何条款，致使甲方遭到损失，甲方有权从保证金中扣抵乙方应赔偿的金额。

第八条 保险

1.无论检验时可能发生什么情况，为保证甲乙双方的利益，租赁物件一俟抵达目的地，甲方即代乙方在保险公司以甲方的名义对物件投保财产险。其投保金额不得低于租赁物件的总金额，投保期不得短于租赁期。投保应使用外汇。保险费在签约时按每年 %的比例一次打入成本，费用由乙方负担。

第九条 关税租赁物件及附带原料等的海关关税等各项税款由乙方承付。如可全部或部分免除，乙方应自行向当地有关部门办理免税手续，甲方可提供必需的有关证明。核准后，乙方即应把免税证明寄交甲方，以办理报关手续。

第十条 迟延利息如乙方未能按本合同的规定把到期租金及其他款项支付给甲方，甲方有权向乙方收取延付款的利息。罚息在合同规定的利率基础上加 %计收。

第十一条 经济担保

1.乙方委托为本合同乙方的经济担保人。

2.担保人有义务担保和督促乙方切实履行本合同的各项条款。无论出于什么原因(包括乙方发生倒闭、停产、合并等情况)，当乙方不能按时偿还本合同规定的租金及其他款项时，担保人应在收到甲方书面通知后十天之内无异议地(代替乙方)履行支付义务。

第十二条 租赁物件在租赁期满时的处理租赁期满时，乙方可按美元的象征性货价向甲方买进租赁物件，货款列入最后一期租金内。甲方应在收款后一周内送乙方一份“设备所有权转让书”，以确认租赁物件所有权的正式转让。第十三条 争议的解决

有关本合同的一切争议，当事人首先应友好协商解决。如仍不能解决时，双方按下列第()项方式解决：

1.向 仲裁委员会申请仲裁;

2.向 人民法院提起诉讼。

有关仲裁或诉讼费用由败诉方负担。

第十四条 附件下列各附件为本合同的不可分割的组成部分，与本合同具有同等效力：

1.租赁委托书

2.租赁合同附表

3.购货合同及设备清单

4.经济担保人的“不可撤销担保书”

第十五条 本合同正本一式两份，甲乙双方各执一份。经济担保人持合同副本一份。

甲方：_______________ 见证人_______________

代表：_______________

乙方： _______________见证人_______________

代表：_______________

担保人：_______________

代表：_______________

合同签订日期_______________

第四篇：国际融资租赁公约

国际融资租赁公约

（１９８８年５月２８日在加拿大渥太华签订）

本公约各缔约国：

认识到在保持国际融资租赁交易各方当事人之间利益公正平衡的同时，消除设备国际融资租赁的某些法律障碍的重要性；

意识到使国际融资租赁更多地得以使用的需要；

意识到关于传统的租借合同的法律规则有待于适应融资租赁交易所产生的特有的三方关系的事实； 进而认识到制订主要与国际融资租赁民事和商事法律方面有关的某些统一规则的必要性；

兹协议如下：

第一章 适用范围和总则

第一条

１．本公约管辖第２款所指的融资租赁交易，在这种交易中，一方（出租人）：

（１）根据另一方（承租人）提供的规格，与第三方（供应商）订立一项协议（供应协议）。根据此协议，出租人按照承租人在与其利益有关的范围内所同意的条款取得工厂、资本货物或其他设备（设备），并且：

（２）与承租人订立一项协议（租赁协议），以承租人支付租金为条件授予承租人使用设备的权利。２．前款所指的融资租赁交易系指包括以下特点的交易：

（１）承租人指定设备并选择供应商，并不主要依赖出租人的技能和判断；

（２）出租人取得的设备与一租赁协议相联系，并且供应商知道这一租赁协议业已或将要在出租人和承租人之间订立；而且

（３）租赁协议规定的应付租金的计算特别考虑到了摊提设备的全部或大部分成本。

３．无论承租人是否已经取得或者以后取得购买设备或者在更长期间内为租赁而继续持有设备的选择权，亦无论是否支付名义上的价金或租金，本公约均适用。

４．本公约适用于与任何设备有关的融资租赁交易，但主要供承租人个人、家人或家庭使用的设备除外

第二条

在一次或多次转租交易涉及同一设备的情况下，本公约适用于每一项本应适用本公约的融资租赁交易，如同向第一个出租人（见前条第１款的规定）提供设备的人是供应商，据以取得该设备的协议是供应协议一样。

第三条

１．在出租人与承租人营业地在不同国家时，本公约适用，而且

（１）如果这些国家及供应商营业地所在国均为缔约国；或者

（２）供应协议与租赁协议均受某一缔约国法律管辖。

２．本公约所指的当事人的营业地，在当事人有一个以上营业地时，系指与有关协议及其履行有最密切联系的营业地，但应考虑到当事人在订立协议之前的任何时候或订立协议之时所知道或所设想的情况。

第四条

１．本公约不得仅由于设备已成为土地的附着物或已并入土地之中而终止适用。

２．任何有关设备是否已成为土地的附着物或已并入土地之中的问题以及如果设备已成为土地的附着物或已并入土地之中其对出租人和对土地享有物权的人之间权利的影响，应由土地所在国法律确定。

第五条

１．只有在供应协议与租赁协议各方当事人同意时，方可排除适用本公约。

２．在未根据前款规定排除适用本公约时，当事人在其相互关系方面可以减损本公约的任何规定或变更其效力，但第八条第３款及第十三条第３款（２）和第４款规定的除外。

第六条

１．在解释本公约时，应考虑到序言所申明的目标与目的，公约的国际性质以及促进其适用的统一与在国际贸易中遵守诚信的需要。

２．凡本公约未明确解决的属于本公约范围内的问题，应按照本公约所依据的一般原则来解决，在没有一般原则的情况下，则应按照国际私法规则确定的适用法律来解决。

第二章 当事人各方的权利与义务

第七条

１．

（１）出租人对设备的物权应可有效地对抗承租人的破产受托人和债权人，包括已经取得扣押或执行令状的债权人。

（２）为本款目的，“破产受托人”包括清算人、管理人或被指定为债权人全体的利益而管理承租人的财产的其他人。

２．如根据适用法律规定，只有符合有关公告的规定时出租人对设备的物权才能有效地对抗前款所指的人，则只有在符合上述规定时，这些权利才能有效地对抗该人。

３．为前款目的，适用法律应为在第１款所指的人有权授引前款所指的规则时下列国家的法律：

（１）如系经注册的船舶，以所有权人名义注册所在国（为本项目的，光船租船人不视为所有权人）；（２）如系根据１９４４年１２月７日在芝加哥制订的《国际民用航空公约》登记的航空器，依此规定登记的所在国；

（３）如系通常由一国移至另一国类型的其他设备，包括飞机引擎，承租人主营业地所在国；（４）如系任何其他设备，设备所在国。

４．第２款不应影响要求承租人对设备的物权须经承认的任何其他公约的规定。

５．本条不应影响享有以下权利的任何债权人的优先权：

（１）非由于扣押或执行令状而产生的，双方同意或不同意的对设备的留置权或担保利益，或者

（２）根据国际私法规则确定的适用法律特别是在船舶或航空器方面所取得的任何扣留、扣押或处置的权利。

第八条

１．

（１）除本公约或租赁协议另有规定外，出租人不应对承租人承担设备方面的任何责任，除非承担人由于依赖出租人的技能和判断以及出租人干预选择供应商或设备规格而受到损失。

（２）出租人不应以其出租人身份而对第三人承担由于设备所造成的死亡，人身伤害或财产损害的责任。（３）本款的上述规定不适用于出租人以任何其他身份，例如所有权人的身份，所负的任何责任。

２．出租人保证承租人的平静占有将不受享有优先所有权或权利或者要求优先所有权或权利并根据法院受权行为的人的侵扰，如果这一所有权、权利或要求不是由于承租人的行为或不行为所产生的话。３．如果该优先所有权、权利或要求是因为出租人的故意或严重过失的行为或不行为所造成的，当事人不得减损前款规定或变更其效力。

４．第２款和第３款的规定不应影响国际私法规则确定的适用法律所规定的出租人对平静占有的强制性的更广泛的保证义务。

第九条

１．承租人应适当地保管设备，以合理的方式使用设备并且使之处于其交付的状态。但是合理的损耗及当事人所同意的对设备的改变除外。

２．当租赁协议终止时，承租人应将处于前款规定状态的设备退还给出租人，除非承租人行使权力购买设备或继续为租赁而持有设备。

第十条

１．供应商根据供应协议所承担的义务亦应及于承租人，如同承租人是该协议的当事人而且设备是直接交付给承租人一样。但是，供应商不应因为同一损害同时对出租人和承租人负责。

２．本条不应使承租人有权不经出租人同意终止或撤销供应协议。

第十一条

承租人依据本公约所得自供应协议的权利不应由于供应协议中原来经承租人同意的任何条款的变更而受到影响，除非承租人事先已同意此种变更。

第十二条

１．在设备未交付、交付迟延或设备与供应协议不符时：

（１）对出租人，承租人有权拒收设备或终止租赁协议；而且

（２）出租人有权提供符合供应协议规定的设备对违约做出补救，如同承租人已经同意按照与供应协议相同的条款从出租人那里购买设备一样。

２．前款规定的权利，应按照与承租人同意根据与供应协议相同的条款向出租人购买设备时相同的方式行使并且在同样的情况上丧失。

３．承租人应有权提留根据租赁协议应付的租金，直至出租人对其违约做出补救，提供符合租赁协议规定的设备或者承租人丧失了拒收设备的权利。

４．如果承租人已经行使了其终止租赁协议的权利，则承租人应有权收回预付的任何租金及款项，但应减去承租人得自设备的收益的合理金额。

５．承租人不应因为不交货、交货迟延或交付不符设备而享有针对出租人的其他请求权，除非这些是由出租人的行为或不行为所造成的。

６．本条不应影响承租人根据第十条在对抗供应商方面所享有的权利。

第十三条

１．在承租人违约时，出租人可以收取未付的到期租金以及利息和损害赔偿。

２．如果承租人的违约是实质性的，则在第５款的条件下，出租人在租赁协议有此规定时也可以要求加速支付未到期租金，或者终止租赁协议并在终止协议之后；

（１）收回对设备的占有；并且

（２）收取将使出租人处于如同承租人根据租赁协议的条款履行协议时出租人本应取得的地位的损害赔偿。

３．

（１）租赁协议可以说明第２款（２）规定的损害赔偿的计算方式。

（２）此种规定在当事人之间应为强制性规定，除非此种规定将导致大大超过第２款（２）所规定的损害赔偿。当事人不得减损本项之规定或变更其效力。

４．如果出租人已经终止租赁协议，则出租人无权强制执行租赁协议关于加速支付未到期租金的条款，但未到期租金的价值可以在按照第２款（２）和第３款计算损害赔偿时考虑在内。当事人不得减损本款的规定或变更其效力。

５．在违约可以补救的情况下，除非出租人已经通知承租人给予承租人一个对违约做出补救的合理机会，否则出租人不得行使其加速收取租金或终止租赁协议的权利。

６．如出租人未能采取一切合理措施减轻其损失，则出租人不得就这部分损失收取损害赔偿。第十四条

１．出租人可以转让或以其他方式处置其对设备或在租赁协议中的全部或部分权利。此种转让并不解除出租人根据租赁协议所承担的任何义务，或者改变租赁协议的性质或本公约规定的出租人的法定待遇。２．只有在经出租人同意并不损害第三人利益的情况下，承租人方可转让其对设备的使用权或租赁协议规定的任何其他权利。

第三章 最后条款

第十五条

１．本公约在通过国际统一私法协会国际保付代理公约草案和国际融资租赁公约草案的外交会议闭幕会议上开放签字，并在渥太华向所有国家继续开放签字，直至１９９０年１２月３１日。

２．本公约须经签字国批准、接受或核准。

３．本公约自开放签字之日起开放给所有非签字国加入。

４．批准、接受、核准或加入经向保管人交存具有此等效力的正式文件生效。

第十六条

１．本公约于第三份批准、接受、核准或加入书交存之日起６个月后的第１个月第１天生效。

２．对于在第三份批准书、接受书、核准书或加入书交存后才批准、接受、核准或加入本公约的国家，本公约在该国交存其批准书、接受书、核准书或加入书之日起６个月后的第１个月第１天对该国生效。第十七条

本公约并不优于业已缔结或可能缔结的任何条约；尤其不应影响业已缔结的和将来缔结的条约所规定的任何人所应承担的任何责任。

第十八条

１．如果缔约国具有两个或两个以上的领土单位，而各领土单位对本公约规定的事项适用不同的法律制定，则该国得在签字、批准、接受、核准或加入时声明本公约适用于该国全部领土单位或仅适用于其中一个或数个领土单位，并且可以随时提出另一声明来代替其所做的声明。

２．这些声明应通知保管人，并且明确地说明适用本公约的领土单位。

３．如果根据按本条做出的声明，本公约适用于缔约国一个或数个但不是全部领土单位，而且一方当事人的营业地位于该缔约国内，则为本公约目的，该营业地除非位于本公约适用的领土单位内，否则视为不在缔约国内。

４．如果缔约国没有根据第１款做出声明，则本公约适用于该国所有领土单位。

第十九条

１．对属于本公约范围内的事项具有相同或密切联系的法律规则的两个或两个以上的缔约国可以随时声明，在供应商、出租人和承租人营业地位于这些缔约国内时，本公约不适用，此种声明可联合做出也可以相互单方面声明的方式做出。

２．对属于本公约范围的事项具有与一个或一个以上非缔约国相同或密切联系的法律规则的缔约国可以随时声明，在供应商、出租人和承租人营业地位于这些国家内时，本公约不适用。

３．作为根据前款所做声明对象的国家如果后来成为缔约国，则该项声明自本公约对该新缔约国生效之日起，具有根据第１款所做声明的效力，但以该新缔约国加入这项声明或者做出相互单方面声明为限。第二十条

如果缔约国国内法不允许出租人排除其违约或过失责任，则该缔约国可以在签字、批准、接受、核准或加入时声明，它将以其国内法取代第八条第３款。

第二十一条

１．根据本公约在签字时做出的声明，须在批准、接受或核准时加以确认。

２．声明和声明的确认，应以书面提出，并应正式通知保管人。

３．声明在公约对有关国家生效时同时生效。但是，保管人在本公约对有关国家生效后收到正式通知的声明，应于保管人收到声明之日起６个月后的第１个月第１天生效。根据第十九条做出的相互单方面声明，应于保管人收到最后一份声明之日起６个月后的第１个月第１天生效。

４．根据本公约规定做出声明的任何国家可以随时以书面正式通知保管人撤回该项声明。此种撤回应于保管人收到通知之日起６个月后的第１个月第１天生效。

５．撤回根据第十九条做出的声明，自撤回生效之日起，将使另一个国家根据该条所做出的任何联合声明或相互单方面声明在与做出此种声明的国家的关系方面失去效力。

第二十二条

除本公约明文许可的保留外，不得做任何保留。

第二十三条

在租赁协议和供应协议均于本公约第三条第１款（１）所指的缔约国或者对该条第１款（２）项所指的缔约国或国家生效之日或其后订立时，本公约适用于此种融资租赁交易。

第二十四条

１．任何缔约国均可以在本公约对该国生效之日后的任何时候声明退出本公约。

２．退出声明以向保管人交存具有此等效力的退出文件为准。

３．退出于向保管人交存退出文件之后６个月后的第１个月第１天生效，凡退出文件内订明一段退出生效的更长时间，则退出于向保管人交存该退出文件后该段更长时间期满时生效。

第二十五条

１．本公约应存于加拿大政府。

２．加拿大政府应：

（１）通知所有业已签署或加入本公约的国家以及国际统一私法协会主席：

①每一新的签署或批准书、接受书、核准书或加入书的交存及其日期；

②根据第十八条、第十九条及第二十条做出的每一项声明；

③根据第二十一条第４款做出的对任何声明的撤回；

④本公约生效的日期；

⑤退出本公约文件的交存，以及退出文件交存日期和生效日期。

（２）将经核对无误的本公约副本转交本公约所有签字国、加入国和国际统一私法协会主席。下列全权代表，经各自政府正式授权，在本公约上签字，以资证明。

１９８８年５月２８日订于渥太华，正本一份，其英文与法文文本具有同等效力。

第五篇：国际结算融资业务

国际结算融资业务

（一）、授信额度

授信额度包括我行信贷部门或统一授信评审机构为单一客户核定的开证额度、信托收据额度核出口押汇额度。

１、开证额度系指我行信贷部门或统一授信评审机构给客户核定的减免保证金开证的最高限额。除另有规定外，若客户使用我行开证额度对外开证，在信用证未执行完毕的情况下不得为其恢复额度。

２、信托收据额度是我行信贷部门或统一授信评审机构为客户（开证申请人）核定的一项短期进口融资便利。信托收据额度不能超过开证额度的７０％，如授信额度中未单列此项，信托收据额度包含在开证额度之内。

３、出口押汇额度是我行信贷部门或统一授信评审机构为客户核定的一项短期出口融资便利。用于信用证项下不符点押汇及托收项下押汇（凭信用证项下单证相符的单据办理的出口押汇不占用此额度）。如授信额度中未单列此项，出口押汇额度包含在开证额度之内。

（二）、进口开证授信额度

1、申请人资格

具有外贸业务经营资格，在银行有一定外贸结算业务，业务情况及收付汇情况良好、资信可靠、具备一定经济实力，能够提供银行接受的可靠担保、抵押、质押的客户，可以向银行申请并由银行核定进口开证授信额度。

2、进口开证授信额度的功能

请人取得进口开证授信额度后，在额度范围内，根据有关规定，可以要求银行免收或减收保证金循环开立信用证。

3、进口开证授信额度分类及特点

进口开证授信额度分为普通开证额度、背对背信用证额度和一次性开证额度。

１）、普通开证额度可循环使用，即用开证额度开立的信用证使用完毕、或在信用证注销、撤销、或在减额后，可相应自动恢复额度。同时，客户可在银行规定的期限内无限次在额度内委托银行开出信用证。

２）、背对背（对开）信用证开证额度专用于根据出口来证由银行开立信用证的额度。３）、一次性开证额度是对于未取得银行普通开证额度的客户、非银行信贷客户办理单笔开证业务，或对于已在银行取得普通开证额度的客户、银行信贷客户办理某一特殊或大额开证业务而设立的开证额度。一次性开证额度由银行核准后一次有效，不能循环使用。

（三）、信托收据

该产品是客户将自己货物的所有权转让给银行以获取银行提供短期融资的确认书，持有该收据意味着银行对该货物享有所有权，客户仅作为银行的受托人代其处理货物（包括加工、转卖、存仓、代购保险、销售等），从而从银行获取短期融资的一项业务。

1、信托收据适用范围

1）、在银行享有授信额度的客户所开出的信用证项下来单。

2）、卖方以付款交单托收方式的进口代收单据，但不适用于承竞交单进口代收单据。

3）、申办进口押汇。

2、信托收据的业务内容

信托收据须指明客户作为银行的受托人代银行保管有关货物，同时保证：

1）、以银行名义代办货物存仓或处理。

2）、在银行要求下立即退回有关文件。

3）、以银行名义进行货物加工并在加工后重新存仓。

4）、安排出售货物，并立即或在规定期限内用销售收入归还全部银行垫款。

（四）、进口押汇

1）、进口押汇的定义：是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押／质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。

2）进口押汇的功能：进口信用证开证申请客户无力按时对外付款时，可由开证银行先行代其付款，使客户取得短期的资金融通。我行应客户要求在进口结算业务中给客户资金融通的业务活动，客户申请办理进口押汇，须向银行出具押汇申请书和信托收据，将货物的所有权转让给银行，银行凭此将货权凭证交予客户，并代客户付款。

3）、进口押汇业务特点

（1）、专款专用，仅用于履行押汇信用证项下的对外付款。

（2）、进口押汇是短期融资，期限一般不超过９０天，９０天以内的远期信用证，其押汇期限与远期期限相加一般不得超过９０天。

（3）、进口押汇利率按银行当期流动资金贷款利率计收。

（4）、押汇百分比、押汇期限等由银行按实际情况决定。

（5）、进口押汇须逐笔申请，逐笔使用。

（五）、出口押汇和贴现

该业务是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。贴现则是银行对于未到期的远期票据有追索权地买入，为客户提供短期融资业务。对客户来说如为即期收汇，可申请出口押汇；如为远期收汇，则在国外银行承兑可申请出口贴现。

1）、办理出口押汇业务的要求

（1）、出口押汇的申请人应为跟单信用证的受益人且资信良好，我行为客户提供出口押汇融资时，与客户签定出口押汇总押书，并要求客户逐笔提出申请，我行凭其提交的单证相符的单据办理出口押汇。出口押汇按规定利率计收外币利息。

（2）、出口押汇是银行对出口商保留追索权的融资，但银行如作为保兑行、付款行、或承兑行时不能行使追索权。

（3）、我行只办理跟单信用证项下银行承兑票据的贴现，申请人办理贴同业务应向我行提交贴现申请书，并承认我行对贴现垫款保留追索权。

（4）、贴现票据的期限不超过３６０天，贴现天数以银行贴现日起算至到期日的实际天数，贴现利率将按规定执行并计收外币贴现息，贴现息将从票款中扣除。

2）、出口押汇业务的作用

客户出口交单后，凭与信用证要求相符、收汇有保障的单据向银行申请短期融资，客户能在国外收汇到达之前提前从银行得到垫款，加速资金周转。

3）、出口押汇业务特点

（1）、押汇/贴现系短期垫款，押汇期限一般不超过１８０天，贴现不超过３６０天。

（2）、押汇/贴现系预扣利息后，将剩余款项给予客户，利息==融资金额×融资年利率×押汇天数/３６０计算。

（3）、押汇/贴现系银行保留追索权的垫款，不论保种原因，如无法从国外收汇，客户应及时另筹资金归还垫款。

4）、银行拒绝接受押汇申请

对有下列情况之一的，银行将拒绝接受押汇申请：

（1）、来证限制其他银行议付的。

（2）、远期信用证超过１８０天的。

（3）、运输单据为非物权凭证的。

（4）、未能提交全套物权凭证的。

（5）、带有软条款的信用证。

（6）、转让行不承担独立付款责任的转让信用证。

（7）、单证或单单间有实质性不符点。

（8）、索汇路线迂回曲折，影响安全及时收汇的。

（9）、开证行或付款行所在地是局势紧张动荡或发生战争的国家或地区的。

（10）、收汇地区外汇短缺，管制较严，或发生金融危机，收汇无把握的。

（11）、其他银行认为不宜提供押汇的情况。

5）、贴现条件

（1）、银行不办理跟单信用证项下银行承兑票据的贴现。

（2）、对于政治局势不稳定、外汇管制严、对外付汇困难的国家和地区的银行以及资信不好的银行所承兑的汇票不办理贴现。

（3）、对于无贸易背景、用于投资目的的远期承兑票据不予贴现。

（六）、提货担保

1、提货担保的定义：该产品是当正本货运单据未收到，而货物已到达时，客户可向银行申请开立提货担保保函，交给承运单位先予提货，待客户取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保保函。

2、提货担保特点：

（１）、提货担保可使公司客户及时提货，避免压仓，防止不必要的经济损失。

（２）、一旦办理了担保提货手续，无论后到的单据有否不符点，公司客户均不能提出拒付/拒绝承兑。

（３）、提货担保限于银行开立的信用证项下的商品进口，并需逐笔审核。

3、办理提货担保业务的手续：

（１）、客户须提供提货担保申请书及提货担保保函（样本）。

（２）、客户提供相关资料，如发票、提单副本等。

（３）、客户应提供担保措施或落实信用证备付款项。

（４）、审核通过后，银行将提货担保保函交客户提货。

（５）、客户拿到正本单据后，以单据正本换回银行提货担保保函返还银行。

（七）、买入票据

1、买入票据的定义：买入票据是指银行应收款人的要求，买入已承兑的票据，从票据面额中扣除一定的贴息并将余款付给收款人的一项融资业务。即银行在客户提出申请后，对有收汇保障的清算票据，在向国外收妥款项前以贴现方式作有追索权的买入，即先予以垫款的短期融资业务。

2、买入票据业务的特点：

（1）、主要对银行汇票和本票办理，支票一般不办理贴现。

（2）、统一按票面金额的７.５‰一次性收取买入手续费（包括贴现息）。

（3）、与出口押汇一样，银行保留追索权。

3、办理买入票据业务的条件：

（1）、票据的出票行是买入行的代理行且资信良好，印鉴核验相符。

（2）、持票人资信可靠并在本行开有账户，买入票据款项应先入账户。

（3）、票据未经书转让并且票据表面不存在缺陷。

（4）、票据表面不存在缺陷。

（5）、对用于“投资”、“贷款”、“抵押”等资本项下的票据不予受理贴现。

（八）、打包放款

1、打包放款业务的定义

该业务是指出口商以收到的信用证正本作为还款凭据和抵押品向银行申请的一种装船前融资，主要用于对生产或收购商品开支及其他费用的资金融通。

2、打包放款业务的作用

叙办打包放款，可以使公司获得短期资金周转，办理出口备货、备料、加工等，使出口贸易得以顺利进行。

3、打包放款业务的特点

（1）、专款专用，即仅用于为执行信用证而进行的购货用途，贷款金额一般是信用证金额折人民币的６０％～８０％，期限一般不超过４个月；

（2）、信用证正本留存于贷款银行，以确保在贷款银行交单；

（3）、正常情况下以信用证项下收汇作为第一还款来源。

4、打包放款的办理手续

（1）、客户提出书面申请，并提供内外贸合同、贸易情况介绍等有关资料；

（2）、提供相应的担保：抵押、质押或第三者担保；

（3）、与银行签署《借款合同（打包放款）》；

（4）、批准后，为确保专款专用，银行有权审核客户的用款情况；

（5）、客户出口货物取得信用证项下有关单据后，应及时向银行交单议付，收汇后及时还贷。