“合规文化建设年”

第一篇：“合规文化建设年”

现金管理中心“合规文化建设年”

自查阶段个人总结报告

——赵家春

根据《毕节市农村信用合作联社“合规文化建设年”活动活动实施方案》的要求，在第一阶段宣传动员阶段的基础上，对照实施方案规定的总体要求我本人开展全面合规自检、违规自查、风险排查，并认真组织好中心员工自查和本人自查，现将本人自查阶段的总结如下：

1.完善了各种规章制度，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有岗位和业务领域。实行了岗位轮换，严格执行“四项制度”；

2.坚持轧库制度，正确使用登记簿，做到账、簿、款相符；

3.坚持钥匙、密码分管、坚持“五同”制度即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。达到“六无”标准即：无积压、无事故、无差错、无串户、无透支、无虚假；

4.管好金库门，把好非管库人员入库关；

5.坚持“五同”规定，即两名库员同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库；

6.严格遵守《现金管理中心操作要求》。

通过自查，本人严格按照国家法律法规和联社相关制度办事，无任何不合规问题。

第二篇：合规文化建设年心得体会--

合规文化建设年心得体会

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有商业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是商业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了商业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动商业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农商行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是平罗农商行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到商业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在六中支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农商行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农商行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

许威

2011年12月28日

第三篇：合规文化建设年自查报告

合规文化建设年自查报告

本人卢映，现从事营业部解款员岗位，根据平塘县农村信用合作联社“全规文化建设年活动实施方案的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人1990年10月至1991年2月在平塘县克度镇任出纳员，1991年2月至1993年3月在平塘县大塘镇任信贷员，1993年3月至1996年8月在平塘县掌布乡任会计及负责，1996年8月至2004年10月调至平塘县卡蒲乡任出纳员，2004年10月至2006年在平塘县平湖镇任信贷员，2006年至今在平塘县联社营业部任解款员。无论在任何地方任何岗位上，本人都能按照规章制度合规操作；在思想上立科学发展观，以正确树立正确世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程；在规章制度上基本按照《贵州省农村信用社会计出纳基本制度》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行人民币发行库管理办法》、《中国人民银行残缺无损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》等做好现金的管理、整点和缴存工作，根据《贵州省银行业金融机构反假币工作引》做好反假币工作。

二、存在的问题

（一）、在学习上。不要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。

（二）、在思想上。不要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）、在制度上。主要表现在规章制度执行不彻底，如在临时离开座位没能及时将计算签退到安全界面，废钞整点不够用时等。

三、原因分析

（一）、由于岗位人员设置不够，没有专职的总出纳人员遇到业务繁忙，特别是现金思虑付的高峰期，平均每天收付几十万甚至几百万、或电子汇兑业务频繁、财政拨款业务较多的时期，除做好临柜复核工作外无暇整理废钞，解款人员又忙于赴各营业网点调运，不能提供协助而造成未整理的废钞积压库存现象时有发生。

（二）、由于近年来我社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，造成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

（三）、对各项规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

（一）、要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期开展金融法律法规等方面的学习，进一提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

（二）、在思想上牢固树立内控优先和慎审经营的理念，克服片面的思想倾向。坚持业务发展与风险防范两手一起抓。

（三）、要严格按照《贵州省农村用社制度汇编》业务，切实加强对每笔业务的复核审查，防范各类风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证的相关闪接、领用和发出。

（四）、企盼能配置一保专职的总出纳员，负责所有回笼票币的整点、质量把关，确保按照州人民银行的要求准确及时地做好现金管理工作。

总之，我今后在本岗位上会严格践行合规职责，促进我社各项业务又好又快、更好更快地发展。

自查人：

2011年9月18日

第四篇：合规文化建设年自查报告

今年，我社按照《xxxxxxxx》的通知要求，开展了宣传发动部署动员，并开展了以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患自查。检查内容包括：授权授信，贷款管理，大额资金交易，岗位设置，银行卡，安全保卫工作及内控规章制度的执行情况，现将自查情况汇报如下：

一、加强组织领导安排布置到位

我社按活动要求，成立了以主任为组长，副主任为副组长，职工为成员的活动领导小组，明确了工作小组职责，及时贯彻落实合规文化建设年活动指示精神，加强对全社合规文化建设年活动工作督促和检查，学习各项规章制度，对合规建设年活动进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式，并指定专人对活动开展情况进行宣传报到，增强员工对工作重要性认识。

二、认真自查，堵塞漏洞

坚持规章制度执行情况自查，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。

1、对主要业务规章制度落实和执行情况，重点是各项制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对账制度落实情况，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，重要空白凭证等进行了全面检查，从检查情况看，我社职工均能严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合，相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。

2、对贷款“三法一指引”情况和贷款“三项治理”工作的检查，对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查，不存在逆程序办理贷款，自批自贷违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权，授信管理规定，借款人身份证，营业执照等资料真实有效。

3、对岗位设置，工作职责边界，安全保卫等进行了检查，经检查我社职工能够较好地执行安全保卫规章制度。

三、存在的问题

1、信贷方面存在的问题是贷后检查不及时或检查内容过于简单格式化。

2、其它方面，如纪律性还不是很强，集中开会时员工不穿工作服，手机未关闭或调到震动，环境卫生虽比以前有所提高，但仍然打扫不彻底。

3、个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定偏差，防范意识尚待加强。

四、整改措施及今后工作思路

1、继续加强对员工政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将此项工作贯穿于整个业务经营中，加大对违规人员惩处力度，营造清正廉洁，文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

2、加强对员工的金融政策，法律制度，职业道德教育，规范员工行为，加强对“九种人”定期不定期排查帮助员工树立正确的世界观，人生观，价值观，提高员工对防范操作意识的认识，提高合规操作意识，使大家真正认识到“合规创造价值，合规保障发展”的重要性。

3、以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社有关规定，组织好本社内控制度，财务账务，综合业务，信贷管理和安全保卫等方面检查工作。

第五篇：合规文化建设

议中国邮政储蓄银行合规文化建设

没有文化的企业是缺乏竞争力的企业。世界上大凡成功的企业在创建初期或在改革之后,都把确立什么样的企业文化作为一项战略。所以刚成立不久的中国邮政储蓄银行，在面对当前较好的发展机遇的同时，为应对更大的挑战，需要把加强内控管理，创建合规文化作为应对挑战的重要举措。

作为中国银行业新生力量，尽管它的规模在总体上远不及其他大型商业银行，但它们在当地市场份额中却占有举足轻重的地位，在当地市政项目和中小企业贷款方面，具有独特的优势。在当前合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,中国邮政储蓄银行要提升核心竞争力,实现可持续发展,就必须加强邮储银行合规文化建设，来降低银行自身的系统风险，提高银行的资金融通效率，促进银行各项业务的良性发展，为社会经济的发展营造一个健康的金融环境。

一、中国邮政储蓄银行合规文化建设的现状

近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。相对于在合规工作起步较早的商业银行而言，储银行在有效管理合规风险方面还存在较大的差距，如制度设臵不够完善、制度缺乏系统性和操作性，以及合规文化相对缺失。虽然合规管理经常提上会议日程，但是合规管理的氛围还不够浓厚，合规文化建设任重而道远，因此，加强内控合规文化建设是当前邮储银行规范操作行为、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。对于当前现状，究其原因有以下几点：

一是对于合规风险、合规文化的认识还不够，这种认识上的偏差极易导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了银行合规文化建设。员工素质参差不齐，对于规章制度了解不够，形成在业务流程上有章不循，甚至违规操作。培训不到位或为培训上岗，没有让合规的理念渗透到全体员工，从而是员工更多的是“被合规”而不是“我要合规”的思想。

二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面，即制度有待完善，约束机制不到位。邮储银行各种规章制度的修订和完善未跟上其他银行步伐，不少规章制度存在模糊化的问题，制度滞后性也给合规体系建设带来较大困难，特别是新业务的开办，操作人员无制度可循或有制度而缺乏可操作性，形成制度“盲点”。在奖惩制度上，往往以是否造成损失为违规行为的判断标准，从而养成了“轻事前防范，重事后处罚”的管理习惯。

三是执行文化未真正建立，规章制度的执行力不够。银行内部各层次员工中，多少均不同程度存在轻视或无视银行合规建设的问题，致使很多规章制度成为摆设，实践证明,再多再好的制度不去执行,制度也只能是一纸空文。导致执行文化缺失的重要原因之一是违规成本较低,内控制度就形成虚设,造成很多问题屡查屡犯、屡禁不止。同时，在对管理人员的约束上也存在缺陷，合规管理更多的是倾向于对一线操作人员的管理，对管理人员的合规化行为缺乏约束和监督，导致合规文化氛围难以形成。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。

二、中国邮政储蓄银行合规文化建设的原则及总体思路

巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》中指出:“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时,合规才最为有效。合规与银行内部的每一位员工都相关,应被视为银行经营活动的组成部分。”事实上，邮储银行可以在遵循独立性和避免潜在利益冲突基础上，结合自身实际情况来建立合规建设机制，而不一定照搬文件中提出的方法来处理。针对邮储银行当前的现状，合规文化建设应该秉承“简单、高效”的原则。在合规机构设臵上，理顺当前“多头管理”的局面，由法律和风险管理部门承担相应的职责，统筹全行合规管理。以“建设合规文化、提升内在专业素质、强化制度执行、落实问题整改”为主线，进行合规文化建设。

三、中国邮政储蓄银行合规文化建设的现实途径选择

（一）树立起合规管理理念，要将合规文化理念渗透到业务工作流程和基层岗位员工之中去。

要想持续健康实现银行各项经营目标，须加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。在日常工作中员工要熟练掌握合规知识。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，纠正“重经营业绩，轻内控管理”的绩效考核理念，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。特别是当前根据省分行的要求，开展好“远离违规，健康成长”的信贷主题文化活动，通过活动，增强全体信贷人员合规意识，规范经营管理行为，充分履行尽职义务，提高制度执行力，逐步从现在的“要我合规”转变成“我要合规”的健康文化。

（二）抓好合规管理体制建设，创建科学的合规管理机制，努力提高合规管理水平。

有效的风险管理机制是银行全面风险管理体系和有效控制的基础和核心，是合规文化形成的基础。因此，整合和优化银行个规章制度，通过一定的方式对所有员工和负责人进行岗前的合规培训，建立专业化的合规风险管理队伍，明确各项工作的业务流程、报告路线以及责任问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。要用依法合规文化构筑预防案件的防线。从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立合规办事意识、责任意识、监督意识以及保密意识。加强违规监管力度、加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。

（三）合规文化建设必须坚持以人为本。

人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。因此，在建设合规文化的过程中要抓住 “生产力中最活跃的因素”，即坚持以人为本。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合，将合规文化意识渗透到自己的工作中。银行必须建立相应的激励机制，实行物质激励和精神激励相结合；实行差别激励的原则。把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。

总之，在全行积极倡导合规文化和合规理念，建设合规文化、提升内在专业素质、强化制度执行、落实问题整改，使其“合规”成为中国邮政储蓄银行一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气，其业务才能健康持续快速发展。