校外证券实训报告（最终版）

第一篇：校外证券实训报告（最终版）

5月17日星期四，我们怀着无比激动的心情，有幸地到金元证券番禺大道中营业部实地进行学习考察，这也是我们10投资理财班第一次到外面进行学习活动。

金元证券番禺大道中营业部坐落在节能科技园区内，尽管位置较为偏僻，但周围环境优美，空气清新。采用业内最先进的设备与交易系统，可以为客户提供a股、b股、债券及回购、基金、权证及受托理财等多种金融交易品种；电话、手机、网上交易等多种委托方式；多套技术分析系统和丰富的资讯产品可供客户自由选择，交易安全快捷。金元证券股份有限公司广州番禺大道北营业部秉承公司“诚信、亲和、创新、志成”的企业精神，坚持“客户至上、高端服务”的宗旨，诚为广大投资者服务。

时间已经指向8点35分，证券公司一天的工作正式开始。首先进行的工作环节是晨会，晨会一般在早上开市前进行，主要是对上一交易日的大盘走势进行总结，以及当日对影响大盘走势的消息进行提示。在我们实训的当天，广播员就对上一交易日的大盘走势进行分析，对于近段股指下跌的原因，广播员认为除了外围市场特别是希腊债务危机对股市构成冲击外，国内4月份经济数据不佳，人民币存款下降等因素是导致大盘近段时间持续走弱的原因，但他认为短线已经出现超跌迹象，短期杀跌情绪有望缓解，后市会出现技术性超跌反弹。同时重点关注医药板块尤其是抗癌概念股，如江苏吴中、海欣股份等，并继续关注家电板块。

晨会过后，紧接着是对客户经理的日常培训了，由该营业部首席分析师对我们进行培训，该首席分析师首先对当前大盘作了这样的判断，首先由于当前国内经济增速放缓，即便监管层出台了一系列利好政策，对大盘影响较为有限，市场对利好政策视而不见。其次，近期全球股市均受到了希腊债务危机的困扰。该首席分析师对欧债危机作了详细的分析，最终做出判断：希腊可能会采取紧缩政策，同时欧盟会做出一定程度上的让步。

接着，由金元证券员工郑培君师姐发表自己的在职感言，得知该营业部是刚建立才半年时间，所有的工作一切从零开始，一个客户经理首先要做的就是银行驻点工作，并且要开发自己的客户群，并尽可能拓宽渠道，争取更多的客户，包括电话营销、网络营销、外地展业等多种形式。

最后。由该营业部总经理对“证券行业职业人生规划”为主题进行专题讲座，他认为证券行业需要的是专业型人才，尤其是经纪业务，更需要勤奋、有人脉，有炒股经验的人才。同时他还介绍金元证券的工作待遇，该营业部的底薪是XX-3000元/月，实行积分制，提成25%-40%，购买“五险一金”等等。

通过本次校外实训,我从中得到一些收获和感受：

首先，如果我们将来在证券公司从事证券行业工作，就要从客户经理这个工作岗位做起，并且要学会与客户交流，拓宽营销的渠道。同时还要处理好社会关系，倾听客户的意见，从而更好地维护好客户群，最终实现人生价值。

其次，证券行业需要的是专业型人才，需要综合能力强的人才。对于专业型人才，坦白的说，我的专业水平并不是很高，与职场上还有一定的差距。因此我需要在课余时间进行补充。为了培养专业型人才，除了在交易时间进行看盘外，每天晚上我都会对每个交易日的大盘走势进行分析，并作必要的笔记。内容涵盖大盘当日的走势状况，对影响股指的基本面及技术面分析，对后市的研判，对个别活跃股票的分析，影响基本面的国内及国际因素等。并且收看有关股市的电视节目，汲取专家的观点，同时每天晚上9点都会到深圳、上海两个证券交易所的网站了解上市公司此一交易日发布的公告，以便有所准备。

最后，要想形成牛市，必须具备以下三个条件：第一、经济环境运行良好，第二、资金面宽松，第三、估值要足够低。之所以目前还没有形成牛市，是因为当前的经济环境不好，4月份经济数据不佳。而经济增长率可能要到二、三季度后才会见底。因此，要想形成牛市，就必须符合以上提出的三个条件，只有这样，牛市才会真正迎来！

第二篇：校外实训报告

校

外

实

习

报

告

实习地点：内蒙古德福门窗幕墙股份有限公司 学校：内蒙古机电职业技术学院 系部：机电工程系 班级：数控1101班 姓名：王逸禄 学号：1010311103

实习时间：2012年9月10日 ~ 9月23日

我是一名刚升入大二的学生,也就意味这马上步入社会的青年。学校为了让我们从学校到社会有良好的过渡,为了理论与实践完美结合,让我们去校外进行两周的实习，希望在实践当中培养我们的独立能力,并且在实践中应用所学知识,再回到学校用实践不上理论的不足，使之综合能力的到提升。我希望本次实践让我有一些社会经验，并对我的择业有良好的引导。

此次校外实训学校给我们选择的是内蒙古德福门窗幕墙股份有限公司。该公司位于金山开发区，四周环绕的都是工厂，至于那些生活服务中心嘛，离得都很远。我们如果要采购一些生活用品，我们需要步行半个来小时去内蒙古医学院进行采购。

在刚刚升入大学的时候，看着学哥学姐们收拾行李，拎着大包小包的走上校车开始校外实训的生活，那一刻我很羡慕他们，因为他们可以去真正的工厂进行实习，我就想：我们什么时候才能像学哥学姐们一样踏上校外实训的征程。时间就这样过去了，该到我们校外实训的时候了。我们很高兴，终于能离开学校去工厂里参加第一次“工作”。

在离开学校之前我们先采购了一些自己的生活用品和小吃。在10号的上午，我们开了校外实训动员大会，中午我们就拎着大包小包的登上校车去我曾经盼望很久的校外实训的目的地。车轮渐渐的转动，将我们带到了内蒙古德福门窗幕墙股份有限公司，当我进入场子的那一刻，看见车间，想：里头会是什么个样子，我们会干什么样的工作。一切都在想象中。车子停了，我们到了宿舍。下车开始带着自己的行李去“抢”宿舍。那是我们也是很快乐的。晚饭前，厂长给我们开了个小会，带领我们喊了几遍厂子的口号，我们喊得是那么的响

亮，口号写的很好，我喊完口号心中就决定了，在接下来的工作中一定要按口号说的那样去做，去要求自己。

由于实习的时间较短，实习单位安排给我的工作并不复杂，前两天主要是打扫厂区的卫生，营造一个好的工作环境。剩下的时间厂长给我安排了一个师傅由师傅带我去工作，这也是我长这么大第一个可以学点儿技术的师傅。我一定要在此次的实习中能够多学、多看、多听、多想。

刚刚开始的时候，通过观察，我发现我的工作并非像有人认为的那样轻松。在车间里，听着机床轰隆隆的声音，看着师傅们拿起自己的工具来工作。这所有的见闻告诉我：这份职业不仅不可以悠闲度日，反而比其他的职业多了一份严肃，多了一份责任。

一开始的实习工作并不顺利，毕竟刚刚来到新的环境对很多工具还都不了解、不熟悉。让我印象最深的是这个工作不就是拿个电钻钻个空空，拧个螺丝么！这有什么难的，可是自己操作起来有些困难，弄出来的不合格，就算有合格的也就是瞎猫碰上死耗子了。针对电钻、打孔机的操作问题，我虚心向我的师傅去请教，熟悉每一个操作方法并记录重要的操作步骤。然而，仅仅这样还不够，它需要的是一份耐心、一份谨慎。但过程并非像我想象得那么简单。一开始，一边打孔，一边和师傅闲聊，常常出现错误，也常常由于匆忙大意把模具弄反使打的孔不是在规定的地方。打孔、拧螺丝的工作比较重的时候，掌心常常由于常常握住电钻、胳膊端平而出现酸疼的现象。这让我深刻得体会到工作中那些原本看起来不起眼的小事情，要真真正正做得好、做得有效率并不容易，这些小事情同样需要用心去学，细心去做。

此外，为了能够快速准确的去工作，我也下了一番功夫。利用空闲时间去找师傅去“取经”。一有时间，拿出本子反复看、反复记，最终做到了熟记于心。在此之后的实习工作中，也遇到了许多类似这样的问题，渐渐明白了有些事情除了用心去做，也要讲求方式、方法。

经过一个阶段对工作对环境的熟悉，我也能独立的进行工作，继续实习。自己工作的第一天，部师傅便告诉我，从事这个工作必须要有高度的责任心，认真并且耐心地对待每一个产品。很多工作可能都是些常人看来鸡毛蒜皮的小事儿，但是却关系着门窗使用的消费者的日常生活。

在工作的第一天就遇到了困难，虽然之前已经有了一定的心理准备，但是现实情况常常更为复杂多变，需要自己去想改正的方法去使做出来的产品是合格的。

这段实习生活，感触是很深的，提高的方面很多，但对我来说最主要的是工作能力的进步。实习主要的目的就是提高我们的社会工作的能力，如何学以至用，给我们1次将自己在大学期间所学习的各种书面以及实际的知识，实际操作、演练的机会.自走进罗蒙开始我本着积极肯干，虚心好学、工作认真负责的态度，积极主动的参与企业的工作，以及对企业的各种产品的了解，对企业分公司的熟悉，让自己以最快的速度融入公司，发挥自己特长.同时认真完成实习日记、撰写实习报告，成绩良好，获得了荣誉证书。在实习期间我发现我具有较强的适应能力，具备了能力，能很好的完成企业在实习期间给我布置的工作任务。

实习收获，主要有4个方面：

1、通过直接参与企业的生产过程，学到了实践知识，同时进一步加深了对理论知识的理解，使理论与实践知识都有所提高，圆满地完成了本科教学的实践任务。

2、提高了实际工作能力，为就业和将来的工作取得了一些宝贵的实践经验。

3、学生在实习单位受到认可，并为毕业后的正式工作进行了良好的准备。

4、做什么工作都要认真，有不怕吃苦的精神。要做就要做好，要不就不做。

通过这次实习，我从中学到了很多课本没有的东西，在就业心态上我也有很大改变，以前我总想找一份适合自己爱好，专业对口的工作，可现在我知道找工作很难，要专业对口更难，很多东西我们初到社会才接触、才学习。所以我现在不能再像以前那样等待更好机会的到来，要建立起先就业再择业的就业观。应尽快丢掉对学校的依赖心理，学会在社会上独立，敢于参加与社会竞争，敢于承受社会压力，使自己能够在社会上快速成长。

2012年9月25日

第三篇：证券实训报告

唐 山 学 院

实 训 报 告

报告题目：证券投资实训

实训报告

经济管理系 系别：_________________________

证券投资实训 实 训 名 称：_________________________

班级：_______09会本1班________姓 名 学 号：____

指 导 教 师：________ _王亮_________

2012年

6月

一、实训时间

2012.06.25——2012.06.29

二、实训地点

实验室A401

三、实训目的和意义

实训目的在于让我们更好地掌握我们所学过的证券知识，掌握各种证券投资工具的概念，类型，特征等基础知识，通过模拟的证券投资，理论联系实际，结合对财务知识的掌握，并利用行业数据分析、公司分析判断股市运行方向、个股投资价值，运用分析结果为投资决策提供依据；对世华财讯操作软件能够有所了解，并且能够熟练运用；学会分析证券的技术指标KDJ指标、MACD指标以及K线理论的分析，知道如何看K线图；通过学习使我们加深对我国证券市场与证券投资的认识与了解。

实训意义在于学生通过互联网以及事先安装好的股票行情显示软件等途径了解宏观经济信息，并根据这些信息合理分配资金和确定买卖时机；同时，学会在证券投资交易中对资金与风险进行有效管理。

四、实训内容

这次实训的内容主要是对证券投资分析课程的学习，由老师讲授模拟交易软件的使用方法，我们按步骤进入世华财讯证券模拟平台并熟知其下单流程。老师带领大家分析股市大概的趋势，然后大家各自分析股市，独立思考，运用基本分析和技术分析的方法对证券市场的主要趋势做出判断，确定证券市场运行的主流方向，接着各自形成自己的投资方案或投资组合。

在实训的这一周我分别购买了沪天胶1211、郑一棉1207、外汇美元瑞郎（USD/CHF）、美元日圆（USD/JPY）、抚顺特钢（600399）、光电股份（600184）、京新药业（002020）、冠农股份（600251）、水井坊（600779）等期货、外汇以及股票。

第一天我对世华财讯操作软件进行了全面的了解，学习和了解到股票交易所需要的交易费用是投资者在委托买卖时应支付的各种税收和费用的总和，通常包括佣金、过户费等几个方面的内容。并不是购买的证券市场价是多少其成本价就是多少，交易成本价是购买成本

价加上交易费用的单位价格，所以在卖出时应当考虑到这一点因素，在世华财讯软件中交易明细直接显示的就是成本价，所以证券投资的盈亏很清晰很直观，便于投资者了解资金状况。这学期我们学过通过KDJ指标来看股票，所以我主要又重新复习了一下证券的技术指标和相关知识，包括KDJ指标、MACD指标以及K线理论的分析，知道如何看K线图。

我正式开始进行证券投资的买卖是在第二天，进入外汇市场首先注意到欧元英镑跌幅比较大，进入查看其分时走势图发现其市场价格正接近于最低价格，证券市场的投资主要是通过低价买入、高价卖出来获取收益，所以我果断的买入。为了避免单一投资且呈下降趋势的外汇带来资金严重损失的风险，我又关注了呈上升趋势的美元瑞郎，这支外汇的特点是刚刚经历过最低价格，正平稳的上升，所以尽量提早下手，在它涨到一定价格时及时卖出。通过对外汇的交易练习，我认为外汇不适合持有太长时间，不能够太贪心，而应该见好就收，既然不能预见其什么时候涨到最高，那就应该快手买入，快手卖出，一方面增强资金流动性，一方面保证不会有较大亏损。之后通过分析K线图又确定了购买期货沪天胶1211和郑一棉1207，他们的K线走势图均处于从最低位置慢慢上升的位置，我坚信他们会涨起来。

到了第三天股票可以进行交易了，我首先将昨天买的外汇和期货平仓，共获得收益1300元。在总结和分析昨天的买卖外汇和期货的经验后，我采取了先参考专家的意见，然后结合所学，分析该股票的各项指标，再决定是否购买的策略，分别以成本价6.32元和8.89元买入大族激光3000股、万好万家3000股。买入大族激光时，从它长期走势看，此时价位比较低，且中长期均线上穿长期均线，K线上穿突破D线。从财务指标看，主营业务增长22.1%，其他财务指标都比较不错。买万好万家这只股票KDJ指标低于20，且属于金叉，在较低的位置形成了多重底的形态，在较低位置时，K、D来回交叉了好多次，可靠性要高。但成交量不大，股价为8.89元，所以买的比较保守，也买了3000股。但由于大盘呈下跌趋势，所以万好万家没有盈利，一直呈下跌趋势。在作出投资决定时，风险和收益是互相对应的，没有风险就没有回报，为了寻求更大的收益，就要承担更高的风

险。然而投资组合能够降低单一投资的风险，所以我涉猎了各个行业，通过扩大投资范围来规避巨亏的风险，又购买了抚顺特钢、光电股份、京新药业、冠农股份、水井坊等几只股票。

到了第四天我没有买入新的股票，而是一直关注着之前买的这几只股票，准备在适当的时候卖出。对于大族激光，当其价格到6.51时，我认为此时价位比较高了，另外K线下穿D线，内盘大于买盘，有下降的趋势，所以我果断将其卖出；再看万好万家，我注意到其中长期均线下穿长期均线，交易量大增，换手率较高，K线下穿D线，我认为这都是卖出信号，所以在价格为8.80元但是亏损的情况下卖出了。水井坊的涨跌幅度最大，看它的KDJ指标是金叉过了，但是它的上升空间也是很大的，我看它的k线也是上穿D线的，之前只购买了500股，然后这只股票就一直是上涨的趋势，所以又买了500股。但是到了中午两点半又下降了，所以这个是涨跌幅度最大的，到最后环视亏损67元。最后这几只股票总共亏损600多元，每天的涨跌都让人很揪心，时刻关注股票的趋势，但是同时也让我掌握了一些课堂上不会有的知识。

五、实训心得和体会

经过了这短暂的证券实训课我真真切切的了解又接触了证券投资买卖。在实训过程中我经历了赚钱的喜悦，也尝试了错失机会的痛心。本次实训中，通过股票模拟实训交易深切体会到股市存在的风险，无论投资者如何分散投资资金都无法消除和避免这一部分风险；非市场风险与整个市场的波动无关，投资者可以通过投资分散化来消除这部分风险。不仅如此，市场风险与投资收益呈正相关关系，投资者承担较高的市场风险可以获得与之相应的较高的非市场风险但并不能得到收益补偿。

学习过证券投资后，我才明白其实炒股不等于赌博，它是需要很多科学知识。当然，其中也有运气的因素，“七分技术，三分运气”。炒股主要是“基本面分析+技术面分析”。基本面分析是很重要的，是关于上市公司的行业及行业地位，产品的供求关系，财务状况等。基本面状况好的上市公司才有上涨的潜力、动力。一个基本面很好的公司的股票价格也有起伏，那么就应该依据技术面分析来决定买入和

卖出的价位。做股票不要一下子就把资金全部押上去，万一套住了就没有补救的机会。技术面分析中我觉得“价量分析”是非常重要的，往往分析一个股票是否要涨了，看看它的交易量是否放大是很准的，交易量放大股价往往就要上涨了。技术面分析还有很多方法，如运用KDJ指标、MACD指标以及K线理论来分析所要购买的股票。

炒股最主要的是要懂得规避风险。不会止损，就可能巨亏；不会空仓，就会像来回做过山车一样，利润无法保住。大盘趋势向下时，如果选择不断的补仓，来抢反弹，这样只会越陷越深，应该是见好就收，见损尽早止，避免因主观期望而错失了机会。

总之，这次实训，给了我不一般的体验，相信会对我以后的投资理念产生重大的影响。这次实训操作使我迈出了投资第一步，今后我会继续努力，在实践中总结经验，不断地提高自己。通过本次实训更是增加了我对金融业务的感性认识，培养我综合运用专业知识分析、解决实际问题的能力，同时也为我提供了接触、了解及适应社会的机会，增强了我的事业心和敬业精神。我坚信通过以后的学习和实践，我会很好的融入这个领域的。有人说：炒股就像做人，只有你的方法正确了，策略正确了，沿着正确的道走，你才会走到成功的彼岸。如果走上“旁门左道”永远也不会有最大的成功！希望通过我们的不断学习和努力实践，我们每个投资者都能驰骋于这片领域。

第四篇：证券实训报告

《证券交易模拟操作》

学院：武汉外语外事职业学院

年级：09级

专业班级：证券与期货一班

考生姓名：程丽霞

考生学号:200919７9７1０

3《证券交易模拟操作》实训报告

1证券模拟交易操作记录

资金账号：200919７9７1０3初始投资金额：100000.00元

交易日期：二０一０年六月七日

一、今日操作计划

一:熟练掌握指标技术分析方法,借助各种指标分析从而起到更佳的分析效果.指标分析主要可以归类为趋向指标,强弱指标,超买超卖指标,量价指标, 能量指标,压力指标和停损指标等.二:熟悉各种线图,理解线图的含义,以及如何考虑成交量及线图所处位置的因素.三:熟悉反转形态整理形态的种类及其应用.了解等指标分析的要点.二、操作记录

资 金 状 况

可用资金：100000元持仓总值：5380元资产总值：84670元

股票名称

股票代码

买/卖

成交价格

成交手数

成交金额

手续费

福成五丰

60096

5买

6.449

500

2695.00

开滦股份

600997

买

16.108

200

1317.00

4歌华有线

600037

买

16.770

200

137.00

157

宁沪高速

600377

买

6.540

3000

1842.00

3中国石油

601857

买

10.83

23000

30839.00

335

华能国际

60001

1买

6.349

5000

6023.57

开滦股份

600997

卖

15.720

4716.00

113

歌华有线

600037

卖

15.930

4779.00

252

宁沪高速

600377

卖

6.430

1000

13290.00

330

成 交 记 录

三、交易总

通过这次模拟炒股活动,我懂得了如何进行模拟买卖.在模拟交易中,我尽可能大比例地充足使用资金,以取得较高的回报率.证券价格的波动很大,而交易在确定的时间内发生,我们要及时把握获利机会,尤其是短线获利机会,抓准转瞬即逝的有利时机,但也不用去频繁参与短线交易.要建立合理的资产组合,以将投资风险降低到最小限度.看盘,选股,跟庄都是股票投资策略.波浪理论说,股市就像大海,有浪峰,亦有波谷,通常股市萧条时,应该买进,股市过热时,应该卖出,股价上升初期应该大量买进,股价上升量价同步时应该买进,量价背离时应该卖出,下跌股市反弹后应该卖出.在实际操作中,虽然还很难做到在股价最高卖出,在股价最低买进,但只要我们运用科学的投资观,不断实践总结经验,结合分析各种因素,就能获得较好的投资收益.《证券交易模拟操作》实训报告2

一:在投资实践中,证券投资是一种风险投资,不同于储蓄可以保证本金安全并可随存随取,由此我们必须是在留足生活必备部分后剩余的资金才可考虑证券投资,因为一但投资失败,投资者可能倾家荡产

二:在模拟交易中,投资品种再好,投资总额过小,其最终的总体收益依然很低,所以在模拟交易中要尽可能大的使用资金,以取得较高的回报率.三:在实战中,证券投资是切忌情绪化的.遇到大跌的市场情形,我们要提防恐慌情绪,避免和贪婪带来的高度风险.我们应该掌握证券市场结构,证券买卖过程,各类证券的基本特征,价格变化特点,不断培养在积极的投资能力.四:证券的价格波动很大,我们要及时把握获利机会,尤其是短期获利机会,在股票市场形势不好时将债券比重大幅提高可以将投资风险降低到最小限度.

第五篇：证券实训报告

证券基础知识实训报告

一、错题

1、单选题部分

（1）债券发行的定价方式以（）最为典型。（2011年3月第8题）

A．累积投标询价

B．上网竞价

C．公开招标

D．协商定价 【错误选项】A 【分析错因】没有理解公开招标的含义及分类，误以为累积投标询价。【正确选项】C 【本题分析】债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的的分类可分为有价格招标和收益率招标；按价格方式分类可分为美式招标和荷兰式招标。（2）金融期货不包括（）。（2011年3月第9题）

A．外汇期货

B．利率期货

C．股权类期货

D．货币期货 【错误选项】A 【分析错因】认为金融期货包括外汇期货、利率期货、股权类期货及货币期货。【正确选项】D 【本题分析】金融期货按基础工具划分，主要有三种类型：外汇期

货、利率期货、股权类期货。

（3）在上市公司的税后利润中，其分配顺序是（）。（2011年3月第11题）

A．公积金和公益金、优先股股息、普通股股息、盈余公积金

B．公积金和公益金、优先股股息、盈余公积金、普通股股息

C．盈余公积金、公益金、任意公积金、优先股股息、普通股股息

D．公积金和公益金、普通股股息、优先股股息、盈余公积金 【错误选项】B 【分析错因】没有理解各个含义，认为盈余公积金在优先股股息之后。【正确选项】C 【本题分析】在上市公司的税后利润中，其分配顺序如下：(a)弥补以前的亏损；(b)提取法定盈余公积金；(c)提取公益金；(d)提取任意公积金；(e)支付优先股股息；(f)支付普通股股息。

（4）保险公司次级债的期限为（）。（2011年3月第13题）

A．2年以上

B．3年以上

C．5年以上(含5年)D．10年以上(含10年)【错误选项】B 【分析错因】认为5年以上(含5年)以及10年以上(含10年)时间长，关键还是没有记清概念。【正确选项】C 【本题分析】保险公司次级债是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

（5）我国在国际市场已发行的金融债券的最长期限为（）年。（2011年3月第31题）

A．5 B．8 C．12 D．15 【错误选项】D 【分析错因】混记成混合资本证券的15年以上，没有审清题目。【正确选项】C 【本题分析】我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的12年，绝大多数采用公募方式发行。

（6）依据我国《证券投资基金法》规定，基金管理人的职责之一是（）。（2011年3月第32题）

A．出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况

B．负责办理基金名下的资金往来 C．安全保管基金的全部资产

D．及时向基金份额持有人分配收益 【错误选项】A 【分析错因】与基金托管人的职责混淆。【正确选项】D 【本题分析】根据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

（7）假设某基金持有的某三种股票的数量分别为l0万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为（）万元。（2011年3月第33题）

A．2200 B．2250 C．2300 D．2350 【错误选项】A 【分析错因】不会计算，题目空置，胡乱选择。【正确选项】C 【本题分析】基金资产净值=基金资产总值-基金负债。即基金资产净值=(10 × 30+50×20+100×10+1000)-(500+500)=2300(万元)。

2、多选题部分

（1）证券、期货投资咨询人员在报刊上发表投资咨询文章时，必须注明（）。（2011年3月第2题）

A．机构地址

B．个人真实姓名

C．机构联系电话

D．机构名称 【错误选项】ABCD 【分析错因】没有记清概念。【正确选项】BD 【本题分析】《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十二条规定，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

（2）国际证监会组织公布的证券市场监督目标（）。（2011年3月第6题）

A．保证证券市场的公平、效率和透明

B．稳定市场价格

C．降低系统性风险 D．保护投资者 【错误选项】ABCD 【分析错因】国际证监会组织公布的证券市场可以稳定市场价格。

【正确选项】ACD 【本题分析】国际证监会组织公布了证券监管的三个目标是：保护投资者；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险。

（3）固定收益证券综合电子平台所交易的固定收益证券包括（）。（2011年3月第12题）

A．ETF B．公司债券 C．分离交易的可转换公司债券中的公司债 D．国债 【错误选项】ABC 【分析错因】认为固定收益证券综合电子平台所交易的固定收益证券有ETF。【正确选项】BCD。

【本题分析】固定收益证券综合电子平台是上海证券交易所设置的、与集中竞价交易系统平行、独立的固定收益市场体系。固定收益平台所交易的固定收益证券包括国债、公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券。

（4）外国债券一般是由发行地所在国的（）承销。（2011年3月第13题）

A．证券公司

B．几家大银行

C．金融机构

D．中央银行 【错误选项】ACD 【分析错因】认为中央银行可以承销外国债券。【正确选项】AC 【本题分析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。因此，外国债券的发行一般由投资者所在国的金融机构、证券公司承销。（5）中国证监会对申请设立子公司的证券公司在（）等方面提出了审慎性要求。（2011年3月第17题）

A．风险控制指标

B．智力结构

C．内部控制机制

D．经营管理能力 【错误选项】ABCD 【分析错因】认为中国证监会对申请设立子公司的证券公司在智力结构方面有审慎性要求，没有记清概念。【正确选项】ACD 【本题分析】根据《证券公司设立子公司试行规定》，对申请设立予公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、风险管理、内部控制机制等方面提出了审慎性要求，规定最近一年净资本不低于12亿元。

（6）债券按照其券面形态可分为（）。（2011年3月第20题）

A．凭证式债券

B．记账式债券

C．附息债券

D．实物债券 【错误选项】AB 【分析错因】认为债券按照只分为凭证式债券和记账式债券，不包括实物债券。【正确选项】ABD 【本题分析】债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

3、判断题部分

(1)为避免现货多头部位所面临的价格风险，期货交易市场的套期保值者应做多头套期保值。（）（2011年3月第1题）【错误选项】A 【分析错因】认为为避免现货多头部位所面临的价格风险，期货交易市场的套期保值者应做多头套期保值。【正确选项】B 【本题分析】多头套期保值是指交易者先在期货市场买进期货，以便在将来现货市场买进时不至于因价格上涨而给自己造成经济损失的一种期货交易方式，因此又称为“多头保值”或“买空保值”。空头套期保值又称卖出套期保值，是指交易者先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失，从而达到保值的一种期货交易方式。空头套期保值为了防止现货价格在交割时下跌的风险而先在期货市场卖出与现货数量相当的合约所进行的交易方式。

(2)发行一级有担保存托凭证，美国的相关法律对其公开性没有详细要求。（）（2011年3月第9题）【错误选项】B 【分析错因】认为发行一级有担保存托凭证，美国的相关法律对其公开性有详细要求。【正确选项】A 【本题分析】有担保的存托凭证分为一、二、三级公开募集存托凭证和美国144A规则下的私募存托凭证。这四种有担保的存托凭证各有其不同的特点和运作惯例，美国的相关法律也对其有不同的要求。其中，一级存托凭证允许外国公司无须改变现行的报告制度就可以享受公开交易证券的好处。即发行一级有担保存托凭证，美国的相关法律对其公开性没有详细要求。

(3)证券代表的是一定数额的实物资产，投资者持有证券也就是同时拥有这部分的资产，因而证券本身具有收益性。（）（2011年3月第11题）【错误选项】A 【分析错因】不认为证券本身具有收益性。【正确选项】B 【本题分析】证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权，投资者持有证券也就同时拥有取得这部分资产增值收益的权利，因而证券本身具有收益性。(4)利率期货的基础资产是利率指数。（）（2011年3月第17题）【错误选项】A 【分析错因】混淆概念 【正确选项】B 【本题分析】利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。(5)浮动利息债券是息票累积债券的一种。（）（2011年3月第18题）【错误选项】A 【分析错因】认为息票累积债券分为固定利率债券和浮动利率债券两大类 【正确选项】B 【本题分析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券三类。其中，附息债券按照计息方式的不同，又可以细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。

(6)证券投资咨询机构的业务人员属于证券业从业人员。（）（2011年3月第31题）【错误选项】B 【分析错因】认为证券投资咨询机构的业务人员不属于证券业从业人员。【正确选项】A 【本题分析】从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务

二、整改计划

1、将做错的题改正

2、多做练习题

3、考前将书看一遍

三、对证券的看法

证券是指经政府有关部门批准发行和流通的股票、债券、投资基金、存托凭证等有价凭证。证券业是整个金融产业的一个组成部分，是企业筹集社会资金的另一渠道。我国证券市场是伴随着经济体制改革建立和发展起来的，为国有企业改革、金融市场的改革和发展以及促进经济结构调整和国民经济发展作出了重要贡献。我国证券行业经过多年的超常规发展，已经具有一定规模，但仍是一个不够成熟、有待完善的市场。相当数量的证券公司粗放经营，业务品种单一，同质化竞争现象比较突出。证券行业的发展前景很乐观，首先，近年来，国民经济保持持续快速健康发展，为证券业的发展提供保证。其次，国家的政策支持，重视金融资本市场的发展，会提供一些指导性的意见，再次，人们投资理财观念的转变，在金融产品的选择上，银行储蓄存款以外的股票、债券、基金等产品在金融资产组合中的比重将不断提高，从而构成对证券产品持续强劲的需求。

“十一五”规划再次强调要“积极发展股票、债券等资本市场，加强基础性制度建设，建立多层次市场体系，完善市场功能，提高直接融资比重”。在这样的政策背景下，我国证券市场在为国民经济发展服务的同时，自身也必将得到长足的发展。它是联系资金供应者与资金需求者的桥梁 证券市场所提供的经常性和统一性的市场，使证券发行者、证券购买者、证券转让者和中介机构得以在这个市场上联系起来，使证券的发行与流通便利地进行。

2、证券市场是企业筹集社会资金的另一渠道 银行储蓄存款，保险业吸收保险费等，都是吸收社会闲散资金的渠道。但是，一般的企业不能经营存款业、保险业和金融信托业务，它们吸收资金的渠道，除证券市场外，只能通过银行、保险公司和金融信托企业获得。证券市场为一般企业提供了向大众直接筹集资金的重要渠道，公司可以通过发行股票或公司债券的方式，把一部分社会资金吸收到生产领域。

3、为政府提供公开市场操作的调节杠杆 证券市场上证券交易可以用许多指标来衡量，其中一项指标是证券收益与证券价格之比，称为证券收益率。这个指标的高与低，对整个金融市场的其他因素的变化都有相当大的影响。因此，政府可以在证券市场上通过买卖政府债券的方式来影响证券市场上的证券利率，这如同中央银行调整再贴现利率来影响商业银行的贴现率一样，这便成为政府间接调节金融业的杠杆。