如何做好企业的融资顾问

第一篇：如何做好企业的融资顾问

如何做好企业的融资顾问—4月17日朱耿洲“企业专家门诊”实录 企业做到一定规模的时候，由于股东自身能力所限，这个时候一般都要借助“外脑”。尤其是企业陷入到融资困境，多数情况是要由自己的融资顾问或者融资团队来运作解决融资问题。4月17日晚上，来自杭州A公司的Q总及L总风尘仆仆赶来广州，前来向融资实战策划专家--朱耿洲博士咨询，问诊“企业专家门诊”。从晚上九点到凌晨零点半才结束。本身已作为杭州A公司融资顾问的Q总详细地介绍此次融资项目的背景及所面临的困境，讨教更高招数，希望朱博士能指点迷津。

企业背景：

A公司是一家生物科技公司，注册资金2000万，有专利技术，采用国际先进技术所生产的农用生物产品，深受农业专家好评及农民朋友的青睐，此产品绿色环保，受到的政府支持。但由于自有资金有限，没有大量生产。目前想筹资5000万购得厂房增加生产线，扩大生产。咨询的问题：

1、为了融资及扩大销售，设计了《A公司销售代理方案》，此方案是否可行？有哪些地方需要改进？

2、如何拓展更好的融资方法与渠道？

3、公司如何通过委托贷款进行资金操作？等7个问题。

……

在看完Q总的销售方案后，朱博士首先给予肯定Q总的做法，因为销售是缓解融资压力，破解融资难的最好手段，但方案设计有两方面的缺陷。

第一，方案设计上存在法律风险，有可能涉嫌非法集资和传销的风险。此方案设计偏向以融资为目的，销售模式表现为阶梯式、金字塔式，很容易触及法律高压线。

第二，方案中的销售模式，是将销售门槛提高了，使销售更加不畅。因产品是新进入市场的产品，本来销售就不顺畅，销售渠道就狭窄，如果销售门槛提高到几百万那更无人问津了。

朱博士说：“很多做实业的老板都以为自己是销售专家，设计好营销方案给其经销商、代理商等销售渠道，殊不知自己只能算是产品专家。经销商等在多年营销经验总结出的营销方案才是真正实用的。作为厂家，只要把利润让出去，销售方案由销售渠道自己设计就好。” 此方案建议简单明了即可，突出销售目的，让出足够利润空间给省一级代理商，由他们自己制定销售方案。

在谈到债权融资时，朱博士分析公司目前的财务风险，资产负债率远远超过70%，建议不适合举债融资，而是通过其他方法。（此处涉及A公司商业秘密，故省略）朱博士表示：作为企业的融资顾问，有责任向企业的股东提示风险，合理建言，把风险分析的清晰明了，不能蜻蜓点水没有将关键问题提点出来。这样只能使股东忽视风险，会将公司推向深渊。企业要发展，但首先是要活下去。

最后在分析委托贷款的融资方案时，Q总担心有法律风险和人格风险，不知如何规避风险？朱博士给出了一个桥隧模式，不仅锁定了风险，而且也增加了融资信用。当理解这种模式后，Q总与L总终于释怀不在纠结，发自内心地表示：他们始终没有找个一个突破口来完善这个模式，总是不知道如何是好，也不知道与银行怎么谈判，现在终于可以吐口气了。3个多小时的咨询接近尾声时，L总激动的对朱博士说：“周末在深圳清华研究院听完朱博士“融资策划36计”的课程真的是很兴奋，是我真正需要的知识，所以周二我就立刻决定现场咨询朱博士，让朱博士把脉，解决融资问题。听朱博士说以后有中国资本策划师认证，我一定要做朱博士最得意的学生，更多更好的问企业服务，做好企业的融资顾问。”

第二篇：融资顾问协议书

融资顾问协议

甲 方（委托方）： 法定代表人： 住 所：

乙 方（受托方）： 法定代表人： 住 所：

鉴于：

甲方有委托乙方作为融资服务顾问的意向，而乙方为一家专门从事投资顾问、股权投融资、资产管理的多元化、专业化一流综合性金融投资集团，拥有一支具有丰富股权投资和资本运作经验的管理团队；

甲乙方双方协商同意，乙方作为甲方融资服务顾问，为甲方的融资或并购提供信息、意见、建议并制作技术性方案及引入资金。双方达成如下一致意见： 第一条 范围及权限

1、甲方委托乙方作为甲方融资服务顾问，授权乙方为甲方的融资提供信息、意见、建议，制作技术性方案及引入资金。为此，乙方同意接受甲方的聘用。

2、本合同乙方工作范围包括：为甲方融资提供信息、意见、建议，制作技术性方案及引入资金，协助甲方获得最大限度的资金，以保证甲方各个项目的完成。甲方其他业务领域不在本合同约定范围内。第二条 甲方的职责

1、甲方应及时向乙方提供有关业务所需的信息数据，便于甲乙双方共同洽商有关事宜。

2、甲方对于本企业内部的任何可能影响融资履行的变动，应及时通知乙方并提供详细资料。

3、甲方应与乙方经常沟通，接受乙方合理的方案和建议，不得指示乙方完成违反国家法律规定的融资任务。

4、甲方必须保证所提供的一切有关项目的信息都是真实的、确切的。

5、甲方应将直接与甲方联系的投资方的资料及情况转交给乙方，以便乙方开展相关工作。

6、在接受乙方安排的与投资方面谈之后，甲方有义务签署见面确认函，以确认见面安排，见面确认函证明已安排投资商，已开始了服务，经乙方提供服务，融资成功后甲方应履行条款，向乙方支付本合同所约定佣金费用，经甲方工作人员签字后，确认函有效。第三条 乙方的职责

1、本合同生效后，乙方有义务为甲方融资商业计划书提出可行性建议，并为甲方融资安排时间计划表，并尽快了解甲方实际情况，以便尽早开始融资工作的开展。

2、经乙方认可，在甲方与其他投资主体洽谈融资事宜时，乙方应为甲方提供技术性协助。

3、在本合同有效期内，未经甲方书面同意，乙方不得：

（1）除甲方授权的有关事项外，擅自为甲方代理其他任何事项；

（2）以甲方的名义允诺或解决任何事宜，或以甲方的信用作担保，或代表甲方做出任何保证或陈述，或使甲方承担任何责任或业务；

（3）不论以任何方式从甲方处所获得的信息资料，皆属秘密，仅能为服务于甲方所用，不得泄漏。资料使用限制在项目参与成员范围以内。因融资需要，向第三方介绍、提供有关机密资料时，均应由甲方为主把握尺度和分寸或形成书面授权许可。第四条

服务佣金及违约责任

1、乙方作为甲方融资财务顾问的基本费用为 元人民币，此费用按年收取，在本协议签署之日起三个工作日内甲方向乙方支付。乙方在为甲方融资期间，因融资发生的直接费用，包括交通、异地差旅、餐饮、住宿等费用，均由甲方自行承担。此外乙方不再收取任何其他费用。

2、乙方为甲方提供融资顾问服务的佣金按融资总额的 %收取，每次资金到账后 个工作日内由甲方将佣金打入乙方指定账户，每到账一笔收取一笔。甲方不得以任何借口延迟支付，否则每延迟一日按千分之三计算违约金。第五条

终止合同

按照本合同规定期满或终止对乙方的聘用不论出于何种原因，均不妨碍合同各方

面的权利和义务。第六条

修改与变更

本合同未经双方同意，不得作任何修改或变更。第七条

时间与期限

本合同自 年 月 日起，至 年 月 日止，有效期为 月，其中前六个月为乙方独家财务顾问，超过六个月融资工作还没有进入到尽职调查阶段，则甲方有权选择其它融资财务顾问方开展工作，但事先必须通知乙方。对于其它融资顾问在介绍已由乙方推荐的投资商与甲方对接成功的，视为乙方服务成果。第八条

使用的法律

本合同的一切条款均依据现行有关法律、法令和条例拟订的。然而在合同生效后，由于颁布了新的法律、法令、条例或对原有的法律、法令和条例进行了修改，致使甲乙双方中任何一方的经济利益发生重大变化，应及时协商，并对本合同的有关条款做出必要的修正和调整，以保证甲乙双方在合同中的正常的经济权益。第九条

争议的解决

1、在执行本合同所发生或与本合同有关的一切条款的争执，首先应由甲乙双方友好协商解决。

2、若协商不能解决，可提交上海仲裁委员会申请仲裁。

3、仲裁的裁决是终局的，对乙方和甲方都有约束力，仲裁费（不包括聘请律师费用）由败诉负担或由仲裁机构裁决。第十条 通知

凡有关合同通知、请求或其他通讯往来，须以文字为准，可采用书信、电传、电报等方式传递。

本合同自双方签字日起生效，一式两份，当事人双方各执一份

（本页以下无正文）

（本页无正文，为签署页）

甲方（盖章）乙方（盖章）：

授权代表签字: 授权代表签字:

合同签订地 ：

合同签订时间：

年 月 日

第三篇：融资顾问协议

附件

5融资顾问协议

合同编号：

甲 方：

法定代表人：(个人客户无需填写)证件号码: 地 址： 联系电话: 乙 方： 法定代表人：

鉴于甲方实际资金需要，委托乙方作为融资顾问，经双方友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条 委托事项

甲方委托乙方担任全程融资顾问，开展全程融资服务。第二条 融资意向和承诺：

1、融资额度：人民币 万元（大写：）；融资期限：□6个月 □12个月 □18个月 □24个月 □36个月 □其他期限：（以贷款人最终审定的数据为准，甲方若与贷款人签订借款合同，或获得借款人发给的银行贷记卡以及授信额度，均视为甲方融资成功）。

3、甲方承诺按时向乙方提供融资所需的各项资料，包括但不限于如下几大板块（详见融资资料清单）：（1）借款主体资质介绍资料；（2）借款主体财务状况资料；

（3）融资方案中担保、反担保财产信息资料；（4）其他辅助资料。第三条 乙方的权利与义务

1、乙方有权在约定范围内自主与贷款人沟通融资事宜；乙方有权按双方协议约定收取顾问服务报酬。

2、乙方的主要工作：

（1）成立专项融资小组或指定专人跟进项目，提供全程融资服务；（2）精心挑选合适的贷款人并组织与贷款人进行沟通；

（3）组织贷款人考察甲方资信，协助甲方与贷款人进行谈判；

（4）协助甲方安排签约，协助资金到位。第四条 甲方的权利与义务

1、甲方有权按协议约定获得高质量的融资服务，同时应按要求准备相关资料并配合乙方与贷款人进行谈判，不得无故推迟或拒绝。

2、甲方应按协议约定向乙方支付相应服务费用，如果甲方擅自与乙方推荐的贷款人签署借款协议，将视乙方融资顾问成功，甲方必须按本协议约定的计算标准支付融资顾问费给乙方。第五条 协议期限

自双方签订融资顾问协议之日起，至甲方全额偿还贷款人借款之日止。第六条 费用支付

费用分受理费和融资顾问费。

1、受理费为人民币 元/1万元（异地），乙方确定受理（暨签订本协议）起1个工作日内缴纳，该费用同时作为签约的保证金，融资成功或签约后客户单方面放弃融资，该费用均不予退还；若融资不成功则该费用扣除 后余额退还。

2、融资不成功不收融资顾问费（但评估、公证、差旅等相关费用由甲方承担）；若融资成功，甲方按下列标准向乙方支付融资顾问费：

（1）融资金额* %，该顾问费自与贷款人签订借款协议，或获得借款人发给的银行贷记卡以及授信额度之当日计算，地 址： 联系电话:

2、甲方承诺并保证可用自己或他人的资产或相关权证对本次融资做抵押或质押。附件3个工作日内交清；

（2）若甲方延长借款期限（包括但不限于甲方与贷款人协商同意延长借款期限、甲方单方面延期还款），甲方应另行向乙方支付融资顾问费，计算方式为：借款余额*实际延长期限（单位：月）* %，甲方发生延期行为应立即支付，不能计算期限的，按12个月先行预交；

（3）若甲方不按约定支付相关款项，则应自支付之日起，每逾期1日，按未支付金额的10%支付罚金。若逾期15日，仍未支付顾问服务费，甲方应向乙方支付相当于融资顾问费用的2倍作为违约罚金。

3、乙方收款账户信息：

户 名: ； 开户行： ； 账 号：。第七条 双方承诺

1、乙方应本着诚信、专业、高效的职业精神为甲方提供优质的服务。

2、甲方为所提供的一切资料负责，保证其真实性、完整性和合法性。承诺绝不要求乙方有违反国家和行业法律、法规作业。

第八条 合同争议的解决方式

合同履行过程中发生争议，由双方当事人协商解决。协商不成，可向深圳仲裁委员会申请仲裁，仲裁是最终结果，对双方具有约束力。

第九条 本协议一式叁份，甲方持一份、乙方持贰份，具有同等法律效力。自双方签章之日生效，至协议约定终止的情况出现后终止。第十条 其它

甲 方（盖章）： 乙 方（盖章）：

法定代表人（有权签字人）： 法定代表人（有权签字人）： 签 订 日 期： 签 订 日 期：

第四篇：融资顾问协议书

融资顾问协议书

编号：

甲方：

法人代表：

乙方：

法人代表：

鉴于甲方项目融资需要，甲乙双方经过友好协商，本着互惠互利的原则，达成如下融资顾问协议：

一、甲方委托乙方对项目融资引入战略投资者，包括但不限于股权投资资金、流动资金及管理团队、社会关系等各项资源。

二、委托期限：本合同为期年，自年月 日起至年月日止。

三、融资任务：乙方同意在本合同期限内为甲方项目融资共计元。双方确认分阶段的融资任务如下：1、2、3、四、甲方权利与义务：

1、甲方有权按协议约定获得相应高质量的融资服务及参与乙方即将引入资源的前期策划；

2、有权对乙方引入资源的选择及投资议价商谈；

3、向乙方提供融资顾问授权委托书，全力支持和配合乙方融资工作；

4、及时提供融资所需真实、有效的各项合法文件资料；

5、及时办理融资的相关手续、参与乙方举行的招商引资路演活动；

6、遵守协议承诺，及时支付融资顾问费。

五、乙方权利与义务：

1、成立专项融资小组全程负责为甲方融资；

2、精心挑选合适的出资人供甲方选择；

3、组织出资人考察甲方融资项目和资信；

4、协助参与及甲方与乙方推荐的投资人（出资人）之间的谈判；

5、协助甲方安排签约；

6、协助资金到位；

7、乙方有权按双方协议约定收取融资顾问费。

8、为甲方项目进行价值分析、策划、包装，制作融资引资文件及资料。

9、六、融资顾问费用核算及支付：

1、融资顾问费用核算：甲方按实际融资额的3%向乙方支付融资顾问费；对于乙方引入的管理团队或利用乙方资源在相关政府管理部门所获得的免费资金补助等，也同样按此比例提取顾问费支付给乙方。

2、融资顾问费的支付：甲方应在每一笔资金银行出具放款同意书资金到账后当日两日内按到位资金额的____________支付融资顾问费。

3、若项目融资未能达到合同约定的，乙方不得向甲方主张任何报酬及其他任何支出费用。

4、除融资顾问费外，甲方无须向乙方支付其他任何费用。

七、违约责任；

1、如乙方未能按约定的期限、约定的金额为甲方成功融资的，甲方有权选择单方解除本合同并不支付任何费用，同时甲方有权选择与他方进行该项目的融资合作。

2、如乙方按照协议为甲方引进了资金方，甲方未按照协议规定向乙方支付融资顾问费则视为违约，每逾期一天，按未支付金额的万分之五支付罚金，若逾期超过30天仍未支付，甲方应向乙方支付相当于融资顾问费20%作为违约罚金。

八、双方承诺

1、甲方对所提供的一切资料负责，并保证其真实性、完整性和合法性；

2、乙方应本着诚信、专业、高效的职业精神为甲方提供优质的服务；

3、本协议所涉及双方商业机密，双方须共同自觉遵守，不得向任何第三方泄漏。

九、特别约定

对于乙方引入的第三方资源，甲方不可避开乙方擅自与第三方确定合作关系，如果甲方未征得乙方同意擅自私下与乙方推荐的出资人签署合作协议，将视乙方融资顾问成功，甲方须按本协议约定支付全额融资顾问费给乙方。

十、其它

1、本协议书未尽事宜双方可签订补充协议；

2、本协议书双方签字盖章后即生效；

3、本协议书一式二份，双方各执一份，具有同等法律效力；

4、甲乙双方可根据在实际合作中的特殊情形另行单独签订融资协议，其顾问费用另行约定；

5、本协议在履行过程中发生争议，由双方当事人协商解决，协商不成的可申请惠州仲裁委员会按现行有效的仲裁规则进行仲裁。

甲方盖章：乙方盖章：

法人代表签字：法人代表签字：

日期：日期：

第五篇：融资顾问协议

厦门天村投资有限公司专项融资顾问协议签约地点：厦门

专项融资顾问协议

聘请方：XX公司以下简称：甲方 服务方：XX投资有限公司以下简称：乙方

经双方友好协商，就甲方通过乙方向XX公司融资一事，达成以下协议。

第一条 融资内容

1、融资条件：甲方以其名下厦门相关物业及企业信用作为担保。

2、融资额度：万元人民币，时间一年，资金成本年利息%。

第二条 顾问费及其支付

1、顾问费计算：甲方融资年利息为%，其中支付XX公司的资金年利息为%。融资成功时，甲方承诺按照融资额度的%支付给乙方专项财务顾问费共万元。

2、支付方式：XX公司与甲方签订正式贷款合同，并发放贷款后三个工作日内，一次性向乙方或其指定自然人支付完本协议项下专项财务顾问费万元。

第三条 甲方责任义务

1、甲方应按照乙方的通知和要求提供本次融资所需要的相关材料和证明文件，并保证其真实、准确、合法。

2、在乙方的安排下配合XX公司确定相关的融资协议与具体程序。

第四条 乙方责任义务

1、乙方应尽其所能促成XX公司配合满足甲方融资需求。

2、协助甲方维护好和XX公司的良好合作关系，及时解答甲方问询。

第五条 保密条款

1、本协议的双方均应当对与本协议有关的全部事项以及对在履行过程中所涉及的对方信息承担严格的保密义务并承担泄密损失赔偿责任。

第六条 违约责任

1、如果甲方未按照本协议第二条之规定向乙方支付相关服务费用，每延期一天，甲方应向乙方支付应付费用的千分之一作为违约滞纳罚金，直至甲方向乙方付清全部应付服务费为止。

2、甲方承诺不绕开乙方或者通过自己的关联企业及其他法人向XX公司进行融资。否则，无论具体安排为何，也无论是否符合本协议所载之融资条件，均视为乙方已经为甲方完成本协议所约定的融资顾问服务等义务，甲方同意按照本协议之规定向乙方支付财务顾问费，并承担逾期未付的违约责任。

第七条附则

1、因协议引起的任何争议，双方均应通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向签约地人民法院提起诉讼。

2、本协议自双方法定代表人或授权代表签名并加盖公章之日起生效。

3、本协议一式两份，双方各持一份，具有同等法律效力。

（以下无正文）。

甲方：XX公司乙方：

（盖章）（盖章）

法定代表人（签字）:法定代表人（签字）：

2010年8月日2010年8月日