第一篇：融资性担保公司重大事项报告制度
急 件
中国银行业监督管理委员会文件
银监发〔２０１０〕７５号
中国银监会关于印发《融资性担保机构重大风险事件报告制度》的通知
各省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门：
《融资性担保机构重大风险事件报告制度》已经２０１０年７月２３日融资性担保业务监管部际联席会议（以下简称联席会议）审议通过，现印发给你们，并就相关事项通知如下：
一、各地监管部门要认真落实《融资性担保机构重大风险事件报告制度》，高度重视重大风险事件的报告工作。要根据本制度规定和辖内实际情况，研究制定重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度的实施方案，切实加强组织领导，确保相关工作落到实处。各地监管部门主要负责人为本辖区融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作的第一责任人。
二、各地监管部门要进一步完善重大风险事件应急管理机制。在及时、准确、全面报告重大风险事件的同时，及时启动应急处置预案，科学配置资源，会同相关部门建立重大风险事件的协调处置机制，妥善处理各类重大风险事件，切实维护金融秩序和社会稳定，坚决避免系统性风险的发生。
三、请各地监管部门将本通知转发至辖内融资性担保机构，并做好督导检查工作。
二○一○年九月六日
融资性担保机构重大风险事件报告制度
第一条 为及时掌握融资性担保机构重大风险事件情况，切实加强对重大风险事件的应急管理，防止重大风险事件对融资性担保业造成冲击，避免单体风险转化为系统性风险，根据《融资性担保公司管理暂行办法》，制定本制度。
第二条 本制度所称监管部门是指由省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保机构的部门。
第三条 本制度所称融资性担保机构是指依法设立的经营融资性担保业务的公司制和公司制以外的担保机构及其分支机构。
第四条 本制度所称重大风险事件是指可能严重危及融资性担保机构正常经营、偿付能力和资信水平，影响地区金融秩序和社会稳定的事件。
第五条 融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作实行属地管理。监管部门负责本辖区的融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作。
第六条 监管部门应建立职责关系明确、报告路线清晰、反应及时有效的重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度。
监管部门主要负责人对本辖区的融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作负责；监管部门应指定专人专岗具体负责重大风险事件的接报、上报和应急管理工作。
第七条 融资性担保机构应在重大风险事件发生后及时向监管部门报告简要情况，２４小时内报告具体情况。融资性担保机构应报告的重大风险事件具体包括以下情形：
（一）融资性担保机构引发群体事件的；
（二）融资性担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产５％以上的担保代偿或投资损失的；
（三）融资性担保机构重大债权到期未获清偿致使其流动性困难，或已无力清偿到期债务的；
（四）融资性担保机构主要资产被查封、扣押、冻结的；
（五）融资性担保机构因涉嫌违法违规被行政机关、司法机关立案调查的；
（六）发现融资性担保机构主要出资人虚假出资、抽逃出资或主要出资人对公司造成其他重大不利影响的；
（七）３个月内，融资性担保机构董事会、监事会或高级管理层中有二分之一以上辞职的；
1（八）融资性担保机构主要负责人失踪、非正常死亡或丧失民事行为能力的，或被司法机关依法采取强制措施的；
（九）监管部门要求报告的其他情况。
第八条 监管部门应对本辖区发生的融资性担保机构重大风险事件的性质、事态变化和风险程度及时做出判断，对可能影响地区金融秩序和社会稳定的重大风险事件，应在事件发生２４小时内，向所在省、自治区、直辖市人民政府和联席会议进行报告。监管部门应报告的重大风险事件具体包括以下情形：
（一）融资性担保机构引发群体事件的；
（二）注册资本５０００万元人民币以上，或融资性担保责任余额５亿元人民币以上的融资性担保机构破产、解散或被撤销的；
（三）融资性担保机构发生重大担保诈骗、担保代偿或投资损失，可能危及金融秩序或引发系统性风险的；
（四）其他可能危及金融秩序、影响社会稳定或引发系统性风险的情况。
报告内容包括重大风险事件的简要情况、可能产生的风险、已采取和拟采取的应急措施。
第九条 监管部门应在第八条所列重大风险事件处置完毕的２０个工作日内，将事件的整体处置情况报告所在省、自治区、直辖市人民政府和联席会议。
第十条 监管部门应依据本制度和当地实际情况建立重大突发风险事件应急管理机制。
监管部门应制定重大突发风险事件应急管理预案，明确应急管理岗位及其职责、应急管理措施和应急管理程序，及时、有效地处置重大突发风险事件，保护债权人和其他相关利益人合法权益，有效维护社会稳定，防止系统性风险的发生。
第十一条 监管部门应会同相关部门建立融资性担保机构重大风险事件的协调处置机制，确保本辖区发生融资性担保机构重大风险事件时，能够及时、有效地进行处置。
第十二条 对可能影响地区金融秩序和社会稳定的重大风险事件，监管部门应依照法律、法规和政府信息公开制度的有关规定，及时、准确地公开重大风险事件的相关信息。
第十三条 监管部门应建立融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理的问责制度，对故意迟报、瞒报、谎报真实情况的融资性担保机构及其主要负责人，给予相应处理。
第十四条 本制度自发布之日起施行。
主题词：融资性担保 重大风险事件报告 制度 通知
抄送：发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、人民银行、工商总局、国务院法制办，各省、自治区、直辖市人民政府，各银监局
内部发送：办公厅、融资担保部（共印１１０份）
联系人：张 弘联系电话：６６２７８７０７校 对：张 弘
中国银行业监督管理委员会办公厅二○一○年九月六日印发2
第二篇：融资性担保机构重大风险事件报告制度
中国银监会关于印发
《融资性担保机构重大风险事件报告制度》的通知
各省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门：
《融资性担保机构重大风险事件报告制度》已经2010年7月23日融资性担保业务监管部际联席会议(以下简称联席会议)审议通过，现印发给你们，并就相关事项通知如下：
一、各地监管部门要认真落实《融资性担保机构重人风险事件报告制度》，高度重视重大风险事件的报告工作。要根据本制度规定和辖内实际情况，研究制定重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度的实施方案。切实加强组织领导，确保相关工作落到实处。各地监管部门主要负责人为本辖区融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作的第一责任人。
二、各地监管部门要进一步完善重大风险事件应急管理机制。在及时、准确、全面报告重大风险事件的同时，及时启动应急处置预案，科学配置资源，会同相关部门建立重大风险事件的协调处置机制，妥善处理各类重大风险事件，切实维护金融秩序和社会稳定，坚决避免系统性风险的发生。
三、请各地监管部门将本通知转发至辖内融资性担保机构，并做好督导检查工作。
二〇一〇年九月六日
融资性担保机构重大风险事件报告制度
第一条为及时掌握融资性担保机构重大风险事件情况，切实加强对重大风险事件的应急管理，防止重大风险事件对融资性担保业造成冲击，避免单体风险转化为系统性风险，根据《融资性担保公司管理暂行办法》，制定本制度。
第二条本制度所称监管部门是指由省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保机构的部门。
第三条本制度所称融资性担保机构是指依法设立的经营融资性担保业务的公司制和公司制以外的担保机构及其分支机构。
第四条本制度所称重大风险事件与许可证不统一是指可能严重危及融资性担保机构正常经营、偿付能力和资信水平，影响地区金融秩序和社会稳定的事件。
第五条融资性担保机构重人风险事件报告和应急管理工作实行属地管理。监管部门负责本辖区的融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作。
第六条监管部门应建立职责关系明确、报告路线清晰、反应及时有效的重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度。
监管部门主要负责人对本辖区的融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作负责；监管部门应指定专人专岗具体负责重大风险事件的接报、上报和应急管理工作。
第七条融资性担保机构应在重大风险事件发生后及时向监管部门报告简要情况，24小时内报告具体情况。融资性担保机构应报告的重大风险事件具体包括以下情形：
(一)融资性担保机构引发群体事件的；
(二)融资性担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5％以上的担保代偿或投资损失的；
(三)融资性担保机构重大债权到期未获清偿致使其流动性困难，或已无力清偿到期债务的；
(四)融资性担保机构主要资产被查封、扣押、冻结的；
(五)融资性担保机构因涉嫌违法违规被行政机关、司法机关立案调查的：
(六)发现融资性担保机构主要出资人虚假出资、抽逃出资或主要出资人对公司造成其他重大不利影响的；
(七)3个月内，融资性担保机构董事会、监事会或高级管理层中有二分之一以上辞职的；
(八)融资性担保机构主要负责人失踪、非正常死亡或丧失民事行为能力的，或被司法机关依法采取强制措施的；
(九)监管部门要求报告的其他情况。
第八条监管部门应对本辖区发生的融资性担保机构重大风险事件的性质、事态变化和风险程度及时做出判断，对可能影响地区金融秩序和社会稳定的重大风险事件，应在事件发生24小时内，向所在省、自治区、直辖市人民政府和联席会议进行报告。监管部门应报告的重大风险事件具体包括以下情形：
(一)融资性担保机构引发群体事件的；
(二)注册资本5000万元人民币以上，或融资性担保责任余额5亿元人民币以上的融资性担保机构破产、解散或被撤销的；
(三)融资性担保机构发生重大担保诈骗、担保代偿或投资损失，可能危及金融秩序或引发系统性风险的；
(四)其他可能危及金融秩序、影响社会稳定或引发系统性风险的情况。
报告内容包括重大风险事件的简要情况、可能产生的风险、己采取和拟采取的应急措施。
第九条监管部门应在第八条所列重大风险事件处置完毕的20个工作日内，将事件的整体处置情况报告所在省、自治区、直辖市人民政府和联席会议。
第十条监管部门应依据本制度和当地实际情况建立重人突发风险事件应急管理机制。监管部门应制定重大突发风险事件应急管理预案，明确应急管理岗位及其职责、应急管理措施和应急管理程序，及时、有效地处置重大突发风险事件，保护债权人和其他相关利益人合法权益，有效维护社会稳定，防止系统性风险的发生。
第十一条监管部门应会同相关部门建立融资性担保机构重大风险事件的协调处置机制，确保本辖区发生融资性担保机构重大风险事件时，能够及时、有效地进行处置。
第十二条对可能影响地区金融秩序和社会稳定的重大风险事件，监管部门应依照法律、法规和政府信息公开制度的有关规定，及时、准确地公开重大风险事件的相关信息。
第十三条监管部门应建立融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理的问责制度，对故意迟报、瞒报、谎报真实情况的融资性担保机构及其主要负责人，给予相应处理。第十四条本制度自发布之日起施行。
第三篇：融资性担保公司自查报告
XXX融资性担保公司2014年专项检查
自查报告
贵公司基本情况、公司资金情况；2014年全年开展业务情况（包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务等业务，说明时请注明产生的笔数及金额）；是否开展兼营业务情况（包括诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资情况等业务）；是否开展为其他融资性担保机构的担保责任提供再担保业务；公司是否有为投资理财咨询服务类公司提供担保；公司是否存在吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资；公司是否存在抽逃注册资本金（抽逃资金数）、挪用客户保证金、虚假宣传及其他违规经营行为；公司是否建立公司的担保评估制度、公司的决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制、突发事件应急机制、财务会计制度，是否有业务操作规程(如没有建立的何时建立)；公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%、对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%、对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%、公司融资担保责任余额是否超过净资产的10倍、公司以自有资金进行的投资是否超过净资产20%、是否存在为其母公司提供融资性担保（公司成立至2014年11月份累计金额）、是否存在为其子公司提供融资性担保（公司成立至2014年12月份累计金额）、是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金（要求是2013年提取的未到期责任准备金）、是否按照不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金（要求是2013年提取的担保赔偿准备金）；公司2014年是否加入人行征信系统。
注：（上述情况请如实报告）
XXX融资性担保公司（盖章）
XX年XX月XX日
请于2015年1月15日前交纸质到汇川区金融办许嘉辉处（并传电子版到邮箱：56648958@qq.com）,地址：汇川区行政办公中心（汇川大道）B区429，电话***、28689295。
第四篇：融资性担保公司承诺书
承诺书
我们郑重承诺：
我们严格遵守国家法律、法规；严格遵守《融资性担保公司管理暂行办法》和《广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法》和监管部门印发的有关政策规定；严格遵守公司章程和管理制度；我们接受监管部门的监管和指导，积极配合监管部门的工作；恪尽职守，认真履行岗位职责，为公司合法合规经营、健康稳定发展贡献自己的力量。
拟任董事、监事、高管签名并盖指
模
第五篇：融资性担保公司释义
融资性担保公司释义
融资租赁公司是由商务部进行审批管理批准设立，服务于金融、贸易、产业的资产管理机构。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指出租人出资购买租赁物的所有权，将使用权出租给承租人，由承租人分期向出租人支付租金。租期届满，租金支付完毕并且承租人根据融资租赁合同的规定履行完全部义务后，按照合同规定处置租赁物归属。融资租赁以融通资金为目的，旨在解决企业生产时资金需求，使需要购置设备或扩大生产的企业只须付少量资金就能满足生产经营需求。
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