金融专业基本需求

第一篇：金融专业基本需求

金融专业基本要求

一、培养目标：

本专业旨在培养具有较高金融经济理论和证券投资与管理理论水平，能够胜任金融与证券实际业务、证券投资分析和操作的应用型人才。通过本专业的教学，使学生系统地掌握社会主义市场经济的基本理论和金融与证券投资的基本原理，掌握有关证券投资的基本知识和基本技能，了解国内外证券经营的现状和发展趋势，具备一定的金融与证券工作实际能力。

二、就业方向：

学生毕业后可到各类证券公司、投资公司、财务公司及大中型企业从事金融、财务、证券等工作。

三、业务培养要求：

学生应具备以下几方面能力：

1．掌握金融学科的基本理论、基本知识；

2．具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力；

3．熟悉国家有关金融的方针、政策和法规；

4．了解本学科的理论前沿和发展动态；

5．掌握文献检索、资料查询的基本方法，具有一定的科学研究和实际工作能力。

补充：

四、主干课程：

本专业开设的主干课程有证券市场基础知识、证券发行与承

销、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、期货交易、证券投资法规、证券经营实务、经济学、货币银行学、财务管理、投资心理与行为分析等。

1、证券市场与交易

主要了解和掌握证券投资者开户、交易资格的取得、证券交易的程序、证券交易的确认和交割等内容。使学生全面了解证券交易市场的概况，深入领会证券交易的原理和运行机制，为今后从事证券投资工作和通过证券从业资格考试打下良好的基础。

2、证券投资分析

系统介绍证券投资的理论分析方法、分析工具和众多指标的作用。通过本课程的学习与实践，使学生了解证券投资分析所涉及的各项基本内容，熟知证券投资的各种概念和基本方法，掌握证券投资基本面分析、技术面分析方法以及风险控制，具备实际参与证券投资的基本能力。

3、证券投资基金

本课程全面地介绍证券投资基金产生发展的基本状况，系统地论述证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基金投资管理有关的投资学知识。通过学习使学生在已具有一般金融知识的基础上进一步掌握证券投资基金基础知识，培养和提高证券基金投资与管理的水平，以适应从事证券投资管理的需要。

4、期货交易

通过课堂理论教学、案例分析和模拟实习，使学生掌握期货交易的基本知识和基本理论，了解当前期货市场的基本情况，熟练掌握期货交易操作实务，培养和提高学生从事期货交易的职业素质和能力。

5、证券发行与承销

本课程是证券专业的专业课程，也是“证券、基金从业人员资格考试”统考课程。通过课堂理论教学、案例分析及讨论，使学生掌握证券发行与承销的基本理论和基本知识，了解当前国际、国内证券市场证券发行与承销的基本情况，培养学生从事证券投资活动所具备的职业素质和能力。

五、实践教学：

实践教学主要形式是模拟实训和专业实习，其目的是：训练学生的专业操作技能，加深对专业理论知识的理解，提高学生分析和解决实际问题的能力。模拟实训在证券实训室进行，实训室设备先进，功能齐全。专业实习分为集中实习和分散实习两种形式，在多家证券公司等金融机构设有实习基地，满足学生实习需求。

第二篇：金融需求调研问卷

XX商行客户金融需求调研问卷【人群】

您好，我们是XX农村商业银行的工作人员，现在诚邀您填写金融服务需求调研问卷，以便我行未来为您提供更为优质的金融服务！

您的姓名：学历：年龄：联系方式：

1.您是本地人吗？【单选题】

A.是 B.不是，但已经在本地定居或计划在本地定居 C.不是，仅在本地工作，暂未在本地定居

2.请问，您是从事什么工作的呢？【单选题】

A.公务员、教育行业从业人员 B.银行、律师、国有企业从业人员 C.大型企业一般管理、文职岗位 D.大型企业一线技术员工 E.中小型企业管理、文职员工 F.中小型企业一线技术员工； G.自由职业者 H.个体工商户 I.服务行业技术从业人员 J.其他：

3.您日常主要往来的银行有哪些？【多选题】

A.XX农村商业银行 B.江西银行 C.中国建设银行 D.中国农业银行 E.中国银行 F.中国工商银行 G.九江银行 H.邮储银行 I.其他：

4.您选择我们XX农商银行主要是觉得咱们银行有哪些优势呢？【多选题】

A.网点多，咨询办理都很方便 B.贷款利率低，有优势 C.产品多，比较适合自身的情况 D.手续简便，办理快捷 E.贷款额度高 F.服务态度好 G.其他：

5.您暂时没有选择我们XX农商银行是觉得我们哪些地方做得还不够好？【多选题】 A.品牌影响力不高 B.贷款利率高 C.贷款门槛高 D.手续复杂 E.服务态度需要提高 F.办理实效太慢 G.其他:： 6.您在银行都办理过哪些业务呢？【多选题】

A.存取款 B.住房按揭贷款 C.个人理财 D.汽车消费贷款 E.个人消费贷款

F.电子银行（POS机、网银、手机银行、电话银行等）G.信用卡还款 H.缴纳水电费 I.汇款 J.其他：

7.日常生活里，您主要使用以下哪些消费结算方式呢？【多选题】 A.信用卡 B.现金、储蓄卡 C.支付宝 D.微信 E.其他：

8.您使用过哪些线上分期或网络贷款产品？【多选题】

A.蚂蚁花呗（支付宝）B.蚂蚁借呗（支付宝）C.微粒贷（微信）D.京东白条（京东）E.其他：

9.您知道您的芝麻信用分吗？【单选题】 A.不知道 B.知道分

10.日常生活中，难免会遇到一些大项开支的时候，当您需要资金支持的时候，一般是找谁解决的呢？【多选题】

A.亲戚朋友 B.银行等正规金融机构 C.民间借贷公司借款 E.网络借贷平台 F.信用卡套现 G.微信微粒贷或蚂蚁借呗

11.如果向银行申请消费贷款，您一般是用到什么地方呢？【多选题】

A.刚毕业工作用于支付房租，日常开支 B.进修、培训 C.结婚，筹办婚礼 D.旅行 E.买房 F.装修 G.购买大型家具、家电 H.购买奢侈品 I.支付医疗费用 K.购买手机、数码等3C类产品 L.子女教育 M.其他时候：

12.如果办理消费类贷款，您可能会想申请的额度是多少呢？（单位：元）【单选题】 A.2000以下 B.2000~4999 C.5000~9999 D.10000~19999 E.20000~49999 F.50000~99999 G.10万及以上

13.您申请消费类贷款，你希望在线申请办理还是线下来网点办理？【单选题】 A.全线上申请办理，方便快捷 B.线上申请，线下网点办理 C.担心信息安全，线下申请办理更放心 D.无所谓

14.以下可以申请消费贷款的方式，您能满足条件的有哪些呢？【多选题】

A.房产抵押贷款还款记录申请 B.公积金 C.社保 D.保险保单道 E.信用卡 F.代发工资记录 G.银行理财质押 H.以上都没有

15.您认为您向银行申请消费贷款会有难度吗？【单选题】

A.没有难度，有轻松申请到理想的贷款额度 B.没有难度，但是额度不够理想 C.没有难度 D.可能会有一定难度 E.有难度，申请没有被通过 F.不清楚

16.您还有什么好的建议和意见？【填空题】

感谢您百忙中抽出时间参与我们的调研，您的心声，我们非常重视，XX农商行祝您阖家幸福！

第三篇：金融专业

金融业是二十一世纪的朝阳行业，在国家整个国民经济中处于牵一发而动全身的地位，行业运转是否良好，事关经济发展和社会稳定，具有优化资金配置和调节、反映、监督经济的作用。金融业的独特地位和固有特点，使得各国政府都非常重视本国金融业的发展。我国对此有一个认识和发展过程。过去我国金融业发展既缓慢又不规范，经过十几年改革，金融业以空前未有的速度和规模在成长。随着经济的持续稳步增长和金融体制改革的深入，金融业有着相当美好的发展前景。

金融业包括银行、证券、保险和信托投资等细分行业。金融业是一个典型的高收入弹性产业，随着国民经济发展水平的提高和人们收入的逐步增长，金融业也将会得到快速的发展。从我国经济发展的趋势看，金融业的潜在市场很大，该产业发展的空间非常大。

由于该行业的特点，金融业竞争格局的发展趋势必将呈现一种垄断竞争的格局，而且由于行业的特点所引起的政策性的进入障碍也比较高，因而，从整体上看，金融业是一个盈利能力比较强的行业。

虽然毕业后从事金融方面的人才很多，并且对金融人才的需求量也很大，但真正能够符合市场所需要的高端型金融人才却很少。从每年高考后各省状元选择的专业中可以看出，金融已经成为了各大院校的“香饽饽”，并且也有越来越多的院校开设了金融专业的硕士点，但这些拿到高等院校毕业证的毕业生仍就无法满足金融机构的认可，可见学历并不是决定未来金融行业人才能力的一个必然因素。但从往年的金融行业薪金高低来看，学历的高低却往往和这个人的能力挂钩。

专家表示，因为金融行业总体上人才缺口较大，企业的招聘职位和数量都比较多，对个人而言可选择的机会比较多，因此人才的流动率也较大但是企业在招聘金融行业高端人才时，大多数对工作经验都有严格要求，通常要求有5-10年及以上工作经验，并且能够熟练运用或精通一门外语，系统学习过一定的财务、金融和管理等专业知识，对相关的理论有较深入的研究。有些岗位甚至还要求候选人有过上亿资产运作经验，熟悉资金运作程序以及有海外资金渠道等。因此金融行业的高端人才往往在市场上呈现供不应求的态势，各大企业纷纷以高薪和各种附加福利待遇来吸引人才。”国内外资金融机构中，华人高级职员如总监、副总裁等的年薪普遍在50万元人民币以上，高者可达400万元人民币以上。但令人头疼的是，目前国内符合这些要求的高级人才少之又少，猎头找起来也很费劲。

虽然金融行业的前景非常广阔，但是金融学毕业生面临的压力和困难也不少，特别是在如今中国经济市场还不完善全球经济危机大爆发的情况下，要想在金融这个时刻在变更的行业里生存，就必须忍受别样的困难和挫折。依个人观点来看，继续求学追求深层次的探索不仅可以缓解金融危机对就业带来的压力，而且不失为自己未来铺平道路的最佳途径。

通过这次的学习,我更加坚定了自己对于今后的发展需要，想要获得更大的发展空间,更多的发展机会,自己的能力决定了上述的种种因素，在金融街做出自己的一番的事业，只要通过个人努力,才能使自己在不断的锻炼中得到自己更向往的生活。

第四篇：金融专业

金融学专业人才培养方案

一、专业培养目标

本专业培养适应社会主义市场经济建设需要，德、智、体、美全面发展，具有创新精神和责任感，具备良好的经济管理素质，掌握金融及投资等方面基本理论和基本技能，能在银行、证券、保险等金融机构及其他经济管理部门和企业从事相关工作的高素质应用型专门人才。

二、专业人才培养规格

1.金融学专业毕业生应满足以下要求：

1.1素质结构要求

1.1.1思想素质

热爱祖国，拥护中国共产党的领导，掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想等基本原理；具有优良的思想品德、社会公德和职业道德，树立科学的社会主义荣辱观；愿为我国社会主义市场经济建设服务，有为中华民族的复兴和国家的繁荣富强而奋斗的志向和责任感；具有敬业爱岗、艰苦奋斗、开拓创新、团结协作的品质。

1.1.2专业素质

具有扎实的经济学和金融学理论基础，掌握分析和解决金融投资问题的科学方法；具备严谨的科学态度、高尚的财经职业道德和较强的动手能力；具有现代社会的竞争意识、求实创新意识和国际化意识。

1.1.3科学文化素质

有正确的辩证唯物史观和人生价值观；具有求真务实的科学素质，懂科学、爱科学，追求真理，对科学的发展具有较强的敏感性；具有较好的人文、艺术修养，较强的文字和口头表达能力，能明晰地表达个人的见解和情感；积极参加社会实践。具有求真务实的科学素质，懂科学，爱科学，追求真理，对中国优秀的传统文化与思想有一定的了解。

1.1.4身心素质

掌握科学锻炼身体的基本技能，养成良好的体育锻炼和卫生习惯，受到必要的军事训练，达到国家规定的大学生体育和军事训练合格标准；具有健全的心理，较强的适应能力、承受能力和交往能力。

1.2能力结构要求

1.2.1获取知识能力

有较强的获取、更新和应用本专业知识的能力，并能与本专业以外的经济学科和管理学科的知识融合贯通；具有较强的外语应用能力和一定的外国文化素养，适应国际金融、投资事业发展的能力；具备掌握计算机硬件的基本知识和本专业领域计算机软件的应用和初步开发能力，具有利用因特网的能力；具有良好的表达能力、社交能力和信息资料检索能力。

1.2.2应用知识能力

能综合运用本专业的基础理论和专业知识，具有从事银行经营管理、证券投资、保险经营与管理和企业财务管理等实际工作的能力，能独立分析和解决金融经济领域的实际问题；具有妥善处理人际关系、正确地开展社会交往、解决现实问题和矛盾的能力；具备敏锐的洞察力，能根据时势的发展作出应变。

1.2.3研究创新能力

具有能够探索、运用新的技术手段、管理方法和业务途径来实现工作目标的能力，具备初步从事金融学科研究的能力；了解本学科的理论前沿和发展动态，能针对金融经济领域的实际问题提出具有创新性的解决途径和观点。

1.3.知识结构要求

1.3.1 工具性知识

比较熟练地掌握一门外语（英语），并通过专业英语和双语教学，提高本专业的英语阅读、写作和对话能力；掌握计算机硬件的基本知识和本专业领域计算机软件应用和初步开发的基础知识；掌握通过网络获取信息资料的知识、方法与工具，能够熟练地进行中外文文献的检索。

1.3.2 人文社会科学知识

掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想等基本原理，关注形势与政策，具备一定的文学、历史、哲学、艺术、法律方面的知识，有良好的思想道德和职业道德修养及健康的身心。主要包括毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想、马克思主义基本原理、思想道德修养与法律基础、形势与政策、中国近现代史纲要、陈嘉庚精神、健康与体育、军事理论、人文社科和艺术选修课等。

1.3.3自然科学知识

掌握高等数学、线性代数、概率论与数理统计、现代科学技术等方面的知识，选修运筹学等方面的知识。

1.3.4学科基础知识

掌握政治经济学、微观经济学、宏观经济学、国际经济学、计量经济学、会计学、统计学、财务管理学、财政学、管理学等方面的学科基础知识。

1.3.5 专业知识

掌握货币银行学、投资银行学、国际金融学、金融市场学、证券投资学、商业银行经营学、保险学、中央银行学、金融工程等方面的基本理论与知识；选修投资基金管理、信托与租赁、人身保险、财产保险、金融函电、国际结算、证券投资技巧、银行会计、社会保险、金融信息管理与软件应用等方面的知识。

2.人才培养规格的一般表述

本专业要求学生较系统、全面、扎实地掌握金融学专业基础知识，初步建立以金融专业知识为核心，以现代财经类和公共管理类相关知识为辅助的较完善的知识体系。主要学习银行经营学、证券投资学、保险学等学科的基本理论和基础知识，接受银行业务经营管理、理财规划、投资管理、保险业务经营管理等方面的基本训练，具备从事银行、证券、保险等方

面业务的基本能力。

本专业毕业生应获得以下几方面的知识和能力：

（1）具备扎实的经济理论基础，系统掌握经济学、管理学及金融管理学科的基本理论和基本知识；

（2）具有较宽的涉外经济知识面，了解国际金融业的历史和现状，熟悉我国金融管理方面的方针、政策、法规以及金融运行的国际惯例和规则，了解金融学科的理论前沿和发展动态；

（3）精通金融、保险、证券等方面实务，掌握银行信贷管理、证券投资分析及保险经营的主要定性、定量分析方法；

（4）具备统计学、数学和计算机知识和基本技能，能够运用现代信息技术获取金融信息，并运用相关知识进行信息处理与分析，能够娴熟运用电脑进行金融业务操作；

（5）熟练掌握至少一门外语，具有较强的语言与文字表达、人际沟通、信息获取能力；

（6）掌握文献检索、资料查询的基本方法，具有一定的科学研究和实际工作能力。

三、毕业规定

本专业学生毕业应达到本科毕业生应具备的德、智、体、美等各方面的要求，完成教学计划规定的全部课程的学习、实践环节训练和课外技能训练与创新实践。修满165学分，其中通识教育60学分、专业教育88学分、综合教育17学分；在毕业总学分中，完成课外技能和创新实践不低于7学分。毕业论文答辩合格，方可准予毕业。

四、主干学科与主要课程

主干学科：经济学。

主要课程：政治经济学、微观经济学、宏观经济学、财政学、会计学、财务管理、货币银行学、国际金融学、投资银行学、证券投资学、保险学、金融市场学、商业银行经营学、中央银行学、金融工程学等。

五、主要实践性教学环节与专业实验

主要实践性教学环节：社会调查、专业实习、毕业论文。

主要专业实验：企业会计实务实践、校内模拟银行实训、证券投资模拟实训、投资银行实务模拟、银行会计业务模拟实践等。

六、学制、学位和相近专业

学制：4年，允许在校学习3-6年。

学位：符合学位授予规定，授予经济学学士学位。

相近专业：经济学、财政学、国际经济与贸易。

七、金融学专业教学计划表（见附表一）

八、金融学专业四年教学进程表（见附表二）

第五篇：金融需求状况调研报告

商业银行股份有限公司

关于对金融需求状况调研的报告

**监管分局：

根据**监管分局下发的《县域金融机构供需状况调研提纲》，我行结合实际，现将调研情况汇报如下：

一、基本情况

至**年**月末，我行各项存款余额**万元，较年初增加**万元，至6月末，我行各项贷款**万元，较年初增加**万元，剔除票据贴现及贷款核销**万元，实际较年初增加**万元，同比多增**万元。其中：涉农贷款**万元，较年初增加**万元。存款市场占有率为**%，较年初上升**个百分点；贷款市场占有率为**，较年初下降**个百分点，主要是**原因导致贷款市场占有率下降。

二、信贷支农情况

至**年**月末，我行累计投放贷款**万元，剔除转贴现后，同比多投**万元，其中：涉农贷款累计投放**万元。具体措施如下：

（一）创新担保方式。一是对中小企业财务制度不健全，规模小，无法提供有效担保的情况，与担保公司签订协议，开展担保公司担保贷款业务，至6月末，已累计发放担保公司贷款**余万元，贷款到期收入率100%，其中担保公司垫付**万元；二是开展小额农户联保体贷款，部分信用社针对辖内的特色经济，积极与当地政府协调，发放小额联保体贷款，结合农户评级授信，进行统一发放。

（二）实行利率优惠措施。为降低涉农贷户贷款的资金成本，加大支农力度，降低贷款风险，我行针对房地产抵押的客户，实行贷款优惠利率扶持，抵押率在50%以内的，按利率上浮10%，评级授信后发放，小额农户质押贷款实行基准利率。

三、改善金融服务

（一）设立信贷专柜。为更好的服务三农，规范操作流程，提高单体机构的综合服务功能，我行在每个信用社都设立了信贷专柜，配备专职信贷人员，实行贷款上柜制度，农户凭“两证”即可上柜办理贷款业务，有效解决农户贷款难的问题。

（二）开展信贷大营销活动。一是我行装饰两辆宣传车，采取播放录音、在集贸市场设立咨询服务台等形式，开展送贷下乡宣传活动，解决农民贷款难问题。累计散发“给全县农民朋友一封信”、“信贷服务指南”宣传单**万份，行程**余公里，遍及全县**个乡镇驻地和**余个行政村。二是开展评级授信活动，成立评级授信领导小组，依靠党委、村支两委的支持，组织人员走村串户，逐户调查，扎实有效的开展评级授信活动。至*月末已累计评定信用户**户，授信**户，授信金额**万元。

（三）加强信贷人员培训工作。我行在今年的*月举办了为期一天的客户经理培训班。各支行业务行长、客户经理、信贷专柜人员及部分业务量大、责任心强的信贷员共160余人参加了培训。对农户评级授信管理办法、操作规程，及各类合同文本的填制进行了学习；同时强调了信贷管理工作存在的一些问题。

四、信贷支农结构

近年来，我行不断调整信贷结构，加大对农业贷款的投放力度，至6月末，我行累计投放涉农贷款**万元，同比多头**万元，新增农贷占比**%，较同期增加**个百分点。一是对种养植业贷款的投放，在大力发展蔬菜产业的同时，又重点支持优质食用菌生产、优质果品生产、蔬菜脱水、本地草鸡以及猪、牛、羊、鱼、水貂养殖等项目，加大了农产品加工的扶持力度，带动了当地一大批种植、养殖专业户的发展。至*月末，累计投放农户贷款**万元，同比多投**万元。二是对农产品加工业贷款的投放，积极推动“公司+基地+农户”模式的发展，扶持了部分规模大，经营状况好的企业。如：**的食用菌种植，在县委县政府的政策扶持和乡党委政府的引导下，建起了万亩食用菌生产基地，全乡有近***户农民参与种植、加工、销售金针菇等食用菌，商行累计注入资金**多万元，专项支持食用菌的生产，并取得了较好的效益，较去年种植户人均纯收入增加**元以上。