第一篇：2012后续培训--融资融券业务培训系列课程之四--100分
C12007融资融券业务培训系列课程之四
C12007 100分
1、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立融资融券业务的（），系统应当具备业务数据集中管理，融资融券业务总量监控、信用账户分类监控、自动预警等功能。
A、独立风险监控系统
B、分散风险监控系统
C、分层风险监控系统
D、集中风险监控系统
D2、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，客户信用证券账户与普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当（）。
A、一致
B、标注差异之处
C、独立
D、互补
A3、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限，制定本公司融资融券业务（）
A、风险评估系统
B、风险监控系统
C、客户选择标准
D、开户审查制度
CD4、按照《证券公司融资融券业务试点行政许可申报材料目录及内容要求》的要求，证券公司在申请开展融资融券业务时，证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。（）正确
5、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况（）
A、强制平仓的交易金额
B、融资融券业务盈亏状况
C、客户交存的担保物种类和数量
D、融资融券业务客户的开户数量
ABCD6、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立以（）为核心的融资融券业务规模控制和调整机制。
A、营业额
B、净收益
C、净资本
D、资产负债比
C/
47、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当对融资融券业务实行（），融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担。
A、集中统一管理
B、联合管理
C、总部授权分部管理
D、各分部单独管理
A8、按照《证券公司分类监管规定》的要求，证券公司资本充足，公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护盒信息披露等6类评价指标存在一定问题，按具体评价标准每项扣（）分。
A、1
B、0.2
C、2
D、0.5
D9、按照《证券公司风险控制指标动态监控系统指引（试行）》的要求，证券公司应建立健全风险控制指标动态监控机制。加强风险监控，在风险（）前提下开展各项业务。
A、可计量
B、可承受
C、可控
D、可测
BCD10、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构的架构设立和运行。（）正确
11、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。（）正确
12、证券公司开展融资融券业务，应按照融出资金金额、融出证券市值（）扣减净资本。
A、10%
B、5%
C、3%
D、15%
B13、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，拒不改正或者情节严重的，由证监局视具体情形，依法采取（）
A、警示
B、责令处分有关责任人员
C、公开警示
D、责令停止有关分支机构融资融券业务活动
ABCD14、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，取得（）后，证券公司方可开展融资融券业务。
A、工商管理机关换发的《营业执照》
B、公司管理机关换发的《经营管理业务许可证》
C、证监会换发的《营业执照》
D、证监会换发的《经营证券业务许可证》
D15、按照《证券公司监督管理条列》的要求，证券公司营业融资融券业务，应当具备下列条件：（）
A、财务状况良好，资本充足
B、合规状况良好
C、风险控制指标符合规定
D、有技术条件，信息系统安全稳定
ABCD
■、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互（）
A、分离
B、互动
C、合作
D、交流
A
■、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，获得批准的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业
务范围的变更登记，然后就可以开展融资融券业务了。（）
■
错误
■、按照《证券公司风险控制指标管理办法》的要求，证券公司应当根据自身（）状况和业务发展情况，建立动态的风险控制指标监控和补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准。
A、融资
B、资产负债
C、盈利
D、经营
B
■、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由（）派出机构予以制止，责令限期改正。
A、证券交易所
B、中国证券监督管理委员会
C、中国证券登记有限责任公司
D、中国证券业协会
B
■、按照证监会对证券公司申请开展融资融券业务的行政许可批复，证券公司应在取得工商管理机关换发的营业执照后15日内，向证监会申请换发《经营证券业务许可证》
正确
■、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立融券融券业务的决策与授权体系原则上按照（）层的架设设立和运行。
A、董事会—业务执行部门—分支机构
B、业务决策机构—分支机构
C、董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构
D、董事会—业务决策机构—分支机构
C
■、按照《证券公司融资融券业务试点行政许可申报材料目录及内容要求》，申请人应当提交（）关于同意公司经营融资融券业务的决策。
A、部门经理
B、董事会
C、总经理
D、股东大会
D
■、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当健全（）制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。
A、业务交流
B、信息隔离
C、人事隔离
D、业务隔离
D
第二篇：融资融券业务培训系列课程之一答案C12004
融资融券业务培训系列课程之一（100分）
ABCD
错误
C
A
D
C
正确
A
ABCD
AC
正确
正确
ABCD
CD
C
正确
B
AC
D
第三篇：融资融券推荐人后续培训模拟题(最终修订版)
1、在融资融券业务试点阶段，客户融资资金来自：（B）A、客户的保证金 B、证券公司自有资金 C、金融公司提供的资金 D、银行提供的信贷资金
2、在现阶段，制约融券业务发展的主要原因是：（C）A、客户交易习惯无法改变 B、行情不配合
C、融券券源严重不足
D、融券风险远大于融资风险
3、投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。A.通过银行第三方存管转入 B.柜台现金存入
C.从普通资金账户直接转入 D.其他三项都不对
4、证券被调出充抵保证金的证券名单后：（AB）A． 该证券禁止转入信用证券账户 B． 该证券折算率按零计算 C． 该证券市值按零计算
D． 对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓
5、根据证券交易所规定的最低融资保证金比例，以100万市值的某上证180指数成分股作为保证金，理论上最大融资金额为：（C）A． 70万 B． 120万 C． 140万 D． 200万
6、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（D）A.保证金可用余额一定等于客户信用账户内资金余额 B.保证金可用余额小于零将被会被要求追加担保物 C.保证金可用余额不受担保证券的折算率的影响 D.保证金可用余额小于零时不能进行融资买入
7、个人客户在申请融资融券业务时，必须（ABCD）A.检查客户普通账户是否为合格账户 B.验证客户身份是否真实 C.进行风险承受能力评估 D.进行融资融券知识测试
8、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率正确的是:（C）A.股票折算率不得高于65% B.ETF基金折算率不得高于60% C.国债不得高于95% D.封闭式基金折算率不得高于70%
9、关于“标的证券”正确的说法是（D）
A.标的证券范围由证券交易所确定，证券公司无权进行调整 B.标的证券的范围为在沪、深交易所上市的所有证券 C.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 D.客户融资买入或融券卖出的证券必须是标的证券
10、某客户账户内有50万资金及50万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.6，该信用账户的负债为0，则该信用账户内的可用保证金余额是（C）？ A.60万元 B.70万元 C.80万元 D.100万元
11、融券卖出的证券申报价格（C）。A.价格无限制
B.不得高于最新成交价 C.不得低于最新成交价 D.不得高于当天开盘价
12、客户融券卖出所得资金将存放在：（B）A、融资专用资金账户
B、客户信用交易担保资金账户 C、客户普通资金账户 D、公司自营账户
13、担保物的范围包括（ABCD）。A、融资买入的证券 B、融券卖出所得资金
C、充抵保证金证券产生的红利 D、融资买入证券产生的红利
14、可能降低信用账户的维持担保比例的是：（D）A、信用账户内融券卖出证券下跌
B、信用账户内担保证券被调出标的证券名单 C、信用账户内担保证券停牌达3个交易日 D、信用账户内担保证券被特别处理
15、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，公司债的折算率最高不超过（C）。A.65% B.70% C.80% D.90%
16、在融资融券交易中，客户进行担保品买入时的交收资金以及进行融券交易的交收证券分别来自：（AD）
A.客户信用交易担保资金账户 B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保证券账户 D.融券专用账户
17、当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，公司向客户发出《追加担保物通知》，以下哪种情况客户即算完成追保：（BD）A． 在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到130% B． 在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到150% C． 在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到130% D． 在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到150%
18、客户可以通过以下方式归还融资债务：（ACD）A、转入现金后，直接还款
B、融券卖出后，使用融券卖出资金还款 C、卖出融资买入证券还款 D、卖出充抵保证金证券还款
19、关于限售股中，不能作为担保物转入信用证券账户的是：（ABC）A、个人客户未解禁的限售股 B、个人客户已解禁的限售股 C、机构客户未解禁的限售股 D、机构客户已解禁的限售股
20、以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法正确的是：（ACD）A． 个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 B． 个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券 C． 机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券 D． 机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券
21、客户信用证券账户不得不得用于：（ABD）A、新股申购 B、预售要约 C、配股
D、现金选择权申报
22、关于信用账户内担保证券投票的说法正确的是：（B）A、信用账户内的担保证券不能参加投票
B、充抵保证金证券投票按客户的意见以券商的名义投票 C、融资买入的证券投票按券商的意见以券商的名义投票
D、担保证券中客户未发表投票意愿的部分，券商可以自己的名义投票
23、融资融券交易与普通交易相比有特有风险包括：(BC)A、政策风险 B、强制平仓风险 C、成本增加风险 D、违约风险
24、客户信用资金账户内资金包括：(ACD)A、客户通过信用三方存管银行转入的资金 B、公司拟融予客户的资金 C、客户融券卖出所得资金 D、客户卖出担保证券所得资金
25、信用账户与普通账户的异同说法正确的是：（AD）
A、客户在公司的信用资金账户只能有一个，但客户在公司的普通资金账户可能有多个 B、客户在公司的信用资金账户和普通资金账户均只能有一个 C、客户信用证券账户和普通证券账户均可在多家证券公司使用
D、客户信用证券账户只能在一个证券公司使用，普通证券账户可在多个证券公司使用
26、关于融资融券合同说法正确的是：（CD）
A、融资融券合同有效期限为1年，客户可以延续合同，但每次延续必须临柜办理 B、融资融券合同有效期限为1年，客户不能延续合同
C、在合同有效期内，客户可前往账户开户营业部提交终止合同申请，提前终止融资融券业务合同。
D、在合同有效期内，如果客户的资信状况发生变化，且不再符合作为公司融资融券客户的标准，公司可要求客户提前清偿债务并提前终止合同。
27、融资融券交易保证金包括：（AB）A、客户通过信用三方转入的现金 B、客户转入的担保证券 C、融资买入证券 D、融券卖出所得资金
28、客户持有的某只证券被调整出可充抵保证金证券名单（非实施特别处理），则其信用账户的维持担保比例将：（C）本例中假设其他条件不变 A、升高 B、降低 C、不变 D、不确定
29、停牌1天的证券复牌后，持有该证券的客户信用账户的可用保证金余额将：（C）本例中假设证券价格等条件均不变 A、升高 B、降低 C、不变 D、不确定
30、个人客户可以通过以下方式归还融券债务：（AD）A、转入所欠证券，再直接还券 B、转入已解禁限售股，直接还券 C、融资买入所欠证券，再直接还券 D、使用融券卖出资金买券还券
31、根据目前公司的融资融券交易规则，客户卖出信用账户内的充抵保证金证券（非标的证券）所得资金：（BD）A、必须偿还融资欠款
B、可自行考虑是否归还融资欠款 C、可在当日交易收市前直接还款 D、可在当日交易收市前买入其他证券
32、以下委托不能使用市价委托的是：（C）A、融资买入 B、卖券还款 C、融券卖出 D、买券还券
33、某客户使用其信用账户进行融资买入交易不成功，原因可能是：（ABD）A、保证金可用余额不足
B、融资买入证券非公司公布的标的证券 C、维持担保比例低于300% D、信用账户未激活
34、客户信用账户维持担保比例低于150%时不能进行的交易有：（ABD）A、融资买入 B、融券卖出 C、担保品转入 D、担保品转出
35、某客户为上市公司A的高级管理人员，同时，其持有上市公司B的限售股，证券A、B均为公司融资、融券的标的证券，那么：（ABD）A、该客户不能融资买入证券A B、该客户不能融券卖出证券A C、该客户不能融资买入证券B D、该客户不能融券卖出证券B
36、以下哪些情况客户融资融券合约可能超过6个月？（AB）A、合约到期日为非交易日 B、标的证券长期停牌
C、标的证券发布预定终止交易公告，即将终止交易 D、标的证券涉及收购情形
37、某客户融资买入证券A,同时融券卖出证券B,如果证券A与证券B同时上涨时,该客户的信用账户相对与客户原有资产：（D）本题中交易手续费、印花税、息费等均忽略不计。A、盈利 B、亏损
C、不盈利也不亏损 D、盈亏不确定
38、在融资融券合同有效期内，客户死亡后，公司将：（BD）A、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓 B、如有融资融券债务，由客户相关权利人向公司申请了结 C、根据客户遗嘱直接在信用账户内处置客户资产
D、将客户信用账户内证券资产转至其普通证券账户，资金转至其银行结算账户后，根据客户遗嘱进行处置
39、在融资融券合同有效期内，如遇司法处置，公司将：（AB）A、中止客户融资融券合同
B、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户后，再协助司法机关执行
C、如有融资融券债务，公司协助司法机关执行后，对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户 D、司法执行前，公司须先通知客户
40、以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓：（ABD）A、客户融资融券合约到期未偿还
B、客户信用账户维持担保比例低于130%且在接下来的连续两个交易日清算后的维持担保比例低于150% C、客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日 D、客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务
41、关于融资融券合约说法正确的是：（AC）A、合约期限为6个月
B、客户如有需要，可随时对合约进行顺延 C、遇非交易日，合约顺延
D、遇标的证券停牌，合约顺延，直至该标的证券复牌
42、关于融资利率说法正确的是：（A）
A、融资利率不得低于人民银行规定的半年期金融机构贷款基准利率 B、融资利率不得低于人民银行规定的一年期金融机构贷款基准利率 C、合同一经签订，客户融资利率即固定不变
D、融资合约开仓后至平仓前，该笔合约的融资利率即固定不变
43、公司融资融券息费计算方法是：（BD）
A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算
B、从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算
C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收
D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）
44、以下事项公司必须履行通知义务的是：（ABD）A、客户融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度 B、追加担保物 C、强制平仓
D、标的证券范围及融资融券保证金比例
45、目前融资融券业务中，公司主要使用的通知方式是：（ABC）A、网站公告 B、电子邮件通知 C、手机短信通知 D、挂号信通知
46、关于强制平仓说法正确的有：（BC）A、公司必须按客户开仓顺序进行强制平仓
B、客户承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果
C、客户信用账户进入强制平仓状态将不能进行担保品买卖 D、强制平仓时，公司将了结该客户所有融资融券债务
47、客户张三在信用账户内持有某证券数量达到该公司前十大流通股东持股数，则在信息披露中：（BC）
A、张三将出现在该公司前十大流通股东名单内 B、张三不会出现在该公司前十大流通股东名单内
C、证券公司的客户信用担保证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内 D、证券公司的融券专用证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内
48、客户信用账户内现金为100万元，担保证券市值为200万，融资负债为80万，此时客户最多可转出的现金为：（C）本题中假设客户无融券卖出资金 A、100万元 B、80万元 C、60万元 D、40万元
49、客户以10元/股的价格融券卖出证券A 10万股后，该股票派发红股，权益方案为每10股送2股，红股上市日该客户证券A融券负债为：（C）A、8万股 B、10万股 C、12万股 D、120万元
50、证券公司融券专户上证券A可用余额为10万股，客户信用账户证券保证金可用余额为100万，融券授信额度为120万元，证券A的融券保证金比例为50%，当前市价为10元，则客户最多可融券卖出证券A数量为：（B）A、8万股 B、10万股 C、12万股 D、20万股
51、如担保证券的价值为150万。客户融资负债余额为120万元，客户需至少需通过卖券还款了结多少债务才能避免被强制平仓（C）。A.20万元 B.40万元 C.60万元 D.80万元
52、某客户信用账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，客户融资买入融资保证金比例为0.5的证券B 100万后，可用保证金余额为（B）A.0万元 B.20万元 C.50万元 D.70万元
53、客户向其信用账户提交市值20万元折算率为0.5的证券A，客户以10元/股的价格融券卖出1万股证券B，当证券B股票价格上涨到20元时其信用账户的维持担保比例是（B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.100% B.150% C.300% D.400%
54、在融资融券业务中，相对于普通交易，证券公司与客户特殊的法律关系包括：（BCD）A.委托买卖关系
B.特定的财产信托关系 C.借贷关系
D.因借贷产生的债权债务的担保关系
55、关于信用证券账户的说法，正确的是：（BC）A、深圳信用证券账户可在多家券商使用
B、上海信用证券账户未注销前，其普通账户不能撤销指定 C、客户在每一个证券交易所只能开立一个信用证券账户
D、客户可在不能的证券公司分别使用上海信用证券账户和深圳信用证券账户进行信用交易
56、以下哪些条件不是公司参与融资融券交易必备条件：（BD）A、开户时间达到18个月或18个月上 B、风险承受能力测试在中高等及以上
C、个人客户在公司普通账户资产达50万或50万以上 D、机构客户在公司普通账户资产达200万或200万以上
57、以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请：（ACD）A、客户普通资金账户为华夏留存账户
B、客户本人提供一代身份证及户口本，但在居民身份证信息中心查询系统内查不到相关信息
C、客户普通资金账户资料不规范
D、客户普通资金账户资产涉及司法纠纷
58、融资融券业务中关于客户信用评级的说法正确的是：（AD）
A、客户信用评级标准包括基本情况、财务状况、证券投资经验与风险偏好、诚信记录四个部分
B、客户信用等级越高，授信额度一定越大
C、在其他条件不变的情况下，客户普通账户换手率越高，信用等级可能越低 D、客户信用等级为D时，将不能获得授信额度
59、融资融券业务中，公司对客户授信额度的规定包括：（AD）A、客户授信额度不得高于公司规定的单一客户最大授信额度 B、客户授信额度不得低于公司规定的单一客户最小授信额度 C、客户授信额度不得高于公司授信规模的20% D、客户授信额度不得高于客户申请额度
60、可能影响客户保证金可用余额的因素包括：（ABCD）A、转入的担保证券市值 B、转入的担保证券折算率 C、融资买入证券的折算率 D、融券卖出证券的市值
61、某客户进行担保证券转入时划转失败，其原因可能是：（ABC）A、客户提交的证券停牌 B、客户提交的证券不在公司可充抵保证金证券范围内 C、客户信用资金账户资金余额为零 D、客户信用资金账户未激活
62、某客户信用账户内资金余额为60万元，客户转出50万元，系统提示失败，其原因可能是：（ABC）
A、当前客户信用账户维持担保比例低于300% B、当前客户信用账户内的资金为融券卖出资金
C、当前客户信用账户维持担保比例高于300%，但转出50万资金后维持担保比例低于300% D、当前客户信用账户为合同终止状态
63、关于担保物转入的说法错误的是：（ACD）
A、现金的转入可通过普通资金账户直接划转至信用资金账户 B、现金的转入可通过信用三方存管银行直接转入
C、担保证券转入的委托时间段与现金转入的相同，均为交易日上午8：30-下午4：00 D、担保证券的转入为T+1日到账,委托当日不能撤单
64、假设客户信用账户有市值200万元的可充抵保证金证券A，证券A的折算率为0.7，融资买入100万元证券A后，该账户维持担保比例为（D）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.140% B.200% C.210% D.300% 65、某客户信用账户内有100万元现金作保证金，客户以10元/股的价格融资买入融资保证金比例为50%的证券A 10万股，证券A的折算率为0.5，当证券A的价格涨到15元时，该信用账户的可用保证金余额为(C）A.25万元 B.50万元 C.75万元 D.100万元
66、客户信用资金账户的资金可能来自(ACD)A、客户转入的保证金中的现金 B、客户融入的资金
C、客户融券卖出所得资金 D、客户担保证券分红所得资金
67、以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请：（ABCD）A、客户普通资金账户为华夏留存账户
B、客户本人提供二代身份证,但身份证读卡器无法读取信息的 C、客户普通资金账户资料不规范
D、客户普通资金账户资产涉及司法纠纷 68、客户提供以下哪些资信证明材料有可能提高信用等级：（AD）A、收入证明
B、银行理财产品证明 C、期货对账单
D、中国人民银行个人信用中心出具的信用记录
69、客户进行融资买入时,所交交易手续费来自:(C)A、客户普通资金账户 B、客户信用资金账户 C、融资专用资金账户 D、公司自营账户
70、客户信用账户未激活前,不得进行:(ABC)A、融资买入 B、担保品买入 C、担保品卖出 D、担保品转入
71、以下可以通过融资融券实现的交易方式有:(ABD)A、在信用账户内通过融券卖出标的证券,并在卖出当日买券还券,实现T+0交易
B、在信用账户内融券卖出与客户持有证券品种及数量相同的证券,规避市场风险,实现套期保值
C、在信用账户内按一定比例融资买入ETF成分股申购成ETF基金并卖出,实现ETF套利交易
D、通过信用账户融券卖出某一证券, 在该证券下跌时,买券还券,实现做空交易盈利
72、根据证券交易所规则，以100万市值的某企业债作为保证金，理论上最大融资金额为：（B）A、80万 B、160万 C、180万 D、200万
73、客户信用账户内保证金中的现金为100万元，可充抵保证金证券市值为100万，客户融券卖出60万市值深发展后，此时客户最多可转出的现金为：（B）A、20万元 B、80万元 C、100万元 D、160万元
74、客户使用其信用账户进行融券卖出交易失败，原因可能是：（AB）A、信用账户未激活
B、融券专用证券账户内该标的证券余额不足 C、卖出价高于最新成交价 D、信用账户内融资额度不足
75、公司融资融券息费计算方法是：（BD）
A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算
B、从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算
C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收
D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）
76、在融资融券业务中,调增授信时,必须提供的材料包括:(AB)A、融资融券业务申请表
B、客户普通资金账户及信用资金账户对账单 C、融资融券业务征信表 D、其他金融资产证明材料
77、关于担保物转入的说法正确的是：（ACD）
A、客户不得向信用证券账户转入可充抵保证金证券范围以外的证券 B、客户不得从信用证券账户转出可充抵保证金证券范围以外的证券 C、现金的转入可通过信用三方存管银行直接转入
D、担保证券在转入委托当日清算前不计入账户维持担保比例
78、收到追加担保物通知后的T+2日(T日为追加担保物通知发送日),客户采取以下措施将不会被平仓:(ABCD)A、当日收市前，卖出账户内担保证券并还款，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求 B、当日收市前，卖出账户内融资买入证券并还款，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求
C、当日收市前，通过银行第三方存管转入现金，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求
D、当日收市前，委托转入担保证券，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求
79、客户信用账户内有120万市值深发展及120万市值ST科健,此时，信用账户维持担保比例为120%,客户完成追加担保物至少须:(AC)A、卖出60万市值深发展还款 B、卖出120万市值深发展还款 C、卖出20万市值ST科健还款 D、卖出80万市值ST科健还款
80、客户以200万现金作为保证金,以10元每股价格融券卖出万科A 10万股,经过一段时间,该证券发生每10股送10股红股后,当该股价格达到每股8元时, 客户信用账户维持担保比例为:(B)该题中交易费用息费等均忽略不计 A、125% B、187.5% C、250% D、375% 81、某客户信用账户内有10万股招商银行作保证金，客户以20元/股的价格融资买入融资保证金比例为50%的招商银行 5万股，招商银行的折算率为0.5，当招商银行的价格到15元/股时，该信用账户的可用保证金余额为(A）A.0万元 B.25万元 C.50万元 D.75万元
82、关于融资融券合约期限说法正确的是：（AB）A、合约期限为6个月 B、遇非交易日，合约顺延
C、合约到期日前,客户必须了结合约内所有债务,合约了结后不得再开新仓
D、合约到期未了结的,公司将对客户信用账户进行平仓,了结该信用账户内所有债务
83、关于强制平仓说法正确的有：（B）
A、追保平仓时，公司将强制了结该客户所有融资融券债务 B、合约到期平仓时，公司将强制了结到期债务 C、公司承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果 D、强制平仓的顺序由客户决定
第四篇：融资融券客户后续服务方案
融资融券客户后续服务方案
为进一步落实总部、分公司融资融券相关文件精神，加大对融资融券开户客户的后续服务力度，增强营业部的客户服务水平，加强与客户的信息沟通与交流，及时了解客户需求，依法合规服务客户，进一步提高服务质量，特制订本方案。
一、建立完善的客户后续回访体系
客户后续回访是公司根据客户服务和监管部门要求，主动与客户进行交流沟通获得反馈信息的一种形式。营业部利用统一的电话回访管理系统，来完成客户回访语音和文字记录、回访过程管理、统计分析等。
1、回访方式
客户后续回访采用电话、现场、走访、信函、电子邮件等形式。采用电子邮件形式回访的，在公司网站建立本营业部专门回访邮箱，并通过该邮箱进行回访。
（1）通过电话方式回访的，应通过客户管理系统进行，要认真填写回访记录表，同时做好电话录音。
（2）通过现场、走访方式回访时，要认真填写回访记录表，并要求客户在回访记录表上签字，同时注明回访地点。
（3）通过信函方式回访时，要在给客户发函时将回访记录表附于信函内，在客户回函后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存信函的收发记录。
（4）通过网站上本营业部专门回访邮箱进行电子邮件方式
回访时，要在给客户发送邮件时附回访记录表，在客户回复后将客户填写的回访记录表整理归档，同时留存电子邮件的收发记录。
2、回访内容：
（1）新开户回访：客户开立融资融券信用账户之日起两周内
进行首次客户回访。回访内容包括：核对客户基本情况、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力是否与申请材料一致。此项有融资融券岗专人负责。
（2）日常回访：每一个月至少进行一次客户回访，根据客户
账户情况了解客户对业务规则和业务风险的理解情况，征询客户意见和建议；就融资融券从业人员服务质量与服务态度征求客户意见。
（3）客户后续回访总结分析。回访人应做好客户回访分析，每月撰写回访报告，针对客户回访中发现的问题，提出切实可行的改进措施，解决工作中存在的问题。对客户回访中发现违法违规行为的，应及时书面上报经纪业务总部或融资融券部，并通过合规管理平台向合规管理总部报备。
二、后续教育工作
融资融券业务投资者后续教育工作以保护投资者为出发点，通过让投资者知晓与衡量自身经济实力及风险承受能力与融资融券业务的匹配程度，引导投资者树立“知晓风险、理性投资”的观念。
包括有计划地组织融资融券投资者教育报告会、股民学校、投资理财座谈会等投资理财专业活动，与客户进行现场互动交流，向客户宣传业务知识，提示业务风险。每月至少二期，讲解融资融券业务最新变动、政策变化等最新动态。市场、热点分析由李晓海、宋亮主讲，交易软件使用、融资融券业务规则及业务变动由屈敬祖主讲。在讲座中发放由公司统一印制的宣传折页、投资者教育手册、融资融券相关法律法规、常见问题解答等相关宣传资料，免费供客户参考学习。
对于具备业务资格但尚未开展业务的客户，每月也举办以业务流程介绍和风险解读为重点的业务推广讲座，解答客户涉及融资融券业务的各种疑问，提高客户融资融券业务的熟悉程度，增强客户的风险意识。
三、跟踪负责制
客户融资融券业务服务实行员工跟踪负责制，基础客户服务由客服部、营运部负责，后续业务开展的亲情化服务由拓展员工负责。
四、建立客户信息管理体系
（1）QQ号：与员工个人QQ号建立好友关系，盘中与客户进行及时交流和沟通。
（2）投资属性：根据客户的资产状况、风险偏好和收益预期，为客户提供相应的服务，并对客户的投资过程进行全程跟踪、反馈。来保证服务的质量。
（3）邮箱：每天发送相关股票的研究报告、投资参考。
（4）手机号：单独建立文本文档，用于发送短信。以及在特殊情况下能够第一时间联系到客户。
（5）为客户定制自动发送短信，包括个股最新动向以及持仓公告等。
（6）完善CSM里融资融券客户的资料，完善其特征属性，尽量多的了解客户的详细资料、特性，并在特征属性中做记录。
（7）建立客户持仓股票监控制度
定期跟踪客户重点持仓品种，了解持仓情况，避免因客户不了解融资融券交易规则而出现问题，同时搜集个股研究分析报告等相关资料，做充分研究了解后，与客户进行交流沟通。
（8）开通融易汇
通过电话沟通方式，使客户开通融易汇，在充分享受融易汇所提供的支持和服务下，及时得到相关个股的资讯信息。
（9）、网络服务
通过营业部子网站每日提供最新资讯信息，发布关于融资融券业务的最新动态。
在后续服务过程中，除收集客户意见建议、了解客户情况外，应
利用与客户沟通的宝贵时机，对客户讲解融资融券业务知识，解答客户疑问，向客户揭示融资融券业务中的各种风险及防范方法，并详细了解客户承担风险的能力及意愿。通过以上方式，将融资融券客户服务好，做到让客户满意，为营业部融资融券业务顺利开展贡献力量。
第五篇：融资融券
第七章融资融券业务
知识点701（P218-220）：融资融券业务。
融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。
证券公司经营融资融券应具备：（答案一目了然）。
目前开展融资融券试点，未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得提供相关便利和服务。
□证券公司申请融资融券试点应具备：
1、经营经纪业务已满3年，且未创新试点类证券公司。
2、健全的各项制度。
3、公司高级管理人员近2年无违规情形。
4、近2年风险监控指标持续符合规定，近6个月净资本均在12亿元以上
5、第三方存管
6、已完成交易、清算等的集中管理，不规范账户已集中监控。
7、具备开展试点的人员、技术等条件。
□证券公司申请该业务应提交材料：（1）试点申请书（2）股东会的决议（3）试点实施方案（4）三方存管方案情况说明（5）负责人员的名册及资格证明文件
公司法定代表和业务负责人在申请书上签字，对申请材料的真实性负法律责任。获批后，公司向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经营证券业务许可证。
□正式开展前还应向交易所申请融资融券交易权限，并提交文件：（1）经营证
券业务许可证及其他有关批准文件。（2）试点实施方案、内部管理制度文件。（3）负责人员名单及联络方式
知识点702（P220-222）：融资融券业务的基本原则。
□基本原则包括：
1、合法合规原则。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或依法取得处分权的证券。
2、集中管理原则。业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。原则上按“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的构架运行。董事会负责：基本管理制度，部门设置及职责、业务总规模；业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责：业务操作流程、分支机构选择、授信额度等；业务执行部门负责：具体管理和运作，确定对具体客户的授信额度（非业务决策机构职责），对分支机构业务进行审核。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，自行决定授信、保证金收取等总部决定事项。
3、独立运行原则。业务、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。
4、岗位分离原则。
知识点703（P222-223）：账户体系。
□证券公司应以自己的名义，在登记结算机构开立：融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业银行开立：融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
公司在登记结算机构开立：
1、融券专用证券账户。记录融券活动中证券的变化（涉及证券，当然只能在登记结算机构开户）
2、客户信用交易担保证券账户。记录客户交存的担保品（某种有价证券）的变化。（只涉及用于担保目的的证券，当然只能在登记结算机构开户）
3、信用交易证券交收账户。用于融资融券业务的证券结算（是最主要的账户，只用于证券交收，当然只能在登记结算机构开户）
4、信用交易资金交收账户。用于融资融券业务的证券结算（是最主要的账户，只用于资金交收，当然只能在登记结算机构开户）
公司在商业银行开立：
5、融资专用资金账户。记录融资活动中资金的变化，对应融券专用证券账户。（涉及资金的划转，当然只能在银行开户）
6、客户信用交易担保资金账户。用于客户交存的担保资金的变化。（只涉及用于担保目的的资金，资金要划转，当然只能在银行开户）
□客户要在证券公司开立：信用证券账户和信用资金台账；在存管银行开立信用资金账户。
客户在证券公司：
1、客户信用证券账户。记录客户作担保用的证券明细的账户，要和结算公司开立的客户信用交易担保证券账户对账，是该账户的二级证券账户。
2、客户信用资金台账。记录客户在融资融券业务中资金、证券、收益明细的账户（功能类似证券交易中的“客户资金账户”）。
客户在存管银行：
3、客户信用资金账户。记录客户作担保资金明细的账户，要和结算公司开立的客户信用交易担保资金账户对账，是该账户的二级证券账户。
知识点704（P223-224）：客户的申请、征信与选择
应有客户本人向证券公司营业部提出融资融券业务申请。
□证券公司受理后应办理客户征信，内容包括：
1、客户基本资料。
2、投资经
验。
3、诚信记录。
4、还款能力。
5、融资融券需求。
□（可出多选题）对未按照要求提供有关情况、在证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力、有重大违约记录的客户，证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资融券。
□公司根据规定制定选择客户的具体标准：（1）客户在申请营业部从事交易满半年以上；（其他内容一目了然）。
知识点705（P224-228）：融资融券业务合同与风险揭示。
客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融资融券。客户要签订《融资融券交易风险揭示书》
知识点706（P229-230）：客户开户、提交担保品与授信
客户应开立实名信用证券账户，用于1家证交所的信用证券账户只能有1个（一个交易所一个）；只能开立1个信用资金账户。
证券公司向客户融资只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券只能使用融券专用账户内的证券。
客户开立信用证券账户和信用资金账户应提交材料：身份证、普通证券账户卡和资金账户卡、申请表、银行卡、存管协议。
客户作为保证金的现金和上市证券应分别转入客户信用资金账户和客户信用证券账户。
证券公司对客户融资融券额度不得超过客户提交保证金的2倍，期限不超过6
个月。授信方式两种：一是固定授信，二是非固定授信。
知识点707（P230-233）：融资融券交易操作。
融资买入、融券卖出的申报数量为100的整数倍。
融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有成交的，不低于
其前收盘价。
签订合同时，客户本人应向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户；
融券期间卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应将客户申报的情况按月报送交易所。
客户融资买入证券后，可通过卖券还款（卖掉融资买入的证券获得的资金）或
直接还款方式向证券公司偿还融入资金。
客户融券卖出后，可通过买券还券（买入新证券还）或直接还券（用自有的证
券还）的方式偿还融入证券。
客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
未了结相关融券交易前，客户融券卖出价款除买券还券外不得他用。
客户信用证券账户不得买入或转入规定以外的证券，不得用于从事回购交易。
客户未能按期交足担保物或到期未偿还融资融券债务的，将被强行平仓。
客户融资买入、融券卖出的证券不得超出交易所规定的范围（即“标的证券”），包括符合规定的股票、基金、债券和其他证券。
□标的证券为股票的，应符合下列条件：
1、在交易所上市交易满3个月。
2、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融
券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。
3、股东人数不少于4000人。
4、近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅与基准指数涨跌幅的平均值偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。（基准指数是上证综合指数、深证综合指数和中小板指数）
5、股票已完成股权分置改革
6、股票未被特别处理
交易所按从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据试点进展，从上述规定内的证券选取标的证券的名单公布。
知识点708（P233-235）：保证金及担保物管理。
证券公司融资融券时应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以是标的证券或交易所认可的其他证券冲抵。
□冲抵保证金的有价证券应按规定进行折算：
1、成分股股票（上证180和深圳100）折算率最高70%，其他股票最高65%
2、ETF不超过90%
3、国债不超过95%
4、其他上市基金和债券不超过80%
交易所公布初期可冲抵保证金证券的名单。
客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%（杠杆2倍）
客户融券卖出时，融券保证金比例不低于50%（同样杠杆只2倍）
客户融资买入或融券卖出时所使用的的保证金不得超过其保证金可用余额。证券公司向客户收取的保证金及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为担保物。维持担保比例是客户整体担保物价值与融资融券中债务总和的比例。客户维持担保比例不得低于130%（客户在融资融券债务之外还要加30%以上的自有资产）。当低于130%时，2个交易日内追加，最低比例提高到150%。当比例超过300%时，客户可以使用超出部分的资产。
知识点709（P236-238）：权益处理及信息披露。
权益处理原则：客户融资买入证券的权益归客户所有，客户融券卖出证券的权益归证券公司所有。
□客户融入证券后、归还证券前，应对证券公司进行补偿：
1、证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。
2、证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金方式补偿。
3、配股、增发、优先认购权的，根据双方约定处理。
证券公司应每个交易日22：00前向交易所报送当日融资融券的相关数据。□交易所在每个交易日开始前，向市场公布：（1）前一交易日单只标的证券融资融券交易信息（2）前一交易日市场融资融券交易总量信息。
□证券公司在每月结束后10个工作日内，书面报告当月情况：（1）融资融券业务客户的开户数量（2）对全体客户和前10名客户的融资融券余额；（其他答案一目了然）。知识点710（P239-243）：融资融券的风险及控制。
□证券公司融资融券的风险：
1、客户信用风险。客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失。
2、市场风险。
3、业务规模及集中度风险。业务规模失控带来的各种风险。
4、业务管理风险。
5、信息技术风险。
客户信用风险控制：建立客户选择与授信制度，严格合同管理、履行风险提示，确定折算率、保证金比例等规定，建立健全预警补仓和强制平仓制度。
市场风险控制：
1、单只标的证券的融资余额或融券余量达到该上市可流通部分的25%时，交易所可在次一交易日暂停其融资买入或融券卖出；当降低到20%以下时，次一交易日再恢复。
2、当融资融券交易出现异常，交易所可采取各种措施（具体答案一目了然）。业务规模和集中度风险控制：对单一客户融资或融券业务规模不得超过净资本的5%；接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。
知识点711（P243-246）：融资融券的监管和法律责任。
包括交易所、登记结算机构、存管银行、证监会的监管和证券公司的信息公告、客户查询等监管措施。
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