基金投资组合平均剩余期限计算方法范文大全

第一篇：基金投资组合平均剩余期限计算方法

货币市场基金投资组合平均剩余期限计算方法

一、计算公式

∑投资于金融工具产生的资产×剩余期限-∑投资于金融工具产生的负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限

投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购

其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。

二、各类资产和负债剩余期限的确定

（一）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天；证券清算款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。

（二）一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。

（三）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。

（四）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。

（五）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算。

（六）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。

（七）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。

第二篇：2008年月平均工作日的计算方法

（月平均工作日的计算方法为：n=(365-104-11)/12=20.83天/月，月平均计薪日：N=(365-104)/12=21.75天/月。104天是休息日，11天是法定节假日，月工作日指的是上班时日，月计薪日指的是计算薪酬的时间，法定节假日是要计薪的，但是不用工作。）

关于职工全年月平均工作时间和工资折算问题的通知

劳社部发[2008]3号各省、自治区、直辖市劳动和社会保障厅（局）：

根据《全国年节及纪念日放假办法》（国务院令第513号）的规定，全体公民的节日假期由原来的10天增设为11天。据此，职工全年月平均制度工作天数和工资折算办法分别调整如下：

一、制度工作时间的计算

年工作日：365天-104天（休息日）-11天（法定节假日）＝250天季工作日：250天÷4季＝62.5天/季

月工作日：250天÷12月＝20.83天/月

工作小时数的计算：以月、季、年的工作日乘以每日的8小时。

二、日工资、小时工资的折算

按照《劳动法》第五十一条的规定，法定节假日用人单位应当依法支付工资，即折算日工资、小时工资时不剔除国家规定的11天法定节假日。据此，日工资、小时工资的折算为：

日工资：月工资收入÷月计薪天数

小时工资：月工资收入÷（月计薪天数×8小时）。

月计薪天数＝（365天-104天）÷12月＝21.75天

三、2000年3月17日劳动保障部发布的《关于职工全年月平均工作时间和工资折算问题的通知》（劳社部发[2000]8号）同时废止。

劳动和社会保障部二○○八年一月三日

第三篇：理财规划方案组合投资基金买房无忧

理财规划方案组合投资基金买房无忧2010年08月25日星期三上午10：36基本情况：周先生，27岁，在上海做咨询师工作，目前单身，月入10000元，每月支出3000元，有存款15万元，购买了5万元的股票，理财规划方案组合投资基金买房无忧。有6000元的住房公积金，社保支出一年也大概为6000元。理财目标：想在上海购置一套80平方左右的房子。财务现状分析：从资料来看，周先生目前没有负债，资产负债状况非常安全；现金与活期存款可以支付未来3个多月的日常生活支出，资产的流动性较为合理；但周先生有15万元是在银行存的定期存款，可能是为购房积累资金，但购房不是短时间就能够解决的事情，这部分资金在积累的过程中与其放在银行获取低的收益，不如将闲置资金进行投资，提高资产收益率。此外，我们注意到周先生的结余比例为70%，说明周先生的储蓄意识较好，相信通过积累与合理的规划完全可以实现自己的购房愿望。理财规划目标：综合周先生的财务状况及其个人的理财意愿，我们为周先生确立了以下理财目标：1.购房后及时调整自己的现金持有比例，将资金流动性控制在合理范围之内。2.结合自身的承受能力，设计切实可行的购房规划。3.完善投资策略，在保证资金收益率的同时提高资产收益率。理财规划方案：现金规划：周先生目前的资产流动性较为合理，需要注意的是在购房后，每月房贷也应该包括在生活开支中来，届时应提高作为流动资金的生活备用金的数额。周先生目前合理的房屋月供款应控制在3000元以内，所以在购房后合理的生活备用金约为2万多元，规划方案《理财规划方案组合投资基金买房无忧》。这部分资金不要都存银行的活期存款，最好三分之一的资金存活期，其余的三分之二购买货币市场基金，这样既能保证资金的流动性又获得高于活期存款的收益率。购房规划：周先生希望能够在上海松江九亭附近购房，相对于上海市内的高昂房价，松江九亭的房子对于工薪阶层来说似乎较为合理。但九亭不同区位，不同户型的房价也有较大不同。买房子不必一味地求好，一步到位，以周先生目前的收入状况而言，我们建议周先生选择的房产控制在每平方米一万元左右。用现有的定期存款作首付款，按首付20%，公积金贷款与商业贷款相结合，贷款期限30年来计算：如果购房面积为80平，公积金贷款30万元，每月还款额约为1500元；剩下的34万元采用商业贷款，每月还款额约为2000多元，这样每月总还款金额为3500多元，超出了周先生月收入的30%。所以建议将购房面积缩小为70平米，这样首付14万元，每月商业还贷减少到1500元左右，每月还款总额在3000元左右，还贷压力基本在合理范围之内。投资规划：周先生目前的投资与净资产比例约为25%，此比例的参考值为50%，因此周先生可以适当增加投资比例，提高资产整体收益率。建议周先生坚持将每月结余采取组合投资的方式定投于基金。周先生目前较为年轻，具有一定的风险承受能力，可以考虑将投资资金的50%投资于股票型或指数型基金，30%投资于收益较为稳定的优质平衡基金或者银行固定收益理财产品，其余资金根据现金规划的合理要求购买货币市场基金。周先生目前还没有组建家庭，购房后可能会感觉相对压力增加，但随着事业的发展与家庭的组建，各方面的收入都会有所增加，只要注意积累，结余也会相应有所增加河南高额贴息理财郑州高额贴息理财，洛阳高额贴息理财，开封高额贴息理财，安阳高额贴息理财，焦作高额贴息理财，鹤壁高额贴息理财，新乡高额贴息理财，三门峡高额贴息理财，济源高额贴息理财，许昌高额贴息理财，平顶山高额贴息理财，南阳高额贴息理财，周口高额贴息理财，信阳高额贴息理财，漯河高额贴息理财，驻马店高额贴息理财等高奖贴息3个月/6个月/1年期计息再奖25%。即存即奖银行信誉安全保障欢迎推荐/郑州理财顾问招聘/0371-66222275/***/QQ 800013178为银行揽存为企业融资，现寻：①超高息公存活期、个存活期、公存定期银行直存款；②超高息个人银行理财款；本公司代办银行存款理财业务全由客户去指定银行自行办理，客户直存自已单位或个人名下，资金安全有保障，中介有奖，陈经理：***电邮：***@139.comQ Q：800013178

第四篇：河北省2017年上半年基金从业：组合收益率的计算方法试题

河北省2017年上半年基金从业：组合收益率的计算方法试

题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B．两只基金的表现相同

C．分红次数多的基金收益率高 D．分红额高的基金收益率高

2、股票风险的内涵是指预期收益的__。A．确定性 B．永久性 C．不确定性 D．可接受性

3、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．混合型基金 D．货币市场基金

4、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__ A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

5、基金涉及的税收包括__。A．营业税 B．印花税 C．所得税 D．增值税

6、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____ A：代理机构 B：中介机构 C：无形机构 D：有形机构

7、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费 C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

8、我国基金业监管的原则有__。

A．依法监管原则和公开、公平、公正原则 B．监管与自律并重原则

C．监管的连续性和有效性原则 D．审慎监管原则

9、基金管理公司的主要业务有__。A．基金的募集与销售 B．特定客户资产管理业务 C．投资咨询服务业务 D．基金的投资管理

10、__是基金投资运作的具体执行部门。A．投资部 B．研究部 C．交易部

D．投资决策委员会

11、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。A．应重点关注基金的短期评级 B．基金评级具有预测性

C．可以直接根据基金等级进行投资

D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好

12、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。A．证券公司的资产管理产品 B．基金管理公司的专户理财产品

C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券 D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券

13、下列不属于基金利润来源的是__。A．存款利息收入 B．发放贷款利息收入 C．投资收益

D．公允价值上升带来的收益

14、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A．微观环境 B．宏观环境 C．内部环境 D．外部环境

15、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人 B．基金份额持有人 C．基金注册登记机构 D．基金销售代理人

16、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A．投资管理能力 B．从业经历 C．基金业绩 D．操作风格

17、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。A．基金投资的灵活性 B．基金资产的安全性 C．基金托管人的独立性 D．基金资产的分散性

18、证券交易所在性质上不是__。A．证券监管机构 B．证券服务机构 C．证券投资人 D．自律性组织

19、债券发行的定价方式以__最为典型。A．一般询价方式 B．公开招标

C．上网竞价方式 D．协商定价方式

20、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。A．股票分红方式 B．现金分红方式 C．红利再投资 D．股票买卖差价

21、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

22、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

23、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。A：发行方案 B：基金契约 C：托管协议 D：招募说明书

24、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、销售

25、基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的__。A．合规风险 B．技术风险 C．管理风险 D．操作风险

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

2、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A：战略性资产配置 B：恒定混合策略 C：战术性资产配置 D：投资组合保险策略

3、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。A．营销能力 B．研究能力 C．投资能力

D．风险控制能力

4、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。A．结构 B．收益 C．风险 D．价格

5、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。A．维护与客户的关系 B．选择适合的投资方式 C．选择合适的营销时机

D．提供便利条件，降低客户成本

6、关于公司债券，下列说法正确的有__。

A．公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券 B．有些国家允许非股份制企业发行公司债券 C．公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要 D．公司债券的风险性低于政府债券和金融债券

7、基金注册登记机构负责的业务包括基金__。A．登记 B．存管 C．清算 D．交收

8、金融衍生工具可能存在的风险有__。A．结算风险 B．市场风险 C．法律风险 D．操作风险

9、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 B．可转换债券具有双重选择权

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

10、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8 262元人民币，合同生效以来总收益为60 358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的__。A．日每万份基金净收益为0.9131元 B．日每万份基金净收益为3.0179元 C．基金份额净值为1.0179元 D．基金份额净值为0.9131元

11、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计的年末净资产均不低于____亿元人民币。A：10 B：20 C：30 D：40

12、我国《证券投资基金法》于__开始实施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

13、在基金的分析和评价时遵循__，可以避免基金短期业绩的偶然性。A．全面性原则 B．长期性原则 C．一致性原则

D．客观公正性原则

14、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则

15、基金在我国香港被称为__。A．共同基金

B．证券投资信托基金 C．信托产品

D．单位信托基金

16、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于____万元人民币。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

17、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。A．保有量 B．销售额

C．持有人数量 D．未分配利润

18、按照持有人权利的性质不同，权证分为__。A．认购权证 B．认股权证 C．备兑权证 D．认沽权证

19、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

20、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。A：20% B：30% C：40% D：50%

21、基金销售监管的原则具体包括__。A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则 C．监管与自律并重原则

D．监管的连续性和有效性原则

22、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B．承诺利用基金资产进行利益输送 C．直接代理客户进行基金认购 D．与投资者以口头约定亏损分担

23、普通股股东一般不享有__。A．公司重大决策参与权 B．公司资产收益权 C．优先认股权

D．优先剩余资产分配权

24、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。A．证券投资基金 B．企业

C．基金管理公司 D．非银行金融机构

25、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。A．以长期投资的权益投资工具为主 B．以偏进取的平衡资产配置为主 C．以偏保守的平衡资产配置为主 D．以固定收益工具为主

第五篇：光伏电站平均发电量计算方法小结

光伏电站平均发电量计算方法小结

【大比特导读】一般而言，每个有经验的光伏人心里都有一个简便的估算方法，可以得出和计算值相差不多的数据，那么本次总结列举光伏电站的平均发电量计算/估算的方法，通过案例分析各方法的差异，方便读者选择最合适的计算方法。

光伏电站在做前期可行性研究的过程中，需要对拟建光伏电站的发电量做理论上的预测，以此来计算投资收益率，进而决定项目是否值得建设。一般而言，每个有经验的光伏人心里都有一个简便的估算方法，可以得出和计算值相差不多的数据，那么本次总结列举光伏电站的平均发电量计算/估算的方法，通过案例分析各方法的差异，方便读者选择最合适的计算方法。

一、计算方法

1)国家规范规定的计算方法。

根据最新的《光伏发电站设计规范 GB50797-2012》第6.6条：发电量计算中规定：

1、光伏发电站发电量预测应根据站址所在地的太阳能资源情况，并考虑光伏发电站系统设计、光伏方阵布置和环境条件等各种因素后计算确定。2、光伏发电站年平均发电量Ep计算如下： Ep=HA×PAZ×K 式中：

HA——为水平面太阳能年总辐照量(kW·h/m2);Ep——为上网发电量(kW·h);PAZ ——系统安装容量(kW);K ——为综合效率系数。

综合效率系数K是考虑了各种因素影响后的修正系数，其中包括： 1)光伏组件类型修正系数;2)光伏方阵的倾角、方位角修正系数;

3)光伏发电系统可用率;4)光照利用率;5)逆变器效率;6)集电线路、升压变压器损耗;7)光伏组件表面污染修正系数;8)光伏组件转换效率修正系数。

这种计算方法是最全面一种，但是对于综合效率系数的把握，对非资深光伏从业人员来讲，是一个考验，总的来讲，K2的取值在75%-85%之间，视情况而定。2)组件面积——辐射量计算方法 光伏发电站上网电量Ep计算如下： Ep=HA×S×K1×K2 式中：

HA——为倾斜面太阳能总辐照量(kW·h/m2);S——为组件面积总和(m2)K1 ——组件转换效率;K2 ——为系统综合效率。

综合效率系数K2是考虑了各种因素影响后的修正系数，其中包括： 1)厂用电、线损等能量折减

交直流配电房和输电线路损失约占总发电量的3%，相应折减修正系数取为97%。2)逆变器折减 逆变器效率为95%~98%。3)工作温度损耗折减

光伏电池的效率会随着其工作时的温度变化而变化。当它们的温度升高时，光伏组件发电效率会呈降低趋势。一般而言，工作温度损耗平均值为在2.5%左右。其他因素折减

除上述各因素外，影响光伏电站发电量的还包括不可利用的太阳辐射损失和最大功率点跟踪精度影响折减、以及电网吸纳等其他不确定因素，相应的折减修正系数取为95%。

这种计算方法是第一种方法的变化公式，适用于倾角安装的项目，只要得到倾斜面辐照度(或根据水平辐照度进行换算：倾斜面辐照度=水平面辐照度/cosα)，就可以计算出较准确的数据。

3)标准日照小时数——安装容量计算方法 光伏发电站上网电量Ep计算如下： Ep=H×P×K1 式中：

P——为系统安装容量(kW);H——为当地标准日照小时数(h);K1 ——为系统综合效率(取值75%~85%)。

这种计算方法也是第一种方法的变化公式，简单方便，可以计算每日平均发电量，非常实用。4)经验系数法

光伏发电站年均发电量Ep计算如下： Ep=P×K1 式中：

P——为系统安装容量(kW);K1 ——为经验系数(取值根据当地日照情况，一般取值0.9~1.8)。

这种计算方法是根据当地光伏项目实际运营经验总结而来，是估算年均发电量最快捷的方法。

二、案例分析

以山东省某地的1MWp屋顶项目为例。项目使用250W组件4000块，组件尺寸1640*992mm，采用10KV电压等级并网。当地水平太阳辐射量为5199 MJ·m-2，系统效率按80%计算。

那么四种计算方法最终结果如下表：

通过上述计算可以发现，标准法和标准日照小时法的得数是相同的，因为标准日照小时数的概念是这样定义的：辐照总量折算成在1000W/㎡的辐照下折算出的小时数，在数值上等于单位转换后的辐照量值。一般情况下，现场估算都是采用经验系数法，组织书面材料时，采用其他三种方法都可以。