票据法简答题1

第一篇：票据法简答题1

自学考试《票据法》简答题第一部分

1、根据票据法的规定，票据作为证券中的一类具有哪些特征？

答：根据票据法的规定，票据作为证券中的一种，与其他证券相比具有以下特征：①票据为设权证券；②票据为债权证券；③票据为完全有价证券；④票据为指示证券；⑤票据为流通证券；⑥票据为货币证券；⑦票据为

广义证券；⑧票据为要式证券；⑨票据为无因证券；⑩票据为个别发行证券。

2、根据我国《票据法》规定的立法宗旨，票据法具有何意义？

答：我国《票据法》第1条规定：“为了规范票据行为，保障票据活动中当事人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。”根据该条有关我国票据立法宗旨的规定，我国票据法的意义可以归纳为以下四点：①规范票据行为，包括规范票据行为的种类、性质、特征以及各种票据行为的要件及后果；②保障票据活动中当事人的合法权益，包括保障票据债权人合法权益和平衡票据债务人利益两方面；③维护社会经济秩序；④促进社会主义市场经济发展。

3、简述票据法的特征。

答：根据票据法的内容和原理，与其他法律相比，票据法具有自己明显的特征：①票据法为私法，但具有一定的公法性；②票据法具有强行性；③票据法为非伦理法，具有明显的技术性；④票据法为国内法，但表现出日益增多的国际统一性。

4、我国票据立法具有哪些特征？

答：我国的票据法主要参考了一些外国票据法和国际票据法的有关规定，但同时也考虑到我国现有的国情。与国外和国际票据法相比具有以下显著特点：①采“包括主义”，将汇票、本票、支票这三种证券统称为票据，统一规定在一项法律中；②单项立法，将票据制度和票据规则以单行立法的方式制定票据法；③以“安全主义”为主，体现了以保障票据交易安全为主的立法思想；④独立于两大票据法系。虽然我国的票据立法在形式体例上较接近于英美票据法，在具体规则上更接近于日内瓦统一票据法，但总的来说，无论从形式上还是内容上都不同于两大票据法系，呈现出自身独有的特点。

5、简述票据之所以属于完全有价证券的原因？

答：有价证券是表示或代表一定财产权利的证券，而完全有价证券是有价证券的其中一种，该证券与权利不可分离。票据上权利的发生和行使必须持有票据，票据丧失则不能对票据债务人行使票据权利，因此票据为完全有价证券。

6、简述票据之所以属于货币证券的原因。

答：证券权利的经济内容为货币或金钱支付的，称为货币证券。票据所创设的债权，为一定种类和一定数量的金钱给付，因此，票据为货币证券。

7、简述票据之所以属于流通证券的原因。

答：能在社会上依公共性规则进行公开流通的证券称为流通证券，票据作为金钱债权证券，可以根据票据法规定的规则在社会上流通转让，因此，票据为流通证券。

8、简述票据之所以属于要式证券的原因。

答：证券的作成方式由法律予以特别规定，并且不符合法定要式即不产生效力的证券属于要式证券。而为了维护票据设权的明确统一，避免票据文义的混乱或欠缺，票据的作成必须依照法定方式，才能产生票据效力；不依法定方式作成票据，票据的效力会受到影响，甚至导致票据无效，所以票据属于要式证券。

9、简述票据之所以属于无因证券的原因。

答：证券上的权利与取得证券的原因分离而独立产生效力的证券称为无因证券。票据作为设权证券，作为票据即为创设了票据权利；作为流通证券，有保障流通信用的必须；作为完全有价证券，持有票据即可主张票据权利，而持票人取得票据的原因概所不问，即使发行或转让票据的原因发生错误或无效，仍不影响票据的效力，票据关系与原因关系相互分离，相互独立。因此，票据属于无因证券。

10、简述票据在学理上的4种分类及其划分标准。

答：在学理上对票据的分类包括以下几种：①以票据关系中的付款人是否为出票人为标准，将票据分为委付证券和自付证券；②以票据的授受是依据信用还是依据现实资金关系，以及票据的支付期限为标准，票据可分为信用证券和支

付证券；③以票据出票时记载收款人的方式为标准，票据可以分为记名票据和无记名票据两种；④以票据出票时的绝对应记载事项是否记载完全为标准，可将票据分为完全票据、不完全票据和空白票据三种。

11、试述票据法国际统一趋势的三个阶段。

答：票据是商品经济重要的经济工具，随着商品经济在国际范围的发展，票据在国际间的使用和流通逐渐增多，成为国际贸易和国际金融的很重要工具。但是各国票据法上存在的不同规则极大地妨碍了票据在国际间的流通，也影响了国际贸易的发展。为了解决各国票据法之间的冲突，统一国际票据法的要求不断发展，推动了票据法的国际统一趋势。至今，票据法的国际统一趋势主要经历了三个阶段，分别如下：

（1）海牙统一票据法。票据法的国际统一趋势开始于19世纪后半期，其中规模较大，影响较广的是1910年由德国和意大利两国提议，由荷兰政府在海牙召开的票据法国际统一的会议，即海牙第一次会议，参加者有31个国家，会议拟定了《统一汇票本票法草案》和《统一汇票本票公约草案》。而1912年在海牙召开的票据法国际统一会议共有37个国家参加，旧中国也列席了此次会议。会议进一步拟定了《统一汇票本票规则》、《统一汇票本票公约》、《统一支票规则草案》等文件。第二次海牙会议所拟定的这些文件即被称为海牙统一票据法。虽然由于一战的爆发致使海牙统一票据法没有获得有关各国政府的正式批准即被中止，但1925年意大利商法中的票据规则、1924年的波兰票据法、1927年的捷克票据法等都参照了海牙统一票据法的有关内容。这也显示了票据法国际统一趋势的重大影响力。

（2）日内瓦统一票据法。一战以后，在国际联盟的推动下，票据法国际统一趋势进一步得到发展。1930年国际联盟理事会在日内瓦召开了国际票据统一会议，为第一次日内瓦会议，议定了《统一汇票本票法》和三个公约。1931年国际联盟在日内瓦再次召开国际票据法统一会议，称为第二次日内瓦会议，会议议定了《统一支票法》和三个公约。两次日内瓦会议所拟定的有关文件，特别是《统一汇票本票法》和《统一支票法》，以后被称之为日内瓦统一票据法。日内瓦统一票据法制定后，当时有20多个国家予以签署并在以后通过了政府批准。并且，德国、法国、瑞士、日本等国家于会议之后分别依据日内瓦统一票据法修改了本国原有的票据法和支票法，从而使大陆法系中德、法两国票据法系间的对立基本消失，共同形成了日内瓦统——票据法系。英美两国由于没有签署公约，其票据法仍自成体系，因而英美票据法系与日内瓦统一票据法系的对立延续至今。

（3）联合国国际票据法。二战以后，联合国顺应世界贸易发展的需要，再次推动了票据法的国际统一趋势。联合国国际贸易法大会多次就票据法国际统一问题作出决议，而1988年12月联合国第四十三次大会通过的《国际汇票本票公约》适用于“作为国际贸易结算手段使用”和“出票地、付款地或收款人所在地中至少有两地不在一个国家境内”的票据，即国际票据。同日内瓦统一票据法不同，该公约不适用于缔约国国内的票据。此外该公约在法律效力上也不具有强制施行的效力。

12、票据关系与其他民事法律关系相比，具有哪些特征？

答：票据关系与其他民事法律关系相比，具有以下三个特征：①票据关系是一种独立的债权债务关系，这种关系不依附于其他关系而独立存在，仅依票据法所设立的规则而发生、变更、消灭或解除；②票据关系是基于票据行为而产生的债权债务关系，其他民事行为即使合法有效，没有票据行为，也不能产生票据关系；③票据关系是分离于基础关系的无因性法律关系，票据基础关系的有效、无效及其效力内容对票据关系一般不发生影响。

13、筒述依是否享有票据权利和享有的票据权利是

否有瑕疵为标准对持票人所作的划分。

答：虽然票据债权人一般为持票人，但并非所有的持票人都是票据权利人，依是否享有票据权利和享有的票据权利是否有瑕疵为标准，可将持票人分为三类：①完整权利持票人，即享有无瑕疵的完整有效的票据权利的持票人；②无权利持票人，即虽占有票

据，但因法定原因而不享有票据权利的持票人；③瑕疵权利持票人，即虽占有票据也享有票据权利，但其享有的权利中存在着票据抗辩原因或受票据抗辩延续影响的持票人。

14、简述付款人在票据关系中的特殊地位及其与出票行为的关系。

答：付款人在票据关系中的特殊地位及其与出票行为的关系，主要体现在三方面：①因出票行为而产生的持票人的支付请求权和应先向付款人请求付款的先位顺序；②付款人应否承担票据债务，应基于自己的行为，如票据承兑，或者基于法定义务，例如支票付款；③由于付款人不是当然的票据债务人，是否付款主要基于付款人的自我选择，但一旦正确付款，因正确付款可全部消灭票据关系。

15、从权利的角度简述票据关系与票据法上非票据关系的区别。

答：票据法上的非票据关系虽与票据有密切关系，但与票据关系是不同的法律关系，从权利的角度看，二者存在以下区别：①权利产生的原因不同。票据关系中的权利产生于票据行为；非票据关系中的权利则是直接产生于法律规定；②权利内容不同。票据关系中的权利内容是票据上记载的票据金额，非票据关系中的权利内容是票据行为物或权利财产的返还或交换利益的返还，以及因违反义务而产生的损害赔偿；③权利行使的依据不同。票据关系中的权利以持有票据为依据，而票据关系中的权利则以持有票据以外的原因为依据。

16、简述票据关系和票据预约关系的分离和牵连。

答：票据关系与票据预约关系的分离主要体现在两个方面：①票据预约关系是否成立或生效或违约等对票据本身的效力不发生影响，该票据行为只要完备形式要件，即可产生票据效力；②票据预约关系的消灭对票据关系不发生影响，票据预约关系消灭后，已发行的票据和已进行的票据行为仍然有效。

票据关系与票据预约关系的牵连主要体现为，票据预约关系的当事人一旦履行了票据预约关系，进行了预约的出票或背书等票据行为后，票据预约关系即因履行而消灭。

17、试述票据关系和票据原因关系的分离与牵连。

答：在一般情况下，票据关系与票据原因关系相互独立，不发生联系，这是票据所具有的无因证券的特性的主要表现。票据关系与票据原因关系的分离主要体现在：①票据的发行或背书行为，只要具备了法定形式要件，即可产生有效的票据关系，即使票据原因关系存在着缺陷或被解除或无效等，也不影响已发行或流通的票据的效力；②票据债权人行使票据权利，一般仅以持有票据为要件，无需证明取得票据的原因；③票据债务人不得以原因关系的缺陷来对抗完整权利持票人。票据关系与原因关系相分离的主要原因是票据为流通证券，可以存在多个原因关系，而每一个原因关系仅是一个票据行为的基础而非所有票据行为的基础，并且，各个转让票据的原因是独立的，互不相连的。

同时，票据关系与原因关系在特定的情形下发生一定的牵连关系，票据法上规定的这种牵连关系主要有三种：①转让票据的直接当事人之间，票据债务人可以用原因关系抗辩票据关系；②无对价而取得票据的持票人，不能享有优于前手的权利，要受前手原因关系的牵连；③持票人明知前手的票据关系中存在着原因关系的抗辩，但仍取得票据的，前手原因关系的抗辩可以延续用来对抗该知情持票人。票据关系与原因关系相牵连的原因包括：①票据关系的直接当事人之间的原因关系是其之间票据关系的基础，这种直接关系致使票据关系的直接

当事人之间可以原因关系对抗票据关系；②需要防止以票据关系独立于原因关系的原理来谋取不正当利益。

18、试述票据关系和票据资金关系的分离与牵连。

答：票据关系与票据资金关系之间也存

在相互分离、相互独立的原理，而票据关系的这种独立性在不同的当事人身上有不同的体现：①持票人票据权利的依据为合法持有票据，但持票人依据票据所享有的仅是票据权利，并非直接取得出票人与付款人之间资金关系中的资金所有权或请求权，并且票据权利不受有无资金关系的影响；②对付款人来说，其不是票据接受的当事人，在没有资金关系的情况下，是否对票据给予承兑或付款，由付款人自行选择，而在其已承兑的情况下，则不能以没有资金关系为由拒绝付款，在受有票据资金的情况下，付款人对票据仍可以不予承兑和付款；③对出票人来说，虽然已经与付款人建立资金关系并据此而签发票据，但票据不获承兑和付款时，出票人仍然不能以已建立资金关系为由来抗辩持票人或其他后手人的追索权。

票据关系与资金关系在特定情况下也发生牵连关系，主要表现为：①汇票承兑人在对汇票进行承兑后，虽然不能以没有资金关系为由对其他持票人实行抗辩，但对出票人为持票人时的行使票据权利，可以没有资金关系或资金不足或资金关系违约等进行抗辩；②支票的付款人和出票人之间不但有委托付款关系，而且对支票付款也是银行或其他金融机构开展支票存款业务的业务职责，即出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时，在付款提示期限内，付款人应当在当日足额付款。

19、试述非票据关系。

答：①票据法学上将那些虽然与票据关系和票据行为有关，但小是基于票据行为所产生的债权债务关系概称为非票据关系。依据规定的法律不同，非票据关系可再分为两类：票据法上的非票据关系和民法上的非票据关系。②票据法上的非票据关系是指在票据法中所规定的与票据行为有密切关系，但却不是基于票据行为所产生的债权债务关系。我国票据法规定的非票据关系主要包括票据返还关系、、利益返还关系和损害赔偿关系。票据法规定这些票据关系主要是；为了弥补票据关系的规范和普通民法规范的不足，确立与票据权利义务密切相关的特别权利和义务。③民法上的非票据关系，又称票据基础关系，是一种法律根据票据实践的需要而抽象出来并作出独立规定的法律关系，这些关系虽与票据有关，但不是基于票据行为？，而是作为产生票据行为的基础的法律关系。民法上的非票据关系主要有三种：票据原因关系、票据预约关系和票据资金关系。

20、试述票据关系中的付款人的地位。

答：票据关系中付款人的地位可从以下两方面说明：（1）付款人及其地位的特殊性。在票据关系中，票据上所记载的付款人处于一种特殊的地位，与票据关系中的其他债务人明显不同。虽然名为票据付款人，但付款人并不是票据的债务人，并非当然负有票据付款的义务或承担票据债务。这是因为，票据债务人都是基于自己的票据行为而成为票据债务人的，如出票人基于出票行为，背书人基于背书行为等；而付款人则仅仅是由于出票人在签发票据时将其记载为付款人，付款人并没有作出票据行为，出票人的出票行为不能产生使付款人成为票据债务人的效力，非经付款人自己进行票据行为，付款人不成为票据债务人，这与因票据行为而发生票据债务的原理是相一致酌。付款人在票据关

系中的特殊地位及其与出票行为的关系，主要体现在三方面：①因出票行为而产生的持票人的支付请求权和应先向付款人请求付款的先位顺序。②付款人应否承担票据债务，应基于自己的行为，例如汇票承兑，或者应基于法定义务，例如支票汇款。由于支付请求权仅依出票行为即可产生，但又不能约束付款人必经付款，为了维护持票人的利

益和票据交易安全，票据权利才另外专设有追索权，汇票中专设有承兑制度。为了保障票据关系与票据资金关系相分离的无因性，对于具有票据资金关系但又不对票据进行支付的付款人，可以依民法合同的违约责任予以救济，却不能以票据权利来予以救济。③由于付款人不是当然的票据债务人，是否付

款主要基于付款人的自我选择，但是一旦正确付款，因正确付款可全部消灭票据关系，从这种意义而言，支付请求权的实现具有消灭全部票据关系的效力。付款人虽然不是票据债务人，其付款行为却具有消灭票据关系的效力，这也是票据关系的重要原理之一。（2）各种票据中的付款人地位。票据种类不同，付款人的地位有所不同。①汇票中的付款人。汇票为委付证券，汇票中的付款人是否具有必须付款的义务，主要基于其是否作出承兑行为，一经承兑，汇票付款人即因自己的票据行为而成为票据主债务人。付款人是否承兑，则完全由自己决定，没有资金关系，付款人也可以承兑；有资金关系，付款人也可以不承兑，但要以资金关系中的违约为代价。②本票中的付款人。本票为自付证券，出票人与付款人为同一人，出票行为中即包含了约束出票人必须付款的效力，基于出票行为，出票人即成为主债务人，不需要再有作为付款人身份的其他票据行为。③支票中的付款人。支票也为委付证券，但是与汇票又有明显不同，一方面限于见票即付，所以支票关系中无承兑制度；另一方面支票付款人仅限于办理支票存款业务的银行或其他金融机构才能担任，为了保障支票存款人的利益和信用，基于支票业务作为金融业务规则的需要，票据法中将资金关系与票据关系相关联，特别规定了支票付款人的法定义务，即：出票人在付款人处的支票存款金额足以支付票据金额时，付款人应予付款（我国《票据法》第90条）。因此，支票付款人的付款义务，是基于法定，而非基于票据行为，这是支票付款人的地位不同于汇票、本票付款人的特别之处。

21、依据我国票据法的规定，票据在形式上是否完备，主要是指哪些方面？

答：依我国票据法的规定，票据在形式上是否完备，主要指以下四方面：

（1）出票时的绝对记载事项是否记载完全。

（2）是否对不可更改的记载事项予以更改。

（3）票据金额记载是否符合规定。

（4）出票人签章形式是否符合规则。

22、票据行为的要式性主要体现在哪些方面？

答：票据行为的要式性主要体现在三方面：

（1）签章，各种票据行为的行为人必须依照签章规则在票据上签章。

（2）书面，即各种票据行为的意思表示必须记载于票据之上。

（3）款式，即票据行为应依法定款式进行。

23、票据行为的无因性主要体现在哪些方面？

答：票据行为的无因性主要体现在以下三方面：

（1）票据行为独立产生效力，仅依照票据行为本身的要件而确定其是否生效，不因基础关系的无效、瑕疵或消灭等影响票据行为的效力。

（2）票据权利人行使票据权利，仅应持有和提示票据，证明票据转移的连续性，不负其他举证责任，不须证明取得票据的原因及其有效性。

（3）票据债务人不得以基础关系对抗非直接当事人的持票人。

24、票据行为的文义性主要体现在哪些方面？

答：票据行为的文义性主要体现在以下三方面：

（1）票据债权人不得以票据文义没有记载的 内容主张票据权利。

（2）除直接当事人以外，票据债务人不得以票据文义没有记载的内容抗辩票据权利。

（3）票据解释原则的限制。

25、票据行为的独立性主要体现在哪些方面？

答：票据行为的独立性主要体现在以下三个方面：

（1）各

个票据行为均独立发生，不因某一票据行为而当然发生其他票据行为。

（2）各个票据行为均独立生效，不因其他票据行为的有效而当然 生效。

（3）各个票据行为一般仅因自身的原因而无效。

26、票据签章的独立性主要表现在哪些方面？

答：票据行为的独立性体现在票据签章上，形成票据签章的独立 性，主要表现在：

（1）票据上有无民事行为能力或限制民事行为能力人在票据上 签章的，该签章无效，但不影响其他签章的效力。

（2）票据上有伪造的签章的，被伪造签章的人不承担票据责任，但不影响票据上其他真实签章的效力。

（3）票据上有变造的签章的，被变造签章的人应依照变造前的签章效力和记载事项承担票据责任，但不影响票据上其他真实签章的效力。

27、简述我国票据上的票据金额记载规则的内容。

答：根据我国票据法的有关规定，票据金额记载规则的内容包括：

（1）票据金额必须记载，否则票据无效。

（2）票据金额的记载必须确定，否则票据无效。

（3）票据金额必须以中文大写和数码小写同时记载，否则票据无效。

（4）票据金额大小写记载数额必须一致，否则票据无效。

（5）票据金额一经记载不得更改，更改票据金额的，票据无效。

28、简述基本票据行为和附属票据行为的关系。

答：在狭义的票据行为中，出票行为是基本票据行为，背书、承兑、参加等为附属票据行为。出票行为作为基本主票据行为，如果欠缺法定形式要件，则全部附属票据行为也无效。但若因实质要件欠缺致使出票行为无效时，在票据上进行的附属票据行为仍独立生效。

29、试论票据代理中的无权代理及其法律后果。

答：票据代理中的无权代理是指票据行为的代理人在没有票据代理授权的情况下，以代理人的名义在票据上签章并记载票据代理关系。票据代理中的无权代理，应具备5项要件：①无权代理的行为必须被记载在票据上；②必须是无权代理人以自己名义签章；③必须是无权代理人以自己的名义并以代理人身份签章；④必须是票据代理人没有代理权；⑤必须是无权代理行为没有瑕疵。

根据我国《票据法》第5条的规定：“没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任。”因此，票据代理发生无权代理时，直接产生由代理人承担票据责任的结果，不须等待被代理人是否追认。

30、试论票据越权代理及法律后果。

答：票据代理人虽然有票据代理授权，但超越代理权限而进行的票据代理，称为票据行为的越权代理。票据行为的越权代理应具备 3个条件：①越权代理的行为必须显示在票据上；②票据行为的越权代理，必须有票据代理授权；③票据行为的越权代理，必须是已超越票据代理的授权权限。票据行为的越权代理，依其越权内容的不同，可以分为增加票据金额的越权代理和其他越权代理两种情形。

对于增加金额的越权代理，本人对授权内的金额负票据责任，越权代理人对越权部分的金额负票据责任，本人与越权代理人之间均-不承担连带责任。对于其他越权代理，本人仅对知悉票据代理越权而仍主张依票据记载行使票据权利的持票人可以行使抗辩，对不知悉越权代理情形的，即使为直接当事人，本人也不得行使抗辩。

31、试论如何理解我国《民法通则》规定的无效民事行为与票据行为的关系。

答：我国《民法通则》规定的无效民事行为与票据行为的关系，主要有三种情形：

（1）可以影响票据行为本身无效的无效民事行为或事由包括：无行为能力人和限制行为能力人所为的民事行为。这一情形属于无效民事行为与无效票据行为的竞合。但这种无效的票据行为仅本身无效，不影响其他在票据上签章的效力。

（2）可

以导致票据行为在直接当事人之间无效的无效民事行为，主要包括：一方以欺诈、胁迫的手段或乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的票据签章行为；恶意串通，损害国家、集体或第三人利益的票据签章行为。这一情形也是无效民事行为与无效票据行为的竞合，但这种实质无效的民事行为，如具备的票据形式外观有效时，其无效仅能对抗票据关系中的直接第三人和知情第三人，不能对抗善意持票人。

（3）不影响票据效力的无效民事行为，主要包括发生在基础关系中的故意违反法律和社会公共利益的民事行为、违反国家指令性计划的合同行为，以及以合法形式掩盖非法目的的民事行为。

32、简述票据法中前手权利的几种情形。

答：在票据关系中，前手的权利情形主要有三种：

①前手享有票据权利，并且其票据权利完整有效；在此种情形下，不得享有优于前手权利的持票人也可享有完整有效的票据权利；②前手虽享有票据权利，但其票据权利中存在瑕疵或抗辩原因；此种情形下，因不得享有优于前手的权利，所以持票人虽然也可以享有票据权利，但应继受前手人的权利瑕疵，不受票据权利中“人的抗辩的切断”原理的保护，票据债务人对前手的抗辩可延续使用于不得享有优于前手权利的持票人；③前手不享有票据权利。在此情形下，不得优于前手权利的持票人，虽然取得票据并且属于善意或无重大过失，也不能享有票据权利。

33、简述我国票据法规定的对价。

答：我国《票据法》第10条中规定：“票据的取得，必须给付对价即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。”由此可知，我国票据法规定的对价包含两个基本问题：①双方认可，即是双方约定或同意取得票据的对价的财产形式和给付时期；②对价的相对应，即对价的客观价值相当。

34、简述善意取得票据须具备的要件。

答：票据取得如构成善意取得，应具备五项要件：①须从无处分权人处取得票据；②须以票据法规定的方法取得票据；③须取得有效票据；④须给付对价；⑤须为善意。

35、简述票据权利消灭的分类及其标准。

答：票据权利的消灭根据不同标准，可以作以下分类：

（1）依据票据权利是否还存在为标准，票据权利的消灭可以分为绝对消灭和相对消灭。

（2）依据票据权利消灭内容的不同，可以将票据权利的消灭分为支付请求权消灭和追索权消灭。

（3）依据票据权利消灭的原因不同，可以将票据权利的消灭分为依票据法原因的票据权利消灭和依民法原因的票据权利消灭。

36、简述票据权利消灭同票据无效间的区别。

答：票据权利消灭和票据无效间的区别具体如下：

（1）票据权利消灭是指票据权利因法定事由的出现而不复存在。票据无效是指票据的形式记载事项欠缺或者存在票据法规定的严重瑕疵，而整体上不发生任何票据效力。两者在含义上完全不同。

（2）票据权利的消灭以票据权利曾经存在为前提，否则，就谈不上票据权利的消灭或丧失。而票据无效，则根本不产生票据权利。票据权利消灭包含了因正确行使票据权利终了之后，票据权利归于消灭。无效票据自始就不存在行使票据权利的问题。

37、简述票据权利的二重性原理。

答：票据权利包括支付请求权和追索权。支付请求权是指持票人对票据主债务人或特定的票据关系辅助人的请求支付票据金额的权利。由于其在权利行使顺序上应先予行使，所以为第一重请求权。追索权是指持票人不能实现支付请求权，向票据债务人行使的请求支付票据金额及其他法定费用的权利，由于一般应在支付请求权之后才能行使，所以为第二重请求权。追索权和支付请求权的内容表明票据权利是一种具有二重性的权利，票据权利之所以在权利内容上具有二重性，在于票据为

流通证券，因票据流通，票据债务人一般为多数人，根据票据债务人多数和票据流通的特点，以支付请求权保障票据正常流通结束，以追索权补救票据流通结束后不能实现支付请求权的利益损失，票据权利具有二重性，才能完整展现全部票据关系并保障票据权利的实现。

38、试述重大过失取得票据及其效力。

答：重大过失取得票据，一般是指：受让时未尽票据交易中应尽的一般注意，从无处分权人处取得票据或取得无效票据或以瑕疵方式取得票据。因取得票据时有重大过失，所以，持票人虽然取得票据，仍不能享有票据权利。依重大过失的内容，又可分为两种情形：实质上的重大过失和形式上的重大过失。所谓实质上的重大过失，是指以一般注意即可怀疑或确认原持票人应无处分权人而未尽注意；所谓形式上的重大过失，是指以应尽注意审查票据形式而未尽审查义务。票据法上所指重大过失，一般均包括两种重大过失在内。我国票据实践和商业实践均尚未成熟，票据交易对许多人来讲，仍是一项复杂而生疏的交易技术，何为实质上的重大过失或商务交易中的一般注意，较难把握，因此为了推进票据的使用，我国票据法仅规定了形式上的重大过失，我国《票据法》第12条规定：“持票人因重大过失而取得不符合本法规定的票据的，也不得享有票据权利。”据此项规定，我国票据法所规定的重大过失仅指对票据形式要件应尽审查注意义务的情形，其主要包括：①取得出票时绝对应记载事项未记载完全，应属无效的票据。②取得更改不得更改事项，应属无效的票据。③取得票据金额记载不合规则，应属无效的票据。④取得出票人签章不合规则，应属无效的票据。⑤取得出票人明确记载禁止转让文句，背书人又将其转让的票据。⑥取得背书人签章不合规则或记载有害背书事项的票据。⑦取得期后背书转让的票据。⑧以空白背书取得票据等。应注意的是，上述八种情形可分为两大类：其一，重大过失取得无效票据，包括前四种情形。因票据无效，任何人也不能享有票据权利。其二，重大过失取得有效票据，包括后四种情形。票据取得人虽然不能享有票据权利，但出票行为的相对人即收款人仍可以享有票据权利。因此，应注意将上述两类情形加以区分，以确定票据权利的享有与否及相关主体。

39、试述票据取得与票据权利取得的关系。

答：票据为完全有价证券，一般情况下，取得票据即为取得票据权利；但完全贯彻这种特性，将可能造成不公正的损害合法利益的情况。因此，票据权利的取得和享有，虽然与票据取得密切相连，但并非一切取得票据者都能取得票据权利，票据取得与票据权利的取得存在着可以分离的情形。具体而言，票据取得与票据权利取得的关系主要有三种情形：

（1）取得票据并享有票据权利。

这种情形主要包括：因发行而取得票据；因背书转让而取得票据；因单纯交付而取得票据；因清偿而取得票据。取得票据并同时享有票据权利这种情形一般要求票据及票据行为要符合法定形式要件，并且相关的法定手续也要齐备。

（2）取得票据但不享有票据权利。

虽然取得票据，但不享有票据权利的情形主要有两种：①恶意取得票据，即以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据，或明知有前列情况，出于恶意取得票据的行为。依其方式不同，恶意取得又分为直接恶意取得和间接恶意取得两种类型。②重大过失取得票据，一般是指受让票据时，未尽票据交易中应尽的一般注意，从无权利人手中取得票据或者取得无效票据或者以瑕疵方式取得票据。包括实质上的重大过失与形式上的重大过失两种类型。

（3）虽取得票据，但是否享有票据权利应视前手权利情形而定。

主要包括：无偿取得票据，包括我国票据法上规定了税收、继承、赠予三种无偿取得票

据的方式；依其他法规取得票据；不得享有优于前手权利的其他情形等。

40、试述我国票据法上规定的票据权利消灭的情形。

答：票据权利的消灭是指票据权利因一定的原因或法定事由的出现而不再存在。依

据我国票据法的有关规定，票据权利消灭的情形主要有 ？

（1）正确付款，即付款人依法足额付款，正确付款是票据权利绝对消灭的原因之一。

（2）清偿追索，即被迫索人依法清偿债务。清偿人如果为最终债务人时，清偿追索可以消灭全部票据权利，为票据权利的绝对消灭情形之一；清偿人如果还有前手和最终债务人可以发生再追索时，票据权利仅部分消灭，为票据权利相对消灭的情形之一。

（3）票据时效届满，即持票人在票据时效内对相应的票据债务不行使票据权利的，时效届满后该票据权利消灭。

（4）保全手续欠缺，即不依期进行承兑提示、付款提示和作成拒绝证明的持票人，丧失对前手的追索权。但付款人或承兑人对该持票人仍应负责，所以保全手续欠缺是票据权利相对消灭的情形之厂。

（5）除权判决，即人民法院公示催告期限届满人申报票据权利时，法院作出的判决。即判决公示催告的票据消灭票据权利，并由原票据权利人恢复票据权利。此种票据权利的消灭为相对消灭。

（6）善意取得，即票据丧失后被他人善意取得的，善意取得人享有票据权利，而失票人或原票据权利人丧失该票据权利。该票据权利的消灭也属于相对消灭。

第二篇：票据法历年简答题

简述票据概念的要点。票据是出票人签发的，约定自己或委托他人于到期日无条件按票载金额向收款人或持票人付款的有价证券。①票据是一种有价证券，②票据反应的权利是金钱债权，③票据是自然人法人或者其他组织签发的，④票据是一种无条件付款的约定或委托，⑤有明确的付款日期。简述票据善意取得的构成要件①持票人须从无票据处分权人那里受让票据②当事人依票据法规定的方式取得票据③受让人在取得票据时无恶意或过失④须给付对价 简述票据行为外观解释原则的含义 票据行为是否有效，应根据外观记载来判断，票据的外观形式是符合法律规定的就应认定其有效，而不问其记载与客观情况是否一致，除票据行为不符合有效要件外，即使票据的记载与实际情况不一致，也不能认定该行为无效。简述追索权的含义 追索权票据不获承兑不获付款，持票人履行保全手续后得请求前手偿还票据金额、付息及有关费用的权利①为维护持票人利益增强票据信用而特设的制度②发生一定的原因并履行了保全手续才可行使票据权利③持票人向前手请求偿还票据金额利息和其他费用的权利。我国《票据法》规定的追索原因有哪些①票据到期不获付款②票据到期前被拒绝承兑③承兑人或者付款人死亡，逃匿④承兑人或者付款人被依法宣告破产或者因违法被责令终止业务活动。

试述确立票据为无因证券的合理性 票据的签发背书承兑保证往往基于一定的原因，任何一个有民事行为能力的人都不会无缘无故的实施票据行为，都是基于一定的原因为规避风险，就要增强票据的外观效力，就是法律仅依据票据的外观定其效力，只要票据外观符合法律要求，就应认定票据有效，除能证明持票人恶意外，就应认定持票人享有票据权利，无须了解票据以外的事情，当持票人提示付款时，付款人能了解的仅仅是票据是否有效真实及持票人的身份，至于基于何种原因取得票据则无须了解，因而不应当以票据原因关系自己之有无来左右票据行为的效力，进而认定票据的效力。简述承兑的效力 ①付款人承兑后即成为承兑人，负有于到期日绝对付款的责任。②对持票人来讲，汇票一经承兑，其票据权利便由承兑前的期待权变为现实权，于到期日前，向承兑人请求付款。③对出票人和背书人而言，汇票经付款人承兑后，出票人和汇票上的所有背书人均免受期前追索。与其他票据相比，支票的特殊性表现在哪些方面①支票的发行除对己支票外，出票人与付款人之间有委托付款的合同和资金关系的存在，②禁止签发空头支票和与其预留签名样式和印鉴不符的支票

票据行为的独立性体现在哪些方面①前一项票据行为无效不影响后一票据行为的效力，在一张形式符合票据法要求的票据上②若反应出数个票据行为，各票据行为独立产生效力，基于独立性，票据签发行为的无效不影响背书行为的效力，背书无效不影响不影响签发行为以及其他行为的效力，被担保的票据行为无效③票据保证行为依然有效，无或限制行为能力其签章无效但是不影响其他签章的效力，变造不影响真实签章的效力。试述票据资金关系与票据关系分离的诸种表现 资金关系虽然存在，付款人拒绝承兑时，不负担付款义务，承兑之后，方成为票据债务人。相反，资金关系不存在，付款人按汇票上的记载，应持票人的请求付款的，出票人对付款人有偿还义务。支票的出票人，应当与付款人有关于该支票票面金额的资金关系，但因资金关系不存在所签发的支票，其本身仍为有效票据。2.资金关系不存在而签发票据或予以承兑时，出票行为或承兑仍为有效。出票者，承担出票之责任，包括担保承兑和担保付款的责任，即在持票人不获承兑或不获付款时被追索的责任。承兑者，应就承兑之汇票承担付款义务。在此情形下，票据关系和资金关系彻底分离，互不牵连，毫不影响。

我国《票据法》是怎样体现票据行为的不附条件性的①票据为无条件付款的委托或承诺②签发附条件的该票据行为无效③背书附条件的所附条件不具有票据法上的效力④承兑附条件的视为拒绝承兑⑤保证附条件的不影响保证责任。

票据变造的特点是什么①是变更票据记载事项的行为②是无票据变更权利人的行为③是针对签章以外的事项④变造后得票据仍然有效

票据伪造的构成要件有哪些①假冒他人名义进行活动②实施伪造票据行为③伪造票据的目的是使用该票据

简述汇票出票对付款人的效力①出票行为完成后对付款人未发生票据法上的效力②付款人可以承兑也可以不承兑③如果承兑付款人为票据债务人，不承兑不是债务人 持票人滥用空白票据填充权，对出票人有哪些效力①出票人可以以填充权乱用为由对抗乱用填充权人的票据权利②取得票据权利时悉知填充权乱用或者因重大过失未知道填充权乱用者，出票人可以抗辩③善意取得票据且不知道填充权乱用者，出票人不得抗辩 试述《票据法》是如何体现票据交易安全原则的①为确保交易安全，国家通过立法对票据交易行为进行了一系列的干预，如票据法规定了票据的种类规定票据行为的形式，对票据行为的内容作出限制②为确保安全，关于票据行为内容的确定采取文义主义，票据记载事项与客观事实不一致的依照记载确定效力，对票据事项记载形式和更改采取严格控制③为确保安全票据制度要求在票据上签章的人承担票据责任，签章意味着实施票据行为④为确保安全规定票据债务人承担连带责任，保证人为两人以上的承担连带责任，票据保证人无检索抗辩权。简述票据解释的主要原则①外观，票据行为是否有效应依据外观记载来判断。②文义，票据关系当事人对票据含义发生理解上的分歧或认识不一致时，应依票据上记载的文义来解释。③有效，为鼓励票据交易助长票据流通，不能轻易判定票据行为无效，当可解释为有效也可解释为无效时，应解释为有效。简述空白票据的效力补记前的效力：①背书转让票据权利或将票据权利授予他人行使②丧失票据后可以向法院申请公示催告。补给后的效力：①票据权利的发生②乱用补记权的抗辩

承兑的一般原则有哪些①自由 汇票的付款人可以依自己独立的意思，决定是否进行承兑，不受出票人指定其为付款人的限制。即使付款人与出票人存在一定的资金关系或依承兑协议，应为汇票进行承兑而未承兑，也只承担票据外责任②完全 票据法规定，付款人必须在持票人提示付款的当日，足额付款。通过该条的规定，可以认为我国票据法在事实上是否认部分承兑的，付款人进行部分承兑的，应视为承兑附有条件，票据法规定视为拒绝承兑。这在票据法上称为完全承兑原则③单纯 票据法规定，付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑如果附有条件的，视为拒绝承兑，不发生承兑的效力。这在票据法上称为单纯承兑原则。我国票据法中关于支票资金关系的规则主要有哪些我国票据法规定支票限于见票即付，不得另行记载付款日期，若有记载则记载无效。支票的持票人应当自出票日起十日内提示付款，异地使用支票的提示付款期限有人民银行另行规定，超过付款期限的付款人可不予付款，不予付款的出票人应当对持票人承担票据责任，另外支票没有承兑制度，不能适用提存的有关规定，因此支票付款人付款时有权要求收款人在支票上签章并将支票收回以证明收讫事项完成。简述空白票据的要件①作成票据，票据的签发应作成票据，空白票据的作成应依票据法的规定，空白票据不意味着签章可以空白②符合票据签发的规定，除预留空白记载事项外其他均应票据签发的规则③交付票据，票据是一种完全证券，权劵一体，因而票据的签发应交付票据，空白票据也不例外，只有交付票据后票据行为才成立④授权债权人对留白补记 简述票据保证的特征①是一种附属的票据行为②以担保被保证人债务清偿为内容的票据行为③保证人是票据债务人以外的第三人④是一种要式独立无因的票据行为 简述承兑的法律后果①承兑行为完成，承兑人即成为票据债务人，承担到期付款的责任②即使持票人丧失追索权，也不影响其对承兑人的权利③承兑人的付款责任是票据的最终责任

票据关系与票据法上的非票据关系有哪些区别票据关系是由票据法调整，以票据权利义务为内容的商事关系，主要基于票据行为而发生，有票据法调整，以金钱债权为内容，内容的多重性和义务承担着的多数性，汇票本票支票关系。非票据关系是指由票据法调整的非票据关系，它为法律关系的一种，不以票据权利义务为内容，与票据运作关系密切，由票据法调整

票据签章的独立性主要体现在哪些方面①票据上有无民事行为能力或限制民事行为能力人在票据上签章的，该签章无效，但不影响其他签章的效力。②票据上有伪造的签章的，被伪造签章的人不承担票据责任，但不影响票据上其他真实签章的效力。③票据上有变造的签章的，被变造签章的人应依照变造前的签章效力和记载事项承担票据责任，但不影响票据上其他真实签章的效力

如何理解票据权利具有二重性69为了确保持票人获得票据权利，各国票据制度均规定出票人背书人应担保票据承兑和票据付款，当票据不获承兑或不获付款时应承担票据责任，这就赋予了票据权利人两重权利，即承兑或付款提示权及追索权，收款人或持票人有权向付款人提示承兑，或向承兑人或付款人提示付款。当不获承兑或付款时可以行使追索权。

为什么说票据属于要式证券 证券的作成方式由法律予以特别规定，并且不符合法定要式即不产生效力的证券属于要式证券。而为了维护票据设权的明确统一，避免票据文义的混乱或欠缺，票据的作成必须依照法定方式，才能产生票据效力；不依法定方式作成票据，票据的效力会受到影响，甚至导致票据无效，所以票据属于要式证券。

如何理解汇票出票行为的效力 对出票人的效力，出票人签发汇票后即承担保证该汇票承兑和付款的责任，可见出票人的义务包括担保承兑和担保付款的责任，对收款人的效力，汇票出票行为一经完成对收款人的效力是产生票据权利，收款人行使付款请求权时应先向付款人提示承兑，对付款人的效力，出票行为完成后付款人可选择承兑也可拒绝承兑，只是赋予其资格而非责任。

简述如何确定票据追索金额①被拒绝付款的票据金额②票据金额到期日或提示付款日起至清偿日安中国人民银行规定的利率计算利息③取得有关拒绝证明和发出通知的费用④当持票人行使期前追索权时应从票据金额中扣减依法定利率计算的贴现利息。如何理解连续背书的权利证明效力①持票人以背书连续证明自己的效力，不需提供其他证据，票据债务人不得持票人另行举证②票据付款人向连续背书持票人付款时，无须审查持票人是否真正权利人，只要审查背书连续即可③依连续背书取得票据者即取得票据权利，即使背书欠缺其他实质要件对背书人也不产生影响。票据原因关系和票据关系有哪些联系①基于票据的无因性，各国普遍认为票据关系虽然建立在原因关系基础上，但原因关系是否有效对票据关系不发生任何影响，票据关系直接基于票据行为发生而不是基于原因关系发生②原因关系虽然与票据关系分离，不受票据关系影响，但为提高效率，在接受票据的直接当事人之间原因关系与票据关系仍由联系，一，票据关系直接当事人之间债务人可以基于原因关系中的抗辩事由对抗持票人，二，债权人无对价取得票据权利的其权利不优于前手，三，票据债务的履行是票据原因关系消灭 利益偿还请求权成立的要件①票据上的权利须曾有效成立②须因一定的事由使票据权利消失③须出票人与承兑人、出票人与付款人之间为有偿关系④须出票人或承兑人已受有票据权利，返还不当得利的性质

票据权利与其他民事权利在转让上的差异①票据权利的转让与设质无须告知义务人无须办理批准登记手续，更无须经义务人同意，民事权利则不同，各国法律规定当事人转让债权的应通知义务人②其他民事权利转让时权利瑕疵一并转让，债务人可以基于对原权利人的抗辩事由对抗权利受让人，票据权利转让权利受让人不继受转让人的权利瑕疵③一般债权的转让我国法律并没规定债权让与人对于债权受让人负担保之责，票据权利的转让人应当担保票据的承兑或付款④其他民事权利因权利人与义务人归于一人而消灭，票据权利权利人与义务人为同一人时，票据权利不因消灭 论述票据法所具有的强行性特征①票据法属于商法，为使商事交易纳入有序轨道保证交易安全，商事法律制度必须具有强行性②票据是一种流通证券，为确保流通安全，规避流通风险维护流通秩序，票据法中的不少规则是强行性规则③在票据权利流转规则中，票据权利的内容应反映在票据外观上使票据受让人能短时间知晓权利的内容、义务的承担着，使之毫无顾忌的接受权利促进权力的让渡，为实现这一目的通过强行规则要求票据行为实施人必须按照要求在票据上作出必要的记载，否则该票据行为无效④票据法的强行性并非对私法自治的否定，因为绝对的自由会给交易带来不安全的因素，因而票据行为受法律限制，而且当事人行为不符合票据法规定时，即使不具备票据法上的效力，还可以导致其他法上的后果，使当事人权利有所救济。

简述票据行为文义解释原则的含义①票据关系当事人对票据行为的含义发生理解上的分歧或对票据行为内容认识不一致时，应按票据上记载的文义进行客观地解释②即使该票据记载的文字所反映的内容与行为人真实意志不符，或者与客观情形不符，也应按文字所反映的内容确定效力。③除法律另有规定外，票据债务人不得以票据上未记载的事项对抗票据债权人④票据解释，以文义解释为原则⑤票据行为的效力仅仅依据票载文义而确定 票据法是如何体现交易迅捷原则的①实现交易迅捷，首先要使交易方式简便，我国票据制度要求在进行票据行为时按要求在预先印制的填充式文本上填写；国际有关公约及成员国的票据制度中规定了单纯交付转让票据权利的方式②使交易形态定型化，当事人不得超出规定创造新的交易模式，以免票据受让人因难以识别和理解前手权利取得的依据，不敢接受票据或需要花费大量时间去认识前手票据权利的取得原因③使交易客体定型化。票据种类、票据格式统一化，增加票据的识别性④使交易程序定型化。为促进交易迅捷，要求当事人按照法律规定的程序行使权利、履行义务，规定了时效。

如何理解票据法的二元性①票据法在性质上为私法，但有公法色彩②票据法喂任意性规范，但又有程序性规定③票据法是实体法，但又有程序性规定④票据法是国内法，但包含着国际统一性规则 简述申请公示催告应具备的条件①必须有丧失票据的事实②丧失的票据是有效票据③申请人是票据丧失占有前最后合法的持票人④必须向有管辖权的法院提出申请 简述在理解背书性质时应注意的问题①背书是背书人独立进行的行为，无须通知票据债务人或经其承诺②背书后背书人一般不退出票据关系，仍需承担担保义务③背书转让的权力具有不可分性④背书具有单纯性，只能将票据权利无条件转移给被背书人 试析银行汇票法律关系①银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人②银行汇票关系首先是因票据签发所形成的基本票据关系，又称票据发行关系。该票据关系当事人喂出票人和收款人。出票人有按票载金额付款的义务，收款人有权请求付款人付款。银行汇票发行关系中的当事人和票据原因关系中得当事人不尽一致。银行汇票的当事人并非交易关系的当事人。银行在收到申请人的资金和出票申请后接受请求向收款人签发银行汇票③银行汇票的第二种法律关系是背书关系。银行汇票的收款人可以将银行汇票背书转让。被背书人获得收款人的权利，背书人有担保付款的责任④银行汇票的第三种关系是付款关系。银行汇票的出票银行喂汇票的付款人，但银行汇票通常用于异地支付，为便于持票人行使权利，出票银行须委托该银行在当地的分支机构或者委托其他银行代理付款，这样在银行间形成委托关系。但出票人委托其他银行付款的，并不免除自己付款的责任。

第三篇：票据法简答题

简答题

36.票据文义性体现在哪些方面？

(1)票据行为之效力仅仅依据票载文义而确定。(2)文字记载与内心想法不一致，仍按票载文义确定票据行为的内容。(3)票据行为所反映的客观情况（如出票地点、出票时间等）也以票据上记载的文字意义来确定，即使文字记载与客观实情不符，仍以文字记载为准，不得以票据以外的证据材料来更正或补充票据所反映的事实。(4)票据债权人不得以票据上未记载的事项对票据债权人有所主张；除法律另有规定外，票据债务人不得以票据上未记载的事项对抗票据债权人。(5)票据的解释，以文义解释为原则，不能以文字纵外的事实、证据作出扩大、补充或变更解释

37.票据伪造的构成要件有哪些？（1）所实施的行为必须是伪为票据行为（2）有假冒他人名义进行活动的行为（3）伪造票据目的是使用该票据

38.票据关系有哪些特点？

（1）票据关系主要基于票据行为而发生（2）票据关系由票据法调整（3）票据关系以金钱债权为内容

（4）票据关系内容具有多重性和义务承担者的多数性

39.我国《票据法》规定的追索原因有哪些？

一、到期追索权发生的原因。

1、票据到期时，汇票承兑人、见票即付的汇票付款人拒绝付款，以及有参加制度的国家中，汇票的预备付款人、参加承兑人拒绝付款。

2、客观上无法实现付款，如付款人不存在或下落不明、票据上所载付款场所不存在，而无法提示付款等。

二、期前追索权发生的原因。

1、拒绝承兑。

2、承兑人或付款人死亡、逃匿。

3、承兑人或者付款入被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动。

36.简述承兑的效力。

(1)承兑行为完成，承兑人即成为票据债务人，应承担到期付款的责任。无论其与出票人间是否存在资金关系，持票人除因时效完成外都享有付款请求权，汇票出票人包括背书人都可免受期前追索。

（2）即使持票人有时因手续欠缺而丧失对前手的追索权，也不影响其对承兑人的权剩。

（3）承兑人必须承担最终的追索责任，即其他票据债务人被迫索后而持有票据者，都可请求承兑人偿还，即使出票人请求承兑人偿还也不例外。

（4）承兑人要承担利益返还请求权的责任。

37.与其他票据相比，支票的特殊性表现在哪些方面？(1）支票是委托金融业机构付款的票据。（2）支票是支付证券。

（3）支票是通常以出票人在出票时在银行（付款人）有足够存款为前提的票据。

38.简述票据的善意取得的构成要件。

（1）持票人须从无票据处分权人处受让票据权利。倘若从有权处分票据权利的民事主体手中取得票据权利，无需适用善意取得制度。

（2）当事人依据票据法规定的转让方式取得票据。换言之，票据的取得必须完全符合票据转让规则。

（3）受让人在取得票据权利时无恶意或过失。

（4）须给付对价。受让人取得票据未给付对价的，其地位不优于前手。

39.票据行为的独立性体现在哪些方面？（1）基于票据行为的独立性，票据签发行为的无效，不影响票据背书行为的效力；

（2）票据背书无效，不影响票据签发行为以及其他票据行为的效力；（3）被担保的票据行为无效，票据保证行为依然有效。

36.简述票据概念的要点。

（1）票据是一种有价证券。

（2）票据所反映的权利为金钱债权。

（3）票据是由自然人、法人或其他组织签发的有价证券。（4）票据是一种无条件付款的约定或委托。

（5）票据有明确的付款时间。

37.简述票据善意取得的构成要件。

（1）持票人须从无票据处分权人处受让票据权利。倘若从有权处分票据权利的民事主体手中取得票据权利，无需适用善意取得制度。

（2）当事人依据票据法规定的转让方式取得票据。换言之，票据的取得必须完全符合票据转让规则。

（3）受让人在取得票据权利时无恶意或过失。

（4）须给付对价。受让人取得票据未给付对价的，其地位不优于前手

38.简述票据行为外观解释原则的含义。

票据行为是否有效，应根据外观记载来判断。票据的外观形式符合法律规定的，就应认定其有效，而不问其记载的事项与客观情形是否一致。除票据行为不符合有效条件外，即使票据的记载事项与实际情形不一致，也不能议定该行为无效。

39.简述追索权的含义。

追索权，指票据不获承兑、不获付款，持票人履行保全手续后得请求其前手偿还票据金额、利息及有关费用的票据权利。根据票据法原理该定义具体包括如下含义：（1）票据制度为维护持票人利益，增加票据信用而特设的制度。

（2）发生一定原因并履行了保全手续才可行使的票据权利，此类原因主要是不获承兑或不获付款，即导致付款请求权不能或无法实现的情形出现。（3）持票人向其前手请求偿还票据金额、利息和其他费用的权利。

追索权，指票据不获承兑、不获付款，持票人履行保全手续后得请求其前手偿还票据金额、利息及有关费用的票据权利。根据票据法原理该定义具体包括如下含义：

（1）票据制度为维护持票人利益，增加票据信用而特设的制度。

（2）发生一定原因并履行了保全手续才可行使的票据权利，此类原因主要是不获承兑或不获付款，即导致付款请求权不能或无法实现的情形出现。（3）持票人向其前手请求偿还票据金额、利息和其他费用的权利。

36.简述票据行为文义解释原则的含义。5-102 答：

票据关系当事人对票据行为的含义发生理解上的分歧或对票据行为内容认识不一致时，应 按

票据上记载的文义进行客观的解释。即票据应按照票据上记载的文字所表明的内容、意义发 生效力。即使该票据记载的文字所反映的内容与行为人的真实意志不符，或者与客观情形不

符，也应按文字所反映的内容确定效力。37.简述票据变造的特点。6-121 答：

（1）变造系针对载于票面之事项

（2）变造系无变更权人所为（3）变造并非针对签章（4）变造之票据仍然有效

38.简述承兑的法律后果。11-210 答：

（1）承兑行为完成，承兑人即成为票据债务人，应承担到期付款的责任。无论其与出票人

间是否存在资金关系，持票人除因时效完成外都享有付款请求权，汇票出票人包括背书人都

可免受期前追索。

（2）即使持票人有时因手续欠缺而丧失对前手的追索权，也不影响其对承兑人的权剩。

（3）承兑人必须承担最终的追索责任，即其他票据债务人被迫索后而持有票据者，都可请

求承兑人偿还，即使出票人请求承兑人偿还也不例外。（4）承兑人要承担利益返还请求权的责任。

39.与其他票据相比，支票的特殊性表现在哪些方面？13-287 答：

（1）支票是委托金融业机构付款的票据。（2）支票是支付证券。

（3）支票是通常以出票人在出票时在银行（付款人）有足够存款为前提的票据。

36.简述证权证券与设权证券的区别及其区分的意义。

（1）证权证券与设权证券的区别在于，前者证明业已存在的权利，后者创设一个新的权利；前者先有权利后有有价证券，后者先有有价证券后有权利。

（2）将有价证券作此区分，其意义在于明确两者所反映的法律关系。证权证券所反映的法律关系为原本已经存在的法律关系，证券的移转即原法律关系的变动。

37.简述票据关系的特点。

（1）票据关系主要基于票据行为而发生（2）票据关系由票据法调整（3）票据关系以金钱债权为内容

（4）票据关系内容具有多重性和义务承担者的多数性

38.简述票据伪造的构成要件。

（1）所实施的行为必须是伪为票据行为（2）有假冒他人名义进行活动的行为

（3）伪造票据目的是使用该票据

39.国外票据制度中为什么大多认可无记名票据？ 国外的票据制度认可无记名票据的主要理由有三：

（1）使票据易于流通，即不仅记载简便，而且增加了转让方式，简化了转让手续。

（2）充分体现当事人的意志，即与记名背书方式相比，其留有选择余地，可由当事人依自己意志自由决定。

（3）防止被追索的范围过大，即按票据法上“签名者就票据文义负责”的规则，在单纯交付时，因转让人在票据上未签章就可不被持票人追索。

36.票据代理的成立要件是什么？

票据代理行为为积极代理，其成立应当具备以下条件：（1）须代理人为意思表示，并在票据上签章；

（2）须在票据上记在本人的姓名或名称，以本人的名义进行意思表示；（3）须在票据上表明代理之旨。

37.简述转让背书的后果。

转让背书分为一般的和特殊的背书转让效力： 一、一般的转让背书的效力（1）权利转移的效力；

（2）权利担保的效力，也称责任担保效力；（3）权利证明效力；

二、特殊转让背书效力

（1）期后背书、不获承兑不获付款后的背书；（2）回头背书；（3）空白背书。

38.票据法对票据变造后的责任是如何规定的？

在变造后的签章的票据债务人的责任：

我国《票据法》第14条第3款规定，在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责。票据的记载事项被变造后而实施票据行为的，应当对变造后实施的票据记载事项承担票据责任。

39.有价证券有哪些特征？（1）有价证券是一种权利凭证（2）有价证券具有财产价值

（3）不记名有价证券以占有为权属之公示方式（4）有价证券具有流通性

36.简述原因关系与票据关系的联系。

基于票据的无因性，原因关系与票据关系虽然分离，不受票据关系影响，但原因关系与票据关系仍有联系。

（1）在票据关系当事人之间，票据债务人可以基于票据原因关系中的抗辩事由对抗票据债权人；

（2）票据债权人无对价而取得票据权利的，其地位不优于前手；（3）票据债务的履行，使票据原因关系消灭。37.简述我国票据法对票据能力的规定。票据能力是指票据权利能力与票据行为能力。

（1）我国《票据法》规定，有民事行为能力的，便有票据行为能力。自然人进行票据行为的，应具备行为能力，无民事能力及限制民事行为能力的人所实施的票据行为无效。

（2）我国《票据法》允许任何一个法人享有票据权利，承担票据义务，因而法人具有票据能力；法人的分支机构等非法人组织也能实施票据行为，承担票据责任。由于它并非一独立的法律实体，当它无力承担票据债务时，应由法人承担责任。

（3）认定行为人有无票据能力应从票据行为实施并完成之时的状态来确定

38.简述票据伪造与票据行为无权代理的区别。

票据伪造与票据行为的无权代理不同。行为人伪造票据的，并没有将自己的名字签署在票据上，因而无行为人签章。行为人无权代理本人实施票据行为的，无权代理人将自己的名字签署在票据上或者在票据上加盖自己的印章。票据的伪造，伪造人不承担票据责任。票据的无权代理，无权代理人应当承担票据责任。39.简述票据法中票据丧失的特征。票据的丧失有两个特征：

其一，当事人丧失对票据的占有。

其二，当事人为占有票据的现象与当事人意志相悖

第四篇：票据法专题

票据法专题

专题八：票据融资与融资票据：张文怡、李想、郭艺聪 票据行为的法律性质：  日内瓦体系：单方行为  英美法体系：契约行为  日本二阶段说

 作成的阶段

 票据所有权转移的阶段

 松本丞治：票据债权行为（以移转票据所有权为目的的契约行为）与票据物权行为（负担票据债务为目的的单独行为） 我国的票据质押背书：字样是成立要件，但是担保法中只要求转移票据本身和签订担保合同。最高法院民二庭的意见：票据法的规定解决最终质权成立，行使质权要按照票据法的规定，设定质权根据担保法的规定。如果不符合票据法的规定，不能向债务人主张，但是质权人本身仍享有质权。合理性？

 田中耕太郎：票据的作成是绝对的对内行为，在出票人保有自己票据期间，与外界尚无任何关联，所以此时出票人本身并无任何票据权利也没有任何义务。 铃木竹雄：第一阶段为证券的作成，依签章人的单方行为进行，同时是权利人和义务人，不能实现票据上的权利，但是权利人当然能够行使。第二阶段为票据的交付，是转移依证券的作成而成立之权利的行为，这在出票及背书的场合是当事人之间的行为。

 前田庸：负担票据债务的债务负担行为+票据上权利的转移为目的的票据权利移转行为。

 保证和承兑与这两个阶段没有关系，是两个特殊的行为，不存在票据权利移转行为。 庄子良男：在汇票的承兑及票据保证的场合下也应该和出票及背书行为一样适用二阶段说。

 票据债务的负担是无因的。票据权利移转行为是有因的。

 二阶段说的突破

 后手的权利：A---B---C。B和C间的原因关系消灭、无效、不存在，此时C向A请求票据金额的支付，是否应该承认C 的请求？

 对A 来说，本来就要付款，签发票据就已经预想到这些风险，不受BC间关系的影响。A最终的支付不违背他的本意。如果A 抗辩C，A保留了应当向B支付的款项也不合理。

 二阶段说：B向C背书时，权利移转时是有因的，C在取得票据时存在瑕疵，不能取得票据权利，所以对C 的抗辩是不享有票据权利的抗辩，A可以据此抗辩C。

 反对的意见

 将票据行为人为的分解成两个阶段过于技巧化。

 债务负担行为和票据权利转移行为，前者为无因，后者为有因，这种法律行为的构造极其不自然。

 二阶段说在创造说的基础上？首先承认了作成行为。 我国：单方行为说向契约行为说发展（电子票据） 票据行为理论无法涵盖所有的票据行为，是否对每一个票据行为进行单独的分析？

票据行为的无因性

 票据的基础法律关系

 债权债务关系  预约关系  资金关系

 票据的后手权利优于前手  票据法第十条

 对价支付与否与持票人取得票据上的权利的影响：案例搜索

票据行为的独立性

 票据行为独立性的理论依据

 注意规定说：票据行为文义性

 所有票据行为均属于债务负担的单独行为。

 特别规定说：票据法承认票据行为独立性的理由在于保护交易安全。

 日本的票据法中直接列举了票据行为的独立性

问题

 票据行为因形式要件的欠缺而无效的，有没有使用票据行为独立性的必要和可能？  否定说的立论依据：

 第一，出票行为如果欠缺形式要件，则票据无效，在无效票据上所谓的各种票据行为均属无效。

 第二，先行票据行为是否完全具备实质要件，仅从票据外观无法得知，而是否具备形式要件，从票据外观即可一目了然，如果承认欠缺形式要件的票据行为的有效性，则与票据法自身严格形式的规定自相矛盾。 第三，后行票据行为因自身欠缺形式而无效。 肯定说的立论依据

问题：实质要件是否应作为票据行为的要件？

 票据能力与意思表示对于票据行为效力的影响？

 意思表示瑕疵的情况下，抗辩只在直接当事人之间发生  在欠缺行为能力时，对自然人而言负担票据上的责任是否受到行为能力的限制。 如果需要实质要件可能会影响票据的流通。如果需要实质要件，伪造的票据，票据权利的来源就将不存在，无行为能力人出票后票据权利的根源也不存在了，这种情况下之后所有的票据行为都没有根据了，所以否定实质要件，只将其作为抗辩事由，则能妥善解决这个问题。

 意思表示

 直接适用说  修正适用说

 一般修正说：适用于直接当事人之间，对善意第三人一概不适用  个别修正说：主张民法基于表示主义的规定，即明文规定不得以无效或是可撤销对抗善意第三人的，可以直接适用于票据行为；而基于意思主义的规定，则排除适用；

 适用否定说

 主要基于日本的创造说和二阶段说，但是我国主流观点认为我国采取的是发行说，是否能够直接适用日本的意思表示的适用学说？

问题：票据伪造的风险承担主体

 出票伪造：英美法系和大陆法系趋同。都是付款人承担。英美法系票据付款基于契约说根据票据金额的大小对银行的审查义务做出了划分，小额的票据审查义务较低。 背书伪造：日内瓦体系承认票据的善意取得，付款人只要审查背书连续，即使发现其中的背书存在伪造仍然要付款。但是英美法系不承认善意取得，票据伪造的风险由票据伪造人的直接后手承担，因为直接后手最有可能发现该伪造。英美法系人为伪造人之后的持票人都无法取得票据权利。

 英国汇票法上付款人出票伪造风险责任负担的例外

 “除非对保留汇票表示同意或对汇票应负付款责任之当事人不能否定该伪造或未经授权之事实。”可能包括追认、禁反言、被伪造人有过失。“但本条并不影响对未经授权但非伪造签名之追认”追认的是盗用伪造的情况。

 中国的问题《票据法》57条和《票据纠纷规定司法解释》69条

 按照《司法解释》69条：一旦有伪造的签章再付款就构成错误付款，与我国承认票据权利善意取得不符。和《票据法》57条只要求背书形式连续不符。如果是错误付款，只有向原权利人付款才能免除付款义务，这样导致无法确定究竟向原权利人还是持票人付款。现实操作不可行。

 69条第二款：持票人有过错的，也应当承担相应的民事责任。我国《票据法》在背书上也借鉴了英美票据法，要审查直接前手，但是这一款是否又增加了持票人的义务。

 英美法系例外情形

 追认的例外  禁反言的例外  被伪造人有过失

 支票客户违反审查通知义务（3个月内发现伪造要提出） 判断风险负担的标准

 促进票据的流通  有过错方承担风险

 在票据关系的各方当事人对于票据的伪造均不知悉时，疏忽地造成这一风险形成的一方或未能尽到合理注意义务。

 风险的最佳承担者承受风险

 最小成本考量：伪造人的直接后手审查出伪造的成本最小

 伪造人是否承担票据责任？

 否定说：不承认伪造人的票据责任。伪造人没有在票据上做出签章  肯定说：对伪造人准用无权代理人的法律责任  被伪造人是否承担票据责任？



第五篇：《票据法》复习题

《票据法》复习题

一、单项选择题

1．我国《票据法》规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起（A）

A．2年

B．6个月

C．3个月

D．1年

2．下列关于空白票据转让的表述中，正确的是（C）

A．空白票据只能依背书方式转让

B．空白票据只能依直接交付方式转让

C．空白票据转让时不受特别限制

D．空白票据不可以转让

3．在涉外票据中，汇票和本票出票行为的记载事项，应当适用（C）

A．出票人所属国的法律

B．付款人所属国的法律

C．出票地的法律

D．付款地的法律

4．一般背书的相对必要记载事项是（D）

A．背书人

B．被背书人

C．“不得转让”字样

D．背书日期

5．支票出票人的主要票据义务是（B）

A．直接付款义务

B．担保义务

C．背书义务

D．承兑义务

6．背书转让与一般债权转让的主要不同在于（A）

A．背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人

B．背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系

C．背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为

D．背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权

7．狭义的票据行为仅指（A）

A．能够发生票据债务的法律行为

B．能够变更票据债务的法律行为

C．能够消灭票据债务的法律行为

D．能够完成票据债务的法律行为

8．下列票据中，属于涉外票据的是（B）

A．外国人签发的票据

B．票据行为中有的发生在我国，有的发生在外国

C．所有票据行为都发生在外国的票据

D．我国公司在国外签发、使用的票据

9．导致票据权利消灭的原因是（A）

A．时效期间经过

B．受欺诈或者受胁迫

C．取得票据的原因不合法

D．背书不连续

10．张某伪造了甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司，乙公司背书转让给丙公司。应当对丙公司负票据责任的是（C）

A．张某

B．甲公司

C．乙公司

D．张某、甲公司、乙公司

11．以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是（D）

A．持票人通过欺诈方式取得票据

B．持票人取得票据没有支付对价

C．票据的原因关系无效

D．票据记载违反票据金额记载规则

12．票据的善意取得是指（D）

A．当事人通过继承的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据

B．当事人通过继承的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据

C．当事人通过票据法规定的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据

D．当事人通过票据法规定的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据

13．在各种票据行为中，基本的票据行为是（A）

A．出票

B．背书

C．承兑

D．保证

14．依据我国《票据法》，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票中的被保证人推定为（C）

A．背书人

B．委托付款人

C．出票人

D．委托收款背书的背书人

15．出票后定期付款的汇票，其提示付款的期限为（B）

A．自出票日起10日内

B．自到期日起10日内

C．自到期日起15日内

D．自出票日起15日内

16．票据行为与一般的法律行为比较具有（B）

A．无因性、文义性、诺成性

B．要式性、无因性、协同性

C．有因性、文义性、要式性

D．连带性、实践性、独立性

17．以下票据取得方式中，必须支付对价的是（B）

A．因税收取得票据

B．因买卖取得票据

C．因继承取得票据

D．因赠与取得票据

18．定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为（A）

A．应当在汇票到期日前

B．应当在汇票到期日前10日内

C．应当在汇票出票后30日内

D．应当在汇票到期日前15日内

19．票据保证行为的绝对必要记载事项不包括（D）

A．“保证”字样

B．保证人的名称和住所

C．保证人签章

D．保证日期

20．如果票据金额以外币为单位进行记载，（C）

A．应当按照付款日的官方价格以人民币支付

B．应当按照付款日的市场价格以人民币支付

C．如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付

D．应当支付票载的外币

21．汇票的义务人包括（C）

A．背书人和被背书人

B．保证人和委托收款人

C．承兑人和背书人

D．出票人和委托付款人

22．当持票人为出票人时（B）

A．可以对所有前手行使追索权

B．对其前手无追索权

C．仅对其直接前手可以追索，对其间接前手不可以追索

D．对其后手可以进行追索

23．票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于使用票据的原因。票据因此得名为（D）

A．债权证券

B．完全有价证券

C．流通证券

D．无因证券

24．关于汇票付款人的地位，正确的表述是（B）

A．汇票付款人是当然的票据债务人

B．汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人

C．汇票付款人与汇票出票人负相同责任

D．汇票付款人与背书人负相同责任

25．本票出票人绝对必要记载的事项不包括（C）

A．无条件支付的承诺

B．确定的金额

C．付款人名称

D．收款人名称

26．出票人在本票上未记载出票地的，应当（C）

A．以出票人的住所地为出票地

B．以付款人的住所地为出票地

C．以出票人的营业场所为出票地

D．以本票签发地为出票地

27．我国《票据法》规定的票据不包括（C）

A．支票

B．本票

C．股票

D．汇票

28．根据我国《票据法》对支票付款的规定，下列表述中错误的是（D）

A．支票的付款日期仅限于见票即付

B．超过法定付款提示期限的，付款人可以拒绝付款

C．付款人依法支付支票金额的，一般情况下，对出票人不再承担受委托付款的责任

D．支票的付款人是第一债务人

29．下列支票中属于空白支票的是（A）

A．出票人欠缺票据金额的支票

B．出票人欠缺签章的支票

C．背书人欠缺背书日期的支票

D．出票人欠缺出票地的支票

30．根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（B）

A．与普通支票相同

B．只能用于转帐

C．只能用于支取现金

D．无效票据

二、多项选择题

1．形式背书包括（BC）

A．一般背书

B．委托收款背书

C．设定质押背书

D．特别背书

E．转让背书

2．票据伪造人应承担的法律责任包括（BCD）

A．票据责任

B．侵权的民事责任

C．不当得利的民事责任

D．相应的刑事责任

E．违约责任

3．一般承兑的效力主要有（ABC）

A．一经完成承兑行为，承兑人即应承担到期付款责任

B．承兑人的票据责任不受持票人是否依法提示付款的影响

C．承兑人必须承担最终的追索义务

D．一经完成承兑行为，出票人无须再对票据负责任 E．一经完成承兑行为，背书人无须再对票据负责任

4．根据票据法的一般原理，票据保证人的责任具有多重属性，主要包括（ADE）A．票据保证人的责任是同一责任 B．票据保证人的责任是刑事责任 C．票据保证人的责任是行政责任 D．票据保证人的责任是独立责任 E．票据保证人的责任是连带责任

5．在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（ABCD）A．出票人

B．承兑人

C．保证人

D．背书人

E．付款人

6.下列有关票据行为有效要件的表述中，符合票据法律制度规定的有（ABD）。

A.保证人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力

B.持票人明知转让者转让的是盗窃的票据，仍受让票据的，不得享有票据权利

C.票据的基础关系涉及的行为不合法，则票据行为也不合法

D.银行汇票的出票人未加盖规定的汇票专用章，而加盖该银行的公章，则签章人应承担责任

7.甲向乙开具金额为100万元的汇票以支付货款。乙取得该汇票后背书转让给丙，丙又背书转让给丁，丁再背书转让给戊。经查明，甲、乙之间并无真实交易关系，丙为未成年人。根据《票据法》的规定，下列选项中，正确的有（AD）。

A.尽管甲、乙之间没有真实交易关系，但该汇票仍然有效

B.由于甲、乙之间没有真实交易关系，该汇票无效

C.尽管丙为未成年人，但其在票据上的签章仍然有效

D.由于丙为未成年人，其在票据上的签章无效

8.根据《票据法》的规定，形成票据代理关系必须具备的条件包括（ABD）。

A.票据当事人有委托代理的意思表示

B.代理人必须按照被代理人的委托在票据上签章

C.代理人在票据上签署被代理人的名字或名称

D.代理人在票据上表明代理关系

9.下列有关票据伪造的表述中，不符合票据法律制度规定的有（AC）。

A.票据的伪造仅指假冒他人名义签章的行为

B.票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力

C.善意的且支付相当对价的合法持票人有权要求被伪造人承担票据责任

D.票据伪造人的伪造行为即使给他人造成损害，也不承担票据责任

10.根据《票据法》的规定，下列有关票据背书的表述中，正确的有（CD）。

A.背书人在背书时记载“不得转让”字样的，被背书人再行背书无效

B.背书附条件的，背书无效

C.部分转让票据权利的背书无效

D.分别转让票据权利的背书无效

11.持票人甲将付款提示期限已经到期的汇票背书转让给乙。次日，乙向付款银行提示付款，银行以超过付款提示期限为由拒绝。根据《票据法》的规定，下列各项中，正确的是（AD）。

A.甲不得将超过付款提示期限的汇票背书转让

B.甲可以将该汇票背书转让，且不承担票据责任

C.汇票已转让故应由乙独立承担汇票责任

D.甲应当向持票人乙承担汇票责任

12.根据《票据法》的规定，被追索人在向持票人支付有关金额及费用后，可以向其他汇票债务人行使再追索权。下列各项中，属于被追索人可请求其他汇票债务人清偿的款项有（AB）。

A.被追索人已清偿的全部金额及利息

B.被追索人发出追索通知书的费用

C.持票人取得有关拒绝证明的费用

D.持票人因票据金额被拒绝支付而导致的利润损失

13.根据票据法律制度的规定，下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的有（BCD）。

A.票据追索权行使期限的确定

B.票据的背书

C.票据的付款

D.票据的承兑

14．根据《票据法》的规定，在票据代理中，如果代理人超越代理权限的，则（BD）。

A、票据代理无效

B、在权限范围内的代理行为继续有效

C、超越代理权限的部分由被代理人承担票据责任

D、超越代理权限的部分由代理人承担票据责任

15．下列票据中，经票据权利人申请并提供担保，人民法院可以依法采取保全措施和执行措施的有（ABCD）。

A、持票人恶意取得的票据

B、记载有“不得转让”字样而用于贴现的票据 C、记载有“不得转让”字样而用于质押的票据 D、应付对价而未付对价的持票人持有的票据

16．下列票据中，不得进行挂失止付的有（ABCD）。

A、未记载付款人的票据

B、绝对应记载事项不全的票据

C、无法确定付款人及其代理付款人的票据

D、票据权利时效届满的票据 17．下列各项中，可以导致汇票无效的情形有（BCD）。A、汇票上未记载付款日期 B、汇票上未记载出票日期 C、汇票上未记载收款人名称

D、汇票金额的中文大写和数码记载不一致

17．下列有关票据背书的表述中，正确的有（CD）。

A、背书人在背书时记载“不得转让”字样的，被背书人再行背书无效 B、背书附条件的，背书无效

C、部分转让票据权利的背书无效

D、分别转让票据权利的背书无效

18．下列各项中，属于支票上可以由出票人授权补记的事项有（AB）。A、金额

B、收款人名称

C、付款人名称

D、出票日期

19．下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的有（BCD）。A、票据追索权的行使期限的确定

B、票据的背书

C、票据的付款

D、票据的承兑

20．下列选项中，汇票不得进行背书转让的有（ABCD）。A、汇票被拒绝承兑的 B、汇票被拒绝付款的C、超过付款提示期限的汇票

D、记载“不得转让”字样的汇票 21．下列事项中，汇票必须记载的有（AC）。

A、确定的金额

B、必须或不得提示承兑

C、无条件支付的委托

D、利息及利率 22．因票据纠纷提起的诉讼，管辖地为（AD）。

A、票据支付地人民法院

B、票据出票地人民法院

C、票据持有人住所地人民法院

D、被告住所地人民法院

三、名词解释

1.票据关系：是基于票据行为而在票据当事人之间产生的票据法上的债权债务关系。2.汇票：是出票人签发的委托付款人在见票时，或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

3.本票：是指由出票人签发的允诺在该票据的到期日，由自己无条件支付确定的金额给收款人或持票人票据。

4.支票：是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构，在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

5.背书：是指票据持票人在票据背书或粘单上签名并注明背书日期后，把该汇票交付给受让人的票据行为。

6.追索权（Right Of Recourse）：是指汇票到期不获付款或到期不获承兑，或有其他原因无从提示承兑或付款时，持票人在履行了保全手续后，向其前手请求偿还汇票金额、利息及费用的一种票据上的权利。

四、简答题

1．汇票出票行为对出票人产生怎样的效力？（1）担保承兑效力（2）担保付款效力

2．票据权利包括哪些内容？（1）付款请求权（2）追索权

3．追索金额由哪些部分构成？（1）被拒绝付款的票据金额

（2）被拒绝付款的票据金额在法定时期的利息（3）取得拒绝证明和发出通知书的费用 4．票据行为的独立性主要体现在哪些方面？

（1）各个票据行为均独立发生，不因某一票据行为而当然发生其他票据行为。（2）各个票据行为均独立生效，不因其他票据行为的有效而当然生效。

（3）各个票据行为一般仅因自身的原因而无效，不因其他票据行为的无效而当然无效 5．举例说明票据关系与资金关系的相互关系。

（1）票据关系与资金关系相分离。比如：持票人的票据权利不受出票人与付款人之间有无资金关系影响，即使出票人在没有资金关系的情况下发行票据，该票据依然有效。

（2）票据关系与资金关系在特定情况下也发生一定的牵连。比如：A、汇票承兑人在对汇票进行承兑后，虽然不能以没有资金关系为理由对其他持票人实行抗辩，但对出票人为持票人时行使的票据权利，可以没有资金关系或资金不足或资金关系违约等进行抗辩。6.票据的特征有哪些？

（1）票据是完全有价证券。（2）票据是设权证券。（3）票据是无因证券。（4）票据是要式证券。（5）票据是文义证券。（6）票据是流通证券。

7.简述汇票的分类。

（1）依据出票人的不同可分为商业汇票和银行汇票。

（2）依据付款时期不同，可将汇票分为即期汇票和远期汇票。

（3）依据汇票上收款人一栏的不同记载，可分为记名式汇票、指示汇票和不记名式汇票。

（4）依据汇票当事人是否重叠可分为普通汇票和变式汇票。8.什么是汇票的出票，出票应记载事项有哪些？

汇票出票，即签发汇票，是指出票人按照票据法规定，作成汇票并交付给收款人。出票时应记载事项各国略有不同，主要有：标明汇票字样、无条件支付命令、确定的金额、付款人姓名或名称、收款人姓名或名称、出票日期与出票地点、付款日期与付款地、出票人的签名。

9.背书的效力一般有哪些？

一般票据背书有以下几种效力：（1）权利转移的效力。（2）担保付款的效力。（3）权利证明的效力。

四、案例分析题

1．甲公司向某工商银行申请一张银行承兑汇票，该银行作了必要的审查后受理了这份申请，并依法在票据上签章。甲公司得到这张票据后没有在票据上签章便将该票据直接交付给乙公司作为购货款。乙公司又将此票据背书转让给丙公司以偿债。到了票据上记载的付款日期，丙公司持票向承兑银行请求付款时，该银行以票据无效为理由拒绝付款。

请问：

（1）从以上案情显示的情况看，这张汇票有效吗？

（2）根据我国《票据法》关于汇票出票行为的规定，记载了哪些事项的汇票才为有效票据？

（3）银行既然在票据上依法签章，它可以拒绝付款吗？为什么？

【答案】（1）无效

（2）根据我国《票据法》关于汇票出票行为的规定，出票人必须在票据上记载：“汇票”字样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人名称；收款人名称；出票日期；出票人签章。以上事项欠缺之一者，票据无效。

（3）本案中，承兑银行可以拒绝付款。因为根据票据行为的一般原理，出票行为属于基本的票据行为，承兑行为属于附属的票据行为。如果基本的票据行为无效，附属的票据行为也随之无效。

2．某科研所因转让专利技术得到一张380万元的银行承兑汇票，离到期日还有3个月的时间，该科研所遂派人持该汇票到某银行办理质押贷款，但在途中遭抢劫。有人给他们出主意说，最好去申请公示催告。

请问：

（1）应当去哪里申请公示催告（公安机关？法院？检察院？仲裁机关？其他机关？（2）失票人依照法律的规定向有权受理公示催告的机关提出了合乎法律要求的申请，该 机关决定受理。受理后，该机关应当进行哪些事项？

（3）法定机关依法做了一定的工作后，如果有人持票来申报权利。依法申报后将会发生怎样的结果？（4）如果在一定的期限内无人来申报权利或者申报被驳回，又将会发生怎样的结果？

【答案】（1）法院。

（2）该机关应当：向付款人发出止付通知；在3日内发出公告。

（3）依法申报后，法院应通知失票人（即公示催告申请人）在指定期间察看票据，如果该票据与失票人丧失的一致，法院裁定终结公示催告程序；如果不一致，法院裁定驳回申报人的申报。

（4）失票人自申报权利期间届满的次日起1个月内向法院申请作除权判决，公示催告程序因此而终结；逾期不申请作除权判决的，因期限届满而终结公示催告程序。

3．甲公司在银行的支票存款共有1百万元人民币，该公司签发了一张面额为2百万元的转帐支票给乙公司。之后甲公司再没有向开户银行存款。

请问：

（1）乙公司所持的支票是否空头支票？如何判断空头支票？（2）空头支票的付款人是否票据债务人？为什么？（3）甲公司对空头支票的持票人应负什么责任？ 【答案】

（1）是。出票人所签发的支票是否为空头支票，应以持票人依该支票向付款银行提示付款之时为准，而不能以出票人签发支票时为准。

（2）不是。付款人不是票据上的当然债务人，支票中的付款人在支票存款中足以支付时才有法定的付款义务。

（3）甲公司作为出票人必须按照签发的支票金额承担保证向该持票人付款的责任。此外，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。

4.2006.5.20,上海某苗圃向浙江宁波园艺公司订购一批花木, 苗圃签发一张8万元的现金支票,交给浙江宁波园艺公司, 浙江宁波园艺公司工作人员遗失该支票，浙江宁波园艺公司即电告苗圃此事，请其协助防范。苗圃遂以申请人身份向法院申请公示催告。要求宣告遗失的票据无效。

[问题〕

（1）人民法院是否受理苗圃的申请？

（2）如果申请公示催告，应由谁申请？向哪一个法院申请？程序如何？

【答案】

（1）不受理。因苗圃是票据的出票人而非票据的最终持票人，不具备申请人资格。（2）应由园艺公司向票据支付地的基层人民法院申请公示催告。程序如下： 第一，园艺公司票据支付地的基层人民法院提出申请 第二，法院收到申请后立即审查，决定是否受理

第三，法院决定受理后，向支付人发出停止支付的通知，并同时发出公示催告。

5.2009年3月10日，A公司签发一张汇票给B公司，购买钢材，该汇票经过付款人，A公司的开户银行C承兑，付款日期为出票后两个月。B公司将该汇票背书给D公司，冲抵欠款。

[问题]（1）如果D公司收到该汇票不久，就被E公司吞并，E公司取得该汇票，又将它背书给F公司。付款人C银行是否可以以背书不连续为由对F公司拒付票款？

（2）如果D公司收到汇票不久，就将其遗失，被E拾得，E伪造D公司的背书，将它背书给F商场购买物品，该汇票是否可以因背书在实质上不连续而遭拒付？

【答案】（1）因税收、继承、赠与以及企业的合并或者分立取得票据的，只要持票人能够证明其取得票据的合法方式，就可以享有票据权利。

（2）因票据行为具有独立性，即每一票据行为各依其在票据上所载的文义分别 独立发生效力，所以票据的伪造不影响真正签名人所为的票据行为的效力。

6.A公司为支付货款，2005年3月1日向B公司签发一张金额为50万元、见票后1个月付款的银行承兑汇票。B公司取得汇票后，将汇票背书转让给C公司。C公司在汇票的背面记载“不得转让”字样后，将汇票背书转让给D公司。其后，D公司将汇票背书转让给E公司，但D公司在汇票粘单上记载“只有E公司交货后，该汇票才发生背书转让效力”。后E公司又将汇票背书转让给F公司。2005年3月25日，F公司持汇票向承兑人甲银行提示承兑，甲银行以A公司未足额交存票款为由拒绝承兑，且于当日签发拒绝证明。

2005年3月27日，F公司向A.B.C.D.E公司同时发出追索通知。B公司以F公司应先向C.D.E公司追索为由拒绝承担担保责任；C公司以自己在背书时记载“不得转让”字样为由拒绝承担担保责任。

根据上述情况和票据法律制度的有关规定，回答下列问题：

（1）D公司背书所附条件是否具有票据上的效力？简要说明理由。

（2）B公司拒绝承担担保责任的主张是否符合法律规定？简要说明理由。（3）C公司拒绝承担担保责任的主张是否符合法律规定？简要说明理由。【答案】

（1）D公司背书所附条件不具有汇票上的效力。根据《票据法》的规定，汇票背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。

（2）B公司拒绝承担担保责任的主张不符合法律规定。根据《票据法》的规定，汇票的背书人对持票人承担连带责任。

（3）C公司拒绝承担担保责任的主张符合法律规定。根据《票据法》的规定，背书人在汇票背面上记载“不得转让”字样的，如其后手再背书转让，原背书人对其直接被背书人以后通过背书方式取得汇票的一切当事人，不负担保责任