关于违反安全管理规定的经济处罚

第一篇：关于违反安全管理规定的经济处罚

关于违反安全管理规定的经济处罚

一、安全管理

1、新进场未经三级教育并考试合格而上岗作业（以教育登记卡及考试卷为依据）。出现5人或5人以上者，该段施工员按罚款额的（下同）20%连同受罚； 出现10人或10人以上者，工地质安员按30%连同受罚； 出现20人或20人以上者，工地负责人按50%连同受罚； 工地负责人强行安排者，工地负责任人按100%连同受罚。

对工地每例每出现一人罚款50元

2、电工（含发电机工）、焊工（含风、电焊工）、机驾工、棚工、钢井架装拆人员、工地内机动车辆驾驶员等特种作业

人员无证上岗 每出现一人罚款500元

3、拆除工程无经审批后的施工组织方案（以书面方案为据）。罚款500元

4、塔吊、钢井架、排栅顶架，安装或搭设完毕，无办理验收（包括阶段验收）手续就投入使用的。（以验收签证单为依据）每例罚款500元

5、招用童工或安排未满18岁的未成年人从事《未成年工特殊保护规定》第三条所规定的禁忌劳动的或施工现场内有小孩的。每出现一人罚款500元

6、自选专业队伍[排栅工程，（包括4.5米以上模板顶架）、桩工程、水电工程]未经办理报批手续，或无按规定要求派出专人管理的。每例罚款500元

7、月度安全学习人数或时数不足的，有代签名或弄虚作假的，班前安全活动次数不足的（均以记录为据）。罚款200元

8、未按在场人数的夫规定比例配置专职质安员（不计兼职）在现场有工人生产而无担岗施工管理人员的。罚款200元

9、对上级检查人员提出的隐患整改通知不按期整改或整改后不报告有关人员进行复查的。罚款200元（按次数加倍计算并累计处罚）

10、不张贴安全生产管理各项制度的。罚款100元

11、安全技术交底的工种或项目不齐全，并交底手续不完备的。罚款 100元

12、安全管理资料不使用规定表格的。罚款100元（按缺表数）

二、机械安全

1、钢井架物料提升机缺下列防护装置的或不能灵活使用，不能有效使用的： 1)首层进料口安全门； 2)进料口防护棚； 3)层间安全检查门；

4)前、后吊笼安全门；（吊挂不用的按50%计罚）5)吊笼顶防护；

6)吊笼侧部防护；（低于1米高的按50%计罚）7)防冲顶限位装置； 8)防断绳装置； 9)吊笼停层支承装置； 10）、平台周边护栏。

每缺一项罚款300元

2、提升机存在下列情况之一者：

1)卷扬机无操作棚，无上下联络信号，无紧急断电开关，钢丝绳无过路保护； 2)高层提升机（提升高度31～150米无可靠的闭路双向电气通讯系统；

3)用钢筋代替钢丝绳作缆风绳，地锚不符合要求，井外侧无安全围闭，不按规定设置附墙架；

4)架体刚度及节点板、构件不符合要求； 5)提升机总电源无设置短路及漏电保护装置，使用倒顺形状作为卷扬机的控制开关（即操作开关）。

每例罚款200元

3、工地有下列情况之一者：

1)砂轮、电锯、转轴、皮带轮、明齿轮、联轴节、搅拌桨等转动的危险部位无安全防护装置，或防护装置失灵。

2)混凝土搅拌机料斗升高后非作业时无挂保险钩；

3)园盘锯（锯木机）无锯尾刀，无面板或随机使用胶壳闸刀开关作电源开关，用倒顺开关作控制开关；

4)卷扬机、混凝土搅拌机、砂浆机、锯机、钢筋机械无挂设安全操作规程牌的。

每例罚款100元

4、塔吊存有下列情况之一者：

1)无力矩、超高、变幅、行走限位器、或不灵敏的；行走限位器无碰触装置的； 2)吊钩和卷扬机滚筒无保险装置的；

3)无专人指挥或指挥人、司机、司索无证上岗的。每例罚款300元

5、钢井架、塔吊安装好后，无经验收就投入使用的。（以验收合格证为依据）每例罚款500元

三、电气安全

1、在建工程或临时设施与临近高压线的距离少于规定安全要求又无防护措施的； 每处罚款1000元

2、现场施工用电没有按规定编制施工组织设计（方案）或施工组织设计未办理审批的； 每例罚款1000元

3、不采用三相五线制供电的； 每例罚款500元

4、电气设备或设施的带电部份不按规定采取屏护措施； 每例罚款200元

5、电气设备不按规定接零（接地）保护，或未经验算违章作用铜线作保险金丝； 每例罚款200元

6、手持电动工具，潜水泵，移动式电气设备，民工宿舍用电路不按规定装设漏电保护开关的； 每例罚款200元

7、配电箱、开关箱无防雨措施，违反一机一闸规定的，铁制箱无接零（接地）保护的，电制箱卧放在地面的； 每例罚款200元

8、电焊机的电源线、焊接电缆、焊钳的绝缘破损，焊机的初、次级接线柱无护罩； 每例罚款200元

9、电气设备的电源不接用开关或插头而直接把导线插入电源插座或钩在闸刀开关的保险丝上，电气设备的电源破损裸露出金属导线； 每例罚款200元

10、电气线路，灯具架设和安装不符合规范（含民工宿舍工棚）； 每例罚款200元

11、无三级防漏电保护或不匹配、不灵的（欠一级罚一级），工作手灯或危险场所不使用安全电压的； 每例罚款200元

12、电器设备地接入地体采用螺纹钢筋，接零（接地）线采用单支金属蕊线，接地线与接地体联结不用螺铨拧紧； 每例罚款100元 13、220伏（含220伏）以上电源电压的电源线采用花线的； 每例罚款100元

14、在电缆电线上晾挂衣服的；（两瓷瓶间为一处）每例罚款100元

15、制箱无门、无锁、箱内有杂物的；（备用品也算杂物）每例罚款100元

四、脚手架工程

1、使用单排竹脚手架的（单纯作临时防护用的除外）； 每10延长米罚款1000元

2、脚手架无未高于施工面（点）1.2米的； 每10延长米罚款300元

3、脚手架无搭设方案或未经审批，现场改变方案后无办理报批变更手续的； 每例罚款1000元

4、钢木、钢竹混搭脚手架；（指主要受力结构杆件）每10延长米罚款1000元

5、高层建筑外脚手架外侧或靠近道路侧的外脚手架外侧未满挂安全网； 每10延长米罚款500元

6、外脚手架搭设不符合规定（如与建筑物锚固不牢、立杆太小，横杆间距过大、平桥不安全等），或不按经审批的搭设方案搭设的； 每层、每项10延长米罚款500元

7、不按规定或方案要求搭设斜档板的（如档板用纤维布或不符合标准的安全网代替竹、木、钢板等）； 每10延长米罚款300元

8、离地第一道平桥及施工使用层平桥无满铺板计或密眼安全检查网的； 每10延长米罚款300元

9、上人斜道坡度大于1：3的（或不按施工组织设计），斜道斜梯不满铺板（包括休息平台）。每一度斜桥罚款300元

10、钢管构件的联接不用扣件联结； 每10延长米罚款300元

11、竹、木脚手架的竹笏使用和杆件联结不符合《建筑安装工程技术安全操作规程》的要求； 每个联结处罚款10元

12、锚固点的间距大于规定，锚固材料小于规定； 每处罚款50元 13立杆不埋地或无设扫地杆； 每10延长米罚款50元

14、钢立杆无底座垫块或垫块不符合要求的； 每10延长米罚款50元

15、使用人字梯、单边梯而缺挡；或垫高使用；人字梯无拉底脚的。每例罚款 50元

五、临边的防护

1、电梯口，楼梯口，通道口，预留洞口，未砌拦板的阳台、楼梯侧无安全防护设施； 每处罚款300元

2、坠落高度超过2米的临边处未设置高于1米的护栏； 每10延长米罚款300元

3、上下交叉作业时无隔离防护设施； 每10延长米罚款300元

4、主要出入道口、邻近街道不设防护棚； 每10延长米罚款300元

5、施工人员（操作人员、管理人员）不按规定穿戴个人防护用品的（含安全帽、安全带、工作服、工作鞋、绝缘鞋、防护面具等）。工地不按规定提供个人防护品给施工人员使用的，按发生人数连同计罚工地负责人；有5人（含5人）以上发生者，该段施工员按20%连同受罚，有10人以上发生者，工地质安员按25%连同受罚，有20人以上发生者，工地负责人按30%连同受罚； 每出现一人罚款50元类别 工地存在事故隐患 处罚数额

六、挖孔桩工程

1、桩孔深度超过5米而无下列安全设施的： 1)机械通风装置；

2)防落物伤人的半圆平护钢板（网）； 3)操作人员上落梯；

4)井内照明不使用12伏安全电压； 5)缺氧、毒气检测措施及设备。

每项罚款300元

2、暂停施工的桩孔口无防疬盖板； 每处罚款100元

3、第一节孔圈护壁高出现场地面少于15厘米； 每孔罚款100元

4、吊桶的吊钩没有防滑脱装置； 每个罚款100元

5、挖孔桩施工时没有施工方案或施工方案未经审批的； 每宗工程罚款1000元

七、其他

1、安全评分不合格的工地，予以罚款，该工地负责人按50%连同受罚，工地施工员按25%连同受罚，工地质安员按25%连同受罚。（再次不合格要加倍罚）；

罚款3000元

2、安全评分出现零分的保证项目； 每出现一项罚款1000元

3、乙炔发生器或乙炔气瓶无防止回火安全装置的； 每例罚款 200元

4、各种气瓶放在阳光下曝晒或离火距离小于10米； 罚款200元

5、施工现场未按规定合理设置安全标志牌（如防触电、防机械伤害、防高处坠落、防坠物伤人等到）； 罚款200元

6、钢井架各层平台承重杆件用铁线（或铅水线）吊挂在钢井架上（平台应自成独立承重体系）； 罚款200元

7、钢井架伸入排栅内的侧边无密竹围闭； 罚款100元

8、静力压桩工程煮硫磺胶泥液时和灌注时不戴口罩、手套、胶鞋等防护用品的。每人每缺一项罚款50元 附则：

1、执罚机构与执罚范围。

（1）公司安全科和各公司的质安科为本经济处罚制度的执罚机构，执罚各自的管辖范围。其科室成员是具体执罚实施人。

（2）分包单位需服从总包单位的施工现场管理，总包单位有权对其分包实施本经济处罚制度（应在分包合同中订明）。

（3）工地质安员有权按照本处罚制度的第一项第2点、第5点、第七项的第8点，在本工地实施执罚。

2、执罚扣款办法：

（1）公司的执罚，其执罚款项在该公司工程保证金项下扣除，牵涉到个人受罚的，由该公司甄别后扣罚到个人，公司所罚款项纳入安全生产专用基金专款专用。（2）总包单位对分包单位的执罚款项，在其分包工程款内扣除。

（3）公司对工地的扣罚，在工地工程承包款内扣除，属个人责任的，在其工资内扣除，所罚款项纳入安全生产专用基金专款专用。（4）工地质安员的执罚款项，在该班组的工资款扣除。

（二）建筑施工安全生产奖励制度

第一条：在安全检查中，对安全检查评分获达标等级的工地，公司给予工地经济奖励（工地负责人占30%，工地质安员、施工员共占80%）：

一、在公司季度安全生产检查时，安全评分获90分以上（含90分，以下同）的工地，奖励1000元；

二、在区建设局安全生产检查时，安全评分获90分以上的达标工地，奖励1500元；

三、在省、市安全生产检查时，安全评分获90分以上的达标工地，奖励2000元；

四、在建设部安全生产检查时，被评定为达标的工地，奖励5000元。

第二条：在公司安全生产季度综合评定考核中，评分达90分以上（含90分）的分公司、专业公司（厂），奖励1500元。

第三条：在公司年度考核评定中，对安全生产工作有显著成绩的各级质安管理人员（包括工地的质安员、施工员、工地负责人及模范遵章守法操作人员），公司除精神鼓励外，还给予经济奖励如下： 获一等奖，奖励2000元； 获二等奖，奖励1500元； 获三等奖，奖励1000元。

注：在安全生产中有特殊贡献的人员（如及时制止重大事故发生的有关人员），公司给予表彰和参照上述标准给予经济奖励（包括公司有关管理人员）。

第四条：职工对企业安全生产工作提出合理化建议，并经实施而取得显著效果的，公司给予其经济奖励如下：（以书面建议为准，并经所在单位核实上报公司质安科承办）

1、获一等奖者，奖励2000元；

第二篇：违反印章管理和使用的处罚规定

违反印章管理和使用的处罚规定

为了加强印章雕刻和使用的管理，保障印章雕刻和使用的安全性，根据有关法律法规和《xxxx印章管理办法》结合本集团实际情况制定本规定。

印章刻制

一、集团各类印章的刻制由申请单位填写《印章刻制申请表》，审批后由总裁办指定专人到指定的雕刻社刻制。

二、驻外机构、分公司、项目部因工作需要原则上按程序审批，特殊情况应有分管领导同意，事后即刻报审登记或销毁。

三、违法上述两条规定视为私刻印章。

印章使用

一、集团有限公司机关、二级机构、驻外机构、项目部使用各类印章需按《印章使用审批程序》进行，并填写《印章使用登记台帐》。

二、各单位因特殊情况急需使用印章，应当告知主管领导和分管副总同意，事后立即完善程序，并由主管领导和分管副总作出文字说明。

三、违反上述两条视为违反印章管理办法。

责 任

一、印章保管人如果有遗失，应立即向有关领导和印章主管单位汇报，并采取相应的措施。

二、印章保管人没有按照《印章使用审批程序》规定私自使用的，不论是否造成后果，必须接受调查和处理。

处 罚

一、违法本规定《印章刻制》的第一条、第二条，行为人应负所造成的一切后果和法律责任，并处以伍仟元至贰万元罚款。

二、违反本规定《印章使用》第一条、第二条，行为人应负所造成的各种后果和法律责任，并处以贰仟元至壹万元罚款。

三、违反本规定《责任》第一条、第二条，由责任人负由此引起的一切后果并处以壹仟元至伍仟元罚款。

第三篇：哈尔滨市违反罚没管理法规处罚规定

【发布单位】80805 【发布文号】

【发布日期】1991-05-17 【生效日期】1991-06-01 【失效日期】 【所属类别】地方法规 【文件来源】中国法院网

哈尔滨市违反罚没管理法规处罚规定

（哈尔滨人民政府发〔1991〕第6号

1991年5月17号）

第一条 第一条 为严格执行罚没管理法规，有效制止滥罚没行为，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据国家和省的有关规定，结合我市情况，制定本规定。

第二条 第二条 凡本市市、区、县（市）属执法部门和执法人员违反罚没管理法规，均依照本规定进行处罚。

第三条 第三条 本规定所称罚没管理法规，是指国家和省、市发布的有关罚没管理和执罚方面的法律、法规和规章。

第四条 第四条 本规定由市财政部门负责组织实施，并对实施情况进行监督检查，市审计、监察和政府法制等有关部门密切配合。

第五条 第五条 下列行为，属于违反罚没管理法规的行为：

（一）不按规定使用行政处罚决定书或出示证件执罚的。

（二）不使用市财政部门统一印制的罚没票据的。

（三）涂改、重复使用或不使用罚没票据的。

（四）自定罚没项目、罚没标准罚没的。

（五）超权限、超范围或不按规定标准罚没的。

（六）当罚不罚、以费代罚或变相罚没的。

（七）隐瞒、截留、坐支罚没收入的。

（八）挪用、调换、侵吞罚没财物的。

（九）擅自压价、变价处理罚没物资的。

（十）虚报、冒领或不按规定使用办案经费的。

（十一）不按规定管理罚没票据或罚没款物的。

第六条 第六条 对违反罚没管理法规的行为，在行政处罚前，责令限期改正，并由财政等有关部门按职责权限和下列规定对所得财物进行处理：

（一）收缴应当上缴的收入。

（二）追回被侵占、挪用、虚报、冒领的财物。

（三）冲转有关帐目。

第七条 第七条 对违反罚没管理法规有下列情形之一的，应从重处罚：

（一）强制下属人员违反罚没管理法规的。

（二）擅自做主或故意违反罚没管理法规的。

（三）涂改、伪造、销毁或不按规定期限保存帐表、单据的。

（四）刁难、阻挠、抗拒检查和拒不纠正错误的。

（五）屡查屡犯的。

第八条 第八条 对违反罚没管理法规有下列情形之一的，可从轻处罚：

（一）违反罚没管理法规行为查出后，能认真检查错误并及时纠正的。

（二）违反罚没管理法规情节轻微的。

（三）抵制无效被迫违反罚没管理法规，检查时能主动提供情况的。

第九条 第九条 违反罚没管理法规有下列情形之一的，对单位和责任者予以口头批评或通报批评，对责任者处以五十元以下罚款：

（一）有本规定第五条

（一）、（十一）项行为的。

（二）有本规定第五条

（二）、（三）项行为，数额在一千元以下已交单位财务的。

（三）有本规定第五条

（十）项行为，数额在一千元以下的。

第十条 第十条 违反罚没管理法规有下列情形之一的，对单位处以一百至五百元罚款，对责任者予以警告或记过处分，并可处以五十至一百元罚款：

（一）有本规定第五条

（二）、（三）项行为，数额在一千元以上已交单位财务的。

（二）有本规定第五条

（四）、（九）项行为的。

（三）有本规定第五条

（五）、（六）、（七）项行为，数额在一千元以下的。

（四）有本规定第五条

（十）项行为，数额在一千元以上的。

第十一条 第十一条 违反罚没管理法规有下列情形之一的，对单位处以二百至一千元罚款；对责任者予以记大过或降级处分，并可处以一百至一百五十元罚款：

（一）有本规定第五条

（五）、（六）项行为，数额在一千元以上一万元以下的。

（二）有本规定第五条

（七）项行为，数额在一千元以上五千元以下的。

（三）有本规定第五条

（八）项行为，数额在五百元以下的。

第十二条 第十二条 违反罚没管理法规有下列情形之一的，对单位处以四百至一千元罚款，处以责任者一百五十至二百元罚款：

（一）有本规定第五条

（五）、（六）项行为，数额在一万元以上的。

（二）有本规定第五条

（七）项行为，数额在五千元以上一万元以下的。

（三）有本规定第五条

（八）项行为，数额在五百元以上一千元以下的。

第十三条 第十三条 违反罚没管理法规有下列情形之一未构成犯罪的，对单位处以八百至一千元罚款，并可处以责任者二百至三百元罚款：

（一）有本规定第五条

（二）、（三）项行为，数额在二千元以下据为己有的。

（二）有本规定第五条

（七）项行为，数额在一万元以上的。

（三）有本规定第五条

（八）项行为，数额在一千元以上的。

第十四条 第十四条 对违反罚没管理法规的单位的罚款，由单位从自有资金或包干结余经费中支付；对责任者的罚款，由所在工作单位从责任者工资中扣缴，不得以公款报销。

第十五条 第十五条 对违反罚没管理法规的单位，除按规定处罚外，情节严重的，取消当年评选有关财务方面的先进资格，己被授予荣誉称号的，建议由授予机关予以撤销。

第十六条 第十六条 对违反罚没管理法规构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

第十七条 第十七条 对违反罚没管理法规的单位和责任者的行政处罚，由市、区、县（市）财政、审计部门或政府法制部门执罚。

对违反罚没管理法规责任者的行政处分，由有关部门根据执罚部门提出的建议，按管理权限和审批程序做出决定。

第十八条 第十八条 对行政处罚不服的，可依法申请复议或者提起行政诉讼。

第十九条 第十九条 本规定所称的“以下”，不包括本数；所称的“以上”，包括本数。

第二十条 第二十条 不具备执法主体资格的单位和个人违反罚没管理法规，按《黑龙江省收费罚没集资管理条例》等有关规定处罚。

第二十一条 第二十一条 对罚没财物由市财政管理的中直执法单位违反罚没管理法规的处罚，可参照本规定执行。

第二十二条 第二十二条 本规定如与国家和省的有关规定抵触时，按国家和省的规定执行。

第二十三条 第二十三条 本规定自一九九一年六月一日起施行。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第四篇：公司员工违反劳动纪律处罚规定

公司员工违反劳动纪律处罚规定

此规定若与前期制度有抵触的，以此为准。

一、摩托车、自行车乱停乱放罚款10元。

二、上班打卡后外出或吃饭的罚款20元。

三、上班串岗罚款20元。

四、擅自离岗罚款20元。

五、上班睡觉罚款50元。

六、上班吃零食、看书报、发短信罚款30元。

七、上班上网了聊天罚款50元。

八、办公电话用于打私人电话者罚款50元。

九、在禁烟区吸烟者，每次罚款50元。

十、穿拖鞋，穿背心进入车间，各罚款20元。

十一、车、铣、钻床戴手套操作，罚款20元。

十二、上班时间内聊天、嬉戏，罚款20元。

十三、在厂内、宿舍随地吐痰，乱丢瓜皮纸屑等其他杂物，罚款20元。

十四、酒后上班，罚款50元。

十五、乘坐载货电梯，罚款50元。

十六、不服从车间领导临时工作调动，罚款100元。

十七、工作时间内吵架，双方各罚款50。吵架先动手打人的，罚款300元；对打者各罚200元。

十八、下班后不打扫工作场地，不清扫设备，不关照明灯、电风扇，罚款20元。

十九、员工请假批准后，必须办理交接班手续，机床保养及场地清洁卫生由接班者完成。无人接班的，必须自己完成机床保养及清扫场地。未办理交接手续者，机床

未保养、场地未清洁，罚款20元/次。

二十、在宿舍内私自烧开水、烧饭、点蜡烛，罚款20元。二十一、二十二、以上规定望各位员工自觉遵守，罚款并不是最终目的，罚款是为了提高员工的劳动纪律

意识。本规定自2007年3月31日起执行

人为损坏公司设备，根据设备的金额处以赔偿及罚款。对重犯、态度不好者加倍处罚。

浙江炬炼热能设备制造有限公司

第五篇：银行违反业务规章制度行为经济处罚规定(试行)

＃＃银行违反业务规章制度行为经济处罚规定（试行）

第一章 总 则

第一条 为了严格执行国家法律、法规和中国＃＃银行(以下简称银行)规章制度,强化内部控制,从严治行,维护银行正常的经营管理秩序,制定本规定。

第二条 本规定主要适用于银行各级管理行对所辖单位和工作人员在办理信贷、财会等业务过程中违反国家财经法规及银行信贷、财会等规章制度的行为(以下简称违规行为)实施的经济处罚。

第三条 对有违规行为的责任人,视情节依照本规定给予经济处罚。经济处罚分为三档:情节一般的,扣发100-200元目标责任考核奖励;情节较重的或前档需从重处罚的,扣发300-500元目标责任考核奖励;前档需从重处罚的,扣发600-1000元目标责任考核奖励。依据《中国＃＃银行违反信贷和资金管理规章制度行为处理暂行办法》和《中国＃＃银行违反财务会计制度行为处理暂行办法》规定,应当给予纪律处分、组织处理的,及时移交有关部门处理。受到纪律处分的,处分期内必须按规定附带经济处罚。

第四条 对因管理不到位和多个环节失误造成的违规行为视情节依照本规定对单位给予经济处罚。经济处罚分为三档:情节一般的,扣发1000-2000元目标责任考核奖励;情节较重的或前档需从重处罚的,扣发3000-5000元目标责任考核奖励;前档需从重处罚的或有关责任人受到纪律处分的,扣发6000-10000元目标责任考核奖励。对单位的经济处罚由主要领导承担30%,主管领导承担20%。

第五条 有下列情形之一者,应当从重处罚:(一)屡查屡犯的;(二)拒绝或干扰检查的;(三)阻挠、拖延或拒不执行处罚处理决定的;(四)打击报复检查人员的;(五)违规行为造成其他严重后果的。

第六条 有下列情形之一者,可以从轻、减轻或免于处罚:(一)初次或者过失违规且情节轻微的;(二)检查前自己主动查出违规问题并如实报告的;(三)检查中积极配合提供线索的;(四)检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的;(五)本单位或个人抵制无效的。

第七条 在实施经济处罚时,必须遵循实事求是,客观公正,处理适当的原则。

第八条 对有违规行为的责任人和单位,国家财政、审计等机关有明确经济处罚规定的,执行其规定。

第九条 本规定以下各章所称罚款,均指对有违规行为的责任人和单位扣发目标责任考核奖励。对个人的罚款以百元为单位,对单位的罚款以千元为单位。

第二章 违反资金计划管理规章制度行为的经济处罚

第十条 违反信贷计划管理和资金管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未经上级行批准擅自突破季度、信贷计划的;(二)未按规定程序调度资金的;(三)资金头寸管理失误导致本行头寸透支的。

第十一条 违反利率管理规定,导致计结息错误的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

第十二条 不按规定执行大额现金支取审查、审批制度的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

第十三条 不按政策规定监督拨付财政补贴资金,造成补贴资金未及时拨付或未按规定用途使用的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

第三章 违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚

第十四条 在贷款调查过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)未按规定进行贷前调查的;(二)对借款申请人所提供资料的真实性未进行尽职调查与核实的;(三)未按规定核实抵押物、质押物、质押权利及保证人情况的。

第十五条 在对客户的授信管理及信用等级评定工作中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)越权审批授信额度的;(二)未经授权超授信额度向客户提供新增信用的;(三)未按规定程序对客户进行授信或信用等级评定的;(四)客户信用出现必须降级的情况,未及时调整其信用等级的;对客户已经发生或能够预计将要发生的重大风险情况未及时调减或取消授信额度的。

第十六条 在贷款审查过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定程序进行贷款审查的;(二)未对贷款资料的完整性、合规性进行认真审查,出具明显错误审查意见的;(三)对不同意的报备项目未按规定及时反馈报备审查意见的。第十七条 在贷款审议过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)违反贷审委复议制度规定的;(二)贷审会未按规定程序审议表决的。

第十八条 在贷款审批过程中,有下列行为之一的,对有关责任人

处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)审批发放未明确签署意见的;(二)为虚增存款而审批发放贷款的。

第十九条 在贷款发放过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)与借款人签订的借款合同及其他相关合同和借款借据主要要素不全的;(二)未落实贷款审批条件发放贷款的。

第二十条 在贷款使用的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定对客户贷款使用情况进行监管,发生客户改变贷款用途的;(二)因未按照贷后管理规定对企业进行监管,以致未及时发现及有效制止企业违规行为,导致贷款被挤占挪用的。

第二十一条 在贷款运行的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)未按规定登记贷款管理日常记录和月报台账的;(二)未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查的;

(三)未按规定检查和确认抵(质)押物的价值和保管情况的;(四)不按规定程序和条件办理贷款展期的;(五)对贷款检查中发现的违规行为或风险预兆未及时报告的;(六)未按规定管理信贷档案的。

第二十二条 在对企业财务活动的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)未按规定对借款人销售货款回笼情况进行监管,企业销售货款未及时归行的;(二)对借款人现金管理不力,企业违规坐支现金的。

第二十三条 在对企业财务活动的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定对借款人财务活动状况进行分析、检查、核对的;(二)发现重大情况没有及时报告并采取相应措施的。

第二十四条 在贷款监测评价过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)未按规定及时监测评价客户重要数据资料的;(二)未及时发现和纠正未经批准开办相关业务的及不执行有关业务停办要求的;(三)对监测发现的问题未及时报告的。

第四章 违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚

第二十五条 违反贷款管理质量分析工作的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定对贷款质量进行日常监测,对信贷资产风险变化及时预警的;(二)未按规定标准认定和反映贷款占用形态,贷款质量监测分析报表及有关资料信息失真的;(三)不良贷款清收、管理过程中弄虚作假的。

第二十六条 违反抵债资产管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定接收抵债资产的;(二)未按规定保管抵债资产的;(三)未按规定处置抵债资产的。

第二十七条 违反资产保全管理的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)对贷款抵(质)押物的价值变化和保证人的担保能力变化情况未定期进行跟踪检查,或发现担保能力下降危及贷款安全未及时采取措施的;(二)对已发生的政策性贷款风险,没有督促有关部门作出消化计

划和落实资金来源的;对已发生的商业性贷款风险,未及时采取补偿金抵偿、向保证人追索、处置抵(质)押资产、以资抵债、保险理赔和诉讼等措施收回贷款的;(三)对改制和破产企业未及时落实债权债务、完善贷款手续和依法维护主张债权的。

第二十八条 违反呆账核销的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定提供呆账贷款认定与核销的有关资料的;(二)呆账贷款认定与核销过程中有逆程序操作等违规行为的;(三)对已批准核销的贷款或其他损失,未建立健全监督检查制度或未定期实施检查的。

第二十九条 违反法律事务管理的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)擅自修改、变动总行统一制式合同文本文书内容损害银行权益的;(二)按照规定应由法律事务部门进行法律审查的合同而未审查的;(三)经法律事务部门审查后,未严格按照法律审查意见办理的。第五章 违反中间业务管理规章制度行为的经济处罚

第三十条 违反保险代理业务的有关规定,有下列行为之一的,对

有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未经授权,未按规定取得许可证、委托书,未依法签订合同,擅自开展保险代理业务的;(二)超越《保险兼业代理委托书》的授权范围,或未按《保险兼业代理合同书》的约定开展保险代理业务的;(三)对保险单、批单、保费收据和无赔款退费凭证等重要保险单证不按规定管理的;(四)保险代理手续费收入未按规定进行核算的。

第三十一条 违反其他代理业务的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)违反规定或超越代理协议约定开展代理业务的;(二)擅自提高或降低代理条件和费率的;(三)代理业务手续费不按规定入账核算的。第六章 违反会计管理规章制度行为的经济处罚

第三十二条 违反会计核算原则和有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按双人临柜、钱账分管、换人复核以及现金、转账等各类收支业务的账务处理程序进行会计核算的;(二)对已发生的错账未按规定处理的;

(三)未严格执行计息规则的,利息收支未按规定进行核算的;(四)未按规定列收列支、清理有关会计科目、各项临时和过渡性资金的。

第三十三条 未严格执行会计监督检查制度的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

第三十四条 违反对会计人员管理的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)会计人员未按规定实行岗位轮换、强制休假和回避制度的;(二)会计人员离岗未按规定办理交接手续的;(三)会计机构负责人、会计坐班主任变动未征得上级行主管部门同意的。

第三十五条 违反重要物品和重要单证的管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定印制、使用、保管、检查、销毁重要物品、重要单证的;(二)未按规定使用印、押(机)、证、口令和操作手册的。第三十六条 违反会计电算化管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)系统管理员违反规定参与具体业务操作,业务操作人员违反规定修改软件的;(二)未按规定管理使用IC卡的;(三)未按规定进行数据备份和保管,导致没有备份数据或备份数据无效的;(四)操作人员口令未按规定修改的或遗忘口令造成资金清算、汇划等业务无法正常运行的。

第三十七条 违反会计档案管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)会计凭证、账簿、报表未按规定打印、装订和收集整理归档的;(二)未严格执行会计档案的立卷、归档、保管、查阅、交接、销毁等管理制度的;(三)会计档案保管地点不符合规定的。

第三十八条 违反现金、出纳管理有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定核对账款的;(二)白条抵库或票据抵库,账款不符的;(三)出纳长短款不按规定处理的;(四)违反双人临柜,双人管库,双人守库,双人押运规定的;

(五)未按规定使用、保管、交接钱箱或金库的正、副钥匙和密码的;(六)对大额现金支取未进行审核、登记的;允许单位和个人超出规定范围、限额提取使用现金的;对单位和个人异常频繁大额提取现金不按规定报告或报批的;(七)未按规定兑换、支付残损币的;(八)未按规定没收、处理和上缴假币的。

第三十九条 违反现金业务代理、寄库、押运的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定签定、履行现金寄库、现金业务代理和委托押运协议的;(二)未按规定进行金库管理、现金押运的。第七章 违反结算管理规章制度行为的经济处罚

第四十条 违反账户管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定开立、使用、监督和管理银行结算账户的;(二)未按规定管理、使用、保管单位预留印鉴卡的;单位预留印鉴卡被盗用或丢失的;(三)对于客户出租、出借、转让银行结算账户的行为制止不力的。第四十一条 违反票据管理规定,有下列行为之一的,对有关责任

人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定和正常的操作程序进行审查,未发现密押、印鉴存在问题的;(二)对客户签发空头支票行为未按规定及时处理的;(三)对票据、证明文件等审查不严,应当发现而未发现问题,造成透支的。

第四十二条 有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)大额支付、汇划资金应审批而未经有关部门审批的;(二)大额支付交易、可疑支付交易未按规定及时报告的;(三)未按规定办理款项查询、冻结、扣划手续的;对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。

第八章 违反财务管理规章制度行为的经济处罚

第四十三条 违反财务管理规定,虚列费用、挤占成本的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

第四十四条 违反财务收支核算的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)未按规定标准计提各项支出的;(二)未按规定摊销递延资产、无形资产的;

(三)未按规定标准、协议收取办理各种结算业务和中间业务相关费用的;(四)未按标准计付代理业务手续费、分摊库存现金利息的。第四十五条 违反财务收支核算的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未严格执行“收支两条线”规定的;未按规定列支递延资产、税金的;(二)未经批准或超过批准金额列支营业外支出的;(三)未经批准调整以前损益的。

第四十六条 违反财务审查审批的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未建立财务审批委员会或审批权限不明确的;超越规定的财务审批权限进行审批的;财务费用支出未执行授权管理下的“一支笔”审批制度或执行不严格的;(二)大额财务开支未经过集体讨论的;(三)擅自提高开支标准、扩大开支范围的;(四)超财务指标列支费用或采取挂账等手段逃避财务指标控制的。

第四十七条 对需报送税务机关的事项未按规定报送批准或备案,或未按规定申报和缴纳税款,对有关责任人处以100-200元罚款,应

当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

第九章 违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚

第四十八条 违反基建管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未经批准招标、开标或在招标过程中不按规定操作的;(二)未按规定办理基建账务核算的,购建项目档案管理不合规的;(三)未按规定及时办理基建项目预决算的;(四)基建项目超过批准面积和额度的。

第四十九条 违反固定资产、低值易耗品管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)固定资产指标的使用与管理不合规的;(二)未经批准购置、调拨、转让、出租、出借、出售、捐赠、置换、盘亏、报废固定资产的;(三)未按规定建立、使用固定资产、低值易耗品账、卡、簿核算体系,账账、账卡、账簿不一致的;(四)未按规定核对、验收、登记、保管、清查、盘点固定资产、低值易耗品的;(五)违反固定资产入账及折旧的计价原则核算的;(六)账实不符的。

第五十条 违反集中采购管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未经有权机构或部门批准,擅自购置应集中采购的物品或劳务的;(二)违反集中采购程序的;(三)采取化整为零等方式规避集中采购的。第十章 经济处罚程序

第五十一条 内部审计部门在实施审计过程中,对发现的违规单位和责任人依据本规定提出处罚的初步意见,经总分行内部监督委员会研究同意后做出处罚决定。

第五十二条 对违规单位和责任人进行经济处罚时,必须下达内部经济处罚决定书并建立审批、登记制度。

第五十三条 内部经济处罚决定书的内容,主要包括违规事实、对违规事实的判断和认定、进行经济处罚的法规、制度依据和经济处罚的具体意见。内部经济处罚决定应当告知违规单位和责任人申请复审的部门和时间。

第五十四条 内部经济处罚决定,经内部监督委员会主任委员签发后执行。任何单位和个人不得干预或拒绝执行内部经济处罚决定。

第五十五条 各级管理行财会部门在“单位活期存款”下设专户。对各被处罚单位和个人的罚款均纳入本户核算。同时为体现有奖有罚的原则,各级管理行可拿出30%的份额用于奖励发现重要线索、避免

重大风险、挽回重大损失的内部审计人员。

第五十六条 因违规行为受到经济处罚的单位和工作人员,对经济处罚决定不服的,可以在收到经济处罚决定之日起15个工作日内,向做出经济处罚决定部门的上一级部门申请复审。复审部门应当在受理之日起30个工作日内做出复审决定。

第五十七条 在复审期间,原处罚决定照常执行。超过复审规定期限没有提出复审申请的,视同对经济处罚决定认可。

第十一章 附 则

第五十八条 对本规定中未明确经济处罚的违规行为,可以比照本规定同类或相似条款进行经济处罚。

第五十九条 本规定由中国＃＃银行总行负责解释和修订。第六十条 本规定自印发之日起施行。