第一篇：某银行合规文化建设纪实
银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而推进“合规文化建设”，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。
今年来丰泽农行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心；“依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作。
。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识，并已在支行网站上发给员工学习。
从被动防堵到建立防控机制
今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了“提示在前，预警在先”，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在2005年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中，丰泽支行是受罚款金额最少的单位。
从规范行为到自觉行为
可以引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容丰泽农行夯实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还“遇到红灯绕着走”。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。
从回避检查到欢迎检查
对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。
第二篇：银行合规文化建设纪实
银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。
今年来丰泽农行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心；依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作 在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
从约束为本到以人为本
员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，丰泽农行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展争先创优活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了合规培训计划，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参加人数达300多人次。为了能使培训达到最佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等多元化培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识，并已在支行网站上发给员工学习。
从被动防堵到建立防控机制
今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在2005县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中，丰泽支行是受罚款金额最少的单位。
从规范行为到自觉行为
可以引用子规夜半犹啼血，不信东风唤不回的诗句来形容丰泽农行夯实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还遇到红灯绕着走。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。
从回避检查到欢迎检查
对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检查，大部分态度是积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查；另一方面，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。
上述种种变化虽然刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于丰泽农行经营管理的全程。
第三篇：银行合规文化建设心得
银行合规文化建设心得
合规文化建设是合规风险管理的一部分, 同时也是企业文化建设的一部分, 如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴, 那合规风险管理将停滞在意识领域, 不利于银行的风险防范。如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则, 那么该银行合规风险的管理是最为有效的。
近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了银行合规文化建设。二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。三是“规”的严肃性不强。银行内部各层次员工中，均不同程度存在轻视或无视银行合规建设的问题，在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而建行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。
一.要努力建立和完善合格的“规”
有效的合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的基础和核心，是合规文化形成的基础。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的“规”。在我国银行业股份制改革的背景下，银行自身的公司治理、企业文化、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和激励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。如果这个“规”本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使银行在客观上处于违规的境地。建行已成立合规管理部门后，又颁布实施的《合规政策》和《合规工作管理办法》，为实现合规管理提供了制度保障，为加强合规管理做好基础性工作，使合规工作达到有规可循，有据可依。二.要创建科学的合规管理机制
许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规”在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规”自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
三.要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去
要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
四.要用依法合规文化构筑预防案件的防线
从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚；二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的“规”了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。
五.合规文化建设必须以人为本
人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。
首先要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。
其次，合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。
总之，加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。
新世纪信用社
彭颖倩
第四篇：合规文化建设演讲稿 (银行)
合规文化建设演讲稿--------圆
本文： 整理
战国时期邹·孟轲在《孟子·离娄上》中用“离娄之明，公输子之巧，不以规矩，不能成方圆”一句强调做任何事都要有一定的规矩、规则、做法，否则无法成功。
例如画圆，提笔若不能一气呵成或是涂涂改改，终觉其不圆，就像企业，若没有规章制度，每个人都随心所欲，虽没有了条条框框，但终不能成为一个整体，尤其像银行这样的高风险行业。试想：如果柜面工作人员没有核查客户身份的真实性就为客户办理密码重置，那将是怎样的结果？如果信贷工作人员没有实地去调查借款人提供的相关资料信息，就马虎的把贷款放出去，那结果又将如何？如果每个人都随心所欲的想工作的时候工作，想休息的时候休息，那么我们的客户基础何在？银行的生存在于发展，发展的根本在于客户基础。若是连根都没有了，还谈什么发展，谈何生存呢。
合规，合乎规定也，是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。《中国农业银行合规风险管理办法》中明确指出实施合规风险管理工作应坚持“有规必依，无规请示”的原则，这是一种原则，更是一种态度。加强自身的行为规范学习，在遇到问题时，才能做到有规可循。一个规章制度的形成不可能是一朝一夕就能完成，更需要不断的发现问题，解决问题，以达到完善规章制度的目的。这也就是“无规请示”的道理。
2000年，我有幸成为一名中国农业银行人。在新员工入职培训中，我们学习了《中国农业银行从业人员职业行为守则》，学习了《中国农业银行员工行为准则》，那时候的学习仅仅是学习、了解，直到真正坐到柜台内办理业务时才明白其中的一些道理。柜台内有的是金钱的诱惑，有了行为守则这个圆站岗，我们才不会冲破规矩，才能直面诱惑；接待客户时也能“站相迎，笑相问，双手接，快速办，礼貌别”；发放贷款时也能遵守中国银行业监督管理委员会信贷业务“七不准”的相关要求进行办理。常在想，如果国家没有制定法律，那这将是一个充满罪恶的社会；如果十字路口没有交通信号灯，那事故发生率必然上升。这也就是遵规守矩的意义。
中国农业银行致力于营造“合法经营、文明经营、诚实守法、爱岗敬业”的工作氛围，提升员工服务意识和服务质量，打造我行品牌形象，树立员工与单位的共同价值观、利益观，形成内部强大的凝聚力。合规人人有责，若是每位中国农业银行人都能遵守，并且能在他人不小心的时候加以提醒，团队的凝聚力也必定能加强。记得一次柜面操作系统临时签退后，在我起身准备离开柜台时，被身边的同事叫住了，她向我使了个眼色，回头一看，心里一惊，发现印章未收入钞箱内。幸好同事提醒，要不就违规操作了。有了这次的教训，以后每次起身之前必定扫一眼柜面，看是否有物品未放入钞箱内。也幸好同事提醒，才让我免于受罚。有了同事间相互帮助，团队凝聚力才能逐步增强。
火车有了铁轨的约束才能够正常的运行，让旅客欣赏到沿途的美丽风景，将旅客安全带到目的地；地球有了太阳对地球的强大引力，才不至于让地球到处乱撞，一直围绕着太阳转；而中国农业银行有了自己的合规文化，才能让中国农业银行人在预定的轨道里前行，一直向前。
我们不需要去思考诸如巴塞尔协议中时如何定义合规文化这样的问题，只需要在工作中做好自己，细小到每一个小细节。银行工作，无论大小，都关乎银行的整体形象，只有每个人都真正用心去遵循，去执行，才能打造出品牌形象。可能有人会问，和我有什么关系？一个国家要想受到他国尊重，他必须强大，他的国民才会有安全感；一个企业要想立于不败之地，他必须发展，他的员工才有归属感，而这样的归属感恰恰也是需要你去维系的。
古人云：“勿以善小而不为，勿以恶小而为之。”就是告诉我们无论何时都要遵规守矩，从我做起，从小做起，从小处入手，从现在做起。没有圆规和直尺，就无法画出标准的圆形和方形。正是因为有模型的约束，线段才不会偏离预想的轨道线段。只有人人遵守，我们的未来才会更美好。
规则就是圆。有了这个圆，一切才有可能圆满解决。
第五篇：银行合规文化建设演讲稿
文章标题：银行合规文化建设演讲稿
尊敬的各位领导、各位评委：
你们好！
首先，请允许我代表____中行，向精心组织本次大赛的各位领导及同仁，表示真挚的感谢！向在座的各位同志致以亲切的问候！
今天，我演讲的题目是：建立合规文化，构筑钢铁长城。
我们都渴望生活幸福，日子滋润。作为中行人，我们幸福的源泉就是----创造效益，防范风险。然而，只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，才能防范风险。业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。
鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。如今，现代经济迅猛发展，也带来了诸多问题。以利益最大化为目的，无需信守游戏规则的行为，一度为自己找到了借口。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。王雪冰、高山等一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让百年中行蒙羞。今年省行通报的多起案例，给我们再次敲响了警钟。它像一个警示牌，时刻提醒着我们必须建立合规文化。
一千多年前，诸葛亮在《诫子书》中，明确提出：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。这朴实的道理，成为历代仁人贤士的一面镜子。一种好的思想文化，对于行动，意义之深；我们每一名员工，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
李礼辉行长在一次重要讲话中，讲到了硬管理和软管理。他教导我们要建立合规文化。省行高书记曾严肃批评“分割论”的问题，痛斥安全合规与业务发展两张皮现象，呼唤合规文化的到来。“合规文化”如一阵春雨，洗刷掉悬浮的灰尘,用一面旗帜引正了社会风尚。建立合规文化，是我们抓住机遇的需要，是上市公司发展的需要，是适应外部监管的需要，是走向世界的需要，是打造银行品牌的需要，是创造员工价值的需要。
大家知道，真正对员工的关怀是预警在先。当一个员工出现问题时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工，就应该严格落实合规要求。
曾有这样一则故事：有两个农民进城，天气非常热，口渴难耐。他们来到饮料部，一打听，一杯水两块钱。其中一位农民就想，水在我们哪里是不要钱的，而这里水要钱，可见这里不好过，我得回去；另一个农民却想，水在我们那里是不值钱的，而这里可以卖钱，可见这里很好挣钱，我得留下。一个观念的转变，令两人生活天壤之别。回家的，依然是面朝黄土背朝天，而留下的，却丰衣足食。可见，转变观念多麽重要！建立合规文化何其必要！
忙碌的工作之余，我喜欢独自坐在湍河岸边，凝望着翠绿的河水，享受着轻柔的河风，也欣赏河边垂钓人的平静与恬淡。有一天，令人感动的一幕出现了：一对父子在河边垂钓，连续几个小时，却一无所获。突然，儿子尖叫一声：“上钩了”！我转眼望去，儿子钓上来一条大鲟鱼，他是那么惊喜、兴奋，父亲也微笑着投来欣赏的目光。可是，这位父亲突然板起脸来，严肃地告诉儿子，你必须放掉这条鱼，理由是“鲟鱼是国家保护鱼类”。儿子不解地望着父亲：“好不容易才钓到一条鱼，又没有执法人员在场”。儿子嘟囔着嘴，不愿意把鱼放掉。“不管有没有人管，要拥有一颗良心，要凭自觉……”我顿时耳目一新，为之一震。在工作中，我们必须将合规文化作为一种自觉的理念，入脑入心，合规经营，我们才能为股东创造价值，实现自我价值。
当前，____中行在内控综合治理整顿活动中，提出了“一、二、三、四”工作法，制定了一个方案，实施两个考核制度，强势推进“三项”活动，严格落实四项业务大检查，有效地防范了风险。
同志们，朋友们，健康发展是兴旺之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，合规文化是发展之基。
同志们，朋友们，行动起来吧！让我们：
为建立富有中行特色的合规文化而努力！
为构筑坚不可摧的钢铁长城而进发！
为缔造灿烂辉煌的明天而奋斗！
谢谢大家！
《银行合规文化建设演讲稿》来源于xiexiebang.com，欢迎阅读银行合规文化建设演讲稿。
点击咨询 