银行合规文化建设征文

第一篇：银行合规文化建设征文

银行合规文化建设征文

银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所以银行的合规文化建设尤为重要。

俗话说“没有规矩，不成方圆”。在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

如何建设银行的合规文化呢？

首先，我们要了解合规文化的内涵。

“合规文化”的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。

孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。” 银行由上到下地改革，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章制度，并将其实施到各个部门，如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

第二，我们要从合规文化的特点出发。

合规是一种文化，文化就具有大众性，尤其在银行这一行中，合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求，合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能达到全行员工合规，这样才能有效控制合规风险。因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为符合上述规范的要求，才能确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。

第三，分析当前银行业合规文化的现状。

近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原因是，大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化，把伤害减到最少，防范于末然。

第四，要努力建设银行的合规文化。

1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而中国银行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我2、合规文化建设必须以人为本。

中国银行的主要组成成分，就是员工。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系，所以要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门息息相关。因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，从而将自己置身于合规文化的氛围当中。

3、要创建科学的合规管理机制。

要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

4、将合规文化实施到方方面面。

要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

总之，“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，银行才能将风险减到最低，良好的合规文化才能**成风气。

第二篇：叙永合规文化建设征文

“万丈高楼平地起，合规文化在心中”

——谈泸州建行合规文化建设

叙永建行 任宇锋

高楼大厦平地起，离不开工人们一丝不苟的建设。我们有现在幸福的生活，离不开消防员们的日夜守护。一个品牌能够屹立不倒，离不开员工的用心维护。但是毁灭这些美好的事物却只要一丝邪念，一瞬间。如何才能珍惜好现在拥有的一切，那么只有心存正气、合规操作，才能防范不必要的风险，才能让已获得的价值永存。中国建设银行成立于1954年，距今已经有64年。如今的建行人怎样才能撑这块金字招牌，成为我们值得思考的问题？那么合规操作、谨言慎行就势在必行了。

合规不仅仅只是一种规章制度，也是一种理念，一种文化。合规是为了避免违规所带来的损失。对于银行而言，一旦出现风险就意味着损失和赔偿，更有甚者一夜之间倒闭。那么安章操作、合理地控制以及避免风险可以说是关系到建行生死存亡的大事。

对于合规，身为一线员工，我个人觉得我们主要从以下两方面做起： 首先，从思想上提升，树立正确观念，增强合规意识。加强合规操作意识，并不仅仅只是一句话，终究是需要体现在行为上的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力，才能减少损失，实现价值最大化。如果不按规定操作，哪怕有时候只是一点点的疏忽都会造成不可估量的损失，正所谓“差之毫里，谬以千里”。同时我们各项制度的维护和贯彻不是靠某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、相互监督共同实施，互相配合共同进步，最终才能防患于未然。

但是我们的合规文化建设尚不健全，合规风险管理工作还相对薄弱，导致一些违规问题屡查屡犯，影响了建行的发展质量，所以我们目前要做的是把这种理念这种文化根植到平时的言行举止、业务操作以及思想意识当中。

其次，从行动上做起，提高业务水平，降低操作风险。身为一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取到更多的客户，赢得更好的社会形象。作为柜面人员，我们跟顾客有着最直接的接触，所以我们的一言一行会直接影响到客户的决定和对我们信合的直观判断。因此，在柜面工作中，我们要规范化，制度化，时刻注意自己的服务态度，谨记要给客户提供优质文明的服务，同时也要虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，合规操作，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，绝不徇私越权，严格执行业务操作要求，抵制各种违规作业，严格按章办事，尽量把风险降到最低。

看似平凡的每一天背后都隐藏着无数的风险，风险无处不在却也并不可怕。值得注意的是我们身边确确实实发生了几起风险隐患，但是在市分行领导和县支行领导的正确处置下都得到了化解。这也跟我们提了个醒，“天下虽安，忘战必危”。如果人人都安于现状，不居安思危，一旦风险来临。对于叙永建行而言就是沉重一击、甚至是致命一击。防微杜渐、居安思危则成为叙永建行安身立命的最后一道防线。

任何一个岗位，也许有的看似平凡，实则不然，银行系统是由许许多多不同的岗位凝聚而成，不论处在何种岗位上，我们都要以身作则，严格要求自己，明辨是非，谨言慎行。从点滴做起，努力工作，踏实做事，本份做人，用实际行动，捍卫尊严。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼！

如果我们每一个人都将“合规”视为“生命”，那么泸州建行这个大家庭就会得发展得更好。从今天起，从现在起，让我们一起朝着“合规”努力，将合规进行到底，让自己成为一名严格合规的员工。让我们泸州建行成为更加值得信赖，发展更加迅速，创造更多价值的金牌银行！

第三篇：银行合规文化建设学习体会

银行合规文化建设学习体会

这周通过参加集体学习、个人自学学习了“五个一合规文化学习”一些制度文件，使我对长沙银行开展合规文化建设活动的重要性、必要性和紧迫性有了进一步的认识，现结合自身的工作实践，就加强长沙银行内控合规管理谈谈我的体会：

一、合规文化学习的重要性

合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。只有遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。

二、合规文化学习的自觉性

作为长行的员工, 要牢记违规就是风险，安全就是效益的核心内控理念，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植于心，不论办什么事情,都要具备法律法规意识,时刻以制度和法律来衡量和约束自己,否则就要承担由此引发的一切后果。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程是解决合规经营、防范风险的最有效方法，实践证明，人治代替流程往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

三、合规文化学习的长效性

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。首先通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工应如何做好自已的工作。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高长行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。因此合规文化建设必须作为一项长期工作来抓，做到持之以恒，常抓不懈，并着力在建立长效机制上下功夫。

第四篇：银行合规文化建设纪实

银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。

今年来丰泽农行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心；依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作 在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

从约束为本到以人为本

员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，丰泽农行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展争先创优活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了合规培训计划，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参加人数达300多人次。为了能使培训达到最佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等多元化培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识，并已在支行网站上发给员工学习。

从被动防堵到建立防控机制

今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在2005县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中，丰泽支行是受罚款金额最少的单位。

从规范行为到自觉行为

可以引用子规夜半犹啼血，不信东风唤不回的诗句来形容丰泽农行夯实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还遇到红灯绕着走。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

从回避检查到欢迎检查

对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检查，大部分态度是积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查；另一方面，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。

上述种种变化虽然刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于丰泽农行经营管理的全程。

第五篇：合规文化建设演讲稿 (银行)

合规文化建设演讲稿--------圆

本文： 整理

战国时期邹·孟轲在《孟子·离娄上》中用“离娄之明，公输子之巧，不以规矩，不能成方圆”一句强调做任何事都要有一定的规矩、规则、做法，否则无法成功。

例如画圆，提笔若不能一气呵成或是涂涂改改，终觉其不圆，就像企业，若没有规章制度，每个人都随心所欲，虽没有了条条框框，但终不能成为一个整体，尤其像银行这样的高风险行业。试想：如果柜面工作人员没有核查客户身份的真实性就为客户办理密码重置，那将是怎样的结果？如果信贷工作人员没有实地去调查借款人提供的相关资料信息，就马虎的把贷款放出去，那结果又将如何？如果每个人都随心所欲的想工作的时候工作，想休息的时候休息，那么我们的客户基础何在？银行的生存在于发展，发展的根本在于客户基础。若是连根都没有了，还谈什么发展，谈何生存呢。

合规，合乎规定也，是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。《中国农业银行合规风险管理办法》中明确指出实施合规风险管理工作应坚持“有规必依，无规请示”的原则，这是一种原则，更是一种态度。加强自身的行为规范学习，在遇到问题时，才能做到有规可循。一个规章制度的形成不可能是一朝一夕就能完成，更需要不断的发现问题，解决问题，以达到完善规章制度的目的。这也就是“无规请示”的道理。

2000年，我有幸成为一名中国农业银行人。在新员工入职培训中，我们学习了《中国农业银行从业人员职业行为守则》，学习了《中国农业银行员工行为准则》，那时候的学习仅仅是学习、了解，直到真正坐到柜台内办理业务时才明白其中的一些道理。柜台内有的是金钱的诱惑，有了行为守则这个圆站岗，我们才不会冲破规矩，才能直面诱惑；接待客户时也能“站相迎，笑相问，双手接，快速办，礼貌别”；发放贷款时也能遵守中国银行业监督管理委员会信贷业务“七不准”的相关要求进行办理。常在想，如果国家没有制定法律，那这将是一个充满罪恶的社会；如果十字路口没有交通信号灯，那事故发生率必然上升。这也就是遵规守矩的意义。

中国农业银行致力于营造“合法经营、文明经营、诚实守法、爱岗敬业”的工作氛围，提升员工服务意识和服务质量，打造我行品牌形象，树立员工与单位的共同价值观、利益观，形成内部强大的凝聚力。合规人人有责，若是每位中国农业银行人都能遵守，并且能在他人不小心的时候加以提醒，团队的凝聚力也必定能加强。记得一次柜面操作系统临时签退后，在我起身准备离开柜台时，被身边的同事叫住了，她向我使了个眼色，回头一看，心里一惊，发现印章未收入钞箱内。幸好同事提醒，要不就违规操作了。有了这次的教训，以后每次起身之前必定扫一眼柜面，看是否有物品未放入钞箱内。也幸好同事提醒，才让我免于受罚。有了同事间相互帮助，团队凝聚力才能逐步增强。

火车有了铁轨的约束才能够正常的运行，让旅客欣赏到沿途的美丽风景，将旅客安全带到目的地；地球有了太阳对地球的强大引力，才不至于让地球到处乱撞，一直围绕着太阳转；而中国农业银行有了自己的合规文化，才能让中国农业银行人在预定的轨道里前行，一直向前。

我们不需要去思考诸如巴塞尔协议中时如何定义合规文化这样的问题，只需要在工作中做好自己，细小到每一个小细节。银行工作，无论大小，都关乎银行的整体形象，只有每个人都真正用心去遵循，去执行，才能打造出品牌形象。可能有人会问，和我有什么关系？一个国家要想受到他国尊重，他必须强大，他的国民才会有安全感；一个企业要想立于不败之地，他必须发展，他的员工才有归属感，而这样的归属感恰恰也是需要你去维系的。

古人云：“勿以善小而不为，勿以恶小而为之。”就是告诉我们无论何时都要遵规守矩，从我做起，从小做起，从小处入手，从现在做起。没有圆规和直尺，就无法画出标准的圆形和方形。正是因为有模型的约束，线段才不会偏离预想的轨道线段。只有人人遵守，我们的未来才会更美好。

规则就是圆。有了这个圆，一切才有可能圆满解决。