天津银行考试题

第一篇：天津银行考试题

单选题

1.预案的类型包括总体预案和专项预案。2.当犯罪分子实施枪击或爆炸时，临柜人员迅速按一蹲二护三报警四撤离的方法应对。

3.接送款环节防抢劫预案处置原则：预防为主、时刻警惕、及时报警、灵活应对，充分利用各种条件最大限度地避免或减少人员伤亡和财产损失，保护好现场。

4.当犯罪分子抢劫款箱逃跑时，应记住犯罪分子人员数量、身体特征、逃跑路线、乘坐车辆和牌照号等相关信息。

5.营业场所发生挤兑事件预案处置原则：高度重视、有效协调，保障供给和营业时间。

6.总行每年组织全行开展预案演练，分行、中心支行每半年组织开展一次预案演练，基层网点每季度进行一次预案演练。

7.营业场所每日应指定2名员工提前到岗，检查门窗、护栏（自助设备外观）有无异常。

8.撤防工作应严格执行《营业网点“110”布防、撤防安全操作流程》，严格落实“双人撤防”、“双人登记”、“双人签字”要求。9.接款工作应保证在监控开启以及2名以上员工和保安人员上岗的情况下进行。

10.营业期间应保证至少3名员工当班、1名保安在岗执勤。11.在对自助设备进行维修及维护或自助设备周围3米内进行施工时（ATM中装有防砸、撬、电气切割的110专用震动报警探测器），需提前与金融110报警中心联系，得到允许后方可施工，否则容易引起误报警。

12.大音响报警器应每月至少进行二次测试，发现故障及时排除，确保其完好有效。

13.为了确保款箱交接安全，各分支机构款箱交接要有专人负责，交接人员应为我行正式员工，每次交接不得少于2人。14.运钞车达到营业网点，“110”报警按钮前要专人值守，距按钮30-50厘米，能随手按到报警按钮。

15.布防后要在规定时间内迅速撤离，锁好门，检查无误两人才能离开。

16.要求布防期间实行静行制度，任何人不得进入布防区域，特殊情况确需进入布防区域，必须报经分、支行主管行长批准，离行时必须按布防要求重新双人布防。

17.按照隶属关系，坚持“上级对下级管理、下级对上级负责”原则，逐级督促落实消防安全职责。

18.按照“安全自查、隐患自除、责任自负”的原则，单位、部门应严格落实防火检（巡）查制度和火灾隐患整改制度，及时消除自身存在的火灾隐患，并认真做好防火巡查、检查和火灾隐患整改记录，存档备查。

19.发生火灾后，事发机构应按照预案及时开展应急处置，事发机构所属分行、中心支行及所属总行部门应在90分钟内（以《消防事故报告》格式）向总行消防工作领导小组办公室报告。

20.总行消防工作领导小组办公室应在120分钟内向天津银监局安全保卫办公室报告。

21.按照职责分工，总行值班实行全年全天24小时主、副双人值班制度。

22.分行、中心支行工作时间值班，值班人员由综合管理部安排（主值班、副值班各一名），并明确固定值班电话。

23.分行、中心支行非工作时间值班，凡在双休日、法定节假日营业的分行、中心支行均要安排值班人员值班。重要节假日及特殊时期由行级领导带班。

24.自2011年12月起，每月25日前各分行、中心支行必须将下一个月《值班安排表》（加盖单位公章）报送安全保卫部备案。

25.安全评估根据内容和标准打分，满分为100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。

26.安全评估结果应当作为公安机关、银监部门考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。

27.自助设备视频图像应叠加时间和日期信息，图像数据的记录保存时间不应少于30天。

28.自助设备的安装墙体采用实体砖墙时，墙体厚度不应小于240mm，在防护性能不低于同等强度时，可采用其他材料，墙体厚度也可降低。

29.单位违反内部治安的规定，存在治安隐患的，公安机关应当责令限期整改，并处警告；单位逾期不整改，造成公民人身伤害、公私财产损失，或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的，对单位处1万元以上10万元以下的罚款，对单位主要负责人和其他直接责任人员处500元以上5000元以下的罚款，并可以建议有关组织对单位主要负责人和其他直接负责人员依法给予处分；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑之责任。

30.公安机关消防机构对建设工程进行消防设计审核、消防验收和备案抽查，应当由二名以上执法人员实施。

多选题

1.安全保卫工作应贯彻预防为主，单位负责，突出重点，保障安全的工作方针。

2.安全保卫工作的基本任务是：防盗窃、防抢劫、防恐怖、防破坏、防其它灾害性事故，维护正常的工作秩序，保障员工人参和财产安全。3.安全保卫部是负责安全保卫工作的职能部门。安全保卫部总经理室全行安全保卫工作的管理人。职责是：

（一）对总行行长（分管副行长）负责，根据全行中心工作，组织制定全行安全保卫工作总体目标和年度工作安排。对总行机关和分行、中心支行及营业网点的安全保卫工作提出意见和建议；

（二）筹划、指导、监督、检查分行、中心支行安全防范和安全保卫工作；

（三）与公安机关建立经常性的工作往来，负责涉及本行的刑事案件和治安灾害事故的管理，依法组织或参与案件侦破和事故调查工作；

（四）定期组织全行安防设施、设备完好状态检查；

（五）部署全行开展安全防范教育，督促、检查分行、中心支行修订各种安全保卫工作预案，组织、检查、推动基层各种预案演练；

（六）组织制定完善全行安全保卫工作的各项制度，标准、规范、流程；

（七）组织、部署全行的现场检查、非现场检查、普查、抽查、夜查、互查等；

4.支行（路街支行）安全保卫工作职责

（一）支行（路街支行）行长是本支行第一责任人，对本行安全保卫工作负总责；

（二）经常开展安全防范常识学习，严格落实安全操作流程，定期开展预案演练；

（三）保障监控设备、大音响报警设备、“110”报警等技防设备完好；

（四）保障物防设施完好；

（五）保障安防、消防设施、消防器材完好；

（六）保障工作日志及日查记录落实；

（七）发生案件及时报案和及时做好先期处理，保护现场，提供线索，协助做好调查处理工作； 5.严格报告制度，分支机构如出现案件或事故应及时向总行安全保卫部和相关处室报告，并及时向公安机关报案。6.预案处置基本原则是：

（一）报警：案发初期和过程中，基层员工应使用报警设施、大音响报警器、电话、无线电通讯设各、现场呼叫、派人前往等多种方式直接或间接报出案情，使其尽快得到公安机关、上级、友邻、相关单位的支援、慑服或驱赶犯罪嫌疑人。

（二）保护人身和账款安全：所有在岗员工必须机智勇敢、密切配合、团结一致地与犯罪嫌疑人开展斗争；同时要利用各种条件、采取各种方法尽可能减少和避免员工伤亡和银行财产损失。

（三）与犯罪嫌疑人斗争：案发初期，全体员工应机智灵活地稳住对方，以法律为武器开展政策攻心，拖延时间，为外部支援赢得时间；一旦发生直接暴力袭击，所有员工应竭尽全力，使用多种手段打击罪犯，直至慑服、驱散犯罪嫌疑人；要记住犯罪嫌疑人的体型、体貌、身高、着装、车型、车号等，尽可能使歹徒留下识别痕迹，为公安机关追捕罪犯提供可靠依据。

（四）保护现场：保护现场是侦破罪犯的重要线索。当犯罪嫌疑人被慑服或逃跑厚，应阻止无关人员进入，做好内外现场保护，等待公安、上级来人处理；及时做好人员抢救和现场清理工作。（此题也为单选）

7.营业厅反恐、防抢劫预案处置原则：沉默冷静、迅速报警、各司其职，协同应对，政策攻心，保护现场，权利保护人身和财产安全。8.接款工作应严格执行《营业网点款箱交接安全操作流程》，严格落实“款箱监控下交接”、“110按钮处专人值守”、“查箱、看锁、对号”要求（“看锁”时，要用手触摸、拽拉锁具确认其是否完好、锁牢）。

9.送款工作应严格执行《营业网点款箱交接安全操作流程》，严格落实“认车、认证、认人”、“110按钮处专人值守”、“款箱监控下交接”要求（“认车、认证、认人”工作必须由本单位员工负责；认车时要到大门外，并贴近运钞车对其车型、车牌号等进行确认）。10.《安全保卫工作记录本》是落实和记录日常各项安全保卫工作的重要依据，应严格按照其规定的内容和要求进行落实和记录。主要包括：安全保卫（消防安全）工作会议、法律法规和案例案件通报学习、安全检查与整改、安防预案演练、消防安全教育培训、消防预案演练。

11.任何单位、部门和员工都有维护消防安全、保护消防设施（器材）、预防火灾、报告火警和参加有组织的灭火工作的责任和义务。12.专兼职保卫人员自觉学习消防业务知识，主动参加公安消防机构组织的上岗培训和上级单位、部门组织的消防安全教育和培训，熟悉掌握消防安全知识、技能，做到“四懂四会”（懂消防法律法规、会部署消防工作；懂消防设施器材，会查改火灾隐患；懂消防安全知识，会组织员工培训；懂火灾应急处置，会组织灭火演练）；

13.每名员工自觉学习消防知识，主动参加消防安全宣传教育、培训和灭火与应急疏散预案演练，熟悉本岗位的火灾危险性，掌握预防火灾和灭火的基本措施和方法，每名员工做到“四懂四会”（懂基本点消防知识、懂火灾的危害性、懂预防火灾的措施、懂扑救火灾的方法；会报火警、会扑救初起火灾、会使用灭火器材、会疏散逃生）； 14.总行安全保卫部对全行消防工作进行监督检查和指导，制定消防工作规章制度和年度计划，检查督促全行消防安全教育培训、消防安全监察、火灾隐患整改、消防预案演练、消防设施（器材）维护管理工作，依法参与、协调火灾事故调查，及时向总行分管副行长报告消防工作情况和涉及消防安全的重大问题，推动全行消防工作开展。15.动火作业必须做到五不准：

1、无监护人不准操作；

2、为准备灭火器材不准操作；

3、施工现场有不安全因素不准操作；

4、施工地点有可燃物不准操作；

5、施工人员无操作证不准操作。16.各种用火必须做到“三落实”，即落实安全地点，落实专人负责，落实安全措施。

17.灭火器日常检查的主要内容：

（一）灭火器是否在位；

（二）灭火器压力是否正常（压力表指针在绿色区域范围内属正常）；

（三）没火气的维修（换药）是否到期；

（四）没火气的使用年限是否到期；

（五）灭火器部件、外观是否完好（喷射交规是否开裂、筒体是否锈蚀等）。

18.灭火器有以下情况之一的，必须报废、更新；

（一）使用年限已满；

（二）筒体严重锈蚀（≧总面积1/3），表面有凹坑；

（三）通体明显变形，机械损伤严重；

（四）没有生产厂名称、出厂年月或生产厂名称、出厂年月无法识别。

19.消防事故报告标准

（一）因发生火灾，导致无法正常营业（工作）及产生重大影响的；

（二）因发生火灾，导致网点无法正常开展业务1小时（含）以上的；

（三）因发生火灾，导致人员重伤、失踪、死亡的；

（四）因发生火灾，导致重要数据损毁和重要账册、重要空白凭证损毁可能导致重大损失的；

（五）因发生火灾，导致损毁现金5万元以上的。20.消防事故报告的内容包括但不限于事发机构名称、事件、地点、失火原因及联系人等。

21.安全评估，是指公安机关和银行业监督管理部门（简称银监部门）依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。22.安全评估的主要内容包括：

（一）营业场所安全；

（二）业务库安全；

（三）自助设备、自助银行安全；

（四）运钞安全；

（五）消防安全；

（六）计算机安全；

（七）枪支弹药安全；

（八）案件防范；

（九）安全保卫基础工作。23.安全评估的方法主要有；

（一）询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况；

（二）查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料；

（三）实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况；

（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情况；

（五）实地查看测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情况；

（六）突击检查和抽查；

（七）根据需要依法采取的其他安全评估方法。

24.金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案未经批准而擅自施工的，公安机关应当责令其停止施工并报批，同时对单位处5000元以上2万元以下罚款。

25.在金融机构营业场所、金库安全防范设施建设工程未经验收即投入使用的，公安机关应当责令金融机构报批，并对单位处1万元以上3万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处200元以上1000元以下罚款。

26.银行营业场所Banking Business Place 各银行机构办理现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的物流区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。

27.单位违反本法规定，有下列行为之一的，责令改正，处伍仟元以上五万元以下罚款；

（一）消防设施、器材或者消防安全标志的配置、设置不符合国家标准、行业标准、或者为保持完好有效的；

（二）损坏、挪用或者擅自拆除、停用消防设施、器材的；

（三）占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口或者有其他妨碍安全疏散行为的；

（四）埋压、圈占、遮挡消火栓或者占用防火间距的；

（五）占用、堵塞、封闭消防车通道，妨碍消防车通行的；

（六）人员密集场所在门窗上设置影响逃生和灭火救援的障碍物的；

（七）对火灾隐患经公安机关消防机构通知后不及时采取措施消除的。

28.单位应当按照有关规定定期对灭火器进行维护保养和维修检查。对灭火器应当建立档案资料，记明配置类型、数量、设置位置、检查维修单位（人员）、更换药剂的时间等有关情况。

29.对下列违反消防安全规定的行为，单位应当责成有关人员当场改正并督促落实；

（一）违章进入生产、储存易燃易爆危险物品场所的；

（二）违章使用明火作业或者在具有火灾、爆炸危险的场所吸烟、使用明火等违反禁令的；

（三）将安全出口上锁、遮挡，或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通的；

（四）消火栓、灭火器材被遮挡影响使用或者被挪作他用的；

（五）常闭式防火门处于开启状态，明火卷帘下堆放物品影响使用的；

（六）消防设施管理、值班人员和防火巡查人员脱岗的；

（七）违章关闭消防设施、切断消防电源的；

（八）其他可以当场改正的行为。

30.建设、设计、施工、工程监理等单位应当遵守消防法规、国家消防技术标准，对建设工程消防设计、施工质量和安全负责。

公安机关消防机构依法实施建设工程消防设计审核、消防验收和备案、抽查。

31.建设单位申请消防设计审核应当提供下列材料；

（一）建设工程消防设计审核申请表；

（二）建设单位的工商营业执照等合法身份证明文件；

（三）新建、扩建工程的建设工程规划许可证明文件；

（四）设计单位资质证明文件；

（五）消防设计文件。判断题

1.安全设施、设备室保证财产和员工人身不受侵害的物质技术装备。

2.安全保卫工作检查分为全面检查和专项检查。检查方式为现场检查、非现场检查、互查、抽查、夜查。检查的内容包括：（此题也为多选）

（一）安全保卫工作制度贯彻落实情况；

（二）安全保卫工作责任书落实情况；

（三）重点部位、环节的防范管控情况；

（四）岗位工作人员防范意识和执行规章制度、安全操作规范情况；

（五）各种原因的完善修订情况；

（六）安全设施建设和警械管理情况；

（七）各类刑事案件和治安灾害事故查处情况；

（八）其它需要检查的事项。

3.营业场所主要负责人是本营业场所安全保卫（消防安全）工作的直接负责人，对本单位安全保卫工作第一负责人负责，对本营业场所安全保卫工作负直接责任，具体组织实施本营业场所的安全保卫工作。

4.营业场所应严格落实安全保卫工作责任制，明确各级、各岗安全保卫职责，确定1-2名兼职安全保卫人员（安全员）协助营业场所主要负责人落实日常安全保卫工作。

5.必须锁闭联动门，联动门钥匙、门禁卡应放置在柜台内并指定员工专人保管，要保证紧急情况随时取用。严禁将联动门的钥匙插在门锁上，严禁将联动门的钥匙（门禁卡、开启密码）交由保安人员或非本营业场所工作人员掌控。

6.如遇上级单位、部门进行安全检查或业务检查需要进入柜台内时，营业场所主要负责人应报上级单位、部门批准，并对有关人员单位证明、个人身份证件核实、登记无误后，方可允许进入。

7.如遇公安、消防执法人员检查需要进入柜台内时，检查人员要2人以上并有上级单位、部门领导或工作人员陪同下，营业场所主要负责人对检查人员单位证明、个人身份证件核实、登记无误后，方可允许进入。

8.未实行“无人值守、夜间布防”的营业网点，夜间应安排本单位员工值班。

9.严禁在营业场所内娱乐、饮酒、住宿。

10.按照“谁所属，谁负责”的原则，自助设备（自助银行）所属营业场的主要负责人是本自助设备（自助银行）安全保卫工作的直接责任人。11.每日应对自助设备（自助银行）进行安全检查（在行式每日不少于2次，离行式每日不少于1次）每日应对自助设备（自助银行）监控录像进行回放检查（每日不少于1次），发现问题和可疑情况要立即报告，并采取相应的安全措施。

12.离行式自助设备（自助银行）加钞（清钞）应使用运钞车并武装护卫下完成。

13.每天营业（接款）前必须对联动门工作状态进行检查，发现故障立即采取相应的有效措施，并立即进行维修和记录。

14.钥匙（门禁卡）要明确本单位员工专人保管，并妥善存放在便于随时取用的地方，不准乱扔乱放。联动门开启密码每季度至少更新一次，有员工、保安调离后应立即进行更新。

15.联动门发生故障时，应立即找相关厂家专业人员进行维修。严禁擅自拆卸联动门上的各种零部件。

16.交接款箱及办理交接手续必须在营业厅柜台内监控探头下进行，按照“查箱、看锁、对号”的要求，交接人员首先确定款箱数量、箱号是否相符，箱体有无异常和损坏，双明挂锁和暗锁是否完好、锁定。

17.携款员进入营业厅防尾随门厚，督促保安或员工随时关闭营业厅大门和防尾随门。在接送款过程中，要坚守岗位，携款人员进入或离开营业厅后，督促保安或员工关闭防尾随门和营业厅大门。

18.确认无异常情况，接送款箱后，运钞车驶离营业网点后，值守人员方可离开“110”报警按钮位置，完成“110”报警值守工作。19.营业网点“110”布防、撤防工作室安全防范的一项重要工作，由分、支行、营业场所负责人指定两名正式员工进行布防或撤防。20.撒布防密码每月更换一次，撒布防人员更换必须更换密码。21.布防时两人要分工配合，一人按规定输入布防密码另一人要检查复核。

22.监控录像查阅是风险防控的必要措施，是合规管理的重要手段。23.监控录像资料实行专门管理，分别使用，资源共享。

24.总行各业务部门、各分行和中心支行根据工作计划与实际需要对所管辖分支机构进行检查时，将查阅本条线业务的监控录像列为工作内容之一，纳入对营业网点操作风险检查内容，并将查阅结构写入检查报告。

25.各分行、中心支行每月进行监控录像查阅的辖属营业网点数量不少于五个，一级支行每半个月对本支行及辖属营业网点监控录像查阅一遍，并填写《天津银行监控录像查阅情况表》。

26.总行安全保卫部是全行监控设备管理部门，对全行监控设备使用、管理情况进行监督、检查和指导。按照“谁使用、谁管理”的原则，各分支机构对监控设备正常使用和安全运转负责，发现故障应及时报修，并做好记录。

27.为确保监控录像查阅顺利进行，各分支机构应安排正式员工任专职或兼职管理员，每天检查监控设备运行是否完好，监控图像是否清晰，ATM监控夜间回放图像是否清晰，保障监控设备处于完好状态。监控设备应设置操作密码，由主管行长或主管安全部门负责人和日常管理人员掌握，并定期更换。

28.查阅监控录像应由监控管理人员陪同；如需复制监控音视频资料，应经分行、中心支行主管部门负责人或支行行长批准，报上一级主管部门备案，由监控维护单位派专业人员实施；

29.每名员工结合本岗特点每日对本岗范围内进行防火自查，及时发现和消除火灾隐患。

30.每名员工自觉维护消防安全，爱护消防设施（器材）不擅自动用明火，不私拉乱接电线、电气设备，不存放易燃易爆物品，不遮挡、挪用、损毁消防设施（器材），不堵塞消防疏散通道、安全出口； 31.每名员工发现火情及时报警，并积极参加火灾扑救工作。32.各单位、部门应对新入行和进入新岗位的员工进行上岗前的消防安全教育、培训。

33.火灾隐患是指可能导致火灾发生或火灾危害增大的各类潜在的不安全因素。

34.营业场所二层（含二层）以下窗户应安装金属防护栏或防弹复合玻璃。

35.营业场所现金柜台采用砖混结构，柜台高度应≧800mm，厚度应≧500mm，台面宽度应≧600mm.36.营业场所现金出纳柜台上方应安装防弹复合玻璃。37.自助设备必须与地面或墙体牢固固定。38.营业场所运钞交接区域配置1台摄像机。39.自助机具监控顾客脸部配置1台摄像机。40.自助机具监控出钞口配置1台摄像机。

41.自助机具现金装填区（含大堂式自助机具放置区）配置1台摄像机。

42.穿墙式自助机具前部区域环境配置1台摄像机。

43.新、改建营业及办公场所消防设施（器材）应遵循以下原则：

（一）“原有必留、按需补充”原则。对原有消防设施（器材）必须保留，并根据新的布局变化进行必要调整、充实和改造。根据国家消防设计规范和属地公安消防机构要求必须增加的项目，应按要求增加和补充。

（二）“兼容联网、经济适用”原则。营业及办公场所不是独立建筑，火灾报警系统、喷淋系统不自成体系的，要与原建筑消防监控室联动控制设备兼容、联网，不应另外增配火灾报警联动控制设备；是独立建筑或系统，有独立消防监控室的，是否配置新低火灾报警联动控制设备，应视原有设备具体情况而定。能使用的，继续维修使用；确实不能使用的，应重新合理配置。

44.消防设施（器材）配置项目主要包括：火灾自动报警系统、自动喷淋系统、室内消火栓系统、气体灭火系统、手提式灭火器。新、改建营业及办公场所消防设施（器材）实际配置项目主要由原有消防设施的实际情况决定。

45.除无可燃物的设备层外，设置室内消火栓的建筑物，其各层均应设置消火栓。

46.室内消火栓应设置在位置明显且便于操作的部位。

47.摄像机安装在满足市场视场方位要求的条件下，安装高度：室内离地≧2.5m，室外离地≧3.5m。

48.灭火器不宜设在潮湿或强腐蚀性的地点。必须设置时，应有相应的保护措施。

49.按照“谁使用、谁负责，谁使用、谁管理”的原则，各分行、中心支行和总行使用保安的部门，要根据本办法并结自身实际，制定本单位、部门保安使用管理的具体措施，落实各级责任，明确专人负责，切实做到保安工作“有人抓、有人管、有人查、有人问”。50.总行安全保卫部是天津银行保安主管部门，负责全行保安人员管理规范标准的制定、监督、检查、指导。

51.分行、中心支行建立聘用保安人员基本情况档案，如身份证、家庭住址、联系电话、外来人员暂住证等，并进行必要的审核并复印留档。分行、中心支行不得与个人签订聘用合同或聘用非保安公司人员担任保安工作。

52.在中华人民共和国境内新建、改建金融机构营业场所、金库的，实行安全防范设施建设许可制度。

金融机构营业场所，是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括自助服务银行营业场所和自动柜员机。

金库，是指银行和其他金融资结构存放现金、有价证券、重要凭证、金银等贵重物品的库房，包括保安押送公司自建金库。

53.营业场所分险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险，二级风险，一级风险。

54.银行营业场所安全防护的级别分为三级，由低到高为：三级防护、二级防护、一级防护。

55.防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应。即三级风险单位应达到三级防护要求；二级风险单位应达到二三级防护要求；一级风险单位应达到一级防护要求。

56.银行营业场所应设卫生设施，配置自卫器材、消防器材和自动应急照明设备。

57.自助设备所有安装的摄像机都不应看到客户和工作人员操作密码。

58.自助银行应安装紧急求助按钮，或具有自动拨号功能的求助电话。

59.禁止在具有火灾、爆炸危险的场所吸烟、使用明火。因施工等特殊情况需要使用明火作业的，应当按照规定事先办理审批手续，采取相应的消防安全措施；作业人员应当遵守消防安全规定。

进行电焊、气焊等具有火灾危险作业的人员和自动消防系统的操作人员，必须持证上岗，并遵守消防安全操作规程。

60.任何人发现火灾都应立即报警。任何单位、个人都应当无偿为报警提供便利，不得阻拦报警。严禁谎报火警。

人员密集场所发生火灾，该场所的现场工作人员应当立即组织、引导在场人员疏散。

任何单位发生火灾，必须立即组织力量扑救。临近单位应当给与支援。

61.公安机关消防机构有权根据需要封闭火灾现场，负责调查火灾原因，统计火灾损失。

火灾扑灭后，发生火灾的单位和相关人员应当按照公安机关消防机构的要求保护现场，接受事故调查，如实提供与火灾有关的情况。

公安机关消防机构根据火灾现场勘验、调查情况和有关的检验、鉴定意见，及时制作火灾事故认定书，作为处理火灾事故的依据。62.建筑工程施工现场的消防安全由施工单位负责。实行施工总承包的，由总承包单位负责。分包单位向总承包单位负责，服从总承包单位对施工现场的消防安全管理。

对建筑物进行局部改建、扩建和装修的工程，建设单位应当与施工单位在订立的合同中明确各方对施工现场的消防安全责任。

63.消防安全重点单位应当设置或者确定消防工作的归口管理职能部门，并确定专职或者兼职的消防管理人员。

64.对公安消防机构责令限期改正的火灾隐患，单位应当在规定的期限内改正并写出火灾隐患整改复函，报送公安消防机构。

65.单位应当通过多种形式开展经常性的消防安全宣传教育。消防安全重点单位对每名员工应当至少每年进行一次消防安全培训。宣传教育和培训内容应当包括；

（一）有关消防法规、消防安全制度和保障消防安全的操作规程；

（二）本单位、本岗位的火灾危险性和防火措施；

（三）有关消防设施的性能、灭火器材的使用方法；

（四）报火警、扑救初起火灾以及自救逃生的知识和技能。

公众聚集场所对员工的消防安全培训应当至少每半年进行一次，培训的内容还应当包括组织、引导在场群众疏散的知识和技能。

单位应当组织新上岗和进入新岗位的员工进行上岗前的消防安全培训。

66.单位应当将消防安全工作纳入内部检查、考核、评比内容。67.单位内部治安保卫工作贯彻预防为主、单位负责、突出重点、保障安全的方针。

68.单位应当根据北部治安保卫工作需要，设置治安保卫机构或者陪别专职、兼职治安保卫人员。

治安保卫重点单位应当设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构，配备专职治安保卫人员，并将治安保卫机构的设置和人员的配备情况报主管公安机关备案。

69.单位内部治安保卫人员应当接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。

70.单位内部治安保卫人员应当依法、文明履行职责，不得侵犯他人合法权益。治安保卫人员依法履行职责的行为受法律保护。

71.关系全国或者所在地区国计民生、国家安全和公共安全的单位是治安保卫重点单位。

72.单位治安保卫人员在履行职责时侵害他人合法权益的，应当赔礼道歉，给他人造成损害的，单位应当承担赔偿责任。单位赔偿后，有权责令因故意或者重大过失造成侵权的治安保卫人员承担部分或者全部赔偿的费用；对故意或者重大过失造成侵权的治安保卫人员，单位应当依法给予处分。治安保卫人员侵害他人合法权益的行为属于受单位负责人指使、胁迫的，对单位负责人依法给予处分，并由其承担赔偿责任；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

73.公安机关消防机构实施消防设计审核、消防验收和备案、抽查，不得收取任何费用。

第二篇：天津银行职业资格《个人理财》：理财师考试题

天津银行职业资格《个人理财》：理财师考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当__。A．耐心说明情况，取得理解和谅解 B．直接拒绝 C．全力满足

D．向上级汇报，由上级设法解决

2、根据运作机制，划分的风险预警方法不包括__。A．黑色预警法 B．黄色预警法 C．蓝色预警法 D．红色预警法

3、__是商业银行流动资金贷前调查报告中对流动资金贷款可行性的分析。A．该笔贷款的金额、期限、用途、提款计划 B．贷款金额和期限的合理性 C．该笔贷款所涉及的经营周期

D．银行贷款规模和贷款资金的落实情况

4、下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是__。A．董事会负责执行风险管理政策，制订风险管理的程序和操作规程

B．高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施

D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

5、某银行在市场上发行了一个投资期5个月的看涨式美元日元一触即付期权产品，并设定其触发汇率为1美元兑96.7日元。假定其潜在回报率为5%，最低回报率为3%。客户小李对该产品感兴趣，拿出20万元作为保证投资金额。如果到期时，最终汇率收盘价低于触发汇率，则该产品的总回报是__万元。A．10.1 B．10.2 C．20.6 D．21.0

6、下列企业中属于非法人组织的是__。A．中国人寿保险公司 B．中国工商银行

C．中国人民银行石家庄支行 D．中国投资有限责任公司

7、标志着国内住房贷款业务的正式全面启动的是__。A．1992年银行部门出台了住房抵押贷款的相关管理办法 B．1985年中国建设银行开展住房贷款业务

C．1995年《个人住房担保贷款管理试行办法》的颁布 D．1998年《个人住房贷款管理办法》的颁布

8、按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效__ A．因重大过失造成对方财产损失的 B．因重大误解订立的

C．在订立合同时显失公平的 D．以上都正确

9、原客户经营业务不善，因拥有物业便放弃具体经营而改为出租物业，这属于主营业务转变的__。A．行业转变型 B．产品转变型 C．业务停顿型 D．股权变更型

10、下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是__。A．可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息 B．可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东 C．可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似

D．可转换债券适合在低风险-低收益与高风险-高收益这两种不同收益结构之间作出灵活选择的投资者

11、当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应__。A．销毁

B．由原机构负责人继续保管 C．交于其他金融机构接管 D．移交国务院有关部门

12、下列关于不良商用房贷款管理的表述错误的是__。

A．对认定为呆账贷款的商用房贷款，银行应按有关规定组织申报材料并按规定程序批准后核销

B．对未按期还款的借款人，应采用电话催收等方式督促借款人按期偿还贷款本息，有担保人的要向担保人通知催收

C．银行应按照贷款风险五级分类法对不良商用房贷款进行认定 D．已核销的商用房贷款，银行不再催收

13、利率期货的基础资产是__。A．利率 B．股票 C．债券

D．远期利率合约

14、下列属于外资银行流动性监管指标的是__。A．单一客户授信集中度 B．不良贷款拨备覆盖率

C．营运资金作为生息资产的比例 D．贷款损失准备金率

15、期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的__，所以应__一笔期权费。A．权利，得到 B．权利，支付 C．义务，得到 D．义务，支付

16、下列不属于银行债券投资目标的是__。A．平衡流动性和盈利性 B．降低资产组合的风险 C．补充附属资本 D．提高资本充足率

17、下列属于网上银行的特征的是__。A．模糊的业务时空界限 B．运行环境开放

C．电子虚拟服务方式

D．设立成本较高，但交易安全性提高

18、在商业银行的经营过程中，__决定其风险承担能力。A．资产规模和商业银行的风险管理水平B．资本金规模和商业银行的盈利水平C．资产规模和商业银行的盈利水平

D．资本金规模和商业银行的风险管理水平

19、对抵押担保个人汽车贷款，银行贷前调查的内容不包括__。A．抵押物的合法性

B．抵押物已设定抵押权属情况 C．抵押物是否真实存在、存续状态

D．抵押物是否已到有关部门办理必要的登记手续 20、贷款风险分类最核心的内容就是__。A．贷款偿还的可能性 B．贷款偿还的剩余期限 C．贷款担保种类 D．担保人的诚意

21、以下交易中不属于即期交易的是_________。

A．外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务。B．外汇买卖成交后，当日办理收付交割。

C．在成交日后第二个营业日交割的外汇交易。D．在成交日后第三个营业日交割的外汇交易。

22、自1984后1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至__。A．中国银行 B．交通银行

C．中国工商银行 D．中国建设银行

23、如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是__。

A．这两笔贷款的信用风险是不相关的 B．这两笔贷款的信用风险是负相关的

C．这两笔贷款同时发生损失的可能性比较大 D．这两笔贷款构成的贷款组合的风险大于各笔贷款信用风险的简单加总

24、外汇市场是以各种__为交易对象的市场。A．债务工具 B．股权

C．可兑换货币

D．保险单和年金单

25、银行判断公司销售收入增长是否会产生借款需求的方法不包括__。A．判断其持续销售增长率是否足够高

B．比较若干年的“可持续增长率”与实际销售增长率 C．判断成本节约率

D．判断其资产效率是否相对稳定，销售收入是否保持稳定、快速增长，且经营现金流是否不足以满足营运资本投资和资本支出增长

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、个人住房贷款贷后检查的内容包括__。A．对借款人的检查 B．对抵押物的检查 C．对质押权利的检查

D．对开发商和项目以及合作机构的检查 E．对保证人的检查

2、在下列机构中，经营的业务范围最广的是__。A．外商独资银行 B．外国银行分行 C．外国银行代表处

D．以上机构具有相同的业务经营范围

3、下列选项属于显著影响新兴市场国家主权评级的因素包括（）。A．汇率水平

B．通货膨胀率水平C．人口数量 D．人均收入 E．违约史指标

4、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，__是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。A．综合理财业务 B．个人理财业务 C．理财计划

D．私人银行业务

5、同业拆借市场在我国金融市场体系中属于__范畴。A．资本市场

B．长期资金融通市场 C．贷款市场 D．货币市场

6、某外国人2000年2月12日来华工作，2001年2月15日回国，2001年3月2日返回中国，2001年11月15日至2001年11月30日期间，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中国，后于2002年11月20日离华回国，则该纳税人_________。

A．2001为我国居民纳税人，2002为我国非居民纳税人 B．2000为我国居民纳税人，2001为我国非居民纳税人 C．2001和2002均为我国非居民纳税人 D．2000和2001均为我国居民纳税人

7、破坏金融管理秩序的行为包括__。

A．个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

B．某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用

C．银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务 D．银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户 E．违反货币管理法规制造假货币冒充真货币

8、声誉风险管理部门可以采取事先调查的方法，了解典型客户或者公众对商业银行未来行动所持有的观点，以尽量准确预测此类风险事件可能产生的后果。通常需要做出预先评估的风险事件包括__。A．商业银行改革的成本或收益

B．监管机构责令整改的不利信息或事件 C．营业场所的改变 D．紧缩政策的影响 E．服务收费的改变

9、中国银行业协会的会员单位不包括__。A．国家开发银行

B．中央国债登记结算有限责任公司 C．北京银行 D．中国银联

10、个人耐用消费品贷款起点一般为人民币2000元，最高额不超过__万元。A．5 B．10 C．15 D．20

11、投资组合理论用__来度量投资的预期收益水平。A．收益率的方差 B．收益率的标准差 C．期望收益率

D．收益率的算术平均

12、以下可以用来量化收益率的风险或者说收益率的波动性的指标有__。A．预期收益率 B．标准差 C．方差 D．中位数 E．众数

13、《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有__。

A．依法宣告破产 B．重组 C．撤销 D．接管

14、__是指经国务院银行业监督管理机构批准在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的金融机构。A．借款人 B．贷款人 C．债权人 D．债务人

15、下列选项关于个人信贷业务的主要风险点分析正确的是__。

A．个人住房按揭贷款的风险点主要包括房地产开发商与客户串通或直接使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

B．未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款

C．房产中介机构以虚假购房人名义申请二手房贷款，骗取商业银行信用 D．内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款

E．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

16、银行在进行下列外汇交易时，使用现钞买人价的是（）。A．银行买人外国纸币时

B．银行买入外国可自由兑换的汇票时 C．银行卖出外国纸币时

D．银行卖出外国可自由兑换的汇票时

17、银行代收代付业务分为（）。A．代理基金业务 B．委托收款 C．资产托管 D．托收承付 E．代收水电费

18、以下选项__是商业银行对个人信贷产品中个人住宅抵押贷款的风险分析所考虑的因素。A．经销商风险 B．假按揭风险

C．大学生毕业后面临就业困难危险 D．借款人的经济财务状况变动风险

E．由于房产价值下跌而导致超额押值不足的风险

19、关于人力资源的供求预测和流动分析，下列说法错误的是__。A．人力资源供求预测的主要目的是估计未来企业对劳动力的需求

B．人力资源预测通常包括两项内容，一是企业内部和外部的劳动力需求预测，二是企业内部和外部的劳动力供给预测 C．人力资源的流动是市场经济的特征之一

D．企业在取得用人主动权的优势地位之后，更重要的就在于正确地预测人力资源对自身的需求，通过有效地分析形成正确的决策

E．以企业人力资源的流动来维持员工队伍的新陈代谢，对保持企业组织的效率与活力具有重要意义 20、以下关于年金的说法，错误的是_________。A．在每期期初发生的等额支付称为预付年金。B．在每期期末发生的等额支付称为普通年金。C．递延年金是普通年金的特殊形式。D．如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8。

21、个人征信系统数据的直接使用者，不包括__。A．商业银行

B．数据主体贸易伙伴 C．数据主体本人

D．金融监督管理机构

22、下列关于破产重整的说法，正确的是__。

A．破产重整，是指债务人不能清偿到期债务时，债务人、债务人股东在法院主导下，债权人与债务人进行协商，调整债务偿还安排，避免债务人破产以后对债权人、股东和雇员等人产生重大不利影响

B．当债权人内部发生无法调和的争议，或者债权人无法与债务人达成一致意见时，法院会根据自己的判断作出裁决

C．根据债权性质(如有无担保)，债权人往往被划分成不同的债权人组别

D．在破产重整程序中，债权人组成债权人会议，与债务人共同协商债务偿还安排

E．法院裁定债务人进入破产重整程序以后，其他强制执行程序，包括对担保物权的强制执行程序都应继续进行

23、借款需求分析对银行的意义在于__。A．帮助银行有效地评估风险

B．帮助银行确定合理的贷款结构与贷款利率 C．为公司提供融资方面的合理建议 D．确定贷款总供给量 E．帮助银行增加盈利

24、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起__内予以处分。A．3个月 B．6个月 C．2年 D．1年

25、买入看涨期权最大的损失是__。A．零 B．无穷大 C．期权费

D．标的资产的市场价格

第三篇：银行考试题（精选）

1、关于银行远期外汇交易的下列说法中错误的是（）。B

A、需要事前约定交易的币种、金额和汇率等

B、远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值

C、远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点

D、可按固定交易日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割

【专家解析】远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值大于即期汇率数值。

2、整存整取的起存金额为（）。B

A、5元

B、50元

C、100元

D、存本取息

【专家解析】整存整取的起存金额为50元。

3、中长期公司贷款业务中，以下哪类贷款居多（）。C

A、流动资金贷款

B、房地产贷款

C、项目贷款

D、银团贷款

【专家解析】固定资产贷款也称为项目贷款，一般是中长期贷款。D

4、目前，各家银行多采用（）计算整存整取定期存款利息。

A、积数计息法

B、按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率

C、由储户自己选择的计息方式

D、逐笔计息法

【专家解析】目前，各家银行多采用逐笔计息法计算整存整取定期存款利息。

5、担保业务包含（）。D

A、预支信用证业务

B、对开信用证业务

C、旅游信用证业务

D、备用信用证业务

【专家解析】担保业务包括银行保函业务和备用信用证业务。

6、存款是银行对存款人的（）。B

A、资产

B、负债

C、信用

D、管理

【专家解析】存款是银行对存款人的负债。

7、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其主要区别在于（）。B

A、是保管在保险箱库还是保管在普通仓库

B、是否将保管物品密封再交给银行

C、保管物品的分类

D、保管期限的不同

【专家解析】银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其主要区别在于是否将保管物品密封再交给银行。

8、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。C

A、整存整取

B、整存零取

C、零存整取

D、存本取息

【专家解析】教育储蓄存款属于零存整取定期储蓄存款。

9、定期存款和活期存款是按照（）划分的。B

A、客户类型不同

B、存款期限不同

C、存款币种不同

D、账户种类不同

【专家解析】定期存款和活期存款是按照存款期限不同划分的。

10、商业银行（）的主要收入来源于是手续费的收入。D

A、贷款业务

B、存款业务

C、同业拆借业务

D、支付结算业务

【专家解析】商业银行支付结算业务的主要收入来源于是手续费的收入。

11、（）是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。A

A、专用存款账户

B、一般存款账户

C、临时存款账户

D、基本存款账户

【专家解析】专用存款账户的定义。

12、我国目前个人住房贷款利率（）。B

A、下限放开，实行上限管理

B、上限放开，实行下限管理

C、上下限均放开

D、实行上下限管理

【专家解析】我国目前个人住房贷款利率上限放开，实行下限管理。

13、银行最主要的资金来源是（）。A

A、存款

B、从中央银行的借款

C、同业存款

D、存放同业款项

【专家解析】银行最主要的资金来源是存款。

14、托收属于（），托收银行与代收银行的款项对托收的款项是否收到不负责。A

A、商业信用

B、银行信用

C、政府信用

D、个人信用

【专家解析】托收属于商业信用。

15、信用卡的功能不包括（）。A

A、投资

B、消费信用

C、转账结算

D、提取现金

【专家解析】信用卡的功能不包括投资。

16、一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是（）。D

A、项目贷款承诺

B、开立信贷证明

C、客户授信额度

D、票据发行便利

【专家解析】一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是票据发行便利。

17、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（）。D

A、担保业务

B、代理业务

C、支付结算业务

D、承诺业务

【专家解析】承诺业务的定义。

18、以下是商业银行被动负债的方式的选项有（）。B

A、中央银行借款

B、活期存款

C、国际金融市场融资

D、发行贷款

【专家解析】商业银行被动负债也就是传统的存款。

19、由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A

A、银行本票

B、银行承兑汇票

C、支票

D、商业承兑汇票

【专家解析】本票定义。

20、存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户是（）。B

A、专用存款账户

B、一般存款账户

C、临时存款账户

D、基本存款账户

【专家解析】存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户是一般存款账户。

21、银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔金额较大的汇款，以下最为适宜的汇款方式是（）。A

A、电汇

B、票汇

C、信汇

D、以上方法没有差别

【专家解析】电汇多用于急需用款和大额汇款。

22、商业银行的代理业务不包括（）。C

A、代发工资

B、代理财政性存款

C、代理财政投资

D、代理开放式基金

【专家解析】商业银行的代理业务不包括代理财政投资。

23、逾期支取的定期存款计息方式为（）。D

A、超过原定存期后，按到期日挂牌公告的定期存款利息计算

B、超过原定存期后，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息

C、重新以起存日挂牌公告的活期存款利息来计息

D、超过原定存期后，除约定自动转存外，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部记入本金

【专家解析】逾期支取的定期存款计息方式为超过原定存期后，除约定自动转存外，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部记入本金。

24、支票是由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，不能用于支付现金的支票是（）。B

A、现金支票

B、转账支票

C、普通支票

D、旅行支票

【专家解析】转账支票只能用于转账，不能支取现金。

25、发行短期国债筹集资金的政府部门一般为（）。B

A、中国人民银行

B、财政部

C、国家发改委

D、国务院

【专家解析】发行短期国债筹集资金的政府部门一般为财政部。

26、（）是指借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。D

A、损失类贷款

B、可疑类贷款

C、次级类贷款

D、正常类贷款

【专家解析】正常类贷款的定义。

27、（）主要是为客户报批项目可行性研究报告时，向国家有关部门表明银行同意贷款支持项目建设的文件。C

A、备用信用证

B、客户授信额度

C、项目贷款承诺

D、开立信贷证明

【专家解析】项目贷款承诺的定义。

28、信用证业务的特点不包括（）。D

A、银行在信用证业务中提供多种融资、咨询服务

B、开证行负首要付款责任

C、信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为

D、信用证是一种无条件的支付承诺

【专家解析】信用证是一种有条件的银行支付承诺。

29、衡量银行资产质量的最重要的指标是（）。C

A、资产负债率

B、资本充足率

C、不良贷款率

D、资本收入率

【专家解析】衡量银行资产质量的最重要的指标是不良贷款率。30、下列哪些属于非融资类保函（）。BD

A、融资租赁保函

B、预付款保函

C、延期付款保函

D、经营租赁保函

E、有价证券保付保函

【专家解析】考察银行保函的融资类与非融资类的分类。

31、发行金融债券的主体是（）。ACDE

A、政策性银行

B、中央银行

C、商业银行

D、企业集团财务公司

E、其他金融机构

【专家解析】金融债券的内容。

32、以下解释中，正确的是（）。ABCDE

A、现汇买入价（汇买价）：银行买入外汇的价格

B、现钞买入价（钞买价）：银行买入外币现钞的价格

C、现汇卖出价（汇卖价）：银行卖出外汇的价格

D、现钞卖出价（钞卖价）：银行卖出外币现钞的价格

E、中间价（基准价）：中国人民银行授权外汇交易中心对外公布的当日外汇牌价

专家解析】外汇存款业务的内容。

33、贷款业务有多种分类标准，按照客户类型可划分为（）。AB

A、个人贷款

B、公司贷款

C、商业贷款

D、机构贷款

E、政府贷款

【专家解析】按照客户类型贷款的2种类型。

34、保理业务是一项集（）于一体的综合性金融服务。ABCD

A、贸易融资

B、商业资信调查

C、应收账款管理

D、信用风险担保

E、应付账款管理

【专家解析】保理业务没有应付账款的管理。

35、信用卡消费信贷的特点包括（）。ABCDE

A、循环信用额度

B、具有无抵押无担保贷款性质

C、一般有最低还款额要求

D、通常是短期、小额、无指定用途的信用

E、信用卡除具有信用借款外，还有存取现金、转账、支付结算、代收代付、通存通兑、额度提现、网上购物等功能

【专家解析】信用卡消费信贷的5个特点。

36、银行可以进行的代理业务包括（）。ABCE

A、代理国债买卖

B、代理保险

C、委托贷款

D、银行保函

E、代理证券业务

【专家解析】银行保函是银行担保业务。

37、商业银行代理的中央银行业务包括（）。ABC A、代理财政性存款

B、代理金银

C、代理国库

D、代理政策性银行

E、代理货币政策制定

【专家解析】商业银行代理的中央银行业务的3个主要业务。

38、贷款承诺业务可以分为（）。ABCD

A、项目贷款承诺

B、开立信贷证明

C、客户授信额度

D、票据发行便利

E、履约客户申请

【专家解析】贷款承诺业务可以分为：项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利四大类。

39、下面关于个人活期存款的说法正确的有（）。ABE

A、客户可以随时支取

B、现实中通常1元起存

C、只能通过银行柜面存取

D、分为整存零取和零存整取

E、活期存款在每季度结息日时将利息计入本金作为下季的本金计算复利

【专家解析】个人活期存款可通过银行柜面和银行自助设备存取；定期存款分为整存零取和零存整取。

40、流动资金贷款按期限可分为（）。ABC

A、临时流动资金贷款

B、短期流动资金贷款

C、中期流动资金贷款

D、中长期流动资金贷款

E、长期流动资金贷款

【专家解析】流动资金贷款按期限划分的3种类型。

41、外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括（）。ACD

A、都是一种信用行为

B、具有相同的管理模式

C、都可以分为活期存款和定期存款

D、都可分为个人存款和单位存款

E、都必须接受外汇管理局的管理

【专家解析】外币存款业务和人民币存款业务币种和管理模式不同。

42、金融衍生品是一种金融合约，合约的基本种类包括（）ABCE

A、远期

B、期货

C、互换

D、国债

E、期权

【专家解析】国债是基础资产，不是衍生品。

43、下列属于金融衍生品的是（）。ABCD

A、期货

B、远期

C、互换

D、期权

E、票据

【专家解析】金融衍生品的4个基本种类。

44、银行可以进行的代理业务包括（）。ABCE

A、代理国债买卖

B、代理保险

C、委托贷款

D、银行保函

E、代理证券业务

【专家解析】银行保函属于担保业务。

45、下列那些贷款属于短期贷款（）。AD

A、流动资金贷款

B、项目贷款

C、房地产开发贷款

D、法人账户透支

E、个人住房贷款

【专家解析】流动资金贷款属于短期贷款，流动资金贷款按贷款方式可分为流动资金整贷整偿贷款，流动资金整贷零偿贷款，流动资金循环贷款和法人账户透支四种形式。

46、我国银行开办的外币存款业务币种主要有八种。错

【专家解析】目前，我国银行开办的外币存款业务币种主要有九种：美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。

47、在我国，公司债和企业债的监管机构都是证监会。错 【专家解析】企业债是由国家发展与改革委员会监督管理。

48、国债属于国家信用，在同一国家的各种债券中信用等级最高，又称为"金边债券”，具有风险低、流动性高、收益率相对较低的特点。投资国债需缴利息税。错 【专家解析】国债可以享受免利息税的优惠。

49、与传统结算方式相比，保理的优势主要在于融资功能。对 【专家解析】常识题

50、在现实中，活期存款通常10元起存。错 【专家解析】通常1元起存。

51、同样是10000元存款，分别存为三个月期（自动转存）和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计入本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额一定较低。错

【专家解析】利息率未知因此利息金额无法比较。

52、个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。对 【专家解析】个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。

53、个人贷款只能由银行直接向个人发放。错

【专家解析】贷款可以由批准可以经营贷款业务的金融机构提供。

54、提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。错

【专家解析】提前支取的定期存款支取部分按活期存款利率计付利息。

55、2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币贷款利率的上限，允许金融机构上浮贷款利率。错

【专家解析】2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限，允许金融机构下浮存款利率。

56、汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。错

【专家解析】商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

57、活期存款的起存金额为1元。对

【专家解析】活期存款的起存金额为1元。

58、一般存款账户可以办理现金存取。错

【专家解析】可办理转账结算和存入现金，但不能支取现金。

59、中央银行发行票据的目的是为了筹集资金。错

【专家解析】中央银行发行票据的目的不是为了筹资而是通过公开市场操作调节金融体系的流动性。

60、汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过10年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过5年。错

【专家解析】如所购车辆为自用车，贷款期限不超过5年，所购车辆为商用车或二手车，贷款期限不超过3年。

第四篇：银行考试题

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 考点自测解析

一、单项选择题

1.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是()。

A.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为

B.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为

C.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为

D.对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督

2.中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，后者应当自收到建议之日起()日内予以回复。A.10B.15 C.20 D.30

3.银行业金融机构的()，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。

A.接管B.重组C.撤销D.依法宣告破产

4.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为()。A.1年B.2年C.3年D.5年

5.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施A.停止其营业B.限制其所有业务

C.终止其法人资格D.没收其所有资产

6.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其()进行的谈话。

A.股东B.董事、高级管理人员C.银行业金融机构的实际控制人D.客户

7.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经()批准，可以申请司法机关予以冻结。A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人

C.国务院D.银行业监督管理机构负责人

8.罚金属于()，罚款属于()。A.刑事责任，行政处罚B.行政处分，行政处罚

C.行政处罚，刑事责任D.行政处分，刑事责任

9.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的A.开除处分 B.刑事处分 C.行政制裁措施 D.撤职处分

10.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处()罚款。A.5万元以上50万元以下B.10万元以上30万元以下

C.20万元以上50万元以下D.50万元以上200万元以下

11.我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的()。A.培植阶段B.处置阶段C.融合阶段D.清洗阶段

12.下列关于空壳公司特点的表述，错误的是()。A.为匿名的公司所有者提供服务

B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立

13.现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自()年1月1日起施行。

A.2004B.2005C.2006D.2007

14.中国反洗钱监测分析中心由()设立。

A.中国银行业监督管理委员会 B.财政部 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局

15.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()。A.按照规定向中国人民银行报告分析结果

B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

16.国务院反洗钱行政主管部门是()。A.中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行

17.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。A.只能是金融机构工作人员

B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人

18.按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当

A.至少保存五年 B.至少保存十年C.立即销毁 D.退还给客户

19.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由

()承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.客户C.该金融机构D.该金融机构和第三方按比例

20.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是()。A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的D.按照规定建立反洗钱内部控制制度

21.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()的职责之一。

A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心

22.单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的转账属于大额交易。A.20，1B.50，10C.150，20D.200，20

二、多项选择题

1.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有()。A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入

C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利D.停止批准增设分支机构E.限制资产转让

2.下列关于银行业金融机构的接管的说法中正确的有()。

A.商业银行已经或者可发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管B.接管期限最长不得超过5年

C.接管是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施D.接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施 E.接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力

3.在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取的措施有()。

A.出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境B.申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利C.对其进行行政拘留D.对其提起公诉E.对其给予行政处分

4.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取询问等相关措施，该“与涉嫌违法事项有关的单位和个人”主要包括()。A.银行业金融机构的客户B.监事C.实际控制人

D.为银行业金融机构提供产品和服务的企业E.为银行业金融机构提供服务的市场中介机构

5.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露()。

A.财务会计报告B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更事项D.员工中所有的违法违规处理结果 E.其他重大事项

6.《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括()。

A.要求银行按照规定报送财务报表B.进入银行进行检查C.与银行董事进行监督管理谈话

D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况E.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

7.刑事责任是指由《中华人民共和国刑法》规定的，对触犯《刑法》构成的自然人或单位适用的刑事制裁措施。下列属于刑罚的有()。A.剥夺政治权利B.罚款C.没收财产D.管制E.拘役

8.行政处罚的种类有()。A.警告B.暂扣执照C.行政拘留D.拘役E.吊销许可证

9.下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有()。

A.对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁B.对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等C.对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施D.吊销银行某业务许可证是一种行政处分E.某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

10.下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有()。

A.剥夺政治权利B.取消董事、高级管理人员任职资格C.禁止从事银行业工作D.经济处罚

11.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括()。A.购买高额保险，然后低价赎回

B.匿名存储C.控制银行D.利用银行贷款掩饰犯罪收益E.伪造商业票据

12.常见的洗钱方式包括()。A.借用金融机构B.伪造商业票据C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D.利用现金密集行业E.走私

13.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有()特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。A.有严格的银行保密法 B.没有资本管制

C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法和严格的公司保密法E.政治上中立

14.下列关于反洗钱叙述正确的有()。

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D.金融机构必须设立反洗钱专门机构E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

15.下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有()。

A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责

C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作

E.中国人民银行仅在中国范围内履行反洗钱监督管理职责，不实施跨境反洗钱监管

15.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务()。A.建立内部反洗钱机制及工作流程

B.及时报告大额和可疑交易C.建立客户身份资料和交易记录D.协助反洗钱调查E.对反洗钱工作信息保密

16.下列属于大额交易的有()。

A.单笔或当日累计人民币交易二十万元以上或外币交易等值一万美元以上的现钞兑换

B.单位银行账户之间单笔人民币一百万元以上的转账

C.个人银行账户之间当日累计人民币五十万元以上的款项划转

D.个人银行账户与单位银行账户之间单笔外币等值十万美元以上的款项划转

E.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易

17.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。A.金融机构同业拆借

B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

D.外国政府贷款转贷业务项下的交易E.金融机构在黄金交易所交易的黄金E.责令停业整顿

答案解析

一、单项选择题D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/

二、多项选择题ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE

三、判断题 ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×

第五篇：天津银行教育

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